Lupo / Pixelio. Portfoliooptimierung Wertpapiere. Aktives Depotmanagement zum nachhaltigen Vermögensschutz. Detailinformation für Kunden

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1 Lupo / Pixelio Portfoliooptimierung Wertpapiere Aktives Depotmanagement zum nachhaltigen Vermögensschutz Detailinformation für Kunden

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3 Rhotham Deutschland... gemeinsam besser sein

4 Sokaiko / Michael Grabscheit / Pixelio.de Wann ist Ihr Geld auf gutem Kurs? Wenn die Navigation stimmt, und genau das macht Rhotham Deutschland. 01 Aktives Depotmanagement Als Ihr Vermögensverwalter bieten wir Ihnen im Bereich der Portfoliooptimierung Ihrer Wertpapiere die momentan gefragteste Leistung überhaupt: Aktives Management Ihres Wertpapierdepots. Ihr Depot verfolgt bei Rhotham durch konsequentes Sicherstellen bereits erzielter Gewinne eine konservative bis ausgewogene Depotstrategie, kursgenau! Unser Versprechen für den Kurs Ihres Geldes Sie legen mit uns die maximale Verlustschwelle fest, die Ihr Gesamtportfolio während der Laufzeit nie unterschreiten darf. Wir sorgen aktiv dafür, dass Ihr Vermögen aufgrund schwankender Kurse die vorgegebene Verlustschwelle nicht unterschreitet. Von gestern sind schlaflose Nächte, Ärger mit Bankangestellten und Ängste um das eigene Vermögen. Natürlich muss jeder, der sich auf die Wertpapierbörse einlässt, mit Gewinnen und Verlusten rechnen, aber er muss nicht sein ganzes Vermögen verlieren. Noch vor Erreichen der Verlustschwelle reagieren wir auf die aktuelle Situation und wägen den Wechsel zu einer anderen Position oder gar das Zwischenparken auf einem Tagesgeldkonto ab. Die Kunst des Kurshaltens ist, bei vertretbarem Risiko langfristig stets eine gute Rendite zu erzielen. Kleiner Unterschied mit großer Wirkung Versprechen großer Häuser waren oftmals fruchtlos. Wie kommen denn hohe Verluste zustande? Ein Blick hinter die Kulissen zeigt ein strukturelles Problem, bis hin zur Automatisierung, wonach ein Computer über Ihr Vermögen entscheidet. Notwendige, individuelle Vorgaben fließen nicht in das Depotmanagement ein, weil eine Software sie in ihren automatisierten Prozessen nicht berücksichtigen kann. Kein Wunder, dass viele Kundendepots oft umgeschichtet werden und am Ende ein geschrumpftes Depot mit hohen Gebührenabzügen und meist nur scheinbarer Risikostreuung bleibt. Das ist bei Rhotham anders. Bei Rhotham arbeiten Menschen, die Sie kennen und die für Sie da sind Sie haben immer Ihren persönlichen Ansprechpartner. Die meisten unserer Kunden kennen uns bereits Jahrzehnte. Ihr Rhotham Berater entscheidet immer mit Ihnen gemeinsam und entsprechend Ihrem Auftrag. Nach dem Mehr-Augen-Prinzip werden knifflige Fragen, kritische Situationen oder besondere Entscheidungen im Team bewältigt. Unser Leitgedanke ist: Gemeinsam besser sein.

5 Deshalb sollten Sie uns Ihr Depot anvertrauen Wir verfolgen eine konservative (entspricht Risikoklasse 2) bis ausgewogene (entspricht Risikoklasse 3) Anlagestrategie. Unser Produktportfolio setzt sich aus bewährten und im Ergebnis stets kontrollierten Fonds zusammen. Für die nachhaltige Vermögenssicherung ist die Rhotham Strategie sehr erfolgreich. Im Folgenden sehen Sie konkrete Ergebnisse bis hin zum Vergleich: Unsere Strategie schlägt den DAX. Vom Rhotham Anlageausschuss festgelegte, strenge Kriterien bestimmen die Zusammensetzung der Rhotham Masterliste. Wöchentlich analysierte Marktgegebenheiten/Managementansätze fließen, losgelöst von Provisionsgedanken oder Absatzzahlen, in die Rhotham Masterliste ein. Sie ist ein Spiegel der im Zeithandeln empfehlenswerten Investmentfonds. Dieses Vorgehen sichert die Beratungsqualität und die Performanceergebnisse der Kundendepots. Sie ist ein Qualitätsmerkmal, denn selten ist anzutreffen, dass solche Entscheidungen in völliger Unabhängigkeit und mit der Zielsetzung einer nachhaltigen Vermögenssicherung getroffen werden, zum Vermögensschutz. Ergebnisse im Zeitraum 2010 bis 2014 Im Bereich konservativ erzielten wir für unsere Kunden eine durchschnittliche Wertentwicklung i. H. v. 68,98 % (entspricht 13,80 % p.a. über diesen Zeitraum). Das maximale Verlustrisiko wurde von unseren Kunden hier auf durchschnittlich 4,00 % begrenzt. Im Bereich ausgewogen erzielten wir für unsere Kunden eine durchschnittliche Wertentwicklung i. H. v. 36,29 % (entspricht 7,26 % p.a. über diesen Zeitraum). Das max. Verlustrisiko wurde von unseren Kunden hier auf durchschnittlich 5,50 % begrenzt. Diese Wertentwicklungen sind vergangenheitsbezogen, vor Steuern und Kosten. Die Zukunft wird anders sein. Unsere Strategien berücksichtigen sich abzeichnende Marktänderungen, frühzeitig! 13,80 % Ertrag p.a. Anlagestrategie konservativ 4,00 % Maximale Verlustgrenze 7,26 % Ertrag p.a. Anlagestrategie ausgewogen 5,50 % Maximale Verlustgrenze Durchschnittserträge p.a. (bezogen auf das ursprünglich eingesetzte Kapital) unserer Kunden 2010 bis 2014 vor Kosten und Steuern 1,52 % Inflationsrate p.a. 1,52 % Wertverlust 02

6 Thomas Neugebauer / Rhotham / adigitaldreamer.com Worin liegt das Geheimnis unseres Erfolges? Wir betreuen Ihr Depot aktiv und halten im Ergebnis bei Wind und Wetter den Ertragskurs. Aktives Management von Wertpapierportfolios gibt keine Garantie auf dauerhaft überdurchschnittliche Anlageergebnisse. Es gibt aber die relative Sicherheit begrenzter Verluste bei zusätzlichen Gewinnchancen. Für das aktive Management Ihres Depots findet Rhotham in dem Investmentfondsuniversum bereits jetzt die Gewinner von morgen. Es werden diejenigen Fonds identifiziert, die nachhaltig gute Gewinne erzielen können und dies auch in Krisenzeiten gezeigt haben. Wir sind deshalb erfolgreich, weil es keine Lieblinge gibt! Wir selektieren ausschließlich und präzise nach den Merkmalen Sicherheit, Diversifikation, Währung, Inflationsschutz. Ziel unseres aktiven Depotmanagements ist eine langfristig gute Rendite bei vertretbarem Risiko. Ihr Rhotham Berater überwacht Ihr Depot börsentäglich Wertentwicklung in % Kundendepot + 44,93 % Rhotham Kundenbeispiel im Vergleich zum DAX Historische Entwicklung des Kundendepots (Risikoklasse 2,67 in einer Skala von 1-5) Vom Kunden vorgegebene dynamische Verlustschwelle Ausgangsposition inkl. Kosten Entwicklung DAX Vergleich der Schwankungsbreiten (Volatilität) DAX + 21,55 % -50 Laufzeit in Jahren Sie sehen die Depotentwicklung eines echten Rhotham Kunden. Der Verlauf weist im Verhältnis zum DAX eine geringe Volatilität (Schwankungsbreite) auf. Es bestand nie die Gefahr, dass die vom Kunden festgelegte, in diesem Fall dynamische Verlustschwelle erreicht wird. Der Verlustschwellenwert, der bei Erreichen eine Umschichtung notwendig machen würde, um Verluste zu vermeiden, nimmt eine parallele Entwicklung zum Depotverlauf. So werden bereits erreichte Depotgewinne gesichert. 03

7 Konservativ schlägt Ausgewogen Sie sehen rechts zwei Rhotham Musterdepots als Spiegel unserer Vorgehensweise. Beide Depots enthalten die Favoriten unserer Masterliste aus der jeweiligen Risikoklasse. So hätten sich die Musterdepots mit den momentan von uns favorisierten Fonds in den letzten 6 Jahren entwickelt. Das ist keine Garantie für Zukunft, offenbart aber ganz klar das Naturell unserer Masterliste in Bezug auf Kontinuität und Ausgeglichenheit Wertentwicklung in % Rhotham Musterdepots im Vergleich zum DAX Performance Rhotham Musterdepot konservativ (Risikoklasse 2) Depotbestand: Fonds Performance Rhotham Musterdepot ausgewogen (Risikoklasse 3) Depotbestand: Fonds Den beiden Rhotham Musterdepots wurde jeweils ein fiktiver Kunde mit der Risikoklasse 2 ( konservativ ) und der Risikoklasse 3 ( ausgewogen ) unterstellt, weil sich hier die meisten unserer Depotkunden wiederfinden. Die Risikoklassifizierung dient vornehmlich einer besseren Einschätzung der Risikobereitschaft unserer Kunden. Die von uns definierte Skala reicht von 1 (sehr geringes Risiko) bis 5 (höchstes Risiko). Einen unverbindlichen und kostenfreien Check der auf Sie persönlich zutreffenden Risikoklasse finden Sie auf Denken Sie jetzt, je höher das Risiko, desto höher der Ertrag, werden Sie bei einem Vergleich der beiden Musterdepots und auch bei einem Vergleich der Musterdepots mit dem DAX feststellen, dass konservativ (2) eindeutig ausgewogen (3) und offensiv (4-5) in dem angegebenen Zeitraum geschlagen hat. Dies kann in Zukunft wieder anders sein. Nichts ist so beständig wie der Wandel. Rhotham beobachtet und nutzt den Wandel, um idealen Ergebnissen (siehe Chart) nahe zu kommen Performance DAX Offensiv (Risikoklasse 4-5) Depotbestand: Deutsche Einzelwerte Laufzeit in Jahren

8 Peter Hebgen / Pixelio.de Was kostet unser Depotmanagement? Sie werden angenehm überrascht sein. Fast 40 Jahre Kundentreue zur Gesellschafterschaft belegen, dass unser flexibler Weg der richtige ist. Offenlegung, Transparenz und auf langjährige Zusammenarbeit ausgelegte Vergütungsformen haben Vertrauen erzeugt. Die gesetzlich vorgegebenen Dokumentationspflichten und die Offenlegung aller Provisionen und Gebühren werden bei allen Vergütungsmodellen strikt eingehalten. Vergütungsmodelle im Vergleich Für Ihr Depotmanagement bieten wir drei Vergütungsmodelle an: den Vermögensverwaltungsvertrag, den Honorarberatungsvertrag und das Provisionsmodell. Vermögensverwaltungsvertrag Honorarberatungsvertrag Provisionsmodell Die Vermögensverwaltung und die Honorarberatung stellen die Unabhängigkeit des Beraters in den Vordergrund. Die Vermögensverwaltung ist i. d. R. kostengünstiger. Diese drei Vergütungsmodelle bieten eine Wahlfreiheit der Zusammenarbeit je nach individuellem Geschmack unserer Kunden. Pauschale Aussagen der Kosten im Vergleich der Vergütungsmodelle können nicht getroffen werden. Hierfür sind der Betrachtungszeitraum und die Wertentwicklung des Depots maßgeblich. Für uns steht der Aufbau von Vertrauen im Vordergrund: Gemeinsam besser sein! Ab Depotvolumen 1 % vom Depotvolumen pro Jahr Erfolgsabhängige Vergütung Kein Protokoll + Keine Unterschrift f. Transakt. Abrechnung 1/4 jährlich Ab Depotvolumen 1,5 % vom Depotvolumen pro Jahr Erfolgsabhängige Vergütung Protokoll + Unterschrift für jede Transaktion Abrechnung 1/4 jährlich Unabhängig vom Depotvolumen 3-5 % pro Kauf Erfolgsunabhängige Vergütung Protokoll + Unterschrift für jede Transaktion Abrechnung nach jedem Kauf 05

9 Vermögensverwaltungsvertrag / Finanzportfolioverwaltung Ab einem Depotvolumen i. H. v übernehmen wir nach Ihren persönlichen Festlegungen das ganzheitliche Depotmanagement. Ausgabeaufschläge entfallen gänzlich. Gemeinsam erarbeitete Anlagerichtlinien hinsichtlich Renditevorstellung, Risiko und Anlagehorizont legen fest, wie Rhotham zu verfahren hat. Die Verwaltungsgebühr beträgt 1 % p.a. des verwalteten Depotvolumens zzgl. Mwst. Damit sind sämtliche Ansprüche von Rhotham für Kostenstellen bei Rhotham inklusive der zielorientierten Überwachungsmaßnahmen und des Berichtswesens abgegolten. Zusätzlich gibt es eine Staffelregelung, die mit zunehmendem Depotvolumen die Verwaltungsgebühr sinken lässt. Rhotham richtet sich nach der Institutsvergütungsverordnung und vermeidet nach Möglichkeit Kosten Dritter, wie z. B. unnötige Transaktionskosten/Depotgebühren, ungünstige Ausführungsplätze etc., die das angestrebte Ergebnis unverhältnismäßig belasten. Rhotham betreibt so Kostenvermeidung für ein bestmögliches Anlageergebnis. Vorteil: Zeitgewinn für den Rhotham Kunden! Nervige Protokollierungen, Einzel-/Ordervollmachten etc. sind nicht notwendig. Sie wissen genau, woran Sie mit Ihrem Vermögen sind, für den ruhigen Schlaf! Honorarberatungsvertrag Ab einem Depotvolumen i. H. v ist der Abschluß eines Honorarberatungsvertrages möglich. Ausgabeaufschläge entfallen gänzlich. Renditevorstellung, Risiko und Anlagehorizont bestimmen Sie. Alle Maßnahmen zur Einhaltung der vereinbarten Zielsetzung werden vor ihrer Umsetzung mit Ihnen abgestimmt und jeweils per Einzel-/Ordervollmacht von Ihnen zur Ausführung genehmigt. Wir berechnen unser Honorar nach Aufwand, prozentual zum Depotvolumen zzgl. der gesetzlichen MwSt. Auch eine Pauschalvereinbarung ist möglich. Durch die Auftragsabwicklung verursachte Fremdkosten sind vom Honorar nicht umfasst, werden nachgewiesen und gesondert in Rechnung gestellt. Der aufwändige Protokollierungsaufwand geht zu unseren Lasten, kostet jedoch beide Seiten entsprechend Zeit. Nutzen Sie eine erste kostenfreie Stunde und lassen Sie sich Ihren persönlichen Kostenvoranschlag erstellen. Provisionsmodell Unabhängig vom Depotvolumen ist unser Arbeitsaufwand mit den Ausgabeaufschlägen (Provision) abgegolten. Auch hier gibt es eine klare Zielsetzung und auch hier greift unser Versprechen. Vor jeder Transaktion im Sinne des Vermögensschutzes erfolgt eine Abstimmung mit Ihnen. Dafür braucht es Ihre Offenheit, und wir legen alle Vergütungen detailliert offen. Auch das reine Ausführungsgeschäft (execution only) ist selbstverständlich möglich. Das richtige Produkt entscheidet, nicht die Provision! 06

10 adigitaldreamer.com Gemeinsam besser sein. Was Sie über uns wissen sollten. Qualifikation und Genehmigungslage Die Rhotham Vermögensverwaltungsgesellschaft Deutschland mbh ist ein inhabergeführtes Finanzdienstleistungsinstitut der Genehmigungslage nach dem Kreditwesengesetz und dem Wertpapierhandelsgesetz bis hin zur Finanzportfolioverwaltung. Aufsichtsbehörden sind insoweit die Deutsche Bundesbank und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Für eine allumfassende Beratungstätigkeit treten weitere Genehmigungslagen hinzu (siehe Impressum auf Für die Qualifikation der registrierten Berater werden neben strengen Ausbildungsvoraussetzungen hausintern harte Maßstäbe angelegt. Stete Fort- und Weiterbildungen dienen der Beratungsqualität und so Ihrem Vermögensschutz. Unabhängigkeit und Überzeugung Unser Gesellschafter Peter Frelenberg blickt auf fast 40 Jahre erfolgreiche Beratungshistorie für vermögende Privatkunden zurück. Die Unabhängigkeit, Grundlage für eine freie Kundenberatung, war und bleibt höchstes Gut. Immer mit der Zeit zu gehen, ist dabei Ansporn, für alle Partner der Zusammenarbeit. In den Höhen und Tiefen der Finanzwirtschaft haben wir ein vertrauensvolles Miteinander bewiesen. Mit allen Möglichkeiten, ohne Produktbindungen, über alles reden zu können, ist, was Rhotham erfolgreich macht. Die sicherste Basis zum langfristigen Vermögensschutz ist Gemeinsam besser sein! Ganzheitlicher Vermögensschutz Über das Depotmanagement hinaus können Sie im Rahmen eines ganzheitlichen Vermögensschutzes Ihre gesamten Investments in allen Anlageklassen von uns überwachen und steuern lassen und somit ein umfassendes, aktives Risikomanagement nutzen. Weitere nützliche Detailinformationen finden Sie auf Wir freuen uns auf Ihren Besuch! Kontakt Telefon Telefax Besuchen Sie uns auch bei XING, Facebook & Skype 07

11 Hinweis: Vorstehende Ausführungen sind dargestellte Denk- und Arbeitsweisen der Rhotham Vermögensverwaltungsgesellschaft Deutschland mbh, die keinerlei Angebotscharakter besitzen und für tatsächliche Abläufe im Nachgang des Lesens dieser Broschüre nicht verbindlich sind. Eine Haftung für die Richtigkeit der Aussagen/Darstellungen wird für alle Inhalte dieser Broschüre nicht übernommen. Rhotham Broschüre Portfoliooptimierung Wertpapiere - Stand März 2015

12 Landgrafenstraße Köln Telefon Telefax E-Post Internet Sie finden uns auch bei Facebook, XING und Skype.

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