Ihr Erfolg ist fest in unseren Werten verankert.

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2 Ihr Erfolg ist fest in unseren Werten verankert. Wir bieten Ihnen jederzeit einen sicheren Heimathafen. Neben Börsenkursen, politischen Entscheidungen und weltwirtschaftlichen Entwicklungen muss bei Ihrer Vermögensanlage besonders eins im Auge behalten werden: Sie. Wir vertreten eine Beratungsphilosophie, die sich an hanseatischen Tugenden orientiert und auf enger, langfristiger Zusammenarbeit mit Ihnen basiert: transparent, ehrlich und zuverlässig. Jörg Finck, Direktor Private Banking // Jörg Ludewig, Generalbevollmächtigter Dass dieser Weg der richtige ist, beweist die Auszeichnung als Bester Vermögensverwalter, die wir seit 2004 jährlich durch den Elite Report erhalten haben. Keinem anderen Institut ist es gelungen, mit dieser Kontinuität auf Spitzenplätzen zu landen das spricht für das Engagement jeder einzelnen Mitarbeiterin und jedes einzelnen Mitarbeiters. Durch diese Broschüre erhalten Sie einen ersten Eindruck von uns, unserer Philosophie und unserem Leistungsspektrum. Wir freuen uns auf ein persönliches Gespräch mit Ihnen. // 2 Jörg Finck Jörg Ludewig

3 Der beste Vermögensverwalter: Ihr Ansprechpartner. Seit 2004 haben wir mit dem Haspa Private Banking im Vergleich der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum mit Höchstpunktzahl die Auszeichnung als Bester Vermögensverwalter erhalten. Dieser Titel verschafft uns nicht nur einen Spitzenplatz vor renommierten Privatbanken und Bankhäusern, sondern bestätigt uns auch in unseren Bemühungen um den besten Service für unsere Kundinnen und Kunden. Unser Kurs. Wir wollen Ihnen zu jedem Zeitpunkt das Beste in Ihrer individuellen Situation ermöglichen das gilt für unsere Vermögensberatung wie auch für unser Vermögensmanagement. Da ausschließlich Ihre Ziele im Vordergrund stehen, sind unsere Beraterinnen und Berater zur Objektivität und Transparenz verpflichtet. Wir beraten und handeln völlig unabhängig von bestimmten Anbietern und Finanzprodukten. So können Sie sich sicher sein, dass wir gemeinsam zu optimalen Lösungen in Ihrem Sinne kommen. // 3

4 Hanseatische Werte sind der Rückenwind, der uns gemeinsam an Ihre Ziele bringt. Jörg Ludewig // 4

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6 Unsere Vermögensberatung. Hanseatische Tugenden sind ein fester Bestandteil der Hamburger Geschichte. Seit mittlerweile über 188 Jahren prägen sie auch unser Selbstverständnis, unsere Kundenbeziehungen und unseren Erfolgskurs. Unsere persönliche Beratung basiert auf einer ebenso einfachen wie effektiven Maßnahme: dem Zuhören. Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, Ihre individuellen Ziele mit Weitblick anzugehen und Ihnen langfristig Rückenwind zu bieten. Mit einer Kombination aus persönlicher Nähe und höchster Beratungsqualität. Wir unterstützen Sie dabei, Ihr individuelles Risikoprofil mit der strategischen Aufteilung Ihres Vermögens in Einklang zu bringen: Wir analysieren die Ist-Situation und ermitteln auf wissenschaftlich fundierter Basis Ihre Vermögensstruktur, Ihr Risikoprofil und Ihre spezifischen Anlageziele. Wir erstellen eine Effizienzanalyse und entwickeln eine Allokation, die die Potenziale Ihres Vermögens optimal ausschöpft. Wir sprechen Empfehlungen für Maßnahmen aus, die sowohl Ihre Vorgaben als auch die Risikotragfähigkeit Ihrer Vermögensstruktur berücksichtigen. Unsere Spezialfonds: Ihre Wertanlage. Wir haben das aus langjähriger Erfahrung geschöpfte Wissen unserer Anlagenexperten für Sie in Spezialfonds gebündelt. // 6

7 Unser Vermögensmanagement. Unser Vermögensmanagement geht weit über die klassische Verwaltung Ihres Vermögens hinaus. Aber auch hier gilt: Unsere Beratungsphilosophie folgt dem Prinzip des ganzheitlichen Denkens und der aktiven individuellen Betreuung. Die Entwicklungen an den Finanzmärkten beobachten wir dabei ebenso wie Ihre persönliche Lebenssituation. Ihr Wort ist für uns maßgeblich. Nach ausführlichen Vorgesprächen legen wir eine perfekt auf Ihre Bedürfnisse und Erwartungen zugeschnittene Anlagestrategie fest. Ihre Interessen werden von unseren hoch qualifizierten Beraterinnen und Beratern vertreten. Wir vereinbaren gemeinsam mit Ihnen Ihre Ziele um die Umsetzung kümmern wir uns: Sie erreichen Ihren persönlichen Portfoliomanager jederzeit direkt. Wir überwachen alle getätigten Investitionen und können, abhängig von aktuellen Marktentwicklungen, schnell und flexibel Umschichtungen vornehmen. Wir setzen auf unabhängige Anbieterauswahl, denn es zählt allein das beste Investment. Von unseren Empfehlungen sollen ausschließlich Sie profitieren. Unsere Strategiefonds mit Anlageschwerpunkt Europa sind abgestuft nach Risikoprofilen und zielen auf die Erwirtschaftung eines mittelbis langfristigen Kapitalwachstums ab. Mit den Themenfonds verfolgen Sie spezielle Interessen von einer Kapitalanlage für gemeinnützige Stiftungen bis hin zu einer Vermögensdiversifizierung in Fremdwährungen. // 7

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9 Wir haben den Weitblick, Ihre Perspektiven zu erkennen und den richtigen Kurs einzuschlagen. Jörg Finck // 9

10 Für Vermögende. Für Einkommensstarke. Wir entwickeln mit Ihnen gemeinsam Ihre persönliche Anlagestrategie. Bei Bedarf zieht Ihre Beraterin oder Ihr Berater kompetente und erfahrene Spezialisten hinzu. Sie entscheiden anschließend, wie es weitergeht. Dabei haben Sie die Wahl zwischen unserer Vermögensberatung und unserem Vermögensmanagement. Um alle Möglichkeiten für Sie ausschöpfen zu können, setzen wir auf eine unabhängige Anbieterauswahl. Was zählt, ist allein das beste Produkt und von unseren Empfehlungen sollen ausschließlich Sie profitieren. Wir bieten Ihnen eine umfassende und kompetente Vermögensund Anlageberatung, die auf Top-Verdiener zugeschnitten und damit am Markt einzigartig ist. Ihre persönliche Beraterin oder Ihr persönlicher Berater hat für Sie immer das Zusammenspiel unserer Spezialisten in den Bereichen Anlage, Vorsorge, Immobilien und Finanzierung im Blick. Nach einer ausgiebigen Analyse Ihrer individuellen Vermögens-, Liquiditäts- und Risikosituation durch unser Spezialistenteam entwickeln wir für Sie persönlich ein Vermögenskonzept mit zielgerichteten Lösungsvorschlägen und konkreten Handlungsoptionen. Gemeinsam mit unseren Experten verschaffen wir Ihnen einen ganzheitlichen Überblick: Ihr persönliches Vermögenskonzept wird von einem qualifizierten und erfahrenen Spezialistenteam ausgearbeitet. Wir stellen alles verständlich und nachvollziehbar dar, und Sie entscheiden auf einer soliden Grundlage darüber, welche Maßnahmen umgesetzt werden. // 10 Ihr Vermögenskonzept wird regelmäßig mit der Marktentwicklung abgeglichen und bei Bedarf in Abstimmung mit Ihnen angepasst.

11 Für Unternehmer. Für vermögende Familien. Wir verwalten Ihr Privat- und Firmenvermögen unter Berücksichtigung aller finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Aspekte. Nach einer sorgfältigen Analyse bieten wir Ihnen dafür maßgeschneiderte Konzepte, die Ihre privaten sowie unternehmerischen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigen und beide Sphären in ein harmonisches, ausgewogenes Verhältnis zueinander setzen. Dabei sorgen wir immer für die optimale Absicherung und Förderung Ihres Gesamtvermögens. Wir behandeln Ihr Familienvermögen diskret, loyal und umsichtig und koordinieren als zentrale Steuerinstanz die Bank- und Vermögensverwalterbeziehungen sowie die Interessen der einzelnen Familienmitglieder. Nach einer gründlichen Bestandsaufnahme Ihrer Vermögensstruktur entwickeln wir eine langfristige, differenzierte Finanzstrategie und bieten Ihnen exklusiven Zugang zu ausgewählten Investment-Möglichkeiten und -Chancen in verschiedenen Anlageklassen. Mit dem Haspa Family Office haben Sie außerdem jederzeit einen schnellen Überblick über Dimension und Struktur Ihres Gesamtvermögens. Wir bringen Ihre privaten und geschäftlichen Ziele in Einklang miteinander: Wir sind der führende Partner für die Begleitung von Privat- und Unternehmervermögen in Hamburg. Unsere Empfehlungen berücksichtigen die wechselseitigen Beziehungen zwischen Ihrem Privat- und Ihrem Firmenvermögen. Wir sorgen für die optimale Absicherung und Förderung Ihres Gesamtvermögens. // 11

12 Mit langjähriger Expertise navigieren wir Sie jederzeit in den sicheren Hafen. Jörg Ludewig // 12

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14 Unser Immobilienmanagement. Unsere Finanzierungslösung. Egal ob die eigene Villa, eine Wohnung oder ein Gewerbeobjekt Immobilien strahlen Beständigkeit und Sicherheit aus. Damit das auch so bleibt, gehen wir bei der Auswahl, Strukturierung und Verwaltung sorgsam vor und können Ihnen dank umfassender Marktkenntnis, gewachsener Netzwerke und zahlreicher Kooperationspartner wie Grossmann & Berger immer die richtige Lösung bieten. Dabei betrachten wir Immobilien stets im Kontext Ihres Gesamtvermögens und analysieren Wechselwirkungen und Optimierungspotenziale. Große Vermögensstrukturen sind komplex. Deswegen verlangen sie nach individuellen Lösungen, die auf die Bedürfnisse vermögender Kundinnen und Kunden zugeschnitten sind. Unsere Konzepte berücksichtigen die gesamte Vermögensstruktur sowie steuerliche Belange und gewährleisten trotzdem volle finanzielle Flexibilität: Das gilt für Immobilienfinanzierungen genauso wie für Leveraging, die Einbindung von Fördermitteln oder Beteiligungsfinanzierungen. Und das alles aus einer Hand. Mit uns setzen Sie auf ein umfassendes Finanzkonzept: Wir bieten Ihnen auf der Grundlage langjähriger Expertise eine Rundum-Beratung zu all Ihren Finanzierungswünschen. Wir berücksichtigen Ihre Gesamtsituation mit einem besonderen Fokus auf Ihrer Vermögensstruktur und den steuerlichen Belangen. Wir halten stets engen Kontakt zum Immobilienmanagement. // 14

15 Unser Generationenmanagement. Unsere Stiftungsverwaltung. Vermögen bewahrt sich nicht von allein der manchmal über Generationen erwirtschaftete Wohlstand will sorgfältig geschützt sein. Wir helfen Ihnen dabei, Ihr Vermögen unter Berücksichtigung sämtlicher erbrechtlicher und steuerlicher Regelungen optimal auf die nächste Generation zu übertragen. Dafür analysieren wir Ihre Vermögensverhältnisse, bestimmen das vorteilhafteste Modell für Ihre Nachfolgeregelung und entwickeln gemeinsam mit Ihnen Gestaltungsmöglichkeiten und Handlungsoptionen. Seit vielen Jahrhunderten geben Privatleute ihrem Vermögen einen Sinn, der weit über ihre eigene Lebenszeit hinaus Gültigkeit hat. Gerade in Hamburg blickt das Stiftungswesen auf eine lange Tradition zurück. Wir begleiten Sie bei der Entwicklung und Gründung einer Stiftung und übernehmen die Verwaltung. Unsere Betreuer unterstützen auch die nachfolgenden Generationen von Stiftungsvorständen darin, den Sinn angesichts veränderter Zeiten und Umstände neu zu definieren und zu gestalten. Unser gemeinsames Ziel ist es, das Erreichte dauerhaft und sicher für die Zukunft zu bewahren Schritt für Schritt: Ausgehend von einer genauen Analyse Ihres Vermögens ermitteln wir das für Sie vorteilhafteste Modell für Ihre Nachfolgeregelung. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen Gestaltungsmöglichkeiten und erarbeiten Handlungsoptionen. Bei Bedarf koordinieren wir die erforderlichen Schritte mit externen Fachleuten, zum Beispiel Notaren oder Steuerberatern. // 15

16 Hamburger Sparkasse AG Bereich Private Banking Adolphsplatz Hamburg Telefon privatebanking.haspa.de