Private Relax Rente inkl. BUZ und BU Plus. November 2014

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1 Private Relax Rente inkl. BUZ und BU Plus November 2014

2 Agenda I. Lebensversicherung die heutige Welt II. Relax Rente unsere flexible Antwort für die Altersvorsorge III. BU das unterschätzte Risiko IV. Fazit 5 gute Gründe für AXA

3 Unsere heutige Welt ist extrem volatil und kurzlebig Gesamtverzinsung der Lebensversicherung Entwicklung des Aktienmarktes , , , ,5 3,66% , J a n. 8 8 J a n. 9 3 J a n. 9 8 J a n. 0 3 J a n. 0 8 J a n. 1 3

4 Jeder muss für das Alter vorsorgen aber wie? Wenn Sie all diese Faktoren zusammennehmen, dann wird auch der Normalverdiener im Prinzip runtergedrückt werden auf das Hartz 4 Niveau. Professor Dr. Stefan Sell vom Institut für Sozialpolitik in Koblenz Quelle: Plusminus :45 Uhr Seite 4

5 Schließung der Versorgungslücke Kundenwunsch/-bedarf: Sichere Kapitalanlage Absicherung der Altersversorgung bei steigender Lebenserwartung und sinkenden gesetzlichen Renten Bezahlbare Absicherung Aktuelle Situation: Bezahlbare Absicherung als absolut sichere Kapitalanlage ist schwierig darzustellen Der Kunde muss abwägen zwischen keiner vollständigen Finanzierung der Versorgungslücke und der Nutzung von Renditechancen Die Relax Rente bietet eine finanzierbare Lösung! Die Relax Rente kombiniert die Vorteile einer Rentenversicherung mit den Ertragschancen von Fonds und Indexpartizipation. Durch ihre Chance-Risiko-Optimierung ist die Relax Rente die ideale Vorsorgelösung, um die Versorgungslücke im Alter zu schließen Auch kombinierbar mit Berufsunfähigkeitsschutz!

6 Agenda I. Lebensversicherung die heutige Welt II. Relax Rente unsere flexible Antwort für die Altersvorsorge III. BU das unterschätzte Risiko IV. Fazit 5 gute Gründe für AXA

7 Wir bieten die Relax Renten in allen Schichten und allen Kundensegmenten an Relax Rente Classic Relax Rente Comfort Relax Rente Chance 1. Schicht 2. Schicht bav (U-Kasse nur Classic-Variante) 2. Schicht Riester-Rente 3. Schicht

8 Die Relax Rente ordnet sich klar in unser Produktspektrum ein Sicherheit Rendite Klassik-Rente Relax Rente Classic Relax Rente Comfort Relax Rente Chance Fonds-Rente Garantieverzinsung Bruttobeitragsgarantie Keine Beitragsgarantie

9 Die Produktfamilie ist flexibel und begleitet Relax Rente Classic Relax Rente Comfort Relax Rente Chance Nie Geld verlieren Starke Wertentwicklung Höchststandsgarantie erhöhte Sicherheit Automatische Anpassung der Kapitalanlage im Zeitverlauf Stetige Erhöhung der endfälligen Garantie Hohe Flexibilität durch Möglichkeit der jederzeitigen Anpassung Ausgewogenheit Nie Geld verlieren Starker Wertzuwachs zusätzliche Renditechance erhöhte Chance

10 Relax Rente heißt zurücklehnen und bestens vorsorgen! Geld-zurück-Garantie zum Ende der Vertragslaufzeit Vertragsphasen-Konzept Automatische Anpassung der Kapitalanlage Regelmäßige Garantieerhöhung bei ausreichenden Gewinnen Flexibilität in Kombination mit einer BU sind Ihre Kunden jetzt und in Zukunft optimal abgesichert.

11 Agenda I. Lebensversicherung die heutige Welt II. Relax Rente unsere flexible Antwort für die Altersvorsorge III. BU das unterschätzte Risiko IV. Fazit 5 gute Gründe für AXA

12 die BU ist nach wie vor ein extrem unterschätztes Risiko Das Risiko, berufsunfähig zu werden, wird von vielen unterschätzt Statistisch gesehen wird von den heute 20jährigen beinahe jeder Zweite bis zum Rentenbeginn berufsunfähig* Von den heute 50jährigen trifft dieses Schicksal jeden Dritten* *Quelle: Nach einer Analyse der Versicherungsmathematiker der Deutschen Aktuarvereinigung.

13 Darf man Altersvorsorge überhaupt getrennt von BU betrachten? Was passiert mit der Altersversorgung im Falle einer Berufsunfähigkeit? Kann Ihr Kunde sich die Finanzierung seiner Altersvorsorge weiterhin leisten? Unsere Lösung: Kombinieren Sie die Relax Rente mit einer BU-Absicherung von AXA Absicherung der Altersvorsorge (B-Befreiung) Im Falle einer Berufsunfähigkeit zahlt AXA den Beitrag für die Relax Rente weiter, sodass der Kunde die volle Versicherungsleistung zum vereinbarten Zeitpunkt erhält und die Finanzierung der Altersvorsorge sichergestellt bleibt. Absicherung des Lebensstandards Darüber hinaus zahlt AXA im Falle einer Berufsunfähigkeit die vereinbarte Rentenleistung zur Deckung des täglichen Lebensbedarfs.

14 Die staatliche Leistung reicht nicht aus Einkommen vor Erwerbsminderung Halbe Erwerbsminderungsrente Volle Erwerbsminderungsrente 15-18% 30-36% Bruttoeinkommen Euro Nettoeinkommen Euro Halbe EWM-Rente: ca. 500 Euro Versorgungslücke: ca Euro Volle EWM-Rente ca Euro Versorgungslücke: ca Euro

15 Vorteile der Relax Rente mit reiner BU-Beitragsbefreiung Relax Rente mit BU-Beitragsbefreiung* Eintrittsalter 25 Jahre Laufzeit bis zum Endalter 65 Jahre Monatlicher Beitrag für Relax Rente 100 davon mtl. Beitrag BU-Befreiung 4,84 Ablauf Relax Rente zum Endalter (ca.) Kleiner Zusatzbeitrag mit großer Wirkung Im Fall einer Berufsunfähigkeit muss der Kunde sich keine Gedanken um die Fortzahlung seiner Altersvorsorgebeiträge machen Auch bei längerer Berufsunfähigkeit ist die Altersvorsorge sichergestellt! Berufsunfähig im Alter von 30 Jahren! AXA übernimmt in diesem Beispiel die Beitragszahlung von insgesamt Euro, für die restlichen 35 Jahre. * Relax Rente Comfort mit BUZ-Beitragsbefreiung (6/2014), 6% ACI und 6% Index, 25-jähriger kfm. Angestellter mit überwiegender Innendiensttätigkeit, Laufzeit bis zum Endalter 65 Jahre, keine leitende Tätigkeit, Beitragsverrechnung

16 Vorteile der Relax Rente mit BU-Rente Relax Rente mit BU-Rente* Eintrittsalter 25 Jahre Laufzeit bis zum Endalter 65 Jahre Monatlicher Beitrag für Relax Rente 100 mit BUZ-Absicherung Höhe der abgesicherten BU-Rente Ablauf Relax Rente zum Endalter (ca.) Sicherung des Lebensstandards Im Fall einer Berufsunfähigkeit erhält der Kunde die BU-Rente bis zum 65. Lebensjahr. Ab dem 65. Lebensjahr erhält der Kunde dann seine Altersrente in voller Höhe. Berufsunfähig im Alter von 30 Jahren! AXA übernimmt in diesem Beispiel die Beitragszahlung von insgesamt Euro, für die restlichen 35 Jahre und zahlt zusätzlich eine mtl. Rente von uro. * Relax Rente Comfort mit BUZ-Beitragsbefreiung (6/2014), 6% ACI und 6% Index, 25-jähriger kfm. Angestellter mit überwiegender Innendiensttätigkeit, Laufzeit bis zum Endalter 65 Jahre, keine leitende Tätigkeit, Beitragsverrechnung

17 Vorteil des Kunden entspricht Risiko der AXA Relax Rente mit BU-Rente* Eintrittsalter 25 Jahre Laufzeit bis biszum Endalter 65 Jahre Monatlicher Beitrag für fürrelax Rente mit BUZ-Absicherung Höhe der derabgesicherten BU-Rente Ablauf Relax Rente zum zumendalter (ca.) (ca.) Sicherung des Lebensstandards Im Fall einer Berufsunfähigkeit erhält der Kunde die BU-Rente bis zum 65. Lebensjahr. Ab dem 65. Lebensjahr erhält der Kunde dann seine Altersrente in voller Höhe. Berufsunfähig im Alter von 30 Jahren! Berufsunfähig im Alter von 30 Jahren! AXA übernimmt in diesem Beispiel die Beitragszahlung von insgesamt Euro, für die restlichen 35 Jahre und zahlt zusätzlich eine mtl. Rente von uro. * Relax Rente Comfort mit BUZ-Beitragsbefreiung (6/2014), 6% ACI und 6% Index, 25-jähriger kfm. Angestellter mit überwiegender Innendiensttätigkeit, Laufzeit bis zum Endalter 65 Jahre, keine leitende Tätigkeit, Beitragsverrechnung

18 BU Plus die Komplettlösung BUZ-D: während der Berufsunfähigkeit wird der Hauptvertrag dynamisiert, d.h. es werden keine Beiträge mehr gezahlt, und die Altersvorsorge kommt dennoch zum Rentenbeginn in voller Höhe zur Auszahlung. Die BU Plus schließt beide BU-bedingten Lücken sowohl in der Phase bis zum Rentenalter als auch in der Rentenphase.

19 Agenda I. Lebensversicherung die heutige Welt II. Relax Rente unsere flexible Antwort für die Altersvorsorge III. BU das unterschätzte Risiko IV. Fazit 5 gute Gründe für AXA

20 5 gute Gründe für die Relax Rente mit BUZ der AXA! Altersvorsorge Das Vertragsphasen Konzept - Wartungsfreie Altersvorsorge - Sie und Ihre Kunden müssen sich um nichts mehr kümmern und tun dennoch immer genau das Richtige. Sicherheit mit Chance auf Rendite Ihre Kunden haben eine Geld-zurück-Garantie, garantierte Renten und die Chance auf höhere Abläufe Eine Lösung universell einsetzbar Sie haben ein Konzept für alle Zielgruppen und Situationen (inkl. Absicherung der eigenen Arbeitskraft) Flexibilität Mit einer Kombination aus Relax Rente und BUZ sind Ihre Kunden jetzt und in Zukunft optimal abgesichert. AXA Bekannteste Versicherungsmarke der Welt und einer der weltweit größten Finanzdienstleister

21 Umfangreiche Verkaufsunterstützung Zu Ihrer Information: Für Ihre Kundenansprache:

22 Viel Erfolg mit der Relax Rente und BU der AXA!