Sachwert schlägt Geldwert. + beantworten 5 Fragen

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1 Gib Geld einen Sinn! Unser Motto: Sachwert schlägt Geldwert Lassen Sie sich Minuten Zeit + beantworten 5 Fragen Meine Ersparnisse verloren? Verunsicherungen auf der ganzen Linie! am Horizont kein Hoffungsschimmer? die Schuldenfalle wird immer größer! der EURO schwankt und wird in Frage gestellt!

2 Allianz und Deutsche Bank machen schon wieder satte Gewinne - August 2009 Allianz 1,9 Milliarden woher kommt das Geld? Wir möchten Ihnen das am Beispiel der Allianz Group zeigen! 1. Frage: Wie viel % hat die Allianzgruppe Ihrer Meinung nach 2010 in Immobilien investiert? a b c d 23,8 % 61,3% 32,2 % 0,4 % 2. Frage: Wie viel % hat die Allianzgruppe Ihrer Meinung nach 2010 in Firmen investiert? a b c d ARD -Monitor 21,5 % 42,4 % 82,6 % 5,2%

3 Beispiel Firmenbeteiligungen bei Allianz: Aktivposten Immobilien 0,7 % 0,4 % Aktien 3,3 % 1,0 % Firmenbeteiligung 84,5 % 82,6 % Bankeinlagen 11,7 % 16,9 % Anlage von z. B wie die Allianz anlegt, d.h., es entsteht folgende Aufteilung für Sie: Posten Preis Was wurde damit erworben? Immobilien: Aktien: 40 = Stuhl 100 = Aktie X Firmenbeteiligung: = Venture Capital / Private Equity Liquidität: = Giro- oder sonstige Konten

4 Firmenbeteiligungen am Beispiel Allianz Allianz Gewinn ,38 Milliarden Vorstandsbezüge 20,2 Mio (11 Personen) Beitragseinnahmen: 85,0 Milliarden Beteiligungen: Beteiligungen 169 inländische Unternehmen 840 ausländische Unternehmen Dit (Investment Trust) GmbH 100% BASF AG 2,6 % Euler Hermes Kreditversicherung - AG 100 % Bayer AG 4,4 % DresdnerBank 100% BMW AG 4,1% Oldenburgische Landesbank AG 89 % E.ON AG 3,2 % VereinteVers. AG 100 % GEA AG 10,1 %

5 Firmenbeteiligungen am Beispiel Deutsche Bank Deutsche Bank Gewinn ,53 Milliarden Vorstandsbezüge Anteilsbesitz: Beteiligungen 28,7 Mio (4 Personen) Über Gesellschaften Deutsche Bank Bauspar AG 100 % DWS Investment GmbH 100 % Schiffshypothekenbank zu Lübeck 100 % Süddeutsche Bank GmbH 100 % DaimlerChrysler AG 4,0 % Allianz AG 2,0 % Fiat S.p.A. 1,0 %

6 S RefitAG Regensburg Die S Refit AG investiert auch wie die Allianz oder die Deutsche Bank in Firmen Ziel von S- Refit AG ist es, mittelständische Unternehmen mit Eigenkapital zu unterstützen! 3. Frage: Wie viele Jahre ist die S Refit AG im Bereich Firmenbeteiligungen aktiv tätig? a b c d 10 Jahre 5 Jahre 2 Jahre 21 Jahre 4. Frage: Wie viele Sparkassen in Bayern beteiligen sich bei der S-Refit AG? a b c d

7 S RefitAG Regensburg Die S-Refit AG aus Regensburg nimmt die Gewinne von 25 bayrischen Sparkassen und investiert diese seit über 20 Jahren in Firmen? Ziel von S- Refit AG ist es, mittelständische Unternehmen mit Eigenkapital zu unterstützen! z.b. Biotechnologie Antisense Pharma GmbH Krebsmedikamente Curadis GmbH Brustkrebs ohne Messer Euroferm GmbH Schädlingsbekämpfung Virologkik GmbH Hepatitis C (HCV) Dr. Peter Terhart, Vorstand, S-REFIT AG - Zitat: "Erst wenn Venture Capital bei allen Beteiligten zur Geisteshaltung wird und nicht mehr nur eine Vermögensklasse ist, wird es eine Erfolgsstory -auch in Deutschland."

8 Was wird aus unseren Zahlungsmitteln? Bleibt der EURO? oder gibt es eine Inflation / Deflation welche Alternativen hat Otto - Normalverbraucher? Papiergeld war in Silber abgesichert! Diese Note ist ein legales Zahlungsmittel für alle privaten und öffentlichen Schulden IN GOD WE TRUST in Gott vertrauen!"

9 Eintausend Mark zahlte die Reichsbankhauptkasse in Berlin ohne Legitimationsprüfung dem Einlieferer dieser Banknote. Opa A nimmt Reichsmark 1913 Opa B nimmt Reichsmark vergräbt den Schein + hat heute bei ebay3,00 holte lieber Gold 11 Unzen + hat heute einen Wert von ca

10 erkennen Sie noch den Menschen? Das ist 1 Billion das doppelte hat der Staat Schulden!!!

11 Ein Sparer legt ab dem Jahr 1900 jeden Monat einen Teil seines Einkommens zurück. GELD WEG GELD WEG GELD WEG (Ermächtigungsgesetz) Geld wurde in Staatsschuldverschreibungen getauscht. (Hyperinflation) Preissteigerung um 685 % seit Für 4,2 Billionen Mark gab es 1 US-Dollar. (Währungsreform) Komplette Entwertung der Reichsmark Der Bundesbürger erhielt für sein gespartes 40 DM.

12 Ein Sparer legt ab dem Jahr 1990 jeden Monat einen Teil seines Einkommens zurück - in der Regel in Papiergeld West GELD GELD halbiert oder? Geldumtausch von Ost in West-Mark Kurs noch gewusst? Bis DDR Mark im Wert 1:1 > DDR Mark im Wert 1:2 Einführung EURO Umtauschkurs 1 : 1, DM => 51,13 Preise jetzt angepasst 1:1 oder sogar größer! Realverschuldung der BRD bereits % höher als zum Zeitpunkt der Währungsreform 1948 << Inflationsrate 3% oder 8 %?>>.

13 Die Ersparnisse der Deutschen so sieht die Realität aus 4,529 Billionen EURO Geldvermögen waren 2006 wie folgt angelegt: Bankeinlagen 34 % Versicherungen 25,3% Investmentfonds 11,6% Rentenwerte 10,6% Aktien 8,2% Rund 70% des Geldvermögens sind in Geldwerten angelegt und wurden mit weniger als 6% verzinst! In 2009 wurden 3,6 Billionen gespart + rund 90% des Geldvermögens in Geldwerten angelegt

14 Voltaire Voltaire französischer Schriftsteller und Philosoph (1694 bis 1778) französischer Schriftsteller und Philosoph 1694 bis 1778 Papiergeld kehrt früher oder später zu seinem inneren Wert zurück! Null Euro geschreddert??

15 Zitate Die Wenigen, die das System verstehen, werden so sehr an seinen Profiten interessiert oder abhängig sein von der Gunst des Systems, dass aus deren Reihen nie eine Opposition hervorgehen wird. Die große Masse der Leute aber, mental unfähig zu begreifen, wird seine Last ohne Murren tragen, vielleicht sogar ohne zu mutmaßen, dass das System ihren Interessen feindlich ist. Rothschild

16 Geht es wirklich wieder bergauf? Oder s(t)ehenwir einfach nur anders herum?

17 Nettorendite nach Inflation + Steuer Nur wenn Inflation und Steuer in Abzug gebracht werden, kann von einer realistischen Betrachtung einer Rendite gesprochen werden! Bruttorendite./. Inflation (angenommen)./. Steuer (30% angenommen) Nettorendite 3 % 3 % 0,9 % - 0,9 % 4 % 3 % 1,2 % - 0,2 % 5 % 3 % 1,5 % 0,5 % 6 % 3 % 1,8 % 1,2 % 8 % 3 % 2,4 % 2,6 % 10 % 3 % 3,0 % 4,0 % 12 % 3 % 3,6 % 5,4 % Renditen unter 4 % bringen einen negativen Ertrag! Mit 8 % Bruttorendite bleiben gerade mal 2,6 % urteilen SIE selbst!!! Quelle: Freier Berater

18 Zitate Ich weiß nicht, ob eine Veränderung mit einem Knall oder einem Wimmern kommen wird, ob früher oder später. Aber so wie die Dinge stehen, ist es eher wahrscheinlich dass es eine Finanzkrise als politische Weitsicht sein wird, welche die Veränderung herbeiführen! Ben Bernanke An economy on thin ice Washington Post

19 Der Weg von vielen bestimmt durch Manipulation Wie investiert Otto Normalverbraucher? Wie investieren Finanzinstitute? Kapital Kapital Zinsen Gewinne Anleger 1% - 3% Finanzinstitut 9% - 16% Wirtschaft Wie könnte Otto Normalverbraucher auch investieren? Kennen Sie schon den direkten Weg? Kapital Gewinne Anleger 9% - 16% Wirtschaft Stabile und werthaltige Sachwertanlagen bilden die Grundlage!

20 So betrachtet: Doch lieber nicht das Sparbuch? Durchschnittliche Renditen von Kapitalanlagen ,30 % Buy out Fonds (Durchschnitt) 14,90 % Venture Capital Fonds (Top Quartile) 11,80 % Private Equity Fonds (Gesamtdurchschnitt) 8,94 % Weltweite Aktien (MSCI World) 7,53 % 8,14 % Deutsche Aktien (DAX) Dow Jones 6,93 % Anleihen 5,69 % Kapitallebensversicherer (großer deutscher Anbieter) 3,87 % Festgeld 2,19 % Sparbuch 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18%

21 Gibt es Firmenbeteiligungen schon länger? Venture Capital in 1492 schon bekannt? Über 500 Jahre alt ist diese Form der Geldanlage! Columbus erhielt 1492 von Freunden Maravedies, zzgl. 1,75 Millionen Maravedies der spanischen Königin Isabella. Dieser Invest brachte nach der Rückkehr von Columbus den VC-Gebern % Rendite ein.

22 Nun ist das alles lange her Was ist mit HEUTE? Wenn Sie im Jahr 2000 Google Anteile vorbörslich gekauft hätten, was jeder von uns konnte, aber keiner gewusst hat. So wären damals für $im Gegenzug Anteile überreicht worden. Google - Chart Das ist die 5. Frage Was hätte man in 2011 für einen Wert erzielt? > $?? Jahr Wert eines Anteiles Anteile im Besitz Wert aller Anteile ,00 $ $ Jahr Wert eines Anteiles Anteile im Besitz Wert aller Anteile ,00 $ $ ,87 $ $ ,08 $ $ 22

23 Zitat Andrè Kostolany berühmter Börsenspekulant Die Börse hängt nur davon ab, ob es mehraktien als Idioten oder mehr Idioten als Aktien gibt!

24 Presse Zitate Fernsehen Rundfunk Wenn Sie mich nicht verstanden haben, habe ich mich nicht unverständlich genug ausgedrückt! Alan Greenspan

25 Investitionsstrategie Gewinne vorbörslich Möchten Sie ohne Risiko Arm oder mit Risiko Reich werden? IPO 0,1 0, Jahr Firmengründung Modellentwicklung Patentvorbereitung Jahr Patentanmeldung Prototypenentwicklung Maschinenbau Erste Verträge Jahr 6. / 7. Jahr 12. Jahr Optimierung Produktentwicklung Ausbau Vertreib und Marketing Verkauf/ Erweiterung der Standorte Weitere Patente und Verträge Erschließung neuer Märkte Aktienverlauf weltweit Börsengang IPO engl. Initial Public Offering

26 Investitionsstrategie Gewinne vorbörslich 80% aller möglichen Renditen werden vor Börsengang eingefahren Rendite inklusive Einlage Rendite % 800 % % IPO Börsengang -versteht man das erstmalige Angebot der Aktien eines Unternehmensauf dem 2000 % organisierten Kapitalmarkt % 800 % 100 % 20 % 500 % 800 % 25 % 5 % 0,1 0, Start Up Venture Capital Private Equity IPO Jahr Jahr Jahr 6. / 7. Jahr 12. Jahr Wertentwicklung Risiko 1 6 Jahre V+ Fonds- Investitionszeit

27 Start UP / Venture Capital -Private Equity Startup 2000 für 0,10 0,20 Aktie Anteile Anteile Venture Capital Private Equity 2000 für 1,00 2,00 4,00 8,00 Aktie Anteile 1000 Anteile 500 Anteile 250 Anteile Aktien S & P , für Aktie 125 Anteile 32,00 62,50 Anteile Hier steigt die breite Masse ein Kauf Verkauf Gewinn Aktien an der Börse für von 2000 für 64,00 128,00 256,00 512,00 31,20 Anteile 15,60 Anteile 7,80 Anteile 3,90 Anteile 2000 Anteilspreis 1,00 erhält man 2000 Anteile 2000 bei dieser Transaktion Aktie Anteile mit Anteilspreis 8,00 erhält man

28 Was kann ein Land ohne Rohstoffe Erdöl u.a. bewirken? Deutschland hat keine Bodenschätze aber helle Köpfe! Auf was können wir bauen? Deutsche Erfindungen die Basis! Firmenbeteiligungen im deutschsprachigen Raum die Lösung!! Internet Google : Suchwort Deutsche Erfindungen Sachwert - schlägt Geldwert

29 WER STREUT, RUTSCHT NICHT AUS! Beispiel für allgemeine Zinseszinsrechnung Anlage Anlage 16 % auf 25 Jahre 4 % auf 25 Jahre Davon werden angelegt und arbeiten! Davon werden angelegt und arbeiten! Davon werden angelegt und arbeiten! Davon werden angelegt und arbeiten! HINWEISE: Auf das Risiko ausbleibender Gewinne wird hingewiesen. Soweit mit der Fondsbeteiligung mögliche Zinsen erwirtschaftet werden, können diese anders ausfallen

30 Neugierig geworden? Oder möchten Sie jetzt, dass ich auf den Knopf drücke und Opfer der Piranhas werde? Wie wollen wir weiter vorgehen? Unser Motto: Sachwert schlägt Geldwert Sie möchten mehr wissen? Termin...

31 20- jähriger will Millionär werden was muss er sparen? Ich schaffe das doch nie so viel Geld bekomme ich nicht zusammen! Wie kann das doch funktionieren? 1 Million? Nürnberger Nachrichten Juni Ackermann: 25 % sind machbar! im Monat 95,40 Zins 10 % Laufzeit 45 Jahre 1 Mio im Monat 46,61 Zins 12 % Laufzeit 45 Jahre 1 Mio Jetzt habe ich erst mal andere Pläne in 10 Jahren reicht es auch noch! im Monat 263,39 Zins 10 % Laufzeit 35 Jahre 1 Mio im Monat 155,50 Zins 12 % Laufzeit 35 Jahre 1 Mio Das Ergebnis ist bemerkenswert hängt einfach mit dem Zinseszins zusammen. Frage ist eigentlich nur: Will ich das überhaupt? 31

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