Finanzberatung durch Private Finanzplanung - Dritte Bedarfsanalyse 2010/2011

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1 Finanzberatung durch Private Finanzplanung - Dritte Bedarfsanalyse 2010/2011 Ein Angebot von ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau und icon Wirtschafts- und Finanzmarktforschung GmbH, Nürnberg

2 Hintergrund In trauriger Regelmäßigkeit zeigen empirische Studien erhebliche Verbesserungspotenziale der Finanzdienstleistungsbranche in Bezug auf die bedarfsgerechte finanzielle Beratung. Seit der Finanzkrise hat sich die Diskussion über das Vertrauen der privaten Haushalte zu Finanzdienstleistern und zum Anlegerschutz in Öffentlichkeit und Politik erheblich verstärkt. Offensichtlich ist eine Antwort der Finanzdienstleistungsbranche: Die Angebote an umfassenden bedarfsorientierten Beratungsleistungen, also an Privater Finanzplanung, gewinnen zunehmend an Bedeutung. Ein tiefes Verständnis von Kunden, Motivationsstrukturen sowie Wirkungszusammenhängen bildet die Grundlage zur Verbesserung von Beratungsqualität und Kundenbeziehung, damit natürlich auch zur Intensivierung des Geschäfts. Unabdingbar hierfür ist die Kenntnis der finanziellen Ziele und Wünsche der Kunden sowie deren konkrete Anforderungen und Erwartungen an die Ausgestaltung einer bedarfsorientierten Finanzberatung. Finanzberatung durch Private Finanzplanung Dritte Bedarfsanalyse 2010/

3 Untersuchungsgegenstände der Studie Vertrauen zu Finanzdienstleistern: Banken und Sparkassen, Versicherungen, Vertriebsgesellschaften für Finanzdienstleistungen, Bausparkassen Erkenntnisse zum Marktpotenzial der Privaten Finanzplanung Bekanntheit von Finanzdienstleistern als Anbieter der Privaten Finanzplanung Bekanntheit von speziellen Beratungsangeboten ausgesuchter Finanzdienstleister Ermittlung anbieterspezifischer Stärken und Schwächen bei der Privaten Finanzplanung Erfahrungen der Kunden mit Anbietern der Privaten Finanzplanung Relevanz verschiedener Leistungskomponenten der Privaten Finanzplanung für die Beratungsqualität Anforderungen an die Beratungsqualität und Ableitung von Service- und Leistungsstandards zur Verbesserung der Beratungsqualität Kundenzufriedenheit und Kundenbindung hinsichtlich der Privaten Finanzplanung nach Anbietern und Kundensegmenten differenziert Handlungsbedarf der privaten Haushalte bei den Beratungsthemen der Privaten Finanzplanung Finanzberatung durch Private Finanzplanung Dritte Bedarfsanalyse 2010/

4 Methodisches Vorgehen/Aufbereitung Die Befragung erfolgt schriftlich bei einem erwarteten Rücklauf von ca Fragebögen (bevölkerungsrepräsentativ). Im Haushalt wird die für Finanzangelegenheiten zuständige Person befragt. Die Befragung der privaten Haushalte startet im Oktober Die Feldphase endet gegen Ende November Der Bericht über die Ergebnisse wird im Januar 2011 vorliegen. Neben dem Ergebnisbericht liefern wir einen umfassenden Chart- und Tabellenband. Nach Vorlage der Ergebnisse können Sie entscheiden, ob wir für Ihr Haus zusätzliche Auswertungen vornehmen sollen, so etwa zu den Stärken und Schwächen Ihres Angebots zur Privaten Finanzplanung im Vergleich zu Ihren Wettbewerbern. Gerne stehen wir für eine Beratung zur Vertriebsintensivierung im Bereich Private Finanzplanung zur Verfügung. Finanzberatung durch Private Finanzplanung Dritte Bedarfsanalyse 2010/

5 Kontakt ifp Institut für Private Finanzplanung icon Wirtschafts- und an der Universität Passau Finanzmarktforschung Toblacher Straße 1 a-b Thumenberger Weg Passau Nürnberg ifp@uni-passau.de info@icon-wifo.de 0851/ / Finanzberatung durch Private Finanzplanung Dritte Bedarfsanalyse 2010/