Mit Rohdiamanten zum geschliffenen Portfolio. ValueGarant. Substanz entscheidet

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3 Value Investing ist der Kern der Value Garant-Strategie. Value Inves - ting ist für uns jene Anlagephilosophie, die langfristig die nachhaltigs - ten Anlageergebnisse produziert. Warum? Weil Value Investing verschiedene Faktoren miteinander in Einklang bringt, die für den Anlage - erfolg letztlich entscheidend sind. Vor allem das Suchen und Finden unterbewerteter und von der Masse der Marktteilnehmer nicht beachte - ter Unternehmen leisten hier einen entscheidenden Beitrag. Value Investing bedeutet aber auch, stets eine klare Linie zu verfolgen. Diese klare Linie ist für jeden Anleger der -Strategie leicht nachvollziehbar und ihrem Wesen nach verlässlicher als andere Strategien. Gleichzeitig verlangt dies von uns, diese klare Linie nicht je nach Marktlage aufzuweichen und diszipliniert an ihr festzuhalten. Gefunden werden Investments mit Hilfe der Fundamentalanalyse. Mit Perspektive investieren Suchen und Finden geeigneter Unternehmen Qualitätsunternehmen, die nicht im Fokus der Anleger stehen Unternehmen muss sehr preiswert sein Suche Analyse Analyse der Fundamentalkennzahlen Ermittlung des Aufwärts-Potenzials Analyse des Kursverfalls sowie der Analystenberichte Kauf der Aktie mit höherem Abschlag als der reinen Sicherheitsmarge Kauf Bei der Analyse der fundamen - talen Daten liegt die Messlatte beim Value Investing erfahrungsgemäß weit höher als gewöhnlich. Ein Unternehmen, das gemessen beispiels weise am Kurs-Gewinn-Ver - hältnis (KGV) oder im Branchenvergleich günstig erscheint, muss dies nicht zwangsläufig auch sein. Die Maßstäbe des Value Investing sind strenger. Der Börsenwert muss nach unseren Maßstäben signifikant unter dem wahren Wert des Unternehmens liegen. Nur dann gilt eine Beteiligung an einem Unternehmen auch als Value Invest ment. Value Investing ist damit eine äußerst konservative Anlage-Philosophie. Dies zeigt sich auch im Risi - komanagement der - Strategien. Eliminiert werden Risiken über die genaue und gewissenhafte Analyse also die Berechnung des fairen Wert eines Unternehmens sowie die sehr hohe Sicherheitsmarge. 3

4 Value Investing funktioniert. Das Erfolgs geheimnis dahinter ist, ei ne Beteiligung an einem Unternehmen weit unter dem ermittelten Wert zu kaufen. Wie weit, das erklärt -Spezialist Sezar Akdemir wie folgt: Für mich ist Value Investing natürlich jener Investment-Stil, wie ihn Benjamin Graham einst begründet und Warren Buffett für die Neuzeit kultiviert haben. Die von diesen beiden Großmeistern vorgegebenen Leitlinien für das Investieren in Unternehmensbeteiligungen, sprich Aktien, sind heute mehr denn je zeitgemäß. Für mich bedeutet Value Investing aber auch, einfach konservativ zu investieren. Das wiederum ist nur möglich, wenn man davon aus - gehen kann, eine Ak tie mit ihrem mög lichst maximalen Abschlag zum Inneren Wert eines Unternehmens erwerben zu können. Daher reichen mir 20 oder 30% Sicherheitsmarge nicht aus. Um wieviel muss die Aktie also unter dem von Ihnen ermittelten Wert no tieren, damit ein Titel ins Musterportfolio aufgenommen wird. Für mich muss der Abschlag zum inne ren Wert eines Unternehmens erheblich sein. Das nennen wir das -Prinzip. Dann kann ich sicher sein, dass die Aktie wirklich günstig ist. Zu viele Aktien werden schlichtweg zu teuer und ohne Demut vor dem Markt eingekauft. Dadurch wird das Aufwärtspotential durch die Kosten der Investmentprodukte nahezu egalisiert. Der Nutzen für den Anleger geht gegen null, weil das Aufwärtspotential des gekauften Titels von vorn herein zu Das -Prinzip niedrig war. Kaufe ich Aktien jedoch günstig ein, überkompensiert das Aufwärtspotential meine Kos ten für Kaufen und Halten der Aktien. Auf diese Weise wird eine Überrendite über die Zeitdauer des Investments hinweg wahrscheinlich. Preis Aktie überbewertet Aktie unterbewertet normale Sicherheits - marge Aktien in diesem bereich sind Kandidaten für das Musterportfolio. - Sicherheitsmarge Zeit 4

5 Welche Unternehmen werden von Ihnen selektiert? Es müssen Qualitätsunternehmen sein. Eben solche, die bereits eine gewisse Rei fe haben. Von uns werden nur Titel beobachtet, analysiert und letztlich ausgewählt, die eine Marktkapitalisierung von mindestens 500 Mio.USD aufweisen. Die Branche, in der ein Unternehmen tätig ist, ist für uns nicht entscheidend. Entscheidend ist der Value- Aspekt. Das Unternehmen sollte für seine Qualität bekannt sein und augenblicklich nicht im Fokus der Anleger stehen. Letzteres drückt dann den Aktienkurs. Nur sehr preiswerte Qualitätsunternehmen werden in das Musterportfolio aufgenommen Da es nicht allzu viele Unter nehmen dieser Gü te gibt, kon zen triert sich das Portfolio auf nur wenige Titel. Die Unternehmensbewertung erfolgt mit speziell zugeschnittenen Pro - gram men, die der Anatomie der Firma und seiner Geschäfts tä tig keit sehr nahe kommen. So bestimmen wir einen fast exakten Wert der Firma, den Zukunftswert. Wir legen großen Wert darauf Unternehmen zu finden, deren zukünftige Gewinne wir begründbar prognostizieren können. Anlageergebnisse 400% 350% 300% 250% 200% ø 33,7% p.a. ø 27,0% p.a. ø 22,5% p.a. 150% ø 9,7% p.a. 100% 50% Quelle: eigene Berechnungen Pure Offensiv* Balanced* MSCI World Index VG Musterdepot Wie steht es um den Faktor Wachstum? Auch nach dem Konzept der Sicherheitsmarge ausgewählte Aktien/Ein zeltitel unterliegen Schwan kun gen, entsprechend kann der Wert des investierten Kapitals variieren. Eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für eine positive Wertentwicklung in der Zukunft. Insbesondere kann der Kapi talerhalt nicht garantiert werden. Ganz klar, hohe Substanz und nied - riger Preis sind ohne ein Wachstumsprofil ein Muster ohne Wert. Ohne Wachstum sind die Möglichkeiten auf markante Kursavancen doch arg eingeschränkt. Ist Wachs - tum vorhanden, dann resultiert daraus automatisch ein überproportio - nales Kurspotenzial, wenn ich die Aktie sehr günstig eingekauft habe. Und das wiederum ist die Sicherheit, die nur ein Value Investor bekommt. 5

6 Value - Garant und VG-Fondspolice Value- Garant als Portfolio-Baustein ist ein Anlage-Konzept, das sich an vermögende Privatpersonen richtet. Diese sollten in etwa ein Fünftel ihres liquiden Vermögens in der -Strategie allokieren. Damit ist gewährleistet, eine entsprechende Mischung über Anlagestile und -produkte umsetzen zu können. Value- Garant ist damit als Baustein einer ausgewogenen Portfolio-Diversifi - zie rung geeignet. Die -Strategien werden exklusiv von der morgen + partner AG (Schweiz) mit der Baloise Vie Luxembourg, einer Tochter der Basler Versicherungen, im Rahmen der steuerbegünstigten VG-Fondspolice umgesetzt. Die -Strategie in der VG- Fondspolice ist damit Bestandteil einer steueroptimierten Anlagestrategie zum langfristigen Vermögens - aufbau bzw. der Altersvorsorge. Die VG-Fondspolice ist nicht über Banken erhältlich, sondern nur über ausgewählte Versicherungsmakler wie die Confidema GmbH in Deutschland oder die Confidema AG in der Schweiz. Pure VG-Fondspolice Anlagestrategien VG-Bond Offensiv Balanced Interne Fonds: VG Equity und VG Bond auf Basis des -Musterportfolios Partner: morgen + partner AG (CH) und Baloise Vie (LUX) 6

7 Vorteile einer Investment-Police: Zinseszinseffekt: keine Er - trags besteuerung während der Laufzeit also Zinseszinseffekt für X Jahre für die gesamte Laufzeit Kein Abgeltung-/Kest steuer - abzug in der VG-Fondspolice Flexibilitätsaspekt: Das Kapital in der Versicherung ist jederzeit aus zahlbar, das bedeutet, der Kunde ist jederzeit liquide Altersvorsorgeaspekt: ist der Kun de bei Auszahlung älter als 62 Jahre alt und die Police lief mehr als 12 Jahre, dann sind 50% der in der Auszahlung enthaltenen Erträge steuerfrei. Aspekt der Nachlassplanung: Wenn eine Police ausbezahlt wird, weil der Inhaber verstor - ben ist, z.b. an seine Kinder, dann sind alle Erträge in der Police Einkommens- und Abgeltungsteuerfrei. Nur die Erbschaftsteuer fällt an (Im Vergleich wurde bei einem Bankdepot auf alle Erträge die Abgeltungsteuer bereits abgezogen und die Erbschaftsteuer fällt trotzdem an). Steuerkonforme Konstruktion für Deutschland: gemäß 20, Abs. 1 Nr. 6 EStG Vergleich Abgeltungsteuer im Bankdepot vs. Versicherungslosung Euro Abgeltungssteuer (Umschichtung 1x jährlich), Endbetrag Euro* Grenzsteuersatz 42%, Endbetrag Euro Erbfall, Endbetrag Euro* ca Euro mehr Angenommene Wertentwicklung 7% * Individuelle Erbschaftssteuer Jahre Quelle: Zusammenfassung Value-Investing steht im Zentrum der Value Garant-Strategie. Im Kern suchen Value Investoren diszipliniert und mit Hilfe fundamentaler Analyse nach unterbewerteten Unternehmen, deren Aktien sie an der Börse mit einem Abschlag zum berechneten inneren Wert erwerben können. hat sich dieser von Benjamin Graham und Warren Buffett geprägten Philosophie verschrieben. Zu erwerben ist die - Strategie in Form ei nes internen Fonds über eine Investment-Police. Diese Lösung gewährleistet zahlreiche Vorteile für den Kunden, insbesondere hinsichtlich der steuerlichen Rahmenbedingungen sowie der Flexibilität bei Invest ments. Damit ist eine zeitgemäße Anlage-Alternative für vermögende Privatpersonen. 7

8 Seilbahnweg 1 D Berg-Leoni Deutschland Web Peter Gastl Telefon +49 (0) Fax +49 (0) Sezar Akdemir Telefon +43 (0)

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