IKB Deutsche Industriebank AG. 3. September 2015, Düsseldorf

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1 IKB Deutsche Industriebank AG 3. September 2015, Düsseldorf

2 Rechtlicher Hinweis 2 Die vorliegende Präsentation wurde als Investor-Relations-Unterlage der IKB Deutsche Industriebank AG ( IKB ) ausschließlich zu Informationszwecken und nur für Ihren persönlichen Gebrauch erstellt. Sie richtet sich an professionelle und institutionelle Geschäftspartner und soll einen Überblick verschaffen über die IKB und ihre Geschäftsfelder. Für die darüber hinaus enthaltenen Zahlen aus Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung übernehmen wir keine Gewähr, weder für ihre Richtigkeit noch für ihre Vollständigkeit. Die jeweils aktuellen und auditierten Zahlen entnehmen Sie bitte den veröffentlichten IKB-Geschäftsberichten, die Sie auf der Internetseite der IKB (www.ikb.de) erhalten. Die Präsentation kann keine Produktinformation oder sonstige für ein Geschäft relevante Information ersetzen und ist folglich nicht Ausdruck eines rechtlichen Bindungswillens. Daher übernimmt die IKB auch keine Haftung für die Nutzung der Präsentation. Soweit die Präsentation in die Zukunft gerichtete Aussagen enthält, etwa zu Erwartungen, Plänen oder Zielsetzungen der IKB, basieren diese auf Einschätzungen der IKB zum Zeitpunkt der Erstellung der Präsentation, d. h. die künftigen tatsächlichen Ereignisse können von diesen Aussagen wesentlich abweichen. Die vorliegende Präsentation ist urheberrechtlich geschützt. Das Bearbeiten oder Umarbeiten der Präsentation ist verboten. Eine Verwendung für gewerbliche Zwecke, auch auszugsweise, ist nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung der IKB zulässig. Die IKB übernimmt keine Verpflichtung oder Garantie dafür, dass die Präsentation jederzeit auf aktuellem Stand ist, und behält sich Änderungen und Richtigstellungen aller Inhalte dieser Präsentation vor, ohne darüber gesondert zu informieren.

3 IKB Bank für den Mittelstand 3 IKB Deutsche Industriebank AG Gründung 1924, Unternehmenssitz Düsseldorf Aktionäre: Lone Star 91,5 %, Streubesitz 8,5 % Geschäftsjahr 1. April bis 31. März Mittelstandsbank Fokus auf Unternehmen des Mittelstands Langjährige, stabile Kundenbeziehungen Hohe Kreditkompetenz Kapitalmarkt- und Beratungsdienstleistungen Mitarbeiter (VAK), davon 408 IKB Leasing Standorte: Düsseldorf, Berlin, Frankfurt, Hamburg, München, Stuttgart; London, Madrid, Mailand, Paris Konzernfinanzdaten Bilanzsumme: 22 Mrd. Konzernergebnis: 5 Mio. EZB-Comprehensive-Assessment erfolgreich abgeschlossen CET 1-Quote 1) per 31. März 2015: 10,90 % CET 1-Quote 1) fully loaded per 31. März 2015: 9,95 % Leverage ratio: 8,5 % 1) Liquidity Coverage ratio: 273 % Kennzahlen per 31. März ) Alle Angaben nach Bilanzfeststellung und unter stichtagsgleicher Zurechnung der Dotierung des Fonds für allgemeine Bankrisiken im CET 1 sowie unter Berücksichtigung der Ein- und Ausphasungsregelungen der CRR des Jahres 2015 bzw. des Vorjahres. Die CET 1-Quoten wurden nach aktuellem Rechtsstand der CRR zum 31. März 2015 bzw. des Vorjahres inklusive Übergangsvorschriften sowie der bekannten Interpretationen der Aufsicht und deren Auslegung ermittelt. Es ist nicht auszuschließen, dass zukünftige EBA-/EZB-Standards/Interpretationen bzw. sonstige aufsichtliche Handlungen retrograd zu einer abweichenden CET 1-Quote führen können.

4 Die Geschäftsstrategie im Überblick 4 Geschäftsmodell Fokus auf Unternehmen des Mittelstands Regionale und sektorale Kundenbetreuung mit Produktkompetenz Preis- und Risikodisziplin im Kreditgeschäft Beratung und Kapitalmarktdienstleistungen Grundlage Langjährige Verbindungen und Verständnis für Bedarf des Mittelstands Ca Kundengruppen Ca Kunden im Leasing-Geschäft Rd. 9 % Marktanteil 1) bei gewerblichen KfW-Förderkrediten Ca. 4,5 % Marktanteil 2) bei langfristigen Krediten im Verarbeitenden Gewerbe Risiko Konservative Risikovorsorgepolitik Kreditbuch sektoral und regional diversifiziert Kosten Einstellung Spezialisten im Marktbereich Mehraufwendungen aus der Teilnahme am Comprehensive Assessment der EZB Unsicherheit über zukünftige aufsichtsrechtliche Vorgaben Projekte zur Prozessoptimierung 1) 1. Januar bis 31. Dezember ) gemäß Bundesbank-Statistik und IKB-Berechnungen per 31. Dezember 2014

5 Geschäftsmodell 5 Kunde ca. 250 Kundenbetreuung (ca. 150) Berlin Frankfurt München Madrid Paris Regional Düsseldorf Hamburg Stuttgart Mailand Consumer, Retail & Logistics Industrials Automotive & Services Technology, Media, Telecommunications Real Estate Industrie Chemicals, Pharma & Healthcare Financial Sponsors Energy & Utilities Ein regionaler und/oder ein Industriebanker je Kunde Ein regionaler und/oder ein Industrieund ein Produktbanker je Transaktion Kredit Corporate Eigen- und Fördermittelkredite Leveraged Finance/ Akquisitionsfinanzierung Commodity & Trade Finance Produktgruppen (ca. 100) Beratung M&A/Restrukturierung Assets under Management Finanzmarkt Capital Markets & Derivatives Institutional Sales Handel Syndizierung Stand: 31. März 2015

6 Klar definierte Zielsegmente 6 IKB-Zielkunden Gruppenumsatz IKB-Zieladressen (Gruppen) Unternehmen auf dem deutschen Markt (Gruppen) Kundenbedarf: Bankprodukte Großunternehmen > 1 Mrd. ~ 450 ~ 600 Komplette Bandbreite Große Mittelstandskunden 250 Mio. - 1 Mrd. ~ 750 ~ Breites Angebot inklusive Kapitalmarkt Mittelstandskunden II 50 Mio Mio. ~ ~ Beratung, Derivate, Akquisitionsfinanzierung, Zahlungsprozesse, langfristige Kredite Mittelstandskunden < 50 Mio. ~ 350 Zahlungsprozesse, langfristige Kredite, Dispositionskredit Gesamt ~ ~ Stand: 31. März 2015 Kundenzahlen beziehen sich auf Unternehmensgruppen (Vertrieb Inland).

7 Kreditgeschäft 7 Unternehmenskredite Profitables Kreditgeschäft mit Neu- und Bestandskunden Fokus auf Management und Strukturierung von Konsortialkrediten Komplexe Transaktionen mit höheren Margen Strikte Fristen- und Rentabilitätskriterien Akquisitionsfinanzierung Führender Anbieter von Mid-Cap-Akquisitionsfinanzierungen im deutschen Markt Strukturierung, Underwriting und Syndizierung bis 500 Mio. Öffentliche Fördermittel Enge Beziehungen zu KfW und Landesförderbanken 27 % des Kreditneugeschäfts über öffentliche Fördermittel (kein Refinanzierungsrisiko, partiell Kreditrisikoübernahmen) Strategie Steigerung Provisionserträge Individuell zugeschnittene Lösungen für Kunden Selektives Kredit-Neugeschäft Gutes Krediturteil durch lange Kundenverbindung Kurze Entscheidungswege, schnelle Entscheidungen

8 Ausgewählte Transaktionen (1) 8 Fördermittelkredite Konsortialfinanzierung g Vorlage Tombstone Juli 2015Erstellung Vorlage Tombstone Juni Monat 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Mai 2015 Jahr Erstellung Vorlage Monat Mai Tombstone 2015 Jahr Erstellung Vorlage Monat Tombstone Jahr April 2015 Erstellung Vorlage Tombstone März Monat 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Februar Monat Jahr 2015 Erstellung September Monat Jahr 2014 Enthält für 7 Elemente s. rechts 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. 1) Enthält für Logos für 7 2 (bzw. 1) Enthält für Logos für 7 Logos werden Elemente im nachhinein s. einzeln rechts Logos werden Elemente im nachhinein s. einzeln rechts 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. 1) für Logos Logos werden im nachhinein einzeln 2 (bzw Logos Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt zugefügt Position/Größe bitte nicht Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt zugefü ändern ändern ändern für ändern Text, Text unten, 6pt für ändern Text, Text unten, 6pt ändern ändern Platzh Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Wert, Text schwarz, Wert, Text schwarz, 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal pt fett, mittig, zentr. 1. Normal speichern, Typ PPTX pt fett, mittig, zentr. Wert, Text schwarz, pt fett, mittig, zentr. X 1. Normal speichern, Typ Wert, Text schwarz, PPTX pt fett, mittig, zentr. speichern, Typ PPTX Nicht veröffentlicht 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX Wert, T KfW- Details Investitions- Transaktion Details KfW Transaktion IKU Details KfW- Transaktion Details Refinanzierung Transaktion Akquisition Details Transaktion von Details Post-IPO- Transaktion Details Akquisition Transaktion Platzh ageyp 2. Datei, Speichern programmunter, Typ 2. nicht Datei, fettkfw-fördermitteln Speichern unter, Typ 2. nicht Datei, fett Speichern Kommunale unter, Typ nicht fett 2. Datei, Speichern unter, nicht Typ fett 2. Datei, Verbindlichkeiten Speichern unter, Typ 2. nicht Datei, fettpackaging Speichern facilities unter, Typ 2. nicht Datei, fett Speichern unter, Typ nicht fett nicht fe Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal 4 Zeilen Services\Tombstonepflege\Luggage- nicht Maximal 4 Zeilen nicht fett bestehender fett Services\Tombstonepflege\Luggage- CROWN Maximal 4 Zeilen nicht fett Investitionsfinanzierung 4 Zeilen nicht fett Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal 4 Zeilen nicht fett Ausrichtung: Finanzierung Maxim Energieeffizienz- Maximal 4 finanzierung Zeilen nicht fett mit Maximal 4 Investitionskredit Zeilen nicht fett Text schwarz, oben, 7 pt, Ausrichtung: STEAG GmbH Text schwarz, oben, 7 pt, Ausrich tive EMF EMF EMF Unternehmen EMF EMF EMF EMF ageen, Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggagenicht in Platzh Bitte prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 prüfen: Zeilen Datei, Optionen, Maximal 3 Mandated Zeilen Bitte prüfen: Lead Datei, Optionen, Maximal 3 Zeilen BitteMandated prüfen: Datei, Lead Optionen, Maximal Bitte 3 Mandated Zeilen prüfen: Datei, Lead Optionen, Maximal Bitte 3 Mandated Zeilen prüfen: Datei, Lead Optionen, Maximal MLA, 3 ZeilenUnderwriter & Maxim Erweitert, Arranger Bildgröße: Bilder nicht Ausrichtung: in Erweitert, Text Finanzier Bildgröße: blau, unten, Bilder 7pt, nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Arranger Bildgröße: blau, unten, Bilder 7pt, nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Arranger blau, unten, Bildgröße: 7pt, nicht Bilder fett Ausrichtung: nicht in Erweitert, Text blau, Arranger unten, Bildgröße: 7pt, nicht Bilder fett nicht Ausrichtung: in Erweitert, Text Arranger Bildgröße: blau, unten, Bilder 7pt, nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Arranger Bildgröße: blau, unten, Bilder 7pt, nicht fett Ausrichtung: in Text Bookrunner blau, unten, 7pt, nicht fett Ausrich sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein B 2,7. IKB (Haken Logo setzen) TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. IKB Lo Akquisitionsfinanzierung g Vorlage Tombstone August 2015 Erstellung Vorlage Tombstone Monat Juli 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Juli 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Juli 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Juli 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Mai 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Mai 2015 Jahr Erstellung Monat April 2015 Jahr Enthält für 7 Elemente s. rechts Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln zugefügt Position/Größe bitte nicht 2 (bzw. 1) für Logos Logos werden im nachhinein einzeln zugefügt 2 (bzw Logos zugefü ändern ändern ändern ändern ändern ändern ändern Platzha Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Wert, Text schwarz, 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal pt fett, mittig, speichern, zentr. Wert, T 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX Wert, Text schwarz, 1. Normal speichern, Typ PPTX pt fett, mittig, zentr. X 1. Normal speichern, Typ PPTX Normal speichern, Typ PPTX Typ PPTX Leveraged Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out (in: Leveraged N:\Mixed-Pools\Creative Details Transaktion Buy-out Add-on Details Finanzierung Transaktion Platzha ageyp 2. Datei, Packaging Speichern Group unter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern Equistone unter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern Nordic Capital unter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern Clessidra unter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern CVCunter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern Ardian unter, Typ nicht 2. fett Datei, durch Speichern XIO Group unter, Typ nicht fettder restlichen 49 % nicht fe Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- 4 Zeilen nicht fett Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- 4 Zeilen nicht fett Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal 4 Zeilen nicht fett von 4 Zeilen COMPO nicht fett Expert im Rahmen des Kaufs Maxima von Sunrise Medical von Acetum Maximal 4 Zeilen nicht fett Maximal von 4 Zeilen Siaci nicht Saint fett von Weener Plastic von TriStyle Maximal 4 Zeilen nicht fett Honoré Ausrichtung: von Douglas Text schwarz, oben, 7 pt, Ausrich tive EMF (in: durch N:\Mixed-Pools\Creative 3i EMF EMF EMF EMF EMF EMF der Anteile an EEW ageen, Bitte prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen Mandated prüfen: Datei, Lead Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal 3 Zeilen Mandated Lead Maxima Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- durch EQT Platzha nicht in Erweitert, MLA & Bildgröße: Bookrunner Bilder nicht Ausrichtung: in Erweitert, MLA Text & blau, Bildgröße: Coordinator unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, MLA Text & blau, Bildgröße: Bookrunner unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Arranger blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Lender blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text Participant blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, MLA Text & blau, Bildgröße: Bookrunner unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Text Arranger blau, unten, 7pt, nicht fett Ausrich sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. IKB Lo

9 Ausgewählte Transaktionen (2) 9 Kapitalmarktlösungen (Eigenkapital, Mezzanine) Kapitalmarktlösungen (Fremdkapital) g Vorlage Tombstone April 2015 Erstellung Vorlage Tombstone März Monat 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Dezember Monat Jahr 2014 Erstellung Vorlage September Monat Tombstone Jahr 2014 Erstellung Vorlage Monat Tombstone Jahr Juli 2015Erstellung Vorlage Tombstone Juni Monat 2015 Jahr Erstellung Vorlage Tombstone Monat Mai 2015 Jahr Erstellung April Monat 2015 Jahr Enthält für 7 Elemente s. rechts 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. 1) Enthält für Logos für 7 2 (bzw. 1) Enthält für Logos für 7 Logos werden Elemente im nachhinein s. einzeln rechts Logos werden Elemente im nachhinein s. einzeln rechts 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln 2 (bzw. 1) für Logos Logos werden im nachhinein einzeln 2 (bzw Logos Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt zugefü ändern ändern ändern für ändern Text, Text unten, 6pt für ändern Text, Text unten, 6pt ändern ändern Platzh Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Wert, Text schwarz, Wert, Text 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal pt fett, speichern, mittig, zentr. Typ PPTX schwarz, 7 pt fett, mittig, zentr. TX 1. Normal speichern, Typ Wert, Text schwarz, PPTX pt fett, mittig, zentr. 1. Normal speichern, Typ PPTX Wert, T 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX Normal speichern, Typ PPTX Mezzanine- Wandelschuldver- Details Transaktion Details Mezzanine Transaktion Wandelschuldver- Details Transaktion Details Transaktion Schuldscheindarlehen Details Besicherte Transaktion Details Anleihe Transaktion High-Yield-Anleihe Details Transaktion Platzh ageyp 2. Datei, Speichern unter, Typ 2. nicht Datei, fett Kupon: Speichern 5,250 unter, % Typ 2. nicht Datei, fett VALINFUNDS Speichern unter, Typ nicht fett 2. Kupon: Datei, 1,000 Speichern % unter, nicht Typ fett2. Datei, Speichern 2022, 2025 unter, Typ 2. nicht Datei, fett Kupon: Speichern 4,675 unter, % Typ 2. nicht Datei, fett Laufzeit: Speichern 2020 unter, Typ nicht fett Laufzeit: 2022 nicht fe Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal 4 Zeilen Maximal 4 Zeilen Maximal 4 Zeilen Maximal 4 Zeilen nicht fett Finanzierung nicht fett schreibung nicht fett Finanzierung schreibung nicht fett Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal 4 Zeilen nicht fett Kupon: 5,500 % Maximal 4 Zeilen nicht fett Maxim Laufzeiten: 2020, Immobilien-Anleihe Maximal 4 Zeilen nicht fett Kupon: 8,000 % Ausrich tive EMF EMF Laufzeit: 2022 EMF Laufzeit: EMF 2020 EMF EMF Laufzeit: 2020 EMF ageen, Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggagenicht in Platzh BitteMezzanine-Senior prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 prüfen: Zeilen Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 prüfen: Zeilen Originator Datei, & Optionen, Maximal 3 Zeilen Bitte Berater prüfen: & Datei, Optionen, Maximal 3 Zeilen Bitte prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte Sole 3 Zeilen prüfen: Bookrunner Datei, Optionen, & Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal 3 Zeilen Maxim Erweitert, Arranger Bildgröße: Bilder nicht Ausrichtung: in Erweitert, Co-Lead Text Bildgröße: blau, Manager unten, Bilder 7pt, nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Asset Text Bildgröße: blau, Servicer unten, Bilder 7pt, nicht fett Ausrichtung: in Co-Lead Erweitert, Text blau, Manager unten, Bildgröße: 7pt, nicht Bilder fett Ausrichtung: nicht in Erweitert, Text blau, Arranger unten, Bildgröße: 7pt, nicht Bilder fett nicht Ausrichtung: in Erweitert, Global Text Bildgröße: blau, Coordinator unten, Bilder 7pt, nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Joint Text Bildgröße: Bookrunner blau, unten, Bilder 7pt, nicht nicht fett Ausrichtung: in Co-Manager Text blau, unten, 7pt, nicht fett Ausrich sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein B 2,7. IKB (Haken Logo setzen) TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. IKB Lo Beratung (M&A, Restrukturierung, Financial Risk, Corporate Finance) g Mai 2015 Monat Jahr Vorlage Tombstone Erstellung Vorlage Tombstone April 2015Erstellung Vorlage Tombstone Monat April 2015 JahrErstellung Vorlage Tombstone Februar Monat Jahr 2015 Erstellung Vorlage Tombstone Februar Monat Jahr 2015 Erstellung Vorlage Tombstone Februar Monat Jahr 2015 Erstellung Vorlage Tombstone Februar Monat Jahr 2015 Erstellung Januar Monat Jahr (bzw. 1) für Logos Enthält für 7 Enthält für 7 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 2 (bzw. Enthält 1) für Logos für 7 2 (bzw. 1) für Logos 2 (bzw Logos werden im nachhinein einzeln Elemente s. rechts Elemente s. rechts Elemente s. rechts Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln Logos Elemente werden im nachhinein s. rechts einzeln Logos werden im nachhinein einzeln Logos zugefügt Elemente s. rechts Logos werden im nachhinein einzeln Logos werden im nachhinein einzeln Position/Größe bitte nicht Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt Position/Größe bitte nicht zugefügt zugefü ändern ändern ändern ändern ändern ändern ändern Platzh Fertigen Tombstone dann Wert, Fertigen Text schwarz, Tombstone 7 pt fett, dann mittig, zentr. Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann Fertigen Tombstone dann TX Wert, Text schwarz, Wert, T 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal pt fett, mittig, speichern, zentr. 1. Normal speichern, Typ PPTX Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX 1. Normal speichern, Typ PPTX Akquisition von Details Transaktion Akquisition Details Transaktion von (in: Veräußerung N:\Mixed-Pools\Creative ageyp Ausrich Verkauf eines Details Passivseiten- Transaktion Berater Details des Transaktion Minder- Details Verkauf Transaktion eines Details Transaktion der Erwerb Details von Transaktion 100 % der Platzh Services\Tombstonepflege\Luggage- COMPO Expert Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- 4 Zeilen nicht fett Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- 4 Zeilen Maximal Services\Tombstonepflege\Luggage- 4 Maximal 4 Zeilen nicht fett GPM Zeilen nicht Geräte- fett und Ensys AG Maxim 68 %-Anteils der Hallhuber nicht fett heitsgesellschafters 4 Zeilen nicht fett Maximal 4 Zeilen nicht fett Ausrichtung: 75 Text MW-Windpark- Maximal 4 Zeilen schwarz, oben, 7 pt, strukturierung: nicht fett 2. Datei, Speichern unter, Typ nicht 2. fett Datei, portfolios Speichern in der unter, Typ nicht 2. fett Datei, Senior, Speichern Mezzanine, unter, Typ nicht 2. fett Datei, beim Speichern Verkauf unter, der Typ nicht 2. fett Datei, Polyblend Speichern an Total unter, Typ nicht 2. fett Datei, Speichern unter, Typ nicht 2. fett Datei, Pumpenbau Speichern GmbH unter, Typ nicht fett nicht fe tive EMF EMF Entwicklungsphase EMF Leasing, Factoring EMF Oechsler AG EMF EMF EMF an (in: die N:\Mixed-Pools\Creative japanische ageen, Platzh Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- an die DBAG Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Services\Tombstonepflege\Luggage- Nidec Corporation Bitte prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal Bitte 3 Zeilen prüfen: Datei, Optionen, Maximal 3 Zeilen Maxim nicht in M&A-Berater Ausrichtung: Text blau, unten, 7pt, nicht fett Erweitert, Bildgröße: Bilder nicht in Erweitert, Bildgröße: Bilder nicht in Erweitert, Bildgröße: Bilder nicht Ausrichtung: in Erweitert, Text M&A-Berater blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text M&A-Berater blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text M&A-Berater blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Erweitert, Text M&A-Berater blau, Bildgröße: unten, 7pt, Bilder nicht nicht fett Ausrichtung: in Text M&A-Berater blau, unten, 7pt, nicht fett Ausrich sein M&A-Berater Ausrichtung: Sole Text Financial blau, unten, Advisor 7pt, nicht fett Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein Datei komprimieren sollte aktiv sein B 2,7. IKB Lo TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7. TS-Größe in ppt : H 4,6 & B 2,7.

10 Refinanzierung und Liquidität 10 Struktur der Refinanzierung (per 30. Juni 2015) Hybrid- und nachrangige Anleihen 13 % Repogeschäfte mit EUREX und Zentralbanken 10 % Weitere besicherte langfristige Refinanzierung 2 % Öffentliche Fördermittel 30 % Schuldscheindarlehen 11 % Erstrangige, unbesicherte Anleihen 3 % Privatkundeneinlagen 16 % Geschäftskundeneinlagen 15 % Öffentliche Fördermittel Geschützt durch Einlagensicherungsfonds Weitere Komponenten Repos/EZB Durchleitung von Darlehen der KfW, Landesförderinstitute und EIB 27 % des Kreditneugeschäfts Schuldscheindarlehen: 2,1 Mrd. Geschäfts- und Privatkundeneinlagen: 5,8 Mrd. Asset-based Funding Retail IHS (DIP) Finanzierung des Liquiditätsportfolios Bestand dient als Sicherheit

11 Liquiditätsplanung 11 Mio Liquiditätsplanung Liquiditätsbindung aller Aktiva und Passiva nach Fälligkeiten Prolongation des Kundeneinlagenbestandes im Basisszenario unterstellt Netto-Liquiditätseffekt aus Neugeschäft und Ziehung Grundsatzzusagen Modellierung des Kreditbestandsgeschäfts (außerplanmäßige Tilgungen, Insolvenzen usw.) anhand von Backtesting- Ergebnissen EZB-Sicherheitenpool Sep Dez März 2016 Juni 2016 Sep Dez März 2017 Juni 2017 Sep Basisszenario Ablaufszenario 1) 1) Annahmen: keine Prolongation von Refinanzierungen (Ausnahme: Refinanzierung von EZB-fähigen Wertpapieren/Krediten), keine Kreditneuvergabe

12 Liquiditätsportfolio 1) 12 Struktur der Liquiditätsportfolien (per 31. März 2015) Bond-Klassen Kredit-Rating Cash 2 % Covered Bonds 27 % Specials 1 % Financial Senior Unsecured 2 % EU, Supras and Agencies 26 % Staatsanleihen 41 % BB 1 % BBB 14 % Cash 2 % A- 10 % A 4 % A+ 6 % AA- 6 % AAA 37 % AA 8 % AA+ 11 % EU, Supras and Agencies 26 % Cash 2 % Osteuropa 3 % Benelux und Österreich 11 % Länder/Regionen Deutschland 18 % Andere 8 % Großbritannien 3% Spanien 19 % Frankreich 7 % Italien 2 % Volumen der Liquiditätsportfolien Mrd. 8 6,0 6,3 5, ) Bond Portfolio

13 Regulatorische Kapitalposition der IKB-Gruppe 13 Basel 3; CRD IV/CRR 1) Mio Common Equity Tier 1 (CET 1) Additional Tier 1 (AT 1) Total Tier 1 (T 1) Tier 2 (T 2) Own Funds Total RWA 2) CET 1 Ratio in % (CRR) 10,90 10,40 9,35 CET 1 Ratio in % (fully loaded) 9,95 8,53 8,39 Own Funds Ratio in % 16,70 16,14 15,22 Total Assets (Mrd. ) 22,4 24,7 25,8 Wichtige Faktoren Comprehensive Assessment der EZB erfolgreich abgeschlossen AQR: 9,05 % (Benchmark: 8 %) Baseline Scenario: 8,69 % (Benchmark: 8 %); fully loaded gemäß EBA: 8,10 % Adverse Scenario: 6,53 % (Benchmark: 5,5 %); fully loaded gemäß EBA: 6,05 % Summendifferenzen sind Rundungsdifferenzen. 1) Alle Angaben nach Bilanzfeststellung und unter stichtagsgleicher Zurechnung der Dotierung des Fonds für allgemeine Bankrisiken im CET 1 sowie unter Berücksichtigung der Ein- und Ausphasungsregelungen der CRR des Jahres 2015 bzw. des Vorjahres. Die CET 1-Quoten wurden nach aktuellem Rechtsstand der CRR zum 31. März 2015 bzw. des Vorjahres inklusive Übergangsvorschriften sowie der bekannten Interpretationen der Aufsicht und deren Auslegung ermittelt. Es ist nicht auszuschließen, dass zukünftige EBA-/EZB-Standards/Interpretationen bzw. sonstige aufsichtliche Handlungen retrograd zu einer abweichenden CET 1-Quote führen können. 2) RWA + Marktrisikoäquivalent + Operationelles Risiko + Kreditbewertungsanpassungsrisiko

14 Nicht-strategisches Portfolio und VaR 14 Nicht-strategisches Portfolio Nicht-strategisches Portfolio Aktuelle Struktur des nicht-strategischen Portfolios Mio Portfolio- Investments 6 % Wertpapiere 14 % Projektfinanzierung 30 % Akquisitionsfinanzierung 5 % Value at Risk (99 %-Konfidenzniveau, Haltedauer 1 Tag) Wichtige Faktoren PFI/PPP 23 % Immobilienfinanzierung 20 % Exportfinanzierung 2 % Mio. Nicht-strategisches Portfolio ,0 40,7 51,9 - Altbestände ohne aktive Kundenbeziehung - Aktiver eigenkapitalschonender Abbau Value at Risk - Wesentlich bestimmt durch Kredit- und Zinsrisiko

15 Risikokosten und Coverage 15 Risikovorsorgesaldo NPA-Quote 1) und Coverage 2) Mio. % % ,5 4,0 3,6 3,6 3, , / / / Gesamt-NPA-Quote EWB-NPA-Quote Gesamt-NPA-Coverage EWB-NPA-Coverage Im langjährigen Vergleich moderates Niveau Von der Risikovorsorge im Geschäftsjahr 2014/15 entfallen 49 Mio. auf Pauschalwertberichtigungen Stand 31. März Gesamt-NPA: 928 Mio. (EWB-NPA: 638 Mio. ) - EWB + Rückstellungen: 331 Mio. - Verluste wertgeminderter Finanzanlagen: 29 Mio. 1) Gesamt-NPA-Quote: Gesamt-NPA/(Kreditvolumen + Verluste wertgeminderter Finanzanlagen); Quote einzelwertberichtigter NPA: Einzelwertberichtigte NPA/(Kreditvolumen + Verluste wertgeminderter Finanzanlagen) 2) Coverage Gesamt-NPA: (EWB + Rückstellungen + Verluste wertgeminderter Finanzanlagen + Pauschalwertberichtigung auf nicht-wertgeminderte NPA: 32 Mio. )/Gesamt-NPA; Coverage einzelwertberichtigter NPA: (EWB + Rückstellungen + Verluste wertgeminderter Finanzanlagen Pauschalwertberichtigung auf Kreditzusagen)/einzelwertberichtigte NPA

16 Diversifizierte Kreditrisiken 16 Kreditvolumen nach Bonitäten (per 31. März 2015) Kreditvolumen nach Branchen (per 31. März 2015) Bonität (B- CC) 1 % Bonität (BB- B) 6 % Bonität 8-10 (BBB- BB) 17 % Problemengagements 4 % 25,6 Mrd. Risikoausplatzierungen 4 % Bonität 1-4 (AAA A) 36 % Öffentlicher Sektor 18 % Banken 26 % Einzelhandel 3 % Dienstleistungen 3 % Risikoausplatzierungen 4 % Maschinenbau 4 % 25,6 Mrd. Energieversorgung 3 % Metallerzeugnisse 3 % Sonstige Industriebranchen 26 % Bonität 5-7 (A- BBB) 32 % Finanzsektor 7 % Immobilien 2 % Zwei Drittel der Kreditrisiken besser als BBB Hohe Granularität des Portfolios Keine Industriebranche mit einem Anteil von über 5 %

17 Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung 2014/15 17 in Mio bis bis Veränderung Zins- und Leasingüberschuss Provisionsüberschuss Nettoergebnis des Handelsbestandes Verwaltungsaufwendungen Personalaufwendungen Andere Verwaltungsaufwendungen Sonstiges Ergebnis Risikovorsorgesaldo Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit Steuern Konzernergebnis Summendifferenzen sind Rundungsdifferenzen.

18 IKB heute Klare Marktposition Unternehmenskredite Ca Kundengruppen mit zunehmendem Bedarf für eine breite Produktpalette Weniger als 1 % der Aktiva deutscher Banken Ca. 4,5 % Marktanteil 1) bei langfristigen Krediten an das Verarbeitende Gewerbe Rd. 9 % Marktanteil 2) bei den relevanten KfW-Förderkrediten Langjährige Kundenbeziehungen Zunehmende Stärke bei Akquisitionsfinanzierungen 18 Beratung und Kapitalmarkt Derivate- und Kapitalmarktdienstleistungen M&A- und Restrukturierungsberatung Ca. 100 Produktspezialisten Expertise Breite Geschäftsexpertise Umfassende Marktkenntnis Branchen-Know-how Risiken Sinkende einzelwertberichtigte NPA-Quote, strukturierte Kreditinvestments eingegrenzt Rechtsrisiken weitgehend beigelegt Solide Kapitalbasis EZB-Comprehensive-Assessment erfolgreich abgeschlossen; CET 1 seit 31. Dezember 2013 um über 110 Mio. gesteigert; CET 1-Quote 3) per 31. März 2015: 10,90 % (9,95 % fully loaded) Gesicherte Refinanzierung Refinanzierung diversifiziert 5,8 Mrd. Kundeneinlagen; 2,1 Mrd. Schuldscheindarlehen (per 30. Juni 2015) 1) gemäß Bundesbank-Statistik und IKB-Berechnungen 31. Dezember ) 1. Januar bis 31. Dezember ) siehe Fußnote 1) Chart 3

19 Ausblick 19 Fokus auf mittelständische Firmenkunden Kundenbetreuung integriert regionale, sektorale und Produkt-Kompetenz Steigerung der Erträge Profitables Neukreditgeschäft Stärkung des Anteils aus Beratungs-, Derivate- und Kapitalmarktgeschäft Abbau nicht-strategischer Investments Kostensenkung Reduzierung Verwaltungskosten Prozessoptimierung Abbau von Komplexität Risikomanagement Konservative Neugeschäftskriterien

20 Anhang

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