Die Investmentfonds im Überblick für die Happy -Age Produktfamilie

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1 ie Investmentfonds im Überblick für die Happy -Age Produktfamilie Stand: Juli 2015 ie Kapitalverwaltungsgesellschaften ie Fonds und ihre harakteristik ie Fonds im Rating

2 Wo finde ich was? Seite ie Kapitalverwaltungsgesellschaften 3 Risiko- und Ertragsprofil, efinitionen 4 Ratingverfahren 5 ie Investmentfonds nach Anlageschwerpunkten 6 Aktienfonds eutschland 7 Aktienfonds Europa 8 Aktienfonds Welt 9 Aktienfonds Nordamerika / USA 11 Aktienfonds Asien 12 ranchen- / Themenfonds 12 Indexfonds 13 Ökologische Fonds 13 Mischfonds 14 Renten- und Geldmarktfonds 15 ie Investmentfonds in alphabetischer Reihenfolge / Ausgabeaufschläge 16 2

3 ie Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) Allianceernstein (Luxembourg) S.à r.l. Kurz: A Luxemburg Allianz Global Investors GmbH Kurz: AGI Frankfurt am Main lackrock (Luxembourg) S. A. Kurz: lackrock Luxemburg NP Paribas Investment Partners Luxembourg Kurz: NPP Luxemburg NY Mellon Global Management Ltd. Kurz: NY_IRL Irland NY Mellon Service KVG mbh Kurz: NY Frankfurt am Main eutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH Kurz: eawm Frankfurt am Main FIL Investment Management (Luxembourg) S. A. Kurz: Fidelity Luxemburg Franklin Templeton International Services S.à r.l. Kurz: Templeton Lux Luxemburg Henderson Gartmore Fund SIAV Kurz: Henderson Luxemburg JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Kurz: JPMorgan Luxemburg Julius är Multibond SIAV Kurz: Julius är Luxemburg Nomura Asset Management eutschland KVG mbh Kurz: Nomura Frankfurt am Main ÖkoWorld Lux S. A. Kurz: ÖkoWorld Luxemburg Pictet Asset Management (Europe) S. A. Kurz: Pictet Luxemburg Pioneer Investments KVG mbh Kurz: Pioneer München Pioneer Asset Management S. A. Kurz: Pioneer Lux Luxemburg J. Safra Sarasin Fund Management (Luxembourg) S. A. Kurz: JSS Luxemburg SE Invest Luxembourg S. A. Kurz: SE Luxemburg Threadneedle Investment Services Limited Kurz: Threadneedle Großbritannien US Global Asset Management (eutschland) GmbH Kurz: US Frankfurt am Main Union Investment Privatfonds GmbH Kurz: Union Invest Frankfurt am Main Unter den angegebenen Internetadressen können Sie weitere Informationen zu den Fonds erhalten, die wir in unserem Fondssortiment anbieten. Wichtiger Hinweis ieses okument ist lediglich eine Information und bei den enthaltenen Angaben handelt es sich um eine unverbindliche arstellung von Fondsmerkmalen. Es wird keine Haftung für Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. ie Angaben stellen keine Fondsempfehlungen dar. 3

4 Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Normalerweise geringere Erträge Normalerweise höhere Erträge ie in diesem Prospekt angegebenen Risikoklassen entsprechen dem Risikoindikator der seit von allen Fondsgesellschaften veröffentlicht werden muss. ieser Risikoindikator wurde anhand historischer Anteilspreisschwankungen (Volatilitätskennziffern) berechnet. Eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. ie Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Je kleiner die Risikoklasse, desto geringer ist das Risiko. Allerdings stellt auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, keine völlig risikolose Anlage dar. So unterlag der Anteilspreis von Fonds die in Risikoklasse 1 eingestuft sind in der Vergangenheit sehr niedrigen Schwankungen. er Anteilspreis von Fonds die in Risikoklasse 7 eingestuft sind, unterlag dagegen in der Vergangenheit sehr starken Schwankungen. ie angegebenen Werte wurden im 2. Quartal 2015 ermittelt. Weitere Informationen WKN Wertpapierkenn-Nummer. ISIN Abkürzung für International Security Identification Number. ie ISIN dient der eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren. Laufende Kosten ie laufenden Kosten beinhalten alle Arten von Kosten, die der Fonds im Laufe eines Jahres zu tragen hat, wie z.. Verwahrstellen- und Verwaltungsgebühren. ei Fonds, die einen wesentlichen Anteil ihres Vermögens in andere Fonds investieren, werden auch die Kosten der zu Grunde liegenden Zielfonds berücksichtigt. Performanceabhängige Gebühren und Transaktionskosten sind in den laufenden Kosten nicht enthalten. ie Summe der Kosten wird zum durchschnittlichen Fondsvermögen ins Verhältnis gesetzt und in Prozent angegeben. ie angegebenen Werte wurden im 2. Quartal 2015 ermittelt und basieren auf Kosten, die dem Fonds im letzten Geschäftsjahr entnommen wurden. War zum Zeitpunkt der atenermittlung noch kein Geschäftsjahr vollendet, wurden die Kosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft geschätzt. ei vielen Fonds wird von den Kapitalverwaltungsgesellschaften ein Teil der Verwaltungsgebühr an den Versicherer rückvergütet. iese Rückvergütungen kommen allen Versicherungsnehmern von Fondsgebundenen Versicherungen bei der Ermittlung des Kosten-Überschussergebnisses zugute, unabhängig davon, ob und in welcher Höhe ein Versicherungsvertrag Rückvergütungen ausgelöst hat. Umrechnung von Fremdkursen in Euro und Währungsrisiko Im Rahmen der Fondsgebundenen Versicherungen wird der Euro-Kurs verwendet. ie Kursumrechnung in Euro erfolgt aufgrund des entsprechenden von der Europäischen Zentralbank (EZ) ermittelten Referenzkurses am jeweiligen örsentag. Ein zusätzliches Anlagerisiko besteht dann, wenn der Investmentfonds in Wertpapiere außerhalb der Euro-Zone investiert oder nicht in Euro geführt wird. ei Abwertung der Anlage oder Ausgabewährung entstehen Währungsverluste. en Referenzkurs veröffentlicht die EZ unter anderem über die Tagespresse, Videotext, Tagesschau und Internet. Renditebaustein R... bzw. F... ie Investmentfonds sind die Renditebausteine unserer fondsgebundenen Versicherungen; unsere ezeichnung ist z.. R 5 oder F 21. 4

5 Ratingverfahren Fonds-Ratings sind längerfristig angelegte, fundierte ewertungen von Fonds zu einem konkreten Stichtag. a die Fonds nach definierten Kriterien wie z.. Wertentwicklungen über Zeiträume, Schwankungsintensität usw. bewertet werden, die sich im Zeitablauf ändern, müssen Ratingergebnisse regelmäßig aktualisiert werden. ie aktuellsten Informationen stehen auf den Homepages der Rating-Agenturen zur Verfügung. Stand der Ratingergebnisse in diesem ruckstück: 30. April 2015 So bewerten die einzelnen Rating-Agenturen: Rating-Agentur Morningstar Ansatz Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Nach quantitativen Kriterien Standard & Poor s Fondsmanagement-Rating Nach quantitativen und qualitativen Kriterien Methode enotung ergibt sich zu 70 % aus Performance-und zu 30 % aus Risiko-Kennzahlen im Verhältnis zum Vergleichsindex und den anderen Produkten innerhalb der Fondskategorie. Note richtet sich nach risikogewichteter Rendite und den Kosten jeweils im Vergleich mit anderen Produkten innerhalb der gleichen Fondskategorie. ewertet werden die besten 20 % aller Fonds am Markt. ie ewertung richtet sich nach Kriterien die zur langfristigen Wertentwicklung eines Fonds beitragen. Quantitative Faktoren: historische Wertentwicklung, Fondszusammensetzung und Volatilität. Qualitative Faktoren: Management, Anlageprozess und Stellung der Fondsgesellschaft. Note A - sehr gut - gut - durchschnittlich - unterdurchschnittlich E - schwach - erste 10 % - folgende 22,5 % - mittlere 35 % - folgende 22,5 % - letzte 10 % er Fonds weist folgendes Maß an Qualität auf: Platin - bestes Rating Gold - sehr gutes Rating Silber - gutes Rating ronze - In der Vergangenheit gerateter Fonds, bei dem ein neu ernannter Manager oder ein Team noch nicht über die 12 Monate Minimumerfahrung im relevanten Investmentmanagement verfügen. Anzahl gerateter / beobachteter Fonds ca ca ca ewertete Fonds mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment mindestens 20 Fonds im jeweiligen Anlagesegment - Mindestalter der Fonds 5 Jahre 3 Jahre 2 Jahre Einsatzgebiet Zulassung des Fonds zum öffentlichen Vertrieb in eutschland Pan-europäischer und länderspezifischer Fondsve rgleich ie besten 20 % aller Fonds am Markt Zielgruppe Institutionelle und private Anleger Institutionelle und private Anleger - Auftraggeber Keine Keine Keine Homepage ie verschiedenen Ratings folgen unterschiedlichen ewertungsansätzen. ie Ratingergebnisse können zwar ein Anhaltspunkt, jedoch keine direkte Empfehlung für die Wahl der Investmentfonds im Rahmen der Fonds-Police sein, vor allem weil sie keine Aussage über den Marktpreis des einzelnen Fonds oder seine Eignung für den jeweiligen Anleger beinhalten. Aus der Fondsperformance, die neben weiteren wichtigen Faktoren in die Ratings einfließt, lässt sich keinerlei Aussage über künftige Wertentwicklungen und Erträge ableiten. ie auf den folgenden Seiten dargestellten Ratingergebnisse wurden den Veröffentlichungen der Rating-Agenturen entnommen. Erweitertes Morningstar Rating Zum 31. Oktober 2006 erweiterte Morningstar den etrachtungszeitraum und führte ein Rating auf asis von 3, 5 und 10 Jahren sowie ein Gesamt- Rating ein. as Gesamt-Rating basiert auf einem gewichteten urchschnitt der Ratings für die einzelnen Rating-Zeiträume. abei gilt: Wertentwicklung seit Gesamt-Rating (gewichtet) Monate Gesamt = 100 % 3 - Jahres-Rating Monate Gesamt = 60 % 40 % 120 Monate oder länger Gesamt = 50 % 30 % 20 % 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 10 - Jahres-Rating 5 - Jahres-Rating 3 - Jahres-Rating 5

6 ie Investmentfonds nach Anlageschwerpunkten Anlageschwerpunkt Fondsname Seite eutschland WS German Equities Typ 0 7 WS Investa 7 Fondak - A - EUR 7 Parvest Equity Germany 7 US () Aktienfonds - Special I eutschland 7 Europa GF Emerging Europe Fund A2 EUR 8 GF European Fund A2 EUR 8 WS European Opportunities 8 eutsche Quant Equity Low Volatility Europe 8 Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) 8 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR Acc. 9 Invesco Europa ore Aktienfonds 9 Threadneedle European Select Fund 9 Welt AMernstein - Global Growth Trends Portfolio A 9 GF Global Opportunities Fund A2 EUR 9 WS Akkumula 10 WS Vermögensbildungsfonds I L 10 Fidelity Funds - International Fund A (US) 10 Pioneer Investments Top World 10 JSS EmergingSar - Global 10 JSS EquiSar - Global 11 Templeton Global (Euro) Fund 11 Templeton Growth (Euro) Fund A Acc. 11 UniGlobal 11 Nordamerika / USA WS US Equities Typ 0 11 Asien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund A2 EUR 12 Fidelity Funds - South East Asia Fund A (US) 12 JPMorgan Funds - hina Fund A (dist) 12 Nomura Asia Pacific Fonds 12 ranchen- / Themenfonds AMernstein - International Health are Portfolio A 12 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist) 13 Indexfonds Pictet Funds (LUX) - Europe Index - R 13 Ökologische Fonds New Energy Fund (EUR) 13 ÖkoWorld ÖkoVision lassic 13 Pioneer Funds - Global Ecology A N 13 JSS Sustainable Equity Global 14 SE ÖkoLux 14 Mischfonds JSS GlobalSar alanced (EUR) 14 JSS Sustainable Portfolio alanced (EUR) 14 Renten- und Geldmarktfonds NY Mellon Euroland ond Fund EUR A 15 Julius aer Multibond ON FUN EUR 15 Pioneer Investments Global onvertibles 15 SG Geldmarkt 15 6

7 ie Fonds und ihre harakteristik ie Fondsbeschreibungen sind Veröffentlichungen der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften entnommen bzw. stellen Zusammenfassungen oder Auszüge aus diesen dar. 1. Aktienfonds eutschland WS German Equities Typ 0 F 22 KVG: eawm Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds investiert schwerpunktmäßig in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue-hips. ie Ertragserwartung liegt dabei über dem normalem Zinsniveau. er Kapitalzuwachs erfolgt überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1994 Laufende Kosten: 1,45 % WS Investa R 10 KVG: eawm Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds Investa investiert breit gestreut in die großen, international bekannten deutschen Qualitätsaktien, die sogenannten lue hips. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1956 Laufende Kosten: 1,40 % Fondak - A - EUR F 35 KVG: AGI Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds engagiert sich vorwiegend am deutschen Aktienmarkt. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1950 Laufende Kosten: 1,70 % PARVEST Equity Germany F 11 KVG: NPP Risikoklasse: 6 Aktienfonds eutschland ieser Fonds investiert in Unternehmen, die in eutschland ansässig sind oder den vorherrschenden Teil ihrer Erträge bzw. ihres Einkommens in eutschland erzielen. as Anlageverfahren ist auf Unternehmen ausgerichtet, die das überzeugendste Risiko-Rendite-Profil aufweisen. er Prozess ist ein reiner ottom-up-ansatz (ewertung der Unternhemen). WKN / ISIN: A1T 8Y9 / LU Auflegungsdatum: 5/2013 Laufende Kosten: 2,01 % US () Aktienfonds - Special I eutschland R 13 KVG: US Risikoklasse: 6 eutscher Aktienfonds er Fonds ist ein Aktienportefeuille, das in deutsche Unternehmen investiert und aktiv verwaltet wird. Engagements erfolgen hauptsächlich in deutsche Standardwerte, ergänzt um interessante Small und Mid aps (bis zu 15 %). ie Titelauswahl basiert auf fundamentalen Unternehmensdaten, der Qualität des Managements und den Wachstumsperspektiven der Unternehmen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1973 Laufende Kosten: 1,51 % 7

8 2. Aktienfonds Europa GF Emerging Europe Fund A2 EUR R 31 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Osteuropäischer Aktienfonds er Emerging Europe Fund strebt maximales Kapitalwachstum an, indem er vornehmlich in börsennotierte Aktien von zentral- und osteuropäischen Unternehmen anlegt, einschließlich Unternehmen in der ehemaligen Sowjetunion, Griechenland und Türkei. Anlagen in kleineren und aufstrebenden Märkten sind mit Risiken verbunden, die sich aus politischen, wirtschaftlichen und Marktfaktoren ergeben. as Währungrisiko wird in der Regel nicht abgesichert. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/1995 Laufende Kosten: 2,12 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber GF European Fund A2 EUR R 54 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds er European Fund strebt maximales Kapitalwachstum vornehmlich durch Anlagen in notierten Aktien von europäischen Unternehmen, einschließlich Großbritannien und Osteuropa, an. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1993 Laufende Kosten: 1,81 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Platin WS European Opportunities R 11 KVG: eawm Risikoklasse: 6 Aktienfonds Europa mit Schwerpunkt Nebenwerte Für das Sondervermögen werden zu mindestens 51 % Aktien mittlerer und kleinerer europäischer Unternehmen (Mid aps und Small aps) mit überdurchschnittlichen Wachstumschancen erworben. is zu 20 % des Wertes des Sondervermögens dürfen in verzinslichen Wertpapieren angelegt werden. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 07/1985 Laufende Kosten: 1,40 % eutsche Quant Equity Low Volatility Europe F 19 KVG: eawm Risikoklasse: 6 Aktienfonds Europa er Fonds investiert schwerpunktmäßig in Aktien anerkannter europäischer Unternehmen (Standardwerte) sowie mittlerer und kleinerer Gesellschaften. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1994 Laufende Kosten: 1,70 % Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) R 28 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Skandinavischer Aktienfonds er Fonds investiert vorwiegend in Norwegen, Schweden, änemark und Finnland. Es wird eine aktive Stockpicking-Strategie verfolgt. Eine feste Länderallokation wurde nicht festgelegt. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1990 SEK Laufende Kosten: 1,96 % - 8

9 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR Acc. R 72 KVG: Henderson Risikoklasse: 6 Kontinentaleuropäischer Aktienfonds er Fonds zielt darauf ab, einen langfristigen Ertrag über dem normalerweise langfristig aus kontinentaleuropäischen Aktienmärkten erzielten Ertrag dadurch zu erreichen, dass er: - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben, - in Unternehmen anlegt, die ihren Sitz nicht in Kontinentaleuropa haben, jedoch den überwiegenden Teil ihrer Geschäfte in Kontinentaleuropa betreiben, oder - an Gesellschaften beteiligt sind, die überwiegend Gesellschaften besitzen, die ihren Sitz in Kontinentaleuropa haben. WKN / ISIN: A0 LK / LU Auflegungsdatum: 10/2004 Laufende Kosten: 1,75 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) A Platin Invesco Europa ore Aktienfonds R 60 KVG: NY Risikoklasse: 5 Europäischer Aktienfonds er Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum durch die Anlage in Aktien an. Es wird überwiegend in europäische Aktien investiert. ie Aktienauswahl erfolgt anhand eines klar definierten und nachvollziehbaren Investmentprozesses. urch die Analyse quantitativer Indikatoren bewertet INVESO die relative Attraktivität jeder Aktie im Anlageuniversum. Ziel des Fonds ist es, ein gegenüber dem Vergleichsindex verbessertes Risiko- und Ertragsprofil zu generieren. as Portfolio wird anhand einer Optimierungsmethode, die Ertragserwartungen wie auch Risikokennzahlen berücksichtigt, zusammengestellt. abei werden die Aktien im Portfolio berücksichtigt, von denen Invesco neben überdurchschnittlicher Kursentwicklung auch eine deutlich reduzierte Portfoliovolatilität erwarten. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/1991 Laufende Kosten: 1,20 % A Threadneedle European Select Fund R 74 KVG: Threadneedle Risikoklasse: 5 Kontinentaleuropäischer Aktienfonds er Fonds beabsichtigt, ein überdurchschnittliches Kapitalwachstum zu erzielen. er Fonds legt sein Vermögen hauptsächlich in ein relativ konzentriertes Portfolio aus Aktien von Unternehmen mit Sitz bzw. überwiegendem Anteil der wirtschaftlichen Aktivität in Kontinentaleuropa an. WKN / ISIN: / G Auflegungsdatum: 10/1986 Laufende Kosten: 1,67 % A 3. Aktienfonds Welt AMernstein - Global Growth Trends Portfolio A R 34 KVG: A Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Wachstumsbranchen as Portfolio strebt durch Investments in ein globales Portfolio von Aktien ein langfristiges Wachstum an. as Portfolio setzt sich derzeit aus sechs Sub-Portfolios zusammen, die jeweils von einem internen, leitenden ranchenanalysten verwaltet werden. Hierzu zählen derzeit die Sektoren Gesundheitswesen, Investitionsgüter/Infrastruktur, Konsumwachstum, Technologie, Energie und Rohstoffe sowie Finanzdienstleistungen. Auf asis eines durch Research bestimmten Prozesses der Einzeltitelauswahl, der auf einem ottom Up-Ansatz beruht (die ewertung der Unternehmen steht im Vordergrund), greift jeder Analyst / Verwalter eines Sub-Portfolios auf das hauseigene Research des Investmentmanagers zurück, um die in seinen ranchen besten Unternehmen herauszufiltern. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1991 US $ Laufende Kosten: 2,07 % GF Global Opportunities Fund A2 EUR R 30 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Nebenwerte er Global Opportunities Fund strebt maximales Kapitalwachstum vorwiegend durch ein weltweit gestreutes Portfolio von Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung an. ie regionale Gewichtung orientiert sich an der des Vergleichsindexes. WKN / ISIN: A0 MA0 / LU Auflegungsdatum: 02/1996 US $ Laufende Kosten: 1,85 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber 9

10 WS Akkumula R 12 KVG: eawm Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds er WS-Aktienfonds Akkumula erschließt mit seiner flexiblen Anlagestrategie die hancen der internationalen Aktienmärkte. Neben der weltweiten Streuung an den Aktienbörsen nutzt der Fonds je nach Situation auch die Möglichkeiten der Rentenmärkte zur Ausbalancierung der Risiken, ähnlich einer Vermögensverwaltung. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 07/1961 Laufende Kosten: 1,45 % WS Vermögensbildungsfonds I L R 78 KVG: eawm Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds er WS Vermögensbildungsfonds I L ist ein Aktienfonds, der sich bei seiner Anlagepolitik vorwiegend auf die internationalen Standardwerte konzentriert. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1970 Laufende Kosten: 1,45 % Fidelity Funds - International Fund A (US) R 26 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Fonds investiert in ein international gestreutes Aktienportfolio. Es gibt keinen fest definierten Länderschlüssel, ranchenüber- bzw. untergewichtungen sind möglich. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/1991 US $ Laufende Kosten: 1,91 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) Silber Pioneer Investments Top World F 12 KVG: Pioneer Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds er Aktienfonds beteiligt den Anleger an den Gewinnchancen renommierter globaler Unternehmen, die Marktführer in ihrem Segment sind oder dies anstreben. Solche Qualitätsaktien zeichnen sich durch hohe Substanz und Ertragskraft aus. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 06/1997 Laufende Kosten: 1,13 % JSS EmergingSar Global R 15 KVG: JSS Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Schwellenländer er Fonds investiert in die Schwellenländer Asiens, Lateinamerikas, Osteuropas und Afrikas. ie Anlagen erfolgen direkt oder indirekt in Aktien von in Schwellenländern domizilierten Unternehmen, Länder- und Regionenfonds sowie börsengehandelten Indexzertifikaten und Index-Futures sowie Warrants auf Indexzertifikate der Emerging Markets. ie Anlagepolitik basiert auf einem systematischen Prozess, dem ein quantitatives Anlagekonzept zugrunde liegt. Es richtet sich als Ergänzungsanlage im ereich Aktien aus Schwellenländern an erfahrene Anleger. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 06/1996 US $ Laufende Kosten: 2,08 % 10

11 JSS EquiSar Global R 48 KVG: JSS Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Zukunftstrends er Fonds investiert weltweit in Aktien. Themenorientierte Anlagestrategien gewinnen gegenüber traditionellen, auf geographischer und branchenmässiger iversifikation basierenden Konzepten an edeutung. ie Anlagestrategie ist auf vier bis sechs globale Investment-Themen ausgerichtet, die von langfristigen weltweiten Entwicklungstendenzen profitieren. Zurzeit sind die Anlagethemen Restrukturierung, Globale Preisfestlegungsmacht, Vertrieb über Internet und Energie im Portefeuille vertreten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1998 Laufende Kosten: 1,81 % Templeton Global (Euro) Fund R 33 KVG: Templeton Lux Risikoklasse: 6 Internationaler flexibler Aktienfonds er Templeton Global (Euro) Fund ist bestrebt, den Wert seiner Anlagen mittel- bis langfristig zu steigern. er Fonds investiert vornehmlich in Aktien, die von Unternehmen unterschiedlicher Größe und mit Sitz in einem beliebigen Land ausgegeben werden. as Investment-Team analysiert die einzelnen Aktien genau und wählt diejenigen aus, die nach seiner Auffassung unterbewertet sind und auf lange Sicht den größten Zuwachs versprechen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 04/1991 Laufende Kosten: 1,83 % Templeton Growth (Euro) Fund A Acc. R 66 KVG: Templeton Lux Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds Anlageziel dieses Fonds ist die Erzielung einer guten Wertentwicklung bei möglichst geringem Risiko. azu investiert er in unterbewertete Papiere mit großem Wachstumspotenzial bei weltweiter iversifikation des Portfolios nach ranchen und Ländern. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 08/2000 Euro Laufende Kosten: 1,83 % UniGlobal R 64 KVG: Union Invest Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds UniGlobal ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt auf marktbreiten, hochkapitalisierten Titeln. arüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche hancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ( Stock Picking ) werden Kriterien wie z.. ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrunde gelegt. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/1960 Laufende Kosten: 1,49 % 4. Aktienfonds Nordamerika / USA WS US Equities Typ 0 F 20 KVG: eawm Risikoklasse: 6 Nordamerikanischer Aktienfonds Ziel der Anlagepolitik ist es, einen nachhaltigen Wertzuwachs gegenüber dem Vergleichsmaßstab (S & P 500) zu erzielen. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds hauptsächlich in Aktien USamerikanischer Unternehmen. abei werden vornehmlich Aktien von Standardwerten und mittlerer Unternehmen erworben. In diesem Rahmen obliegt die Auswahl der einzelnen Investments dem Fondsmanagement. er Fonds orientiert sich am Vergleichsmaßstab. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 12/1994 Laufende Kosten: 1,74 % 11

12 5. Aktienfonds Asien GF Japan Small & Midap Opportunities Fund A2 EUR R 76 KVG: lackrock Risikoklasse: 6 Aktienfonds Japan mit Schwerpunkt Nebenwerte er Japan Opportunities Fund strebt maximales Kapitalwachstum durch Anlagen vorwiegend in Aktien kleinerer Unternehmen in Japan an. ie asiswährung des Fonds ist der japanische Yen. Anteile mit dieser ISIN werden in Euro gekauft und verkauft. WKN / ISIN: A0 MA2 / LU Auflegungsdatum: 05/1987 Laufende Kosten: 1,84 % Fidelity Funds - South East Asia Fund A (US) R 27 KVG: Fidelity Risikoklasse: 6 Südostasiatischer Aktienfonds (ohne Japan) er Fonds investiert hauptsächlich an den Aktienmärkten des pazifischen Raums mit Ausnahme von Japan. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 10/1990 US $ Laufende Kosten: 1,94 % Morningstar (Gesamtrating) Standard & Poor s (FMR) (ur) Gold JPMorgan Funds - hina Fund A (dist) R 96 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Aktienfonds hina er hina Fund konzentriert sich auf das Wachstumspotenzial hinas, das sich zu einem bedeutenden Handels und Anlagezentrum entwickelt hat. Etwa die Hälfte der Fondspositionen sind Red hips, Tochterfirmen von Unternehmen vom chinesischen Festland, die in Hongkong notiert sind. So können Anleger am enormen Wachstumspotenzial chinesischer Aktien teilhaben. en Fonds zeichnet ein aktives Management auf Titelebene aus. er Fonds ist ein sehr gutes Produkt für erfahrene, gut diversifizierte Anleger, die ein mehr länderspezifisches Engagement in asiatischen Aktien suchen und die Vorteile einer ottom Up Aktienauswahl in einem anspruchsvollen Marktumfeld durch einen erfahrenen Fondsmanager zu schätzen wissen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1994 US $ Laufende Kosten: 1,91 % Nomura Asia Pacific Fonds R 36 KVG: Nomura Risikoklasse: 6 Asiatisch-Pazifischer Aktienfonds (ohne Japan) as Anlageziel des Fonds besteht darin, langfristiges Kapitalwachstum durch Anlagen in ein Portfolio von Wertpapieren aus der Region Asien-Pazifik (ohne Japan) zu erwirtschaften. as Portfolio wird aktiv auf asis quantitativer und qualitativer Methoden verwaltet. er Fonds investiert hierzu zumindest zu 51 % des Wertes des Fonds in Aktien von Ausstellern mit Sitz im asiatisch-pazifischen Raum. er Anteil der verzinslichen Wertpapiere darf 25 % des Wertes des Fonds nicht übersteigen. aneben können weitere Wertpapiere, erivate, ankguthaben sowie Geldmarktinstrumente und im geringen Umfang Investmentanteile und sonstige Anlageinstrumente gehalten werden. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 10/1993 Laufende Kosten: 1,76 % E 6. ranchen- / Themenfonds AMernstein - International Health are Portfolio A R 79 KVG: A Risikoklasse: 5 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Gesundheitswesen er Fonds investiert hauptsächlich in Aktien von Unternehmen im Gesundheitssektor und verwandten ranchen. abei bevorzugt der Fonds Anlagen in Wertpapiere, die über Potenzial für ein überdurchschnittliches Ertragswachstum verfügen. Zudem kann er in Aktien von Unternehmen weltweit sowie in den Schwellenländern investieren. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1995 US $ Laufende Kosten: 2,26 % E 12

13 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist) R 99 KVG: JPMorgan Risikoklasse: 6 Europäischer Aktienfonds mit Technologiewerten ie Strategie des Fonds ist die Erzielung eines langfristigen Kapitalwachstums durch die Anlage im Wesentlichen in Unternehmen mit Technologiebezug in Europa. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 11/1999 Laufende Kosten: 1,92 % - 7. Indexfonds Pictet Funds (LUX) - Europe Index - R R 89 KVG: Pictet Risikoklasse: 6 Indexfonds Aktien Europa Ziel dieses Teilfonds ist es, den Anlegern die Möglichkeit zu bieten, am Wachstum des europäischen Aktienmarktes dank einem Vehikel teilzuhaben, das die Entwicklung des Indexes MSI Europe getreu widerspiegelt. er Teilfonds ist jedoch nicht verpflichtet, sämtliche Titel zu halten, die im Referenzindex enthalten sind, und die Zahl der im Portfolio gehaltenen Titel ist weder nach oben noch nach unten begrenzt (wobei die Anlagebeschränkungen einzuhalten sind). WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/2001 Laufende Kosten: 0,74 % 8. Ökologische Fonds New Energy Fund (EUR) R 9 KVG: JSS Risikoklasse: 6 Internationaler Aktienfonds mit Schwerpunkt Erneuerbare Energie und Energieeffizienz as Anlageziel des Teilfondsvermögens New Energy Fund (EUR) ist ein langfristiger Vermögenszuwachs durch eine risikodiversifizierte Anlage schwergewichtig in Unternehmen, die sich zukunftsgerichtet und innovativ mit der Ressource Energie auseinandersetzen und dabei ökologische und soziale Nachhaltigkeitsaspekte mitberücksichtigen. as Teilfondsvermögen investiert mindestens zwei rittel des angelegten Nettovermögens in diesen ereich. Insbesondere werden Unternehmen berücksichtigt, die im ereich der erneuerbaren Energie wie Wind, Wasser, iomasse, Sonne, Geothermie u.a. tätig sind. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 12/2000 Laufende Kosten: 1,98 % - ÖkoWorld ÖkoVision lassic R 17 KVG: ÖkoWorld Risikoklasse: 5 Internationaler ökologischer Aktienfonds Investiert wird vorwiegend in kleinere und mittelgrosse Unternehmen, die in ihrer jeweiligen ranche und Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind und die größten Ertragsaussichten besitzen. Ausgeschlossen sind Unternehmen aus den ereichen Atom, hlorchemie, Gentechnik, Raubbau, iskriminierung, Militärgüter sowie Kinderarbeit. ie Einhaltung der Kriterien überwacht ein unabhängiger Ausschuss. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 05/1996 Laufende Kosten: 2,46 % Pioneer Funds - Global Ecology A N R 18 KVG: Pioneer Lux Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer Aktienfonds Ziel dieses Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine Anlage von mindestens zwei ritteln seines Gesamtvermögens in einem diversifizierten Portfolio aus Aktien und aktiengebundenen Instrumenten, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die umweltfreundliche Produkte oder Technologien herstellen oder produzieren oder die an der Schaffung einer saubereren und gesünderen Umwelt mitwirken. WKN / ISIN: A0M J48 / LU Auflegungsdatum: 04/1990 Laufende Kosten: 2,07 % 13

14 JSS Sustainable Equity Global R 58 KVG: JSS Risikoklasse: 5 Internationaler ökologischer Aktienfonds mit sozialer Ausrichtung JSS Sustainable Equity - Global legt weltweit breit diversifiziert in Aktien an. er Fonds investiert in Unternehmen, die einen eitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. iese Unternehmen zeichnen sich dadurch aus, dass sie ein umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die proaktive Gestaltung der eziehungen zu den wesentlichen Anspruchsgruppen (z.. Mitarbeiter, Kunden, Geldgeber, Aktionäre, öffentliche Hand) zu einem wichtigen estandteil ihrer Strategie machen. Aus Nachhaltigkeitsperspektive kritische ranchen werden a priori ausgeschlossen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 05/1999 Laufende Kosten: 2,08 % SE ÖkoLux R 16 KVG: SE Risikoklasse: 6 Internationaler ökologischer Aktienfonds mit sozialer Ausrichtung as Ziel der Anlagepolitik des SE ÖkoLux besteht in der Erwirtschaftung eines langfristig hohen Wertzuwachses unter erücksichtigung von Aspekten der Nachhaltigkeit. afür erwirbt der Fonds weltweit Aktien von als nachhaltig eingestuften Unternehmen. as heißt, es werden nur Aktien von Unternehmen ins Portfolio aufgenommen, die einen eitrag zu einer zukunftsfähigen Entwicklung leisten und als überdurchschnittlich umwelt- und sozialverträglich eingestuft werden. ie Auswahl der Emittenten erfolgt nach dem est-in-class-ansatz. ies bedeutet, dass ausschließlich Unternehmen für ein Investment in Frage kommen, die sich durch eine überdurchschnittliche Umweltund Sozialperformance innerhalb ihrer ranche auszeichnen. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 02/1992 Laufende Kosten: 1,70 % 9. Mischfonds JSS GlobalSar alanced (EUR) R 20 KVG: JSS Risikoklasse: 4 Internationaler Mischfonds mit Ausrichtung auf EUR as Anlageziel des Teilvermögens JSS GlobalSar - allanced (EUR) ist ein langfristiger Vermögenszuwachs durch eine optimale Risikostreuung. ie Anlagen werden in erster Linie weltweit in Aktien und in festverzinslichen Wertpapieren getätigt. as Teilvermögen kann auch einen Teil seiner Anlagen in Wandel- und Optionsanleihen, fest oder variabel verzinslichen Wertpapieren (einschließlich Zerobonds) und daneben auch in Optionsscheinen sowie jeweils vergleichbaren Anlagen investieren. aneben kann das Teilvermögen auch liquide Mittel halten. Referenzwährung des Teilvermögens ist der Euro. ies bedeutet, dass eine Optimierung des in Euro berechneten Anlageerfolges angestrebt wird. ie Referenzwährung muss dabei nicht mit der Anlagewährung identisch sein. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1995 Laufende Kosten: 1,83 % JSS Sustainable Portfolio alanced (EUR) R 19 KVG: JSS Risikoklasse: 4 Internationaler ökologischer Mischfonds mit sozialer Ausrichtung as Anlageziel des Fonds ist ein langfristiger Vermögenszuwachs durch eine ausgewogene Risikostreuung. er Fonds investiert in Unternehmen und Organisationen, die einen eitrag zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. abei zeichnen sich Unternehmen dadurch aus, dass sie ein umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die proaktive Gestaltung der eziehungen zu den wesentlichen Anspruchsgruppen (z.. Mitarbeiter, Kunden, Geldgeber, Aktionäre, öffentliche Hand) zu einem wichtigen estandteil ihrer Strategie machen. Länder zeichnen sich durch möglichst gering und effizient genutzte Umwelt- und Sozialressourcen aus, Organisationen durch nachhaltigkeitskonforme Zielsetzung und effiziente Integration der Nachhaltigkeit bei der Mittelverwendung. Aus Nachhaltigkeitsperspektive kritische ranchen (wie z.. Rüstung, Kernenergie, hlor- und Agrochemie) und Länder werden a priori ausgeschlossen. ie Anlagen werden in erster Linie auf einer weltweiten asis in Aktien und in auf Euro oder andere Währungen lautende fest verzinslichen Wertpapieren getätigt. er Fonds kann auch einen Teil seiner Anlagen in Wandel- und Optionsanleihen, fest oder variabel verzinslichen Wertpapieren (einschliesslich Zerobonds) und daneben auch in Optionsscheinen sowie jeweils vergleichbaren Anlagen investieren. aneben kann der Fonds auch liquide Mittel halten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 02/1994 Laufende Kosten: 2,07 % 14

15 10. Renten- und Geldmarktfonds NY Mellon Euroland ond Fund EUR A F 42 KVG: NY_IRL Risikoklasse: 3 Rentenfonds Euroland er Teilfonds strebt Erträge und eine absolute Rendite, die über der des Referenzindex liegt, durch überwiegende Anlage (d. h. mindestens 90 % seines Vermögens) in einem Portefeuille von festverzinslichen Anleihen und anderen Schuldtiteln, die von Unternehmen oder Staaten, ehörden, supranationalen oder internationalen Organisationen öffentlichen Rechts begeben sind, an. er Fonds beabsichtigt, die Mehrzahl seiner Anlagen in Euroland-Staaten zu tätigen. WKN / ISIN: / IE Auflegungsdatum: 09/2003 Laufende Kosten: 1,10 % Julius aer Multibond ON FUN EUR F 15 KVG: Julius är Risikoklasse: 3 Europäischer Rentenfonds er Fonds investiert vorwiegend in Unternehmens- und Staatsanleihen, die auf Euro lauten. en Schwerpunkt bilden Titel von hoher Qualität mit Rating AAA -. Ziel ist es, eine Rendite im Rahmen des Anleihenmarktes in Euro zu erzielen. er Fonds dient Anlegern, die mit einem einzigen, diversifizierten und aktiv verwaltetem Produkt ihren Anlagebedarf im ereich der Euro Anleihen hoher onität decken möchten. WKN / ISIN: / LU Auflegungsdatum: 07/1990 Laufende Kosten: 1,10 % A Pioneer Investments Global onvertibles F 14 KVG: Pioneer Risikoklasse: 4 Internationaler Rentenfonds mit Schwerpunkt Wandelanleihen er Fonds fokusiert auf internationale Wandelanleihen zur langfristigen Erzielung von Kursgewinnen. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 01/1985 Laufende Kosten: 1,01 % SG Geldmarkt R 4 KVG: AGI Risikoklasse: 1 Geldmarkt Fonds er Fonds engagiert sich überwiegend in auf Euro lautenden Geldmarktinstrumenten. ei der Auswahl der Anlagen sollen die Vorgaben und Empfehlungen des undesversicherungsamts zum Vermögensrecht der Sozialversicherung beachtet werden. Währungsrisiken werden gegen Euro abgesichert. Anlageziel ist ein geldmarktnaher Ertrag. WKN / ISIN: / E Auflegungsdatum: 11/1990 Laufende Kosten: 0,39 % Morningstar (Gesamtrating) - 15

16 ie Investmentfonds in alphabetischer Reihenfolge / Ausgabeaufschläge Fondsname Register R- / F-Nr. Ausgabeaufschlag Seite AMernstein - Global Growth Trends Portfolio A Aktienfonds Welt R 34 0,0 % 9 AMernstein - International Health are Portfolio A ranchen- / Themenfonds R 79 0,0 % 12 GF Emerging Europe Fund A2 EUR Aktienfonds Europa R 31 0,0 % 8 GF European Fund A2 EUR Aktienfonds Europa R 54 0,0 % 8 GF Global Opportunities Fund A2 EUR Aktienfonds Welt R 30 0,0 % 9 GF Japan Small & Midap Opportunities Fund A2 EUR Aktienfonds Asien R 76 0,0 % 12 NY Mellon Euroland ond Fund EUR A Renten- und Geldmarktfonds F 42 0,0 % 15 WS Akkumula Aktienfonds Welt R 12 0,0 % 10 WS European Opportunities Aktienfonds Europa R 11 0,0 % 8 eutsche Quant Equity Low Volatility Europe Aktienfonds Europa F 19 0,0 % 8 WS German Equities Typ 0 Aktienfonds eutschland F 22 0,0 % 7 WS Investa Aktienfonds eutschland R 10 0,0 % 7 WS US Equities Typ 0 Aktienfonds Nordamerika/USA F 20 0,0 % 11 WS Vermögensbildungsfonds I L Aktienfonds Welt R 78 0,0 % 10 Fidelity Funds - International Fund A (US) Aktienfonds Welt R 26 0,0 % 10 Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK) Aktienfonds Europa R 28 0,0 % 8 Fidelity Funds - South East Asia Fund A (US) Aktienfonds Asien R 27 0,0 % 12 Fondak - A - EUR Aktienfonds eutschland F 35 0,0 % 7 Henderson Gartmore ontinental European Fund R EUR Acc. Aktienfonds Europa R 72 0,0 % 9 Invesco Europa ore Aktienfonds Aktienfonds Europa R 60 0,0 % 9 JPMorgan Funds - hina Fund A (dist) Aktienfonds Asien R 96 0,0 % 12 JPMorgan Funds - Europe Technology Fund A (dist) ranchen- / Themenfonds R 99 0,0 % 13 Julius aer Multibond ON FUN EUR Renten- und Geldmarktfonds F 15 0,0 % 15 New Energy Fund (EUR) Ökologische Fonds R 9 0,0 % 13 Nomura Asia Pacific Fonds Aktienfonds Asien R 36 0,0 % 12 ÖkoWorld ÖkoVision lassic Ökologische Fonds R 17 0,0 % 13 PARVEST Equity Germany Aktienfonds eutschland F 11 0,0 % 7 Pictet Funds (LUX) - Europe Index - R Indexfonds R 89 0,0 % 13 Pioneer Funds - Global Ecology A N Ökologische Fonds R 18 0,0 % 13 Pioneer Investments Global onvertibles Renten- und Geldmarktfonds F 14 0,0 % 15 Pioneer Investments Top World Aktienfonds Welt F 12 0,0 % 10 JSS EmergingSar - Global Aktienfonds Welt R 15 0,0 % 10 JSS EquiSar - Global Aktienfonds Welt R 48 0,0 % 11 JSS GlobalSar alanced (EUR) Mischfonds R 20 0,0 % 14 JSS Sustainable Equity Global Ökologische Fonds R 58 0,0 % 14 JSS Sustainable Portfolio alanced (EUR) Mischfonds R 19 0,0 % 14 SE ÖkoLux Ökologische Fonds R 16 0,0 % 14 SG Geldmarkt Renten- und Geldmarktfonds R 4 0,0 % 15 Templeton Global (Euro) Fund Aktienfonds Welt R 33 0,0 % 11 Templeton Growth (Euro) Fund, Inc. Aktienfonds Welt R 66 0,0 % 11 Threadneedle European Select Fund Aktienfonds Europa R 74 0,0 % 9 US () Aktienfonds - Special I eutschland Aktienfonds eutschland R 13 0,0 % 7 UniGlobal Aktienfonds Welt R 64 0,0 % 11 16

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