Die UnionDepot-Abrechnung

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1 Stand: Januar 2016; Seite 1 von 5 Gern berät Sie: Musterbank Musterstadt eg 2 Frau Maria Mustermann Herrn Klaus Mustermann Musterstraße Musterstadt Union Investment Service und Information: Telefon: Fax: service@union-investment.de UnionDepot: Depotinhaber: Maria Mustermann Klaus Mustermann Januar An diese Adresse werden Ihre Depotunterlagen geschickt. 2 Ihr Ansprechpartner vor Ort. Für Ihre Fragen und für eine Beratung stehen Ihnen die Berater dieser Bank gern zur Verfügung. 3 Union Investment ist Absender dieser Abrechnung. Neben Ihrer zuständigen Bank steht Ihnen auch Union Investment bei Fragen gern unter dieser Telefonnummer und - Adresse zur Verfügung. 4 Ihre Depotnummer ist achtstellig. Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält eine zusätzliche zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem Beispiel ist die Depotnummer Kaufen Sie den ersten Fonds, wird dieser im 1. Unterdepot mit der Nr. 01 geführt. Die Unterdepotnummer lautet für diesen Fonds Kaufen Sie den zweiten Fonds, wird dieser mit der Unterdepotnummer geführt und so weiter. 5 Der Name der Depotinhaberin/des Depotinhabers des UnionDepots. 6 An diesem Tag wurde Ihre Abrechnung erstellt.

2 Stand: Januar 2016; Seite 2 von 5 Abrechnung Nr. 1 7 Unterdepot: Fonds: 9 UniRenta 10 ISIN: DE Verwaltungsvergütung: 0,90% p. a. 11 Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile Preisdatum aufschlag % Vortrag vom , Kauf ,00 0,00 Anlage ,00 3,00 17, ,284 Bestand am ,638 7 Um Ihnen eine chronologische Ablage zu erleichtern, sind Ihre Abrechnungen fortlaufend nummeriert. 8 Ihre Depotnummer ist achtstellig. Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält zusätzlich eine zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem Beispiel ist die Depotnummer Die Unterdepotnummer für den UniRenta ist also So heißt der Fonds, der im Unterdepot 01 geführt wird. 10 Jeder Fonds hat neben dem Fondsnamen eine internationale Identifikationsnummer (ISIN), die für die Abwicklung von Umsätzen (Käufe, Verkäufe und so weiter) benötigt wird. 11 Die Verwaltungsvergütung ist die Gebühr, die für Verwaltungs- und Managementtätigkeit erhoben und grundsätzlich bewertungstäglich direkt aus dem Fondsvermögen entnommen wird. Die Verwaltungsvergütung ist bereits bei der Berechnung des Anteilpreises Ihrer Fondsanteile berücksichtigt. 12 Das Buchungsdatum ist das Datum, zu dem Ihr Umsatz gebucht wurde. Das Preisdatum ist das Datum, welches der Berechnung Ihres Umsatzes (zum Beispiel Kauf/Verkauf) zugrunde liegt. 13 Jeder Umsatz löst im Unterdepot eine Buchung aus. Dies kann beispielsweise ein Kauf, Verkauf oder eine Ertragsausschüttung und so weiter sein. 14 Es werden der Betrag und die Währung des Umsatzes (Kauf/Verkauf und so weiter) ausgewiesen. 15 Sofern der Umsatz für einen Fonds mit Ausgabeaufschlag erfolgt, wird die Höhe des Ausgabeaufschlags in Prozent ausgewiesen. 16 Dies sind der Preis und die Währung, zu denen der Umsatz abgerechnet wurde. In diesem Preis ist der angegebene Ausgabeaufschlag enthalten. In diesem Beispiel ist der Preis vom 28. Januar Die Anzahl der Fondsanteile für den jeweiligen Umsatz/Vortrag/Bestand wird im Unterdepot zum genannten Datum ausgewiesen. In diesem Fall wird der Kauf/Anlage (10.000, Euro) durch den Preis (17,88 Euro) dividiert. Dies ergibt die Anzahl der Anteile (559,284 Stück). Es können auch sogenannte Bruchstücke verwahrt werden. Diese werden mit drei Stellen nach dem Komma ausgewiesen. 18 Angabe des Anteilbestands, der vor dem neuen Umsatz im Unterdepot vorhanden war. In diesem Beispiel sind das 128,354 Anteile, die per 15. Januar 2016 in diesem Unterdepot verwahrt werden. 19 Der Vortrag der letzten Abrechnung und der neue Umsatz werden miteinander verrechnet. Der neue Bestand ergibt sich in diesem Beispiel wie folgt: Die Anteile des neuen Kaufs (559,284) und die Anteile des Vortrags (128,354) werden addiert. Der neue Anteilbestand beträgt per 29. Januar ,638 Anteile.

3 Stand: Januar 2016; Seite 3 von 5 Steuerübersicht per Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf erteilter Freistellungsauftrag in EUR: ,00 verbleibender Freistellungsbetrag in EUR: ,30 Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: 23 7,87 Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR: 24 0,00 gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00 gezahlte Kirchensteuer in EUR:* 25 0,00 gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00 20 Die Steuerübersicht informiert Sie über den aktuellen Stand steuerrelevanter Daten Ihres UnionDepots per angegebenem Datum. Im Beispiel sind alle Umsätze bis 29. Januar 2016 berücksichtigt. 21 Information, in welcher Höhe Sie Union Investment einen Freistellungsauftrag erteilt haben. Freistellungsaufträge können bis zu einer Höhe von 801, Euro (Ledige) und 1.602, Euro (Verheiratete, eingetragene Lebenspartnerschaften) erteilt werden. In diesem Beispiel gilt der erteilte Freistellungsauftrag, bis er widerrufen wird. 22 Ausweis über den in diesem Kalenderjahr noch verbleibenden Anteil Ihres Freistellungsauftrages. 23 Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Dabei wird eventuell anfallende Kapitalertragsteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer ermittelt und an die Finanzbehörden abgeführt. Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen Kapitaleinkünfte (zum Beispiel Veräußerungsverluste aus dem Verkauf von Fondsanteilen), die noch nicht mit positiven Kapitaleinkünften (zum Beispiel Erträgen aus Ausschüttungen oder Veräußerungsgewinnen) verrechnet werden konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie auch ohne Freistellungsauftrag noch Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Kapitalertragsteuer anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrechnungstopf wird automatisch in das nächste Kalenderjahr vorgetragen und so weiter genutzt. Wenn Sie rechtzeitig den Wunsch äußern, bestätigt Ihnen Union Investment auch einen nicht verbrauchten Verlust. Diesen finden Sie dann als weitere Angabe in Ihrer Steuerbescheinigung, die Sie mit den Jahresunterlagen erhalten. Der Verlustverrechnungstopf im Union- Depot beginnt in diesem Fall im kommenden Kalenderjahr bei null. 24 Ausländische Quellensteuer stammt aus der Ertragsausschüttung oder Thesaurierung eines Fonds. Sie wird auf eine zu zahlende Kapitalertragsteuer angerechnet. Erzielen Sie in Ihrem UnionDepot Kapitaleinkünfte, auf die eine Kapitalertragsteuer zu zahlen ist, wird diese Kapitalertragsteuer automatisch um die anrechenbare ausländische Quellensteuer gemindert. 25 Haben Sie keinen Freistellungsauftrag erteilt oder ist dieser aufgebraucht, kann es beim Verkauf von Fondsanteilen oder bei einer Ertragsausschüttung/Thesaurierung zum Abzug von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag kommen. An dieser Stelle erkennen Sie die Höhe der abgeführten Steuern zum Abrechnungstag, in diesem Beispiel der 29. Januar Wenn Sie einen Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer erteilt haben, weist Union Investment Ihnen die Höhe der gezahlten Kirchensteuer aus.

4 Stand: Januar 2016; Seite 4 von 5 Depotübersicht zum Unterdepot- Fondsname 28 Anteil- Rücknahme- Depotwert/ Nr. ISIN/Ertragsverwendung 29 bestand 31 preis/währung 32 Währung Verwahrart/Lagerland UniRenta 687,638 17,96 EUR ,98 EUR DE UniDeutschland 2,137 30,00 EUR 64,11 EUR DE UniEuropa 0, ,27 EUR 1.000,29 EUR LU UniKapital 0, ,90 EUR 0,00 EUR DE UniFonds 0,568 70,52 EUR 40,06 EUR DE Gesperrt nach Vermögensbildungsgesetz bis zum UniProfiRente 1, ,36 EUR 300,10 EUR UniGlobal DE Gesamt ,54 EUR Die Bewertung der Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis. Bitte überprüfen Sie, ob wir Ihre Aufträge weisungsgemäß ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie uns bitte schriftlich unverzüglich unter Angabe Ihrer jeweiligen 10-stelligen Unterdepot-Nummer und der Abrechnungsnummer, die Sie auf der ersten Seite der Abrechnung finden. Die Verkaufsunterlagen nach 297 Abs.5 KAGB und aktuelle Fondsinformationen erhalten Sie kostenlos bei Ihrer Bank oder im Internet unter Bei Fragen sind wir gern für Sie da. Rufen Sie uns an! Sie erreichen uns montags bis freitags zwischen 08:00 und 18:00 Uhr. 37 Kunden mit Wohnsitz in Deutschland erhalten und verwalten ihre Depotdokumente ohne Papier über die elektronische Postbox und profitieren von einer geringeren Depotgebühr. Sie nutzen noch nicht die Postbox? Informieren Sie sich unter und lassen sich noch heute freischalten In der Depotübersicht finden Sie aufgelistet Ihre Unterdepots. Die Übersicht informiert Sie über den aktuellen Stand (Anzahl Ihrer Fondsanteile und Depotwert in Euro) sämtlicher Unterdepots in Ihrem UnionDepot per angegebenem Datum, in diesem Beispiel zum 29. Januar Auch Fonds, die keinen Bestand mehr haben, im laufenden Kalenderjahr aber noch einen Umsatz hatten, werden ausgewiesen. In diesen Fällen sind der Ausweis des Anteilbestands und der Depotwert 0, Ihre Depotnummer ist achtstellig. Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält eine zusätzliche zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem Beispiel ist die Depotnummer Alle Fonds erhalten dann weitere zweistellige Nummern, 01, 02 etc. Die Unterdepotnummer für den UniRenta zum Beispiel ist und so weiter. 28 Der Fondsname des Fonds, der im jeweiligen Unterdepot geführt wird. 29 Jeder Fonds hat neben dem Fondsnamen eine internationale Identifikationsnummer (ISIN), die für die Abwicklung von Umsätzen (Käufe, Verkäufe und so weiter) benötigt wird. Außerdem wird hier mitgeteilt, ob es sich um einen ausschüttenden oder thesaurierenden Fonds handelt.

5 Stand: Januar 2016; Seite 5 von 5 30 Ihre Fondsanteile werden in der Regel in Girosammelverwahrung verwahrt. Weitere Informationen hierüber finden Sie auch auf unserer Internetseite unter Das Lagerland ist das Land, in dem die Fonds selbst verwahrt werden. 31 Der Anteilbestand weist die Anzahl der Fondsanteile aus, die per 29. Januar 2016 im UnionDepot verwahrt werden. Es können auch sogenannte Bruchstücke verwahrt werden. Diese werden mit drei Stellen hinter dem Komma ausgewiesen. 32 Der Rücknahmepreis und die Währung pro Fondsanteil, in diesem Beispiel per 29. Januar Es wird der letzte Union Investment zur Verfügung stehende Preis ausgewiesen. 33 Der Depotwert des jeweiligen Unterdepots ergibt sich aus der Anzahl der Fondsanteile, die mit dem Rücknahmepreis multipliziert werden. 34 Unterhalb des Fondsnamens beziehungsweise der ISIN können besondere Hinweistexte stehen. In diesem Beispiel erfolgt der Hinweis, dass dieses Unterdepot nach Vermögensbildungsgesetz (VL) gesperrt ist. 35 Falls Sie ein Unterdepot mit einem besonderen Produkt führen, beispielsweise einen Riester-Vertrag wie die UniProfiRente, können Ihnen gegebenenfalls innerhalb dieses Unterdepots zwei Fonds gleichzeitig angezeigt werden. Bei Depoteröffnung beziehungsweise Kauf haben Sie eine separate, persönliche Produktinformation erhalten. Diese informiert Sie über Produktdetails. Weiterführende Fragen beantwortet Ihnen gern Ihr Berater oder rufen Sie uns an. 36 Der Gesamt-Depotwert in Euro ist der Wert aller Ihrer Unterdepots. In diesem Beispiel ist dies per 29. Januar Bei der Berechnung des Gesamt-Depotwertes werden die Depotwerte der Unterdepots addiert. 37 Allgemeine Informationen und Hinweise zu Ihrem UnionDepot stehen unterhalb der Depotübersicht. In diesem Beispiel bittet Union Investment Sie, zu prüfen, ob alle Aufträge korrekt ausgeführt wurden. 38 In der Regel steht hier ein Informationstext. Mit diesem Hinweis möchte Union Investment Ihnen weitere Informationen zu Ihrem UnionDepot geben. In diesem Beispiel werden Sie auf weitere Leistungen Ihres Union- Depots hingewiesen. Mehr Informationen unter Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Weißfrauenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Rechtliche Hinweise Dieses Informationsblatt wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Januar 2016, soweit nicht anders angegeben.