Businessplan für Kleine und Mittelständische Untenehmen (nach den Kriterien von Basel II für Europa)

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1 Businessplan für Kleine und Mittelständische Untenehmen (nach den Kriterien von Basel II für Europa) Firma: Kontaktadresse: Kontaktperson: Web-Adresse: Telefon: Erstellt durch: Datum: Seite /

2 Zusammenfassung (Management Summary) Zusammenfassung Inhaltlich geraffte Zusammenfassung Ihrer Geschäfts- / Projektplanung: Unternehmung Geschäftsidee Rechtsform Schlüsselperson Welches ist Ihre Geschäftsidee: Mit welchen Produkten wollen Sie wo, bei welchen Kunden und mit welchem Kundennutzen Erfolg haben? ( Satz) Welches ist die heutige oder die geplante Rechtsform? Wer steht hinter dem Geschäft? Was zeichnet ihn / sie aus? Rechtsform Ist: Ziel-Rechtsform : Name / Vorname: Funktion in der Firma: Geburtsdatum: Aus- und Weiterbildung: Berufserfahrung: Wichtigste Stärke(n): Wichtigste Schwäche(n): HR-Eintrag vom: vorgesehen per: Familienstand: Kapital: Kapital: Finanzieller Anteil am Unternehmen: Mitarbeit im Unternehmen in % der Arbeitszeit: Schlüsselperson Wer steht hinter dem Geschäft? Was zeichnet ihn / sie aus? Name / Vorname: Funktion in der Firma: Geburtsdatum: Aus- und Weiterbildung: Berufserfahrung: Wichtigste Stärke(n): Wichtigste Schwäche(n): Familienstand: Finanzieller Anteil am Unternehmen: Mitarbeit im Unternehmen in % der Arbeitszeit: Beilagen gemäss Verzeichnis unter Punkt 0 /

3 5 Schlüsselperson Wer steht hinter dem Geschäft? Was zeichnet ihn / sie aus? Name / Vorname: Funktion in der Firma: Geburtsdatum: Aus- und Weiterbildung: Berufserfahrung: Wichtigste Stärke(n): Wichtigste Schwäche(n): Familienstand: Finanzieller Anteil am Unternehmen: Mitarbeit im Unternehmen in % der Arbeitszeit: 6 Schlüsselperson Wer steht hinter dem Geschäft? Was zeichnet ihn / sie aus? Name / Vorname: Funktion in der Firma: Geburtsdatum: Aus- und Weiterbildung: Berufserfahrung: Wichtigste Stärke(n): Wichtigste Schwäche(n): Familienstand: Finanzieller Anteil am Unternehmen: Mitarbeit im Unternehmen in % der Arbeitszeit: 7. Nachfolge 8 Bisherige Erfolge Steht die Regelung der Nachfolge an? Per wann? Bereits Kandidaten vorhanden? Welche Ergebnisse können Sie bereits vorweisen? Ihre bis 5 Schlüsselkennzahlen letztes Jahr: Budget: laufendes Jahr Produkte/Dienstleistungen /

4 Produkte / Sortiment Mit welchen Produkten treten Sie am Markt auf? Entwicklung Lizenzen & Patente. neue Technologien / Internet. Märkte Wie beurteilen Sie den Markt und Ihre Produkte in Bezug auf den Stand im Lebenszyklus? Welche Prioritäten setzen Sie bei der Entwicklung neuer Leistungen resp. bei der Weiterentwicklung bestehender Leistungen? Wann sind die nächsten Entwicklungen marktreif? Sind Ihre Produkte durch Lizenzen oder Patente geschützt? Wie lange laufen diese? Wie werden neue Technologien resp. das Internet genutzt? Was ist geplant?. 5. /

5 . Wichtigste geografische Märkte Welche geografischen Prioritäten haben Sie bezüglich Regionen und Märkte? (IST - Stand). Kundensegmente / Marktpartner Welches sind Ihre Prioritäten bezüglich Marktpartner (Kunden, externe Beeinflusser, Zw ischenhandel) - (nur relevante Partner aufführen)? (IST - Stand) Kunden: Externe Beeinflusser: Zwischenhandel:. Chancen im Markt und im Marktumfeld. Gefahren im Markt und im Marktumfeld Welches sind die wichtigsten Chancen für Ihr Unternehmen, die im Marktumfeld vorhanden sind oder sich abzeichnen (Markttrends, Marktpotenzial, Lebenszyklus, Bedürfnisse, Technologie, Ökologie, Recht usw.)? Welches sind die wichtigsten Gefahren für Ihr Unternehmen, die im Marktumfeld vorhanden sind oder sich abzeichnen (Markttrends, Marktpotenzial, Lebenszyklus, Bedürfnisse, Technologie, Ökologie, Recht usw.)? 5. Konkurrenz/Marktposition 5/5

6 5. Konkurrenz- / Substitutionsprodukte 5. Konkurrenz Welche Konkurrenzoder Substitutionsprodukte bestehen? Wie sind die Zukunftserwartungen bezüglich Markterfolg dieser Pr odukte? Welches sind Ihre wichtigsten Konkurrenten? Wie groß ist der Umsatz und der Marktanteil der wichtigsten Konkurrenten (Schätzung)? Welches sind deren wichtigste Stärken und Schwächen? Welche Strategien / Maßnahmen sind von den Konkurrenten wahrscheinlich zu erwarten? Konkurrent : Umsatz ( ): Marktanteil (%): Erwartete Strategien / Maßnahmen des Konkurrenten? Konkurrent : Umsatz ( ): Marktanteil (%): Stärken: Stärken: Schwächen: Schwächen: Erwartete Strategien / Maßnahmen des Konkurrenten? Konkurrent : Stärken: Schwächen: Umsatz ( ): Marktanteil (%): Erwartete Strategien / Maßnahmen des Konkurrenten? 6/6

7 5. Eigene Marktposition Wie hoch ist Ihr Marktanteil? In w elcher Marktposition sind Sie? Betreiben Sie eine Global-, Regional- oder Nischenpolitik? 5. Stärken unseres Unternehmens Welche wichtigsten Stärken hat Ihr Unternehmen gegenüber Ihrem direktesten Konkurrenten? 5.5 Schwächen unseres Unternehmens? Welche wichtigsten Schwächen hat Ihr Unternehmen gegenüber Ihrem direktesten Konkurrenten? 6. Produktion/Vertrieb/Infrastruktur 6. Vertrieb Wie ist Ihr Vertrieb organisiert? 6. Produktion / Lager (nur für Produktions- und Handelsunternehmen) Welche Produktionsund Lagerkapazitäten sind für das Erreichen der Ziele vorhanden? Welche müssen neu beschafft werden? 7/7

8 6. Lieferanten/ externer Support Wer sind Ihre wichtigsten Lieferanten oder Produktionspartner? Welche externen Spezialisten stehen zur Verfügung (Treuhänder, Berater usw.)? Organisation Wie sind Sie organisiert? (Beschreibung der Struktur und / oder Beilage des Organigramms) 6.5 Personal Wie sieht Ihre Personalplanung aus? in Personaleinheiten aktuell Geschäftsleitung Marketing und Verkauf Produktion/Einkauf/Lager Entwicklung Verwaltung/Administration 6.6 Infrastruktur 6.7 Standort Welche Infrastruktur für das Erreichen der Ziele ist vorhanden bzw. geplant (EDV, Einrichtungen, Büros usw.)? Welcher Standort resp. welche Standorte bestehen oder sind geplant? 8/8

9 6.8 Qualitätsmanagement / Controlling Welches sind die wichtigsten Aktivitäten zur Qualitätssicherung und zum Controlling? 7. Vision und Strategie - Umsetzung 7. Vision 7. Kernkompetenzen / SEP (strategische Erfolgspositionen) Welches ist Ihre langfristige Vision resp. wo und wie sehen Sie Ihr Unternehmen in 5-0 Jahren (in Satz)? Welches sind Ihre wichtigsten Kernkompetenzen/SEP, mit denen Sie sich von der Konkurrenz abheben, d.h. was macht Sie besser oder sogar einzigartig aus der Sicht Ihrer Kunden? 7. Geschäftsprozesse 7. Vertrieb/ Distribution: Geographische Märkte 7.5 In welchen Geschäftsprozessen kommen Ihre Kernkompetenzen / SEP speziell zum tragen (Zutreffendes ankreuzen)? Behalten Sie die aktuellen Märkte bei? Sind Änderungen geplant? Weshalb? (SOLL - Stand) Zielsegmente Welche Kundensegmente werden angesprochen? Wie entw i- ckeln sich diese? (Soll-Stand) Entwicklung/ Konstruktion: Ja Nein Einkauf/ Produktion: Ja Nein Marketing/ Verkauf: Ja Nein Ja Nein After- Sales- Service: Ja Nein 9/9

10 7.6 Wichtigste Herausforderungen Welches sind Ihre wichtigsten Herausforderungen für die erfolgreiche Weiterführung/Umsetzung Ihrer Geschäftsidee? 7.7 Zu vermeidende Fehler Welche Fehler müssen unbedingt vermieden werden? 7.8 Marketingmaßnahmen Welches sind die wichtigsten Marketingmaßnahmen in den nächsten Jahren, damit Sie Ihre Ziele erreichen? 8. Operative und Finanzielle Planung 8. Wichtigste Absatzziele Welche Absatzziele verfolgen Sie in den nächsten 5 Jahren (in 000 resp. % gegenüber dem Vorjahr)? Ihre bis 5 Schlüsselkennzahlen Veränderung in % zum Vorjahr 5 Veränderung in % zum Vorjahr Veränderung in % zum Vorjahr Veränderung in % zum Vorjahr 0/0

11 8. Wichtigste Teilmarkt- / Produktziele Welche Leistungen / Produktgruppen stehen im Vordergrund und wie groß ist der geplante Jahresumsatz (in 000 )? 5 Total: 8. Ziele bei wichtigsten Kunden Welches sind die wichtigsten bestehenden Kunden und / oder wichtigsten Zielkunden, inkl. geplanter Jahresumsatz in den nächsten 5 Jahren (Name / Adresse)? 5 Total: 8. Meilensteine Welches sind die wichtigsten Meilensteine in den kommenden Jahren und wann wollen Sie dort angelangt sein? Planjahr : Planjahr : Planjahr : Planjahr : Planjahr 5: 5 /

12 8.5 Investitionen Desinvestitionen Welche Investitionen (+) und Desinvestitionen (-) in 000 sind geplant und wann? Investitionen (+) / Desinvestitionen (-) 5 Total 8.6 Leasing Welche Leasingverträge wollen Sie eingehen? Wie groß sind die jährlichen Leasingraten (in 000 )? Leasingobjekte: Welche Mittel stehen Ihnen zur Verfügung? Wie hoch ist der Wert von vorhandenen Sachmitteln? Total: Anlagen: Neuwert Zeitwert Infrastruktur: Neuwert Zeitwert Eigenkapital / Reserven: für Selbständigerwerbende: Barmittel/Wertschriften: BVG-Sparkapital: bestehende Lebensversicherungen mit Rückkaufswert 8.8 Vorhandene Eigenmittel Fremdfinanzierung Wie sind Sie fremdfinanziert, bei wem, wie lange fixiert und zu welchen Konditionen? Besteht Zusatzbedarf? Sind dazu Sicherheiten vorhanden? bestehende Kontokorrentlimite: bestehende längerfristige Finanzierungen: Amortisationen p.a.: Geleistete Sicherheiten: bestehende Lebensversicherung/Todesfallrisikopolicen: benötigtes Fremdkapital für geplante Investition: mögliche Sicherstellungen: /

13 8.9 Planrechnungen Ihre bis 5 Schlüsselkennzahlen Welche finanziellen Ziele werden angestrebt? 5 9. Risikoanalyse 9. Analyse potenzieller Probleme Welches sind die wichtigsten Probleme, welche in den nächsten Jahren bei der Realisierung Ihrer Strategie auftreten können? Mögliche Probleme intern Mögliche Probleme extern Wie sichern Sie sich dagegen ab resp. welche Maßnahmen ergreifen Sie gegebenenfalls? Eintretenswahrscheinlichkeit Tragweite (klein, mittel, groß) Unsere Lösung / Absicherungsaktivitäten 0. Beilagen (mögliche Auswahl) /

14 Beilagen Welche Beilagen zum Businessplan haben Sie? Marktforschungsberichte Marktanalysen Konkurrenzanalysen Kundenanalysen Unternehmensstrategie inkl. Meilensteine Marketingstrategie Marketingmaßnahmenplan Kundenliste (Ist/Soll) Ziele für die wichtigsten Kunden Verkaufsstufenplan Presseberichte Portrait der Firma Prospekte zu den Produkten Arbeitsbeispiele / Muster Referenzliste Lebensläufe/ C.V. Organigramm Liste der Verwaltungsräte Infrastrukturmaßnahmenplan (EDV, Räumlichkeiten, Produktion, Standorte usw.) Offerten von Investitionsprojekten Auszüge aus dem Handelsregister / Betreibungsregister Statuten Verträge (Kooperationen, Beteiligungen, Lieferanten usw.) Mietvertrag Patentschriften Versicherungspolicen Finanzplanung Jahresabschlüsse Detaillierte Umsatzplanung Kalkulationen Investitionsrechnungen Investitionsplan Planerfolgsrechnungen Liquiditätsplanung Planbilanzen Kapitalbedarfsrechnung Belege zu Sicherheiten Debitoren-/Kreditorenliste Controlling bei Selbständigerwerbenden: privater Vermögensstatus Verzeichnis vorhandener Eigenmittel /