Der Anbieterwechsel bei UniProfiRente. Frankfurt am Main Stand: August /2005 MA /PGM ZV

Transkript

1 Der bei UniProfiRente Frankfurt am Main Stand: August

2 Das verfahren Was versteht man unter einem? Das verfahren gemäß 1 Abs.1 Satz 1 Nr. 10 AltZertG bietet Riester-Sparern die Möglichkeit, während der Ansparphase ihren Altersvorsorgevertrag zu kündigen, um das gebildete Kapital auf einen anderen, auf den eigenen Namen lautenden, Altersvorsorgevertrag bei einem anderen Anbieter zu übertragen. Die gesetzliche Kündigungsfrist beträgt drei Monate zum Quartalsende. Der neue Anbieter übernimmt in Folge die Pflichten des alten Anbieters, d.h. er versendet im Jahr nach dem für das Wechseljahr den Zulageantrag, die Bescheinigung nach 92 EStG für die eigenen Unterlagen sowie die Bescheinigung nach 10a EStG zur Beantragung des zusätzlichen Sonderausgabenabzuges für das Finanzamt. Zudem übernimmt er die Beauskunftung und Fortführung der steuerlichen Daten für die nachgelagerte Besteuerung. 2

3 vom bisherigen Anbieter zu Union Investment Was gibt es bei einem zu Union Investment zu beachten? Abschluss eines UniProfiRente-Vertrages (falls nicht schon geschehen) + Kündigung des Vertrages bei dem bisherigen Anbieter mit einer Frist von drei Monaten zum Quartalsende. Der Kunde darf zum Zeitpunkt des Kapitalübertrages nicht älter als 54 Jahre sein. Die Restlaufzeit des Vertrages muss mindestens 10 Jahre betragen. Für eine vereinfachte Abwicklung steht den Vermittlern in Union Online ein Formular zur Verfügung. Mit diesem kann der Kunde Union Investment beauftragen, sich für die weitere Abwicklung des s direkt mit dem bisherigen Anbieter in Verbindung zu setzen. 3

4 vom bisherigen Anbieter zu Union Investment Ablauf eines s zu Union Investment 1 Depoteröffnung UPR und Formular mit Daten des alten Anbieters 7 Kaufabrechnung 2 Union Investment Depoteröffnungsbestätigung + separate bestätigung 4 Versand der Kontaktdaten der Union mit Bitte um Zusendung der Vertragsdaten des Kunden und Kapitalübertrag 9 Information über 5 Versand der Vertragsdaten des Kunden und Kapitalübertrag nach Ablauf der Kündigungsfrist Vermittler Neuer UPR -Kunde 6 Verkaufsabrechnung 3 Kündigung des Riester- Vertrages falls nicht schon geschehen Bisheriger Anbieter Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen 8 Information über 4

5 von Union Investment zu einem anderen Anbieter Was gibt es bei einem von Union Investment zu einem anderen Anbieter zu beachten? Schriftliche Kündigung des UniProfiRente-Vertrages mit einer Frist von drei Monaten zum Quartalsende + Nachweis über einen, auf den eigenen Namen lautenden, zertifizierten Altersvorsorgevertrag bei einem anderen Anbieter. Die Kündigung muss die Kontaktadresse des neuen Anbieters sowie die Zertifizierungs- und Vertragsnummer enthalten. Für eine vereinfachte Abwicklung steht den Vermittlern in Union Online ein Kündigungsformular zur Verfügung. Mit der Kündigung entfällt die Zusage von Union Investment, dass zu Beginn der Auszahlungsphase mindestens die eingezahlten Beiträge und Zulagen zur Verfügung stehen. 5

6 von Union Investment zu einem anderem Anbieter Ablauf eines s von Union Investment zu einem anderen Anbieter 3 Schriftliche Kündigung der UPR mit Bitte um Übertrag des Kapitals zu einem anderen Anbieter + Nachweis über zertifizierten Vertrag Union Investment 5 Versand der Vertragsdaten des Kunden und Kapitalübertrag nach Ablauf der Kündigungsfrist 4 Kündigungsbestätigung 6 Verkaufsabrechnung 7 Information über Bestehender UPR-Kunde 2 Police oder Depoteröffnungsbestätigung 1 Eröffnung Riester-Vertrag Andere Anbieter Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen 8 Information über 6