Investieren mit Verantwortung Nachhaltige Fonds

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1 Investieren mit Verantwortung Nachhaltige Fonds

2 Inhaltsverzeichnis Investieren mit Verantwortung 03 Auswahlverfahren 04 Der Worldwide Fund for Nature (WWF) 05 Auszeichnungen und Mitgliedschaften 06 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED 07 ERSTE RESPONSIBLE BOND 08 ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE 09 ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE 10 ERSTE RESPONSIBLE RESERVE 11 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA 12 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA 13 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE 14 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING 15 ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL 16 ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE 17 ERSTE WWF STOCK UMWELT 18 Warnhinweise gemäß InvFG

3 Investieren mit Verantwortung Die Weltbevölkerung wächst, Rohstoffe werden knapper oder müssen effizienter genutzt werden. Gleichzeitig steigen sowohl wirtschaftliche Vernetzung als auch Informationsdichte. Es wird immer deutlicher, welche Auswirkungen unser Handeln auf Umwelt und Gesellschaft hat. Nachhaltigkeit hat bei der ERSTE-SPARINVEST schon Tradition. Bereits 2001 legte die Fondsgesellschaft den ersten nachhaltig orientierten Fonds auf und hat seitdem das Angebot an nachhaltigen Fonds sukzessive ausgebaut. Es wurde frühzeitig erkannt, dass Investoren in ihren Anlageentscheidungen zunehmend umweltrelevante und ethisch-soziale Aspekte berücksichtigen. Mit einem veranlagten Volumen von über 2 Milliarden Euro ist die ERSTE-SPARINVEST in diesem Bereich der bedeutendste Anbieter in Österreich. Verantwortung und Rendite sind kein Widerspruch, das wird durch viele internationale Studien bestätigt. Die nachhaltigen Fonds der ERSTE-SPARINVEST unterliegen strengen Regeln, was ihre Umweltpolitik, Unternehmensführung und allgemeine soziale Verantwortung betrifft. Die Nachhaltigkeitsfonds werden nach einem klar strukturierten Investmentansatz gemanagt und profitieren von nachhaltigen Trends wie z. B. Erneuerbarer Energie. Gute Gründe für nachhaltige Fonds 1. Saubere Performance Zahlreiche Analysen dokumentieren, dass nachhaltige Investmentstrategien mindestens ebenso erfolgreich sind wie traditionelle Veranlagungen. 2. Deutliche Risikoreduktion Durch die Fokussierung auf nachhaltig gemanagte Unternehmen werden extreme Investmentrisiken ( Tail-Risks ) deutlich reduziert. 3. Gutes Gewissen Durch die Berücksichtigung von ethischen, sozialen und umweltverträglichen Aspekten leistet der Investor einen aktiven Beitrag für eine bessere Welt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere auch Risiken (bis hin zum Kapitalverlust) bergen kann. 03

4 Auswahlverfahren Unternehmen, in die investiert wird, müssen eine Vielzahl von Anforderungen erfüllen. Die wichtigsten Ausschlusskriterien finden sich in den Bereichen Atomkraft oder Waffenproduktion bzw. Waffenhandel. Auch wenn einem Unternehmen Korruption oder Kinderarbeit nachgewiesen wird, wird dieses umgehend aus unseren Fonds entfernt. Unternehmen, die es in das Investment-Universum geschafft haben, werden nach einem klar strukturierten Ansatz und in Zusammenarbeit mit zahlreichen, auch unternehmensexternen, Spezialisten gemanagt. Ein Umwelt Soziales Governance Positive Kriterien geringer Energie- und Wasserverbrauch Verwendung von erneuerbarer Energien Vermeidung von Umweltverschmutzung Führerschaft im Bereich Umwelttechnologie Wasseraufbereitung Öko-Effizienz Medizinische Versorgung Öko-Effizienz Gesundheit und Sicherheit Arbeitsplatzbedingungen Corporate Governance Richtlinien speziell zu diesem Zweck eingerichteter Ethik-Beirat überprüft, ob die Veranlagung auch tatsächlich nachhaltigen Kriterien entspricht. Engagement Beispiele Nachhaltigkeits-Ausschlusskriterien Die nachhaltigen Aktivitäten der ERSTE-SPARINVEST gehen über die Veranlagung in verantwortungsbewusst agierende Länder und Unternehmen hinaus: Die Fondsgesellschaft führt einen aktiven Dialog mit Unternehmen, in die investiert wird oder für die eine Veranlagung in Frage kommt. In Form von Briefen, Ausschlusskriterien Atomkraft Grüne Gentechnologie Waffen Tabak (vermeidbare) Tierversuche Pornographie Todesstrafe (für Bond-Emittenten) Kinderarbeit Kinderarbeit Korruption Verstoß gegen das ILO-Protokoll (für Bond-Emittenten) Conference-Calls und Unternehmensbesuchen werden Auskünfte erbeten und oft auch Verbesserungen eingefordert. Vertreter der ERSTE-SPARINVEST besuchen dabei auch Hauptversammlungen von Unternehmen, in welchen die Fonds investiert sind, und stimmen dort ab. Diese Aktivitäten werden unter dem Begriff Engagement zusammengefasst. Nicht zuletzt unterstützt dieses Engagement den nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg wovon Umwelt, Mitmenschen und Fondsanleger profitieren. Ausschlusskriterium geächtete Waffen Die ERSTE-SPARINVEST hat sich mit Stichtag 1. Juli 2011 verpflichtet, in ihren Investments und Fondsinvestments auf Unternehmen, die im Bereich Geächtete Waffen aktiv sind, zu verzichten. Das Research bezüglich des Ausschlusskriteriums Geächtete Waffen erfolgt in Kooperation mit oekom Research. Dieser Verpflichtung unterliegen alle von der ERSTE- SPARINVEST aktiv gemanagten Mandate. Was sind Geächtete Waffen? Die Vereinten Nationen sehen die Wirkungsweise verschiedener Waffensysteme als dermaßen menschenverachtend an, dass in der Vergangenheit diverse Konventionen zur Ächtung dieser Waffen formuliert wurden. Aktuell gibt es entsprechende Konventionen für Antipersonenminen Atomwaffen biologische und chemische Waffen Streumunition 04

5 Der Worldwide Fund for Nature (WWF) Der WWF ist mit seiner Expertise weltweit eine der größten und profiliertesten Umweltschutzorganisationen. Im Jahr 2006 haben die ERSTE-SPARINVEST und der WWF Österreich eine auch international viel beachtete Partnerschaft begonnen. Zwei Aktienfonds, der ERSTE WWF STOCK UMWELT und ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE, tragen seither den Namen des WWF. Mit seiner Expertise und einem eigens eingerichteten Umweltbeirat stellt der WWF sicher, dass strenge ökologische und soziale Kriterien bei der Aktienauswahl in beiden Fonds eingehalten werden. Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE investiert in Unternehmen mit Klimawandel-relevanten Produkten. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Solar, Windkraft, Kleinwasserkraft, Energie-Effizienz und alternativer Transport. Der ERSTE WWF STOCK UMWELT ist ein Aktienfonds, der nur in Unternehmen investiert, die ausschließlich oder überwiegend im Bereich Umwelttechnologie tätig sind. Die ERSTE-SPARINVEST verzichtet auf einen Teil der Verwaltungsgebühr. Mit diesen Mitteln aus den beiden Fonds werden das Wasser- bzw. Klimaschutzprogramm des WWF Österreich unterstützt. 05

6 Auszeichnungen und Mitgliedschaften PRI Principles for Responsible Investment Die Grundsätze für verantwortungsbewusstes Investment (PRI = Principles of Responsible Investment) sind ein Rahmenwerk, welches das Ziel hat, soziale und umweltrelevante Fragen im Investmentprozess zu berücksichtigen. Diese Initiative wurde 2006 von UNO-Generalsekretär Kofi Annan ins Leben gerufen und ist mit Mitteln aus dem UNO-Umweltfinanzierungsprogramm dotiert. Bisher haben die PRI ca. 400 Asset Manager mit einem veranlagten Volumen von 14 Billionen US-Dollar unterzeichnet. In Österreich ist die ERSTE-SPARINVEST die erste Kapitalanlagegesellschaft, die den PRI beigetreten ist. EUROSIF Das Europäische Transparenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds wird vom Europäischen Dachverband für nachhaltige Publikumsfonds (EUROSIF) verliehen. Die Träger dieses Zeichens, zu denen auch die ERSTE-SPARINVEST gehört, bekennen sich zu den europäischen Transparenzleitlinien für Nachhaltigkeitsfonds. Sie sind verpflichtet, hinreichende und zielgerichtete Informationen zu ihren Veranlagungskriterien und ihrer Forschung (Research) zur Verfügung zu stellen. Das Österreichische Umweltzeichen Das Österreichische Umweltzeichen ist Garant für umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen. Es steht für Lebens- und Umweltqualität, klare und transparente Information, Umweltpolitik in Eigenverantwortung der Unternehmen und Organisationen sowie Zusammenarbeit auf hohem Niveau mit optimalem Service. Die nachhaltigen Fonds der ERSTE-SPARINVEST sind seit 2006 berechtigt, das Österreichische Umweltzeichen zu tragen. Fonds, die ein bekanntes Gütesiegel tragen, unterstützen Anleger bei ihren Investitionsentscheidungen. Forum Nachhaltige Geldanlagen Das FNG ist seit 2001 der Fachverband für Nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Zu den Zielen des Forums zählen die Steigerung der Bekanntheit nachhaltiger Geldanlagen in der Finanzbranche und Öffentlichkeit, die aktive Förderung von Entwicklung, Transparenz und Qualität nachhaltiger Finanzprodukte sowie die Mitgestaltung der politischen, rechtlichen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen. Die ERSTE-SPARINVEST ist seit vielen Jahren aktiv und leitet die Subgruppe FNG Österreich. 06

7 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED Nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwalteter Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung (Aktienanteil max. 30 %). Der ERSTE RESPONSIBLE BALANCED ist ein Active Return Fonds und investiert ausschließlich in Subfonds, die nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwaltet werden. Zur Ertrags- und Risikooptimierung wird die Vermögensaufteilung zwischen Aktien (0 bis 30 %), Anleihen und Geldmarkt (30 bis 100 %) monatlich in der taktischen Asset Allocation festgelegt. Der Fonds ist für die Wertpapierdeckung österreichischer Pensionsrückstellungen ( 14 EStG ivm 25 PKG) geeignet und zählt zum begünstigten Anlagevermögen gemäß österreichischem KMU-Förderungsgesetz. Der Fonds eignet sich für den langfristigen Substanzaufbau. Nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwalteter Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung in Aktien (0 30%), Anleihen und Geldmarkt (30 100%) Für österreichische Pensionsrückstellungen geeignet Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan) Die Kurse der Vermögenswerte im Fonds (insbesondere Aktien) können erheblich schwanken Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Mindestbehaltedauer 3 5 Jahre Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A10253 ISIN AT0000A0WP18 Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,00 % p. a. Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufgrund des kurzen Zeitraumes stellt die Wertentwicklung einen besonders unzuverlässigen Indikator für künftige Ergebnisse dar. Aufteilung nach Anlageinstrumenten Staatsanleihen aus dem Euroraum 49,16 % Aktien entwickelter Märkte 18,73 % Anleihen mit Investment Grade Rating 9,96 % High Yield Anleihen 9,57 % Anleihen aufstrebender Märkte 7,67 % Aktien aufstrebender Märkte 3,40 % Cash 1,51 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 07

8 ERSTE RESPONSIBLE Bond Nachhaltig orientierte Euro-Anleihen. Der ERSTE RESPONSIBLE BOND ist ein Euro-Anleihenfonds, dessen Anlageuniversum sich nach ethischnachhaltigen Kriterien zusammensetzt. Der Fonds investiert in Staatsanleihen, in staatsnahe und supranationale Emittenten, in Unternehmensanleihen, in Anleihen von Finanzdienstleistern, in Pfandbriefe sowie in spezielle nachhaltige Anleiheemissionen. Anlage in ausgewählten Anleihen nachhaltiger (ethischer) Emittenten Ethik-Beirat prüft regelmäßig die Nachhaltigkeit Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich Steigende Zinsen können kurzfristig zu Kursrückgängen führen Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Eine Änderung der Bonität der einzelnen Unternehmen und Ländern sowie des politischen Umfelds kann Auswirkungen auf den Fondspreis (Kursverluste) haben Empfohlene Behaltedauer 3 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A01G95 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00015 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 3,50 % Verwaltungsgebühr: 0,60 % p. a. 4,51 9,07 1,73 0,93 10,58 Aufteilung nach Ländern Österreich Frankreich Niederlande Deutschland Großbritannien Italien Australien Irland Europ. Inv.-Bank (EIB) Kanada Rest 16,48 % 12,04 % 10,51 % 7,82 % 5,20 % 5,10 % 3,84 % 3,09 % 2,98 % 9,05 % 23,89 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 08

9 ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE Nachhaltig orientierte Unternehmensanleihen. Der ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO-CORPORATE investiert überwiegend in Unternehmensanleihen europäischer Emittenten bester bis mittlerer Bonität, die auf Euro lauten. Das Anlageuniversum setzt sich nach ethisch-nachhaltigen Kriterien zusammen und es gelten folgende Ausschlusskriterien: Atomenergie, grüne Gentechnologie, Kinderarbeit, nachgewiesene (schwere) Manipulation der Geschäfte, Pornographie, Rüstung/ Waffen, Tabak, (vermeidbare) Tierversuche, Todesstrafe und Verstoß gegen dem ILO-Protokoll. Das Rating (Bonität) der Anleihen im Fonds liegt vorrangig im Investment-Grade-Bereich AAA bis BBB (bzw. Moodys Aaa bis Baa3). Breite Streuung in ausgewählte Unternehmensanleihen mit guter bis mittlerer Bonität Chancen auf langfristig attraktiven Ertrag sowie hohe jährliche Ausschüttungen Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich Bei steigenden Zinsen kann es zu Kursrückgängen kommen Kursrückgänge sind insbesondere bei steigenden Risikoprämien (Bonitätsverschlechterung) möglich Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer 3 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A0PHH8 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A0PHL0 ISIN AT0000A0PHJ4 Ausgabeaufschlag: 3,50 % Verwaltungsgebühr: 0,60 % p. a. 12,89 Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Niederlande Frankreich Großbritannien Österreich Deutschland USA Italien Schweden Irland Spanien Rest 9,37 % 7,70 % 6,07 % 5,85 % 5,44 % 3,79 % 2,36 % 8,42 % 13,42 % 18,81 % 18,77 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 09

10 ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE Dachfonds für Microfinance-Veranlagungen. Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE ist ein aktiv gemanagter Dachfonds, der in Mikrofinanzfonds bzw. Anleihen auf Mikrofinanzinstrumente und -fonds sowie bis zu 10 % in Anteilen an Unternehmen und Mikrofinanzinstituten investiert. Fremdwährungen werden zumeist abgesichert. Globale Vergabe von Kleinkrediten, insbesondere an Einzelpersonen in Emerging Markets, wird unterstützt Chance auf langfristig attraktive Erträge Korrelation ist im Vergleich zu traditionellen Anlageklassen gering Die Veranlagung erfolgt in Alternative Investments, die ein hohes Risiko (u.a. Liquiditäts- und Kursschwankungsrisiken) beinhalten Im Vergleich zu traditionellen Veranlagungen ist die Liquidität wesentlich geringer Der Fonds ist nur monatlich handelbar Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A0G249 ISIN AT0000A0G256 Ausgabeaufschlag: 3,00 % Verwaltungsgebühr: 1,00 % p. a. 2,48 3,31 Datenquelle: KID Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Peru Kambodscha Aserbaidschan Ecuador Georgien Tadschikistan Kirgistan Mongolei Kolumbien Armenien Sonstige 7,77 % 7,32 % 5,38 % 5,36 % 5,27 % 4,17 % 3,10 % 2,95 % 2,87 % 2,65 % 53,16 % Quelle: Erste Asset Management, Daten per April 2013 Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 10

11 ERSTE RESPONSIBLE RESERVE Nachhaltig orientierter Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung. Der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE ist ein Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung, der großteils in kurz laufende Anleihen, Geldmarktpapiere und Pfandbriefe von Finanzinstituten, Staaten, supranationalen Emittenten und Unternehmen mit einer Bonität im Bereich AAA bis BBB investiert. Der Fonds investiert ausschließlich in Emittenten, die soziale und umweltgerechte Produktionsprozesse ermöglichen. Der Fonds wurde am von ERSTE RESPONSIBLE LIQUID auf ERSTE RESPONSIBLE RESERVE umbenannt. Anlage in ausgewählte Anleihen nachhaltiger (ethischer) Emittenten Ethik-Beirat prüft regelmäßig die Nachhaltigkeit Gute Sicherheit durch Emittenten mit sehr guter bis mittlerer Bonität Geringe Kursschwankungen durch Veranlagung in Anleihen mit variabler Verzinsung oder kurzer Restlaufzeit Bei steigenden Zinsen kann es zu Kursrückgängen kommen Anlagen am Geldmarkt können kurzfristigen Wertschwankungen unterliegen Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer 1 3 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A03951 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A03977 ISIN AT0000A03969 Ausgabeaufschlag: 0,75 % Verwaltungsgebühr: 0,24 % p. a. -2,92 10,99 2,21 0,60 5,34 Aufteilung nach Emittenten Finanzdienstleister 44,49 % Unternehmensanleihen 31,66 % Staatsanleihen/ staatsnahe Emittenten 9,32 % Pfandbriefe 7,84 % Cash 6,69 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,75 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Nähere Details unter Daten per

12 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA Nachhaltig orientierte Aktien aus Nordamerika. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA ist ein auf langfristigen Substanzzuwachs ausgerichteter Fonds und orientiert sich dabei am amerikanischen Aktienmarkt. Bei der Auswahl der Titel verfolgt das Fondsmanagement einen aktiven Investmentansatz nach fundamentalen Bewertungsmethoden und technischen Selektionskriterien. Im Portfolio befinden sich großkapitalisierte Werte sowie mittlere und kleine Unternehmen. Fremdwährungen werden i.d.r. nicht abgesichert. Breit gestreutes Aktieninvestment in nordamerikanische börsenotierte Unternehmen (USA und Kanada) Chancen auf hohe Wertsteigerung Endbesteuerung für österreichische Privatanleger Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan) Der Kurs der Fonds kann stark schwanken (hohe Volatilität). Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden. Der Anleger trägt das Risiko des US-amerikanischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT ISIN AT Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,80 % p. a. -40,93 23,43 27,29-9,34 9,14 Aufteilung nach Branchen IT Finanzwesen Gesundheitswesen Industrie Basiskonsumgüter Nicht-Basiskonsumgüter Energie Telekommunikationsdienste Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe Rest 13,41 % 13,01 % 12,50 % 10,68 % 9,94 % 8,38 % 4,65 % 4,16 % 4,22 % 19,05 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 12

13 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA Nachhaltig orientierte österreichische Aktien Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA ist ein semi-aktiv ausgerichteter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der in österreichische Aktien veranlagt. Die Struktur des Fonds orientiert sich am nachhaltigen VÖNIX (VBV Österreichischer Nachhaltigkeits-Index), in dem die Aktien der nachhaltigsten österreichischen Unternehmen enthalten sind. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende, österreichische Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00023 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -56,62 36,08 16,63-38,75 29,19 Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Der Anleger trägt das Risiko des österreichischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Aufteilung nach Branchen Finanzwesen Energie 16,79 % Industrie 11,04 % Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe 8,49 % Versorgungsbetriebe 7,72 % Telekommunikationsdienste 5,63 % Basiskonsumgüter 3,39 % IT 1,96 % Rest 7,80 % 37,18 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 13

14 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE Nachhaltig orientierte europäische Aktien. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der europaweit veranlagt. Die aktive Ausrichtung basiert auf ökonomischen Kriterien. Es wird ausschließlich in Unternehmen investiert, die strenge Kriterien in den Bereichen Umwelt, Stakeholder und Corporate Governance erfüllen. Die Struktur des Fonds betreffend Sektoren und Währungen orientiert sich am MSCI Europe Index. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende, europäische Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko des europäischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich. Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00031 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -54,99 27,01 9,40-23,03 20,88 Aufteilung nach Ländern Großbritannien 28,88 % Deutschland 18,17 % Frankreich 15,24 % Schweiz 11,79 % Österreich 5,61 % Dänemark 4,06 % Rest 16,25 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 14

15 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING Nachhaltig orientierte Aktien aus Zentral- und Osteuropa. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der in Zentral- und Osteuropa veranlagt. Es werden auch österreichische Aktien mit starker CEE-Ausrichtung beigemischt. Der regionale Fokus liegt auf den weiterhin aufstrebenden Ländern (siehe Grafik). Für die Auswahl des Investmentuniversums werden die Unternehmen nach Umwelt-, Stakeholder- und Corporate Governance-Kriterien gefiltert und das Portfolio wird nach ökonomischen Kriterien konstruiert. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende Unternehmen einer aufstrebenden Region Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der europäischen Emerging Markets, die ein höheres Risikopotenzial beinhalten, sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre. Ausschütter: ISIN AT0000A09YK5 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A09YM1 ISIN AT0000A09YL3 Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,80 % p. a. 55,19 16,66-31,50 24,98 Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Polen 34,77 % Türkei 25,55 % Österreich 13,86 % Ungarn 10,57 % Slowenien 4,30 % Rumänien 3,99 % Rest 6,96 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 15

16 ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL Weltweit nachhaltig orientierte Aktien. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der weltweit veranlagt. Die Struktur des Fonds betreffend Sektoren und Währungen orientiert sich am MSCI World Index. Der Fonds wird nach einem vierstufigen Investmentprozess verwaltet, auf dessen 1. Ebene das Investmentuniversum des Fonds nach Umwelt-, Stakeholder- und Corporate Governance- Kriterien gefiltert wird. Auf Ebene 2 werden in einem Investment Board die Ergebnisse des Nachhaltigkeitsfilters (Ebene 1) nochmals überprüft und spezielle Einzeltitel sowie IPOs diskutiert am Ende steht das investierbare SRI-Universum. Auf der nächsten Ebene 3 folgt die Portfoliokonstruktion sowie das Risk Management. Auf Ebene 4 finden sich die Engagementaktivitäten des Fondsmanagements. Ausschütter: ISIN AT0000A01GL7 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00049 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -37,42 29,66 16,60-4,89 9,51 Breit gestreute, weltweite Anlage in ethisch und nachhaltig agierende Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Aufteilung nach Regionen Nordamerika Europa EM Asia 6,52 % 31,53 % 60,01 % Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Pazifik 1,72 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 16

17 ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE Themenfonds mit nachhaltigem Investmentansatz. Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE investiert in Unternehmen mit Klimawandel-relevanten Produkten, die Potenzial durch verschärfte Gesetzgebung und Bewusstseinsbildung bieten. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Solar, Windkraft, Kleinwasserkraft, Energie-Effizienz und alternativer Transport. Beteiligung an globalen Unternehmen mit Fokus auf den Klimawandel Aktiver Beitrag an einer Verlangsamung des Klimawandels Chancen auf hohe Wertsteigerungen Unterstützung des Klimaschutzprogrammes des WWF durch ESPA Gute Eignung als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und für langfristigen Substanzzuwachs. Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der beinhalteten Branchen (Alternativenergien) sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre. Ausschütter: ISIN AT0000A054G6 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A054K8 ISIN AT0000A054H4 Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -45,81 21,35 3,20-25,66-7,38 Aufteilung nach Branchen Erneuerbare Energien 36,90 % Energieeffizienz 28,20 % Mobilität 18,10 % Sonstiges 16,80 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 17

18 ERSTE WWF STOCK UMWELT Globale Aktien der Umwelt-Branche. Der ERSTE WWF STOCK UMWELT investiert weltweit in Unternehmen der Umweltbranche. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Wasseraufbereitung und -versorgung, Recycling und Abfallwirtschaft, Erneuerbare Energie, Energie-Effizienz und Mobilität. Beteiligung an globalen Unternehmen mit Fokus auf Umwelttechnologie Optimale Streuung in Unternehmen der Umwelt- Branche Chancen auf hohe Wertsteigerung Unterstützung des Wasserschutzprogrammes des WWF durch ESPA Gute Eignung als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und für langfristigen Substanzzuwachs Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der beinhalteten Umweltbranchen (Alternativenergien, Recycling etc.) sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT ISIN AT Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -48,02 17,84 14,25-23,39 5,63 Aufteilung nach Branchen Wasser 23,70 % Erneuerbare Energien 17,30 % Energieeffizienz 16,50 % Abfall & Recycling 14,20 % Mobilität 14,10 % Sonstige 14,20 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 18

19 Warnhinweise gemäß InvFG 2011 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED Der ERSTE RESPONSIBLE BALANCED kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) isd 71 InvFG 2011 investieren. ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) isd 71 InvFG 2011 investieren. Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE investiert zur Gänze in Veranlagungen gemäß 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments), die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere bei diesen Veranlagungen kann es zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA ist ein Indexfonds gemäß 128 Abs. 5 Z 1 ivm 75 InvFG Ziel seiner Anlagestrategie ist die Nachbildung des VÖNIX (VBV Österreichischer Nachhaltigkeitsindex). ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL kann auf - grund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE WWF STOCK UMWELT Der ERSTE WWF STOCK UMWELT kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein 19

20 Wichtige rechtliche Hinweise Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalan lagegesellschaft m.b.h., Erste Asset Management GmbH und RINGTURM Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. Unsere Kommunika tionssprachen sind Deutsch und Englisch. Der Prospekt (sowie dessen allfällige Änderungen) wurde entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung veröffentlicht. Der Prospekt und die Wesentliche Anlegerinformation/KID stehen Interessenten kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/ KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung be trauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurück erhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktu - elle(n) Prospekt(e), insbesondere die darin enthal tenen Risikohinweise, lesen. Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Erklärung zur OeKB Methode Die Performanceberechnung laut OeKB Methode (OeKB = Oesterreichische Kontrollbank AG) erfolgt auf Basis der von den Verwaltungsgesellschaften bekannt gegebenen Errechneten Werte eines Fonds, unter Berücksichtigung von Ausschüttungen und Splits. Sowohl Steuern als auch Kosten, die nicht bereits im Errechneten Wert beinhaltet sind, bleiben unberücksichtigt. Laufende Kosten im Fonds, wie zum Beispiel die Verwaltungsgebühr, sind bereits im Errechneten Wert berücksichtigt. Perfor manceergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen des Fonds zu. Hierbei handelt es sich um eine vereinfachte Darstellung. Details unter Daten per Redaktionsschluss: Unsere langjährigen Partner im Bereich Nachhaltigkeit Herausgeber und Medieneigentümer ERSTE-SPARINVEST KAG 1010 Wien, Habsburgergasse 1a Tel.: office@sparinvest.com 20