Die Entwicklung der Oesterreichischen Bankenlandschaft am Beispiel der Raiffeisen Genossenschaftsbanken

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1 Die Entwicklung der Oesterreichischen Bankenlandschaft am Beispiel der Raiffeisen Genossenschaftsbanken Moscow, 15 th November Gert Hebenstreit CFO & COO

2 01. GESCHICHTE Entwicklung des Bankensektors bis Hoffaktoren Hofjuden Gruendung der Nationalbank Zeitalter der Indutrialisierung Erste oesterreichische Sparkasse Sparbuch Rothschild erfoeffnet eine Bank in Wien Gruendungszeitalter o Creditanstalt (1855) o Sparkassenboom (1860) Boersencrash Gruendung o Zentralsparkasse WK I&II Hyperinflation o Laenderbank (1880) o Raiffeisenbank (Genossenschaftsbank) (1886) & f Gruendung o Arbeiterbank (BAWAG) Verstaatlichung Kreditwesengesetz Ostexpansion M&A Zeitalter Konsolidierung Focus auf Kapital und Risikominimierung o Volksbank 2

3 03. BANKWESEN HEUTE Bankwesen in Oesterreich Die Mehrzahl der Banken bietet eine breite Leistungspalette manche sind aber auch spezialisiert Universalbanken UniCredit Bank Austria Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG BAWAG P.S.K. Bank Sparkassen Volksbanken Landes-Hypothekenbanken Raiffeisenbanken Spezialbanken Bausparkassen Kapitalanalgegesellschaften Kreditkartengesellschaften Oesterreichische Kontrollbank Anzahl der Banken in Oesterreich: 692 Anzahl der Banken in Russland: 649 3

4 03. BANKWESEN HEUTE Oesterreichs Top 10 Banken Anzahl der Banken in Oesterreich: 692 Anzahl der Raiffeisenbanken: 483 4

5 01. GESCHICHTE Die Genossenschaftsbewegung Die Genossenschaftsbewegung hat ihre Wurzel im Gedanken der christlichen Solidarität. Ziel ist die gemeinschaftliche Selbsthilfe nach dem Leitmotiv: Einer für alle alle für einen. Friedrich Wilhelm Raiffeisen 5

6 01. GESCHICHTE Friedrich Wilhelm Raiffeisen Gruender der Genossenschaften in Oesterreich und Deutschland Kindheit Sohn eines Landwirtes 8 Geschwister Berufliche Laufbahn Koblenz Administration Buergermeister mehrerer Staedte Landwirtschaftskrise Getreide Union Gruender der Getreide Union um Landwirten zu helfen Gruendung der Genossenschaften Kreditgenossenschaft en um billige Kredite geben zu koennen und eine Moeglichkeit des Sparens Ideen und Erbe Am Ende seines Lebens 425 Genossenschaften in Deutschland und 120 in Oesterreich Mitte 1870 gab es Genossenschaften in Deutschland, Oestrreich, Luxemburg, Schweiz, Belgien, Niederlande, Frankreich Amalie seine aelteste Tochter unterstuetzte ihn bis zum Tod Hilfe anderen so hilfst Du Dir selber 6

7 01. GESCHICHTE Organisationsprinzipien Arbeiten im Verbund unter Berücksichtigung von: Solidarität Subsidiarität Identitätsprinzip Regionalität Friedrich Wilhelm Raiffeisen 7

8 01. GESCHICHTE Gruendung der Raiffeisen Genossenschaftsbanken Raiffeisenbank 170 Jahre Geschichte Erste Genossenschaftliche Kreditunion Erste Genossenschaftsbank Anhausen (Deutschland) Prototyp fuer weitere Raiffeisenbanken Zur Risikominimierung Zusammenfuehrung unter einer regionalen Kreditunion Erste Genossenschaftsbank in Roßwein (Slovenien) und in Muhldorf (Oesterreich). Zum Zeitpunkt des Todes von FW Raiffeisen: 425 Genossenschaften in Deutschland und 120 in Oesterreich е Bereits mehr als 600 Genossenschaftsbanken in Oesterreich Gruendung der Raiffeisengruppe und Raiffeisen Zentralbank Raiffeisen Group opens subsidiaries in Central and Eastern Europe Subsidiary bank was opened in Russia. Raiffeisenbank International shares were listed at the main market of Vienna Stock Exchange 8

9 02. RAIFFEISENGRUPPE IN OESTERREICH Raiffeisengruppe selbstständige, vor Ort tätige Genossenschaften 2,1 Millionen Mitglieder rund Mitarbeiter 4 Millionen Raiffeisenkunden 9

10 02. RAIFFEISENGRUPPE IN OESTERREICH Raiffeisengruppe 2016 Rund 830 Verwertungsgenossenschaften aus vielen Sparten von Viehverwertungsgenossenschaften bis Hackschnitzelgenossenschaften von Ölfrüchtegenossenschaften bis Winzergenossenschaften von genossenschaftlichen E-Werken bis Bergkräutergenossenschaften von Imkergenossenschaften bis Schnitzereigenossenschaften) 10

11 02. RAIFFEISENGRUPPE IN OESTERREICH Ein Trademark als Symbol Innerhalb von 150 Jahren hat sich das Trademark veraendert aber die Philosophie blieb die gleiche 11

12 02. RAIFFEISENGRUPPE IN OESTERREICH Raiffeisen als Marke Eine der bekanntesten Marken Oesterreichs Most Trusted bank* *Most Trusted Brands / Readers Digest 2015 Brand awareness 81% Praeferenz Werbung 41% 1st Bank with the highest memorability rate (of the advertisement) GfK / FMDS 2014 GfK / FMDS 2014 GfK / FMDS 2014

13 02. RAIFFEISENGRUPPE IN OESTERREICH Die Raiffeisen Genossenschaftsbanken in Oesterreich Groesste Osterreichische Bankengruppe mit 30% Marktanteil Schwerpunkt in der Finanzierung: für den Mittelstand, Handel und Gewerbe, Fremdenverkehr, Industrie, Landwirtschaft, Freie Berufe, Unselbständige usw. Oesterreich Highlights Kunden ~ 4 mio Banken (Primaersektor) ~ 474 Mitarbeiter ~ Einlagen > 129 Mrd Gewinn (2015) ~ 600 mio Market cap ~ 4 bln 13

14 03. BANKWESEN Bankwesen in Oesterreich Banken werden auch gemaess sektoraler Zustaendigkeit unterschieden Einstufige Sektoren Aktienbanken Hypothekenbanken Bausparkassen Sonderbanken Zweistufiger Sektor Sparkassen (Spitzeninstitut Erste Group Bank AG) Volksbanken (Spitzeninstitut Osterreichische Volksbanken AG) Dreistufiger Sektor Aufbau Raiffeisenbanken 14

15 03. BANKWESEN Dreistufiger Aufbau Summe der Mitglieder Regionale Raiffeisenbanken (474 Primaerbanken ) Raiffeisenbanken vor Ort Durchfuehrung aller Bankgeschaefte fuer Mitglieder und nicht Mitglieder Raiffeisen Landesbanken (8) Landeszentralen Unterstuetzung bei bankenleistungen gemaess Subsidiaritaetsprinzip Liquitaetsausgleich Beratung Schulung Marketing Revision Raiffeisen Zentralbank (1) Spitzeninstitut der Raiffeisengruppe Geldausgleich Gesamtsektor Verbidnung zu anderen Sektoren Konsortialpartner Revision 15

16 01. GESCHICHTE Weitere Entwicklung Raiffeisenbank 170 Jahre Geschichte Erste Genossenschaftliche Kreditunion Erste Genossenschaftsbank Anhausen (Deutschland) Prototyp fuer weitere Raiffeisenbanken Zur Risikominimierung Zusammenfuehrung unter einer regionalen Kreditunion Erste Genossenschaftsbank in Roßwein (Slovenien) und in Muhldorf (Oesterreich). Zum Zeitpunkt des Todes von FW Raiffeisen: 425 Genossenschaften in Deutschland und 120 in Oesterreich f Bereits mehr als 600 Genossenschaftsbanken in Oesterreich Gruendung der Raiffeisengruppe und Raiffeisen Zentralbank Raiffeisen Group eroeffnet Niederlassungen in Zentral und Osteuropa Subsidiary bank was opened in Russia. Raiffeisenbank International shares were listed at the main market of Vienna Stock Exchange 16

17 03. RAIFFEISENBANK INTERNATIONAL Raiffeisen Bankengruppe - Niederlassungen Poland 1991 Raiffeisen Bank Polska S. A Polbank EFG S.A Belarus 2003 Priorbank, JSC Russia 1996 ZAO «Raiffeisenbank» Czech Republic 1993 Raiffeisenbank a.s. Slovakia 1991 Tatra banka, a.s. Ukraine 2005 JSPP Aval Hungary 1987 Raiffeisen Bank Rt. Romania 1998 Raiffeisen Bank S. A. Croatia 1995 Raiffeisenbank Austria d.d. Bosnia and Herzegowina 2000 Raiffeisen Bank d.d. Bosna i Hercegovina Serbia and Montenegro 2001 Raiffeisenbank a.d. Bulgaria 1994 Raiffeisenbank (Bulgaria) E.A.D Albania 2004 Raiffeisen Bank Sh.a. Kosovo 2002 Raiffeisen Bank Kosovo J. S.C. Kunden ~ 14 mio Laender 15 Laender 17

18 01. GESCHICHTE Weitere Entwicklung Raiffeisenbank 170 Jahre Geschichte Erste Genossenschaftliche Kreditunion Erste Genossenschaftsbank Anhausen (Deutschland) Prototyp fuer weitere Raiffeisenbanken Zur Risikominimierung Zusammenfuehrung unter einer regionalen Kreditunion Erste Genossenschaftsbank in Roßwein (Slovenien) und in Muhldorf (Oesterreich). Zum Zeitpunkt des Todes von FW Raiffeisen: 425 Genossenschaften in Deutschland und 120 in Oesterreich f Bereits mehr als 600 Genossenschaftsbanken in Oesterreich Gruendung der Raiffeisengruppe und Raiffeisen Zentralbank Raiffeisen Group eroeffnet Niederlassungen in Zentral und Osteuropa Niederlassung in Russland wurde eroeffnet Raiffeisenbank International shares were listed at the main market of Vienna Stock Exchange 18

19 01. GESCHICHTE Entwicklung in Russland 20 Jahre Raiffeisen Russland Raiffeisen startet ausserhalb Oesterreichs zu agieren («Raiffeisen International») Raiffeisen Zentralbank Austria AG eroeffnet ein Rep-Office in Moskau Raiffeisenbank als eine der ersten auslaendischen Banken am russischen Markt Start des Privatkundengeschaeftes Gruendung der LLC Raiffeisen- Leasing Eroeffnung in Sankt Petersburg LLC Raiffesen- Capital management Ausbau des Gescaheftes in Samara, Ekaterinburg und Novosibirsk «Raiffeisen International» kauft 100% der Anteile JSC «Impexbank» Eine Filiale eroeffnet in Krasnodar

20 04. RAIFFEISENBANK IN RUSSLAND Netzwerk Filialen 179 Regionen / Staedte 44 Kunden > 1,6 млн 20

21 04. RAIFFEISENBANK IN RUSSLAND Fakten Raiffeisenbank Russland Raiffeisenbank ist eine der effizientesten und ertragsreichsten Banken Russlands. Kapitalanforderungen Basel Anforderungen CBR Anforderungen- N1.1 1 Regulatory 24,5% 9,9% Regulatory minimum 8.0% minimum 4,5% CBR Anforderungen N ,7% Regulatory minimum 6% Liquiditaet Hohe Profitabilitaet und operationale Effizienz Volumen der Einlagen/Passiva der Privatkunden zum Interfax, as of Volumen der Aktiva ROE (Return on Equity) vor Steuern 1 CIR (Cost-to-income) % 35.8% ROA 2 Gewinn vor Steuern 1 1. > 15 mrd RUR

22 04. RAIFFEISENBANK IN RUSSLAND Abwicklung Yaroslavl: Shared Service Center

23 04. RAIFFEISENBANK IN RUSSLAND Abwicklung 5.600km Russland 600km Oesterreich

24 01. GESCHICHTE Weitere Entwicklung Raiffeisenbank 170 Jahre Geschichte Erste Genossenschaftliche Kreditunion Erste Genossenschaftsba nk Anhausen (Deutschland) Prototyp fuer weitere Raiffeisenbanken Zur Risikominimierung Zusammenfuehrung unter einer regionalen Kreditunion Erste Genossenschaftsba nken in Roßwein (Slovenien) und in Muhldorf (Oesterreich). Zum Zeitpunkt des Todes von FW Raiffeisen: 425 Genossenschaften in Deutschland und 120 in Oesterreich f Bereits mehr als 600 Genossenschaftsbanken in Oesterreich Gruendung der Raiffeisengruppe und Raiffeisen Zentralbank Raiffeisen Group opens subsidiaries in Central and Eastern Europe Subsidiary bank was opened in Russia. IPO Raiffeisenbank International shares were listed at the main market of Vienna Stock Exchange 24

25 03. RAIFFEISENBANK INTERNATIONAL Eine Universalbank in Mittel und Osteuropa Market Overview Global In Central and Eastern Europe Vertretungen in 30 Laendern Netzwerk in 15 Laendern Austria Highlights Kunden ~ 14 mio Einkommen vor Steuern (2015) Filialen ~ Profit (2015) Mitarbeiter ~ Markt Kapitalisierung Long-term Ratings Moody s Baa2 S&P BBB > 711 mio ~ 600 mio ~ 4 bln Short-term P-2 A-2 25

26 Die Genossenschaftsbewegung Genossenschaften erinnern die internationale Gemeinschaft daran, dass es möglich ist, wirtschaftliche Machbarkeit und soziale Verantwortung zu verbinden Ban Ki-moon, Generalsekretär der UNO 26

27 05. QUIZ 2016 Quiz 1. Nehmen Sie Ihre Mobiltelefone 2. Im Internetbrowser geben Sie folgendes ein Fuer jede Antwort haben Sie 30 Sekunden Zeit Sollte es mehrere Gewinner geben zaehlt wer schneller geantwortet hat 3. Geben Sie den Code: Der Code wird im oberen Abschnitt der Praesentation eingeblendet sobald der Quiz gestartet wurde 4. Geben Sie Ihren Namen ein: Ja jetzt wird es spannend Werden Sie nicht nervoes und verlassen das Zimmer! Sie koennen auch gerne ein Pseudonym verwenden! 27

28 Danke fuer Ihre Aufmerksamkeit 28