Standardisierte Lösungen individuell einsetzen vom

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1 Standardisierte Lösungen individuell einsetzen vom Kindersparplan bis zur Rente Hanau, 3. März 2016 Seite

2 Mensch vs. Maschine, auch in der Finanzberatung? Berater versus Robo Advisor Sind sie zu stark, bist Du zu schwach Seite 2

3 Berater müssen Ihre Stärken herausarbeiten und ausspielen Stärke des Beraters und nicht... Abholen des Kunden beim individuellen Kundenbedürfnis Strukturierung individueller Lösungspakete Bild der gesamthaften Kundensituation Asset Allocation Vermögensverwaltung umsetzen (Rebalancing, ETF-Auswahl) àhohe Kosten für Zeit & Transaktionen bei niedrigen bis mittleren Anlagebeträgen; z. B. 4x Jahr Rebalancing, je 1h=4 x 250 EUR = EUR, bei EUR Anlagesumme = 2% p.a. + ggf. Transaktionsgebühren) Seite 3

4 Es gibt unterschiedliche Ansätze digitaler Geldanlagelösungen 1 Portfolio-Vermittlung (Execution Only) 2 Lösungen auf Vermögensverwaltungsbasis ( Managed Depots ) 3 Lösungen im Fondsmantel Seite 4

5 Was macht eine standardisierte Geldanlage interessant? breit gestreute, effiziente Anlagelösungen, die eine Marktperformance versprechen Risikolevel leicht adjustierbar günstig und einfach umzusetzen, für den Berater und den Kunden Professionelle Asset-Allocation und ETF/Produkt-Auswahl Effiziente Strategieumsetzung, Rebalancing, Hohe Kundenorientierung durch Digitalisierung von von individueller Kundenkommunikation, - begleitung, Usability etc. (Apps, Tool, Content) transparent, verständlich und für den Kunden leicht nachzuvollziehenà Fokus auf die Vereinfachung der Geldanlage Seite 5

6 Digitale Geldanlagelösungen können dem Kunden viel Geld sparen Beispielrechnung Einmalanlage von EUR über verschiedene Anlagewege Jahr 0 Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3 Jahr 4 Jahr 5 Jahr 6 Jahr 7 Jahr 8 Jahr 9 Jahr 10 Marktperformance (Index), 6% Robo (0,9% lfd Kosten) Aktiver Ansatz (1,8% lfd Kosten) via Berater (ETF, Kosten, EUR p.a. Portfolio-Betreuung) ca. 9% höheres Vermögen nach 10 Jahren Seite 6

7 Richtig eingesetzt bilden Standardisierte Geldanlagelösungen die Grundlage für eine individuelle Kundenlösung Verwaltetes Portfolio Sat ellit en Sat ellit en Sparplan Direkt-Investment Basis-Investment in Core-Satellite- Ansätzen Baustein im VV-Mandat Auszahlplan (Privat-) Rente Lebensphasen, finanzielle Spielräume Seite 7

8 Worauf sollte man als Berater achten, wenn man eine Standardlösung einsetzt? Wie einfach ist die Lösung einzusetzen (Notwendigkeit für ein weiteres Depot, Steuererklärung, etc.?) Ist die Lösung für den Kunden verständlich? Wie flexibel ist die Lösung? Wie leicht kann Risiko adjustiert werden, in welchen Formen kann sie eingesetzt werden? Welche Kosten fallen genau an? Seite 8

9 Die einfache Geldanlage mit easyfolio. Wissenschaftlich fundierte und nachvollziehbare Anlagephilosophie 5 Grundsätze der optimalen Geldanlage: Mit Wertpapieren an der Wirtschaft partizipieren Breit streuen Durch Wahl des individuellen Anlegerlevels ruhig schlafen Mit Indexfonds Kosten minimieren Lange durchhalten Eine einfache, günstige und überall zugängliche Lösung für den Vermögensaufbau. Einfach: über jedes Depot zu beziehen, steuereinfach Sicher: staatlich reguliertes Sondervermögen. Günstig: keine Provisionen oder Ausgabeaufschläge. Konditionen wie im Private Banking für jedermann Transparent: tagesaktueller Überblick über Strategie und Kosten, voll replizierende ETFs. Flexibel:verschiedene Aktien-/Anleihen-Quoten für unterschiedliche Anlegertypen. Seite 9

10 Unser Anlageuniversum Anlageuniversum aufgeteilt in Aktien- und Renten-ETFs. Fokus auf Indizes mit möglichst breiter Streuung. Identische Bestandteile, aber unterschiedliche Gewichtungen je Portfolio. Quelle: Seite 10

11 Die easyfolio Anlagestrategie Klar definierte Anlagestrategie über alle easyfolios hinweg Aktienquote nach BIP-Gewichtung, Rentenquote nach 25% bzw. 75% Gewichtung bis zu vier mal im Jahr Rebalancing Aktienquote Gewichtung nach BIP (Bruttoinlandsprodukt) Emerging Markets max. 25 % Rentenquote 25 % Unternehmensanleihen 75 % Staatsanleihen Quelle: Seite 11

12 Was kostet easyfolio? Quelle: Seite 12

13 Wo finde ich was auf easyfolio.de? Produktseite blog.easyfolio.de Reg. Benutzerbereich Seite 13

14 Kontakt Kontakt: Jonas Marggraf Geschäftsführer easyfolio GmbH Tel: Der clevere Vermögensaufbau Individuelle Strategien für Ihren Anlegertyp. Breite Streuung zur Risikominimierung. Kosteneffizient auf ETF Basis. Erfahren Sie mehr auf Bei der Auswahl unserer Produkte vertrauen wir auf die herausragende Expertise unserer Produktpartner. easyfolio-vermoegensaufbau-anzeigen.indd 6 easyfolio ist eine Marke der easyfolio GmbH. Die easyfolio GmbH ist ein Beteiligungsunternehmen der FRANKFURT BUSINESS MEDIA GmbH, des F.A.Z.-Fachverlags. easyfolio GmbH, Der Inhalt dieser Produktinformation stellt keine Anlageempfehlung dar. Aktuelle Verkaufsunterlagen, alleinige Grundlage für eine Anlageentscheidung, erhalten Sie kostenlos bei der easyfolio GmbH, Frankenallee 68-72, Frankfurt, Telefon: 069/ , info@easyfolio.de oder auf Neben den Chancen auf Wertsteigerung sind die Anlagen in den easyfolio-fonds Anlagerisiken ausgesetzt. Weitere Informationen und Hinweise finden Sie auf :52:59 Seite 14