Sparkassenakademie Bayern. Studiengang Sparkassenfachwirt/in für Kundenberatung

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1 Sparkassenakademie Bayern Studiengang Sparkassenfachwirt/in für Kundenberatung Studienführer 2015/2016

2 Sparkassenakademie Bayern

3 3 1 Studiengang Sparkassenfachwirt/in für Kundenberatung Dieser Studiengang ist der Grundbaustein für eine Karriere im Vertrieb. Sie sind hier richtig, wenn Sie: Freude am Umgang mit Menschen haben. Gerne beraten und Kunden begeistern wollen. Ihr Selbstbewusstsein im Umgang mit Kunden stärken wollen. Ihren Kunden auf Augenhöhe begegnen wollen. 2 Zielgruppe und Zulassungsbedingungen Der Studiengang stellt einen wichtigen Baustein Ihrer persönlichen Weiterbildung dar. Wir vermitteln Ihnen hier durch kompetente und erfahrene Sparkassenmitarbeiter sowohl das für die Kundenberatung notwendige Fachwissen, als auch die nötige Sicherheit in der Beratung Ihrer Kunden. Zum Studiengang kann zugelassen werden, wer die Abschlussprüfung im Ausbildungsberuf Bankkaufmann oder eine vergleichbare Prüfung bestanden hat oder ein Hochschulstudium der Fachrichtungen Wirtschaft oder Recht abgeschlossen hat, danach mindestens ein Jahr in der Kreditwirtschaft tätig war und innerhalb der letzten zwei Jahre vor Beginn des Unterrichtsteils das Selbststudium erfolgreich absolviert hat. Eine Anmeldung kann ausschließlich über die Sparkasse erfolgen, die mit der Anmeldung das Vorliegen der Zulassungsbedingungen bestätigt.

4 4 3 Aufbau Die gesamte Fachwirt-Ausbildung gliedert sich in ein 6-monatiges Selbststudium mit zwei Prüfungen, jeweils nach drei Monaten und zwei Präsenzteilen, die jeweils mit einer mündlichen und einer schriftlichen Prüfung abschließen. 1. Selbststudium 2. Selbststudium Jan. Feb. Mär Apr. Mai Juni Juli Aug. Sept Okt. Nov. Dez. 1. Klausur 2. Klausur 1. Klausur 2. Klausur KBL-Teil 1 KBL-Teil 2 max Jahre Wochen 6 Monate Wochen Zwischen dem 1. und 2. Teil des Studiengangs liegen ca. sechs Monate zur Transfersicherung. 4 Inhalte 4.1 Selbststudium Das 6-monatige Selbststudium umfasst die Fachgebiete: Recht Kreditgeschäft Steuern Passivgeschäft und Zahlungsverkehr Wertpapiergeschäft Verbundgeschäft Sie eignen sich während dieser Zeit selbständig umfangreiches Grundlagenwissen als Basis für den darauf folgenden Kurs an und belegen dieses Wissen durch zwei schriftliche Prüfungen. Sparkassenakademie Bayern

5 5 4.2 Inhalte Teil 1 Vor Beginn der jeweiligen Präsenzteile findet eine 4-wöchige E-Learning Phase statt. Sie dient der Einstimmung und der Lernvorbereitung und geht direkt in den 3-wöchigen Präsenzteil über. Präsenzteil: Bausparen (1 Tag) Steuern (2 Tage) Vom Abschluss bis zur Zuteilung Vertragsabschluss WoP u. ANSpZ Zuteilung Vertragsveränderungen Verwendung Wohn-Riester OSPlus-Bausparportal Fallstudien Geschäftspolitik (1 Tag) Schema zu versteuerndes Einkommen ESt-Tarif Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit Einkünfte aus Kapitalvermögen Abgeltungsteuer incl. Strategien Sonstige Einkünfte (Renten und Spekulationsgeschäfte ) Altersentlastungsbetrag Verkauf (4 Tage) Grundlagen Sparkasse im Markt Instrumente der Geschäftspolitik Fragen an den Vorstand Recht (1 Tag) Stärkung der Verkäuferpersönlichkeit Verkaufen mit dem S-Finanzkonzept Privatkunden Verkaufen mit Herz und Verstand Emotionale Intelligenz im Verkauf Der Beratungsprozess Anlageberatung Versicherungsgeschäft (2 Tage) Kontoeröffnung u. Kontoverfügungen Geschäftsabschlüsse Minderjähriger Vertretung für Volljährige -Betreuung- Gemeinschaftskonten Girokonto für Jedermann Legitimation u. Geldwäsche Widerrufsrecht des Kunden AGB Kontovertrag Bankgeheimnis Fallstudien Recht in der Kundenberatung Versicherungsvertragsgesetz EU-Vermittlerrichtlinie MiFID WpHG incl. Beratungsprotokoll Anlegerschutzverbesserungsgesetz Mitarbeiteranzeigeverordnung Kurzfristiges Kreditgeschäft (1 Tag) Absicherung der Lebensrisiken private Berufsunfähigkeitsversicherung Unfallversicherungen Risikolebensversicherung Pflegezusatz-Versicherung Krankenzusatzversicherungen Altersvorsorge Alterseinkünftegesetz Renteninfo Riesterrente Privatrente Familienvorsorge Flexvorsorge Vario Bayerntresor Sofort beginnende Rente EU-Vermittlerrichtlinie Wertpapiere (1 Tag) Kreditfähigkeit Kreditwürdigkeit Sparkassen-Privatkredit Insolvenzverordnung VKR und VRR Geld- und Kapitalmarkt (Zinsentwicklung/-prognose) Deka-BasisAnlage Offene Immobilienfonds Deka-ZukunftsPlan Deka-FondsSparpläne Beratungsprotokoll bei Investmentfonds

6 6 Training Geldvermögen Training Vorsorge Beratungsprozess Anlageberatung Pläne und Ziele Risikotragfähigkeit Risikobereitschaft Sollportfolio anhand Anlegermentalität Soll-/Ist-Abgleich Empfehlung anhand Produktkorb Deka-ZukunftsPlan Prognoserechnung Förderung Deka-BasisAnlage (Raten-/Einmalzahlung) Historische Wertentwicklung Prognoserechnung Offene Immobilienfonds (Raten-/Einmalzahlung) Historische Wertentwicklung Prognoserechnung Auszahlplan Deka-BasisAnlage S-Rentaplan Zinsprognose Geldmarkt Kapitalmarkt Hinterbliebenenvorsorge Risiko-LV Altersvorsorge Riester Rentenversicherung FlexVorsorgeVario Krankenzusatz Gesundheit Kompakt/Optimal/Exklusiv Pflegetagegeld Tarif KR Berufsunfähigkeitsversicherung Bausparen Einmalzahlung, monatliche Ansparung BV-Änderung (Mix, Ermäßigung) Wohn-Riester Deka-BasisAnlage (Raten-/Einmalzahlung) Historische Wertentwicklung Prognoserechnung Passivgeschäft verzinsliche Wertpapiere Staatliche Zulagen/Steuern Vermögenswirksame Leistungen Einkünfte aus Kapitalvermögen/FStA Aufklärung Risiko Kosten Konkurrenzangebote Training Konsum Sonstiges/ alle Trainings Nein-Verkauf Vergleichsrechnung Händler/ Leasing-Sparkassen-Finanzierung Regelung Kontoüberziehung Ansparung für feste Konsumwünsche Dispo-Kredit/Sparkassendarlehen/ Festdarlehen Finanzkonzept Privatkunden Recht Betreuung MiFID, WpHG incl. Beratungsprotokoll VVG u. EU-Vermittlerrichtlinie Konkurrenzangebote Sparkassenakademie Bayern

7 7 4.3 Inhalte Teil 2 Zwischen Teil 1 und Teil 2 sind Sie angehalten, Ihr neues Wissen in der Praxis zu erproben und auch möglichst viele Abschlüsse zu tätigen. Ihr Engagement wird im Teil 2 von den Verbundpartnern auch gewürdigt. Präsenzteil: Wertpapiere 2 (3 Tage) Steuern 2 (2 Tage) Analyse der Finanzmärkte Geschäftspolitische Bedeutung Einflussfaktoren auf Finanzmärkte Charts Vergleich Fundamentalanalyse / Technische Analyse Top-Down-Ansatz Asset Allocation Börsen Aktienindizes Investmentfonds Deka-Gruppe im Markt Einzelfonds im KBL Module des KBL-Produktkorbes für KBL Teil 2 DekaBank Depot Informationsquellen für die Anlageberatung Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung Teilweise selbst genutzte und vermietete Objekte Sonderausgaben Außergewöhnliche Belastungen Vermögensübertragungen auf Kinder Haushaltsnahe Beschäftigungsverhältnisse und Dienstleistungen Erbschaftsteuer Praxisfälle - Fragen des Finanzamtes - unentgeltlich überlassen oder verbilligt vermieten - Zweifamilienhaus - pro und contra Kauf einer Immobilie Anleihen und strukturierte Produkte Anleihen Strukturierte Produkte Sonstige innovative Produkte Die Wertpapierberatung Aufbau und Praxis Das Beratungsgespräch Praxisfälle Kreditgeschäft 2 (2 Tage) Recht 2 (1 Tag) Langfristiges Kreditgeschäft Kaufvertrag Grundschuldurkunde Beleihungswert u. seine Ermittlung Kündigung von Darlehen Vorzeitige Auflösung von Hypothekendarlehen Verhaltenskodex Hilfsmittel für die Beratung Fallstudien Erbrecht Gesetzliche Erbfolge Gewillkürte Erbfolge Vertrag zu Gunsten Dritter Pflichtteil Ausschlagung der Erbschaft Erblegitimation in der Sparkassenpraxis Auskünfte über Nachlasskonten Finanzamtsmeldung Fallstudien

8 8 Verkauf (1 Tag) Finanzkonzept Profi Bausparen 2 ( 1 Tag) Versicherungsgeschäft 2 (1 Tag) In der Finanzierung Bauspardarlehen Zwischenkredit/Vorfinanzierung LBS-Pro Beleihung Sicherstellung, Fi-Hand Wohn-Riester Training Geldvermögen Absicherung der Lebensrisiken Risikoversicherung Altersvorsorge betriebliche Altersversorgung (bav) BasisRente Vermögen bilden regelmäßiges Sparen FlexVorsorgeVario Training Vorsorge Kundenanalyse Erfahrung Risikoeinstellung Anlageziele Depot-/Vermögensanalyse Vermögensklassen Risikostruktur Liquidität bei Sparkasse/Mitbewerber Renten/Investment Asset Allocation Analyse der Finanzmärkte Geldmarkt Kapitalmarkt Einflussfaktoren Asset Allocation Grundlage Deka Volkswirtschaft Prognosen Immobilie Versicherungen Rund um die Immobilie (Schwerpunkt Gebäudeversicherung) Risiko-LV Fremdgenutzte Immobilie Bausparvarianten bav Arbeitnehmer-Beratung S-Pensionskasse Rentenversicherungen FlexVorsorgeVario Investment monatlich Einmaleinzahlung FlexVorsorgeVario DekaInvestmentfonds (KBL-Produktkorb) als Basisanlage als Ergänzungsanlage als Einzahl-/Auszahlplan Prognoserechnung historische WE aus KBL Fondsauslese Strukturierte Anlageprodukte aktuelles Angebot der BayernLB aktuelles Angebot der Deka Aufklärung Risiko Kosten WpHG/MiFID/Beratungsprotokoll Konkurrenzangebote Sparkassenakademie Bayern

9 9 Training Immobilie Sonstiges, alle Trainings Nein-Verkauf eigengenutzte Immobilie fremdgenutzte Immobilie Was kann ich mir leisten? = retrograde Berechnung Bausparvarianten Versicherungsvarianten Recht Erben und Vererben Verkäuferische Grundlagen Schwierige Situationen - Mitbewerberangebote - Einwandbehandlung - Reklamation - Substitution - Konditionenverhandlung Beratungsstruktur - je nach Themengebiet

10 10 5 Eckdaten 2015/2016 Sparkassenakademie Bayern

11 11 6 Ihre Ansprechpartner Bei inhaltlichen Fragen hilft Ihnen: Stefan Kiebler Telefon: 0871/ Ihre organisatorischen Fragen zum Studiengang beantworten: Cornelia Wild Telefon: 0871/ Jasmin Fluch Telefon: 0871/

12 12 Impressum Herausgeber Sparkassenakademie Sparkassenverband Bayern Körperschaft des öffentlichen Rechts Bürgermeister-Zeiler-Str Landshut Kontakt Telefon: Fax: Sparkassenakademie Bayern

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