Einfach. Übersichtlich. Individuell. Das neue Angebot für Anlagegeschäfte. Mein erstes Kunstwerk. Meine erste Bank.

Transkript

1 Eifach. Übersichtlich. Idividuell. Das eue Agebot für Alagegeschäfte. Mei erstes Kustwerk. Meie erste Bak.

2 Ihalt Die eue Agebotspakete 3 compact 4 cosult 6 comfort 8 Ivestmet Ceter 10

3 Beste Voraussetzuge für eie erfolgreiche Zusammearbeit Im Alagegeschäft dreht sich das Rad der Zeit scheller de je. Was heute och Usaz ist ud Erfolg verspricht, ka bereits morge Schee vo gester sei. Ob weltpolitische Ereigisse, Katastrophe, Wirtschafts- oder Uterehmesdate: Die Erfahrug hat us gelehrt, wie schell die Rahmebediguge für Geldalage eue Koture aehme. Auf solche Veräderuge wolle wir als erstklassige Alagebak die primär auf Sicherheit ud Werterhalt aus gerichtet ist rasch, durchdacht ud im Sie userer Kude reagiere. Dazu habe wir Voraussetzuge geschaffe, die es gerade auch uter agespate Marktverhältisse zulasse, Ihr Alage-Portfolio jederzeit auf der Höhe des Geschehes zu bewirtschafte. Dak moderer techologischer Uterstützug, aufmerksamer persölicher Beratug ud aktiver Betreuug sid wir i der komfortable Lage, die eorme Flut der Fiazmarktiformatioe reaktiosscheller als je zuvor i Ihre persöliche Alagestrategie eifliesse zu lasse. Dieser Qualitätssprug erhöht zweifelsfrei die Sicherheit ud Trasparez im Alageprozess. Diese erweiterte Leistugsumfag brigt die St.Galler Katoalbak i drei eue, eifach strukturierte ud übersichtliche Agebotspakete zum Ausdruck: COMPACT, CONSULT ud COMFORT. Dabei verweise die Name auf dere Ihalte. Sie sid auf uterschiedliche Alage bedürfisse ausgerichtet ud biete Ihe hisichtlich Leistugsumfag, Beratugs- ud Betreuugsitesität etsprechede Wahlfreiheit. Auf de folgede Seite fide Sie alles Wisseswerte zu de eue Agebotspakete. Für weitergehede Iformatioe empfehle ich Ihe gere ei Gespräch mit Ihrer Berateri bzw. Ihrem Berater. Ich freue mich, we wir mit dem eue Agebot für Alagegeschäfte Ihre Aspruch a «Meie erste Bak» erfülle köe, ud dake Ihe für das Vertraue i usere Arbeit. Ihre St.Galler Katoalbak Rolad Ledergerber CEO Rolad Ledergerber Präsidet der Geschäftsleitug Die eue Diestleistugspakete der St.Galler Katoalbak Umfassede Vermögesbewirtschaftug Aktives Vermöges-Maagemet Aktives Vermöges-Maagemet Basis-Diestleistug Basis-Diestleistug Basis-Diestleistug Die eue Agebotspakete 3

4 Bei Alagegeschäfte verlasse ich mich voll ud gaz auf meie Bak. Seit über 17 Jahre betreibt Patrick Jöhl sei eigees Uterehme. Mit dem Verkauf, der Motage ud dem Service vo Grossküche ist er i der gesamte Deutschschweiz uterwegs. Machmal tagelag. Da bleibt icht viel Raum, sich um adere Dige als das Kergeschäft zu kümmer. Patrick Jöhl Uterehmer «Als ich is Uterehmertum eistieg, plagte mich Existezägste. Darum war es mei erklärtes Ziel, vo Afag a eie Notgrosche für Krisezeite oder de zweite Lebesabschitt azulege. Dabei kote ud wollte ich keie grosse Risike eigehe ud i meier kapp bemessee Freizeit auch keie grosse Aufwad rud um Geldalage betreibe. Adere köe das besser. Zum gute Glück ka ich auf eie solide ud vertraute Bak zähle. Sie weiss geau, was ich will ud was ich erwarte ud sie erfüllt mit dem leistugspaket COMPACT meie Bedürfisse voll ud gaz. Aufgrud meier Lebessituatio ud berufiiche Ausrichtug hat mir mei Berater eie defesive Alagestrategie empfohle. Das passt zu mir. Ud we ich eimal eie Frage habe, immt sich mei Asprechparter Zeit dafür ud steht mir mit Rat ud Tat zur Seite.» 4 COMPACT

5 Über ebakig ka sich Patrick Jöhl jederzeit über die aktuelle Performace iformiere. Mit COMPACT sid Ihre Geldalage i gute Häde. Iformatiosumfag Depotüberwachug Betreuugsitesität COMPACT umfasst icht ur alle elemetare Diestleistuge rud um Ihr Wertschriftedepot, soder bietet auch ausreiched Spielraum für Ihr Alageverhalte. Über verschiedee Medie der Bak habe Sie Zugag zu alle relevate Alageiformatioe ud köe so Chace ud risike besser abschätze. Ud we es die situatio erfordert, stehe Ihe die erfahree Fachleute der Bak immer gere mit Rat ud Tat zur Seite. Beratugsleistuge Kompakte Basis-Diestleistuge rud Reportig Jährliches Verzeichis der Vermögeswerte Beim COMPACT bezahle Sie die übliche Depotgebühre ud Trasaktioskoste. Jede Diestleistug, die Sie zusätzlich i Aspruch ehme, wird Ihe etspreched verrechet. um das Wertschrifte-Depot festlegug ud Überwachug der Alagestrategie Iformatio bei Abweichug vo der vereibarte Alagestrategie periodische Besprechug zur Beurteilug der Markt situatio ud Ihrer Wertschrifte umfassedes ud gut verstädliches Iformatiosagebot COMPACT 5

6 Ich will immer wisse, was i der Fiazwelt ur auf Sad gebaut ist. Als selbststädiger Geo-Techiker mit zahlreiche Beratugsmadate kümmert sich Rolad Hofma um die Wechselwirkug vo Bauwerke ud Baugrud. Seie aalytische Fähigkeite utzt er aber auch für seie Geldalage. Diese tätigt er mit dem klare Ziel der Wertvermehrug. Rolad Hofma Geo-Techiker «Ich iteressiere mich stets für Alagemöglichkeite mit aussichtsreiche Rediteperspektive. Darum will ich auch immer wisse, was i Wirtschaft, Politik ud der Fiazwelt läuft. Dazu iformiere ich mich atürlich über geeigete Zeituge ud Zeitschrifte ud utze die hervorragede Publikatioe meier Bak. Sie gehöre zum umfassede Leistugspaket CONSULT, das eie aktive Aleger wie mich i idealer Art ud Weise uterstützt. Dabei schätze ich besoders de regelmässige ud vertrauesvolle Kotakt zu meiem persöliche Berater. Er ket mich gut ud versorgt mich jeweils zuverlässig mit etscheidede Iformatioe ud Hadlugsempfehluge zu meier Alagestrategie. So weiss ich i der Regel, welche Kosequeze gewisse Ereigisse ud Risikoazeiche im Markt auf mei Depot habe ud wie ich darauf reagiere. Ud we ich gerade auf eier Baustelle bi, weiss mei Berater, was zu tu ist.» 6 CONSULT

7 Rolad Hofma erhält über mobile Medie die für ih relevate Marktiformatioe. CONSULT bietet alle Vorteile eier iitiative Alageberatug. Iformatiosumfag Depotüberwachug Betreuugsitesität CONSULT bietet beste Voraussetzuge für ei aktives ud erfolgsorietiertes Vermöges - Maagemet. Es umfasst eie gaze Reihe erstklassiger Diestleistuge, die Sie rud um Ihre Alageziele ud -etscheide effektvoll uterstütze. Im Mittelpukt stehe die systematische Umsetzug ud Überwachug Ihrer Alagestrategie mit moderste techische Hilfsmittel, die rasche Vermittlug vo Fiazmarktiformatioe zur Eischätzug vo chace ud Risike sowie der regelmässige Meiugsaustausch mit Ihrer persöliche Berateri bzw. Ihrem Berater. Beratugsleistuge Ermittlug des Alegerprofils ud Festlegug Ihrer idividuelle Alagestrategie Kosequeter, systematischer Alageprozess im Rahme der Strategie rasche, strategiebezogee Iformatiosvermittlug als etscheidede Grudlage für das aktive Vermöges-Maagemet Eizeltitel-Aalyse ud -Eischätzuge Verkaufsempfehluge Hiweis auf Erreiche vo Titel-Limite ud bei Abweichug vo der vereibarte Strategie Warug bei Klumperisiko ud Risikopositioe (Eizeltitel mit Azeiche auf Totalverlust) periodische Portfolio-Ausrichtug a die idividuelle Strategie (Rebalacig) portfolio-überprüfug i Bezug auf bekate Kriseszearie simulatio vo Auswirkuge auf Risiko ud Redite bei Alagevorschläge umfassedes ud gut verstädliches Iformatiosagebot Reportig Übersichtliche ud aussagekräftige grafische Darstellug der Vermögeswerte ud Depot etwicklug (pro Quartal) steuerauszug Fiaz- ud Vermögesplaug Vorsorgeaalyse Vergüstigte Fiazplaug, Erbschafts beratug ud Steuererklärug Beim CONSULT bezahle Sie wie gewoht die übliche Depotgebühre ud Trasaktioskos te. Ud für ur CHF 380. p.a. profitiere Sie vo eier gaze Reihe erstklassiger Beratugs- ud Serviceleistuge, die zusamme güstiger sid, als we sie eizel bezoge würde. CONSULT 7

8 Schö, dass ich mich voll ud gaz meier passio higebe ka. Die Ballofahrt-Uterehmeri Marlies Nägeli ket ma spätestes seit dem Katosjubiläum Damals sorgte ämlich eier ihrer füf Balloe für Aufsehe: Die «Fliegede Kathedrale» eie Spezialafertigug, bei der sie sich vo der Machbarkeitsstudie bis zur produktio miutiös um jedes Detail kümmerte. Dieser Haltug ist sie bis heute i alle Lebeslage treu gebliebe. Marlies Nägeli Ballopiloti, Uterehmeri «Ich lasse mich auf keie Abeteuer ei, weder bei der Ballofahrt och bei Fiazgeschäfte. Aus diesem Grud habe ich meie Vermögesverwaltug Leute avertraut, die das Geschäft auch verstehe. So muss ich mich icht täglich iformiere ud mei Portfeuille pflege, soder ka das tu, was mir am Herze liegt. so gesehe ist das Leistugspaket COMFORT wie für mich gemacht. Zu Begi habe mei Berater ud ich mei Ale gerprofil ud die etsprechede Strategie defiiert. Seither weiss meie Bak, was mir wichtig ist. Ud geau auf dieser Grudlage bewirtschaftet sie mei Vermöge. Zwei Mal im Jahr bespreche wir gemeisam die Madatsetwicklug. Sofer es da ötig ist, ehme wir Apassuge vor.» So ka Marlies Nägeli ubesorgt auch mal für eiige Woche zu ihrer Tochter ach Südafrika fliege. Im Wisse, dass ihr Vermöge gaz i ihrem Sie weiter gepflegt wird. 8 COMFORT

9 Als Ballofahreri kümmert sich Marlies Nägeli um jedes Detail. Bei Fiazgeschäfte vertraut sie ihrerseits de Spezialiste. COMFORT garatiert eie professioelle Madatbewirtschaftug. Iformatiosumfag Depotüberwachug Betreuugsitesität Wer sich für COMFORT etscheidet, ka sich mehr Zeit für eigee Projekte ud Idee ehme. De Ihr Vermöge wird sozusage rud um die Uhr vo erfahree Ivestmet-Spezialiste der St.Galler Katoalbak bewirtschaftet. Sie selbst brauche sich um ichts zu kümmer ud köe sowohl die Aalyse arbeit, die permaete Überwachug der Fiazmärkte, die Evaluatio attraktiver Ivestitios möglichkeite sowie die Ausführug der Trasaktioe mit der damit verbudee Admiistratio getrost de kompetete Bakfachleute überlasse. Beratugsleistuge Gemeisame Festlegug der gewüschte Alagestrategie Ermittlug des passede Madatstypus aufgrud persölicher Präfereze Kosequeter, systematischer Alageprozess im Rahme der Strategie permaete Überwachug der Strategie periodische Portfolio-Ausrichtug a die idividuelle Strategie (Rebalacig) portfolio-überprüfug i Bezug auf bekate Kriseszearie simulatio vo Auswirkuge auf Risiko ud Redite bei Alagevorschläge umfassedes ud gut verstädliches Iformatiosagebot Reportig periodische Berichterstattug mit aus - sage kräftige grafische Darstelluge der Vermögeswerte ud Depotetwicklug steuerauszug Übersichtsliste aller Trasaktioe Fiaz- ud Vermögesplaug Vorsorgeaalyse Vergüstigte Fiazplaug, Erbschafts beratug ud Steuererklärug strategiekoforme Madatbewirtschaftug durch die Bak: Eizeltitel-Aalyse ud -Eischätzuge rasche Reaktio auf Marktveräderuge Taktische Strategieäderuge risikopositioe überwache (Eizeltitel mit Azeiche auf Totalverlust) Klumperisike überwache Beim COMFORT bezahle Sie, je ach Madatstyp 0.6 bis 1.9 % pro Jahr für ei umfassedes Diestleistugs- ud Betreuugspaket. COMFORT 9

10 User Ivestmet Ceter uterstützt ei aktives Vermöges-Maagemet Thomas Stucki Chief Ivestmet Officer We es darum geht, komplexe Sachverhalte zu erkee ud zu verstehe, köe Sie sich auf us verlasse. De im Ivestmet Ceter der St.Galler Katoalbak beobachte ud aalysiere mehr als 30 erfahree Fachleute die weltweite Fiazmärkte ud erarbeite Tag für Tag eie Vielzahl ausgereifter Etscheidugsgrudlage ud hilfreicher Iformatiosmittel, die rud um die eue Alagepakete COMPACT, CONSULT ud COMFORT wirkugsvoll zum trage komme. Uabhägige, kosequete Alagepolitik Ihr idividuelles Portfolio soll auf eiem solide Fudamet stehe. Diese Basis erreiche wir über eie eigestädige Alage politik. Dari formuliert die Bak Moat für Moat ihre übergeordete Alageempfehluge aufgrud vo weltweite kojukturelle Eckdate ud Hadelsidices. I der Alagepolitik fide Sie somit all jee Iformatioe, die Ihe im Gespräch mit Ihrer Berateri bzw. Ihrem Berater als wichtige Etscheidugshilfe diee. Kow-how ud Schelligkeit Dies sid die wesetliche Eigeschafte, die usere Portfoliomaager ud Aalyste für Ihre Erfolg mitbrige. Mit strukturierte ud systematische Strategie verfolge sie städig das Geschehe a de Fiazmärkte, um Risike ud Chace frühzeitig zu erkee ud ab zuschätze. Dabei arbeite sie icht ur mit wisseschaftliche Asätze ud objektive Kriterie, soder setze auch fortschrittliche Aalysesoftware ud Chart techike ei. Dieses Wisse fliesst i usere Alageempfehluge ei ud wird a Sie weitergegebe. So köe wir positive Etwickluge für Ihr Portfolio rasch utze ud auf Risike sofort reagiere. Strategierelevate Iformatioe Damit Sie jederzeit im Bild sid, was auf de fiazmärkte läuft, vermittel wir Ihe user Marktwisse i eier gaze Reihe themespezifischer Publikatioe. Sie erfahre vo us, welche Alagepolitik wir verfolge, wie wir eizele Ereigisse ud Faktore eischätze ud welche Theme oder Uterehmuge bei us im Fokus sid. So gewie Sie jede Tag eie vertiefte Eiblick i das globale Marktge schehe. Zudem habe Sie freie Wahl, i welcher Form Sie welche Iformatioe erhalte wolle gedruckt oder digital. Usere Publikatioe im Überblick Thema Publikatio Itervall Sprache Strategie Alagepolitik moatlich D/E Märkte Daily Focus täglich D Börse-Kommetar täglich D Theme Market Focus situativ D/E Fods Fud Focus situativ D/E Obligatioe/ Zis Focus situativ D/E Zise Ivestmet Focus CHF moatlich D Ivestmet Focus EUR moatlich D Ivestmet Focus USD moatlich D Thema Publikatio Itervall Sprache Aktie Equity Focus situativ D/E Sector Focus situativ D/E Rohstoffe Commodity Focus situativ D/E Devise Devise-News täglich D Euro Focus moatlich D/E Dollar Focus moatlich D/E Currecy Focus situativ D/E Alle Publikatioe fide Sie uter: 10 Ivestmet Ceter

11 Persöliche Beratug für Privat- ud Geschäftskude 9450 Altstätte Au Azmoos Bad Ragaz Bazeheid Buchs Degersheim Diepoldsau-Schmitter Ebat-Kappel Eschebach Flawil Flums Gams Goldach Gossau Heerbrugg Herisau Mels Nesslau Oberriet Rapperswil-Joa Rheieck Rorschach Sargas Schäis Sevele St.Galle St.Galle-Brugge St.Galle-Neudorf St.Margrethe Teufe Uzach Uzwil Walestadt Wattwil Wil Wittebach Persöliche Beratug für Private Bakig 7310 Bad Ragaz Rapperswil-Joa St.Galle St.Margrethe Wil Iteret: ifo@sgkb.ch Beratugszetrum: Beratug zu Produkte ud Diestleistuge sowie Ausküfte über Kotoführug ud Zahlugsverkehr Herausgeberi: St.Galler Katoalbak AG St.Leohardstrasse St.Galle

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