Magazin für nachhaltige Geldanlage. Aktien vor Höhenflug? Seite 15. Nachhaltige Anlagen schlagen herkömmliche

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1 Magazin für nachhaltige Geldanlage Magazin für nachhaltige Geldanlage 2014/2015 Preis: Deutschland: 6,80 Österreich: 7,50 Schweiz: 11,20 SFr ISSN: AKTIENTIPPS: Steico, Sto SE, JM AB Seite 6, 10, 12 SolarBranche: Aktien vor Höhenflug? Seite 15 GRÜNE PLEITEN: Was daraus zu lernen ist Seite 70 5-Jahres-Vergleich: Nachhaltige Anlagen schlagen herkömmliche Nachhaltige Aktienfonds mit mehr als 100 % Plus Grüne Rentenfonds mit zweistelligen Gewinnen Seite 40 Tests: ++ Baum-Investment ++ Erneuerbare-Energie- Anleihe mit 5,75 % ++ Erneuerbare-Energie-Finanzprodukt mit 5,0 8,5 % ++ Genussrecht mit 4,0 % ++ Abfall-Recycling-Fonds ++ Seite Sonderteil: 15 Jahre Seite 28

2 Inhalt 3 Editorial Aktien 6 Aktientipp: Nachhaltig bauen und dämmen mit der Steico SE 10 Aktientipp: Die Sto SE kleidet Häuser klimafreundlich ein 12 Aktientipp: JM AB schwedische Wertarbeit Solarbranche 15 Taumeln, Absturz und nun die große Wiederauferstehung? Aktientipps: Grünes Bauen auf dem Vormarsch 6 Musterdepots 22 So legen Sie richtig nachhaltig an Ausbildung 26 Schon über 375 Fachberater für nachhaltiges Investment 15 Jahre 28 Sonderteil Solaraktien: Wieder aufwärts? Jahre Gratulanten und Geschichten Impressum Verlag/Anzeigen/Heftbestellung:.de AG; Semerteichstr. 60, Dortmund; Tel.: 0231/ ; Fax: 0231/ ; info@ecoreporter.de, Chefredakteur: Jörg Weber Redaktion und Beiträge: Philip Akoto, Jürgen Röttger, Ronald Zisser Objektleitung: Kirsten Prinz Anzeigenverkauf: Bettina Stein Redaktionsassistenz: Stephanie Herwy Satz: Thiede Satz Bild Grafik, Dortmund Druck: H. Rademann GmbH Print + BusinessPartner, Lüdinghausen Verantwortlich isdp: Jörg Weber Urheber- und Verlagsrechte:.de AG ISSN Preis: Deutschland 6,80 Gedruckt auf Recycling-Papier mit Frischfaseranteil aus FSC -zertifiziertem Holz Erscheinungsweise: ein Mal jährlich Vertriebsbetreuung: DPV Deutscher Pressevertrieb GmbH, Düsternstraße 1-3, Hamburg 28 4

3 Vergleich: Nachhaltige Fonds Nachhaltige Fonds Titelgeschichte 40 Nachhaltige Fonds: Zug nach oben 50 Mikrofinanzfonds ausgebremst Markttransparenz 56 Das Siegel für Nachhaltige Geldanlagen 40 Altersvorsorge 62 Wenig sexy, aber sehr zuverlässig: grüne betriebliche Altersvorsorge Banken Mikrofinanz-Fonds: Ausgebremst! 66 Die Konditionen der nachhaltigen Banken im Überblick 68 Die Kontogebühren nachhaltiger Banken Ursachen und Lehren der grünen Pleiten 50 Prokon, Windwärts & Co. 70 Pleiten und Pannen aber kein Pech ECOanlagechecks Finanzprodukte im Test Solar-Investments 86 Solaranlagen: Immer noch rentabel! 90 Kreditkonditionen 89 Bildnachweis 92 Inserentenverzeichnis 94 Nachhaltige Lektüre: drei Buchtipps 70 FSC-Logo Platzhalter ECOanlagechecks: Grüne Finanzprodukte im Test Alle in diesem Heft veröffentlichten Beiträge sind urheberrechtlich geschützt. Kein Teil dieses Heftes darf außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ohne schriftliche Genehmigung des Verlages in irgendeiner Form durch Nachdruck, Kopie, Mikrofilm oder andere Verfahren reproduziert oder in eine von Maschinen, insbesondere von Datenverarbeitungsanlagen, verwendbare Sprache übertragen werden. Gleiches gilt für die sonstige Verbreitung, insbesondere in elektronischen Medien. 5

4 Musterdepots: So legen Sie richtig nachhaltig an Profis zeigen konkret, wie Anleger ihr Geld investieren können Selbst Pi mal Daumen investieren oder strategisch vorgehen? Anlageberaterinnen und -berater, die zum ecoanlageberater qualifiziert sind, lösen gängige Anlagesituationen. Für die Musterdepots stellt Finanzexperten eine auf das Wesentliche reduzierte Aufgabe. Im echten Leben ist Anlageberatung natürlich komplexer. Da benötigt der Berater mehr Informationen. Die Musterdepots sollen aber für möglichst viele Kundinnen und Kunden ein Schnittmuster bieten. Beratung und intensive Beschäftigung mit der eigenen Geldanlage ersetzen sie nicht. Wie legt man Euro langfristig an? Die Eheleute Findig haben Euro auf einem Festgeldkonto. Das Geld wird nun fällig. Sie möchten es für ein späteres Studium der soeben erst eingeschulten Tochter nachhaltig anlegen. Der Experte: Frank Strippel, Jahrgang 1966, berät seit 1992 institutionelle und private Kunden bei ihrer Geldanlage, seit 2006 ist er selbständiger Plansecur-Berater ( Der 47-Jährige ist diplomierter Wirtschaftsmathematiker sowie zertifizierter Fachberater für Finanzdienstleistungen und geprüfter ECOanlageberater. Strippel wohnt in Hochdahl bei Düsseldorf. Die Empfehlung zur Strategie: Die Eheleute Findig streben eine Anlagedauer von mindestens zwölf Jahren an. Dieser Zeithorizont erlaubt auch den Einsatz von Anlageklassen mit erhöhter Wertschwankung. Die Anlagesumme von Euro sollte breit gestreut in Investmentfonds angelegt werden, um durch diese Streuung die Risiken zu verringern und weil es sich bei Fondsanteilen um so genanntes Sondervermögen handelt. Dieser Statuts garantiert, dass die Beteiligung bei einer Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft geschützt ist. Für die breite Streuung empfehle ich unterschiedliche Anlageklassen: Aktien, Renten, Immobilien, Rohstoffe, Alternativ- und Themeninvestments. Wenn die Eheleute Findig hier einen Schwerpunkt mit Sachwertcharakter (z.b. Aktien) legen, begegnen sie einer mittelfristig vorhandenen Tendenz zur Geldentwertung (Inflation). Wesentlich ist hierbei eine möglichst weltweite Streuung sowie eine möglichst hohe Flexibilität der Fondsbeteiligungen. Geschlossene Beteiligungen kommen aufgrund der relativ geringen Anlagesumme nicht in Frage. Daher empfehle ich folgende, anfängliche Portfolioaufteilung: 65 % vermögensverwaltende Mischfonds 25 % Aktienfonds 10 % Mikrofinanzen Der Vorschlag für die Umsetzung: Bei der Produktauswahl ist es für den Anleger u.a. entscheidend, dass die Anbieter eine nachvollziehbare Nachhaltigkeitsstrategie vorweisen, darüber transparent kommunizieren und dass ein solider ökonomischer Erfolg zu erwarten ist. Die folgenden Investmentfonds erfüllen diese Voraussetzungen: 22

5 5.000 Euro: Acatis Fair Value Modulor Der flexible Mischfonds investiert weltweit in verschiedene Anlageklassen. Die ausgewählten Unternehmen schonen die Ressourcen, minimieren Risiken für Umwelt und Gesellschaft und respektieren ethische Grundsätze. Der Fonds verwendet verschiedene Ausschlusskriterien und Bewertungen Euro: Sarasin Sustainable Portfolio Balanced Der ausgewogene Mischfonds investiert weltweit in Aktien und Anleihen, deren Emittenten einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. Der Fonds verwendet verschiedene Ausschlusskriterien sowie einen Best-of-class-Ansatz Euro: Prime Values Income Der defensive Mischfonds investiert weltweit in Aktien und Anleihen, deren Emittenten hohe ethische Grundprinzipien verfolgen und ökologisches Verantwortungsbewusstsein zeigen. Der Fonds arbeitet mit verschiedenen Positiv- und Negativkriterien Euro: MEAG Fair Return Dieser defensive Mischfonds investiert europaweit in Aktien und Anleihen, deren Emittenten nachhaltig wirtschaften. Der Fonds basiert auf verschiedenen Ausschlusskriterien sowie einem Best-in-class-Ansatz Euro: ÖkoWorld ÖkoVision Classic Der Aktienfonds investiert weltweit in Unternehmen, die unter ethischen und ökologischen Kriterien führend sind. Der Fonds legt nach verschiedenen Positiv- und Negativkriterien an Euro: Invest in Visions Mikrofinanzfonds Der Fonds ermöglicht es, Darlehen an nachhaltig ausgerichtete Mikrofinanzinstitute zu vergeben. Diese wiederum stellen die Mittel solchen Menschen (in Schwellenländern) zur Verfügung, die in der Regel keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen haben. Ziel ist eine attraktive Rendite bei weitgehender Unabhängigkeit von globalen Markttrends. 23