InvestmentNews. BALOISE FUND INVEST Trendfolgefonds gute Rendite und Top-Ranking in Fonds professionell

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1 Ausgabe Januar 2015 InvestmentNews +++ Aktuelles aus dem Investmentbereich +++ Fondsempfehlungsliste +++ Märkte +++ BAF GL BALOISE FUND INVEST Trendfolgefonds gute Rendite und Top-Ranking in Fonds professionell SCHRODERS INVESTMENT MANAGEMENT GMBH Zielsicher durch den Investment-Dschungel

2 Editorial InvestmentNews 3 NEUE LÖSUNGEN FÜR 2015 INHALT Liebe Leserin, Lieber Leser, das Jahr 2014 hat sich mit einer äußerst positiven Rendite an den europäischen Rentenmärkten verabschiedet. Aber auch der Weltaktienindex hat das Jahr mit einem Plus beendet. Unsere Kunden können also mit der Entwicklung ihrer Fonds in der Regel sehr zufrieden sein. Wo geht die Reise an den Finanzmärkten 2015 hin? Eins ist klar, die Luft für europäische Rentenpapiere ist jetzt noch dünner geworden, und mit großer Wahrscheinlichkeit werden diese 2015 keine positiven Kapitalmarkterträge mehr liefern können. Der Investor muss sich deshalb die Frage stellen, ob er bei Zinssätzen unter 1% für mittelfristige Laufzeiten nicht langsam nach Alternativen suchen sollte. Alternative Anlagelösungen bietet die Basler Financial Services in Form von Fondsportfolios, die auf die Anlageziele und Bedürfnisse des Investors maßgeschneidert werden. Unsere professionelle Fondsselektion und Zusammenstellung von Anlageklassen bilden das Fundament für eine erfolgreiche Geldanlage. Darauf können Sie auch 2015 bauen. In diesem Sinne wünsche ich Ihnen ein erfolgreiches neues Anlagejahr! BALOISE FUND INVEST Trendfolgefonds gute Rendite und Top-Ranking in Fonds professionell SCHRODERS INVESTMENT MANAGEMENT GMBH Zielsicher durch den Investment-Dschungel FINANZMARKT HEUTE Aktuelles aus dem Investmentbereich RENDITE-TABELLE Wo Ihr Geld am schnellsten wächst FONDSEMPFEHLUNGSLISTE Wertentwicklung der Fonds MÄRKTE Referenzwerte zur Fondsempfehlungsliste SERVICE Kontakt und Hinweise zum Inhalt Ralph Castiglioni Geschäftsführung Basler Financial Services GmbH

3 4 Baloise Fund Invest InvestmentNews Baloise Fund Invest InvestmentNews 5 TRENDFOLGEFONDS GUTE RENDITE UND TOP-RANKING IN FONDS PROFESSIONELL Ranking in Fonds professionell Fondsname KAG Asset Manager Performance 1 Jahr MMD Ranking Kategorie Defensiv (jünger als 3 Jahre) Baloise (Lux) C-QUADRAT ARTS Conserv. Baloise Fund Invest (Lux) Baloise Fd. Inv. by Arts AM 11,85 % Kategorie Flexibel (jünger als 3 Jahre) Einmal mehr überzeugten die Trendfolgefonds BFI C-QUADRAT ARTS im Jahr 2014: mit ihrer Jahresperformance, mit ihrer Funktionsweise angesichts der Marktkorrektur vom Oktober sowie mit guter Platzierung in der Zeitschrift Fonds professionell. Armin Liebold (Senior Sales Manager), Baloise Fund Invest Baloise (Lux) C-QUADRAT ARTS Dynamic Baloise Fund Invest (Lux) Baloise Fd. Inv. by Arts AM 16,90 % Kategorie Ausgewogen (jünger als 3 Jahre) DWS Top Portfolio Balance DWS Investment S.A. DWS Investment 15,49 % Merit Capital Global Allocation UI Universal-Investment Merit Capital N.V. 15,26 % Baloise (Lux) C-QUADRAT ARTS Balanced Baloise Fund Invest (Lux) Baloise Fd. Inv. by Arts AM 14,21 % Quelle: MMD Multi Manager GmbH. Mit den Trendfolgefonds BFI C-QUADRAT ARTS steht Privatpersonen wie institutionellen Anlegern ein hervorragendes Angebot zur Verfügung. Die BFI-Trendfolgefonds investieren weltweit in den Märkten und Branchen mit den besten Renditeaussichten. Sie orientieren sich einzig an den Markttrends. Dank ihrer Flexibilität können die BFI-Trendfolgefonds optimal die Chancen nutzen, welche das weltweite Anlageuniversum bietet. Gleichzeitig bieten diese Investmentfonds dank hochflexiblem Aktienanteil einen effizienten Schutz vor Verlusten. Als Resultat davon verfolgen die BFI-Trendfolgefonds erfolgreich ihr Ziel: Sie erreichen ein überdurchschnittliches und langfristiges Kapitalwachstum, bei vergleichsweise geringen zwischenzeitlichen Rückschlägen in sinkenden Aktienmärkten. Das sind Highlights aus dem vergangenen Jahr: AN MARKTKORREKTUR STÄRKE GEZEIGT Mit den BFI-Trendfolgefonds können die Anleger auch in schwierigen Marktphasen gelassen bleiben. Dies zeigte sich einmal mehr an der Marktkorrektur vom Herbst 2014: Ab Anfang Oktober 2014 brachen international die Aktienkurse ein. Innerhalb weniger Tage kam es zu großen Verlusten. Der deutsche Aktienindex DAX beispielsweise verlor 10,90 % vom bis Diese Marktkorrektur zeigte die Stärke der Trendfolgefonds BFI C-QUADRAT ARTS: Bei allen drei Fonds wurde der Aktienanteil um rund 50 % reduziert, in sicherere Anlagen umgeschichtet und damit wurden wirksam Verluste begrenzt. Flexibler Aktienanteil: wirksam Verluste begrenzt Aktienquote Sept. Quelle: Lipper. Die Grafik veranschaulicht die wirksame Verlustbegrenzung des Trendfolgefonds BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic EUR (blau) im Vergleich zum Aktienindex MSCI World in EUR (grau), von Mitte September bis Mitte Oktober Während der Aktienindex MSCI World bis zum rund 6,74 % einbüßte, verzeichnete der Trendfolgefonds Dynamic ein Minus von lediglich 4,28 %. Schrittweise reduzierte der Dynamic den Aktienanteil mit dem Ziel, die Verluste zu begrenzen (rot). Bei weiter sinkenden Aktienkursen hätte der BFI-Trendfolgefonds den Aktienanteil bis auf 0 % reduzieren können, was effizient weitere Verluste begrenzt hätte. Nach der Marktkorrektur erhöhten die BFI-Trendfolgefonds den Aktienanteil schrittweise wieder. Erfolgreiche Trendfolgefonds BFI BFI C-QUADRAT ARTS ARTS Die Performance per 31. Dezember 2014: Gesamtperformance seit Lancierung Performance 2014 Dynamic, max. Aktienanteil: 100 % 28,20 % 10,90 % Balanced, max. Aktienanteil: 60 % 27,80 % 11,71 % Conservative, max. Aktienanteil: 30 % 24,70 % 9,77 % 1.Okt. 16.Okt Performance In der Zeitschrift Fonds professionell 3/2014 belegen unsere Trendfolgefonds hervorragende Plätze und erhalten das Best-Rating mit 5 Sternen: Die Fonds Conservative und Dynamic belegen in ihrer Kategorie jeweils den ersten Rang, der Fonds Balanced liegt auf dem dritten Rang. Seit Lancierung vom erzielten die drei Trendfolgefonds BFI C-QUADRAT ARTS eine hervorragende Performance. ATTRAKTIVES JAHRESERGEBNIS Im vergangenen Jahr erfreuten die BFI-Trendfolgefonds die Anleger mit einer stabilen kontinuierlichen Wertentwicklung und damit mit einer guten Performance. Die BFI-Trendfolgefonds eignen sich für alle Anleger und damit als eigenständige Lösung ebenso wie als Bestandteil eines Portfolios. Als Kernanlage und als Portfolio-Satellit verbessern sie die Diversifikation und erhöhen die Chancen auf eine Mehrrendite. Gleichzeitig senken sie die Verlustrisiken, dank konsequentem Risikomanagement und wirksamer Absicherung. TOP RANKING IN FONDS PROFESSIONELL Die Zeitschrift Fonds professionell ergänzte in der Ausgabe 3/2014 den Beitrag VV-Fonds sind ein globaler Trend mit einem ausführlichen Fonds-Ranking. In der Kategorie jünger als 3 Jahre schnitten die BFI-Trendfolgefonds ausgezeichnet ab: Conservative und Dynamic belegten den 1. Platz, Balanced erreichte den 3. Platz. Diese renommierte Fachzeitschrift stellt mit diesem Konkurrenzvergleich unseren Investmentfonds ein erstklassiges Zeugnis mit einem 5-Sterne-Ranking aus. FLEXIBILITÄT ALS GROSSES PLUS Die hochflexible Asset Allocation ist der wichtigste Vorteil der BFI-Trendfolgefonds. Im Gegensatz zu konventionellen Mischfonds mit einem eigenen Referenzindex investieren die BFI-Trendfolgefonds unabhängig von einer Benchmark. Der MSCI World dient bei der Aktienquoten-Steuerung lediglich als Trend-Barometer. Als Resultat davon können die Fonds BFI C-QUADRAT ARTS die sich global bietenden Chancen effizient nutzen. Die Offenheit und Flexibilität bilden in den unterschiedlichsten Marktsituationen einen großen Vorteil: Wenn die Aktienkurse steigen, wird die Aktienquote auf das pro Fonds zulässige Maximum erhöht. Dadurch können effizient Marktchancen genutzt werden. In Zeiten sinkender Aktienkurse wird die Aktienquote schrittweise gesenkt und in sicherere Anlagen umgeschichtet. Sie kann bis auf 0 % reduziert werden, was die Verluste deutlich vermindern kann. Die Anleger können mit diesen Investmentfonds wirksam Chancen nutzen und Verluste begrenzen und damit in jeder Marktphase gelassen bleiben. Quelle: Lipper.

4 6 Schroders Investment Management GmbH InvestmentNews Schroders Investment Management GmbH InvestmentNews 7 ZIELSICHER DURCH DEN INVESTMENT-DSCHUNGEL struktur oder Schwellenländeranleihen umfasst, darf entsprechend maximal 60 % ausmachen. Doch auch hier ordnet er jeder Anlageklasse eine Bandbreite zu. Aktien dürfen beispielsweise bis zu 50 %, Hochzinsanleihen maximal 20 % des Fonds ausmachen. Jahren für 5 % Plus bei nur 4 % jährlicher Schwankung. Das exzellente Verhältnis von Chance zu Risiko hat Schroders dazu bewogen, seine Pensionsgelder genau hier zu investieren. Doch auch Duss und viele seiner Managerkollegen sind selbst im Schroder ISF Global Dynamic Balanced investiert. Mit einfachen Mischfonds kommt man in der verzahnten Finanzwelt nicht mehr weit Multi-Asset-Lösungen sind Pflicht. Sie schalten je nach Marktlage blitzschnell einen Gang höher oder niedriger. Urs Duss, Manager des Schroder ISF Global Dynamic Balanced Das Adrenalin schießt durch die Adern der Fahrradkuriere, die sich durch das New Yorker Verkehrsgewühl schlängeln. Börsianer kennen das Gefühl nur zu gut, wenn die Kurse an der New Yorker Wallstreet wieder mal Achterbahn fahren. An einen guten und erholsamen Schlaf ist dann nicht zu denken. Der legendäre André Kostolany empfahl in solchen Situationen: Nimm eine Schlaftablette und sieh erst zehn Jahre später nach, was daraus geworden ist. Das ging vielleicht früher gut, doch in den heutigen schnelllebigen Zeiten kommt man mit dieser Strategie nicht mehr auf einen grünen Zweig. Wer auf der Suche nach dem Gute-Nacht-Effekt bei der Geldanlage ist, muss heute daher ganz andere Lösungen suchen. Fündig wird er etwa bei Multi-Asset-Lösungen wie dem Schroder ISF Global Dynamic Balanced. Solche Fonds gehören für deutsche Anleger inzwischen zum Standard-Repertoire. Die Verkaufszahlen zeigen: Alle Absatzrenner der vergangenen Jahre waren Multi-Asset-Fonds 2.0. Kein Wunder, denn ihre Lenker agieren wie die New Yorker Rennrad-Profis. Sie wissen, wie man Gefahren blitzschnell erkennt und ausweicht. Nur so überlebt man. 14 ANLAGEKLASSEN FÜR ENORME FLEXIBILITÄT Handfest nachgewiesen ist der Mehrwert für Anleger schon lange. Bereits in den 1990er-Jahren fanden die US-Finanzwirtschaftler Roger Ibbotson und Paul Kaplan heraus, dass die Ertragsunterschiede zwischen Publikumsfonds zu 40 % auf deren Gewichtung verschiedener Anlageklassen zurückzuführen sind. Die Ertragshöhe hängt den Ergebnissen der Wissenschaftler zufolge sogar fast allein von der Asset Allocation ab. Es reicht jedoch nicht, einfach verschiedene Aktien-, Rentenund alternative Anlageformen statisch in einem Portfolio zu mischen. Eine klare Lehre aus der Finanzkrise war, dass die Korrelationen zwischen den Anlagen im Verlauf eines Konjunkturzyklus schwanken und dass man für eine optimale Diversifikation mehr braucht als ein möglichst breites Spektrum globaler Anlagen. Ihre Gewichtung sollte vielmehr schnell und flexibel angepasst werden, um ein Multi-Asset-Portfolio an den Konjunkturzyklus anzupassen. Für Urs Duss, Manager des Schroder ISF Global Dynamic Balanced, ist der tägliche Blick auf Korrelationskennziffern und Renditen Routine. Er hat stets ein Ziel vor Augen seine Guideline: jährlich drei Prozentpunkte mehr erwirtschaften als der risikolose Geldmarkt. Duss hat einen großen Werkzeugkasten zur Verfügung, um dieses Ziel zu erreichen. Stolze 14 Anlageklassen darf der Schweizer nutzen, was ihm in jedem Marktumfeld eine enorme Flexibilität verschafft. Er kann Wandelanleihen, Rohstoffe, Versicherungsverbriefungen, Unternehmensanleihen, Absolute-Return-Strategien ebenso gewinnbringend einsetzen wie Volatilität, Hochzinsanleihen, Schwellenländer-, Staats- und inflationsgeschützte Anleihen, Immobilien, Infrastruktur, Gold oder Aktien. Die große Auswahl ist ein Vorteil unseres Multi-Asset-Ansatzes gegenüber klassischen Mischfonds, die nur auf zwei oder drei Anlageklassen zurückgreifen. Durch die geringen Korrelationen der diversen Risikoprämien untereinander hat der Fonds einen stetigen Verlauf, sagt Duss. Aber: Eine solche große Vielfalt von Anlagemöglichkeiten erfordert ein Korsett. Das In-Form-Bringen beginnt für Duss damit, die Anlageklassen in einen defensiven und einen offensiven Teil zu unterteilen. Der defensive besteht aus Staats- und Unternehmensanleihen sowie Cash. Dieser sicherheitsorientierte Teil des Fonds macht in allen Lebenslagen mindestens 40 % aus. In schwierigen Marktphasen darf er jedoch bis zu 100 % ausmachen. Der offensive Teil, der unter anderem Aktien, Immobilien, Infra- DIE BALANCE ZWISCHEN CHANCE UND RISIKO Die Flexibilität der Möglichkeiten nutzt Duss sehr aktiv. Und balanciert stets geschickt Chance und Risiko aus. So bewegte sich die Aktienquote seit Auflage der Multi-Asset-Strategie 2009 zwischen maximal 45 % und minimal 12 %. Hochzinsanleihen waren maximal mit 12 % gewichtet, dann aber temporär auch gar nicht im Fonds enthalten. Als zusätzliche Sicherheit hat Schroders noch drei Notbremsen eingebaut. Sollte der Fonds innerhalb von zwölf Monaten 5 % zum letzten Höchststand verlieren, wird automatisch das Risiko reduziert. Bei 7 % ist der Fonds bereits zu mindestens 70 % in defensive Anlageklassen umgeschichtet, zu denen auch 35 % Kasse zählen. Bei 9 % Verlust hält Duss 90 oder mehr Prozent Cash. Komplett aus risikoreichen Anlageklassen verabschiedet er sich nicht. Wir haben immer minimal 10 % Risikobudget, um nicht in die Cash-Falle zu tappen, sagt er. Zur Notbremse musste Duss bislang noch nie greifen. Flexibilität und breite Streuung über die 14 Anlageklassen seines Ansatzes sorgten dafür, dass sich der Fonds in Krisenphasen an den Kapitalmärkten stets stabil präsentierte. Im Mai 2010 etwa verlor der MSCI World fast 10 %, die Schroders-Strategie nur knapp 2. Bislang betrug der Maximalverlust nur 5 %, trotzdem sorgte der Fonds in den vergangenen fünf Schroder ISF Global Dynamic Balanced A T Die Wertentwicklung vom bis zum in Prozent 30 % 25 % 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % Schroder ISF Global Dynamic Balanced A T (28,61 % absolut, 4,90 % ) SCHRODER ISF GLOBAL DYNAMIC BALANCED Im Aufschwung kann der Fonds stärker vom Aktienmarkt profitieren, in schwierigen Marktphasen das Engagement dagegen zurückfahren. Dann kann er auch fast 100 % in defensive Anlagen investieren. Er wurde bereits 2009 aufgelegt und hat seitdem jede Krise gemeistert. Weder Finanz- noch Eurokrise konnten ihm dank breiter Streuung viel anhaben. Der maximale Verlust betrug rund 5 %. Fondsbezogene Daten Schroder ISF Global Dynamic Balanced A T KAG WKN ISIN Schroder ISF Global Dynamic Balanced A1JYCF LU Auflegung Ausgabeaufschlag 4,00 % Ertragsverwendung Thesaurierend Quelle: Basler InvestmentSoftware.

5 8 Finanzmarkt heute InvestmentNews Rendite-Tabelle InvestmentNews 9 AKTUELLES AUS DEM INVESTMENTBEREICH WO IHR GELD AM SCHNELLSTEN WÄCHST Hier zeigen wir Ihnen, wie schnell Ihr Vermögen mit einer Fondsanlage anwachsen kann. ANHALTENDER ERFOLG Deutsche Unternehmen glänzen mit neuen Export-Rekorden und höheren Auftragseingängen. Auch im neuen Jahr dürfte die Nachfrage nach deutschen Waren hoch bleiben. Sparplan (100 EUR monatlich) Sparleistungen von 100 EUR pro Monat wachsen bei einer angenommenen Rendite von: 5 % pro Jahr 6 % pro Jahr 7 % pro Jahr In 5 Jahren Einmalanlage ( EUR) Eine Einmalanlage von EUR wächst bei einer angenommenen Rendite von: 5 % pro Jahr 6 % pro Jahr 7 % pro Jahr In 5 Jahren Die deutschen Export-Unternehmen können ihren Rekordlauf fortsetzen: Zum dritten Mal in 2014 lag im Oktober der Wert der deutschen Ausfuhren über der Marke von 100 Milliarden Euro trotz Krisen wie in der Ukraine und im Nahen Osten. Die deutschen Unternehmen verkauften im Oktober Waren im Wert von 103,9 Milliarden Euro ins Ausland. Damit wurde der erst im September erreichte Höchstwert um 1,4 Milliarden Euro übertroffen, berichtet das Statistische Bundesamt. Im Vergleich zu 2013 stiegen die Exporte in 2014 um 4,9 %. Die gute Entwicklung ist vor allem der starken Nachfrage aus nicht zur Eurozone gehörenden Ländern zu verdanken. Die Exporte in EU-Länder außerhalb der Eurozone, etwa nach Polen oder Großbritannien nahmen um 7,6 % zu. Auch der Umsatz mit Ländern außerhalb der EU, etwa USA und China, zog deutlich um 6,3 % an. Dagegen stiegen die Ausfuhren in den Euroraum lediglich um 1,9 %. Deutlicher Anstieg Von Januar bis Oktober 2014 zogen die deutschen Exporte um 3,6 % an und erreichten ein Gesamtvolumen von 950 Milliarden Euro. Der Branchenverband BGA erwartet im Gesamtjahr ein Plus von 3 % soll dann ein Wachstum von 4 % folgen. Die Chancen stehen gut, denn die deutsche Industrie hat im letzten Oktober überraschend viele neue Aufträge an Land gezogen. DAX-KONZERNE AUF REKORDKURS Die Dividenden der Dax-Konzerne werden nach ersten Schätzungen im Jahr 2015 ein neues Spitzenniveau erreichen. Rosige Zeiten für Anleger: Die Dividendenausschüttungen der meisten Dax-Konzerne dürften 2015 deutlich steigen. Das zeigt eine Analyse des Handelsblatts. Nur vier der 30 Dax- Unternehmen dürften ihre Dividende reduzieren oder streichen. Insgesamt dürften dieser ersten Schätzung zufolge die 30 Dax-Konzerne im kommenden Frühjahr voraussichtlich 29,6 Milliarden Euro an Dividenden ausschütten. Das wären 10 % mehr als im letzten Jahr und so viel wie nie zuvor. Ermutigende Neun-Monats-Bilanzen Zwar erklären die Unternehmen erst Anfang 2015 mit Vorlage ihrer Jahresbilanz ihre Dividenden. Doch die bisherigen Neun-Monats-Bilanzen in Verbindung mit Aussagen der Vorstände lassen nach Ansicht des Handelsblatts schon jetzt eine relativ zuverlässige Prognose zu. Auch gemessen an der Höhe der Dividendenrendite locken die Dax-Unternehmen mit Spitzenwerten. Bis zu 5 % scheinen möglich. So wenig Rendite wie mit deutschen Staatsanleihen erhalten Anleger voraussichtlich übrigens mit keiner Aktie eines Dividende zahlenden Unternehmens im Dax. Das gab es noch nie. In 10 Jahren In 15 Jahren In 20 Jahren In 30 Jahren Diese Tabelle zeigt Ihnen, wie regelmäßige monatliche Einzahlungen im Lauf der Zeit zu einem ansehnlichen Vermögen anwachsen (Angaben in Euro). Das zu erzielende Vermögen kann auf Ihre individuelle regelmäßige Einzahlung umgerechnet werden: individuelle monatliche Einzahlung x Vermögen gemäß Tabelle / 100. In 10 Jahren In 15 Jahren In 20 Jahren In 30 Jahren Diese Tabelle zeigt Ihnen, wie sich eine einmalige Einzahlung im Lauf der Zeit zu einem stattlichen Vermögen entwickelt (Angaben in Euro). Das zu erzielende Vermögen kann auf Ihre individuelle Einmalanlage umgerechnet werden: individuelle einmalige Einzahlung x Vermögen gemäß Tabelle / Zusätzliches Einkommen, z. B. in Form einer monatlichen Rente, ist mit einem Fondsentnahmeplan jederzeit möglich. Entnahmeplan mit Kapitalverzehr Beträgt Ihre monatliche Entnahme während einer Dauer von: 10 Jahren 15 Jahren 20 Jahren Anlagebetrag Entnahmeplan mit Kapitalerhalt Beträgt Ihre monatliche Entnahme bei einer angenommenen jährlichen Rendite von: Anlagebetrag und einer angenommenen jährlichen Rendite von: 4 % 5 % 6 % 4 % 5 % 6 % 4 % 5 % 6 % EUR EUR EUR EUR % 5 % 6 % EUR EUR EUR EUR Diese Tabelle zeigt Ihnen, wie viel Geld Sie bei sofortigem Beginn 10, 15 oder 20 Jahre lang monatlich entnehmen können, wenn Sie die Erträge plus Anlagebetrag verbrauchen wollen (Angaben in Euro). Restkapital im Todesfall vererbbar. Der monatliche Entnahmewert kann auf Ihren individuellen Anlagebetrag umgerechnet werden: individueller Anlagebetrag x monatliche Entnahme bei EUR gemäß Rendite/ Diese Tabelle zeigt Ihnen, wie hoch Ihr zusätzliches monatliches Einkommen bei sofortigem Beginn ist, wenn Sie nur die jährlichen Erträge entnehmen (Angaben in Euro). Restkapital im Todesfall vererbbar. Der monatliche Entnahmewert kann auf Ihren individuellen Anlagebetrag umgerechnet werden: individueller Anlagebetrag x monatliche Entnahme bei EUR gemäß Rendite/ Quelle: BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.v.

6 10 Fondsempfehlungsliste InvestmentNews Wertentwicklung der Fonds InvestmentNews 11 FONDSEMPFEHLUNGSLISTE Die Zufriedenheit mit einer Kapitalanlage hängt unmittelbar von der Anlegermentalität ab. Vor der Auswahl eines bestimmten Investmentfonds sollte daher immer eine Analyse erfolgen, welches Produkt durch seine individuelle Ausrichtung optimal zum jeweiligen Anleger passt. Um dies besser entscheiden zu können, besitzt jeder Investmentfonds ein ganz bestimmtes Risiko- und Ertragsprofil, woran man erkennen kann, ob sein Charakter mit den Zielen und Einstellungen des Anlegers übereinstimmt. RISIKONEIGUNG SICHERHEITSORIENTIERT (1) Stetige Wertentwicklung, kontinuierliche Ertragserwartung. Kurzfristige Kursschwankungen möglich. Mittelfristig kein Vermögensverlust. RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) Ertragserwartung liegt über normalem Zinsniveau, Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen. Kurs- und Kapitalrisiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen. Höhere Bonitätsrisiken. RISIKONEIGUNG KONSERVATIV (2) Höheres Zinseinkommen, mögliche Kursgewinne. Geringe Bonitätsrisiken, Kapitalverlust unwahrscheinlich. Kursrisiken aus Zinsschwankungen, mögliche Kapitaleinbußen aus Währungsverlusten. RISIKONEIGUNG DYNAMISCH (4) Überdurchschnittlich hohe Ertrags- und Gewinnchancen. Kapitalzuwachs vorrangig aus Aktienmarkt- und Währungschancen. Hohe Verlustrisiken sind möglich. RISIKONEIGUNG SICHERHEITSORIENTIERT (1) STAMMDATEN WERTENTWICKLUNG KONDITIONEN Fondsname Gesellschaft ISIN 1 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondsvermögen in EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten Fondskategorien: Geldmarkt/-nahe Fonds HANSAgeldmarkt HANSAINVEST DE Verschiedene Geldmarktinstrumente (überwiegend Tages- und Termingelder) mit kurzen Restlaufzeiten von höchstens 12 Monaten. DWS Euro Reserve DeAWM LU Festverzinsliche Wertpapiere oder vergleichbare Papiere mit kurzen Restlaufzeiten (maximal 3 Jahre). Pioneer Funds Euro Liquidity A EUR (DA) Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio von auf Euro lautenden Schuldverschreibungen und Geldmarktinstrumenten Ausschüttend Thesaurierend Ausschüttend 0,22 % 0,22 % 2,17 % / 0,72 % 0,22 % 0,22 % 1,81 % / 0,60 % -0,10% -0,10% 0,16 % / 0,05 % 4,33 % / 0,85 % 3,30 % / 0,65 % 18,60 % / 1,72 % 14,05 % / 1,32 % 59,82 % / 2,35 % 166,34 % / 3,77 % 0,70 % / 0,17 % 0,50 % 0,50 % 1,00 % 0,99 % 2,00 % 1,961 % Fondskategorie: Rentenfonds Europa BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR BlackRock LU Erstklassige (Investment Grade), festverzinsliche Wertpapiere mit kurzer Restlaufzeit. Maximale durchschnittliche Duration beträgt 3 Jahre. Fidelity Funds Euro Short Term Bond Fund A (acc) EUR Fidelity LU Auf Euro lautende Schuldverschreibungen und erstklassige festverzinsliche Rentenpapiere mit einer Laufzeit von unter 5 Jahren. Schroder ISF EURO Short Term Bond A Acc Schroders LU Kurzfristige Schuldverschreibungen und andere fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere, die auf Euro lauten. HANSAzins HANSAINVEST DE Auf Euro lautende festverzinsliche Wertpapiere mit kurzen Restlaufzeiten von 1 bis 4 Jahren. Pioneer S.F. Euro Curve 1 3 year A EUR (DA) Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio aus auf Euro lautenden Schuldverschreibungen. Maximale durchschnittliche Duration beträgt 5 Jahre Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend 2,41 % 2,41 % 10,61 % / 3,42 % 3,11 % 3,11 % 9,65 % / 3,12 % 1,69 % 1,69 % 7,60 % / 2,47 % 1,45 % 1,45 % 6,10 % / 1,99 % 0,65 % 0,65 % 5,80 % / 1,90 % 36,28 % / 3,14 % 16,60 % / 3,12 % 8,73 % / 1,69 % 7,43 % / 1,44 % 7,73 % / 1,50 % 36,28 % / 3,14 % 57,40 % / 2,88 % 18,68 % / 2,55 % 25,35 % / 2,28 % 25,07 % / 2,26 % 51,68 % / 2,83 % 225,79 % / 4,06 % 20,76 % / 2,46 % 3,63 % 3,50 % 3,09 % 3,00 % 1,00 % 0,99 % Zur Bestimmung der Rangfolge der Fonds werden deren Wertentwicklung in verschiedenen Zeiträumen und Marktphasen sowie unterschiedliche Risikokennzahlen bewertet. Danach wird über ein Punktesystem die Rangfolge der Fonds festgelegt. Die Basler-Fonds DWS sowie die Fonds von Baloise Fund Invest werden analog aller Fonds analysiert und finden sich in der Fondsempfehlungsliste wieder entweder innerhalb der Rangliste oder als zusätzliche Position. Die BFI C-QUADRAT ARTS-Fonds werden innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. 1 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN). Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. Quelle: ISU-Basler Financial Services GmbH, Stand:

7 12 Fondsempfehlungsliste InvestmentNews Wertentwicklung der Fonds InvestmentNews 13 RISIKONEIGUNG KONSERVATIV (2) STAMMDATEN WERTENTWICKLUNG KONDITIONEN Fondsname Gesellschaft ISIN 1 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondsvermögen in EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten Fondskategorie: Offene Immobilienfonds grundbesitz europa RC RREEF DE Schwerpunkt auf überwiegend gewerbliche Objekte europaweit Ausschüttend 2,80 % 2,80 % 8,40 % / 2,73 % grundbesitz global RC RREEF DE Schwerpunkt auf gewerbliche Objekte weltweit Ausschüttend 2,33 % 2,33 % 5,28 % / 1,73 % 15,76 % / 2,97 % 10,92 % / 2,09 % 56,34 % / 4,57 % 42,34 % / 3,59 % 1.151,36 % / 5,89 % 71,53 % / 3,81 % Fondskategorie: Rentenfonds Europa Schroder ISF EURO Bond A Acc Schroders LU Schuldverschreibungen und andere fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere, die auf Euro lauten. BGF Euro Bond Fund A2 EUR BlackRock LU Mindestens 80 % in erstklassige festverzinsliche übertragbare Wertpapiere. Mindestens 70 % in auf Euro lautende Wertpapiere. DWS Euro-Bond (Medium) DeAWM LU Staatsanleihen, Anleihen staatsnaher Emittenten, Unternehmensanleihen und Anleihen aus Schwellenländern. Restlaufzeit 3 bis 5 Jahre. Allianz Pfandbrieffonds AT EUR Allianz GI LU Anlage in Euro-Renten mit mittleren Laufzeiten und mit Fokus auf Pfandbriefen und vergleichbaren verzinslichen Wertpapieren von Kreditinstituten. Pioneer S.F. Euro Curve 3 5 year A EUR (DA) Pioneer LU Fokus auf Euro lautende Schuldverschreibungen mit einer Restlaufzeit zwischen 3 und 5 Jahren. Basler-Rentenfonds DWS DeAWM DE Euro- bzw. Rentenpapiere guter Bonität aus Euroland, die nach Zinssätzen und Restlaufzeiten breit gestreut sind. BFI EuroBond (EUR) BFI LU Investition europaweit in Obligationen, Wandel- und Optionsanleihen bonitätsstarker Staats- und Unternehmensschuldner Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend Ausschüttend Thesaurierend 10,76 % 10,76 % 29,13 % / 8,90 % 11,40 % 11,40 % 27,92 % / 8,55 % 6,54 % 6,54 % 26,15 % / 8,05 % 7,64 % 7,64 % 24,55 % / 7,59 % 4,82 % 4,82 % 14,82 % / 4,71 % 11,49 % 11,49 % 27,60 % / 8,46 % 11,65 % 11,65 % 22,78 % / 7,08 % 38,61 % / 6,75 % 35,99 % / 6,34 % 33,45 % / 5,94 % 32,65 % / 5,81 % 19,37 % / 3,60 % 32,85 % / 5,85 % 28,37 % / 5,12 % 64,44 % / 5,10 % 117,84 % / 5,34 % 57,05 % / 4,86 % 42,76 % / 3,62 % 49,76 % / 4,12 % 236,42 % / 5,44 % 189,26 % / 4,90 % 40,00 % / 4,57 % 49,97 % / 4,14 % 45,86 % / 3,85 % 1.369,37 % / 6,41 % 79,38 % / 4,39 % 3,09 % 3,00 % 2,00 % 1,96 % 4,72 % 4,51 % Fondskategorie: Rentenfonds international Fidelity Funds Euro Bond Fund A (acc) EUR Fidelity LU Der Fonds investiert hauptsächlich sowohl in staatliche als auch nicht-staatliche Anleihen weltweit, die auf Euro lauten. Allianz Euro Bond Fund A EUR Allianz GI LU Vorwiegend auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating. Fremdwährungspositionen werden abgesichert. DWS Vermögensbildungsfonds R DeAWM DE Fokus auf Staatsanleihen, Anleihen staatsnaher Emittenten und Covered Bonds. Investitionen ausschließlich in Euro-denominierte Anlagen. AGIF Allianz Euro Bond A EUR Allianz GI LU Internationale Anleihen von guter Qualität. Unternehmens- und Schwellenländeranleihen zur Beimischung möglich. BGF Global Government Bond Fund A2 Hedged EUR BlackRock LU Fokus auf festverzinsliche Wertpapiere (Investment Grade). Emittenten vorwiegend Regierungen oder ihre Einrichtungen weltweit Thesaurierend Ausschüttend Ausschüttend Ausschüttend (vierteljährlich) Thesaurierend 12,39 % 12,39 % 29,05 % / 8,87 % 11,02 % 11,02 % 29,47 % / 8,99 % 11,92 % 11,92 % 29,06 % / 8,88 % 9,63 % 9,63 % 27,94 % / 8,56 % 7,63 % 7,63 % 14,70 % / 4,68 % 38,35 % / 6,71 % 39,01 % / 6,81 % 34,28 % / 6,07 % 37,75 % / 6,61 % 23,05 % / 4,24 % 49,70 % / 4,86 % 50,42 % / 4,17 % 54,41 % / 4,44 % 42,00 % / 3,57 % 83,05 % / 4,86 % 1.624,72 % / 6,67 % 52,70 % / 3,93 % 37,57 % / 4,31 % Fondskategorie: Mischfonds defensiv Allianz Flexi Rentenfonds A EUR Allianz GI DE Fokus auf festverzinsliche Wertpapiere internationaler Emittenten. Daneben max. 30 % in Aktien des Euroraums. BFI Activ (EUR) BFI LU Anleihen überwiegend europäischer Schuldner hoher Bonität sowie Aktien erstklassiger Unternehmen. Fidelity Funds Multi Asset Strategic Defensive Fund A (acc) EUR Fidelity LU Globale Anlagestrategie in Anleihen, Aktien, Rohstoffen, Immobilien und liquide Mittel. Mindestens 65 % in Anleihen und liquide Mittel. JPM Global Income A (div) EUR J.P.Morgan LU Schuldtitel, Aktien und Real Estate Investment Trusts ( REITs ). Globales Anlageuniversum inklusive der Schwellenländer. Allianz TAARA Stiftungsfonds A EUR Allianz GI LU Gemischt anlegender Fonds mit trendfolgendem Managementansatz. Der maximale Aktienanteil liegt bei 20 % Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend (vierteljährlich) Ausschüttend 10,21 % 10,21 % 30,98 % / 9,41 % 10,54 % 10,54 % 24,04 % / 7,45 % 10,26 % 10,26 % 19,06 % / 5,99 % 4,01 % 4,01 % 29,67 % / 9,05 % 3,53 % 3,53 % 13,59 % / 4,34 % 41,00 % / 7,11 % 28,39 % / 5,13 % 21,10 % / 3,90 % 42,72 % / 7,37 % 20,32 % / 3,77 % 54,28 % / 4,43 % 38,49 % / 3,31 % 355,05 % / 6,64 % 38,99 % / 2,45 % 34,30 % / 5,08 % 89,17 % / 11,10 % 36,60 % / 3,68 % Fondskategorie: Dachfonds defensiv BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 30 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahe Fonds. C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T) C-QUADRAT AT Je nach Marktlage bis zu 100 % in Rentenfonds, davon max. 30 % direkt in Renten oder bis zu 100 % in Geldmarktfonds Thesaurierend Thesaurierend Pioneer P.F. Global Defensive 20 A EUR ND Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio mit einem Aktienanteil von maximal 30 % Thesaurierend Best-in-One Balanced A EUR Allianz GI LU Fokus auf Rentenfonds und geldmarktnahe Fonds, vorwiegend auf Euro lautend. Aktienanteil maximal 60 % Ausschüttend 9,77 % 9,77 % 24,70 % / 7,95 % 10,08 % 10,08 % 24,57 % / 7,60 % 11,33 % 11,33 % 27,21 % / 8,35 % 10,63 % 10,63 % 30,93 % / 9,40 % 37,45 % / 6,57 % 31,38 % / 5,61 % 38,95 % / 6,80 % 70,97 % / 5,51 % 82,06 % / 5,54 % 28,07 % / 3,23 % 58,06 % / 4,68 % 115,39 % / 4,36 % Zur Bestimmung der Rangfolge der Fonds werden deren Wertentwicklung in verschiedenen Zeiträumen und Marktphasen sowie unterschiedliche Risikokennzahlen bewertet. Danach wird über ein Punktesystem die Rangfolge der Fonds festgelegt. Die Basler-Fonds DWS sowie die Fonds von Baloise Fund Invest werden analog aller Fonds analysiert und finden sich in der Fondsempfehlungsliste wieder entweder innerhalb der Rangliste oder als zusätzliche Position. Die BFI C-QUADRAT ARTS-Fonds werden innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. 1 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN). Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. Quelle: ISU-Basler Financial Services GmbH, Stand:

8 14 Fondsempfehlungsliste InvestmentNews Wertentwicklung der Fonds InvestmentNews 15 RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) STAMMDATEN WERTENTWICKLUNG KONDITIONEN Fondsname Gesellschaft ISIN 1 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondsvermögen in EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten Fondskategorien: Rentenfonds Europa Allianz Europazins A EUR Allianz GI DE Rentenfonds mit europäischen Anleihen unterschiedlicher Laufzeiten Ausschüttend European Total Return Fund A (acc) EUR BSF BlackRock Fixed Income Strategies Fund A2 EUR Fondskategorien: Rentenfonds international LU Portfolio aus fest- und variabel verzinslichen Schuldtiteln von Staaten oder Unternehmen aus Europa. BlackRock LU Portfolio aus fest- und variabel verzinslichen Schuldtiteln von Regierungen, Behörden und Unternehmen mit Fokus auf Europa Thesaurierend Thesaurierend 14,91 % 14,91 % 28,58 % / 8,74 % 10,74 % 10,74 % 31,39 % / 9,53 % 42,99 % / 7,41 % 35,71 % / 6,30 % 66,17 % / 5,21 % 32,60 % / 2,86 % 459,53 % / 6,70 % 44,40 % / 3,29 % 3,70 % 3,70 % 6,29 % / 3,46 % 3,09 % 3,00 % DWS Hybrid Bond Fund LD DeAWM DE Genussscheine, Wertpapiere ähnlichen Charakters (z. B. sog. Tier-1 Anleihen) und andere nachrangige Schuldverschreibungen. Global Total Return Fund A (acc) EUR Global Bond Fund A (acc) EUR LU LU Investition in fest- oder variabel verzinsliche Schuldtitel, die von Staaten oder Unternehmen in aller Welt begeben werden. Fest- oder variabel verzinsliche Wertpapiere und Schuldtitel von Regierungen, der öffentlichen Hand oder Industrieschuldverschreibungen. PIMCO GIS Diversified Income E EUR Hdg Inc PIMCO IE00B4TG9K96 Mindestens ⅔ in ein Portfolio aus festverzinslichen Wertpapieren mit unterschiedlicher Laufzeit. HANSAinternational HANSAINVEST DE Festverzinsliche Wertpapiere ausländischer Emittenten. Bis zu 49 % des Fondsvermögens können in Bankguthaben (auch Fremdwährungen) und/oder Geldmarktpapiere angelegt werden Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend (vierteljährlich) Ausschüttend 8,13 % 8,13 % 47,20 % / 13,76 % 13,36 % 13,36 % 32,26 % / 9,77 % 14,95 % 14,95 % 27,40 % / 8,41 % 1,93 % 1,93 % 14,32 % / 4,56 % 10,04 % 10,04 % 11,73 % / 3,77 % 67,09 % / 10,81 % 67,06 % / 10,81 % 52,41 % / 8,79 % 34,30 % / 6,07 % 29,09 % / 5,24 % 49,18 % / 4,08 % 222,45 % / 5,59 % 127,99 % / 10,38 % 122,54 % / 8,33 % 139,90 % / 7,36 % 36,80 % / 6,20 % 50,73 % / 4,19 % 677,30 % / 6,34 % 3,09 % 3,00 % 3,09 % 3,00 % Fondskategorie: Rentenfonds Emerging Markets/High Yield Deutsche Invest I Euro Corporate Bonds LC DeAWM LU Anlage in Unternehmensanleihen mit hoher und höchster Bonität Thesaurierend Pioneer Funds Emerging Markets Bond A EUR (ND) Pioneer LU Diversifiziertes Portfolio aus auf US-Dollar und andere OECD-Währungen lautenden Schuldtiteln und schuldtitelbezogenen Instrumenten von Unternehmen, die in Schwellenländern registriert sind, ihren Hauptsitz haben oder ihre Hauptgeschäftstätigkeit ausüben. DWS High Income Bond Fund LD DeAWM DE Unternehmensanleihen aus Industrie- und Schwellenländern (Emerging Market) weltweit. Vornehmlich in EUR und USD denominierte Anleihen. Allianz Corp. Bond Europa HiYield A EUR Allianz GI LU Unternehmensanleihen mit Bonitätsrating von weniger als BBB- (Non-Investment-Grade). JPM Europe High Yield Bond A Inc EUR J.P.Morgan LU Fokus auf europäische und nicht europäische Anleihen unterhalb des Investment Grade-Ratings, die auf europäische Währungen lauten Thesaurierend Ausschüttend (halbjährlich) Ausschüttend Ausschüttend 8,83 % 8,83 % 29,34 % / 8,96 % 14,95 % 14,95 % 30,75 % / 9,35 % 5,15 % 5,15 % 27,34 % / 8,39 % 5,19 % 5,19 % 43,20 % / 12,71 % 5,49 % 5,49 % 39,99 % / 11,87 % 38,43 % / 6,72 % 70,74 % / 11,29 % 44,37 % / 7,62 % 53,26 % / 8,92 % 55,93 % / 9,29 % 49,60 % / 5,43 % 99,69 % / 7,16 % 75,80 % / 5,80 % 83,68 % / 6,27 % 71,10 % / 5,52 % 140,00 % / 6,44 % 350,26 % / 6,60 % 91,61 % / 4,56 % 61,98 % / 3,01 % 3,09 % 3,00 % Fondskategorie: Mischfonds ausgewogen Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund A Acc (EUR) Global Fundamental Strategies Fund A (acc) EUR Fidelity LU Aktiv verwaltetes Portfolio aus internationalen Aktien und Anleihen. Regionale Tendenz zu europäischen Aktien. LU Investition weltweit in Aktien und Schuldpapiere von Unternehmen, unabhängig von deren Marktkapitalisierung. Basler-International DWS DeAWM DE Je nach Börsensituation flexibel in internationale Aktien- und Rentenpapiere. Fidelity Funds Multi Asset Strategic A EUR Fidelity LU Schuldverschreibungen, Aktien, Rohstoffe, Immobilien und liquide Mittel. BFI Progress (EUR) BFI LU Weltweit mit einem Schwerpunkt in Rentenpapiere mit einem Aktienanteil von bis zu 65 % Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend Ausschüttend Thesaurierend 11,04 % 11,04 % 37,66 % / 11,24 % 11,43 % 11,43 % 43,69 % / 12,84 % 11,29 % 11,29 % 31,87 % / 9,66 % 12,69 % 12,69 % 27,34 % / 8,39 % 10,84 % 10,84 % 32,44 % / 9,82 % 47,24 % / 8,05 % 65,19 % / 10,56 % 45,59 % / 7,80 % 33,46 % / 5,94 % 36,23 % / 6,38 % 35,80 % / 3,67 % 54,57 % / 6,25 % 71,26 % / 5,53 % 505,97 % / 7,32 % 31,25 % / 3,39 % 55,75 % / 4,53 % 37,89 % / 2,39 % 3,63 % 3,50 % 5,54 % 5,25 % 4,71 % 4,50 % Fondskategorie: Dachfonds ausgewogen BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 60 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced (T) C-QUADRAT AT Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 50 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. HI Topselect W HANSAINVEST DE % des Fondsvermögens in internationale Aktienfonds. Zusätzlich werden ca. 50 % in internationalen Renten- und Geldmarktfonds angelegt. Carmignac Profil Réactif 50 A EUR (acc) Carmignac FR Investition in Fonds von Carmignac Gestion. Variable Aktienquote von maximal 50 % Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend 11,71 % 11,71 % 27,80 % / 8,87 % 8,96 % 8,96 % 23,73 % / 7,36 % 8,67 % 8,67 % 25,51 % / 7,87 % 6,35 % 6,35 % 12,91 % / 4,13 % 26,68 % / 4,84 % 26,80 % / 4,86 % 18,87 % / 3,52 % 82,37 % / 6,19 % 37,42 % / 3,23 % 47,04 % / 3,93 % 94,80 % / 6,19 % 28,39 % / 1,85 % 74,54 % / 4,38 % Zur Bestimmung der Rangfolge der Fonds werden deren Wertentwicklung in verschiedenen Zeiträumen und Marktphasen sowie unterschiedliche Risikokennzahlen bewertet. Danach wird über ein Punktesystem die Rangfolge der Fonds festgelegt. Die Basler-Fonds DWS sowie die Fonds von Baloise Fund Invest werden analog aller Fonds analysiert und finden sich in der Fondsempfehlungsliste wieder entweder innerhalb der Rangliste oder als zusätzliche Position. Die BFI C-QUADRAT ARTS-Fonds werden innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. 1 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN). Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. Quelle: ISU-Basler Financial Services GmbH, Stand:

9 16 Fondsempfehlungsliste InvestmentNews Wertentwicklung der Fonds InvestmentNews 17 RISIKONEIGUNG WACHSTUMSORIENTIERT (3) STAMMDATEN WERTENTWICKLUNG KONDITIONEN Fondsname Gesellschaft ISIN 1 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondsvermögen in EUR Fondskategorie: Mischfonds offensiv JPMorgan Global Balanced Fund A (acc) EUR J.P.Morgan LU Weltweite Investition in Aktien hochwertiger Unternehmen sowie Anleihen staatlicher Emittenten Thesaurierend BFI Dynamic (EUR) BFI LU Weltweit anlegender Fonds mit einem Aktienanteil bis maximal 90 % Thesaurierend DWS Vermögensmandat-Dynamik DeAWM LU Der Fonds investiert je nach Börsensituation flexibel in Einzelwerten, Fonds und Zertifikaten/Derivaten auf überwiegend europäischer Basis. M&G Dynamic Allocation EUR A Acc M&G GB00B56H1S45 Der Fonds kann weltweit in Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und andere Vermögenswerte investieren Ausschüttend Thesaurierend AS-AktivDynamik AT EUR Allianz GI DE Mischfonds mit Schwerpunkt Aktienmärkte Europa Thesaurierend Fondskategorie: Dachfonds offensiv BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R BFI LU Trendfolgefonds mit einem maximalen Aktienanteil von 100 %. Je nach Marktlage bis zu 100 % in Renten- und geldmarktnahen Fonds. Best-In-One World P Allianz GI DE Überwiegend erfolgversprechende Aktienfonds renommierter in- und ausländischer Anbieter. Schroder ISF Global Dynamic Balanced A T Schroders LU Der Fonds investiert über Finanzderivate und Investmentfonds in Aktien und Schuldtitel. Darüber hinaus kann in Währungen und alternativen Assetklassen wie Immobilien, Infrastruktur und Rohstoffen angelegt werden Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Best-in-One Europe Balanced AT EUR Allianz GI DE Investition in Aktien- und Anleihefonds mit Schwerpunkt Europa Thesaurierend HI Topselect D HANSAINVEST DE Investmentfonds. Bis zu 100 % in Aktienfonds, bis zu 25 % in Rentenfonds und bis zu 20 % in Geldmarktinstrumente. Fondskategorie: Aktienfonds Europa Allianz Wachstum Europa A EUR Allianz GI DE Aktien von europäischen Unternehmen, die überdurchschnittliches Ertragswachstum erwarten lassen. BGF European Value Fund A2 EUR BlackRock LU Aktienwerte von Unternehmen, die in Europa ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit in Europa ausüben. BGF European Focus Fund A2 EUR BlackRock LU Aktienwerte von Unternehmen, die in Europa ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit in Europa ausüben. Carmignac Grande Europe A EUR acc Carmignac LU Fokus auf Aktien der Mitgliedsländer der Europäischen Union und in geringem Umfang auf Aktien europäischer Drittländer oder Beitrittskandidaten sowie Russlands und der Türkei. Deutsche Invest I Top Euroland LC DeAWM LU Aktien von Emittenten mit Sitz in einem Mitgliedstaat der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion (EWU). Basler-Aktienfonds DWS DeAWM DE Deutsche Standardaktien und z.t. Nebenwerte sowie ausgewählte ausländische Aktien Thesaurierend Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Ausschüttend BFI EuroStock (EUR) BFI LU Aktien erstklassiger Unternehmen mit Sitz im Euroland Thesaurierend Fondskategorie: Aktienfonds International DWS Global Value LD DeAWM LU Nach Einschätzung des Fondsmanagements günstig bewertete Aktien rund um den Globus, die Nachholpotenzial bieten könnten. Fidelity Funds World Fund A (EUR) Fidelity LU Weltweit gestreutes Portfolio von Aktienbeteiligungen. Die geographische Aufteilung des Fondsvermögens richtet sich nach der relativen Attraktivität der einzelnen Märkte. DWS Top Dividende LD DeAWM DE Aktien von Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung und hoher Dividende. M&G Global Dividend Fund A EUR M&G GB00B39R2S49 Internationale Aktien aktives, nicht indexorientiertes Portfoliomanagement. Growth (Euro) Fund Class A (acc) LU Investition vorwiegend in Aktien von Unternehmen weltweit, einschließlich der Schwellenländer. BFI Equity Fund (EUR) BFI LU Internationales Aktienportfolio mit regionalem Schwerpunkt in den USA, Europa und Japan. Fondskategorie: Rohstofffonds HANSAgold EUR-Klasse HANSAINVEST DE000A0RHG75 Anlage in physisches Gold und Verbriefungen, Anteilsauslieferung in Goldbarren möglich Ausschüttend Ausschüttend Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 9,20 % 9,20 % 31,59 % / 9,58 % 11,12 % 11,12 % 38,42 % / 11,45 % 12,58 % 12,58 % 33,36 % / 10,07 % 9,75 % 9,75 % 28,02 % / 8,58 % 5,94 % 5,94 % 32,17 % / 9,74 % 5 Jahre/ 42,96 % / 7,41 % 42,08 % / 7,28 % 29,50 % / 5,31 % 37,16 % / 6,52 % 29,28 % / 5,27 % 10 Jahre/ 71,87 % / 5,56 % 53,78 % / 4,40 % Seit Auflage/ 175,30 % / 5,34 % 18,93 % / 1,28 % 16,64 % / 2,17 % 38,40 % / 6,61 % 43,35 % / 3,67 % 167,14 % / 6,25 % 10,90 % 10,90 % 28,20 % / 8,99 % 15,41 % 15,41 % 47,12 % / 13,73 % 5,76 % 5,76 % 17,01 % / 5,38 % 8,45 % 8,45 % 35,28 % / 10,60 % 10,56 % 10,56 % 43,63 % / 12,83 % 10,95 % 10,95 % 58,83 % / 16,68 % 5,04 % 5,04 % 68,13 % / 18,91 % 4,65 % 4,65 % 53,67 % / 15,40 % 10,32 % 10,32 % 41,20 % / 12,19 % 1,75 % 1,75 % 64,68 % / 18,09 % 2,87 % 2,87 % 53,77 % / 15,42 % -0,32% -0,32% 36,31 % / 10,88 % 21,87 % 21,87 % 63,34 % / 17,77 % 22,29 % 22,29 % 78,15 % / 21,23 % 17,72 % 17,72 % 42,29 % / 12,48 % 9,20 % 9,20 % 49,53 % / 14,35 % 10,51 % 10,51 % 62,27 % / 17,51 % 14,74 % 14,74 % 45,68 % / 13,36 % Thesaurierend -7,29% -7,29% -25,57% / -9,38% 69,03 % / 11,07 % 24,51 % / 4,48 % 39,31 % / 6,86 % 40,89 % / 7,10 % 94,69 % / 14,25 % 67,64 % / 10,89 % 67,67 % / 10,89 % 39,86 % / 6,94 % 54,12 % / 9,04 % 52,34 % / 8,78 % 23,19 % / 4,26 % 73,04 % / 11,59 % 86,83 % / 13,32 % 74,11 % / 11,73 % 84,99 % / 13,09 % 77,28 % / 12,13 % 62,56 % / 10,21 % -2,22 % / -0,45 % 78,99 % / 5,99 % 40,43 % / 2,46 % 28,61 % / 4,90 % 66,99 % / 5,26 % 40,46 % / 3,46 % 177,25 % / 10,74 % 87,81 % / 6,51 % 78,24 % / 4,56 % 6,56 % / 0,47 % 291,19 % / 7,89 % 80,42 % / 4,03 % 111,60 % / 8,47 % 77,68 % / 5,92 % 83,20 % / 6,24 % 111,82 % / 7,79 % 18,06 % / 1,67 % 112,76 % / 7,84 % 94,86 % / 6,90 % 119,84 % / 8,20 % 73,38 % / 3,61 % 62,52 % / 3,94 % 1.560,15 % / 6,71 % -19,58% / -1,59% 112,74 % / 5,73 % 232,09 % / 6,77 % 216,39 % / 10,36 % 101,36 % / 11,44 % 59,03 % / 4,75 % 51,40 % / 2,92 % 39,39 % / 3,65 % 7,92 % / 1,42 % Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten 4,17 % 4,00 % 4,17 % 4,00 % 4,71 % 4,50 % 5,25 % 4,99 % 4,17 % 4,00 % 5,54 % 5,25 % 4,50 % 4,31 % 4,00 % 3,84 % Zur Bestimmung der Rangfolge der Fonds werden deren Wertentwicklung in verschiedenen Zeiträumen und Marktphasen sowie unterschiedliche Risikokennzahlen bewertet. Danach wird über ein Punktesystem die Rangfolge der Fonds festgelegt. Die Basler-Fonds DWS sowie die Fonds von Baloise Fund Invest werden analog aller Fonds analysiert und finden sich in der Fondsempfehlungsliste wieder entweder innerhalb der Rangliste oder als zusätzliche Position. Die BFI C-QUADRAT ARTS-Fonds werden innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. 1 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN). Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. Quelle: ISU-Basler Financial Services GmbH, Stand:

10 18 Fondsempfehlungsliste InvestmentNews Wertentwicklung der Fonds InvestmentNews 19 RISIKONEIGUNG DYNAMISCH (4) STAMMDATEN WERTENTWICKLUNG KONDITIONEN Fondsname Gesellschaft ISIN 1 Anlageschwerpunkt des Fonds Auflegung Fondsvermögen in EUR Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre/ 5 Jahre/ 10 Jahre/ Seit Auflage/ Ertragsverwendung Ausgabeaufschlag Ausgabekosten Fondskategorie: Rentenfonds Emerging Markets/High Yield M&G Corporate Bond Fund A M&G GB Unternehmensanleihen und Schuldverschreibungen mit Investmentqualität. Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A (EUR) Thesaurierend Fidelity LU Emerging Markets-Anleihen von Staaten und Unternehmen Ausschüttend Fidelity Funds European High Yield Fund A (EUR) Fidelity LU Hochverzinsliche Wertpapiere (Sub Investment Grade) von Emittenten in West-, Mittel- und Osteuropa. BGF Global High Yield Bond Fund Hedged A2 EUR JPM Emerging Markets Corporate Bond A (Acc) EUR (Hgd) Ausschüttend BlackRock LU Mindestens 70 % des Fondsvermögens hochverzinsliche Wertpapiere Thesaurierend J.P.Morgan LU Anlage in Unternehmensanleihen aus Schwellenländern, wobei gegebenenfalls auch Derivate eingesetzt werden Thesaurierend 18,56 % 18,56 % 33,30 % / 10,05 % 22,46 % 22,46 % 26,58 % / 8,17 % 2,16 % 2,16 % 36,22 % / 10,85 % 1,48 % 1,48 % 25,37 % / 7,83 % 4,33 % 4,33 % 21,86 % / 6,81 % 67,11 % / 10,82 % 59,03 % / 9,72 % 49,59 % / 8,39 % 46,09 % / 7,88 % 75,68 % / 5,80 % 89,00 % / 5,41 % 78,21 % / 6,68 % 87,77 % / 6,50 % 62,23 % / 4,96 % 129,50 % / 5,89 % 103,23 % / 6,29 % 32,24 % / 6,45 % 3,36 % 3,25 % Fondskategorie: Aktienfonds Emerging Markets AGIF Allianz Tiger A EUR Allianz GI LU Aktien und vergleichbare Papiere von Unternehmen in der Asien- Pazifik-Region. MENA Fund Class A (acc) EUR LU Aktien von Unternehmen jeder Marktkapitalisierung aus Märkten in der Region Nahost und Nordafrika (MENA). M&G Asian Fund M&G GB Investition in Aktien von asiatischen Unternehmen (einschließlich Australien und Pazifik, aber ohne Japan) Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Carmignac Emerging Discovery A EUR acc Carmignac LU Aktienfonds Small & Mid Cap Emerging Markets Thesaurierend JPMorgan Pacific Equity A (Acc) EUR J.P.Morgan LU Anlage in Unternehmen im Pazifikraum (inklusive Japan) Thesaurierend 18,09 % 18,09 % 46,28 % / 13,52 % 23,97 % 23,97 % 69,16 % / 19,15 % 13,63 % 13,63 % 43,54 % / 12,81 % 13,12 % 13,12 % 28,18 % / 8,63 % 8,50 % 8,50 % 40,25 % / 11,93 % 70,79 % / 11,30 % 86,60 % / 13,29 % 61,94 % / 10,12 % 37,45 % / 6,57 % 50,66 % / 8,54 % 165,05 % / 17,34 % -15,94% / -2,62% 184,94 % / 11,04 % 232,26 % / 9,60 % 21,63 % / 2,82 % 38,20 % / 3,55 % 5,54 % 5,25 % 5,54 % 5,25 % Fondskategorie: Aktienfonds Themenorientiert Fidelity Funds Gl Consumer Indust A EUR Fidelity LU Dieser Fonds investiert weltweit vorwiegend in Unternehmen, die mit Herstellung und Vertrieb von Konsumgütern zu tun haben. Technology Fund Class A (acc) EUR LU Aktien von Unternehmen, die voraussichtlich von der Entwicklung, dem Fortschritt und der Nutzung von Technologie sowie Kommunikationsdiensten und -einrichtungen profitieren. Deutsche Invest I Global Infrastructure LC DeAWM LU Aktien von Emittenten aus dem globalen Infrastruktursektor (Transport, Energie, Wasser und Kommunikation). Schroder ISF Global Climate Change Equity EUR A Acc Schroders LU Aktien von Unternehmen, die von den Bemühungen profitieren, mit den Auswirkungen des globalen Klimawandels fertig zu werden. Pioneer Funds Global Ecology A EUR (ND) Pioneer LU Portfolio aus Aktien von Unternehmen in aller Welt, die Produkte herstellen oder Technologien entwickeln, die eine sauberere und gesündere Umwelt fördern oder die umweltfreundlich sind Ausschüttend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend Thesaurierend 19,11 % 19,11 % 65,35 % / 18,25 % 29,24 % 29,24 % 68,38 % / 18,97 % 34,95 % 34,95 % 53,94 % / 15,47 % 8,92 % 8,92 % 49,64 % / 14,38 % 2,03 % 2,03 % 53,71 % / 15,41 % 107,03 % / 15,67 % 114,56 % / 16,50 % 66,98 % / 10,80 % 51,47 % / 8,66 % 44,93 % / 7,70 % 162,66 % / 10,14 % 99,49 % / 4,94 % 136,36 % / 10,86 % 44,13 % / 5,43 % 23,30 % / 2,83 % 101,10 % / 7,24 % 339,20 % / 6,18 % 5,25 % 4,96 % 5,54 % 5,25 % Fondskategorie: Rohstofffonds Pioneer S.F. EUR Commodities A EUR ND Pioneer LU Nachbildung eines repräsentativen, um Wechselkursschwankungen bereinigten Rohstoffindex Thesaurierend Pioneer Funds Commodity Alpha A EUR Hedged ND Pioneer LU Überwiegend Aktien von Unternehmen, die Goldminen betreiben Thesaurierend JPM Global Natural Resources A Dis EUR J.P.Morgan LU Anlage in Rohstoffunternehmen weltweit, von denen viele in den frühen Stadien der Erkundung sind Ausschüttend -17,70% -17,70% -27,51% / -10,17% -17,04% -17,04% -25,16% / -9,21% -11,94% -11,94% -39,00% / -15,19% -26,62% / -6,00% -33,89% / -7,94% -33,77% / -7,91% -42,73 % / -6,94 % -42,46 % / -7,88 % 0,47 % / 0,05 % 4,00 % 3,84 % 4,00 % 3,84 % Zur Bestimmung der Rangfolge der Fonds werden deren Wertentwicklung in verschiedenen Zeiträumen und Marktphasen sowie unterschiedliche Risikokennzahlen bewertet. Danach wird über ein Punktesystem die Rangfolge der Fonds festgelegt. Die Basler-Fonds DWS sowie die Fonds von Baloise Fund Invest werden analog aller Fonds analysiert und finden sich in der Fondsempfehlungsliste wieder entweder innerhalb der Rangliste oder als zusätzliche Position. Die BFI C-QUADRAT ARTS-Fonds werden innerhalb ihrer jeweiligen Fondskategorie immer an Rang 1 gelistet. 1 Abkürzung für International Security Identification Number (ISIN). Internationales Nummerierungssystem für Wertpapierkennnummern. Quelle: ISU-Basler Financial Services GmbH, Stand:

11 20 Märkte InvestmentNews REFERENZWERTE ZUR FONDSEMPFEHLUNGSLISTE Referenzwerte dienen der Messung und Beurteilung eines Markts. Vereinfacht könnte man sagen, es handelt sich um Durchschnittswerte einer bestimmten Anzahl von Einzelpreisen. Referenzwerte, Indizes oder auch Benchmarks eignen sich als nützliches Instrument, um die gewählte Anlageform besser kennenzulernen und um eine allgemeine Vorstellung von deren Entwicklung zu erlangen. Wichtig ist, dass es, um die Performance Fondskategorie Index/Benchmark Lfd. Jahr einer Anlage zu beurteilen, nicht immer genügt, Vergleiche ausschließlich anhand des Referenzwerts anzustellen. Denn nicht immer ist diejenige Anlage notwendigerweise die bessere, die am meisten (nach oben) vom Referenzwert abweicht. Ebenfalls sollten weitere Faktoren, wie beispielsweise das Risikoprofil und die Art der Fondsverwaltung, berücksichtigt werden. 1 Jahr 3 J./ 5 J./ 10 J./ Allzeithoch/ Punkte Aktueller Stand/Punkte 0,12 % 0,12 % 0,06 % / 0,02 % 1,64 % / 0,33 % 17,66 % / 1,64 % 121,26 / ,25 / 12,00 % 12,00 % 7,10 % 7,10 % 13,34 % 13,34 % 12,10 % / 3,88 % 11,52 % / 3,70 % 29,24 % / 8,93 % 28,62 % / 5,16 % 25,61 % / 4,67 % 33,08 % / 5,88 % 31,44 % / 2,77 % 55,30 % / 4,50 % 62,29 % / 4,96 % 157,77 / ,97 / 356,34 / ,69 / 473,97 / 356,03 / 8,22 % 8,22 % 12,10 % / 3,88 % 25,01 % / 4,57 % 52,68 % / 4,32 % 353,39 / 353,39 / 9,68 % 9,68 % 17,13 % / 5,41 % 30,66 % / 5,49 % 54,52 % / 4,45 % 291,98 / 291,98 / Geldmarkt/-nahe Fonds eb.rexx Money Market TRI (Deutscher Geldmarkt) Rentenfonds Europa Euro-Bund-Future (Bundesanleihen 10 Jahre) REXP (Deutsche Anleihen) JPM EMU Government Bond Index (Anleihen Eurozone) Rentenfonds international JPM Global Government Bond Index (Internationale Staatsanleihen in EUR) Mischfonds defensiv/dachfonds defensiv 30 % MSCI World (EUR)/ 70 % JPM Global Government Bond Index (EUR) Mischfonds ausgewogen/dachfonds ausgewogen 50 % MSCI World (EUR)/ 50 % JPM Global Government Bond Index (EUR) 11,09 % 11,09 % 22,27 % / 6,93 % 36,45 % / 6,41 % 56,29 % / 4,57 % 251,05 / 251,05 / 56,06 % / 15,99 % 74,57 % / 11,79 % 65,63 % / 5,18 % 160,09 / ,70 / Mischfonds offensiv/dachfonds offensiv 100 % MSCI World (Weltweiter Aktienmarkt in EUR) 18,59 % 18,59 % Rentenfonds Emerging Markets/High Yield JPM Emerging Markets Bond Index (Schwellenländer-Anleihen) iboxx Liquid Corporates (Total Return) (Euro-Unternehmensanleihen) Ihr Evergreen für verantwortungsvolles Investieren Morningstar Rating TM Gesamt Euro Fund Award Deutscher Fondspreis 2014 Pioneer Funds Global Ecology DEUTSCHER FONDSPREIS 2014»HERAUSRAGEND«Pioneer Funds Global Ecology Sustainable Investment Im Test: 696 Fonds M E D I E N P A R T N E R : Frankfurter Allgemeine Zeitung GmbH P O W E R E D Der globale Umweltaktienfonds setzt seit über 20 Jahren erfolgreich auf die grünen Megathemen. Eurosif Auszeichnung B Y IVA software-systems.at Gradient C 49,5 M 35 K 31 Y 26 5,62 % 6,81 % 6,81 % 16,90 % / 5,34 % 19,95 % / 6,25 % 42,07 % / 7,27 % 29,21 % / 5,26 % 109,76 % / 7,69 % 53,19 % / 4,36 % 691,62 / ,22 / ,34 / 210,02 / 26,77 % / 8,23 % 35,82 % / 10,75 % 66,24 % / 18,46 % 16,48 % / 3,10 % 6,07 % / 1,19 % 64,59 % / 10,48 % 8,26 % / 0,80 % 6,61 % / 0,64 % 130,39 % / 8,70 % 5.183,24 / ,43 / ,13 / 3.120,82 / 3.244,92 / ,13 / C2 M0 K 47 Y0 C 30 M 38 K 98 Y 3,5 C 17 M 31 K 94 Y0 C2 M0 K 47 Y0 C 30 M 38 K 98 Y 3,5 C 17 M 31 K 94 Y0 N6 N 49 N 33,5 Flat C 49,5 M 35 K 31 Y 26 5,62 % C 71,5 C 85 M 50,5 M 60 K 44,5 K 53 Y 37 Y 44 C 71,5 C 85 M 50,5 M 60 K 44,5 K 53 Y 37 Y 44 Grey N 64,5 N 76 N 100 Black & White Aktienfonds Europa Dow Jones STOXX 50 (Europäische Top 50 Aktien) Dow Jones EURO STOXX 50 (Eurozone Top 50 Aktien) DAX (Deutscher Aktienindex) 3,25 % 3,25 % 1,47 % 1,47 % 2,65 % 2,65 % 18,59 % 18,59 % 56,06 % / 15,99 % 74,57 % / 11,79 % 65,63 % / 5,18 % 160,09 / ,70 / -6,29 % -6,29 % -1,10 % -1,10 % -20,30 % / -7,29 % -24,33 % / -8,87 % -10,80 % / -2,26 % 7,88 % / 1,53 % -6,64 % / -0,68 % 169,88 % / 10,44 % 405,84 / ,23 / ,21 / 1.295,40 / Aktienfonds international/themenorientiert MSCI World (Weltweiter Aktienmarkt in EUR) Rohstofffonds Dow Jones UBS Euro TR (Rohstoffe in EUR) Goldpreis (US-Dollar je Unze) Stand: Erfahren Sie mehr: Stand: Der Pioneer Funds ist ein Fonds Commun de Placement mit verschiedenen, voneinander getrennten Teilfonds, aufgelegt nach luxemburgischem Recht von der Pioneer Asset Management S.A., ISIN/WKN: LU /A0MJ48. Die Teilfonds des Pioneer Funds können unter Beachtung des Grundsatzes der Risikostreuung bis zu 100% ihres Vermögens in übertragbaren Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten anlegen, die von einem Mitgliedstaat, dessen Gebietskörperschaften, von einem anderen Mitgliedstaat der OECD, wie beispielsweise den Vereinigten Staaten von Amerika, oder von einer internationalen Einrichtung öffentlich-rechtlichen Charakters, der ein oder mehrere Mitgliedstaaten angehören, begeben oder garantiert werden. Die vollständigen Angaben zum Fonds sind dem Verkaufsprospekt bzw. den wesentlichen Anlegerinformationen, ergänzt durch den jeweils letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls dieser mit jüngerem Datum als der Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos in Deutschland erhältlich bei Ihrem Berater und der Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh, Arnulfstr , München. Anteile des hier genannten Fonds dürfen weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Staatsangehörigen oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. Gleiches gilt für die Hoheitsgebiete oder Besitztümer, die der Gesetzgebung der USA unterliegen. Dieses Dokument ist kein Verkaufsprospekt und stellt kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Anteilen in Ländern dar, in denen ein solches Angebot nicht rechtmäßig wäre. Außerdem stellt dieses Dokument kein solches Angebot an Personen dar, an die es nach der jeweils anwendbaren Gesetzgebung nicht abgegeben werden darf. Morningstar-Ratings: Copyright 2014 Morningstar UK Limited, alle Rechte vorbehalten. Die Informationen zu den Morningstar-Ratings dürfen nicht vervielfältigt oder verteilt werden, und es kann keine Garantie übernommen werden, dass sie richtig, vollständig oder aktuell sind. Weder Morningstar noch seine Content Provider sind für Schäden oder Verluste verantwortlich, die aus der Verwendung dieser Informationen resultieren. Bitte beachten Sie: Eine Rating-Agentur kann ein Finanzinstrument nur unter der Prämisse funktionierender Märkte bewerten. S&P Capital IQ Fonds-Grading: Quelle S&P. Der Anruf ist in Deutschland gebührenfrei. Pioneer Investments ist ein Markenname der Unternehmensgruppe Pioneer Global Asset Management S.p.A.

12 22 Service InvestmentNews Service InvestmentNews 23 UNSERE PARTNER IM ÜBERBLICK BETREUUNG UND BERATUNG 1 (Auslands-)Tarif je nach Anbieter. Kontaktdaten unserer depotführenden Gesellschaften Allianz Global Investors Europe GmbH Bockenheimer Landstraße D Frankfurt am Main Baloise Fund Invest Ein Unternehmensbereich der Basler Versicherung AG Aeschengraben 21 Postfach, CH-4002 Basel DeAWM Investment GmbH Mainzer Landstraße D Frankfurt am Main Fidelity Worldwide Investment Kastanienhöhe 1 D Kronberg im Taunus M&G International Investments Ltd. mainbuilding Taunusanlage 19 D Frankfurt am Main Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbh Arnulfstrasse D München Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH Mainzer Landstr D Frankfurt am Main Telefax: 0 69 / Bankverbindung: Empfänger: DeAWM Investment GmbH Bank: Deutsche Bank Frankfurt IBAN: DE BIC: DEUTDEFFXXX Verwendungszweck: Portfolio- oder Investmentfondsnummer Beratung und Verkaufsunterstützung DWS Investment S.A. Postfach 766, L-2017 Luxemburg Telefax: /26 / Bankverbindung: Empfänger: DWS Investment S.A. in Luxemburg Bank: Deutsche Bank Frankfurt IBAN: DE BIC: DEUTDEFFXXX Verwendungszweck: Portfolio- oder Investmentfondsnummer 1 (Auslands-)Tarif je nach Anbieter. BLACKROCK Investment Management (UK) Limited, Frankfurt Branch Bockenheimer Landstraße 2 4 D Frankfurt am Main CARMIGNAC GESTION LUXEMBOURG 7, Rue de la Chapelle L-1325 Luxembourg Investment Service GmbH Mainzer Landstraße 16 D Frankfurt am Main HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH Kapstadtring 8 D Hamburg RREEF Investment GmbH Mainzer Landstraße D Frankfurt am Main Schroders Investment Management GmbH Taunustor 2 D Frankfurt am Main Bereich Nord Telefon: 0 40 / Bereich Mitte Telefon: 0 40 / Bereich Süd Telefon: 0 40 / Basler Financial Services GmbH Ludwig-Erhard-Str. 22 D Hamburg Internet: Telefon: 0 40 / Telefax: 0 40 / HINWEISE ZUM INHALT DER INVESTMENTNEWS Alle vorliegenden Informationen wurden mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt. Dennoch kann Basler Financial Services GmbH für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Daten sowie für Übermittlungsfehler keine Haftung oder Garantie übernehmen. Die in der InvestmentNews enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale der Fonds. Die vollständigen Angaben zu den jeweiligen Fonds sind den Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, ausführlicher Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht, soweit veröffentlicht), die Angaben über die jeweiligen Ausgabeaufschläge, die Kosten und ausführliche Risikohinweise enthalten, zu entnehmen. Serviceleistungen: Allgemeine Informationen zu Investmentfonds, Anfragen zum Fondsuniversum, Anfragen zu Konditionen und Gebühren, Anfragen zum Antrag und Beratungsdokumentation, Anfragen zu den Formularen, Depotauskünfte, Antragsannahme und Antragsprüfung, Abwicklungsfragen, Allgemeine Produkt- und Marktinformationen, Reklamationen im Investmentgeschäft TEXTE UND ABBILDUNGEN: Seite 4 5: Baloise Fund Invest Seite 6 7: Schroders Investment Management GmbH Seite 8: Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH C-QUADRAT Kapitalanlage AG Stubenring 2 A-1010 Wien J.P. Morgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Frankfurt Branch Junghofstraße 14 D Frankfurt am Main Diese Verkaufsunterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei Ihrem Vermittler, der Basler Financial Services GmbH und bei den jeweiligen Kapitalanlagegesellschaften erhältlich. Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung von Basler Financial Services GmbH bzw. der jeweilig genannten Quellen wieder, die sich ohne vorherige Ankündigung jederzeit ändern kann. Soweit die in diesem Dokument enthaltenen Daten von Dritten stammen, übernimmt Basler Financial Services GmbH für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Angemessenheit dieser Daten keine Gewähr, auch wenn Basler Financial Services GmbH nur solche Daten verwendet, die sie als zuverlässig erachtet. Alle Wertentwicklungsberechnungen in dieser Ausgabe erfolgten nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Individuelle Kosten wie beispielsweise Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Nähere steuerliche Informationen enthalten die jeweiligen vollständigen Verkaufsprospekte. Bettina Carstensen-Müller, Basler Financial Services GmbH

13 Deutsche Asset & Wealth Management Das Leben ist zu kurz, um noch länger auf steigende Zinsen zu warten. Ihre Kunden müssen jetzt handeln und investieren. Z.B. in den Fonds Basler-International DWS. Die EZB hat den Leitzins auf ein weiteres Rekordtief gesenkt. Und dort dürfte er für einen längeren Zeitraum verbleiben. Anleger müssen daher jetzt handeln und nach Alternativen suchen, die bei überschaubaren Risiken auch in Zeiten niedriger Zinsen interessante Ertragsmöglichkeiten bieten. Wie der Mischfonds Basler-International DWS.» *Die DWS/DB AWM Gruppe ist nach verwaltetem Fondsvermögen der größte deutsche Anbieter von Wertpapier-Publikumsfonds. Quelle: BVI. Stand: Ende Oktober Die Verkaufsprospekte mit Risikohinweisen und die wesentlichen Anlegerinformationen sowie weitere Informationen erhalten Sie kostenlos bei der Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH, Frankfurt am Main. Laufende Kosten p.a.: Basler-International DWS (Stand ): 1,35% zzgl. erfolgsbez. Vergütung 0,015%. Das Sondervermögen weist aufgrund seiner Zusammensetzung / der vom Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h., die Anteilspreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein.

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