Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013

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1 Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Allianz Beratungs- und Verkaufssoftware Leben online Neues Produkt: VermögensPolice IndexSelect Im Bereich Vermögensübertragung wird für das Neugeschäft das Produktportfolio durch die VermögensPolice IndexSelect erweitert. Die VermögensPolice IndexSelect kombiniert bekannte Produktmerkmale der VermögensPolicen (z. B. die Ausgestaltung der Todesfallleistung, keine Risikoprüfung bis zu einer Beitragssumme von 2,5 Mio. EUR und die freie Wahl des Begünstigten) mit den bekannten Merkmalen des Vorsorgekonzeptes IndexSelect (z. B. Partizipation am EUROSTOXX 50, jährlicher Lock-In der erzielten Gewinne, Wahl der sicheren Verzinsung inklusive Quotierungsmöglichkeit). Aufgrund der im Vergleich zu den bisherigen IndexSelect Tarifen erhöhten garantierten Leistung bei Tod, wird es für die VermögensPolice IndexSelect einen eigenen Cap geben. Dieser wird i.d.r. etwas niedriger ausfallen. Neuerungen bei den RisikoLebensversicherungen L0 und L0(DL) Für alle Neuzugänge bei L0 und L0(DL) wird die Risikoklasse Bevorzugt (NT0) neu definiert. Für bestimmte Berufe der heutigen Berufsgruppe A (z. B. kaufmännische Berufe oder Lehrer) reduzieren sich dadurch die Zahlbeiträge im Vergleich zu den Tarifen aus 2013 bei der Risikoklasse NT0 um ca %. Weitere Voraussetzungen neben der Zugehörigkeit zu bestimmten Berufen für die Einstufung in die neue Risikoklasse Bevorzugt : Nichtraucher Zugehörigkeit zur BG A keine medizinischen Risiken das rechnungsmäßige Alter der versicherten Person beträgt bei Abschluss höchstens 55 Jahre keine Zuschläge wegen Sonderrisiken (Hobbys und Auslandsrisiken; Ausnahme: Bergsteigerklausel). Die neue Risikoklasse Bevorzugt ersetzt die bisherige Risikoklasse Bevorzugt. Im Unterschied zur bisherigen Risikoklasse Bevorzugt gibt es keine Anforderungen an die Höhe der Versicherungssumme (bisher: mind ). Des Weiteren werden bei L0 und bei L0(DL) für Nichtraucher die Beiträge für alle weiteren Risikoklassen um ca. 4-9% reduziert. Die Liste der Berufe für die neue Risikoklasse Bevorzugt finden Sie in der Information für Geschäftspartner: Produktinformationen zu 01/2014. Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 1 von 7

2 Änderungen im Fondsbereich Folgende Fonds wurden in die Neugeschäftspalette aufgenommen: Ethna-Aktiv E A (ISIN LU ; Segment Gemanagte Strategien ) PRIME Values Income EUR A (ISIN AT ; Segment Nachhaltigkeit ) Das Segment Gemanagte Strategien wird durch die Neuaufnahme des Ethna-Aktiv E A verstärkt. Der Mischfonds zeichnet sich durch eine defensive Anlagestrategie aus und zeigt seit seiner Auflegung eine anhaltend gute Wertentwicklung. Überdies wird das Segment Nachhaltigkeit mit der Aufnahme des PRIME Values Income EUR A erweitert. Der erste Mischfonds in diesem Segment verfolgt ebenfalls eine defensive Anlagestrategie, wobei die Investitionsentscheidungen unter Berücksichtigung klar definierter ökologischer, ethischer und sozialer Positiv- und Negativkriterien erfolgen. BasisRente: Zusammenhang Steuertabelle und Familienstand Bisher wurde bei Auswahl des Familienstandes verheiratet in der Basisvorsorge die Splittingtabelle vorbelegt und umgekehrt. Mit dem Update 12/2013 wird dies geändert. Hintergrund ist, dass nun auch zusammenveranlagte, eingetragene Lebenspartner die Splitting- Tabelle (und damit einen max. förderfähigen Beitrag von EUR) erhalten können. Wenn künftig in der Personenübersicht als Familienstand verheiratet oder Lebenspartnerschaft ausgewählt wird, springt die Tabelle weiterhin automatisch auf Splitting. Wenn jedoch die Steuertabelle verändert wird, wird nicht mehr automatisch der Familienstand geändert. Dieser ist manuell zu ändern. Übertragung von bedingungsgemäßen Rechten im Zusammenhang mit der Kapitalanlage auf den Arbeitnehmer Bei Abschluss einer kapitalmarktnahen Versorgung in Form einer Zukunftsrente Index Select bei Direktversicherungen bzw. einer Zukunftsrente Invest alpha-balance bei Direktversicherungen und Pensionskassenversicherungen gibt es die Möglichkeit, dass der Arbeitgeber (= Versicherungsnehmer) seine bedingungsgemäßen Rechte, die die Kapitalanlage betreffen, widerruflich und für die Dauer des Arbeitsverhältnisses auf seinen Arbeitnehmer (= versicherte Person) überträgt. Mit dieser Übertragung ist dann auch verbunden, dass die diesbezügliche Korrespondenz ausschließlich über den Arbeitnehmer erfolgt. Für die Übertragung ist eine Vollmacht erforderlich, Allianz Leben stellt hierfür Muster FVB-Online für die Zukunftsrente Index Select FVB-Online für die Zukunftsrente Invest alpha-balance zur Verfügung (analog zur Entgeltumwandlungsvereinbarung im Druckauswahlmenu). Die Vereinbarung zur Übertragung der bedingungsgemäßen Rechte ist bei einer Neueinrichtung (Vereinbarung in der Angebotsanforderung), einer Anmeldung zu einem übergreifendem Rahmen-/Verbandsvertrag und bei der Einzeldirektversicherung (Vereinbarung im Einzelantrag) im Dialog möglich. Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 2 von 7

3 Bei einer Anmeldung im Rahmen eines bestehenden Gruppenvertrags wird das Kennzeichen direkt aus dem Gruppenvertrag gelesen. In allen Fällen ist die Adresse der versicherten Person eine Pflichteingabe. Umbenennung Druckstück Datenblatt Das Vorschlagsdruckstück Datenblatt wurde kundenfreundlich in Kurzvorschlag umbenannt. Einführung einer garantiert steigenden Rente auch bei Tarifen die eine Todesfallleistung mit Leistungsbild Restkapital enthalten Bei der Firmenrückdeckungsversicherung kann mit Überschussverwendung Zusatzrente im Rentenbezug eine garantiert steigende Rente von 1, 2 oder 3%, jetzt auch bei Tarifen die als Todesfallleistung das Leistungsbild Restkapital aufweisen, eingeschlossen werden. Unterstützungskasse mit Beitragsorientierte Leistungszusage Im Vorschlagsdruckstück Kurzvorschlag wird zusätzlich die Zusageart Beitragsorientierte Leistungsart ausgegeben, um den Arbeitgebern die Sicherheit zu geben, dass es sich nicht um eine Leistungszusage handelt. Schließung des RS1 für die Unterstützungskasse Aufgrund von Tarifstraffungen und neuen Tarifen wird der Tarif RS1- ZukunftsRente Klassik mit Rückzahlung des gebildeten Kapitals bei Tod im Durchführungsweg Unterstützungskasse nicht mehr angeboten. Vorbelegungsänderung zur Überschussverwendung bei der Zukunftsrente Bei einer Zukunftsrente mit gleichzeitig gewünschter Hinterbliebenen- oder Berufsunfähigkeitsvorsorge wird als Überschussverwendungsart zukünftig der Tarifbonus (bisher Erlebensfallbonus) vorbelegt. Änderungshintergrund ist die neu festgelegte Standardüberschussverwendungsart in den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen. Tarifvertrag / Branche Bei der Neueinrichtung eines Gruppenvertrags können Informationen zum Tarifvertrag und der Branche erfasst werden. Diese Daten sind für eine künftige zielgruppengerechte Kundenansprache von besonderer Wichtigkeit. Mittels dieser Daten können später Kunden, für bspw. weitere Arbeitnehmergespräche, gezielt über die Anwendung GVFIRM im MIS-Portal selektiert werden. Alle vorliegenden Daten werden automatisch in den Jahresgesprächsbogen eingepflegt. Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 3 von 7

4 Einzelbeitragszahlung per Lastschrift Bei einer Anmeldung zu einem bestehenden Gruppenvertrag erfolgt bei hinterlegtem Abrechnungsmodell Einzelbeitragszahlung per Lastschrift im Gruppenvertrag die Erfassung der Inkasso-Daten im Antragsdialog. Zusageart bei mischfinanzierten Verträgen Bei mischfinanzierten Verträgen kann die Auswahlmöglichkeit Zusage mit und ohne Vorbehalt gewählt werden. Weiterentwicklung elektronische Risikoprüfung - Vorfüllungen von Untersuchungen im E Z0: Die von erisp ermittelten Untersuchungen werden im E Z0 vorbelegt. - Summengrenzen für Berufs- /Erwerbsunfähigkeitsvorsorge/KörperSchutzPolice: Für ungelernte Arbeitnehmer und für Selbstständige ohne entsprechende Berufsausbildung wird ab EUR ein EV Z0 und der Einkommensnachweis der letzten 3 Jahre angefordert. Für Selbstständige mit mehrjähriger Selbstständigkeit und akademischer Ausbildung (z. B. Rechtsanwälte, Ärzte), Leitende Angestellte oder Geschäftsführer und Vorstände wird ab EUR ein EV Z0 und der Einkommensnachweis der letzten 3 Jahre angefordert. - Neue Zuordnungsseite bei Erkrankungen: In erisp ist die Zuordnungsseite für Erkrankungen neu gestaltet. Bereits erfasste Erkrankungen können über Checkboxen weiteren Gesundheitsfragen zugeordnet werden. - Änderung Naming QuickCheck: Der QuickCheck ist umbenannt in vorläufiger RisikoCheck. Des weiteren kann der vorläufige RisikoCheck nun auch von der Startseite (Produktauswahl) aus aufgerufen werden. - Folgende Klauseltexte wurden überarbeitet: Abstrakte Verweisung EU-Klausel Schüler Student Piloten Hepatitis Erweiterung der Rahmenverträge im Privatgeschäft Bund der Selbständigen (BdS) Die Rahmenverträge Bund der Selbständigen (Baden-Württemberg, Deutscher Gewerbeverband Bayern, Hessen, Nordrhein-Westfalen, Rheinland-Pfalz) wurden in die Angebotsmedien integriert. Industrie-Pensions-Verein e. V. (IPV) Neben dem Bereich Standaradtarif/P für den IPV steht auch der Bereich Sondertarif/U für die IPV / IPM Vollmitgliedschaft zur Verfügung. Speziell für die Beantragung der Erweiterung der Mitgliedschaft wurde das Formular EV Z0 Erweiterung der IPV/IHV Mitglied- Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 4 von 7

5 schaft auf IPV/IHV/IPM aufgenommen. Dieses wird im Antragsdialog unter Zusatzformulare/Klauseln und im Druck ausgegeben. Erklärungen und Hinweise zur Datenverarbeitung In den Erklärungen und Hinweise zur Datenverarbeitung erfolgten Anpassungen im Punkt Datenweitergabe an selbständige Versicherungsvermittler. Bankverbindung ohne IBAN/BIC Künftig ist die Speicherung und der elektronische Antragsversand deutscher Bankverbindungen, zu denen kein BIC und keine IBAN ermittelt werden können nicht mehr möglich. Bisher war die Speicherung einer solchen Bankverbindung nur mit BLZ und Kontonummer möglich. Es erschien ein Hinweis, dass die Bankverbindung nicht SEPA-fähig ist. Hintergrund / Ziel: Mit dem Start von SEPA zum sind Lastschrifteinzüge und Auszahlungen nur noch möglich, wenn zu einer deutschen Bankverbindung ein BIC und eine IBAN vorhanden sind. Deutsche Bankverbindungen, bei denen dies nicht der Fall ist, können ab dem nicht mehr genutzt werden. Geldwäscheänderungen Die Erleichterungsvorschrift nach 80 VAG entfällt. Bisher galt die Identifizierungspflicht als erfüllt, wenn der Versicherungsnehmer dem Versicherungsunternehmen eine Einzugsermächtigung erteilt hat. Ab 12/2013 wird die vollständige Identifizierung bei allen LV- und UBR-Verträgen eingeführt. Bei der bav, der Rückdeckungsversicherung, der BasisRenten und der VL-Versicherung erfolgt keine Änderung. Zu identifizieren als auftretende Person ist: Der Versicherungsnehmer bzw. der gesetzliche Vertreter. Neues Todesfallbezugsrecht Künftig ist das neue Todesfallbezugsrecht der Partner einer eingetragenen Lebenspartnerschaft in der Auswahlliste enthalten. Das neue Bezugsrecht wird primär bei Riester Renten benötigt, da eine Hinterbliebenenrente an den eingetragenen Lebenspartner bzw. eine Übertragung auf die Riester Rente des eingetragenen Lebenspartners nicht mehr als schädliche Verwendung gelten darf. Umbenennung Nebenabrede Neuabschluss nach Kündigung/ Beitragsfreistellung einer Vorversicherung Die Nebenabrede Neuabschluss nach Kündigung/Beitragsfreistellung einer Vorversicherung wurde umbenannt in: Kundenerklärung Storno / Neugeschäft Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 5 von 7

6 Einzelantrag bei übergreifenden Rahmen-/Verbandsverträgen (Pensionskasse) Bei übergreifenden Rahmen-/Verbandsverträgen der Pensionskasse ist zukünftig anstatt einer listenmäßigen Anmeldung ein Einzelantrag im Druckauswahlmenü hinterlegt. Durch diese Änderung ist zukünftig bei allen übergreifenden Rahmen-/Verbandsverträgen (Pensionskasse und Direktversicherung) ein Einzelantrag einzureichen. Versorgungswerke Transport, Spedition und Logistik und GaLaBau In den Durchführungswegen Direktversicherung und Pensionskasse wird bei den speziellen Versorgungswerken Transport, Spedition und Logistik (TSL) und GaLaBau Vorsorgekonzept die ZukunftsRente Perspektive vorerst aus der Tarifauswahl entfernt. Änderungen bei der KinderPolice Im Bereich der KinderPolice werden die Zusatzversicherungen Pflegevorsorge und Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit und Tod des Versorgers getrennt. Diese können künftig unabhängig voneinander auf der Seite Technische Daten im Teilbereich Weitere Produktmerkmale / Zusatzversicherung ausgewählt werden. Die Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit und Tod des Versorgers wird unter dem Bereich Versorgerschutz geführt. Neuer Workflow Antragstellung ohne elektronische Risikoprüfung Künftig kann der Rücksprung auf die Seite elektronische Risikoprüfung entfallen. Über die Schaltfläche Antragstellung ohne elektronische Risikoprüfung kann direkt in den Antragsdialog gesprungen werden. Neuerungen in der Vorgangsverwaltung Aufnahme der google-suche (Autovervollständigung) in den Suchfeldern Name, Vorname und Beschreibung Aktion Freigeben: Mit der Aktion Freigeben gibt es die Möglichkeit einem anderen Benutzer den gespeicherten Vorgang als Kopie oder als Original zur Verfügung zu stellen. Suckkriterium Vermittlernummer: Hier stehen nur noch Vermittlernummern zur Auswahl zu denen auch Vorgänge gespeichert wurden. Signalisierungsmail Auf der Schablone Vertragsschluss/Versand im Antragsbereich gibt es die Möglichkeit bei Nutzung des elektronischen Antragsversands eine Adresse vorzugeben. An diese Adresse wird dann nach erfolgreicher elektronischer Antragsübermittlung eine mit einem Link zu diesem Vorgang gesendet. Der Adressat benötigt zum Aufruf des Vorgangs Maklerportalzugangsdaten (Benutzerschlüssel und Passwort). Zusätzlich muss beim Benutzerschlüssel das Recht Anzeige aller Vorgänge (Super-Legi) hinterlegt sein, und die im Vorgang angegebene Vermittlernummer muss dem Benutzerschlüssel zugeordnet sein. Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 6 von 7

7 Speichern von Vorgängen nach Anmeldung mit Vermittlernummer Auch nach Anmeldung mit Vermittlernummer gibt es nun in der Vollversion (nicht über die sogenannten Direktlinks) die Möglichkeit Vorgänge zu speichern. Dazu gibt es nach Anmeldung mit Vermittlernummer im Vorschlags- und Antragsbereich einen Speicher-Button. Nach Klick auf diese Schaltfläche kann ein Vorgang verschlüsselt im txt-format auf der Festplatte gespeichert werden. In der Produktauswahl gibt es die Möglichkeit über die Schaltfläche durchsuchen einen bereits gespeicherten Vorgang zu laden und weiter zu bearbeiten. Antragsrückdatierung Das Antragsdatum kann unter folgenden Voraussetzungen um bis zu 6 Tage zurückdatiert werden: Es muss bestätigt werden, dass anstelle des Beiblatts (Erklärungen und Hinweise zum Antrag), der vom Kunden unterschriebene Original-Papierantrag eingereicht wird. Es muss angegeben werden, durch wen der elektronische Antrag erfasst wurde. Informationen zum Quartals-Update Dezember 2013 Seite 7 von 7

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