Kennzahlen zur Geschäftsentwicklung (in Mio. Euro)

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1 GESCHÄFTSBERICHT 2013

2 Kennzahlen zur Geschäftsentwicklung (in Mio. Euro) Hauck & Aufhäuser-Konzern Veränderung Bilanzsumme Geschäftsvolumen Haftendes Eigenkapital 160,6 * 173,5-12,9 Assets under Management Zinsüberschuss 26,8 31,3-4,5 Provisionsüberschuss 71,1 73,2-2,1 Verwaltungsaufwand 111,7 129,0-17,3 Bilanzgewinn 5,3 4,5 0,8 Mitarbeiter Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KGaA Veränderung Bilanzsumme Geschäftsvolumen Haftendes Eigenkapital 185,3 * 162,3 23 Assets under Management Zinsüberschuss 28,2 45,3-17,1 Provisionsüberschuss 48,2 38,2 10,0 Verwaltungsaufwand 93,6 85,9 7,7 Bilanzgewinn 8,8 3,7 5,1 Mitarbeiter * Eigenkapital nach Feststellung durch Hauptversammlung am 4. Juni Das Titelbild zeigt einen Ausschnitt der Urkunde zur Geschäftsetablierung des Bankhauses Georg Hauck & Sohn von Eine vergleichbare Urkunde für das Bankhaus H. Aufhäuser liegt nicht vor. HAPN

3 INHALTSVERZEICHNIS Kennzahlen zur Geschäftsentwicklung 4 Grußwort der Geschäftsleitung 6 Essays 8 Über das Wesen der Zukunft 8 Veränderung und Wandel sind beständig 12 Geschäftsfelder und Dienstleistungen 14 Vermögensmanagement 14 Privat- und Unternehmerkunden 14 Investmentmanagement 15 Institutionelle Kunden/Asset Management 15 Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG 16 Asset Servicing 16 Unabhängige Vermögensverwalter 16 Institutionelle Kunden 17 Ausblick 18 Financial Markets 18 Mitarbeiter 21 Kulturelles und soziales Engagement 23 Bericht des Aktionärsausschusses 24 Bericht des Aufsichtsrats 26 Konzernlagebericht 28 Geschäfts- und Rahmenbedingungen 28 Überblick über den Geschäftsverlauf 29 Vermögens-, Finanz- und Ertragslage 31 Risikomanagement 33 Ausblick 40 Konzernabschluss Konzernbilanz 46 Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung 48 Konzernanhang (Auszug) 50 Bestätigungsvermerk des Wirtschaftsprüfers 58 Jahresabschluss der KGaA Bilanz 60 Gewinn- und Verlustrechnung 62 Vorschlag zur Gewinnverwendung 64 Bestätigungsvermerk des Wirtschaftsprüfers 65 Weitere Informationen 66 Gremien 66 Geschäftsleitung und Direktoren 67 Anschriften 69 5

4 Der Partnerkreis von Hauck & Aufhäuser Privatbankiers (von links nach rechts): Michael Bentlage (Partner), Jochen Lucht (phg), Stephan Rupprecht (Partner)

5 GRUSSWORT DER GESCHÄFTSLEITUNG Sehr geehrte Aktionäre, Kunden und Geschäftspartner, wie keine andere Branche steht die Finanzbranche noch immer im Kreuzfeuer öffentlicher Kritik. An vielen Stellen ist von einer anhaltenden Vertrauenskrise gegenüber Banken die Rede. Dabei kommt gerade dieser unserer Branche eine zentrale wirtschafts- und gesellschaftspolitische Bedeutung zu. Vertrauen und Verlässlichkeit in diesen Sektor sind von hoher Bedeutung. Denn Finanzgeschäfte sind manifestiertes Vertrauen. Für das Funktionieren der Marktwirtschaft ist eine belastbare Bankenlandschaft der Schlüssel. Dazu gehören auch die Privatbanken, die über Jahrhunderte ihren Platz in der Gesellschaft und am Markt behauptet haben. Ihre gesellschaftliche Relevanz zeigt sich gerade auch in einem klaren Gestaltungswillen, geprägt von einem traditionellen Wertekanon verknüpft mit maßvollem und verständigem Handeln. Kontinuität und Stabilität gepaart mit sozialer Verantwortung und einem gesunden Risikobewusstsein zeichnen auch heute noch die traditionelle Privatbank aus. Ihre Wurzeln beruhen auf alten kaufmännischen Tugenden, doch diese allein reichen bei Weitem nicht aus. Ein Gespür für den Markt und ein aufgeschlossener Geist sind ebenso unabdingbar. Wir sind überzeugt, dass gerade die Verbindung unserer Kerngeschäftsfelder sowohl unsere Werte als auch unsere operativen Stärken in idealer Weise abbildet. Dazu kommt ein ausgesprochen hohes Qualitätsbewusstsein sowohl in unseren Kunden- als auch Marktfolgebereichen. Dabei ist der Wert erhalt unseres Unternehmens das Ziel im Interesse unserer Eigentümer und Kunden. Unseren Aktionären danken wir für die gute Zusammenarbeit und die Unterstützung im vergangenen Jahr. Wir werden unsere ganze Kraft und Kompetenz einsetzen, um Ihr Vertrauen auch weiterhin zu rechtfertigen. Jochen Lucht (phg) Michael Bentlage (Partner) Stephan Rupprecht (Partner) 7

6 ESSAYS Über das Wesen der Zukunft Warum das Alte stets wiederkehrt und auf neue Weise die Welt verändert Von Matthias Horx In welcher Richtung liegt die Zukunft? Heute Dies ist, ich gebe es zu, eine seltsame Frage. Aber versuchen Sie einmal, einen Pfeil Richtung Zukunft zu zeichnen. Ganz spontan. Wo geht es lang in Richtung morgen? Na klar: Zukunft Heute Zwischen 50 und 80 Prozent aller Befragten neigen zu dieser Richtungsangabe. Verständlich, denn wir alle orientieren uns am Zeitfluss, der so die allgemeine Übereinkunft von hinten nach vorn verläuft. Dazu muss ein Oben als Erwartung eines Besseren hinzukommen. In unserem Kulturkreis, der geprägt ist von 200 Jahren technischer und industrieller Revolution, von den Ideen der Aufklärung und des Fortschritts, verspricht Zukunft stets das Neue und das Verbesserte. Wir verbinden das Kommende mit der Hoffnung auf Steigerung aber wovon? Rund 20 bis 50 Prozent der Antwortenden zeichnen jedoch den Zeitpfeil eher so: Zukunft Begründet wird eine solche negative Zukunfts-Richtung mit einem weitverbreiteten Zenit-Gefühl und der Frage: Kann das alles immer so weitergehen mit dem Wohlstand, der Weltbevölkerung, dem Ressourcenverbrauch? Zeigen uns die Medien nicht jeden Tag, wie viel Elend, Konflikte, Probleme auf unserem Planeten herrschen? Noch geht es uns gut. Aber könnte es sein, dass wir in einer Art Gipfelzeit leben, in einer Illusions-Blase, in der die unzweifelhaft enormen Errungenschaften des technischen Fortschritts Sicherheit, Langlebigkeit und Frieden, zumindest in unserem Kulturkreis zu einem Tipping Point kommen? Dieses Von-nun-an-geht s-bergab-gefühl ist in den vergangenen Jahren zweifelsohne stärker geworden. Haben wir nicht jede Menge Grund zu der Annahme, dass die Zukunft ihre Verbesserungs-Versprechen nicht halten kann? 8

7 ESSAYS Die Digitale Revision Nehmen wir als Beispiel die digitale Revolution: Jenen gewaltigen, von tausend Erwartungen aufgeladenen Prozess der großen Konnektivität, der in den vergangenen Jahrzehnten unsere Wirtschaft, Gesellschaft, ja unser ganzes Leben radikal umgekrempelt und fantastische Möglichkeiten der Zukunft in unser alltägliches Leben integriert hat. Hat das Internet nun wirklich die Kommunikationswelt revolutioniert? Sorgt es tatsächlich automatisch für einen genuin neuen Zugang zu Wissen, Demokratie, Produktion, Gemeinschaft? Nach der Euphorie der vergangenen Jahrzehnte wachsen die Zweifel. Inzwischen befinden wir uns mitten in einer Revision der digitalen Träume. In ihrem Buch Race against the Machine, erschienen 2011, behaupten ausgerechnet zwei MIT-Wissenschaftler (das Massachusetts Institute of Technology ist eine der technikaffinsten Institutionen der Welt), dass die technische Revolution des Internet mehr wirtschaftliche Nachteile als Vorteile bringt. Mehr Jobs würden zerstört als geschaffen, und das vor allem im Bereich hoch qualifizierter Berufe. Ungleichheiten würden verstärkt, demokratische Strukturen erodierten eher als dass sie durch Direktdemokratie gestärkt würden. Gerd Gigerenzer, einer der Gurus der neuen Kognitionspsychologie, beschreibt in seinen Büchern, wie Menschen durch zu viel Information eben keineswegs mehr wissen. Menschliche Fähigkeiten von Erfahrung, Instinkt und heuristischem Wissen, ertrinken vielmehr in einem Meer von Daten. In der indirekten Welt des Internet steigen die Level von Unsicherheit und Ambivalenz ständig an. Natürlich werden diese Zweifel nicht zu einem Verschwinden der Digitalität führen. Die Vernetzung der Welt ist nicht mehr revidierbar. Wohl aber ist ihr Kurs korrigierbar, ihre generelle Richtung. Es geht dabei eher um eine Art Zähmung, eine Adaption des Technischen an das Menschliche so, wie es auch schon bei anderen neuen Technologien stattgefunden hat. Es geht um kluge Unterscheidung: Das Digitale hat überall dort seinen Platz, wo es um Abwicklung, Komfortabilität und Reduzierung von (Prozess-)Komplexität geht. Doch vieles, was uns als Menschen ausmacht, braucht eben auch das Analoge, Körperliche, Unmittelbare. Vertrauen gewinnen wir nur, wenn wir einem Gegenüber in die Augen schauen können. Auch in einer digitalen Welt bleiben wir Menschen, angewiesen auf die fundamentalen Prozesse der Biologie, des Augenkontakts, der humanen Rück- und Gegenversicherung. So verläuft die Digitale Revision wie in einer Schleife. Die Linearität des Technischen wird gestört durch genuine mensch- 9

8 ESSAYS liche Bedürfnisse. Wir zwingen die Zukunft gewissermaßen in eine Kurve und machen sie dadurch erst möglich: Genau so entsteht wahre Zukunft. Zukunft als Renaissance Authentizität. Ein Beispiel: Wem vertrauen wir heute unser Geld an? Erfahrenen Traditionshäusern, die ihre persönlichen Beziehungen langfristig pflegen und dabei ein hohes Maß an Verantwortungsgefühl erkennen lassen. Kein Zweifel: Das Alte kehrt wieder, mit Macht. Und die Vergangenheit ist nie völlig vergangen. Tribale Kriege, der Kalte Krieg, Ressentiments gegen Minderheiten was längst überwunden schien, erlebt bisweilen schreckliche Comebacks. Auch in der Ökonomie lassen sich Rekursionen feststellen. Im Internet entwickelt sich eine neue Tauschwirtschaft, in der Waren nicht mehr gegen Geld, sondern wiederum gegen Waren oder Dienstleistungen getauscht werden. Die Shareconomy macht von sich reden. Allerorten werden Genossenschaften gegründet, die Energie selbst produzieren wollen, ortsnahe Nahrungsmittelproduktion betreiben oder soziale Probleme in neuen Siedlungskonzepten lösen wollen. Nostalgie reicht heute bis tief in die Gedankenwelt hinein. Je mehr Informationen, Bilder, Zeichen über alle Schirme flattern, desto mehr wächst der Drang zu Philosophie, Vertiefung, Glaube. Immer mehr Menschen suchen nicht nach Konnektivität im Sinne jener schnell lösbaren Verbindungen, die uns das Internet-Zeitalter brachte. Sondern nach Verbindlichkeit im Sinne von Verlässlichkeit, Konstanz, Aber auch retro bedeutet eben nicht einfach, dass die Vergangenheit wiederkehrt. Retro ist, auf einer Meta-Ebene betrachtet, eine Kurzform von Renaissance. So, wie die historische Epoche der Renaissance die Neuzeit erfand, indem sie das antike Wissen mit den Erkenntnissen der Naturwissenschaft und den Erweckungen der Kunst (re-)kombinierte, destilliert die Kulturgeschichte stets neue Synthesen und Symbiosen in ewigen Schleifen von Neu und Alt. Diese progressiven Rückwärtsschleifen können epochale Ausmaße annehmen. Wer tiefer hineinhört in diese wiederkehrenden Prozesse der Revisionen, Rekursionen und Rekombinationen, erkennt darin nichts anderes als das Wesen der Evolution: Variation, Selektion, Adaption. Und er wird auf ein paar fundamentale Zukunfts-Weisheiten stoßen, die auch in der Vergangenheit Gültigkeit hatten: Alle Übertreibungen regeln sich selbst aus entweder durch Lernen oder durch Katharsis. Krisen sind notwendige Störungen, die die Systeme, in denen wir leben, mittelfristig verbessern. 10

9 ESSAYS Aller nachhaltiger Fortschritt basiert auf klug revidiertem Alten. Vertrauen ist die wahre Kernressource des Fortschritts. Man kann keine fundamentalen menschlichen Grenzen überschreiten. Aber man kann die menschlichen Möglichkeiten behutsam ausdehnen durch die Feinarbeit des Zweifels, des ständigen Verbesserns und Neu-Denkens. Gnothi seauton Erkenne dich selbst. So stand es vor zweieinhalbtausend Jahren auf dem Fries am Eingang des Orakels von Delphi, einer Institution, die immerhin siebenhundert Jahre lang die Zukunft deutete. Das zweite Motto des Orakels lautete Meden agan Nichts im Exzess! Damit ist das Meiste schon gesagt. Zukunft liegt tatsächlich vorne. Und ein bisschen oben. Aber der Pfad, auf dem wir dorthin gelangen, verläuft niemals pfeilgerade. Die Zukunft entsteht in manchmal runden, manchmal leichten, manchmal schwierigeren Schleifen-Bewegungen. Was dabei herauskommt, könnte man auch Tradition nennen: Die Fähigkeit, flexibel, aber auch ausdauernd mit der sich ständig wandelnden Umwelt umzugehen. Zukunft Matthias Horx gilt als einflussreichster Trend- und Zukunftsforscher im deutschsprachigen Raum. Er gründete zur Jahrtausendwende das Zukunftsinstitut, das heute zahlreiche Unternehmen und Institutionen berät. Seine Bücher wie Anleitung zum Zukunftsoptimismus oder Das Buch des Wandels wurden Bestseller. Seit 2007 lehrt er Prognostik und Früherkennung als Dozent an der Zeppelin-Universität in Friedrichshafen. Als leidenschaftlicher Europäer pendelt er zwischen London, Frankfurt und Wien. Matthias Horx Lebensprojekt gilt der Weiterentwicklung der Futurologie der 60erund 70er-Jahre zu einer Consulting-Disziplin für Unternehmen, Gesellschaft und Politik. Seine methodische Arbeit kreist um die Entwicklung einer neuen Synthese-Prognostik einer Verbindung von System-, Sozial-, Kognitions- und Evolutionswissenschaften. Die Frage, was die Zukunft bringen mag, hat Menschen schon immer bewegt. Oder anders formuliert: Da wir den Rest unseres Lebens in der Zukunft verbringen werden, ist es durchaus sinnvoll, sich mehr mit ihr zu beschäftigen. Dabei einfach nur die Erfahrungen der Vergangenheit linear ins Unbekannte zu projizieren, kann nicht die Antwort auf sich künftig stellende Fragen sein. Heute Ein Blick auf das Wesen der Zukunft zu werfen, erscheint uns in einer Zeit, in der die Sehnsucht nach Beständigkeit zweifelsohne zunimmt, Veränderungen aber mehr denn je unseren Alltag bestimmen, sehr 11

10 ESSAYS aufschlussreich. Matthias Horx hat in seinem Essay skizziert, wie Zukunft entsteht. Denn gerade für Unternehmen ist die Beschäftigung mit der Zukunft äußerst bedeutsam. Sie tun gut daran, ihre Tradition zu pflegen, und sind noch besser beraten, in zunehmendem Maße auch offen für Neues zu sein und den Blick für künftige Entwicklungen zu schärfen. Und dabei zugleich Raum für das Ungeplante und Unerwartete zu schaffen. Denn das Weltgeschehen war schon immer geprägt von Ereignissen, mit denen niemand gerechnet hat. Dabei ist eines jedoch sicher: der natürlichen Prozess des beständigen Werdens und Wandels. Wie er aussehen kann, der bedachte Um - gang mit Tradition und Unbekanntem, zeigt der folgende Blick auf Hauck & Aufhäuser Privatbankiers. Veränderung und Wandel sind beständig Gab es zu Beginn des 20. Jahrhunderts Privatbanken in Deutschland, lassen sich heute die privaten Bankhäuser, die das Geschäft für ihre anspruchsvolle Kundschaft noch als unabhängige Kaufleute betreiben, an einer Hand abzählen. Hauck & Aufhäuser Privatbankiers zählt zu diesem Kreis der unabhängigen Privatbanken in Deutschland und befindet sich gänzlich in Privatbesitz. Zu den Gesellschaftern zählen nach wie vor Mitglieder der Gründerfamilie sowie viele renommierte Unternehmer und Unternehmerfamilien. Diese unternehmerische Haltung setzt sich auch im Management fort: Nachhaltiges Denken und Handeln, verbunden mit Weitblick und hohem Verantwortungsbewusstsein, prägen seit jeher die Geschäftsphilosophie. Hauck & Aufhäuser steht sowohl für langfristiges, konservatives Wirtschaften und kluge Wertsicherungsstrategien als auch für innovative Lösungen und Entscheidungskraft. Der beständige Wandel ist dabei ebenso Teil des Geschäftsmodells wie die traditionellen, konservativen Kaufmannstugenden, in deren Geist die Bank einst gegründet wurde. Der unbedingte Wille, das Bankhaus weiterzuentwickeln und voranzubringen, hat Hauck & Aufhäuser stets begleitet und angetrieben. Das Haus hat sich in seiner 12

11 ESSAYS über 200-jährigen Geschichte beständig verändert, neuen Herausforderungen gestellt und diese im besten Falle antizipiert. Schließlich ist Tradition ohne Veränderung und Innovation nicht zu haben. So entgegnete Michael Hauck auf die Frage, wie der Privatbankier künftig seine Stellung im Wettbewerb verteidigen könne: Er behält seinen Platz, wenn er sich an die alten Spielregeln hält und gleichzeitig auf die Veränderungen in der Wirtschaft achtet. Unternehmer zu sein bedeutet auch, sich jeden Tag aufs Neue den Bedingungen des Marktes zu stellen. Hauck & Aufhäuser ist dies in den vergangenen 218 Jahren durchaus gelungen; in dieser Zeit hat das Haus schon manche Krise erlebt und auch fundamentale Umbrüche bewältigt. Auch wenn damit eine Krisenresistenz schon unter Beweis gestellt ist, bleibt eine konsequente Weiterentwicklung angesichts konjunktureller und struktureller Schwankungen, zunehmender regulatorischer Anforderungen und den damit verbundenen Aufgaben unabdingbar. Und zwar nicht nur für eine unabhängige Privatbank. Veränderungen und Wandel bestimmen den Alltag. Zugleich stellt sich die Frage, ob es den häufig geforderten Normalzustand des Alles läuft rund im 21. Jahrhundert noch gibt oder, weiter gefasst, je gab ist nicht vielmehr die Krise Teil des Normalzustands? Oft gerät aus dem Blick, dass jede Veränderung, ob selbst herbeigeführt oder von außen auf uns zukommend, die Chance auf Entwicklung und Verbesserung in sich trägt. Entscheidend ist schließlich, wie man mit der neuen Situation umgehen kann. Die Welt befindet sich in einem steten Veränderungsprozess, der Wandel hingegen ist beschleunigt. Und so lässt sich in einer als unsicher empfundenen Umwelt zumindest eines mit Bestimmtheit sagen: Unternehmen müssen in der Lage sein, auf einen Wandel klug und schnell zu reagieren. Handlungsinitiative ist gefragt. Denn erfolgreich wirtschaften bedeutet eben auch, flexibel und den Umständen angepasst zu agieren. Das Ergreifen von Chancen und das Treffen von Entscheidungen: Hier berühren Eigenverantwortung und unternehmerische Verantwortung Gestaltungswillen und Optimismus den Motor der Gesamtwirtschaft. Dabei sind Aufrichtigkeit und Anstand das Fundament einer glaubwürdigen Unternehmensführung. Mehr denn je braucht es ein stabiles Fundament, ein tragfähiges Leitbild und ein klares Bewusstsein für die Aufgabe. Traditionelle Werte erfahren derzeit zu Recht eine Renaissance. Denn Vertrauen und Verantwortung sind die Voraussetzung für gelungenes wirtschaftliches Handeln und Fortschritt, ebenso wie Mut und das richtige Augenmaß. In Zuverlässigkeit, Kontinuität, Kompetenz und Transparenz liegt hohe Gestaltungskraft besonders für die Herausforderungen der Zukunft. 13

12 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN Geschäftsfelder und Dienstleistungen VERMÖGENSMANAGEMENT Im Rahmen unserer kundenzentrierten Neuausrichtung haben wir im Jahr 2013 unsere Kerngeschäftsfelder Privat- und Unternehmerkunden und Institutionelle Kunden/Asset Management mit unseren Produkteinheiten im neuen Kerngeschäftsfeld Vermögensmanagement zusammengefasst. Diese Integration von Beratungsdienstleistungen und Produktlösungskompetenz ermöglicht es uns, gezielt und lösungsorientiert auf Kundenwünsche einzugehen und Anforderungen aus einer Hand zu beantworten. Privat- und Unternehmerkunden Leitlinie unseres Handelns bleibt die stabile und schwankungsarme Wertentwicklung der uns anvertrauten Vermögen. Unseren Kunden bieten wir eine ganzheitliche Vermögensberatung und sind bestrebt, alle dafür relevanten Aspekte zu vernetzen. Dazu klären wir zu Beginn unserer Zusammenarbeit in gemeinsamen Gesprächen zunächst die finanzielle Situation, die Wertvorstellungen, die Anlagementalität und den tatsächlichen Bedarf eines Kunden. Diese Aspekte und Fragen werden im weiteren Verlauf unserer Zusammenarbeit regelmäßig im Dialog überprüft, damit wir auf veränderte Rahmenbedingungen im persönlichen Umfeld unserer Kunden individuell und zeitnah reagieren können. Die Herausforderungen des Jahres 2013 haben wir im Bereich Privat- und Unternehmerkunden erfolgreich gemeistert und uns dabei stabil weiterentwickelt. Wir konnten unseren Wachstumskurs auch in einem weiterhin schwierigen Umfeld fortsetzen und an sämtlichen deutschen Standorten das Volumen der betreuten Vermögen erhöhen. Durch neue Dienstleistungen wie unser Wertpapier-Research im Bereich der Aktien, Renten und Zertifikate konnten wir unseren Bekanntheitsgrad im Markt steigern und neue Kunden gewinnen. Auch die Einstellung neuer Kundenbetreuer an verschiedenen Standorten in Deutschland trug zu unserem Wachstum bei. Das Privatkundengeschäft in Luxemburg veräußerten wir zu Beginn des Jahres

13 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN Investmentmanagement Im Investmentmanagement bündelt Hauck & Aufhäuser die Portfoliomanagementund Analyseaktivitäten für Privatkunden, institutionelle Kunden sowie für unsere Publikumsfonds. Insgesamt konnten wir gute Anlageergebnisse für unsere Kunden erwirtschaften. Dieser Erfolg basiert auf unserer taktischen Asset Allocation, also der Gewichtung der Anlageklassen, sowie der Aktienselektion und der Strategie in Bezug auf Unternehmensanleihen. Getragen durch die gute Wertentwicklung und die positive Wahrnehmung am Markt konnte die Vermögensverwaltung eine Steigerung des verwalteten Vermögens von 20 Prozent verzeichnen. Unsere Produktpalette haben wir systematisch und konsequent an unseren Kernkompetenzen ausgerichtet. So haben wir neue Produkte wie den H&A Asset Allocation Fonds aufgelegt oder neue Strategien wie H&A Min Risk oder H&A Multi Assets entwickelt. Gleichzeitig schlossen oder fusionierten wir im Jahr 2013 Fonds, deren Strategie nicht zu unseren Kernkompetenzen gehörten. Die Leistungen des Investmentmanagements von Hauck & Aufhäuser wurden mit 1. Plätzen im Depotleistungsvergleich von FirstFive, mit dem 3. Platz bei der Verleihung des Goldenen Bullen des Finanzen- Verlags sowie als herausragende Vermögensverwaltung von n-tv/focus Money ausgezeichnet. Auch unsere Publikumsfonds wurden von verschiedenen Anbietern wie Morningstar, Lipper oder Sauren prämiert. Im Segment der Spezialfonds konnten wir im abgelaufenen Geschäftsjahr durch sehr gute Performanceergebnisse eine hohe Zufriedenheit unserer Kunden erzielen. Institutionelle Kunden/ Asset Management In enger Zusammenarbeit mit unserer Tochtergesellschaft Hauck & Aufhäuser Asset Management GmbH betreuen wir institutionelle Investoren wie Versicherungen sowie Versorgungswerke, Banken und Sparkassen, Unternehmen inklusive der Pensionsfonds, Kirchliche Einrichtungen, Family Offices/ Stiftungen und Wholesale-Partner. Durch die strategische Fokussierung auf die Kernkompetenzen des Investmentmanagements schaffen wir einen Mehrwert für unsere Kunden. So können wir performancestarke Renten-, Aktien- und Balanced-Strategien mit Benchmarkbezug oder als Absolut-Return-Ansatz aus einer Hand anbieten. Damit wird auch künftig die Marke Hauck & Aufhäuser mit klarem Profil im Asset Management und in der Vermögensverwaltung etabliert werden. Unsere Anlagelösungen können sowohl als diskretionäres Mandat in einem Spezialfonds 15

14 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN als auch in einer institutionellen Vermögensverwaltung umgesetzt werden. Eine Vielzahl unserer Investmentstrategien kann zudem als Publikumsfonds erworben werden. Um dem steigenden Bedarf der insbesondere institutionellen Anleger nach Alternativen Investments nachzukommen, unterstützen wir unsere Kunden ebenfalls bei der Auswahl attraktiver Anlagen in aufstrebenden Assetklassen. Insbesondere durch die Vermittlung interessanter Anlagemöglichkeiten im Bereich Erneuerbarer Energien bzw. von Energieeinsparprojekten konnten wir auch hier unsere Lösungskompetenz unter Einbezug unserer Netzwerke beweisen. Spezialist im Bereich der Nachhaltigen Geldanlagen in den deutschsprachigen Märkten weiter ausbauen. Die mehrfach ausgezeichneten öffentlichen Anlagefonds PRIME VALUES werden inzwischen über ein immer breiter werdendes Distributionsnetz angeboten und sind u.a. von namhaften Versicherungen ins Anlageuniversum aufgenommen worden. Die Beratungsleistung Vermögensver waltung Nachhaltigkeit für Individualmandate wird als attraktive Ergänzung zur konventionellen Vermögensverwaltung angesehen und konnte ebenfalls Volumenzuwächse verzeichnen. ASSET SERVICING Unsere Kapitalmarktspezialisten haben auf Basis fundamentaler Analysen und dem systematischen Einsatz quantitativer Entscheidungsgrundlagen sowie leistungsfähiger Risikomanagementinstrumente auch im vergangenen Jahr sehr gute Performanceleistungen im Spezialfondsbereich erzielt. Dies schlägt sich erneut in nennenswerten performanceabhängigen Erlösen nieder. Zudem sind im vergangenen Jahr wiederum verschiedene Fonds der Gesellschaft mit Auszeichnungen prämiert worden. Seit Jahresbeginn 2013 bündelt Hauck & Aufhäuser im neu gebildeten Kerngeschäftsfeld Asset Servicing sämtliche Kundendienstleistungen, die die Vermögensadministration zum Gegenstand haben. Dazu zählen insbesondere Investmentprodukte von UCITS über Non-UCITS bis Real Assets sowie die Verwahrstellenfunktion, aber auch alle Dienstleistungen rund um das Individualkundengeschäft unabhängiger Vermögensverwalter. Unabhängige Vermögensverwalter Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG Unsere Schweizer Tochtergesellschaft Hauck & Aufhäuser (Schweiz) AG konnte im vergangenen Jahr ihre Marktposition als Seit wir 1969 den ersten Private-Label- Fonds aufgelegt haben, hat unser Haus das Geschäft mit unabhängigen Vermögensverwaltern kontinuierlich weiterentwickelt. Von dieser Erfahrung profitieren auch 16

15 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN unsere Kunden, die sich mit Hauck & Aufhäuser die langjährige Expertise eines Pioniers im Geschäft mit unabhängigen Vermögensverwaltern und damit verbunden etablierte, aufeinander abgestimmte Prozesse zunutze machen. So decken wir von der strategischen Beratung über allgemeine Dienstleistungen, die wir den Kunden der Vermögensverwalter anbieten, bis hin zur Konzeption, Auflage und Marketing-Unterstützung von Private-Label-Publikumsfonds die gesamte Dienstleistungspalette für unab hängige Vermögensverwalter ab. Damit bieten wir die komplette Wertschöpfungskette aus einer Hand. Dabei hat sich die Zusammenarbeit mit der Universal-Investment-Gesellschaft mbh, mit der Ampega Investment GmbH und neuerdings auch mit der BayernInvest Kapitalanlagegesellschaft mbh bei der Auflage von Fondsprodukten in Deutschland bewährt. Unsere ideelle Verbundenheit mit den unabhängigen Vermögensverwaltern zeigen wir nicht zuletzt durch unsere zwei Mal jährlich stattfindende Fachveranstaltung, bei der wir schon seit vielen Jahren in Zusammenarbeit mit dem Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.v. (VuV) zu aktuellen Marktthemen Bezug nehmen stellten wir die Frage Anlegerschutz die Chance für Vermögensverwalter? und das Thema Asset Allocation in der Niedrigzinswelt zur Diskussion. Mit dem VuV zeigen wir uns jedoch nicht nur über die Organisation gemeinsamer Veranstaltungen und Fachvorträge verbunden, als Gründungsmitglied des Forums VuV e.v. unterstützen wir ihn auch inhaltlich und materiell. Der Erfolg unseres Geschäftsmodells für unabhängige Vermögensverwalter zeigte sich auch 2013 wieder in einer steigenden Gesamtkundenzahl und einem erfreulichen Wachstum im Geschäft mit Private-Label- Fonds. Aber auch im hart umkämpften Individualkundengeschäft der unabhängigen Vermögensverwalter konnten wir im Berichtszeitraum eine Steigerung verbuchen. Wie schon in den Jahren zuvor leistet dieser Geschäftsbereich damit einen wertvollen Beitrag zum Gesamtergebnis der Bank. Institutionelle Kunden Hauck & Aufhäuser hat sich schon frühzeitig auf die Neuerungen vorbereitet, die durch die Umsetzung der Europarichtlinie über Alternative Fonds-Manager in deutsches Recht im Juli 2013 auf den Markt zukamen. Durch sie erfährt der Markt für geschlossene Fonds den wohl größten Umbruch seines Bestehens. Dieser ehemals graue und als wenig transparent geltende Kapitalmarkt wird durch das KAGB abgeschafft, und geschlossene Fondsprodukte werden in vielerlei Hinsicht offenen Fonds gleichgestellt. Da Luxemburg Vorreiter bei 17

16 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN der Umsetzung der Vorgaben aus der europäischen AIFM-Richtlinie war, konnten wir hier von den Erfahrungen unserer dortigen Tochtergesellschaften profitieren. So bieten wir die Verwahrung für sämtliche Finanzinstrumente sowie für nicht verwahrfähige Vermögenswerte, also Kapitalsammelprodukte, die in reale Vermögenswerte investieren, an. Zu den abbildbaren Strukturen im Rahmen der Verwahrstellenfunktion von Hauck & Aufhäuser zählen folglich neben Publikumsfonds sowie Non- UCITS-Fonds auch Spezialfonds nach deutschem und luxemburgischem Recht sowie sonstige Finanzinstrumente wie Holdingstrukturen, Luxemburger Verbriefungsgesellschaften oder Special Purpose Vehicles. Die Dienstleistung betrifft insbesondere aber auch alternative Instrumente; hier bieten wir die Verwahrung von Private Equity, Hedgefonds, Lebensversicherungen, Rohstoffen, Darlehen und sonstigen Verbriefungen. Ebenso ist die Verwahrung von Produkten auf physische Vermögenswerte wie Infrastruktur, Immobilien oder Erneuerbare Energien möglich. Bei allen Non-UCITS-Produkten greifen wir auf das Expertenwissen der Hauck & Aufhäuser Alternative Investment Services S.A. (HAAS) zurück, seit 2008 unser Kompetenzzentrum für Alternative Investments und Spezialist für die Verwaltung von regulierten und unregulierten Kapitalsammelprodukten. Im Jahr 2013 war die Nachfrage nach diesen Produkten besonders dynamisch, und dieser Bereich wuchs deutlich überproportional. Wir konnten einige namhafte Kunden gewinnen und ein Wachstum in Milliardenhöhe verzeichnen. Ausblick Die Bank stellte 2013 in diesem Geschäftsfeld die Weichen, um für alle Investoren, die nach neuer Gesetzeslage Vermögen administrieren lassen müssen, ein kompetenter und lösungsorientierter Vollanbieter zu sein. Im Jahr 2014 wird der konsequente Ausbau des Geschäftsfeldes weiter vorangetrieben. Neben weiteren Investitionen in unsere IT-Infrastruktur werden wir zusätzlich in hoch qualifizierte Spezialisten investieren. FINANCIAL MARKETS 2013 fasste Hauck & Aufhäuser die Abteilungen Capital Markets und Konzern- Treasury mit dem Ziel zusammen, eine noch breitere und aufeinander abgestimmte Palette von Dienstleistungen im Kerngeschäftsfeld Financial Markets zu schaffen. Im Mittelpunkt dieses Leistungsangebots steht die intensive Betreuung und detaillierte Beratung unserer institutionellen Kunden zu den Themen Fixed Income Sales Trading, Equity Sales Trading sowie Chancen und Risikomanagement für Zinsen und Währungen. In diesem Zusammenhang wurde zudem der Handel an den Standorten 18

17 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN Frankfurt und Hamburg weiter gebündelt. Im Kundengeschäft haben wir unsere internationale Präsenz nachhaltig ausgebaut und konnten dadurch steigende Kundenumsätze erzielen. Im Bereich Fixed Income Sales Trading geben wir unseren Kunden die Hilfestellung, sich auf den komplexen nationalen und internationalen Rentenmärkten unter den Bedingungen des anspruchsvollen Kapitalmarktumfeldes zu orientieren sowie die Angebote gewinnbringend einzusetzen. Stets im Dialog werden für unsere Kunden individuell abgestimmte Lösungen erarbeitet. Dabei stehen bei der Bewertung der bestehenden Anlagealternativen im Rentenmarkt die Kriterien Vergleich der ausstehenden Anleihen, Marktliquidität, relativer Value-Spread und Spread- und Anleihenvergleich von ähnlichen Anleiheschuldnern im Fokus. Weitere Serviceleistungen wie Zinseinschätzungen über den Geld- und Kapitalmarkt, Interpretation von volkswirtschaftlichen Marktdaten und Ad-hoc-Nachrichten runden unsere Beratungsleistung ab. Auf der Aktienseite offeriert die Hauck & Aufhäuser Institutional Research AG eine der führenden Research-Dienstleistungen im deutschen Mittelstand. Dieses umfasst eine Analyse von etwa 120 Unternehmen aus dem Smallund Mid-Cap-Segment mit detaillierten Informationen zu diesen Unternehmen, der jeweiligen Branche, ihrer Strategie, Kunden und Entscheidern. Diese tief gehende Unternehmenskenntnis ermöglicht eine qualitativ hochwertige Bewertung ihrer Wettbewerbsposition sowie ihrer Fähigkeit, langfristig überdurchschnittliche Kapitalrenditen zu erwirtschaften. Das Equity Sales Trading ist damit in der Lage, der wachsenden Zahl institutioneller Kunden Chancen für eine erfolgreiche Umsetzung von Handelsideen und Anlagestrategien in diesem Marktsegment zu eröffnen. Neben den zahlreichen inländischen und ausländischen Börsen nutzen unsere erfahrenen Händler auch die stark expandierenden außerbörslichen Handelsplätze, womit weitere Marktliquidität im Sinne einer effizienten Umsetzung genutzt werden kann griffen Kunden von Hauck & Aufhäuser auch im Rahmen von Capital Markets- Aktivitäten, z.b. bei Umplatzierungen oder Kapitalerhöhungen, auf unsere profunde Markt- und Kundenexpertise zurück. Dies unterstreicht die externe Anerkennung unseres Hauses und seiner integrierten Beratung von Unternehmen, Finanzinvestoren sowie institutionellen Anlegern mit einer klaren Fokussierung auf das Mittelstandssegment. Im Rahmen des Chancen- und Risikomanagements von Marktpreisrisiken stehen wir den Kunden auch bei der Umsetzung 19

18 GESCHÄFTSFELDER UND DIENSTLEISTUNGEN von außerbörslichen Derivaten im Bereich Devisen, Zinsen und Commodities beratend zur Seite. Diese persönliche Beratung ist modular aufgebaut und umfasst einerseits die Risikoanalyse und andererseits den neutralen Preisvergleich bei der Umsetzung von Absicherungsstrategien. Einen weiteren Eckpfeiler stellt die Dienstleistung des Fondspoolings für institutionelle Kunden dar. Hier übernehmen wir für unsere Kunden neben dem Management der Lagerstellen für Drittfondsbestände auch das Controlling der Bestandsprovisionen von Drittfondsbeständen. Dadurch können signifikante Verbesserungen der Fondsrendite erreicht werden. In einem Jahr, das erneut durch eine Reihe regulatorischer Neuerungen, sowohl auf internationaler (z.b. CRD IV, EMIR) als auch nationaler Ebene (z.b. Umsetzungsgesetz, Neufassung des Emittentenleitfadens, Bußgeldleitlinie bei Verstößen gegen das WpHG) geprägt war, haben wir unsere Betreuungskapazität im Fixed Income Sales Trading konsequent ausgeweitet. Langjährige Erfahrung und die gute Vernetzung unserer Mitarbeiter möchten wir insbesondere für mittelgroße institutionelle Kunden wie Versicherungen und Pensionskassen zugänglich machen. Die aktuell anhaltende Niedrigzinsphase verbunden mit einem weiterhin hohen regulatorischen Druck, in hoch liquide Rentenpapiere investieren zu müssen, wird auch 2014 den Anlageertrag vieler institutioneller Kunden weiter schmälern. Als Gegenmaßnahme bietet sich jedoch das Zins-Overlay- Modell an, eine transparente Möglichkeit, den niedrigen Renditen durch eine gezielte Wahrung von Marktbewegungen zu optimieren. Diese klare Ausrichtung im Finanzmarktgeschäft wird auch durch den positiven Geschäftsverlauf der ersten Monate des Jahres 2014 bestätigt. In einem stabilen Börsenumfeld stieg die Anzahl der kundengetriebenen Aktiengeschäfte erfreulich weiter. Dieser Entwicklung Rechnung tragend werden wir sowohl den Ausbau der Kapazitäten als auch die Vernetzung zwischen Research und Aktienhandel in diesem Jahr vorantreiben. Dies ermöglicht es uns, zukünftig weitere institutionelle Kundenmandate im Fixed Income-Bereich hinzuzugewinnen. 20

19 MITARBEITER Mitarbeiter Für ihr überdurchschnittliches Engagement und ihre Loyalität im Geschäftsjahr 2013 danken wir unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sehr herzlich. Sie haben der Bank in einem anspruchsvollen Marktumfeld den Rücken gestärkt und sind zugleich die Grundlage unseres wirtschaftlichen Erfolgs sowie des hohen Ansehens, das unser Haus bei Kunden, Geschäftspartnern und Aktionären genießt. Uns ist es ein besonderes Anliegen, dass unsere Mitarbeiter Hauck & Aufhäuser als loyalen und engagierten Arbeitgeber wahrnehmen. In der Geschichte unseres Hauses haben wir viel erlebt. Das verbindet, gerade auch zwischen den Standorten. Und wir investieren nicht nur in neue Technologien und die Entwicklung von Produkten sondern auch in unsere Unternehmenskultur. Denn wir meinen, dass gerade das persönliche Miteinander unser Haus prägt und uns von anderen Finanzdienstleistern deutlich unterscheidet. Leistungsfähige und motivierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sind maßgeblich für den Erfolg unserer Bank. Ihr Engagement, ihre Qualifikationen und ihre Verbundenheit zu Hauck & Aufhäuser machen uns stark für den Wettbewerb. Intern, aber auch am Markt als attraktiver Arbeitgeber wahrgenommen zu werden, um hoch qualifizierte Mitarbeiter langfristig zu binden, ist eine stetige Herausforderung. Wir verbinden innovative Strategien mit traditionellen Werten wie Verlässlichkeit, Vertrauen und Kompetenz. Diesen An - spruch unterstützen wir, indem wir das Wissen und die Fähigkeiten unserer Beschäftigten kontinuierlich entwickeln und ausbauen. So ist die Personalentwicklung für jeden Mitarbeiter individuell und Weiterbildungsmaßnahmen werden auf den persönlichen Bedarf zugeschnitten. Daneben ermöglichen wir Masterabschlüsse, Zertifizierungen und andere Maßnahmen zur Festigung der Fachkompetenz. Durch die Einstellung von gut ausgebildeten Nachwuchskräften stärken wir zudem die Mitarbeiterbasis für die Zukunft unserer Bank. Denn unsere künftigen Spezialisten und Führungskräfte möchten wir in den eigenen Reihen finden. Wir haben im Jahr 2013 zudem ein neues Vergütungssystem angelegt, bei dem die persönliche Leistung des Einzelnen im Vordergrund steht. Fairness im Unternehmen ist für uns eine Selbstverständlichkeit. Die Bank hilft in persönlich schwierigen Situationen ebenso 21

20 MITARBEITER wie der Hauck & Aufhäuser Unterstützungsverein, der aus der Fusion der beiden bereits 1939 und 1948 gegründeten Unterstützungsvereine von H. Aufhäuser und Georg Hauck & Sohn entstand. Besonders wichtig ist uns das Geundheitsmanagement für unsere Mitarbeiter, sodass wir in Zusammenarbeit mit dem Betriebsrat neben Informa tionsveranstaltungen auch regelmäßige Vorsorgeuntersuchungen sowie Impfungen anbieten und einen finanziellen Beitrag zu individuellen gesundheitsfördernden Aktivitäten leisten. Wir danken an dieser Stelle zugleich den Mitgliedern der Arbeitnehmervertretungen für die vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle personellen und sozialen Angelegenheiten wurden offen und konstruktiv erörtert sowie zielorientiert umgesetzt. 22

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