Investieren mit Verantwortung Nachhaltige Fonds

Größe: px
Ab Seite anzeigen:

Download "Investieren mit Verantwortung Nachhaltige Fonds"

Transkript

1 Investieren mit Verantwortung Nachhaltige Fonds

2 Inhaltsverzeichnis Investieren mit Verantwortung 03 Auswahlverfahren 04 Der Worldwide Fund for Nature (WWF) 05 Auszeichnungen und Mitgliedschaften 06 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED 07 ERSTE RESPONSIBLE BOND 08 ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE 09 ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE 10 ERSTE RESPONSIBLE RESERVE 11 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA 12 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA 13 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE 14 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING 15 ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL 16 ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE 17 ERSTE WWF STOCK UMWELT 18 Warnhinweise gemäß InvFG

3 Investieren mit Verantwortung Die Weltbevölkerung wächst, Rohstoffe werden knapper oder müssen effizienter genutzt werden. Gleichzeitig steigen sowohl wirtschaftliche Vernetzung als auch Informationsdichte. Es wird immer deutlicher, welche Auswirkungen unser Handeln auf Umwelt und Gesellschaft hat. Nachhaltigkeit hat bei der ERSTE-SPARINVEST schon Tradition. Bereits 2001 legte die Fondsgesellschaft den ersten nachhaltig orientierten Fonds auf und hat seitdem das Angebot an nachhaltigen Fonds sukzessive ausgebaut. Es wurde frühzeitig erkannt, dass Investoren in ihren Anlageentscheidungen zunehmend umweltrelevante und ethisch-soziale Aspekte berücksichtigen. Mit einem veranlagten Volumen von über 2 Milliarden Euro ist die ERSTE-SPARINVEST in diesem Bereich der bedeutendste Anbieter in Österreich. Verantwortung und Rendite sind kein Widerspruch, das wird durch viele internationale Studien bestätigt. Die nachhaltigen Fonds der ERSTE-SPARINVEST unterliegen strengen Regeln, was ihre Umweltpolitik, Unternehmensführung und allgemeine soziale Verantwortung betrifft. Die Nachhaltigkeitsfonds werden nach einem klar strukturierten Investmentansatz gemanagt und profitieren von nachhaltigen Trends wie z. B. Erneuerbarer Energie. Gute Gründe für nachhaltige Fonds 1. Saubere Performance Zahlreiche Analysen dokumentieren, dass nachhaltige Investmentstrategien mindestens ebenso erfolgreich sind wie traditionelle Veranlagungen. 2. Deutliche Risikoreduktion Durch die Fokussierung auf nachhaltig gemanagte Unternehmen werden extreme Investmentrisiken ( Tail-Risks ) deutlich reduziert. 3. Gutes Gewissen Durch die Berücksichtigung von ethischen, sozialen und umweltverträglichen Aspekten leistet der Investor einen aktiven Beitrag für eine bessere Welt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere auch Risiken (bis hin zum Kapitalverlust) bergen kann. 03

4 Auswahlverfahren Unternehmen, in die investiert wird, müssen eine Vielzahl von Anforderungen erfüllen. Die wichtigsten Ausschlusskriterien finden sich in den Bereichen Atomkraft oder Waffenproduktion bzw. Waffenhandel. Auch wenn einem Unternehmen Korruption oder Kinderarbeit nachgewiesen wird, wird dieses umgehend aus unseren Fonds entfernt. Unternehmen, die es in das Investment-Universum geschafft haben, werden nach einem klar strukturierten Ansatz und in Zusammenarbeit mit zahlreichen, auch unternehmensexternen, Spezialisten gemanagt. Ein Umwelt Soziales Governance Positive Kriterien geringer Energie- und Wasserverbrauch Verwendung von erneuerbarer Energien Vermeidung von Umweltverschmutzung Führerschaft im Bereich Umwelttechnologie Wasseraufbereitung Öko-Effizienz Medizinische Versorgung Öko-Effizienz Gesundheit und Sicherheit Arbeitsplatzbedingungen Corporate Governance Richtlinien speziell zu diesem Zweck eingerichteter Ethik-Beirat überprüft, ob die Veranlagung auch tatsächlich nachhaltigen Kriterien entspricht. Engagement Beispiele Nachhaltigkeits-Ausschlusskriterien Die nachhaltigen Aktivitäten der ERSTE-SPARINVEST gehen über die Veranlagung in verantwortungsbewusst agierende Länder und Unternehmen hinaus: Die Fondsgesellschaft führt einen aktiven Dialog mit Unternehmen, in die investiert wird oder für die eine Veranlagung in Frage kommt. In Form von Briefen, Ausschlusskriterien Atomkraft Grüne Gentechnologie Waffen Tabak (vermeidbare) Tierversuche Pornographie Todesstrafe (für Bond-Emittenten) Kinderarbeit Kinderarbeit Korruption Verstoß gegen das ILO-Protokoll (für Bond-Emittenten) Conference-Calls und Unternehmensbesuchen werden Auskünfte erbeten und oft auch Verbesserungen eingefordert. Vertreter der ERSTE-SPARINVEST besuchen dabei auch Hauptversammlungen von Unternehmen, in welchen die Fonds investiert sind, und stimmen dort ab. Diese Aktivitäten werden unter dem Begriff Engagement zusammengefasst. Nicht zuletzt unterstützt dieses Engagement den nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg wovon Umwelt, Mitmenschen und Fondsanleger profitieren. Ausschlusskriterium geächtete Waffen Die ERSTE-SPARINVEST hat sich mit Stichtag 1. Juli 2011 verpflichtet, in ihren Investments und Fondsinvestments auf Unternehmen, die im Bereich Geächtete Waffen aktiv sind, zu verzichten. Das Research bezüglich des Ausschlusskriteriums Geächtete Waffen erfolgt in Kooperation mit oekom Research. Dieser Verpflichtung unterliegen alle von der ERSTE- SPARINVEST aktiv gemanagten Mandate. Was sind Geächtete Waffen? Die Vereinten Nationen sehen die Wirkungsweise verschiedener Waffensysteme als dermaßen menschenverachtend an, dass in der Vergangenheit diverse Konventionen zur Ächtung dieser Waffen formuliert wurden. Aktuell gibt es entsprechende Konventionen für Antipersonenminen Atomwaffen biologische und chemische Waffen Streumunition 04

5 Der Worldwide Fund for Nature (WWF) Der WWF ist mit seiner Expertise weltweit eine der größten und profiliertesten Umweltschutzorganisationen. Im Jahr 2006 haben die ERSTE-SPARINVEST und der WWF Österreich eine auch international viel beachtete Partnerschaft begonnen. Zwei Aktienfonds, der ERSTE WWF STOCK UMWELT und ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE, tragen seither den Namen des WWF. Mit seiner Expertise und einem eigens eingerichteten Umweltbeirat stellt der WWF sicher, dass strenge ökologische und soziale Kriterien bei der Aktienauswahl in beiden Fonds eingehalten werden. Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE investiert in Unternehmen mit Klimawandel-relevanten Produkten. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Solar, Windkraft, Kleinwasserkraft, Energie-Effizienz und alternativer Transport. Der ERSTE WWF STOCK UMWELT ist ein Aktienfonds, der nur in Unternehmen investiert, die ausschließlich oder überwiegend im Bereich Umwelttechnologie tätig sind. Die ERSTE-SPARINVEST verzichtet auf einen Teil der Verwaltungsgebühr. Mit diesen Mitteln aus den beiden Fonds werden das Wasser- bzw. Klimaschutzprogramm des WWF Österreich unterstützt. 05

6 Auszeichnungen und Mitgliedschaften PRI Principles for Responsible Investment Die Grundsätze für verantwortungsbewusstes Investment (PRI = Principles of Responsible Investment) sind ein Rahmenwerk, welches das Ziel hat, soziale und umweltrelevante Fragen im Investmentprozess zu berücksichtigen. Diese Initiative wurde 2006 von UNO-Generalsekretär Kofi Annan ins Leben gerufen und ist mit Mitteln aus dem UNO-Umweltfinanzierungsprogramm dotiert. Bisher haben die PRI ca. 400 Asset Manager mit einem veranlagten Volumen von 14 Billionen US-Dollar unterzeichnet. In Österreich ist die ERSTE-SPARINVEST die erste Kapitalanlagegesellschaft, die den PRI beigetreten ist. EUROSIF Das Europäische Transparenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds wird vom Europäischen Dachverband für nachhaltige Publikumsfonds (EUROSIF) verliehen. Die Träger dieses Zeichens, zu denen auch die ERSTE-SPARINVEST gehört, bekennen sich zu den europäischen Transparenzleitlinien für Nachhaltigkeitsfonds. Sie sind verpflichtet, hinreichende und zielgerichtete Informationen zu ihren Veranlagungskriterien und ihrer Forschung (Research) zur Verfügung zu stellen. Das Österreichische Umweltzeichen Das Österreichische Umweltzeichen ist Garant für umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen. Es steht für Lebens- und Umweltqualität, klare und transparente Information, Umweltpolitik in Eigenverantwortung der Unternehmen und Organisationen sowie Zusammenarbeit auf hohem Niveau mit optimalem Service. Die nachhaltigen Fonds der ERSTE-SPARINVEST sind seit 2006 berechtigt, das Österreichische Umweltzeichen zu tragen. Fonds, die ein bekanntes Gütesiegel tragen, unterstützen Anleger bei ihren Investitionsentscheidungen. Forum Nachhaltige Geldanlagen Das FNG ist seit 2001 der Fachverband für Nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Zu den Zielen des Forums zählen die Steigerung der Bekanntheit nachhaltiger Geldanlagen in der Finanzbranche und Öffentlichkeit, die aktive Förderung von Entwicklung, Transparenz und Qualität nachhaltiger Finanzprodukte sowie die Mitgestaltung der politischen, rechtlichen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen. Die ERSTE-SPARINVEST ist seit vielen Jahren aktiv und leitet die Subgruppe FNG Österreich. 06

7 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED Nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwalteter Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung (Aktienanteil max. 30 %). Der ERSTE RESPONSIBLE BALANCED ist ein Active Return Fonds und investiert ausschließlich in Subfonds, die nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwaltet werden. Zur Ertrags- und Risikooptimierung wird die Vermögensaufteilung zwischen Aktien (0 bis 30 %), Anleihen und Geldmarkt (30 bis 100 %) monatlich in der taktischen Asset Allocation festgelegt. Der Fonds ist für die Wertpapierdeckung österreichischer Pensionsrückstellungen ( 14 EStG ivm 25 PKG) geeignet und zählt zum begünstigten Anlagevermögen gemäß österreichischem KMU-Förderungsgesetz. Der Fonds eignet sich für den langfristigen Substanzaufbau. Nach ethisch nachhaltigen Kriterien verwalteter Active Return Fonds mit variabler Vermögensaufteilung in Aktien (0 30%), Anleihen und Geldmarkt (30 100%) Für österreichische Pensionsrückstellungen geeignet Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan) Die Kurse der Vermögenswerte im Fonds (insbesondere Aktien) können erheblich schwanken Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Mindestbehaltedauer 3 5 Jahre Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A10253 ISIN AT0000A0WP18 Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,00 % p. a. Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufgrund des kurzen Zeitraumes stellt die Wertentwicklung einen besonders unzuverlässigen Indikator für künftige Ergebnisse dar. Aufteilung nach Anlageinstrumenten Staatsanleihen aus dem Euroraum 49,16 % Aktien entwickelter Märkte 18,73 % Anleihen mit Investment Grade Rating 9,96 % High Yield Anleihen 9,57 % Anleihen aufstrebender Märkte 7,67 % Aktien aufstrebender Märkte 3,40 % Cash 1,51 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 07

8 ERSTE RESPONSIBLE Bond Nachhaltig orientierte Euro-Anleihen. Der ERSTE RESPONSIBLE BOND ist ein Euro-Anleihenfonds, dessen Anlageuniversum sich nach ethischnachhaltigen Kriterien zusammensetzt. Der Fonds investiert in Staatsanleihen, in staatsnahe und supranationale Emittenten, in Unternehmensanleihen, in Anleihen von Finanzdienstleistern, in Pfandbriefe sowie in spezielle nachhaltige Anleiheemissionen. Anlage in ausgewählten Anleihen nachhaltiger (ethischer) Emittenten Ethik-Beirat prüft regelmäßig die Nachhaltigkeit Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich Steigende Zinsen können kurzfristig zu Kursrückgängen führen Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Eine Änderung der Bonität der einzelnen Unternehmen und Ländern sowie des politischen Umfelds kann Auswirkungen auf den Fondspreis (Kursverluste) haben Empfohlene Behaltedauer 3 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A01G95 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00015 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 3,50 % Verwaltungsgebühr: 0,60 % p. a. 4,51 9,07 1,73 0,93 10,58 Aufteilung nach Ländern Österreich Frankreich Niederlande Deutschland Großbritannien Italien Australien Irland Europ. Inv.-Bank (EIB) Kanada Rest 16,48 % 12,04 % 10,51 % 7,82 % 5,20 % 5,10 % 3,84 % 3,09 % 2,98 % 9,05 % 23,89 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 08

9 ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO CORPORATE Nachhaltig orientierte Unternehmensanleihen. Der ERSTE RESPONSIBLE BOND EURO-CORPORATE investiert überwiegend in Unternehmensanleihen europäischer Emittenten bester bis mittlerer Bonität, die auf Euro lauten. Das Anlageuniversum setzt sich nach ethisch-nachhaltigen Kriterien zusammen und es gelten folgende Ausschlusskriterien: Atomenergie, grüne Gentechnologie, Kinderarbeit, nachgewiesene (schwere) Manipulation der Geschäfte, Pornographie, Rüstung/ Waffen, Tabak, (vermeidbare) Tierversuche, Todesstrafe und Verstoß gegen dem ILO-Protokoll. Das Rating (Bonität) der Anleihen im Fonds liegt vorrangig im Investment-Grade-Bereich AAA bis BBB (bzw. Moodys Aaa bis Baa3). Breite Streuung in ausgewählte Unternehmensanleihen mit guter bis mittlerer Bonität Chancen auf langfristig attraktiven Ertrag sowie hohe jährliche Ausschüttungen Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich Bei steigenden Zinsen kann es zu Kursrückgängen kommen Kursrückgänge sind insbesondere bei steigenden Risikoprämien (Bonitätsverschlechterung) möglich Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer 3 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A0PHH8 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A0PHL0 ISIN AT0000A0PHJ4 Ausgabeaufschlag: 3,50 % Verwaltungsgebühr: 0,60 % p. a. 12,89 Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Niederlande Frankreich Großbritannien Österreich Deutschland USA Italien Schweden Irland Spanien Rest 9,37 % 7,70 % 6,07 % 5,85 % 5,44 % 3,79 % 2,36 % 8,42 % 13,42 % 18,81 % 18,77 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 09

10 ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE Dachfonds für Microfinance-Veranlagungen. Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE ist ein aktiv gemanagter Dachfonds, der in Mikrofinanzfonds bzw. Anleihen auf Mikrofinanzinstrumente und -fonds sowie bis zu 10 % in Anteilen an Unternehmen und Mikrofinanzinstituten investiert. Fremdwährungen werden zumeist abgesichert. Globale Vergabe von Kleinkrediten, insbesondere an Einzelpersonen in Emerging Markets, wird unterstützt Chance auf langfristig attraktive Erträge Korrelation ist im Vergleich zu traditionellen Anlageklassen gering Die Veranlagung erfolgt in Alternative Investments, die ein hohes Risiko (u.a. Liquiditäts- und Kursschwankungsrisiken) beinhalten Im Vergleich zu traditionellen Veranlagungen ist die Liquidität wesentlich geringer Der Fonds ist nur monatlich handelbar Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A0G249 ISIN AT0000A0G256 Ausgabeaufschlag: 3,00 % Verwaltungsgebühr: 1,00 % p. a. 2,48 3,31 Datenquelle: KID Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Peru Kambodscha Aserbaidschan Ecuador Georgien Tadschikistan Kirgistan Mongolei Kolumbien Armenien Sonstige 7,77 % 7,32 % 5,38 % 5,36 % 5,27 % 4,17 % 3,10 % 2,95 % 2,87 % 2,65 % 53,16 % Quelle: Erste Asset Management, Daten per April 2013 Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 10

11 ERSTE RESPONSIBLE RESERVE Nachhaltig orientierter Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung. Der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE ist ein Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung, der großteils in kurz laufende Anleihen, Geldmarktpapiere und Pfandbriefe von Finanzinstituten, Staaten, supranationalen Emittenten und Unternehmen mit einer Bonität im Bereich AAA bis BBB investiert. Der Fonds investiert ausschließlich in Emittenten, die soziale und umweltgerechte Produktionsprozesse ermöglichen. Der Fonds wurde am von ERSTE RESPONSIBLE LIQUID auf ERSTE RESPONSIBLE RESERVE umbenannt. Anlage in ausgewählte Anleihen nachhaltiger (ethischer) Emittenten Ethik-Beirat prüft regelmäßig die Nachhaltigkeit Gute Sicherheit durch Emittenten mit sehr guter bis mittlerer Bonität Geringe Kursschwankungen durch Veranlagung in Anleihen mit variabler Verzinsung oder kurzer Restlaufzeit Bei steigenden Zinsen kann es zu Kursrückgängen kommen Anlagen am Geldmarkt können kurzfristigen Wertschwankungen unterliegen Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer 1 3 Jahre Ausschütter: ISIN AT0000A03951 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A03977 ISIN AT0000A03969 Ausgabeaufschlag: 0,75 % Verwaltungsgebühr: 0,24 % p. a. -2,92 10,99 2,21 0,60 5,34 Aufteilung nach Emittenten Finanzdienstleister 44,49 % Unternehmensanleihen 31,66 % Staatsanleihen/ staatsnahe Emittenten 9,32 % Pfandbriefe 7,84 % Cash 6,69 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,75 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Nähere Details unter Daten per

12 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA Nachhaltig orientierte Aktien aus Nordamerika. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA ist ein auf langfristigen Substanzzuwachs ausgerichteter Fonds und orientiert sich dabei am amerikanischen Aktienmarkt. Bei der Auswahl der Titel verfolgt das Fondsmanagement einen aktiven Investmentansatz nach fundamentalen Bewertungsmethoden und technischen Selektionskriterien. Im Portfolio befinden sich großkapitalisierte Werte sowie mittlere und kleine Unternehmen. Fremdwährungen werden i.d.r. nicht abgesichert. Breit gestreutes Aktieninvestment in nordamerikanische börsenotierte Unternehmen (USA und Kanada) Chancen auf hohe Wertsteigerung Endbesteuerung für österreichische Privatanleger Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan) Der Kurs der Fonds kann stark schwanken (hohe Volatilität). Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden. Der Anleger trägt das Risiko des US-amerikanischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT ISIN AT Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,80 % p. a. -40,93 23,43 27,29-9,34 9,14 Aufteilung nach Branchen IT Finanzwesen Gesundheitswesen Industrie Basiskonsumgüter Nicht-Basiskonsumgüter Energie Telekommunikationsdienste Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe Rest 13,41 % 13,01 % 12,50 % 10,68 % 9,94 % 8,38 % 4,65 % 4,16 % 4,22 % 19,05 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 12

13 ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA Nachhaltig orientierte österreichische Aktien Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA ist ein semi-aktiv ausgerichteter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der in österreichische Aktien veranlagt. Die Struktur des Fonds orientiert sich am nachhaltigen VÖNIX (VBV Österreichischer Nachhaltigkeits-Index), in dem die Aktien der nachhaltigsten österreichischen Unternehmen enthalten sind. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende, österreichische Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00023 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -56,62 36,08 16,63-38,75 29,19 Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Der Anleger trägt das Risiko des österreichischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Aufteilung nach Branchen Finanzwesen Energie 16,79 % Industrie 11,04 % Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe 8,49 % Versorgungsbetriebe 7,72 % Telekommunikationsdienste 5,63 % Basiskonsumgüter 3,39 % IT 1,96 % Rest 7,80 % 37,18 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 13

14 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE Nachhaltig orientierte europäische Aktien. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der europaweit veranlagt. Die aktive Ausrichtung basiert auf ökonomischen Kriterien. Es wird ausschließlich in Unternehmen investiert, die strenge Kriterien in den Bereichen Umwelt, Stakeholder und Corporate Governance erfüllen. Die Struktur des Fonds betreffend Sektoren und Währungen orientiert sich am MSCI Europe Index. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende, europäische Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko des europäischen Markts sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich. Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00031 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -54,99 27,01 9,40-23,03 20,88 Aufteilung nach Ländern Großbritannien 28,88 % Deutschland 18,17 % Frankreich 15,24 % Schweiz 11,79 % Österreich 5,61 % Dänemark 4,06 % Rest 16,25 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 14

15 ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING Nachhaltig orientierte Aktien aus Zentral- und Osteuropa. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der in Zentral- und Osteuropa veranlagt. Es werden auch österreichische Aktien mit starker CEE-Ausrichtung beigemischt. Der regionale Fokus liegt auf den weiterhin aufstrebenden Ländern (siehe Grafik). Für die Auswahl des Investmentuniversums werden die Unternehmen nach Umwelt-, Stakeholder- und Corporate Governance-Kriterien gefiltert und das Portfolio wird nach ökonomischen Kriterien konstruiert. Breit gestreute Anlage in ethisch und nachhaltig agierende Unternehmen einer aufstrebenden Region Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der europäischen Emerging Markets, die ein höheres Risikopotenzial beinhalten, sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre. Ausschütter: ISIN AT0000A09YK5 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A09YM1 ISIN AT0000A09YL3 Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,80 % p. a. 55,19 16,66-31,50 24,98 Es werden nur ganze Kalenderjahre seit Fondsstart ( ) dargestellt. Aufteilung nach Ländern Polen 34,77 % Türkei 25,55 % Österreich 13,86 % Ungarn 10,57 % Slowenien 4,30 % Rumänien 3,99 % Rest 6,96 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 15

16 ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL Weltweit nachhaltig orientierte Aktien. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL ist ein aktiv gemanagter Nachhaltigkeits-Aktienfonds, der weltweit veranlagt. Die Struktur des Fonds betreffend Sektoren und Währungen orientiert sich am MSCI World Index. Der Fonds wird nach einem vierstufigen Investmentprozess verwaltet, auf dessen 1. Ebene das Investmentuniversum des Fonds nach Umwelt-, Stakeholder- und Corporate Governance- Kriterien gefiltert wird. Auf Ebene 2 werden in einem Investment Board die Ergebnisse des Nachhaltigkeitsfilters (Ebene 1) nochmals überprüft und spezielle Einzeltitel sowie IPOs diskutiert am Ende steht das investierbare SRI-Universum. Auf der nächsten Ebene 3 folgt die Portfoliokonstruktion sowie das Risk Management. Auf Ebene 4 finden sich die Engagementaktivitäten des Fondsmanagements. Ausschütter: ISIN AT0000A01GL7 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A00049 ISIN AT Ausgabeaufschlag: 5,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -37,42 29,66 16,60-4,89 9,51 Breit gestreute, weltweite Anlage in ethisch und nachhaltig agierende Unternehmen Chance auf nachhaltige, attraktive Wertsteigerungen Aufteilung nach Regionen Nordamerika Europa EM Asia 6,52 % 31,53 % 60,01 % Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Pazifik 1,72 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 16

17 ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE Themenfonds mit nachhaltigem Investmentansatz. Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE investiert in Unternehmen mit Klimawandel-relevanten Produkten, die Potenzial durch verschärfte Gesetzgebung und Bewusstseinsbildung bieten. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Solar, Windkraft, Kleinwasserkraft, Energie-Effizienz und alternativer Transport. Beteiligung an globalen Unternehmen mit Fokus auf den Klimawandel Aktiver Beitrag an einer Verlangsamung des Klimawandels Chancen auf hohe Wertsteigerungen Unterstützung des Klimaschutzprogrammes des WWF durch ESPA Gute Eignung als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und für langfristigen Substanzzuwachs. Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der beinhalteten Branchen (Alternativenergien) sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre. Ausschütter: ISIN AT0000A054G6 Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT0000A054K8 ISIN AT0000A054H4 Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -45,81 21,35 3,20-25,66-7,38 Aufteilung nach Branchen Erneuerbare Energien 36,90 % Energieeffizienz 28,20 % Mobilität 18,10 % Sonstiges 16,80 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 17

18 ERSTE WWF STOCK UMWELT Globale Aktien der Umwelt-Branche. Der ERSTE WWF STOCK UMWELT investiert weltweit in Unternehmen der Umweltbranche. Dabei stehen folgende Themen im Vordergrund: Wasseraufbereitung und -versorgung, Recycling und Abfallwirtschaft, Erneuerbare Energie, Energie-Effizienz und Mobilität. Beteiligung an globalen Unternehmen mit Fokus auf Umwelttechnologie Optimale Streuung in Unternehmen der Umwelt- Branche Chancen auf hohe Wertsteigerung Unterstützung des Wasserschutzprogrammes des WWF durch ESPA Gute Eignung als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und für langfristigen Substanzzuwachs Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität) Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden Der Anleger trägt das Risiko der beinhalteten Umweltbranchen (Alternativenergien, Recycling etc.) sowie das Emittentenrisiko der partizipierenden Unternehmen Kapitalverlust ist möglich Empfohlene Behaltedauer ab 5 Jahre Ausschütter: ISIN AT Thesaurierer s Fonds Plan: ISIN AT ISIN AT Ausgabeaufschlag: 4,00 % Verwaltungsgebühr: 1,50 % p. a. -48,02 17,84 14,25-23,39 5,63 Aufteilung nach Branchen Wasser 23,70 % Erneuerbare Energien 17,30 % Energieeffizienz 16,50 % Abfall & Recycling 14,20 % Mobilität 14,10 % Sonstige 14,20 % Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren 18

19 Warnhinweise gemäß InvFG 2011 ERSTE RESPONSIBLE BALANCED Der ERSTE RESPONSIBLE BALANCED kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) isd 71 InvFG 2011 investieren. ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) isd 71 InvFG 2011 investieren. Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE investiert zur Gänze in Veranlagungen gemäß 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments), die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere bei diesen Veranlagungen kann es zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK AUSTRIA ist ein Indexfonds gemäß 128 Abs. 5 Z 1 ivm 75 InvFG Ziel seiner Anlagestrategie ist die Nachbildung des VÖNIX (VBV Österreichischer Nachhaltigkeitsindex). ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK EUROPE EMERGING kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL Der ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL kann auf - grund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE Der ERSTE WWF STOCK CLIMATE CHANGE kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein. ERSTE WWF STOCK UMWELT Der ERSTE WWF STOCK UMWELT kann aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios eine erhöhte Volatilität aufweisen, d. h. die Anteilswerte können auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt sein 19

20 Wichtige rechtliche Hinweise Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE-SPARINVEST Kapitalan lagegesellschaft m.b.h., Erste Asset Management GmbH und RINGTURM Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. Unsere Kommunika tionssprachen sind Deutsch und Englisch. Der Prospekt (sowie dessen allfällige Änderungen) wurde entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung veröffentlicht. Der Prospekt und die Wesentliche Anlegerinformation/KID stehen Interessenten kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/ KID erhältlich ist sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung be trauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurück erhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktu - elle(n) Prospekt(e), insbesondere die darin enthal tenen Risikohinweise, lesen. Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Erklärung zur OeKB Methode Die Performanceberechnung laut OeKB Methode (OeKB = Oesterreichische Kontrollbank AG) erfolgt auf Basis der von den Verwaltungsgesellschaften bekannt gegebenen Errechneten Werte eines Fonds, unter Berücksichtigung von Ausschüttungen und Splits. Sowohl Steuern als auch Kosten, die nicht bereits im Errechneten Wert beinhaltet sind, bleiben unberücksichtigt. Laufende Kosten im Fonds, wie zum Beispiel die Verwaltungsgebühr, sind bereits im Errechneten Wert berücksichtigt. Perfor manceergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen des Fonds zu. Hierbei handelt es sich um eine vereinfachte Darstellung. Details unter Daten per Redaktionsschluss: Unsere langjährigen Partner im Bereich Nachhaltigkeit Herausgeber und Medieneigentümer ERSTE-SPARINVEST KAG 1010 Wien, Habsburgergasse 1a Tel.:

Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag

Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag MEDIENINFORMATION Wien, 11. Juli 2013 Jubiläum: Globaler nachhaltiger Aktienfonds ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL feiert zehnten Geburtstag Wolfgang Pinner feiert mit seinem Nachhaltigkeits-Fondsmanagement-

Mehr

Die Welt der ESPA Unternehmensanleihenfonds

Die Welt der ESPA Unternehmensanleihenfonds Die Welt der ESPA Unternehmensanleihenfonds Die Welt der ESPA Unternehmensanleihenfonds Unternehmen mit hoher bis guter Bonität (Investment Grade) Unternehmen im Hochzins-Segment (High Yield) Europa: ERSTE

Mehr

YOU INVEST Webinar Die Anlageklasse Anleihen. 9. April 2014

YOU INVEST Webinar Die Anlageklasse Anleihen. 9. April 2014 Webinar Die Anlageklasse Anleihen 9. April 2014 Referenten Gerhard Beulig Head of Private Client Asset Management ERSTE-SPARINVEST Mag. Dr. Alexander Fleischer Head of Fixed Income Markets ERSTE-SPARINVEST

Mehr

Die fünf TOP-Fonds der Steiermärkischen Sparkasse: So aktiv-flexibel-offensiv-planend-stabil wie ich es will.

Die fünf TOP-Fonds der Steiermärkischen Sparkasse: So aktiv-flexibel-offensiv-planend-stabil wie ich es will. TOP-Fonds I Der Stabile TOP-Fonds II Der Flexible TOP-Fonds III Der Aktive TOP-Fonds IV Der Planende TOP-Fonds V Der Offensive Best of Fonds Die fünf TOP-Fonds der Steiermärkischen Sparkasse: So aktiv-flexibel-offensiv-planend-stabil

Mehr

Ausschüttungen und Steuern bei Investmentfonds

Ausschüttungen und Steuern bei Investmentfonds Ausschüttungen und Steuern bei Investmentfonds Wir starten pünktlich um 10:30 Uhr. Ihre Telefone sind stumm geschalten. Bitte nutzen Sie für Fragen die Chatfunktion. Wir werden die Fragen im Anschluss

Mehr

ERSTE IMMOBILIENFONDS. Mag. Peter Karl (Geschäftsführung ERSTE Immobilien KAG)

ERSTE IMMOBILIENFONDS. Mag. Peter Karl (Geschäftsführung ERSTE Immobilien KAG) ERSTE IMMOBILIENFONDS Niedrige Zinsen, turbulente Kapitalmärkte gute Gründe um in Immobilien zu investieren Mag. Peter Karl (Geschäftsführung ERSTE Immobilien KAG) Vergleich Immobilienfonds Bewertung durch

Mehr

Anlegen mit Verantwortung und Weitblick: Tirolinvest

Anlegen mit Verantwortung und Weitblick: Tirolinvest 25 Jahre 1988 2013 Anlegen mit Verantwortung und Weitblick: Tirolinvest Firmenportrait Tirolinvest für Ihre Geldanlage Die Tirolinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. wurde am 28. Oktober 1988 in Innsbruck

Mehr

Die Fondspalette. Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic 18.09.2014. Stand : 18.09.2014. Seite 1 von 5

Die Fondspalette. Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic 18.09.2014. Stand : 18.09.2014. Seite 1 von 5 Fondsgebundene Lebensversicherung - Lebensvorsorge Dynamic Seite 1 von 5 Dachfonds AT0000A0HR31 VB Premium-Evolution 25 Max.25% Aktienfonds erworben, wobei der Anteil der Veranlagungen mit Aktienrisiko

Mehr

Bitte lächeln! Erfolgreiche Geldanlage macht gute Laune.

Bitte lächeln! Erfolgreiche Geldanlage macht gute Laune. <FONDS MIT WERT- SICHERUNGSKONZEPT> Bitte lächeln! Erfolgreiche Geldanlage macht gute Laune. VB 1 und VOLKSBANK-SMILE Der VB 1 und der VOLKSBANK-SMILE sind neuartige Fondsprodukte mit schlagkräftigen Vorteilen.

Mehr

Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld

Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld Veranlagungslösungen im aktuellen Niedrigzinsumfeld Mag. Rainer Schnabl Geschäftsführer der Raiffeisen KAG Real negativer Zinsertrag bis 2016 wahrscheinlich 6 5 4 3 2 1 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009

Mehr

Referenten. Mag. Gerhard Winzer Chefvolkswirt der. Mag. Gerold Permoser Chief Investment Officer der ERSTE-SPARINVEST

Referenten. Mag. Gerhard Winzer Chefvolkswirt der. Mag. Gerold Permoser Chief Investment Officer der ERSTE-SPARINVEST Marktausblick 2015 Wir starten pünktlich um 10:30 Uhr. Ihre Telefone sind stumm geschalten. Bitte nutzen Sie für Fragen die Chatfunktion. Wir werden die Fragen im Anschluss beantworten. Referenten Mag.

Mehr

Geldmarktnahe Veranlagung Positive Aussichten auch bei steigenden Zinsen. investmentforum Isolde Lindorfer-Kubu, CEFA 22.04.2015

Geldmarktnahe Veranlagung Positive Aussichten auch bei steigenden Zinsen. investmentforum Isolde Lindorfer-Kubu, CEFA 22.04.2015 Geldmarktnahe Veranlagung Positive Aussichten auch bei steigenden Zinsen investmentforum Isolde Lindorfer-Kubu, CEFA 22.04.2015 Nicht zur Weitergabe an Dritte bestimmt! Die Zinsrallye neigt sich dem Ende

Mehr

Der internationale Aktienfonds.

Der internationale Aktienfonds. Internationale Fonds Der internationale Aktienfonds. SÜDWESTBANK-InterShare-UNION. Handverlesen. Mit diesem Aktienfonds können Sie die Chancen an den internationalen Aktienmärkten für Ihr Portfolio nutzen.

Mehr

Wirkt anziehend! Das neue Anlagekonzept: Generali Komfort Best Selection

Wirkt anziehend! Das neue Anlagekonzept: Generali Komfort Best Selection WERBEMITTEILUNG Wirkt anziehend! Das neue Anlagekonzept: Generali Komfort Best Selection geninvest.de Generali Komfort Best Selection Neues Konzept der Besten-Selektion Wie kann ich mein Geld trotz niedriger

Mehr

Mehr als nur Performance Investmentlösungen mit Weitblick. Tresides Asset Management GmbH, Mai 2014 v

Mehr als nur Performance Investmentlösungen mit Weitblick. Tresides Asset Management GmbH, Mai 2014 v Tresides Asset Management GmbH, Mai 2014 v Mehr als nur Performance Investmentlösungen mit Weitblick 2 Investmentteam Starke Expertise noch stärker im Team Gunter Eckner Volkswirtschaftliche Analyse, Staatsanleihen

Mehr

Aktuelle ASSET ALLOCATION (Aktien-, Anleihenaufteilung) der TOP-Fonds

Aktuelle ASSET ALLOCATION (Aktien-, Anleihenaufteilung) der TOP-Fonds Aktuelle ASSET ALLOCATION (Aktien-, Anleihenaufteilung) der TOP-Fonds (Entscheidungen des Asset Allocation Beirates vom 23. und 24. Juni, nächste planmäßige Sitzung am 29. und 30. September 2015) Aktien

Mehr

INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS R DIE RICHTIGE BALANCE ZWISCHEN ERTRAG UND SICHERHEIT

INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS R DIE RICHTIGE BALANCE ZWISCHEN ERTRAG UND SICHERHEIT INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS R DIE RICHTIGE BALANCE ZWISCHEN ERTRAG UND SICHERHEIT RENDITE MACHT MIT SICHERHEIT AM MEISTEN FREUDE. Der WAVE Total Return Fonds R Sie wissen, was Sie wollen: Rendite

Mehr

Die neue Form der Veranlagung in Kurzform. Value Investment Strategie

Die neue Form der Veranlagung in Kurzform. Value Investment Strategie Die neue Form der Veranlagung in Kurzform Value Investment Strategie Ausgangslage: Das Verhalten der Märkte Das Wesen der Märkte unserer Zeit erfordert neuartige Ansätze Die Aktienmärkte haben in den letzten

Mehr

LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt

LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt LEADER FUND TOTAL RETURN BOND - Weltweite Anleihen, aktiv gemanagt Privatconsult Vermögensverwaltung GmbH * Argentinierstrasse 42/6 * 1040 Wien Telefon: +43 1 535 61 03-39 * Email: office@privatconsult.com

Mehr

Ihre Fondsauswahl bei Zurich

Ihre Fondsauswahl bei Zurich Ihre Fondsauswahl bei Zurich Ab 1. August 2015 sicherheitsorientiert Geldmarkt ESPA Reserve Euro Plus T AT0000812979 04.11.1998 Erste Sparinvest Floating Rate Notes LU0034353002 15.07.1991 Erzielung von

Mehr

Bester Anbieter für Mischfonds. mmd Roadshow. Mai/Juni 2011

Bester Anbieter für Mischfonds. mmd Roadshow. Mai/Juni 2011 Bester Anbieter für Mischfonds mmd Roadshow Mai/Juni 2011 Unternehmen Investmentphilosophie Dachfonds Investmentprozess Dachfonds Investmentperformance am Beispiel des ETF-DACHFONDS VERITAS Fondskonzepte

Mehr

AC Risk Parity Bond Fund*

AC Risk Parity Bond Fund* AC Risk Parity Bond Fund* APRIL 2014 Pascale-Céline Cadix, Director Sales * Vollständiger Name: ACQ - Risk Parity Bond Fund Risk Parity funktioniert auch im Anleihenbereich RISK PARITY IM ANLEIHENBEREICH

Mehr

Nachlese zum YOU INVEST Online Chat vom 20.11.2014

Nachlese zum YOU INVEST Online Chat vom 20.11.2014 Nachlese zum YOU INVEST Online Chat vom 20.11.2014 1. Willkommen beim YOU INVEST Chat! Bitte stellen Sie jetzt Ihre Fragen. 2. Wird You Invest auch in anderen Ländern vertrieben? YOU INVEST wird auch überaus

Mehr

Ertragreich vorsorgen mit Skandia Active Mix. Die vielen Möglichkeiten der Fondsgebundenen Lebensversicherung.

Ertragreich vorsorgen mit Skandia Active Mix. Die vielen Möglichkeiten der Fondsgebundenen Lebensversicherung. Ertragreich vorsorgen mit Skandia Active Mix. Die vielen Möglichkeiten der Fondsgebundenen Lebensversicherung. Skandia Active Mix. Das Wichtigste auf einen Blick. Über 100 Investmentfonds international

Mehr

BCA OnLive 11. Juni 2015. Investment Grundlagen Teil 1

BCA OnLive 11. Juni 2015. Investment Grundlagen Teil 1 BCA OnLive 11. Juni 2015 Investment Grundlagen Teil 1 Aktienfonds zahlen sich langfristig aus. Wertentwicklung der BVI-Publikumsfonds in Prozent - Einmalanlagen Fonds Anlageschwerpunkt Durchschnittliche

Mehr

INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS DYNAMIC R MIT SICHERHEIT DYNAMISCHER

INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS DYNAMIC R MIT SICHERHEIT DYNAMISCHER INVESTMENTFONDS WAVE TOTAL RETURN FONDS DYNAMIC R MIT SICHERHEIT DYNAMISCHER WAVE TOTAL RETURN FONDS DYNAMIC R: MIT SICHERHEIT DYNAMISCHER. DER WAVE TOTAL RETURN FONDS DYNAMIC R Sie wollen mehr: mehr Dynamik,

Mehr

Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income

Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income GEMISCHTER FONDS PRODUKTPROFIL Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Gemischter Fonds mit globalem Anlageuniversum. Im Fokus stehen regelmäßige Ausschüttungen, zweimal jährlich. Das Wichtigste

Mehr

Stiftungsfonds Spiekermann & CO WKN: A1C1QH Stand: 05.11.2013. Eine klare Lösung für konservative Investoren und Stiftungen

Stiftungsfonds Spiekermann & CO WKN: A1C1QH Stand: 05.11.2013. Eine klare Lösung für konservative Investoren und Stiftungen WKN: A1C1QH Stand: 05.11.2013 Was Anleger vorfinden: bei festverzinslichen Wertpapieren haben Staatsanleihen ihren Nimbus als sicherer Hafen verloren Unternehmensanleihen gewinnen immer mehr an Bedeutung

Mehr

ESPA ASSET ALLOCATION

ESPA ASSET ALLOCATION OHNE FREMDWÄHRUNG www.sparinvest.at 3. QUARTAL JULI 2004 - Aufteilung Anleihen ohne (max. 5 %) Fremdwährung Die Asset Allocation (= optimierte Vermögensaufteilung) im Bereich Anleihen ohne Fremdwährung

Mehr

Fonds sind eine. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der Pioneer Investments Austria GmbH.

Fonds sind eine. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der Pioneer Investments Austria GmbH. Pioneer Funds Austria Komfort Invest Fonds der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 1 von 8 Fonds sind eine runde Sache. Diese sind eine gesunde Mischung. PIA Komfort Invest Dachfonds. Produkte der

Mehr

TOP-Fonds IV Der Planende Aktuelle Präsentation

TOP-Fonds IV Der Planende Aktuelle Präsentation TOP-Fonds IV Der Planende Aktuelle Präsentation (Entscheidungen des Asset Allocation Beirates vom 16. und 17. November, nächste planmäßige Sitzung am 17. und 18. Januar 2012) Charakteristik -Der TOP-Fonds

Mehr

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND*

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* VERMÖGENSVERWALTENDER FONDS *Seit 1.12.2012 beraten durch inprimo privatinvest GmbH INVESTMENTPROZESS UND ANLAGEPHILOSOPHIE Unser Anlageprozess ist darauf ausgerichtet

Mehr

Glossar zu Investmentfonds

Glossar zu Investmentfonds Glossar zu Investmentfonds Aktienfonds Aktiv gemanagte Fonds Ausgabeaufschlag Ausgabepreis Ausschüttung Benchmark Aktienfonds sind Investmentfonds, deren Sondervermögen in Aktien investiert wird. Die Aktien

Mehr

Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des. Bankhaus Bauer Premium Select. 31. Dezember 2011 1

Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des. Bankhaus Bauer Premium Select. 31. Dezember 2011 1 Anlagepolitik und aktuelle Asset Allocation des Bankhaus Bauer Premium Select 31. Dezember 2011 1 Die Anlagepolitik des Bankhaus Bauer Premium Select 2 Die Anlagepolitik des Premium Select genügend Freiraum

Mehr

Erläutern Sie das Grundprinzip eines Aktieninvestmentfonds (mindestens 3 Merkmale)!

Erläutern Sie das Grundprinzip eines Aktieninvestmentfonds (mindestens 3 Merkmale)! Erläutern Sie das Grundprinzip eines Aktieninvestmentfonds (mindestens 3 Merkmale)! Der Anleger zahlt Geld in einen Topf (= Sondervermögen) einer Kapitalanlagegesellschaft ein. Ein Kapitalmarktexperte

Mehr

PPS Vermögenspolice. 8 Fonds für individuelle Anlegerprofile. Von rendite- bis wertzuwachsorientiert

PPS Vermögenspolice. 8 Fonds für individuelle Anlegerprofile. Von rendite- bis wertzuwachsorientiert 8 Fonds für individuelle e Von rendite- bis wertzuwachsorientiert PPS Vermögenspolice bietet Ihnen je nach Ihrer Anlagementalität die Wahl zwischen 8 Fonds. In einem individuellen Gespräch beraten wir

Mehr

Nachhalti es Investment

Nachhalti es Investment INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Einzigartig in Deutschland: Neues, nachhaltig gemanagtes Portfolio Nachhalti es Investment Verantwortungsvoll gute Rendite erzielen Wo Nachhalti keit draufsteht, ist auch

Mehr

Marathon-Strategie I das Basisinvestment mit langem Atem

Marathon-Strategie I das Basisinvestment mit langem Atem * Ein Teilfonds der Franklin Templeton Investment Funds (FTIF), eine in Luxemburg registrierte SICAV. Marathon-Strategie I das Basisinvestment mit langem Atem WAS SIE ÜBER DEN FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL

Mehr

easyfolio Bestandteile

easyfolio Bestandteile easyfolio Bestandteile Aus der folgenden Aufstellung können Sie die ETFs und deren Zielgewichtung entnehmen. Zielallokation EASY30 EASY50 EASY70 Aktien Europa SPDR MSCI Europa 4,41% 7,35% 10,29% Aktien

Mehr

Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt

Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt Asiatische Infrastruktur ein günstiger Zeitpunkt Juni 2011 Standard & Poor s Fund Management Rating Stand: 10. Juni 2011 Morningstar RatingTM Stand: Mai 2011 Diese Präsentation richtet sich ausschließlich

Mehr

PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE. Ihr Basisinvestment im Depot

PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE. Ihr Basisinvestment im Depot PHAIDROS FUNDS BALANCED PHAIDROS FUNDS CONSERVATIVE Ihr Basisinvestment im Depot Die Phaidros Funds nehmen Ihnen die komplizierte Verteilung des Vermögens über verschiedene Anlageklassen ab. Sie nutzen

Mehr

Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio.

Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio. Jetzt mehr erfahren auf easyfolio.de Was mein Leben leichter macht: Geldanlage mit easyfolio. Produktpartner: Sie suchen den einfachsten Weg, breit gestreut Geld anzulegen? Die easyfolio-anlagestrategien

Mehr

ARICONSULT Finanzforum. November 2014

ARICONSULT Finanzforum. November 2014 ARICONSULT Finanzforum November 2014 Marketingunterlage: Dieses Dokument dient ausschließlich der Information von professionellen Kunden und Vertriebspartnern und richtet sich nicht an Privatkunden. Eurozinsen

Mehr

Anleihen im Lichte tiefer Zinsen. Anleihen ertragreich investieren

Anleihen im Lichte tiefer Zinsen. Anleihen ertragreich investieren Anleihen im Lichte tiefer Zinsen Anleihen ertragreich investieren Zinsen auf historischen Tiefs Die Kapitalmarktzinsen befinden sich auf einem historisch tiefen Niveau Sind damit Investitionen in Bonds

Mehr

Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren

Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren Anleihenmärkte, die von starkem wirtschaftlichen Umfeld profitieren Erwarteter Ertrag Convertible Bonds Corporate Bonds (IG) High Yield Bonds Emerging Market Bonds Internationale Staatsanleihen EUR-Government-Bonds

Mehr

Anlagestrategie Depot Oeco-First

Anlagestrategie Depot Oeco-First Anlagestrategie Depot Oeco-First Das Depot eignet sich für dynamische Investoren, die überdurchschnittliche Wertentwicklungschancen suchen und dabei zeitweise hohe Wertschwankungen und ggf. auch erhebliche

Mehr

Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund. Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International

Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund. Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund Trevor Greetham Asset Allocation Director, Fidelity International TEIL 1 Warum Allradantrieb für s Depot? Die vier Phasen des globalen Wirtschaftszyklus Inflation

Mehr

Aktuelle Fonds-Information zum ESPA STOCK GLOBAL-EMERGING MARKETS

Aktuelle Fonds-Information zum ESPA STOCK GLOBAL-EMERGING MARKETS Aktuelle Fonds-Information zum ESPA STOCK GLOBAL-EMERGING MARKETS Der ESPA STOCK GLOBAL-EMERGING MARKETS ist ein aktiv gemanagter Investmentfonds der ERSTE-SPARINVEST, der weltweit in Aktien aus den Schwellenländern

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA OKTOBER 214 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Auf dem europäischen ETF-Markt kam es im September 214 erstmalig seit einem Jahr zu Nettomittelrückflüssen; diese beliefen sich auf insgesamt zwei Milliarden Euro.

Mehr

LBBW Dividenden Strategie Euroland Sorgfältige Auswahl für glänzende Ergebnisse.

LBBW Dividenden Strategie Euroland Sorgfältige Auswahl für glänzende Ergebnisse. LBBW Dividenden Strategie Euroland Sorgfältige Auswahl für glänzende Ergebnisse. Fonds in Feinarbeit. Der LBBW Dividenden Strategie Euroland war einer der ersten Fonds, der das Kriterium Dividende in den

Mehr

DirektAnlageBrief Der Themendienst für Journalisten. Ausgabe 14: Februar 2011. Inhaltsverzeichnis

DirektAnlageBrief Der Themendienst für Journalisten. Ausgabe 14: Februar 2011. Inhaltsverzeichnis DirektAnlageBrief Der Themendienst für Journalisten Ausgabe 14: Februar 2011 Inhaltsverzeichnis 1. In aller Kürze: Summary der Inhalte 2. Zahlen und Fakten: ETF-Anleger setzen auf Aktienmärkte 3. Aktuell/Tipps:

Mehr

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND*

PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* PEGASOS-BALANCED MULTI-ASSET FUND* VERMÖGENSVERWALTENDER FONDS *Seit 1.12.2012 beraten durch inprimo privatinvest GmbH INVESTMENTPROZESS UND ANLAGEPHILOSOPHIE Unser Anlageprozess ist darauf ausgerichtet

Mehr

Klassik Aktien Emerging Markets. beraten durch Lingohr & Partner Asset Management GmbH

Klassik Aktien Emerging Markets. beraten durch Lingohr & Partner Asset Management GmbH Klassik Aktien Emerging Markets beraten durch Lingohr & Partner Asset Management GmbH Was sind Emerging Markets? Der Begriff Emerging Markets" kommt aus dem Englischen und heißt übersetzt aufstrebende

Mehr

PRIVATE INVESTING Best of ETF

PRIVATE INVESTING Best of ETF PRIVATE INVESTING Best of ETF DIE BESONDERE ETF-STRATEGIE: Globale Investmentstrategie Stringentes Risikomanagement Antizyklischer Ansatz Geringe Kosten Erfahrener Investmentberater Starker ETF-Anbieter

Mehr

ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG

ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG ERFOLGREICHE & SICHERE KUNDENBERATUNG managed by EIN BASISINVESTMENT MIT DEM KNOW HOW VON 10 STARKEN PARTNERN DIE PARTNER (v.l.n.r.): Mercedes Schoppik SCHRODERS Ivan Rancic DWS Franz-Xaver Jahrstorfer

Mehr

Geld professionell und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis

Geld professionell und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Geld professionell und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Immer mehr Menschen wollen ihr Geld in Einklang mit ihren Wertevorstellungen verantwortungsbewusst und ertragreich

Mehr

Deka-Treasury Total Return

Deka-Treasury Total Return Anforderungen aus Sicht des Anlegers Eine für den risikobewussten Anleger attraktive Investitionsmöglichkeit zeichnet sich aus durch: die Möglichkeit flexibel auf globale Investitionschancen zu reagieren

Mehr

Monega Ertrag. by avicee.com

Monega Ertrag. by avicee.com by avicee.com Monega Ertrag Der Monega Ertrag (WKN 532108) ist ein Dachfonds, der bis 100% in Rentenfonds mit einer hohen Bonität investiert. Je nach Marktsituation und um auch von den Aktienmärkten zu

Mehr

Dynamisch Investieren zahlt sich aus.

Dynamisch Investieren zahlt sich aus. Dynamisch Investieren zahlt sich aus. Ihr Geld arbeitet. Marina Kamleitner Portfoliomanagement KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. info@kepler.at Wichtige Hinweise Seite 2 Bitte beachten Sie,

Mehr

FondsGuide Deutschland 2008

FondsGuide Deutschland 2008 FondsGuide Deutschland 2008 Kapitel I Investmentfonds Ein Instrument der Geldanlage Seite I-1 Globale Konjunktur und Kapitalmärkte - Aktuelle Lage und Ausblick von Dr. Tobias Schmidt..........................................................15

Mehr

Workshop 9: Finanzmärkte und Nachhaltigkeit Klaus Gabriel, Universität Wien

Workshop 9: Finanzmärkte und Nachhaltigkeit Klaus Gabriel, Universität Wien Workshop 9: Finanzmärkte und Nachhaltigkeit Klaus Gabriel, Universität Wien Finanzmärkte und Nachhaltigkeit Fahrplan: Einstieg: Was sind ethische/nachhaltige Geldanlagen? Was hat das mit Entwicklungspolitik

Mehr

Geld ertragsorientiert und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis für Stiftungen und soziale Einrichtungen

Geld ertragsorientiert und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis für Stiftungen und soziale Einrichtungen Geld ertragsorientiert und nachhaltig anlegen. Die nachhaltige Vermögensverwaltung auf Fondsbasis für Stiftungen und soziale Einrichtungen Als Stifterin oder Stifter übernehmen Sie Verantwortung, weil

Mehr

Kapitel I Investmentfonds Ein Instrument der Geldanlage Seite. I-1 Aufbruch oder Einbruch? Asset Allocation 2005/2006 von Dr. Heinz-Werner Rapp...

Kapitel I Investmentfonds Ein Instrument der Geldanlage Seite. I-1 Aufbruch oder Einbruch? Asset Allocation 2005/2006 von Dr. Heinz-Werner Rapp... Kapitel I Investmentfonds Ein Instrument der Geldanlage Seite I-1 Aufbruch oder Einbruch? Asset Allocation 2005/2006 von Dr. Heinz-Werner Rapp.......................................................15 I-2

Mehr

ETF-Dachfonds ein aktiv gemanagter Baustein für Ihr Depot. Thorsten Dierich max.xs financial services AG

ETF-Dachfonds ein aktiv gemanagter Baustein für Ihr Depot. Thorsten Dierich max.xs financial services AG ETF-Dachfonds ein aktiv gemanagter Baustein für Ihr Depot Thorsten Dierich max.xs financial services AG Turbulente Investmentwelt Wie verläuft die Reise? Investmentbedarf vorhanden aber wie umsetzen? In

Mehr

Vermögensverwaltung mit Anlagefonds eine Lösung mit vielen Vorteilen. Swisscanto Portfolio Invest

Vermögensverwaltung mit Anlagefonds eine Lösung mit vielen Vorteilen. Swisscanto Portfolio Invest Vermögensverwaltung mit Anlagefonds eine Lösung mit vielen Vorteilen Swisscanto Portfolio Invest Swisscanto Portfolio Invest einfach und professionell Das Leben in vollen Zügen geniessen und sich nicht

Mehr

Diskretionäre Portfolios. April 2015. Marketingmitteilung. Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1

Diskretionäre Portfolios. April 2015. Marketingmitteilung. Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1 Diskretionäre Portfolios April 2015 Marketingmitteilung Marketingmitteilung / April 2015 Damit Werte wachsen. 1 Konservativer Anlagestil USD Investor Unsere konservativen US-Dollar Mandate sind individuelle,

Mehr

Neue Wertpapiersteuer: Ausnahmeregelung für nachhaltiges Investment

Neue Wertpapiersteuer: Ausnahmeregelung für nachhaltiges Investment Neue Wertpapiersteuer: Ausnahmeregelung für nachhaltiges Investment Kurzfasssung Befreiung von nachhaltigen Investmentfonds, die das österreichische Umweltzeichen tragen, von der KESt. Durch die Befreiung

Mehr

Mitteilung an die Anteilsinhaber. Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes

Mitteilung an die Anteilsinhaber. Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes Mitteilung an die Anteilsinhaber Pioneer P.F. Global Defensive 20 Pioneer P.F. Global Balanced 50 Pioneer P.F. Global Changes 16. Dezember 2014 Inhaltsverzeichnis Mitteilung an die Anteilsinhaber... 3

Mehr

übersicht! Mit ʻResponsibility Ratingsʻ " Zu mehr Nachhaltigkeit" " " CSC Jahrestagung" Frankfurt, 18. Januar 2013! !

übersicht! Mit ʻResponsibility Ratingsʻ  Zu mehr Nachhaltigkeit   CSC Jahrestagung Frankfurt, 18. Januar 2013! ! übersicht Struktur:" Mit ʻResponsibility Ratingsʻ " Zu mehr Nachhaltigkeit" " " CSC Jahrestagung" Frankfurt, 18. Januar 2013 " " - Hintergrund oekom research" - oekom Corporate Rating" - "Motive und Auswirkungen

Mehr

Allianz Invest Fonds. Alle Fonds im Überblick. Weil ich noch viel vorhab. >>

Allianz Invest Fonds. Alle Fonds im Überblick. Weil ich noch viel vorhab. >> Allianz Invest Fonds Alle Fonds im Überblick Weil ich noch viel vorhab. >> Langjährige Erfahrung und weltweites Know-how: Allianz Investmentbank AG. Bereits seit 1990 managt die Allianz Invest alle Kapitalanlagen

Mehr

Kapitel 1: Stile im Nachhaltigen Investment Definitionen wie Sand am Meer?

Kapitel 1: Stile im Nachhaltigen Investment Definitionen wie Sand am Meer? Kapitel 1: Stile im Nachhaltigen Investment Definitionen wie Sand am Meer? Hintergrund Nachhaltigkeit ist ein Begriff, bei dem die eindeutige Definition fehlt. Dies führt im Zusammenhang mit nachhaltigen

Mehr

VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT INVESTMENTFONDS

VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT INVESTMENTFONDS VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT INVESTMENTFONDS UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT INVESTMENTFONDS Nutzen Sie die Kompetenz der Banque de Luxembourg in der

Mehr

Investieren Sie mit dem Deutschen Mittelstandsanleihen Fonds in das Rückgrat der deutschen Wirtschaft

Investieren Sie mit dem Deutschen Mittelstandsanleihen Fonds in das Rückgrat der deutschen Wirtschaft Investieren Sie mit dem Deutschen Mittelstandsanleihen Fonds in das Rückgrat der deutschen Wirtschaft Profitieren Sie von erfolgreichen Unternehmen des soliden deutschen Mittelstands Erfolgsfaktor KFM-Scoring

Mehr

Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement

Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement FTC Gideon I FTC Gideon I Systematische Aktienstrategie mit aktivem Risikomanagement FTC Capital GmbH Seidlgasse 36/3 1030 Vienna Austria www.ftc.at office@ftc.at +43-1-585 61 69-0 Nicht zur Weitergabe

Mehr

VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT WERTPAPIEREN

VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT WERTPAPIEREN VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT WERTPAPIEREN UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSKONZEPTE MIT WERTPAPIEREN Nutzen Sie die Kompetenz der Banque de Luxembourg in der Vermögensverwaltung

Mehr

Monatsbericht 31. Oktober 2015 D3RS WELT AMI. www.bv-vermoegen.de 2

Monatsbericht 31. Oktober 2015 D3RS WELT AMI. www.bv-vermoegen.de 2 D3RS Welt AMI Monatsbericht 31. Oktober 2015 D3RS WELT AMI www.bv-vermoegen.de 2 D3RS Welt AMI Anlegen mit System Vorstellung Investmentphilosophie Portfoliostruktur Anlageausschuss www.bv-vermoegen.de

Mehr

Risikoprofil. Kontakt

Risikoprofil. Kontakt Factsheet Stand: 31.07.2015 Seite 1 Stammdaten ISIN DE0009763300 WKN 976330 Fondsart Fondswährung Kapitalverwaltungsgesellschaft Verwahrstelle Aktienfonds Euro Metzler Investment GmbH B. Metzler seel.

Mehr

Wie investieren große Stiftungen?

Wie investieren große Stiftungen? Wie investieren große Stiftungen? Lösungsmöglichkeiten für kleinere und mittlere Stiftungen Dr. Harald Lohre, Deka Investment GmbH Deutscher Stiftungstag 2014 Hamburg, 21. Mai 2014 Lösungsmöglichkeiten

Mehr

Monega Zins ProAktiv. by avicee.com

Monega Zins ProAktiv. by avicee.com by avicee.com Monega Zins ProAktiv Der Monega Zins ProAktiv (WKN 532109) ist ein Dachfonds und investiert in das gesamte Spektrum fest verzinslicher Wertpapiere. Dabei gehören klassische Staatsanleihen

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA AUGUST 214 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Die Netto-Mittelzuflüsse auf dem europäischen ETF-Markt erreichten im Juli 214 mit insgesamt 7,3 Milliarden Euro einen neuen 1-Jahres-Rekord, seit Jahresbeginn

Mehr

EMERGING MARKETS Aktien

EMERGING MARKETS Aktien EMERGING MARKETS Aktien Aktien wegen Inflation und Sorgen über den Gewinnausblick unter Druck Die Aktienbörsen der Schwellenländer sind seit Jahresbeginn massiv unter Druck geraten. Zuletzt war auch die

Mehr

APM Gold & Resources Fund UCITS III Goldaktienfonds mit Absolute Return-Ansatz. Beweglicher als Gold

APM Gold & Resources Fund UCITS III Goldaktienfonds mit Absolute Return-Ansatz. Beweglicher als Gold APM Gold & Resources Fund UCITS III Goldaktienfonds mit Absolute Return-Ansatz Beweglicher als Gold Vorteile auf einen Blick: 1. Anlage im Edelmetallsektor Expansive Geld- und Fiskalpolitik, niedrige reale

Mehr

Das verflixte siebente Jahr: Endet die Erholungsphase?

Das verflixte siebente Jahr: Endet die Erholungsphase? Mylogo is member of Erste Group (this is optional: please cancel completely from the Master, if not needed or just cancel this info) Das verflixte siebente Jahr: Endet die Erholungsphase? Pressegespräch

Mehr

Ein Blick hinter die Zinskurve

Ein Blick hinter die Zinskurve Ein Blick hinter die Zinskurve Markus Kaller Head of Retail a. Sparkassen Sales 25. April 2014 Page 1 Sicherheit in gefahrenen Kilometern gemessen Jahr 2000 Wien München Jahr 2007 Wien Chiemsee Jahr 2014

Mehr

Personal Financial Services. Sie geniessen die Freizeit. Und Ihr Vermögen wächst. A company of the Allianz Group

Personal Financial Services. Sie geniessen die Freizeit. Und Ihr Vermögen wächst. A company of the Allianz Group Personal Financial Services Sie geniessen die Freizeit. Und Ihr Vermögen wächst. A company of the Allianz Group Machen auch Sie mehr aus Ihrem Geld. Geld auf einem klassischen Sparkonto vermehrt sich

Mehr

LBBW Multi Global. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: Informationen für 15.01.2015. Fonds in Feinarbeit.

LBBW Multi Global. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: Informationen für 15.01.2015. Fonds in Feinarbeit. Die ausgewogene Balance aus Sicherheit und Rendite: LBBW Multi Global Diese Informationen sind ausschließlich für professionelle Investoren bestimmt. Keine Weitergabe an Privatkunden! Informationen für

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA SEPTEMBER 214 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Die Netto-Mittelzuflüsse auf dem europäischen ETF-Markt zeigten auch im August 214 einen positiven Trend; sie beliefen sich auf insgesamt sechs Milliarden Euro

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA NOVEMBER 214 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Der ETF-Markt in Europa konnte im Oktober 214 nach der kurzzeitigen Schwäche im Vormonat wieder zulegen; die Nettomittelzuflüsse betrugen insgesamt 6,1 Milliarden

Mehr

Fondsrente mit Strategie. Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen

Fondsrente mit Strategie. Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen Fondsrente mit Strategie Mit attraktiven Anlagestrategien für einen entspannten Ruhestand vorsorgen Vorsorgen mit MV FondsMix exklusiv Für einen entspannten Ruhestand braucht es ein sicheres Einkommen.

Mehr

Best-in-Class. Unsere Anlagephilosophie Wie wir NICHT investieren

Best-in-Class. Unsere Anlagephilosophie Wie wir NICHT investieren Bonn, 22. Mai 2015 Unsere Anlagephilosophie Wie wir NICHT investieren Best-in-Class Anlagestrategie, nach der die Unternehmen ausgewählt werden, die innerhalb jeglicher Branchen in ökologischer, sozialer

Mehr

Lassen Sie es sich richtig gut gehen! Mit den attraktiven Fonds der ALTE LEIPZIGER Trust. AL Trust FONDS. n Aktienfonds.

Lassen Sie es sich richtig gut gehen! Mit den attraktiven Fonds der ALTE LEIPZIGER Trust. AL Trust FONDS. n Aktienfonds. AL Trust FONDS n Aktienfonds n Dachfonds n Renten- und Geldmarktfonds Lassen Sie es sich richtig gut gehen! Mit den attraktiven Fonds der ALTE LEIPZIGER Trust. Was Sie auch vorhaben. Mit uns erreichen

Mehr

Partner Bank GOLD DEPOT. Marketinginformationen, gilt ab dem 3. Quartal 2012

Partner Bank GOLD DEPOT. Marketinginformationen, gilt ab dem 3. Quartal 2012 Partner Bank GOLD DEPOT Marketinginformationen, gilt ab dem 3. Quartal 2012 WERTE erhalten Die beste Strategie bei der Vorsorge ist für uns die Streuung. Mit Gold im Tresor fühlen wir uns wohl. 2/ 18 PARTNER

Mehr

Vereinfachter Prospekt. Raiffeisen-Ethik-Aktien Fonds

Vereinfachter Prospekt. Raiffeisen-Ethik-Aktien Fonds Vereinfachter Prospekt für den Raiffeisen-Ethik-Aktien Fonds Miteigentumsfonds gemäß 20 Investmentfondsgesetz ISIN ausschüttend: ISIN thesaurierend: ISIN Fondssparen thesaurierend: AT0000677901 AT0000677919

Mehr

Investmentfonds. Anett Peuckert

Investmentfonds. Anett Peuckert Investmentfonds Anett Peuckert 1 Investmentgedanke und Philosophie Historie 1822 Belgien, 1849 Schweiz: Gründung der ersten investmentähnlichen Gesellschaften 1868 Schottland: Gründung der 1. Investmentgesellschaft

Mehr

Einfach und entspannt investieren. Anlagestrategiefonds

Einfach und entspannt investieren. Anlagestrategiefonds Einfach und entspannt investieren Anlagestrategiefonds Swisscanto ein führender Asset Manager In der Schweiz ist Swisscanto einer der führenden Anlagefondsanbieter, Vermögensverwalter und Anbieter von

Mehr

Privatanleger rechnen mit Fortsetzung der Minizins-Ära

Privatanleger rechnen mit Fortsetzung der Minizins-Ära Privatanleger rechnen mit Fortsetzung der Minizins-Ära Ergebnisse einer Umfrage zum Thema Anlageumfeld und Konsequenzen für die persönliche Finanzplanung Wien 20. August 2013 Rückfragen an: Christian Kronberger

Mehr

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA

AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA AUGUST 215 AKTUELLE ETF-TRENDS IN EUROPA Der europäische ETF-Markt konnte im Juli 215 seinen positiven Trend fortsetzen. Die Nettomittelzuflüsse betrugen 7,8 Milliarden Euro, nach ebenfalls positiven Flüssen

Mehr

Anlagestrategien mit ETFs STARS Defensiv, Flexibel und Offensiv

Anlagestrategien mit ETFs STARS Defensiv, Flexibel und Offensiv Anlagestrategien mit ETFs STARS Defensiv, Flexibel und Offensiv Systematische Trend-, Allokations- und Risiko-Steuerung Markus Kaiser, Januar 2015 Das Ganze sehen, die Chancen nutzen. Seite 1 Wachstum

Mehr

Nachhaltig investieren mit uns

Nachhaltig investieren mit uns Nachhaltig investieren mit uns Die Bank für Kirche und Caritas ihre Partnerin für nachhaltige Investments BKC-Privatkundenveranstaltung Paderborn, 19. April 2008 Dieter Schäfers / Dr. Helge Wulsdorf 1

Mehr

Hinweise für den Referenten:

Hinweise für den Referenten: 1 Namensgebend für die Absolute-Return-Fonds ist der absolute Wertzuwachs, den diese Fonds möglichst unabhängig von den allgemeinen Marktrahmenbedingungen anstreben. Damit grenzen sich Absolute-Return-Fonds

Mehr