UNITED FUNDS OF SUCCESS VORSORGE UND INVESTMENT. Edition April Fondsreport. Fondsgebundene Lebensversicherung. Vorsorge Investment

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1 Vorsorge Investment gebundene Lebensversicherung UNITED FUNDS OF SUCCESS report Edition April 2011 VORSORGE UND INVESTMENT in Kooperation mit:

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3 gebundene Lebensversicherung FONDSAUSWAHL UNITED FUNDS OF SUCCESS. name Risikoklasse UFOS Flexibel UFOS Garantie II Aktienfonds Amerika LU JPMF America Equity Fund USD 5 X LU CS EF (LuX) Small Cap USA USD 5 X LU JPMF US Small Cap Growth F. USD 5 X LU BlackRock GF-US FleXible Equ. USD 5 X LU Dexia Quant Equities USA C Cap USD 5 X AT ESPA Best of America 5 X Aktienfonds Asien AT All Asia 5 X LU Templeton Asian Growth Fund 5 X LU Fidelity Funds South East Asia Fund A Acc (USD) USD 5 X Aktienfonds BRIC LU Templeton BRIC Fund 5 X Aktienfonds Emerging Markets LU BlackRock GF-Emerging Markets Fund USD 4 X LU MS SICAV Emerging Markets Equity USD 5 X LU Vontobel Fund Emerging Mkts. Equity USD 5 X Aktienfonds Europa LU Fidelity Funds European Growth Fund 5 X LU Invesco Pan European Equity F. 5 X LU JPMF Europe Small Cap Fund 5 X LU BlackRock GF-European Opport. USD 5 X LU Invesco Pan European SC Equity 5 X AT All Europe 4 X AT Pioneer Funds Austria - Select Europe Stock 5 X LU Fidelity Funds European Fund 5 X LU Dexia Quant Equities Europe C Cap 5 X AT ESPA Best of Europe 5 X LU MAIN FIRST Top European Ideas 5 X Aktienfonds Global LU Fidelity Funds FPS Growth Fund 5 X LU Fidelity Funds FPS Global Growth Fund USD 5 X LU Fidelity Funds International Fund USD 5 X AT Success relative 4 X AT Schoellerbank Aktienfonds 5 X AT WSTV ESPA progressiv 5 X AT Wiener Privatbank Premium Dynamisch 5 X AT All World 4 X AT Schoellerbank Aktienfonds währungsg. 4 X AT All Trends 4 X LU Templeton Growth (Euro) Fund 4 X LU Fidelity Funds World Fund 5 X AT ECOfin IndeX Aktien Global 5 X AT C-Quadrat Active Global Equity 5 X DE DWS Akkumula 5 X AT ESPA Best of World 5 X Aktienfonds Immobilien LU Fidelity Funds Global Property Fund 5 X AT SemperProperty Europe 5 X BE Dexia Equities B European Property Securities Cap 5 X Aktienfonds Indien LU Franklin India Fund 5 X Aktienfonds pan LU Fidelity Funds pan JPY 5 X IE Invesco panese Equity F. USD 5 X LU Fidelity Funds pan Small. Comp. JPY 5 X LU BlackRock GF-pan SMC Opport. USD 5 X AT All pan 5 X LU Invesco panese Value Equity F. JPY 5 X Aktienfonds Lateinamerika LU Fidelity Funds Latin America Fund USD 5 X Aktienfonds Österreich AT Ringturm Österreich Aktienfonds 5 X Aktienfonds Osteuropa AT Ringturm Osteuropa Aktienfonds 5 X Aktienfonds Pazifischer Raum LU Fidelity Funds Pacific Fund USD 5 X

4 gebundene Lebensversicherung name Risikoklasse UFOS Flexibel UFOS Garantie II Aktienfonds Themen & Branchen AT Ringturm VIF 5 X AT Schoellerbank Global Health Care 4 X LU BlackRock GF-World Mining 5 X AT ESPA Best of Healthcare 5 X AT0000A05S71 ESPA Stock Asia Infrastructure 5 X AT0000A04D20 ESPA Stock New Consumer 5 X Anleihenfonds Emerging Markets LU JPMF Fidelity Funds Emerging Mkts Debt F. USD 4 X IE Invesco GT Emerging Mkts. Bond USD 4 X LU MS SICAV Emerging Mkts. Debt. USD 4 X Anleihenfonds Gemischt (Staat, Credit, EM) AT Schoellerbank Anleihefonds 2 X AT Schoellerbank Euro Altern. 4 X AT ESPA Select Bond 3 X AT Schoellerbank Realzins Plus 3 X LU Dexia Bonds Euro Inflation Linked C Cap 3 X Anleihenfonds Osteuropa AT ESPA Bond Danubia 3 X Anleihenfonds Staatsanleihen AT Ringturm Vorsorge Rentenfonds (T) 2 X LU Fidelity Funds EuroBond Fund 2 X AT Schoellerbank NettoRent (T) 2 X Anleihenfonds USD LU Vontobel USD Bond Fund USD 3 X AT Schoellerbank USD Rentenf. 3 X Geldmarkt (Plus) AT Schoellerbank Kurzinvest 1 X AT Ringturm Euro Cash Plus 1 X DE000A0NGJV5 terrassisi Renten 2 X Geldmarkt (Plus) USD AT Schoellerbank USD Liquid 3 X Gemischter Absolute Return AT Ringturm Active Global Trend 3 X AT Success absolute 4 X AT TradeCom Trader 5 X AT Ringturm Absolute Return Bond Fund 2 X AT VPI World InvestTM 4 X LU BlackRock GF-Global Allocation Fund Hedged A2 4 X LU JPMF Global Total Return 4 X DE000A0F5G98 C-Quadrat ARTS Total Return Global - AMI 3 X AT C-Quadrat ARTS Best Momentum 4 X AT C-Quadrat ARTS Total Return Special 3 X AT0000A026V3 VPI World Select 5 X AT C-Quadrat ARTS Total Return Balanced 3 X FR Carmignac Patrimoine 5 X LU Smart-Invest - Helios AR B 4 X AT0000A09R60 ESPA Portfolio Balanced 30 3 X AT ESPA Portfolio Balanced 50 4 X LU Ethna Global Defensiv 3 X Gemischter Europa BE Dexia Sustainable European Balanced Medium Cap 4 X LU Ethna-Aktiv E T 5 X Gemischter Global LU Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund 4 X AT Schoellerbank Vorsorgefonds 2 X AT Fair Invest Balanced (T) 3 X AT WSTV ESPA traditionell 3 X AT WSTV ESPA dynamisch 4 X AT Wiener Privatbank Premium Ausgewogen 5 X AT SUPERIOR 3 - Ethik 4 X AT E+S Erfolgs Invest 4 X AT Schoellerbank Global Pension 4 X AT0000A0CFM0 C-Quadrat Best Basic 4 X AT C-Quadrat Active Balanced 4 X Garantiefonds Global AT0000A0G0B6 WSTV ESPA Garantie II 4 x Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds-Anteilen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch sschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurück erhält, insbesondere dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen.

5 ESPA Best of America T QQQQ Der ESPA BEST OF AMERICA ist die optimale Kombination aus den interessantesten Aktienfonds für US-Aktien und den Vorteilen des österreichischen Steuerrechts. Bei der Auswahl der US-Aktienfonds wird nach Einschätzung der Entwicklung von Growth- und Value-Aktien ein optimales Portfolio zusammengestellt. Kein ist mit mehr als 20% gewichtet. Dieser stellt einen sehr guten Baustein für Investoren dar, die Nordamerika in ihrem Gesamtportfolio übergewichten wollen und auf einen langfristigen Substanzzuwachs... Alpha -0,26 Beta 0,90 R² 80,48 Information Ratio -0,07 Tracking Error 9,97 Sharpe Ratio 0,26 Std. Abweichung 17,88 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko > Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage MSCI USA NR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,80 5,78-41,53 26,69 31,05-1,63-3,86 10,16 3,19-0,14-1,38 3 hre 9,88 5 hre -0,70 10 hre - Seit Auflage -12,61 Aktien 95,32 Anleihen -0,02 Cash 3,44 Sonstige 1,26 Top 10 Positionen (in %) Sektor BNPP L1 Equity USA Growth I - 18,15 Parvest Equity USA Mid Cap I - 15,41 LGT Multi Manager Eq North ,25 BNY Mellon US Equity C USD - 15,02 LM Royce Smlr Coms Prem $ - 13,89 Threadneedle Inv - 13,14 ING (L) Invest US High ,89 Positionen Aktien Gesamt 1 % des Vermögens in Top 10 Positionen 99,75 Sehr 21,94 29,27 Mittelgroß 37,52 Klein 10,20 Micro 1, h Informationswirtschaft 26,00 r Software 5,75 t Hardware 12,22 y Medien 4,57 u Telekommunikation 3,45 j Dienstleistungen 38,20 i Gesundheitswesen 13,98 o Verbraucherdienste 10,14 p Business Services 7,27 a Finanzen 6,81 k Industrie 35,80 s Konsumgüter 8,93 d Industriematerialien 15,79 f Energie 9,61 g Versorger 1,46 Amerika 83,38 USA 81,24 Kanada 1,86 Lateinamerika 0,27 Europa 16,20 Vereinigtes Königreich 14,83 Eurozone 0,56 Europa - ex Euro 0,32 Europa -Schwellenländer 0,00 Mittlerer Osten / Afrika 0,49 Asien 0,42 pan 0,00 Australasien 0,25 Asien - Industrieländer 0,13 Asien - Schwellenländer 0,04 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 6 Aug 2001 manager Markus ndrisevits Verantwortlich seit 1 Dez 2001 Kurs 86,28 volumen Gesamt volumen Anteil 18,14 11,20 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,33% TER Datum 1 Mai Apr (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

6 ESPA Best of Europe T QQQ Der ESPA BEST OF OPE ist die optimale Kombination aus den interessantesten europäischen Aktienfonds und den Vorteilen des österreichischen Steuerrechts. Bei der Auswahl der europäischen Aktienfonds wird nach Einschätzung der Entwicklung von Growth- und Value-Aktien ein optimales Portfolio zusammengestellt. Kein ist mit mehr als 20% gewichtet. Dieser stellt einen sehr guten Baustein für Investoren dar, die Europa in ihrem Portfolio übergewichten wollen und auf einen langfristigen Substanzzuwachs setzen... Alpha 0,59 Beta 0,87 R² 86,62 Information Ratio 0,11 Tracking Error 7,42 Sharpe Ratio 0,02 Std. Abweichung 18,77 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage MSCI Europe NR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,00-0,99-45,56 35,88 16,54-2,22-1,79 5,94-0,13-2,06 0,79 3 hre -0,40 5 hre -9,88 10 hre - Seit Auflage 7,95 Aktien 98,57 Anleihen 0,06 Cash 1,23 Sonstige 0,14 Top 10 Positionen (in %) Sektor Henderson Horizon Pan Eurp Eq ,99 Threadneedle Pan Eurp Inst Net ,98 UniDynamic: Europa A - 8,91 Pictet-Small Cap Europe-I - 8,15 Invesco Pan European Equity C ,08 Franklin Mutual European I Acc ,02 BGF European A2-7,98 Oyster European Opportunities ,92 Metzler European Growth A - 7,28 MFS Meridian Europ Equity I ,89 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 82,21 Sehr 37,58 32,19 Mittelgroß 22,09 Klein 6,07 Micro 2, h Informationswirtschaft 13,17 r Software 2,79 t Hardware 2,19 y Medien 2,20 u Telekommunikation 5,99 j Dienstleistungen 36,63 i Gesundheitswesen 8,56 o Verbraucherdienste 5,12 p Business Services 6,60 a Finanzen 16,35 k Industrie 50,19 s Konsumgüter 17,72 d Industriematerialien 22,01 f Energie 8,36 g Versorger 2,09 Amerika 1,04 USA 0,56 Kanada 0,37 Lateinamerika 0,11 Europa 98,47 Vereinigtes Königreich 31,01 Eurozone 46,43 Europa - ex Euro 20,24 Europa -Schwellenländer 0,39 Mittlerer Osten / Afrika 0,41 Asien 0,49 pan 0,00 Australasien 0,10 Asien - Industrieländer 0,00 Asien - Schwellenländer 0,39 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 6 Aug 2001 manager Julius Hechtl Verantwortlich seit 1 n 2008 Kurs 105,59 volumen Gesamt volumen Anteil 41,93 19,33 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,26% TER Datum 1 Mai Apr (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

7 ESPA Best of Healthcare T QQ Der ESPA BEST OF HEALTHCARE ist die optimale Kombination aus den interessantesten Aktienfonds im Bereich der Pharma-, Biotech- und Healthcare-Branche. Dieser Dachfonds gewichtet keinen mit mehr als 25 %. Die Schwankungsbreite zwischen Biotech- und Pharmafonds liegt zwischen 15 % und 35 %. Gemischte Healthcare- bilden mit 50 % das Kerninvestment. Ein langfristiger Substanzzuwachs steht im Vordergrund ,77-5,78-25,65 22,53 10,14-3,90 Alpha -1,55 Beta 0,91 R² 79,52 Information Ratio -0,25 Tracking Error 8,15 Sharpe Ratio 0,30 Std. Abweichung 13,08 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage MSCI World/Health Care NR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,15-1,04 5,29-2,70-4,24 3 hre 16,74 5 hre -12,80 10 hre - Seit Auflage -34,32 Aktien 94,26 Anleihen 0,15 Cash 5,39 Sonstige 0,19 Top 10 Positionen (in %) Sektor FF - Global Health Care A Euro - 18,64 ESPA Stock Pharma T - 15,18 KBC Equity Pharma Acc - 9,22 Invesco Global Health Care A - 8,08 BGF World Healthscience A2 USD - 7,79 Source US Health Care Sector ,97 Skandia Healthcare A1-5,27 PHARMA/wHEALTH R (USD) - 5,04 ESPA Stock Biotec T - 4,07 JPM Global Healthcare A (acc) ,94 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 83,19 Sehr 38,00 26,78 Mittelgroß 25,23 Klein 6,48 Micro 3, h Informationswirtschaft 1,69 r Software 0,88 t Hardware 0,29 y Medien 0,00 u Telekommunikation 0,52 j Dienstleistungen 97,65 i Gesundheitswesen 96,75 o Verbraucherdienste 0,63 p Business Services 0,26 a Finanzen 0,00 k Industrie 0,66 s Konsumgüter 0,08 d Industriematerialien 0,58 f Energie 0,00 g Versorger 0,00 Amerika 64,38 USA 63,03 Kanada 0,74 Lateinamerika 0,62 Europa 28,47 Vereinigtes Königreich 6,28 Eurozone 6,88 Europa - ex Euro 11,56 Europa -Schwellenländer 0,57 Mittlerer Osten / Afrika 3,18 Asien 7,15 pan 3,86 Australasien 0,68 Asien - Industrieländer 0,88 Asien - Schwellenländer 1,73 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 6 Aug 2001 manager Martin Köhler Verantwortlich seit 1 Jul 2003 Kurs 65,55 volumen Gesamt volumen Anteil 12,88 4,77 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,00% TER Datum 1 Mai Apr (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

8 ESPA Best of World T QQ Der ESPA BEST OF WORLD ist ein globaler Aktiendachfonds, der in weltweit orientierte Aktienfonds renommierter gesellschaften investiert. In der Auswahl werden zu jedem Zeitpunkt sowohl mit Growth-Ansatz (Titel, die überdurchschnittliche Wachstumsraten erwarten lassen) und Value-Ansatz (Bevorzugung von Aktien, die nach verschiedenen Kennzahlen als unterbewertet erachtet werden) als auch Blend (Kombination aus Growth und Value) berücksichtigt. Der eignet sich für den langfristigen Substanzzuwachs... Alpha -5,15 Beta 0,98 R² 89,32 Information Ratio -0,67 Tracking Error 8,08 Sharpe Ratio -0,12 Std. Abweichung 17,92 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko > Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage MSCI World Free NR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,13 4,92-46,49 28,59 18,07-3,80-4,61 2,75-3,37-3,79-2,48 3 hre -9,78 5 hre -17,55 10 hre - Seit Auflage -21,99 Aktien 59,24 Anleihen 0,00 Cash 2,90 Sonstige 37,86 Top 10 Positionen (in %) Sektor First Private Aktien Global C - 19,41 Keppler Lingohr Global Equity - 19,33 DWS Top Dividende - 16,70 BNY Mellon Lg-Trm Global ,48 Acatis Aktien Global Ui - 10,07 BNY Mellon Global ,94 Deka Inv Gmbh - 8,07 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 99,00 Sehr 40,65 26,66 Mittelgroß 21,09 Klein 9,15 Micro 2, h Informationswirtschaft 22,57 r Software 3,75 t Hardware 5,53 y Medien 2,56 u Telekommunikation 10,73 j Dienstleistungen 33,65 i Gesundheitswesen 11,61 o Verbraucherdienste 8,66 p Business Services 4,20 a Finanzen 9,19 k Industrie 43,78 s Konsumgüter 12,92 d Industriematerialien 13,98 f Energie 10,95 g Versorger 5,93 Amerika 42,64 USA 36,85 Kanada 4,08 Lateinamerika 1,71 Europa 32,31 Vereinigtes Königreich 9,30 Eurozone 14,93 Europa - ex Euro 6,56 Europa -Schwellenländer 0,63 Mittlerer Osten / Afrika 0,90 Asien 25,05 pan 10,44 Australasien 2,52 Asien - Industrieländer 8,77 Asien - Schwellenländer 3,32 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 21 Mai 2001 manager Markus ndrisevits Verantwortlich seit 3 Apr 2002 Kurs 76,77 volumen Gesamt volumen Anteil 81,86 40,83 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 2,92% TER Datum 1 Apr Mrz (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

9 ESPA Bond Danubia T QQQQ Der ESPA BOND DANUBIA strebt als eine hohe Verzinsung des eingesetzten Kapitals unter Inkaufnahme entsprechend höherer Risken an. Hierzu ist vornehmlich der Erwerb von Wertpapieren vorgesehen, deren Aussteller in den EU- Beitrittskandidaten Zentral- und Osteuropas domiziliert sind und/oder auf eine dieser Länder lauten. Diese Anlagepolitik bedingt im Vergleich zu Schillingveranlagungen höhere Risiken in bezug auf Emittentenbonität und sentwicklung, andererseits werden erst dadurch höhere... Alpha -2,98 Beta 0,94 R² 56,74 Information Ratio -0,45 Tracking Error 8,96 Sharpe Ratio 0,36 Std. Abweichung 13,41 3 J. Risiko > Ø 5 J. Risiko > Ø 10 J. Risiko > Ø Berechnungsgrundlage BofAML EMS Europe/Middle East/Africa (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,02 7,24-14,53 19,22 12,15 0,64 1,70 3,09 5,70 5,66 8,60 3 hre 18,08 5 hre 31,67 10 hre 100,78 Seit Auflage 180,49 Aktien 0,13 Anleihen 87,94 Cash 11,84 Sonstige 0,09 Morningstar Anleihen Style Box Durchs. Duration Durchs. Restlaufzeit Durchschn. Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Bonität Bonität Hoch Mittel Niedrig 3,94 5,19 BB Bonität % Anl % Anl AAA 8,77 BBB 22,33 AA 2,54 BB 12,84 A 43,88 B 2,53 unter B 0,03 Not rated 7,09 Daten per 31 Dez 2010 Top 10 Positionen (in %) Poland(Rep Of) 5.75% ,92 Poland(Rep Of) 5.5% ,77 Poland(Rep Of) % ,68 Poland(Rep Of) 6.25% ,52 Euro Inv Bk 14% ,38 Poland(Rep Of) 4.75% ,22 Poland(Rep Of) 5.25% ,15 Poland(Rep Of) ,04 Turkey(Rep Of) % ,03 Poland(Rep Of) 5.5% ,94 Positionen Aktien Gesamt 4 Positionen Anleihen Gesamt 149 % des Vermögens in Top 10 Positionen 23,65 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 30,04 3 bis 5 21,21 5 bis 7 20,92 7 bis 10 17,83 10 bis 15 7,05 15 bis 20 0,87 20 bis 30 2,08 Über 30 0,00 Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 12,58 4 bis 6 46,28 6 bis 8 25,04 8 bis 10 4,03 10 bis 12 0,83 Über 12 11,23 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 15 Okt 1998 manager Anton Hauser Verantwortlich seit 1 Apr 2005 Kurs 131,33 volumen Gesamt volumen Anteil 648,21 172,25 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 0,72% Ausgabeaufschlag (aktuell) 3,50% Total Expense Ratio 0,81% TER Datum 1 Jun Mai (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

10 ESPA Portfolio Balanced 30 T - Er investiert in internationale Anleihen, wobei auf beste Schuldnerbonität geachtet wird. Etwaige Fremdwährungsanleihen sind ständig gegenüber dem Euro abgesichert. Darüber hinaus werden bis zu etwa 35% des vermögens in internationale Aktien investiert ,46 4,34-1,01 Alpha - Beta - R² - Information Ratio - Tracking Error - Sharpe Ratio - Std. Abweichung - 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Cat 50%BarCap Euro Agg&50%FTSE World (wenn zutreffend) -0,85 1, ,23 3 hre - 5 hre - 10 hre - Seit Auflage 11,76 Portfolio 31 Dez 2010 Aktien 23,47 Anleihen 38,84 Cash 2,42 Sonstige 35,27 Morningstar Style Box Aktien- Mittel Anleihen- Bonität Hoch Mittel Top 10 Positionen (in %) Sektor T 1852 Miteigentumsfonds Gem ,43 Xt Bond Eur Miteigentumsfonds ,72 XT USA T - 8,15 ESPA Bond Brik Corporate T - 7,04 ESPA Bond Emerging Markets T - 6,98 ESPA Bond Euro-Rent T - 6,57 ESPA Bond Euro-Trend T - 6,55 ESPA Bond Euro-Mündelrent T - 6,47 T 1851 Miteigentumsfonds Gem ,83 ESPA Bond Europe High Yield T - 3,57 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 77,32 Klein Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig h Informationswirtschaft 20,32 r Software 3,07 t Hardware 9,09 y Medien 2,60 u Telekommunikation 5,55 j Dienstleistungen 36,27 i Gesundheitswesen 9,89 o Verbraucherdienste 7,37 p Business Services 3,32 a Finanzen 15,70 k Industrie 43,41 s Konsumgüter 14,29 d Industriematerialien 16,10 f Energie 10,05 g Versorger 2,97 Amerika 62,84 USA 60,87 Kanada 1,75 Lateinamerika 0,21 Europa 9,74 Vereinigtes Königreich 1,83 Eurozone 4,43 Europa - ex Euro 1,16 Europa -Schwellenländer 2,31 Mittlerer Osten / Afrika 0,01 Asien 27,43 pan 20,27 Australasien 0,05 Asien - Industrieländer 6,78 Asien - Schwellenländer 0,33 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 11 Aug 2008 manager Karl Altrichter Verantwortlich seit 1 Nov 2003 Kurs 59,81 volumen Gesamt volumen Anteil 224,64 34,53 Österreich AT0000A09R60 Verwaltungsgebühr p.a. (max) 0,90% Ausgabeaufschlag (aktuell) 3,50% Total Expense Ratio 1,40% TER Datum 2 Nov Okt (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

11 ESPA Portfolio Balanced 50 T QQQ Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 50 ist ein Absolute Return und investiert 0%-50% in Aktien- und 50%-100% in Anleihenfonds. Die taktische Asset Allocation Aktien und Renten dient der Ertrags- und Risikooptimierung. Dabei werden bis zu 10% in alternative Investmentstrategien und Immobilienaktienfonds investiert. Fremdwährungen sind zumeist abgesichert. Der ist für die Wertpapierdeckung österr. Pensionsrückstellungen ( 14 EStG ivm 25 PKG) geeignet und zählt zum begünstigten Anlagevermögen gemäß österr... Alpha -2,06 Beta 0,37 R² 40,97 Information Ratio -0,59 Tracking Error 7,12 Sharpe Ratio -0,13 Std. Abweichung 5,19 3 J. Risiko Niedrig 5 J. Risiko Niedrig 10 J. Risiko < Ø Berechnungsgrundlage Cat 50%BarCap Euro Agg&50%FTSE World (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,35 0,68-11,75 6,51 3,15-1,42-1,26-0,15 0,55-0,19 0,46 3 hre 1,67 5 hre -0,97 10 hre 11,31 Seit Auflage 4,90 Aktien 41,19 Anleihen 27,26 Cash 5,67 Sonstige 25,88 Morningstar Style Box Aktien- Mittel Anleihen- Bonität Hoch Mittel Top 10 Positionen (in %) Sektor XT USA T - 14,36 T 1852 Miteigentumsfonds Gem ,38 Xt Bond Eur Miteigentumsfonds ,77 ESPA Stock pan T - 4,96 ESPA Bond Brik Corporate T - 4,84 ESPA Bond Emerging Markets T - 4,76 ESPA Bond Euro-Rent T - 4,57 ESPA Bond Euro-Trend T - 4,43 ESPA Bond Euro-Mündelrent T - 4,30 Aberdeen Global panese ,04 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 64,43 Klein Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig h Informationswirtschaft 20,37 r Software 3,09 t Hardware 9,13 y Medien 2,61 u Telekommunikation 5,55 j Dienstleistungen 36,27 i Gesundheitswesen 9,86 o Verbraucherdienste 7,38 p Business Services 3,33 a Finanzen 15,71 k Industrie 43,35 s Konsumgüter 14,31 d Industriematerialien 16,05 f Energie 10,02 g Versorger 2,97 Amerika 62,90 USA 61,04 Kanada 1,71 Lateinamerika 0,15 Europa 9,55 Vereinigtes Königreich 1,82 Eurozone 4,33 Europa - ex Euro 1,14 Europa -Schwellenländer 2,24 Mittlerer Osten / Afrika 0,01 Asien 27,56 pan 20,26 Australasien 0,04 Asien - Industrieländer 6,92 Asien - Schwellenländer 0,33 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 11 Dez 2000 manager Karl Altrichter Verantwortlich seit 1 Dez 2007 Kurs 95,85 volumen Gesamt volumen Anteil 66,71 14,84 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 3,50% Total Expense Ratio 1,70% TER Datum 1 Sep Aug (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

12 ESPA Select Bond T QQQQ Im ESPA SELECT BOND wird die Einschätzung der Rentenmärkte durch die Experten der ERSTE- SPARINVEST in einem einzigen Dachfonds umgesetzt. Durch regelmäßige Anpassung der Subfonds kann auf Marktentwicklung rasch reagiert werden ,78 2,83-6,54 12,05 5,03 0,05 Alpha -1,89 Beta 1,34 R² 49,45 Information Ratio -0,24 Tracking Error 4,58 Sharpe Ratio 0,29 Std. Abweichung 6,04 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko < Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage BarCap Global Aggregate TR Hdg (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,22 1,99 3,49 3,18 3,89 3 hre 10,83 5 hre 16,97 10 hre - Seit Auflage 38,14 Aktien 0,02 Anleihen 71,82 Cash 7,48 Sonstige 20,68 Morningstar Anleihen Style Box Durchs. Duration Durchs. Restlaufzeit Durchschn. Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Bonität Bonität Hoch Mittel Niedrig 5,51 6,71 B Bonität % Anl % Anl AAA 0,00 BBB 0,00 AA 0,00 BB 0,00 A 0,00 B 0,00 unter B 0,00 Not rated 100,00 Daten per 31 Dez 2010 Top 10 Positionen (in %) ESPA Bond Euro Corporate T 25,95 ESPA Bond Euro-Rent T 18,06 K 1000 Miteigentumsfonds Gem. Para 20 In 8,07 ESPA Bond USA Corporate T 6,32 K 2000 T 5,08 ESPA Bond Europe T 4,88 ESPA Bond Europe High Yield T 4,59 T 1852 Miteigentumsfonds Gem. Par. 20 In 3,94 ESPA Bond Emerging Markets T 3,83 ESPA Bond Brik Corporate T 3,70 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 84,42 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 20,61 3 bis 5 23,60 5 bis 7 18,67 7 bis 10 18,74 10 bis 15 7,01 15 bis 20 2,75 20 bis 30 7,50 Über 30 0,98 Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 42,66 4 bis 6 33,15 6 bis 8 16,07 8 bis 10 6,28 10 bis 12 1,23 Über 12 0,60 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 28 Okt 2002 manager Gerhard Winzer Verantwortlich seit 28 Okt 2002 Kurs 128,93 volumen Gesamt volumen Anteil 657,72 197,16 Österreich Nein AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 0,60% Ausgabeaufschlag (aktuell) 2,50% Total Expense Ratio 0,64% TER Datum 1 Jun Mai (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

13 ESPA Stock Asia Infrastructure T QQ Der ESPA STOCK ASIA INFRASTRUCTURE ist ein auf langfristigen Substanzzuwachs ausgerichteter Aktienfonds. Die Strategie des legt den Schwerpunkt auf Aktien von Unternehmen aus dem Bereich Infrastruktur der Region Asien. Das management verfolgt einen aktiven Investmentansatz entsprechend den qualitativen und quantitativen Methoden des Asien-Aktienteams. Mit der Investmentstrategie sind auch Fremdwährungsrisiken verbunden, die in der Regel nicht abgesichert werden. Alpha -0,60 Beta 1,15 R² 72,40 Information Ratio -0,18 Tracking Error 17,45 Sharpe Ratio -0,02 Std. Abweichung 25,23 3 J. Risiko > Ø 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage S&P Global Infrastructure TR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,38 51,34 25,18-7,98-7,51 2,96-2, ,58 3 hre -5,92 5 hre - 10 hre - Seit Auflage -19,75 Aktien 97,72 Anleihen 0,00 Cash 1,21 Sonstige 1,07 Top 10 Positionen (in %) Sektor CSR Corporation Ltd. p 2,61 Banpu Public Company Limited f 2,33 Samsung Heavy Industries Co Ltd d 2,32 Dongfang Electric Corporation... g 2,24 Larsen & Toubro Limited d 2,13 SEMBCorp Industries Ltd. g 2,04 GAIL India Ltd. g 2,03 Keppel Corporation Limited d 1,99 Siemens AG d 1,92 MTR Corporation Ltd. p 1,90 Positionen Aktien Gesamt 89 % des Vermögens in Top 10 Positionen 21,52 Sehr 21,70 55,32 Mittelgroß 21,10 Klein 1,87 Micro 0, h Informationswirtschaft 9,66 r Software 0,00 t Hardware 2,01 y Medien 0,00 u Telekommunikation 7,65 j Dienstleistungen 15,32 i Gesundheitswesen 0,00 o Verbraucherdienste 1,00 p Business Services 14,32 a Finanzen 0,00 k Industrie 75,02 s Konsumgüter 1,19 d Industriematerialien 49,30 f Energie 11,69 g Versorger 12,84 Amerika 0,00 USA 0,00 Kanada 0,00 Lateinamerika 0,00 Europa 1,97 Vereinigtes Königreich 0,00 Eurozone 1,97 Europa - ex Euro 0,00 Europa -Schwellenländer 0,00 Mittlerer Osten / Afrika 0,00 Asien 98,03 pan 0,00 Australasien 1,69 Asien - Industrieländer 28,71 Asien - Schwellenländer 67,63 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 18 Jun 2007 manager Gernot Schrotter Verantwortlich seit 31 Okt 2008 Kurs 8,00 volumen Gesamt volumen Anteil 57,24 31,15 Österreich AT0000A05S71 Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,80% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 2,15% TER Datum 1 Jun Mai (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

14 ESPA Stock New Consumer T QQ Der ESPA STOCK NEW CONSUMER ist ein wachstumsorientierter, der weltweit in Aktien aus dem Konsumsektor (bis zu 40-50% in Asien, 30-40% in Europa und 10-30% in Amerika) anlegt. Ausgewählt werden Aktiengesellschaften, die besonders von der Veränderung der Kaufkraft der sog. "Neuen Konsumenten" ( new consumer) der BRICK-Staaten (v.a. China und Indien) profitieren. Alle Unternehmen im Portfolio exportieren bereits Produkte in diese Region bzw. partizipieren überproportional an den wirtschaftlichen Entwicklungen... Alpha -6,11 Beta 0,93 R² 72,70 Information Ratio -0,60 Tracking Error 11,48 Sharpe Ratio 0,03 Std. Abweichung 16,89 3 J. Risiko < Ø 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Cat 50%MSCI Wld/Con D50%MSCI Wld/Con Stp (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,43 34,40 25,82-9,56-9,54 1,78 0, ,91 3 hre 1,72 5 hre - 10 hre - Seit Auflage -11,69 Aktien 90,40 Anleihen 0,00 Cash 8,57 Sonstige 1,03 Top 10 Positionen (in %) Sektor Burberry Group PLC s 1,81 Kuala Lumpur Kepong Bhd. s 1,73 F5 Networks, Inc. t 1,72 Groupe Seb s 1,64 Hyundai Mobis s 1,56 Kimberly Clark de Mexico SA de... s 1,44 Wal-Mart De Mexico SAB de CV o 1,37 Cosan, Ltd. s 1,34 ITC Ltd. s 1,32 Exedy Corp. s 1,30 Positionen Aktien Gesamt 106 % des Vermögens in Top 10 Positionen 15,22 Sehr 17,63 41,23 Mittelgroß 35,14 Klein 4,41 Micro 1, h Informationswirtschaft 12,98 r Software 1,20 t Hardware 4,11 y Medien 1,76 u Telekommunikation 5,92 j Dienstleistungen 26,39 i Gesundheitswesen 8,37 o Verbraucherdienste 16,16 p Business Services 1,86 a Finanzen 0,00 k Industrie 60,63 s Konsumgüter 55,69 d Industriematerialien 4,94 f Energie 0,00 g Versorger 0,00 Amerika 36,40 USA 21,87 Kanada 1,20 Lateinamerika 13,33 Europa 18,43 Vereinigtes Königreich 2,00 Eurozone 6,28 Europa - ex Euro 6,77 Europa -Schwellenländer 3,39 Mittlerer Osten / Afrika 0,00 Asien 45,16 pan 3,06 Australasien 0,00 Asien - Industrieländer 17,20 Asien - Schwellenländer 24,91 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 1 Feb 2007 manager Harald Kober Verantwortlich seit 1 Feb 2007 Kurs 87,89 volumen Gesamt volumen Anteil 8,62 5,28 Österreich AT0000A04D20 Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,44% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,83% TER Datum 1 Dez Nov (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

15 WSTV ESPA dynamisch T QQ Es werden hauptsächlich, jedoch maximal bis zu 70 % des vermögens, Anteile an Kapitalanlagefonds - unabhängig des Staates, in dem die jeweilige Verwaltungs- gesellschaft ihren Sitz hat - erworben, die nach ihren bestimmungen schwerpunktmäßig in Aktien, oder damit vergleichbaren Vermögensgegenständen, investieren oder von zumindest einer international anerkannten Quelle (zb Klassifizierung nach Bloomberg, Datastream, softwaresystem.at Börsensoftware & Datenbankservice GmbH, Standard & Poor's, etc.) als... Alpha -7,42 Beta 0,83 R² 70,08 Information Ratio -1,06 Tracking Error 7,74 Sharpe Ratio -0,30 Std. Abweichung 13,24 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Cat 25%BarCap Euro Agg&75%FTSE World (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,97 7,00-33,91 15,95 6,88-1,49-1,36-0,32-3,74-2,54 3,27 3 hre -10,81 5 hre -12,08 10 hre - Seit Auflage 28,32 Aktien 53,90 Anleihen 25,24 Cash 6,79 Sonstige 14,06 Morningstar Style Box Aktien- Mittel Anleihen- Bonität Hoch Mittel Top 10 Positionen (in %) Sektor ESPA Alternative Global ,42 ESPA Bond Euro Corporate T - 5,89 UniNordamerika - 5,86 XT USA T - 5,74 BNY Mellon US Dynamic Val C USD - 5,24 M&G American C - 5,24 T 1852 Miteigentumsfonds Gem ,71 MainFirst Avantgarde Stock C - 3,50 AXA Rosenberg Pan-Eurp Eq Alp ,17 XT Europa T - 3,01 Positionen Aktien Gesamt 4 % des Vermögens in Top 10 Positionen 57,77 Klein Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig h Informationswirtschaft 17,79 r Software 3,76 t Hardware 4,69 y Medien 2,98 u Telekommunikation 6,35 j Dienstleistungen 38,49 i Gesundheitswesen 7,95 o Verbraucherdienste 6,89 p Business Services 3,96 a Finanzen 19,69 k Industrie 43,72 s Konsumgüter 12,54 d Industriematerialien 17,27 f Energie 12,16 g Versorger 1,75 Amerika 50,76 USA 38,75 Kanada 4,95 Lateinamerika 7,06 Europa 32,66 Vereinigtes Königreich 8,12 Eurozone 13,62 Europa - ex Euro 5,46 Europa -Schwellenländer 4,28 Mittlerer Osten / Afrika 1,19 Asien 16,58 pan 5,43 Australasien 3,03 Asien - Industrieländer 3,88 Asien - Schwellenländer 4,24 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 15 Jul 2003 manager - Verantwortlich seit Kurs 124,30 volumen Gesamt volumen Anteil 41,95 35,18 Österreich Nein AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,32% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,50% Total Expense Ratio 2,24% TER Datum 1 Mrz Feb (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

16 WSTV ESPA Garantie II T ,39 Alpha - Beta - R² - Information Ratio - Tracking Error - Berechnungsgrundlage (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez 2010 Sharpe Ratio - Std. Abweichung - 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - 1,08-0, ,73 3 hre - 5 hre - 10 hre - Seit Auflage 3,20 Aktien 5,66 Anleihen 90,29 Cash 4,04 Sonstige 0,00 Morningstar Style Box Aktien- Mittel Anleihen- Bonität Hoch Mittel Top 10 Positionen (in %) Sektor Austria(Rep Of) 4.35% ,76 Finland(Rep Of) 4.375% ,39 Romania(Rep Of) 6.5% ,65 Netherlands (Kingdom of) 4% ,84 Czech(Rep Of) 5% ,40 Belgium(Kingdom) 4% ,09 Poland(Rep Of) 4.2% ,00 Hungary(Rep Of) 5.75% ,71 Ireland(Rep Of) 4.5% ,68 Eu.St50 Otc 2/15 C ,24 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 9 % des Vermögens in Top 10 Positionen 91,76 Klein Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig h Informationswirtschaft 0,00 r Software - t Hardware - y Medien - u Telekommunikation - j Dienstleistungen 0,00 i Gesundheitswesen - o Verbraucherdienste - p Business Services - a Finanzen - k Industrie 0,00 s Konsumgüter - d Industriematerialien - f Energie - g Versorger - Keine Daten verfügbar gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 15 Feb 2010 manager Karol Zygmunt Verantwortlich seit 16 Feb 2010 Kurs 10,32 volumen Gesamt volumen Anteil 10,30 10,32 Österreich Nein AT0000A0G0B6 Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,80% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,83% TER Datum 1 Feb Mai (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

17 WSTV ESPA progressiv T QQ Der veranlagt überwiegend in Kapitalanlagefonds, die schwerpunktmäßig in Aktien investieren. Dabei müssen die in den jeweiligen Kapitalanlagefonds enthaltenen Emittenten hinsichtlich ihres Sitzes keinen geographischen, hinsichtlich ihres Unternehmensgegenstandes keinen branchenmäßigen Beschränkungen unterliegen. Derivative Instrumente können nicht nur zur Absicherung von Vermögensgegenständen des Kapitalanlagefonds, sondern auch als Teil der Anlagestrategie verwendet werden. Im Rahmen des Absicherungskonzepts... Alpha -3,73 Beta 0,99 R² 86,89 Information Ratio -0,45 Tracking Error 9,16 Sharpe Ratio -0,06 Std. Abweichung 16,82 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko > Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage MSCI World Free NR USD (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,93 2,68-43,36 26,57 15,29-3,43-4,45 0,12-1,97-3,83 3,43 3 hre -5,80 5 hre -17,73 10 hre - Seit Auflage 29,88 Aktien 86,71 Anleihen 0,00 Cash 3,95 Sonstige 9,34 Top 10 Positionen (in %) Sektor UniNordamerika - 12,51 XT USA T - 12,21 M&G American C - 11,25 BNY Mellon US Dynamic Val C USD - 10,90 Alliancebernstein - 4,23 Amundi Funds pan Value IJ C - 4,14 Callander Fund pan New ,79 Schroder ISF Taiwanese Equity ,58 UBS (Lux) EF Canada CAD P Acc - 2,92 ESPA Stock Russia T - 2,92 Positionen Aktien Gesamt 3 % des Vermögens in Top 10 Positionen 68,44 Sehr 43,78 31,17 Mittelgroß 21,32 Klein 3,44 Micro 0, h Informationswirtschaft 19,97 r Software 4,27 t Hardware 6,50 y Medien 3,04 u Telekommunikation 6,15 j Dienstleistungen 37,10 i Gesundheitswesen 7,89 o Verbraucherdienste 7,27 p Business Services 3,79 a Finanzen 18,16 k Industrie 42,93 s Konsumgüter 12,03 d Industriematerialien 16,72 f Energie 12,16 g Versorger 2,02 Amerika 60,06 USA 50,59 Kanada 7,65 Lateinamerika 1,81 Europa 21,25 Vereinigtes Königreich 3,26 Eurozone 11,91 Europa - ex Euro 2,63 Europa -Schwellenländer 3,26 Mittlerer Osten / Afrika 0,18 Asien 18,70 pan 9,12 Australasien 0,02 Asien - Industrieländer 8,67 Asien - Schwellenländer 0,89 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 15 Jul 2003 manager - Verantwortlich seit Kurs 126,83 volumen Gesamt volumen Anteil - 18,52 Österreich Nein AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 1,68% Ausgabeaufschlag (aktuell) 5,50% Total Expense Ratio 2,82% TER Datum 1 Mrz Feb (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

18 WSTV ESPA traditionell T QQQ Es werden überwiegend Anteile an Kapitalanlagefonds - unabhängig des Staates, in dem die jeweilige Verwaltungsgesellschaft ihren Sitz hat - erworben, die nach ihren bestimmungen schwerpunktmäßig in Renten, oder damit vergleichbare Vermögensgegenstände, investieren oder von zumindest einer international anerkannten Quelle als Rentenfonds, oder damit vergleichbarer, kategorisiert werden. Daneben können in untergeordnetem Ausmaß, maximal jedoch bis zu 40 % des vermögens, auch Anteile an Kapitalanlagefonds... Alpha -4,30 Beta 0,66 R² 65,60 Information Ratio -1,02 Tracking Error 5,42 Sharpe Ratio -0,25 Std. Abweichung 7,31 3 J. Risiko < Ø 5 J. Risiko < Ø 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Cat 50%BarCap Euro Agg&50%FTSE World (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,44 5,18-18,63 10,21 4,92-1,01-0,86 0,23-0,69 0,07 3,69 3 hre -2,05 5 hre 0,35 10 hre - Seit Auflage 32,45 Aktien 27,69 Anleihen 40,87 Cash 6,19 Sonstige 25,25 Morningstar Style Box Aktien- Mittel Anleihen- Bonität Hoch Mittel Top 10 Positionen (in %) Sektor ESPA Bond Euro Corporate T - 14,69 T 1852 Miteigentumsfonds Gem ,25 ESPA Alternative Global ,96 Xt Bond Eur Miteigentumsfonds ,48 ESPA Bond Euro-Mündelrent T - 3,94 ESPA Bond Euro-Rent T - 3,66 ESPA Bond Euro-Trend T - 3,66 ESPA Bond USA Corporate T - 3,45 T 1851 Miteigentumsfonds Gem ,29 UniNordamerika - 3,09 Positionen Aktien Gesamt 3 % des Vermögens in Top 10 Positionen 59,48 Klein Niedrig Mittel Hoch Zinssensibilität Niedrig h Informationswirtschaft 17,57 r Software 3,56 t Hardware 4,49 y Medien 2,97 u Telekommunikation 6,55 j Dienstleistungen 38,49 i Gesundheitswesen 7,94 o Verbraucherdienste 6,71 p Business Services 3,98 a Finanzen 19,86 k Industrie 43,94 s Konsumgüter 12,76 d Industriematerialien 17,21 f Energie 12,11 g Versorger 1,86 Amerika 47,26 USA 39,03 Kanada 5,08 Lateinamerika 3,14 Europa 36,72 Vereinigtes Königreich 9,32 Eurozone 15,45 Europa - ex Euro 6,32 Europa -Schwellenländer 4,40 Mittlerer Osten / Afrika 1,23 Asien 16,02 pan 5,56 Australasien 3,11 Asien - Industrieländer 3,98 Asien - Schwellenländer 3,37 gesellschaft ERSTE-SPARINVEST KAG Telefon +43 (0) Auflagedatum 15 Jul 2003 manager Management Team Verantwortlich seit 15 Jul 2003 Kurs 127,06 volumen Gesamt volumen Anteil 43,65 17,81 Österreich Nein AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 0,96% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 1,77% TER Datum 1 Mrz Feb (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

19 RT Absolute Return Bond Fund T - Der Ringturm Absolute Return Bond Fund ist ein der je nach Marktlage in Forderungswertpapiere und/ oder Geldmarktinstrumente investiert. Er strebt als hohe Erträge bei begrenztem Risiko unter Inkaufnahme kurzfristiger Risiken an. Er wird dazu je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten im Rahmen seiner Anlagepolitik die nach dem Investmentfondsgesetz und den bestimmungen zugelassenen Vermögensgegenstände (Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Sichteinlagen,... Alpha - Beta - R² - Information Ratio 0,40 Tracking Error 2,97 Sharpe Ratio 0,41 Std. Abweichung 3,00 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage BofAML Euro LIBOR 1 Mon CM LCL (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,10 1,39 7,30 2,15 2,88-0,86-0,99 0,26 3,00 2,89 3,05 3 hre 9,26 5 hre 15,33 10 hre - Seit Auflage 22,91 Aktien 0,00 Anleihen 65,51 Cash 34,49 Sonstige 0,00 Top 10 Positionen (in %) Sektor Austria(Rep Of) 3.4% ,90 Austria(Rep Of) 3.2% ,84 Austria(Rep Of) 4% ,28 Belgium(Kingdom) 2% ,75 Netherlands (Kingdom of) 4% ,47 Austria(Rep Of) 3.5% ,50 Belgium(Kingdom) 4% ,40 Austria(Rep Of) 4.3% ,75 Austria(Rep Of) 3.9% ,62 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 9 % des Vermögens in Top 10 Positionen 65,51 Morningstar Style Box Aktien- h Informationswirtschaft 0,00 r Software - t Hardware - y Medien - u Telekommunikation - j Dienstleistungen 0,00 i Gesundheitswesen - o Verbraucherdienste - p Business Services - a Finanzen - k Industrie 0,00 s Konsumgüter - d Industriematerialien - f Energie - g Versorger - Keine Daten verfügbar gesellschaft Ringturm... Telefon +43 (0) Auflagedatum 2 Jun 2004 manager Management Team Verantwortlich seit 2 Jun 2004 Kurs 58,95 volumen Gesamt volumen Anteil 2,96 1,16 Österreich Ausschüttend AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 0,40% Ausgabeaufschlag (aktuell) 3,00% Total Expense Ratio 0,84% TER Datum 2 Mai Apr (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten

20 RT Active Global Trend Dachfonds T QQQQ Der ist ein national und international veranlagender Kapitalanlagefonds, der in- und ausländische, deren Vermögensgegenstände auf O oder auf Fremdwährung lauten, veranlagt. Die Erträge werden laufend thesauriert. Der wird im Rahmen seiner Anlagepolitik die nach dem Investmentfondsgesetz und den bestimmungen zugelassenen Vermögensgegenstände (Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Sichteinlagen, anteile und Finanzinstrumente) erwerben und veräußern. Alpha 4,77 Beta 0,64 R² 30,55 Information Ratio 0,37 Tracking Error 9,52 Sharpe Ratio 0,66 Std. Abweichung 10,54 3 J. Risiko Ø 5 J. Risiko > Ø 10 J. Risiko Hoch Berechnungsgrundlage Cat 50%BarCap Euro Agg&50%FTSE World (wenn zutreffend) Portfolio 31 Dez ,81 3,86-11,36 28,47 12,10-5,51-6,09-3,46 8,53 5,48 0,11 3 hre 27,84 5 hre 30,56 10 hre 23,01 Seit Auflage 1,24 Aktien 79,12 Anleihen 0,15 Cash 6,54 Sonstige 14,19 Top 10 Positionen (in %) Sektor ishares S&P Global Water (DE) - 7,65 M&G Global Basics A - 7,58 FF - European Smaller Cos A Acc - 7,57 ETFX WNA Global Nuclear Energy ,51 Schroder ISF Swiss Sm & Mid Cp ,58 AXA WF Frm Talents FC - 3,61 FPM Fds Stockp Germany All Cap - 3,58 Blackrock Gbl Fds - 3,49 ishares MSCI North America (DE) - 3,45 Vontobel Emerging Markets Eq H - 3,37 Positionen Aktien Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 51,38 Morningstar Style Box Aktien- h Informationswirtschaft 14,46 r Software 2,97 t Hardware 4,67 y Medien 2,05 u Telekommunikation 4,76 j Dienstleistungen 30,04 i Gesundheitswesen 5,20 o Verbraucherdienste 5,66 p Business Services 4,79 a Finanzen 14,39 k Industrie 55,50 s Konsumgüter 16,26 d Industriematerialien 27,62 f Energie 6,40 g Versorger 5,23 Amerika 24,69 USA 20,33 Kanada 1,95 Lateinamerika 2,41 Europa 56,72 Vereinigtes Königreich 9,05 Eurozone 21,17 Europa - ex Euro 14,59 Europa -Schwellenländer 7,24 Mittlerer Osten / Afrika 4,68 Asien 18,60 pan 2,18 Australasien 2,13 Asien - Industrieländer 6,35 Asien - Schwellenländer 7,94 gesellschaft Ringturm... Telefon +43 (0) Auflagedatum 17 n 2000 manager Leo Willert Verantwortlich seit 9 Jul 2004 Kurs 9,72 volumen Gesamt volumen Anteil 128,26 127,59 Österreich AT Verwaltungsgebühr p.a. (max) 2,00% Ausgabeaufschlag (aktuell) 4,00% Total Expense Ratio 3,59% TER Datum 31 Aug Aug (Ausgabe- und Rücknahmespesen sind hierin nicht enthalten) und unter Berücksichtigung historischer Ausschüttungen. Prospekthinweis: Der veröffentlichte vollständige und vereinfachte Prospekt des genannten in seiner aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen den Interessenten bei der oben angeführten gesellschaft und außerdem auf den oben angeführten Webpages der gesellschaft kostenlos zur Verfügung. Quellen: Die Bereitstellung der Daten