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1 BCA AG OnLive MF - mg Seite 0

2 AAB Die Mobile Bank für Finanzdienstleister Augsburger Aktienbank AG Die mobile Bank für Finanzdienstleister Leistungsspektrum und Vertriebschancen 2011 September 2011 BCA AG OnLive MF - mg Seite 1

3 AAB Leistungsspektrum Status Augsburger Aktienbank Aktionär LVM Versicherungen, Münster Mitarbeiter ca. 278 Mitarbeiter Depotvolumen ca. 8,06 Mrd. EUR Kundeneinlagen ca. 1,09 Mrd. EUR (Tages-/Festgeld und Sichteinlagen) Kundenanzahl ca Bilanzsumme ca. 1,57 Mrd. EUR Kerngeschäftsfeld Partnervertrieb Einlagenschutz Mitglied Einlagensicherungsfonds Stand: 08/2011 BCA AG OnLive MF - mg Seite 2

4 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Produktpalette Depotvarianten Festgeld Vermögensverwaltung Tagesgeld Girokonto Wohnbaufinanzierung Aktionsprodukte Lombardkredit Policendarlehen BCA AG OnLive MF - mg Seite 3

5 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Augsburger Service-Konto Depotvariante für die klassische Vermittlung von Wertpapieren Robin Berkemeier, Wertpapierhandel und Ramona Hertle, Vertrieb BCA AG OnLive MF - mg Seite 4

6 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Augsburger Service- Konto Abrechnungskonto Tagesgeld-Konto Verrechnungskonto WP-Geschäft Geldmarktkonto Wertpapierdepot Kauf, Verkauf und Verwahrung aller Wertpapierarten Einzug aller Depots BCA AG OnLive MF - mg Seite 5

7 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Ausschüttungen Referenzbankkonto Ablaufleistungen. Service- Konto Kfz-Versicherung Fonds Renten-/Lebensversicherung Krankenversicherung Sachversicherung Kostenfreie Kontoführung Flexibilität durch tägliche Verfügbarkeit Abschottung gegenüber Hausbank BCA AG OnLive MF - mg Seite 6

8 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Kauf, Verkauf und Verwahrung aller Wertpapierarten (Aktien, Renten, ETF, usw.), inkl. aller in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds Staubsaugerfunktion/Abschottung gegenüber Hausbank: Überträge von Wertpapierdepots, Einzug von Fonds und Wertpapieren etc. Spar- und Entnahmepläne für mehrere hundert Investmentfonds + ETFs Automatische Lombardkreditlinie BCA AG OnLive MF - mg Seite 7

9 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Der Lombardkredit (Zins aktuell 6,30 % p. a.*) orientiert sich am Beleihungswert der im Wertpapierdepot verwahrten Papiere Er wird ab einem Beleihungswert von mindestens 500,- EUR automatisch und ohne Zweckbindung zur Verfügung gestellt Die maximale Höhe beträgt ,- EUR; auf Wunsch prüfen wir aber auch gerne eine höhere Kreditlinie Inland Ausland Aktien/Wandelanleihen Festverzinsliche WP Investmentfonds Genussscheine 60 % 80 % 75 % 75 % 50 % 75 % 70 % 50 % * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 8

10 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Service-Konto Gebühren und Kundenabrechnungen Augsburger Service-Konto mit Depot - ASK - Klassische Vermittlung von Wertpapieren Depotgebühr: 39,90 EUR p. a. inkl. MwSt. Guthabenverzinsung* - unter EUR 0,10 % p. a. - ab EUR 0,15 % p. a. - ab EUR 0,25 % p. a. An-/Verkaufsspesen Investmentfonds/Zertifikate Ausgabepreis (Rabattierung möglich) An-/Verkaufsspesen Aktien/Anleihen/sonst. WP Kurswert zzgl. An- und Verkaufsspesen 0,30 %, mind. 15,- EUR, max. 75,- EUR * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 9

11 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Immobilienfonds Exkurs: Problematik offene Immobilienfonds BCA AG OnLive MF - mg Seite 10

12 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Immobilienfonds Problematik offene Immobilienfonds Offene Immobilienfonds bleiben voraussichtlich noch längere Zeit geschlossen Rückgabe von Anteilen an die Kapitalanlagegesellschaften nicht möglich Auch Auszahlpläne dürfen aufsichtsrechtlich nicht ausgeführt werden Ggf. Liquiditätsprobleme beim Kunden BCA AG OnLive MF - mg Seite 11

13 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Immobilienfonds Lösungsansätze Übertrag der offenen Immobilienfonds auf ein Depot bei der AAB Automatische Einräumung einer Lombardkreditlinie bis EUR Kein Antrag, keine Bonitätsprüfung, Schufa etc. Beleihung bis zu 75 % des aktuellen Kurswertes Freier Verwendungszweck Günstiger Zinssatz (derzeit 6,30 % p. a.*) Jederzeitige Tilgung möglich Alternativ: Verkauf des Immobilienfonds über die Börse Täglicher Handel; günstige Gebühren/Spesen AAB (max. 75 EUR) * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 12

14 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Sparplan-Depot Augsburger Sparplan-Depot Kostengünstige Depotvariante für den Vermögensaufbau BCA AG OnLive MF - mg Seite 13

15 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Sparplan-Depot Augsburger Sparplan- Depot Sparplandepot Geldmarktkonto Verrechnungskonto WP-Geschäft Ausführung von Sparplänen Einzug von Sparplanbeständen BCA AG OnLive MF - mg Seite 14

16 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Sparplan-Depot Ausführung von beliebig vielen Sparplänen (Basis: aktuell gültige Sparplanliste) Mindestsparplanrate 25 EUR pro Monat Übertrag von Sparplanbeständen aller Verwahrstellen Wechsel der Sparplan-WKN jederzeit möglich Keine Einmalanlagen möglich > Ausnahme: Wechsel der Sparplan-WKN; Tausch des vorhandenen Bestandes in die neue WKN möglich BCA AG OnLive MF - mg Seite 15

17 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Sparplan-Depot Gebühren und Kundenabrechnungen Vermittlung von Investmentfondssparplänen Augsburger Sparplan- Depot Depotgebühr: 19,95 EUR p. a. inkl. MwSt. Guthabenverzinsung* - unter EUR 0,10 % p. a. - ab EUR 0,15 % p. a. - ab EUR 0,25 % p. a. An-/Verkaufsspesen Investmentfondssparpläne Ausgabepreis (Rabattierung möglich) Verkaufsspesen Börsenhandel (z. B. Immobilienfonds) Kurswert zzgl. An- und Verkaufsspesen 0,30 %, mind. 15,- EUR, max. 75,- EUR * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 16

18 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Wertpapier Service-Konto Wertpapier Service-Konto Depotvariante für Honorarberatung und Vermögensverwaltung BCA AG OnLive MF - mg Seite 17

19 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Wertpapier Service-Konto Wertpapier Service- Konto Abrechnungskonto Tagesgeld-Konto Verrechnungskonto WP-Geschäft Geldmarktkonto Wertpapierdepot Kauf, Verkauf und Verwahrung aller Wertpapierarten Einzug aller Depots BCA AG OnLive MF - mg Seite 18

20 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Wertpapier Service-Konto Alternative: Servicegebührenmodelle Zunehmende Kostensensibilität beim Kunden Pflicht zur Offenlegung der Provisionen verschafft Transparenz Medien und Verbraucherschützer greifen Kostenthematik bei Finanzprodukten auf Discounter/Direktbanken mit aggressiven Rabattmodellen > Tendenz zu 100 % Discount und Rückerstattung Vertriebsfolgeprovision Megatrend ETF Abgeltungsteuer und Marktentwicklung reduzieren Umschichtungs- und Neugeschäftsmöglichkeiten Sinkende Provisionseinnahmen beim Berater BCA AG OnLive MF - mg Seite 19

21 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Wertpapier Service-Konto Flexible Servicegebührenmodelle als Zukunftslösung Fondsbeschaffung für den Kunden zum Einstandspreis der Bank (i. d. R. NAV) Günstige Transaktionskosten für Fonds und sonstige Wertpapiere Keine Kosten für Konto- und Depotführung Beschaffung und Verwahrung aller sonstigen Wertpapiere möglich; Zugang zu allen gängigen ETF, selektiv auch ETF-Sparpläne Kundenindividuelle Servicegebühr bis max. 2 % p. a. mit taggenauer Abrechnung auf den gesamten Depotbestand Full-Service durch die AAB: Inkasso, Be- und Abrechnung der Servicegebühr BCA AG OnLive MF - mg Seite 20

22 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Wertpapier Service-Konto Gebühren und Kundenabrechnungen Wertpapier Service-Konto mit Depot - WSK - Ideal für Honorarberatung und Vermögensverwaltung Depotführung kostenfrei. Guthabenverzinsung - unter EUR 0,10 % p. a. - ab EUR 0,15 % p. a. - ab EUR 0,25 % p. a. An-/Verkaufsspesen Investmentfonds 0,30% v. Ausgabe-/Rücknahmepreis, mind. 0,95 EUR, max. 19,50 EUR** An-/Verkaufsspesen Aktien/Anleihen/sonst. WP Kurswert zzgl. An- und Verkaufsspesen 0,30 %, mind. 15,- EUR, max. 75,- EUR * Stand: 1. August 2011, freibleibend ** Mindesttransaktionsgebühr p. a. 50 EUR BCA AG OnLive MF - mg Seite 21

23 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Abgeltungsteuer Exkurs: Abgeltungsteuer Abgeltungsteuer wird zum festen Bestandteil bei jeder Beratung Komplexität der Beratung nimmt zu Anforderungen an Berater steigen Chancen und Risiken Akquisitionsansätze durch Abgeltungsteuer BCA AG OnLive MF - mg Seite 22

24 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Depotkonsolidierung Vertriebsansatz Verlustverrechnung: Depots konsolidieren! Saldierung von Verlusten mit Kursgewinnen seit 2009 ( Verlusttopfprinzip ) nur innerhalb einer Verwahrstelle möglich verwahrstellenübergreifende Anrechnung von Verlusten nur im Rahmen der Steuererklärung möglich Transparenz der Verlusttöpfe für Anleger und Berater Produktbasis Augsburger Service-Konto inkl. Depot oder das Wertpapier Service-Konto inkl. Depot Verwahrmöglichkeit für alle Wertpapiere mit WKN/ISIN Kostenloser Einzugsservice inkl. Sichtguthaben BCA AG OnLive MF - mg Seite 23

25 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Depotkonsolidierung Verlusttopfprinzip Beispiel: - Depot bei Bank A und B - Verkauf Fonds x bei Bank A Verlust EUR - Verkauf Fonds y bei Bank B Gewinn EUR - Depot bei Bank A - Verkauf Fonds x und Fonds y bei Bank A Bank A Verlust Bank B Gewinn Bank A EUR EUR EUR EUR Abführung Abgeltungsteuer EUR Abführung Abgeltungsteuer 280 EUR Vorteil: -Keine Steuererklärung notwendig -Liquiditäts- und Zinsvorteil BCA AG OnLive MF - mg Seite 24

26 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Festgeld Festgeld Attraktiver Zins ohne Risiko BCA AG OnLive MF - mg Seite 25

27 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Festgeld-Konto Vorteil des Festgelds gegenüber Tagesgeldern im Vermittlerbereich Im Gegensatz zu Geldanlageformen ohne feste Laufzeit muss sich der Kunde bei Laufzeitende bzgl. der Weiterverwendung entscheiden Der Vermittler generiert einen Gesprächsanlass zur Wiederanlage Konditionen* ab 5.000,- EUR Tage 1,25 % p. a Tage 1,50 % p. a. ab 1 Jahr 1,75 % p. a. ab 2 Jahre 2,00 % p. a. ab 3 Jahre 2,25 % p. a. ab 4 Jahre 2,50 % p. a. ab 5 Jahre 2,75 % p. a. * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 26

28 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Tagesgeld Tagesgeld Attraktiver Zins ohne Risiko BCA AG OnLive MF - mg Seite 27

29 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Tagesgeld-Konto Tagesgeld-Konto ab 1.000,- EUR 1,00 % p. a.* * Stand: 1. August 2011, freibleibend BCA AG OnLive MF - mg Seite 28

30 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Girokonto Augsburger Girokonto Optimale Kundenbindung BCA AG OnLive MF - mg Seite 29

31 Leistungsspektrum + Vertriebschancen 2011 Augsburger Girokonto Erstbankverbindung mit klassischem Girokonto für Privatkunden Vollständige Abschottung zur Hausbank möglich Festigung der Kundenbindung an den Berater Kostenlose Kontoführung über das Augsburger Kunden-Portal Kostenlose Maestrokarte Bundesweite kostenlose Bargeldversorgung an allen Automaten privater Banken MasterCard 24, EUR p. a. Dispo-Kredit auf Antrag BCA AG OnLive MF - mg Seite 30

32 Leistungsspektrum und Vertriebschancen 2011 I Kontakt Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Monika Fiebinger Sales Managerin Kontakt Augsburger Aktienbank AG Telefon Telefax team-ifa@aab.de BCA AG OnLive MF - mg Seite 31

33 AAB startet durch Rechtliche Hinweise Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist ausschließlich für Ihren persönlichen Gebrauch, rein zu Informationszwecken und nicht für Kunden der Augsburger Aktienbank AG erstellt worden. Die Präsentation darf vom Empfänger auch für eigene Zwecke verwendet werden. Jede Form der Kenntnisnahme, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder Weitergabe des Inhalts durch nicht vorgesehene Adressaten ist unzulässig. Sämtliche Rechte sind vorbehalten. Die Präsentation wurde nicht mit der Absicht erarbeitet, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Wir haften nicht für die Vollständigkeit, die Zuverlässigkeit und die Genauigkeit des Materials wie aller sonstigen Informationen, die dem Empfänger schriftlich, mündlich oder in sonstiger Weise übermittelt oder zugänglich gemacht werden, soweit dies nicht unmittelbar durch unser eigenes, vorsätzliches Fehlverhalten oder grobe Fahrlässigkeit verursacht wurde. Alle hier geäußerten Meinungen beruhen auf heutigen Einschätzungen und können sich ohne Vorankündigung ändern. Der Inhalt dieser Präsentation ist nicht rechtsverbindlich, es sei denn, sie oder Teile davon werden schriftlich entsprechend bestätigt. Aussagen gegenüber dem Adressaten unterliegen den Regelungen des ggf. zugrunde liegenden Produktes bzw. Vertrages. Dieses Dokument ist kein Verkaufsprospekt, stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Bank- und Finanzprodukten dar. Die vorstehenden Angaben stellen keine Meinung der Augsburger Aktienbank AG dar. Sie enthalten lediglich unverbindliche Analysen und Prognosen zu den gegenwärtigen und zukünftigen Marktverhältnissen und beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wir aber keine Gewähr übernehmen können. Sämtliche in dieser Präsentation getroffenen Angaben dienen der Information. Sie dürfen nicht als Angebot oder Empfehlung für Anlageentscheidungen verstanden werden. BCA AG OnLive MF - mg Seite 32