SAP Analytical Banking

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1 SAP Analytical Banking

2 Unsere Leistungen auf einen Blick paricon Themennavigator Querschnittsfunktionen Business Partner Vertriebsunterstützung Account Origination CRM Process Integration Business Intelligence User Interfaces & Portals Transactional Banking Loans Collaterals Deposits Syndications Analytical Banking AFI Basel II RR PA ALM Der paricon Themennavigator ermöglicht Ihnen einen schnellen Überblick über unsere Broschüren-Landschaft. Sie finden in dieser Broschüre unsere Leistungen zu den farblich hervorgehobenen Themenfelder. 2

3 Langjährige Erfahrung bei der Integration des SAP Bank Analyzers vom ersten Release bis zur finalen Architektur Architektur Bank Analyzer Der SAP Bank Analyzer wird den zunehmend stärker werdenden Anforderungen an eine integrierte Architektur für die analytischen Anwendungen von Finanzdienstleistern gerecht. Im Vordergrund der Integrated Finance and Risk Architecture (IFRA) stehen die Informationen, welche zeitnah in Entscheidungen einfließen sollen und so direkten Einfluss auf das operative Geschäft haben. Durch die vollständige Integration in die SAP NetWeaver Technologie gewinnt die Lösung an Flexibilität und ist Teil der Plattform SAP Banking Services (ESOA-Enterprise Service-Oriented Architecture). Der Source Data Layer ermöglicht die normierte Ablage von betriebswirtschaftlichen Daten aus den Legay Systemen und bildet so die Basis für die mehrfache Nutzung durch verschiedene analytische Applikationen. Der Process and Methods Layer erlaubt die Wiederverwendung von einmal definierten Methoden in unterschiedlichen Kalkulationsprozessen. Mit dieser Komponente können sämtliche Finanzund Risikoberechnungen des Bank Analyzers ausgeführt werden. Im Gegensatz zu Methoden vereinbaren Prozesse die Selektion, Prüfung und Verarbeitung der Daten in nur einem Schritt. Schichtenarchitektur schafft notwendige Flexibilität Überblick zur Schichtenarchitektur des SAP Bank Analyzers Zielgerichtet hat SAP bereits das Konzept der technischen Schichtenarchitektur realisiert (Technical Layering). Quelldaten, Bewertungsmethoden sowie Ergebnisdaten und deren Verwendung sind eindeutig getrennt. Dadurch kann leichter auf veränderte Anforderungen reagiert werden: Source Data Layer Process and Methods Layer Result Data Layer Analytics Layer Der Analytics Layer beinhaltet die analytischen Applikationen für fachliche Anforderungen wie Basel II, IFRS oder die Vorbereitung der Meldungen für das BaFin. In Kürze werden Komponenten zur Messung und Bewertung von Risiken und Funktionen zur Ermittlung der Performance von Einzelgeschäften zur Verfügung stehen. Der Analytics Layer umfasst also alle analytischen Anwendungen, die die Ergebnisdaten der Prozesse und Methoden aus dem Results Data Layer (RDL) aufrufen und gegebenenfalls weiterverarbeiten. 3

4 Reporting BI e.g. SAP SEM BCE Result & Analytics Data Layer mysap ERP New FI GL Method Layer paricon DMS / STS Source Data Layer ETL-Tools / paricon STS / Data Load Layer Legacy bzw. Operative Systeme Die paricon AG hat seit vielen Jahren die Konzeption und Entwicklung des SAP Bank Analyzers be-gleitet. Diese Expertise wurde in vielen erfolgreichen Einführungsprojekten unter Beweis gestellt, welche sowohl in fachlicher als auch technischer Sicht von uns durchgeführt wurden. Durch den engen Kontakt mit der SAP kennen wir frühzeitig neue Herausforderungen und können für Sie bereits im Vorfeld Lösungsansätze erarbeiten und anbieten. Produktlösungen von paricon ermöglichen eine schnellere Einführung und den reibungsfreien Betrieb der SAP Bank Analyzer. Aus den Erfahrungen einer Vielzahl von Einführungsprojekten und dem produktiven Betrieb entstanden zudem Lösungen für die speziellen Problemstellungen des SAP Bank Analyzers. Die Komponenten der paricon Datamanagement Suite DMS ermöglichen eine schnellere Einführung sowie einen effizienten und voll automatisierbaren Betrieb von analytischen SAP Anwendungen. Die Standard Trafoschicht STS unterstützt bereits während des Einführungsprozesses das Erzeugen, Editieren und wiederholbare Laden von Testdaten sowie eine reibungsfreie Datenversorgung aus den operativen Systemen im laufenden Betrieb. 4

5 Die Abstimmung von Bewertungs- und Berechnungsergebnissen oder Vollständigkeitsprüfungen von Quelldaten ist ebenfalls bereits während der Einführung von analytischen Lösungen zwingend erforderlich. Das Multi Extraction Framework MXF ermöglicht die Extraktion von Daten aus allen Schichten des SAP Bank Analyzers und des Business Information Warehouses und unterstützt dadurch die während des Einführungsprozesses erforderlichen Abstimmungen. Im laufenden Betrieb ermöglicht MXF einerseits die effiziente Nutzung der Quelldaten im Datenpool, andererseits auch die Bereitstellung von Ergebnisdaten aus den Ergebnisablagen des SAP Bank Analyzers und des Reporting-BI s für beliebige nachgelagerte Systeme. Anwendungsszenarien sind beispielsweise der Austausch von Ergebnisdaten zwischen verschiedenen Analyzern, die Datenversorgung von Meldewesenlösungen, Anwendungen für das Hedge Accounting oder Syndizierungs- und Refinanzierungslösungen. Zusätzlich dazu bietet das Validation Framework (VF) die Möglichkeit, den Datenhaushalt des Source Data Layers SDL vor den unterschiedlichen Bewertungs- und Berechnungsläufen auf Vollständigkeit und fachliche Konsistenz zu prüfen. Bereits im Vorfeld wird so die Fehleranzahl maßgeblich reduziert. Es ergeben sich schnellere Verarbeitungszeiten und eine Reduzierung der Verarbeitungsiterationen. Analyzerergebnisse stehen dadurch früher und in hoher Qualität zur Verfügung. Der Qualitätscheck der Rohdaten in der SDL spart nachweislich Zeit und Geld. Integriertes Datenmanagement als Grundlage der Bankensteuerung In einer von der agens Consulting GmbH, einer Schwestergesellschaft der paricon AG, durchgeführten Studie hat sich gezeigt, wie wichtig dieses Thema inzwischen in der deutschen Bankenlandschaft gesehen wird. So sehen fast alle befragten Banken die Notwendigkeit des integrativen Datenmanagements, wobei die Mehrzahl von fast 70 Prozent diese Architektur bereits einsetzen und 20 Prozent diese mittelfristig nutzen werden. Nur eine geringe Anzahl von weniger als 10 Prozent bekannten sich, insbesondere aufgrund ihrer Größe, dazu, die integrierte Datenhaltung nicht umsetzen zu wollen. Die paricon AG bietet mit ihren Lösungen einen wichtigen Bestandteil für die Umsetzung der Bankensteuerung. Sollen die Daten in möglichst 5

6 Bank Analyzer / IFRA Bank Analyzer Analyzers Other Analytical Applications paricon MXF Data Warehouse Layer Financial Product Data Results Data Layer Source Data Layer Non Financial Product related Data Generic InfoProviders paricon VF paricon STS Operative Financial Product Data Operative Customer Data Operative Non-Financial Product Area wenigen Datentöpfen zusammengefasst werden, ist eine redundanzfreie und konsistente Datenablage notwendig. paricon unterstützt Sie zur Erreichung dieser Grundlage in jeder Projektphase. Dabei beschränken wir uns nicht auf das klassische Datenmanagement, sondern erstellen mit unseren Bank- und Prozessspezialisten auch Implementierungskonzepte für das übergreifende Datenmodell und die Verarbeitungsprozesse in den einzelnen Analyzern. paricon unterstützt die Einführung des SAP Bank Analyzer von der Fachstudie bis zur technischen Implementierung. Datenmodellierung und Strukturcustomizing Bank Analyzer Eine große Herausforderung bei der Implementierung des SAP Bank Analyzers ist die Definition des SDL Datenmodells. Hierbei bietet der bereitgestellte Business Content eine gute Hilfestellung. Unabhängig davon müssen jedoch umfassend Ihre fachlichen Gegebenheiten und Anforderungen berücksichtigt werden. Eine redundanzfreie Abbildung des Datenbestandes in der SDL und damit die Umsetzung der Idee eines integrierten Datenhaushalts erfordert die genaue Kenntnis der Funktionsweise der Bank Analyzer-Lösung und die richtige Vorgehensweise. Die Schwierigkeit liegt darin, unterschiedliche fachliche Sichtweisen auf die Finanzgeschäfte und -instrumente zu beschreiben, zu konsolidieren und daraus ein für alle Analyzer passendes Datenmodell abzuleiten. 6

7 Datenmanagement In der Regel sind die Systemlandschaften der Banken historisch gewachsen und spiegeln sich heute in einer oft heterogenen IT-Architektur wider. Mit der Einführung des Bank Analyzers wird auf Basis des SDL eine für die Gesamtbanksteuerung einheitliche Datenbasis geschaffen. Die Herausforderung besteht darin, die meist unterschiedliche Abbildung der Produkte in den verschiedenen Liefersystemen mit dem übergreifenden SDL-Datenmodell in Einklang zu bringen und in der Datenversorgungsschicht oder der Middleware technisch abzubilden. Mit den von SAP standardmäßig zur Verfügung stehenden Bordmitteln lassen sich technische Anforderungen wie Datenpufferung, Errorhandling, Reprocessing, Monitoring für den Datenbereitstellungsprozess durchaus realisieren für die Integration in die Betriebsprozesse und die Bedienbarkeit durch Fachbereichsmitarbeiter muss jedoch sehr viel zusätzliche Entwicklung investiert werden. Bereits bei der Planung eines Einführungs- oder Erweiterungsprojektes muss entschieden werden, ob diese Entwicklungen individuell durchgeführt werden sollen, oder ob man zur Reduzierung des Zeitaufwands und des Projektrisikos auf bewährte Lösungen für das Datenmanagement zurückgreift. Die Lösungen von paricon nutzen im Kern die SAP Standardtechnologien, welche die Releasestabilität und Datenkonsistenz sicherstellen. Vollständigkeit und Konsistenz der Quelldaten sind Haupteinflussfaktoren für den effizienten Betrieb des Bank Analyzers. Sicherstellung der Vollständigkeit und der Datenqualität Klassisches Problem aller Back-Office-Systeme sind Unzulänglichkeiten der Datenqualität aus den vorgelagerten Systemen oder schlichtweg fehlende Daten. Dabei kann eine frühzeitige Vollständigkeits- und Konsistenzprüfung langwie- rige Fehlersuche, häufige Verarbeitungsiterationen, falsche Ergebnisdaten und damit die unnötige Belegung von Plattenspeicher vermeiden. Sicherlich sollten Qualitätsmängel idealerweise direkt im Quellsystem behoben werden. Durch die Abhängigkeit von Daten aus anderen Systemen oder durch technische Restriktionen ist jedoch eine Datenvalidierung oft erst innerhalb des Source Data Layers möglich. Hier können auch die individuellen Qualitäts- und Plausibilitätsanforderungen des Analyzers abgefragt werden, welche Ihr individuelles Datenmodell und Ihre Bewertungsroutinen mit sich bringen. Die rudimentären Standardprüfungen können diese individuellen Anforderungen nur bedingt oder gar nicht abdecken. Das Validation Framework von 7

8 paricon bietet einerseits die Möglichkeit, durch Schlüsselvergleiche die Vollständigkeit eines Beladungsprozesses sicherzustellen, andererseits durch ein flexibles Framework die Abbildung beliebiger fachlicher Validierungen. Für einige analytische Anwendungen wie IAS, Basel II oder die Meldewesenvorverarbeitung kann auch spezifischer Prüfcontent ausgeliefert werden, der typische Validierungen und Prüfungen von Objektzusammenhängen enthält. Meist sind an dem Prozess der Datenbereitstellung eine Vielzahl von Mitarbeitern und Systemen beteiligt. Es ist daher existenziell, dass alle relevanten Mitarbeiter volle Transparenz über den Gesamtprozess haben und manuelle Tätigkeiten weitestgehend vermieden werden. In umfangreichen Studien haben wir die kritischen Punkte des Betriebs identifiziert und auf Basis dessen eine Checkliste und Lösungsansätze erstellt. Bank Analyzer Betrieb Um die teilweise sehr engen Zeitfenster u. a. für die Periodenendverarbeitung einhalten zu können, ist es auch notwendig, eine vollständige technische Betriebsanalyse und Betriebsoptimierung durchzuführen. Wichtige Punkte für den reibungsfreien Betrieb des SAP Bank Analyzers ist jedoch nicht nur eine sinnvolle Datenmodellierung und die technische Sicherstellung der Datenversorgung essenziell ist auch die Berücksichtigung des Automatisierungsgrades und der Bedienbarkeit. Hier spielen vor allem das Datenmanagement, also Extraktion aus Vorsystemen, Datenübertragung, Ladeprozesse, Vollständigkeitsprüfung etc. eine große Rolle. Archivierung Bank Analyzer Aufgrund des relativ großen Datenwachstums innerhalb des SAP Bank Analyzers ist es notwen-dig, sich frühzeitig mit dem Thema Datenarchivie-rung zu beschäftigen. Für die Archivierung der Daten bietet SAP neben den Standardtools auch die Archivierungs-Engine für die Daten aus dem RDL. Da die Daten aus dem Bank Analyzer auch für die Erstellung der Bilanz bzw. die aufsichts-rechtliche Berichterstattung verwendet werden, ist es notwendig, dass neben dem technischen Know-how auch das fachliche Know-how in Form der Fachabteilung bzw. des Wirtschaftsprüfers mit einbezogen wird. 8

9 IFRA integriertes Datenmanagement mit der paricon DMS Bank Analyzer / IFRA Reporting BI Results Data Layer paricon MXF paricon VF Calculation & Valuation Management Method Layer Calculation & Valuation Process Manager Source DataLayer Source Data Layer paricon STS Legacy Systems manual automatic Errorprocessing 9

10 Wir unterstützen Sie dabei, die für Ihr Haus archivierungsrelevanten Informationen zu identifizieren und auf Basis dessen ein Archivierungskonzept zu erstellen. Ihre individuellen Anforderungen an die Archivierung sind in allen paricon Produktlösungen flexibel einzustellen. Unsere Lösungen ermöglichen zudem auch eine komfortable Archivierung aus dem SAP Standard. Unsere Leistungen im analytischen Banking paricon unterstützt Sie im gesamten Einführungs-prozess, beim Integrationsprozess neuer Komponenten und der Optimierung des laufenden Betriebs Ihres Bank Analyzers. Analyse der fachlichen Anforderung und Erstellung des Implementierungskonzepts Erstellung des technischen Konzepts Kundenindividuelles Customizing Erstellung von Integrationsszenarien Erstellung von Migrationsstrategien und Initialbefüllung Konzeption und Realisierung von Schnittstellen zu vor- und nachgelagerten Systemen Tests und Qualitätssicherung Implementierung und Produktivsetzung Laufende Betreuung während der Stabilisierungsphase mit einem Coaching-Ansatz Ebenso bieten wir unsere Leistungen in den Projektphasen für Releasewechsel an. Selbstverständlich ist für uns auch ein professionelles Projektmanagement. Ihr Mehrwert durch unsere Erfahrung Sie profitieren von unserer langjährigen Erfahrung aus vielfältigen Projekten im Bereich Bankensteuerung. Durch den Einsatz von Standardlösungen beschleunigen wir die Einführungsprozesse und sorgen für eine hohe Ergebnisqualität. 10

11 Die paricon Produkte-Welt auf einen Blick Produkte zur Optimierung des Datenhandlings Data Management Suite Standard Trafoschicht ( Datenversorgungslösung für SAP ) Multi Extraction Framework ( Datenextraktions- und Konsolidierungslösung für SAP ) Validation Framework ( Datenvalidierungslösung für SAP ) Produkte zur Erhöhung der Kundendatenqualität post for SAP ( Adressvalidierung für SAP ) mail for SAP ( Dublettenprüfung für SAP ) Caution und Compliance Framework ( Sanktionslistenprüfung und Betrugsabwehr für SAP ) 11

12 paricon AG Kufsteiner Str Rosenheim Telefon Fax