Erfolgreiche Geldanlage für Dummies

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1 Stichwortverzeichnis A Abgeld 269 Abgeltungsteuer 307 Abhebegebühr 97 f. Abheben am Schalter 96 Automat anderer Banken 97 kostenlose 98 Ablaufleistung 107, 110 garantierte 108 Abschlussgebühr 95 Bausparvertrag 94 Abschreibung Mietimmobilie 254 Absicherung freiwillige 42 Absolute Return Fonds 207 Agio 198 Aktie 45, 71, 231 ff. Bewertung 245 Vor- und Nachteile 245 Aktienauswahl 236 ohne Fondsmanager 214 Regeln 237 Aktienfonds 201 f. Aktiengesellschaft inhabergeführte 240 Aktivfonds 214 Altersvorsorge 32 f., 46, 262 betriebliche 119 Altersvorsorge-Sondervermögen 207 Altersvorsorgewirksame Leistung 295 Anleihe 45 außerbörsliche erstrangig 165 gedeckte 181 inflationsgeschützte 169 ff. nachrangig 165 Anleihekurs 163, 168 Anleihenauswahl 167 Anleihenrating 190 Annuitätendarlehen 85, 266 Ansprüche anmelden 77 Antiquitäten 304 Arbeitnehmersparzulage 46, 296, 310 Antrag 297 Einkommensgrenze 297 AS-Fonds 207 ATX 217 Auffanggesellschaft Protektor AG 78 Ausbildungsversicherung 104 f. Ausfallgefahr 157 Ausgabeaufschlag 198, 227 Auskunft am Telefon 100 Ausland Geldabheben 99 Auslandsbank 72, 76 Aussteuerversicherung 104 f. Auszahlplan 224 B Bank 41 Bankcard ServiceNetz 97 Bankdepot 151 Bankenauswahl 91 Bankeninsolvenz 71 Bankenpleite 78 Bankentgelt 96 Bankgebühren 93 Bankkonto 41 Bankschließfach 71 Banksparplan 42, 62 Basisrente 285 Basiswert 173 Bauspar-Vergleichsrechner 89 Bauspardarlehen 85, 271 Vor- und Nachteile 88, 89 Zinsen 86 Bausparkasse

2 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Bausparkassen-Einlagensicherungsfonds freiwilliger 74 Bausparkredit 271 Bausparsumme 80 Bausparvertrag 42, 79, 297 Abschlussgebühr 81 Ansparphase 82 Gebühren 81 Kreditraten 87 Mindestlaufzeit 82 Nachteil 43, 87 Vertragsbedingungen 80 Vorteile 43 Zuteilung 82 BayernLB 74 Beitragsbemessungsgrenze 123 Beitragsfreistellung 117 Beratung kostenlose 39, 128 kostenpflichtige 130 objektive 130 Verbraucherzentrale 130 Bereitstellungszinsen 270 Berufsunfähigkeit 88 Berufsunfähigkeitsversicherung 37 Beteiligungsmodell 305 Bewertungszahl 83 Bezugsverhältnis 173 Bindefrist 93 Blue Chip 233 Börse 246 Börse Stuttgart 167 Börsenkurs 233 Bonität 80, 187 f. Bonuszertifikat 174, 177 Branchen- oder Themenfonds 202 Broker 136 Bund der Versicherten 109, 131 Bundesanleihe 153 f. Bewertung 155 Konditionen 154 Vor- und Nachteile 154 Bundesgerichtshof 137 Bundesobligation 44, 148, 150 f. Bewertung 153 Vor- und Nachteile 152 Bundesschatzanweisung 154 Bundesschatzbrief 44, 139, 145 Bewertung 148 Typ A 146 Typ B 147 Vor- und Nachteile 147 Bundesverband deutscher Banken (BdB) 75 Bundeswertpapiere 139 C CAC Cap 176 Cash Group 97 Cash Pool 97 CDS 193 Chartanalyse 237 Cost Average Effect 224 Covered Bond 181, 184 Credit Default Swap 193 Credit Spread 194 D Dachfonds 206 Damnum 269 Darlehenstilgung 294 Dax 215 Daxplus Family Index 240 Debitkarte 99 Depot 45, 135 für mehrere Personen 138 Depotbank 136 Depoteröffnung 137 Depotführung kostenlose 137 Deutsche Aktieninstitut DAI 233 Deutsche Kreditbank DKB 74 Diamanten 304 Direktbroker 136 Direkthandel 246 Direktversicherung 43, 111, 119 ab 2005 abgeschlossen 122 f. Arbeitgeberwechsel 124 Berufsunfähigkeitsversicherung

3 Stichwortverzeichnis monatliche Prämien 120 Todesfallschutz 120 vor 2005 abgeschlossen 122 Vor- und Nachteile 125 Direktzusage 119 Disagio 149, 269 Discountzertifikat 174, 176 Dispokredit 30 Dividende 233 Dividendenfonds 202 Dividendenrendite 243 Dow Jones Industrial Average 216 Durchschnittskosteneffekt 224 Durchschnittsrendite 164 E EBIT 243 EC-Karte siehe Girocard Effektivzins 38 Eigenheim 46, 251, 258, 259, 314 als Altersvorsorge 262 Eigenkapitalquote 241 Eigentümergemeinschaft 256 Eigentumswohnung 251 Einlagen 56 geschützte 70 Einlagensicherung 42, 69 f., 73 Ausländische Banken 76 Bausparkassen 74, 75 Genossenschaftsbanken 72 öffentliche Banken 74 Privatbanken 75 Sparkassen 73 Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz 71 Einstiegszeitpunkt Aktienkauf 236 Emission 165 Emissionsbedingung 160, 162 Emittentenrisiko 179, 184, 193 Entgeltumwandlung 120 Entschädigung 77 Entschädigungseinrichtung gesetzliche 74 Entschädigungsverfahren Bankeninsolvenz 77 Ertragsanteil 113 ETFs 45, 71, 210 Anbieter 218 Auswahl 215 Bewertung 221 voll replizierende 219 Vor- und Nachteile 221 Euro 231 Eurobonds 156 EuroStoxx Experte 167 Extragebühr 97 F Ferienwohnung Ausland 305 Festgeld Vor- und Nachteile 59 Festgeldkonto 41, 58 Zinsen 59 Festzinskredit mit Kapitallebensversicherung 271 Filialbank Depot 136 Finanzagentur 150, 154 Finanzagentur des Bundes 139, 143 Finanzberater unabhängiger 267 Finanzierungsschatz 44, 148 f. Bewertung 150 Vor- und Nachteile 150 Finanzkrise 188 Finanztest 39, 60, 90, 92, 130 Flexibilität 35, 40 Floater 167 Flugzeugpfandbrief 182 Förderdarlehen 273 Förderung durch den Arbeitgeber 46 durch den Staat 46 staatliche 90 Fonds 38, 45, 71, 106, 195 ausschüttender 196 Bewertung

4 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Gebühren 107 geschlossener 301 kaufen 211 Prüfung 208 replizierend 198 Strategie 202 thesaurierender 196, 216 verkaufen 212 Vor- und Nachteile 210 Fondsanteil Auswahl 197 Fondsanteilspreis 197 Fondsauswahl 208 Fondsgesellschaft 196 Fondsinvestment Sicherheit 199 Fondsmanager 196 Fondsplattform 211 Fondsportfolio 196 Fondsprospekt 198 Fondsrating 208 Fondssparplan 45, 223, 227 Bewertung 229 einrichten 226 staatliche Förderung 225 Vor- und Nachteile 228 Fondstyp 200 Fondsvermittler 137, 211 Forwarddarlehen 269 Freistellungsauftrag 135, 139 f., 307 Freiverkehr 244 Fremdabheben 97, 98 Fremdwährungskonto 42, 65, 71 Vor- und Nachteile 66 Zinsen 65 FTSE Fundamentalanalyse 238 G Garantiefonds 207 Garantierte Ablaufleistung 107 Garantieverzinsung siehe Garantiezins Garantiezertifikat 174, 178, 303 Garantiezins 107 f. Gebäudeversicherung 37 Gebühr Bausparkassen 94 ETFs 214 Fondssparplan 227 Giro- oder Tagesgeldkonto 94 plötzliche 93 Gebührenfresser 94 ff., 99 Gebührenmodell 94 Gehaltsumwandlung 120, 122 Geldabheben im Ausland 99 Geldanlagetrend 313 Geldmarkt 53 Geldmarktfonds 204 Genossenschaftsbank 72 Genussschein außerbörslicher 302 Gesamtkostenquote 198 Gesundheitsprüfung 110 Gewinnsparen 42, 63 Vor- und Nachteile 64 Girocard 94, 98 f. Girokonto 41, 95, 101 Growth-Fonds 202 Grunderwerbsteuer 261 Gültigkeit Wertpapierorder 247 Guthabenzinsen 91 für Neukunden 92 H Haftpflichtversicherung 36 Handelsplatz 246 Hang Seng 218 Hauptrefinantzierungssatz siehe Leitzins 53 Haus 42, 46 Hausverwaltung 256 Hebelinvestments 303 Hebelzertifikat 303 Hedgefonds 199, 207 Hochzinsanleihe 157 Honorarberater 128 f. Hotline kostenpflichtige 100 Hypothekendarlehen

5 Stichwortverzeichnis Hypothekenkredit 46, 88 Hypothekenpfandbrief 182 I Immobilie 42, 46, 251 bauen 256 Bewertung 263 Finanzierungsmöglichkeit 265 finden 259 kaufen 257 f. Kaufvertrag 261 Spartipps 273 Vermietung 253 Immobilienfonds 205 f. Immobilienkredit 46, 85 Immobilienpreis 253, 260 Immobiliensachverständiger 258 Index 213, 215 Zusammensetzung und Gewichtung 218 Indexzertifikat 174 f. Inflation 30, 170 ff., 231 Inflationsberechnung 172 Inflationsrate 30, 170 Inflationsschutz 206, 263 Inhaberschuldverschreibung 70, 73, 75 Inhabersparbrief 70 Insolvenz 166 Institutsschutz 73 f. Investment Grade 192 Investmentfonds 45, 106, 195 offener 200 f. ISIN 246 Ivestmentfonds geschlossener 200 J Jahresüberschuss 243 Jahreszins effektiver 266 Jumbopfandbrief 183 Junk Bonds 192 K Kapitalanlagegesellschaft 196 Kapitalisierungsvertrag 44 Kapitallebensversicherung 103 ff. ab 2005 abgeschlossen 113 bis 2004 abgeschlossen 112 fondsgebundene 106, 109 Kündigung 310 Kapitalschutzzertifikat 303 Kapitalwahlrecht 111 Kaufkraft 232 Kaufnebenkosten Immobilie 253 Kaupthing 69, 72, 76 KGV 242 Konto gebührenfrei 94 kostenloses 95 Kontoauszüge Versand 100 Kontoführungsgebühr 95 vermeiden 94 Kostolany, André 45 Kredit 37 Kreditausfallversicherung 270 Kreditkarte 99 Kosten 99 kostenlose 93 Kreditkartenversicherung 99 Kreditversicherung 95 Kreditzinsen 101 Kündigungsrecht vorzeitiges 162, 165 f. Kunst 304 Kurs-Gewinn-Verhältnis 242 Kurs-Index 216 Kursgewinn 233 Kursrakete 242, 245 Kursschwankung 151, 153 Kurzfristanleger 237 L Länderindizes 217, 218 Large Cap 233 Large-Cap-Fonds 202 Lebensversicherung 43 als Geldanlage 115 Kapitallebensversicherung 43 Risikolebensversicherung

6 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Lehman Brothers 69 Leitzins 53»Leveraged«ETF 220 Liquidität 40 Lockangebot 54, 92 Lotterie 63 Lotteriesteuer 64 M Managementgebühr 198 Market Maker 174 MDax 216 Mehrabsicherung freiwillige 71 f. Mid Cap 233 Mid-Cap-Fonds 202 Mieteinnahmen 253 Mietimmobilien 251 Mindestabsicherung 72 gesetzlich vorgeschriebene 71 Mindestanlagebetrag Anleihe 162 Mindesteinlage 93 Mindestumsatz Kreditkarte 94 Minijob 278 Mischfonds 204 f. aggressiver 205 defensiver 205 flexibler 205 offensiver 205 Moratorium 77 N Nachrangigkeit Anleihe 165 Nebenwert 233 f. Nennwert 149, 151, 161 Nichtveranlagungsbescheinigung 307 Nikkei Nominalbetrag 168 Nominalwert 151, 161, 164 O Online-Banking 94, 96 Online-Broking 136, 138 Optionsschein 303 Orderart 246 Orderaufgabe 246 Orderbeschränkung 246 Ordergebühr 228 Ordertyp 246 Orderzusatz 247 P Partizipationszertifikat 175 f. Passivfonds 213 Penny Stock 244 Pensionsfonds 119 Performance-Index 216 Pfandbrief 45, 181 f. auswählen 184 Bewertung 186 öffentlicher 182 Sicherheit 183 Vor- und Nachteile 186 Pfandbriefgesetz 183 Pleite 77, 166 Portfolio 196 Postidentverfahren 137, 139 Prämie 105 Preis- und Leistungsverzeichnis 96 Privatbank 75 Private Equity 305 Provision 39, 104 R Rahmenbedingung 35 Rating 167, 187 f. Ausblick 192 Ratingagentur 188 privatwirtschaftliche 188 staatliche 189 Ratingnote 190 Referenzkonto 52 Depot

7 Stichwortverzeichnis Regionalfonds 201 Reichtum 311 Rendite 38, 40 Rentenfonds 203 f. Rentenversicherung 43, 110 als Geldanlage 115 Auszahlung 111 fondsgebunden 111 fondsgebundene 110 monatliche Auszahlung 114 Restschuldversicherung 88 f. Riester Direktversicherung 121 Steuererklärung 310 Riester-Banksparplan 63, 283 Riester-Einmalzulage für junge Sparer 281 Riester-Förderung Voraussetzung 277 Riester-Fondssparplan 225, 283 Riester-Grundzulage 280 Riester-Kinderzulage 280 Riester-Rente 38, 46, 277 f. Bewertung 284 im Ausland 280 Vor- und Nachteile 283 Riester-Rentenversicherung (fondsgebunden) 283 Riester-Rentenversicherung (klassisch) 283 Riester-Vertrag Formen 282 Selbständige 278 Steuerersparnis 282 Voraussetzung 278 Riester-Zulage 280 Risiko 35 Risikolebensversicherung 89, 104 f. Risikostreuung 199 Rücknahmeabschlag 198 Rückzahlungsbetrag 171 Rürup 285 Bewertung 291 Steuererklärung 310 Vor- und Nachteile 290 Rürup-Banksparplan 289 Rürup-Fondssparplan 225, 290 Rürup-Rente 46 Rürup-Rentenversicherung 289 Rürup-Vertrag 285 Formen 289 Hinterbliebenenschutz 286 Voraussetzungen 286 S Sachwert 231 Scheckeinreichung 101 Schiffspfandbrief 182 Schrottimmobilien 260 Schuldbuchkonto 135, 139, 151 für mehrere Personen 139 Schuldenkrise 155, 231 SDax 216»Short«ETF 220 Sicherheit 40 Sicherungseinrichtung genossenschaftliche 73 Sichteinlagen 70 Small Cap 233 Small-Cap-Fonds 202 SMI 217 Sollzinsen 101 Sonderentgelt 95 Sondertilgung 268 Sondervermögen 184, 199 Sozialabgaben Direktversicherung 121 Sparanteil 106, 108 Bausparvertrag 80 Versicherungsprämie 105 Sparbrief 41, 60 Namens- und Inhabersparbrief 61 Vor- und Nachteile 61 Zinsen 60 Spareinlagen 69 f. Sparerpauschbetrag 140, 307 Sparkassenbrief 41, 60 Sparkassennetz 97 Sparkonto 41, 56 Kündigungsfrist 57 Vor- und Nachteile 57 Zinsen

8 Erfolgreiche Geldanlage für Dummies Sparplanfähigkeit 226 Sparraten errechnen 33 Sparvertrag 60 Speculative Grade 192 Spekulationsfrist Immobilienverkauf 309 Spread 211, 214 Staatsanleihe 141 anderer Länder 155, 157 auswählen 157 außerhalb der Eurozone 156 Bundesrepublik Deutschland 148, 153 des Bundes 44 Eurozone 155 f. Schwellenländer 302 Südeuropa 302 Stammaktie 235 Standard & Poor s Standardwert 233 f. Startguthaben 92 Sterbegeldversicherung 104 f. Sterbetafel 110 Steuerersparnis Rürup 287 Steuern Direktversicherung 121 Versicherung 111 Steuervorteile Vermietung 254 Stiftung Warentest 208 Stimmrecht 235 Stoxx Stückelung 162 Anleihe 162 Stückzahl 246 Stückzinsen 152 f., 165 Subfonds 206 Swap-basierter ETF 219 Swap-Fonds 198 T Tagesanleihe 139 Bewertung 145 des Bundes 44 gebührenfrei 142 Mindestanlagebetrag 142 Vor- und Nachteile 144 Zinsen 143 Tagesgeldkonto 31, 41, 51 f. Direktbank 53 Unterschied Girokonto 52 Versicherung 54 Vor- und Nachteile 55 Zinsen 53 TecDax 216 Termineinlagen 70 Tilgungsanpassung 268 Tilgungsphase 84 Tilgungsplan 85 f., 266 Tilgungsrate Annuitätendahrlehen 267 Bauspardarlehen 87 Timing Aktienkauf 236 Todesfallschutz 105 Total Expense Ratio (TER) 198 Total Return Fonds 207 Tracking Error 213 Transparenz 40 U über pari 163 Überschussbeteiligung 107 ff. Überweisung 96 Überziehung 101 Überziehungskredit 101 Umlaufrendite 154 Anleihe 164 unter pari 163 Unternehmensanleihe 159 ff. auswählen 167 Bewertung 169 nicht börsenhandelbar 160 Vor- und Nachteile 168 Unternehmensrating 190 Unterstützungskasse 119 US-Dollar

9 Stichwortverzeichnis V Value-Fonds 202 Verbraucherpreisindex 30, 170 Verbraucherschutzorganisation 109, 131 Verbraucherzentrale 130 Vergleichsportal im Internet 132 Versicherung 131 Vermietimmobilie 253 Vermittlungsprovision 129 Vermögenswirksame Leistung (VL) 46, 82, 293 Bewertung 296 Vor- und Nachteile 295 Verrechnungskonto 52 Depot 138 Verschuldungsquote 241 Versicherung 78, 103 Zinsen 78 Versicherungsauswahl 127 Versicherungsberater 129 Versicherungsgesellschaft 78 Versicherungsmakler 128 f. Versicherungsnehmer 120 Versicherungspolice Kündigung 117 Verkauf 117 Versicherungsvergleich 130 objektiver 129 Versicherungsvertrag 106 Vertriebs- und Verwaltungskosten Versicherung 105 Verwaltungsgebühr 198 VL-Aktienfondssparplan 225, 293 VL-Banksparplan 294 VL-Bausparvertrag 294 VL-Kapitallebens- oder Rentenversicherung 294 VL-Tilgungsbeiträge Bausparvertrag 294 Vorzugsaktie 235 W Währungskonto 65 Werbegeschenk 91 f. Wertgutachten 266 Wertpapier 45 Wertpapierdepot siehe Depot Wertpapiere 71 Wertpapierkennnummer 246 Wertpapierorder 220 WKN 246 Wohn-Riester 273, 283 Wohneigentum 251 Wohnung 259 Wohnungsbauprämie 46, 297 f. Antrag 298 Wohnwirtschaftliche Verwendung Wohnungsbauprämie 298 Z Zahlungseingang 94 Zahlungsfähigkeit 80 Zertifikat 71, 173 Bewertung 179 Vor- und Nachteile 178 Warnung 174 Ziele 29 Zielfonds 206 Zinsbindungsfrist 267 Zinsen variable 167 Zinseszinseffekt 31 Zinsgutschrift 54 Häufigkeit 54, 143 Zinskosten 253 Zinskupon 142, 161 Unternehmensanleihe 160 Zinsvergleich 92 Zusatzvereinbarung 268 f. Zuteilung beschleunigen 84 Zweitmarkt 201 Zwischenfinanzierung 83 Zwischenziel

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