Commerzbank Zrt. Konditionsliste für Firmenkunden der Commerzbank Zrt.

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1 Commerzbank Zrt. Konditionsliste für Firmenkunden der Commerzbank Zrt.

2 2. oldal Konditionsliste für Firmenkunden der Commerzbank Zrt. gültig ab 12. Oktober Kontoführung 3 2. Bargeldein- und auszahlungen 3 3. Habenzinsen 3 4. Sollzinsen und andere kreditbezogene Gebühren 3 5. Inlandszahlungsverkehr (für HUF-Transaktionen) 4 6. Auslandszahlungsverkehr (für Devisen- und HUF-Transaktionen) 5 7. Bestätigungen und sonstige Gebühren 6 8. Bankkarten-Konditionen 7 9. Konditionen für Electronic und Internet Banking Cash-pooling Dokumentengeschäfte Deckungsverwaltung bei Bauinvestitionen Faktoring Gebühren für Schließfächer Einreichungsfristen Frist für das Anlegen von Termingeld Bargeldbestellungsfrist 14

3 3. oldal 1. Kontoführung Kontoeröffnungsgebühr HUF 5.000,- Mindesteinzahlung bei Kontoeröffnung HUF ,- Kontoführungsgebühr Kontoauszugsgebühr Erstellung von Kontoauszugskopien HUF 5.000,- / Monat HUF 250,- / Auszug HUF 2.000,- / Auszug Elektronische Kontoinformationen (SWIFT MT940/942) Innerhalb des Commerzbank-Konzerns An Drittbanken HUF 5.000,- / Monat HUF ,- / Monat Kontoschließungsgebühr HUF 5.000,- 2. Bargeldein- und auszahlungen 1 Bargeldauszahlung 2 0,1% Bargeldeinzahlung 0,1% Bargeld-Bestellung Über ,- EUR bzw. entsprechendem Gegenwert Stornierung der Bargeld-Bestellung 0,1 % des bestellten Betrages 0,01% des stornierten Betrages 3. Habenzinsen HUF-Kontokorrent 0,01% EUR-Kontokorrent 0% USD-Kontokorrent 0% Festgelder Verrechnung der Zinsen Gemäß der jeweils aktuellen Konditionsliste bei HUF- und Devisenkonten bei Festgeldern quartalsmäßig bei Fälligkeit 4. Sollzinsen und andere kreditbezogene Gebühren Sollzins bei Inanspruchnahme in HUF Sollzins bei Inanspruchnahme in EUR 15,25% p.a. 11,25% p.a. 1 Evtl. Konvertierungen erfolgen zum jeweiligen Tages-Valutenkurs. 2 Wir bitten Sie, Bargeldabhebungen mit einer Mindestsumme von HUF ,- (oder entspr. Gegenwert in Fremdwährungen) bis Uhr des vorherigen Bankarbeitstages, mit einer Mindestsumme von HUF ,- (oder entspr. Gegenwert in Fremdwährungen) 2 Bankarbeitstage vorher anzumelden. Bei Valuten ändert sich die o.g. Frist von auf Uhr.

4 4. oldal Sollzins bei Inanspruchnahme in USD Sollzins bei Inanspruchnahme in CHF Sollzins bei Inanspruchnahme in GBP Verzugsaufschlag Bereitstellungsprovision 13,25% p.a. 10,00% p.a. 12,75% p.a. 5% p.a. 3% p.a. 5. Inlandszahlungsverkehr (für HUF-Transaktionen) Provision für eingehende Zahlungen Provision für ausgehende Zahlungen elektronisch beleghaft Sammelüberweisungen Gutschrift von Postüberweisungsaufträgen Weiterleitung per Weiterleitung per Post Postanweisung für Auszahlungen zugunsten Dritter 0,14% / Transaktion; minimum HUF 250,- 0,18% / Transaktion; minimum HUF 700,- 0,14% / Posten; minimum HUF 30,- Jeweilige Gebühren der Ungarischen Post + HUF 10,- / Transaktion HUF / Transaktion HUF 350,- / Transaktion Inkassi Prompt-/Termininkassi Versendung Zahlungsausgang HUF / Stück 0,18 % / Transaktion, minimum HUF 700,- Weitergabe, Bearbeitung, Widerruf von Abbuchungsaufträgen HUF 4.000,- Widerruf von Transaktionen HUF 1.500,- / Transaktion Sammelinkassi Einrichtung/Änderung/Widerruf HUF 1.000,- Versendung Zahlungsausgang HUF / Stück 0,14% / Transaktion, minimum HUF 250,- Einrichtung/Änderung/Löschung von Daueraufträgen HUF 1.550,- Bankinterner Transfer (Umbuchung zwischen bei der Commerzbank Zrt. geführten Konten)

5 Commerzbank Zrt. Eilüberweisung (VIBER-Transaktion) 0,5% / Transaktion; minimum HUF ,- maximum HUF ,- 6. Auslandszahlungsverkehr (für Devisen- und HUF-Transaktionen) Zahlungsverkehrsprovisionen 3 Eingehende Transaktionen / SEPA Transaktionen 0,15% / Transaktion; minimum HUF 6.200,- Ausgehende Transaktionen elektronisch beleghaft Ausgehende SEPA Transaktionen SWIFT MT101 (zusätzlich zu den Zahlungsverkehrsprovisionen) 0,15% / Transaktion; minimum HUF 6.200,- 0,19% / Transaktion; minimum HUF 9.300,- 0,10% / Transaktion; minimum HUF 4.500,- maximum HUF ,- HUF 300,-/ Transaktion Porto HUF 310,- Aufschlag für Eilüberweisungen (taggleiche Ausführung) HUF ,- Scheckausstellung 0,15%; minimum HUF 6.200,- Gutschrift bei Scheckeinreichung Eingang vorbehalten Gutschrift nach Eingang des Scheckbetrages 0,15%; minimum HUF 6.200,- + Fremdbankgebühren Devisen: Buchungstag + 8 Tage respektive Konvertierung: Buchungstag + 9 Tage 0,15%; minimum HUF 6.200,- + Fremdbankgebühren Gutschrift erfolgt nach Eingang des Betrages Abwicklung von unbezahlten Schecks 0,3%; minimum HUF 9.300,- Bei Überweisungen von Beträgen unter HUF ,- (oder dem entspr. Gegenwert) Bankinterner Transfer (Umbuchung zwischen bei der Commerzbank Zrt. geführten Konten) 3 Evtl. Konvertierungen erfolgen zum jeweiligen Tages-Devisenkurs; auch bei Schecks.

6 6. oldal 7. Bestätigungen und sonstige Gebühren Bankauskunft HUF 5.000,- + evtl. Fremdgebühren Saldenbestätigung pro Stammkontonummer HUF 5.000,- Stammkapital-Einzahlung od. Erhöhung HUF ,- Bestätigung für den Wirtschaftsprüfer HUF ,- Auszahlungen von Zuwendungen des Arbeitgebers für Wohnungszwecke Gebühr für Vertragsabschluß / Abwicklung Bestätigung über Auszahlungen nach Vereinbarung nach Vereinbarung Bestätigungen über HUF-Überweisungen HUF 2.000,- Bestätigungen über Devisen-Überweisungen HUF 2.000,- Zusatzgebühr für Ausstellung im Eilverfahren HUF 5.000,- Bestätigung über separierte Guthaben 0,5 % des bestätigten Betrags (einmalig): minimum HUF 5.000,- maximum HUF ,- Neuerstellung von Belegen SWIFT-Kopie HUF 3. Telefongebühren HUF 1.550,- Transaktionsgebühr Der Betrag der Finanztransaktionsgebühr gemäß dem jeweils aktuellen Gesetz 4, zurzeit 0,3% der Steuerbasis, aber höchstens HUF 6.000,- pro Transaktion, bzw. 0,6% der Steuerbasis bei Bargeldtransaktionen, und HUF 800,- pro Jahr und pro Bankkarte bei Transaktionen mit bargeldlosen Zahlungsmitteln (Bankkarte) Verwaltungsgebühr bei fehlerhaften Überweisungsaufträgen oder im Kundenauftrag HUF 6.200,- Faxüberweisungsformulare - 50 Formulare pro Versandeinheit HUF 5.000,- Zurückstellung von Überweisungen bei unzureichender Kontodeckung HUF 6.200,- (höchstens 10 Banktage) Repair-Entgelt Buchung von Transaktionsposten mit falsch angegebenen Kontonummern und/oder falschem Swift-Code Buchung von sonstigen fehlerhaften Transaktionen HUF 2.500,- / Transaktion HUF 2.500,- / Transaktion 4 zzt. Gesetz Nr. 116/2012

7 Commerzbank Zrt. Widerruf von Zahlungsaufträgen bei inländischen HUF-Transaktionen (Giro) bei ausländischen Transaktionen (Swift) Datenabfrage aus dem Zentralen Kreditinformationssystem (KHR) HUF 1.000,- / Transaktion HUF 2.500,- / Transaktion gemäß Gesetzgebung 8. Bankkarten-Konditionen MasterCard Business HUF Standard Konditionen für Kartenausgabe Gebühr für Kartenausgabe (im Jahr der Kartenausgabe) HUF ,- Jahresgebühr (in den Folgejahren) HUF 7.500,- Aufpreis für Eilausgabe HUF 9.000,- Kartengebühren Kartensperrung Kartenerneuerung Ersatzkarte (z.b. wegen Sperrung) HUF 9.000,- Nachbestellung PIN HUF 450,- Kopie von Belegen HUF 1.500,- Änderung des Tageslimits HUF 900,- Transaktionsgebühren Zahlungen im In- und Ausland Bargeldauszahlung an Bankautomaten (ATM) - an eigenen ATMs im Inland HUF 300,- - ATM von Dritt-Anbietern im Inland HUF 450,- - POS im Inland HUF 450,- - im Ausland HUF 1.800,- Weitere Transaktionen - PIN Änderung an Bankautomaten Weitere Gebühren Gebühr für SMS - Service Gebühr je SMS Reiseversicherung HUF 300,- / Monat HUF 40,- / SMS

8 8. oldal MasterCard Business EUR Standard Konditionen für Kartenausgabe Gebühr für Kartenausgabe (im Jahr der Kartenausgabe) EUR 50,- Jahresgebühr (in den Folgejahren) EUR 25,- Aufpreis für Eilausgabe EUR 30,- Kartengebühren Kartensperrung Kartenerneuerung Ersatzkarte (z.b. wegen Sperrung) EUR 30,- Nachbestellung PIN EUR 1,50 Kopie von Belegen EUR 5,- Änderung des Tageslimits EUR 3,- Transaktionsgebühren Zahlungen im In- und Ausland Bargeldauszahlung an Bankautomaten (ATM) - an eigenen ATMs im Inland EUR 1,- - ATM von Dritt-Anbietern im Inland EUR 1,50 - POS im Inland EUR 1,50 - im Ausland EUR 6,- Weitere Transaktionen PIN Änderung an Bankautomaten Weitere Gebühren Gebühr für SMS - Service Gebühr je SMS Reiseversicherung EUR 1,- / Monat EUR 0,15/ SMS

9 9. oldal 9. Konditionen für Electronic und Internet Banking Multicash Nutzungsgebühr HUF 4.500,- / Monat Einmalige Installationsgebühr /Installation + Basisschulung vor Ort/ HUF ,- Electra Nutzungsgebühr HUF 4.500,- / Monat Einzellizenz Electra Light HUF 6.000,- Electra Firmen HUF ,- Electra Dienstleister HUF ,- Einmalige Installationsgebühr /Installation + Basisschulung vor Ort/ HUF ,- Zusätzliche Lizenzen für die Installation an weiteren Standorten gemäß Gebühren für Einzellizenz Global Payment Plus Nutzungsgebühr HUF 4.500,- / Monat Einmalige Bearbeitungsgebühr HUF ,- Signaturstick HUF 6.000,- Signaturkarte HUF 6.000,- Ersatz (Stick/Karte) HUF 6.000,- (bis zu 5 User; jeder weitere User zusätzlich HUF 3.000,-) Electronic Banking allgemeine Konditionen Einstellung und Freigabe von Netzwerkberechtigungen auf mehreren PCs Freigabe von Konzernberechtigungen unter vordefinierten Konzerngesellschaften Beratung Update einer Konfiguration Anfahrtskosten außerhalb von Budapest Individuelle Verfahrensgebühr nach Vereinbarung nach Vereinbarung HUF 5.000,- / Stunde HUF 5.000,- / Stunde nach Vereinbarung HUF 5.000,- / Vorfall Hotline Service Hilfestellung per Telefon oder Fax in der Monatsgebühr enthalten Meldung eines neuen Nutzers HUF 3.000,- Reaktivierung eines gesperrten Nutzers HUF 1.500,-

10 10. oldal Aktivierung einer neuen elektr. Unterschrift HUF 1.500,- Änderung von Nutzerrechten HUF 1.500,- 10. Cash-pooling Einmalige Vertragsgebühr (fällig bei Vertragsabschluss) Cash-Pooling Gebühr je abgebendes Konto nach Vereinbarung, aber minimum HUF ,- HUF 5.000,- / Monat 11. Dokumentengeschäfte Export Inkasso Inkassoprovision (Zahlung / Akzept) Überwachungsprovision im Falle von hinausgeschobener Zahlung Änderung von Inkassobedingungen (bei Erhöhung zusätzlich zur Inkassoprovision) Mahnungsgebühr / Sonstige Korrespondenz 0,3 %; mindestens EUR 0,1 %; mindestens EUR EUR 50,- je Änderung EUR 50,- je Posten Wertfreie Aushändigung von Dokumenten 0,2 %; mindestens EUR 50,- Unbezahlt gebliebene Inkassodokumente, Wechsel / Retourprovision (zusätzlich zur Inkassoprovision) Provision für treuhändische Verwaltung von Dokumenten und Wechsel Beratungsgebühr (z. B. Überprüfung von Vertragstexten) 0,2 %; mindestens EUR 50,- mindestens EUR /Stunde Import Inkasso 5 Inkassoprovision (Zahlung / Akzept) Überwachungsprovision im Falle von hinausgeschobener Zahlung Änderung von Inkassobedingungen (bei Erhöhung zusätzlich zur Inkassoprovision) Provision für treuhändische Verwaltung von Dokumenten und Wechsel Freistellungsgebühr, sofern Waren an die Adresse oder zur Verfügung unserer Bank versandt wurden Unbezahlt gebliebene Inkassodokumente, Wechsel / Retourprovision (zusätzlich zur Inkassoprovision) Wertfreie Aushändigung von Dokumenten Mahnungssgebühr / Sonstige Korrespondenz Beratungsgebühr (z. B. Überprüfung von Vertragstexten) 0,3 %; mindestens EUR EUR 50,- je Änderung EUR 50,- je Posten 0,15%, mindestens EUR 0,2 %; mindestens EUR 0,2 %; mindestens EUR EUR 50,- je Posten mindestens EUR /Stunde 5 Verweigert der Bezogene die Bezahlung der Gebühren bezüglich des Import Inkassos, werden diese dem Auftraggeber nachträglich in Rechnung gestellt.

11 11. oldal Export Akkreditiv Voravisierung von Akkreditiven EUR Avisierung von Akkreditiven unmittelbar an Begünstigten, bzw. bei Erhöhung für den Erhöhungsbetrag Avisierung von Akkreditiven über dritte Banken (Hausbank), bzw. bei Erhöhung für den Erhöhungsbetrag Weiterleitungsgebühr an andere Banken Bestätigungsprovision (zusätzlich zur Avisierungsprovision; je nach Risiko) Deferred-Payment Provision bei bestätigten Akkreditiven, bzw. Akzeptprovision für den Zeitraum zwischen Dokumentenaufnahme und Fälligkeit (je nach Risiko) Überwachungsprovision für unbestätigte Nach-Sicht-Akkreditive Dokumentenaufnahmeprovision Überweisung des Dokumentengegenwertes auf das bei einem anderen Kreditinstitut geführte Konto des Begünstigten Änderung von Akkreditivbedingungen (bei Erhöhung bzw. Verlängerung zusätzlich zur Avisierungs- bzw. Bestätigungsprovision) Übertragungsprovision Zahlungsauftrag zugunsten Dritter aus Akkreditiverlös ohne unsere Bestätigung an Begünstigten Zahlungsauftrag zugunsten Dritter aus Akkreditiverlös, mit unserer Bestätigung an Begünstigten Mahnungsgebühr / Sonstige Korrespondenz Annullierung von Akkreditiven Unstimmigkeitsgebühr Vorprüfung von Dokumenten Anfertigung einer Kopie der vorgelegten Dokumente durch die Bank Gebühr für Wechselaustellung Risikoprovision Beratungsgebühr (z. B. Beretistellung von Mustertexten, Beratung) 0,25 %; mindestens 150,- EUR 0,25 %; mindestens EUR 150,- mindestens 1,2 % pro Jahr, mindestens EUR 140,- /Quartal mindestens 1,8 % pro Jahr, mindestens EUR 140,- /Quartal 0,1 %; mindestens EUR 0,2 %; mindestens EUR 35,- EUR 50,- je Änderung 0,3 %; mindestens EUR 200,- 0,3 %; mindestens EUR 150,- EUR 50,- je Posten EUR 50,- je Posten EUR 50,- je Vorlage EUR 10,- je Posten EUR 5,- je Wechsel Nach Vereinbarung mindestens EUR /Stunde

12 12. oldal Import Akkreditiv Voravisierung von Akkreditiven Akkreditiveröffnungsgebühr (einmalige Bearbeitungsgebühr) Unwiderruflichkeitsprovision (je nach Risiko) (Bei Erhöhung oder Verlängerung ist die Unwiderruflichkeitsprovision auf den Erhöhungsbetrag bzw. auf die verlängerte Laufzeit zu zahlen.) Dokumentenaufnahmeprovision Provision für hinausgeschobene Zahlung für den Zeitraum zwischen Dokumentenaufnahme und Fälligkeit (je nach Risiko) Änderung von Akkreditivbedingungen (bei Erhöhung bzw. Verlängerung zusätzlich zur Unwiderruflichkeitsprovision) Freistellungsgebühr, sofern Waren an die Adresse oder zur Verfügung unserer Bank versandt wurden Annullierung von Akkreditiven Beratungsgebühr (z. B. Bereitstellung von Mustertexten, Beratung) EUR je Posten EUR je Posten mindestens 1,2 % pro Jahr, mindestens EUR 140,- /Quartal 0,2 %; mindestens EUR mindestens 1,8 % pro Jahr, mindestens EUR 140,- /Quartal EUR 85,- je Änderung 50,- EUR 50,- je Posten mindestens EUR /Stunde Bankgarantie ohne Verbindlichkeit für die Bank Avisierung von Avalen ohne Verbindlichkeit für die Bank Änderungsprovision (bei Erhöhung zusätzlich zur Avisierungsprovision) Weiterleitung von Inanspruchnahmen Annullierung / Ablösung von Avalen innerhalb der Laufzeit Beratungsgebühr (z. B. Bereitstellung von Mustertexten, Beratung) EUR 50,- je Änderung 0,2 %; mindestens EUR EUR 50,- je Posten mindestens EUR /Stunde Bankgarantie zugunsten eines Begünstigten im Ausland Erstellung von Avalen (einmalige Bearbeitungsgebühr) Avalprovision für erstellte Avale (Bei Erhöhung oder Verlängerung ist die Avalprovision auf den Erhöhungsbetrag bzw. auf die verlängerte Laufzeit zu zahlen.) Änderungsprovision (bei Erhöhung oder Verlängerung zusätzlich zur Avalprovision) Zahlung aufgrund von Inanspruchnahmen Gebühr für vom Standard abweichenden Text (bei vorgeschriebenen Avaltexten) EUR je Posten 3,0 % pro Jahr; mindestens EUR 140,- pro Quartal EUR 50,- je Änderung 0,2 %; mindestens EUR EUR 50,- Eilgebühr EUR 50,- Annullierung / Ablösung von Avalen innerhalb der Laufzeit EUR 50,-

13 13. oldal Beratungsgebühr (z. B. Bereitstellung von Mustertexten, Beratung) mindestens EUR /Stunde Bankgarantie zugunsten eines Begünstigten im Inland Erstellung von Avalen (einmalige Bearbeitungsgebühr) Avalprovision für erstellte Avale (Bei Erhöhung oder Verlängerung ist die Avalprovision auf den Erhöhungsbetrag bzw. auf die verlängerte Laufzeit zu zahlen.) Änderungsprovision (außer Erhöhung des Avalbetrages) Zahlung aufgrund von Inanspruchnahmen Gebühr für vom Standard abweichenden Text (bei vorgeschriebenen Avaltexten) 0,5 %; mindestens HUF 5.000,- ; höchstens HUF ,- je Posten 2,0 % pro Jahr; mindestens HUF 5.000,- pro Quartal HUF 5.000,- je Änderung 0,2 %; mindestens EUR HUF 5.000,- Eilgebühr HUF 5.000,- Annullierung / Ablösung von Avalen innerhalb der Laufzeit HUF 5.000,- Beratungsgebühr (z. B. Bereitstellung von Mustertexten, Beratung) mindestens EUR /Stunde Sonstige Posten Spezielle Abwicklungsgebühr (je nach Arbeitsaufwand) Nach Vereinbarung S.W.I.F.T.-Kosten EUR 12,50 / USD 15,- Faxkosten EUR 5,- / USD 6,- Portokosten ins Inland: EUR 2,- / USD 3,- ins Ausland: EUR 5,- / USD 6,- Rückfrage wegen unvollständiger oder unklarer Angaben (je nach Arbeitsaufwand) Nach Anfall jedoch mindestens EUR 50,- Anmerkung: Porto-, Telegramm-, Telefon-, Telefax- und S.W.I.F.T.-Kosten sowie sonstige eigene Auslagen und uns von Dritten, weiterhin von ausländischen Banken in Rechnung gestellte Kosten, zum Beispiel Wechselprotest, gehen zusätzlich zu den oben aufgeführten Posten zulasten des Auftraggebers. 12. Deckungsverwaltung bei Bauinvestitionen Gebühr für die Eröffnung eines Deckungsverwaltungs- und Sicherheitenkontos Monatsgebühr für die Deckungsverwaltung (inklusive Gebühren für Überweisungen, Kontoauszüge und Porto) Einmalige Vertragsabschließungsgebühr Kostenfrei Wird jeweils aufgrund einer individuellen Vereinbarung bestimmt Wird jeweils aufgrund einer individuellen Vereinbarung bestimmt

14 14. oldal 13. Faktoring Vetragsgebühr Bereitstellungsgebühr Gebühr für die Inanspruchsnahme Faktoringzinsen Bearbeitungsgebühr 1% der Vertragssumme, aber min. HUF ,- 0,5% der Vertragssumme 0,5%, aber min. HUF 5.000,-/ Rechnung Wird risikoabhängig bestimmt 0,5%, aber min. HUF 5.000,-/ Rechnung Administrationsgbühr HUF 5.000,- Verzugszinsen Faktoringzinsen + 5% p.a. Verzugsaufschlag 14. Gebühren für Schließfächer Typ A (7,5cm*23cm*30cm) Typ B (10cm*23cm*30cm) Typ C (15cm*23cm*30cm) Typ D (30cm*23cm*30cm) HUF 1.800,- / Monat HUF 2.250,- / Monat HUF 2.850,- / Monat HUF 3.600,- / Monat 15. Einreichungsfristen HUF Inlandszahlungen HUF Inlandszahlungen elektronisch HUF Eilzahlungen (VIBER) HUF Eilzahlungen (VIBER) elektronisch Devisenzahlungen (mit oder ohne Konvertierung) Devisenzahlungen (mit oder ohne Konvertierung) elektronisch SEPA - Zahlungen Postanweisungen Uhr Uhr Uhr Uhr Uhr Uhr Uhr Uhr 16. Frist für das Anlegen von Termingeld Bei Aufträgen am gleichen Tag (HUF, EUR, USD und sonstige Devisen) 15:00 Uhr 17. Bargeldbestellungsfrist Frist für die Bestellung von Bargeldauslieferungen Uhr am 2. Werktag vor dem Stichtag

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