Sachwertpolice. Chartbook

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1 Sachwertpolice Chartbook

2 Früher waren es Goldmünzen, Nutztiere, Salz, Werkzeuge und alles, was zum Überleben notwendig war. Heute sind es Bodenschätze, Agrar-Rohstoffe, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen in werthaltige Unternehmen. Was liegt also näher, als in Zukunft auf Sachwerte zu setzen. Finanzexperimente sollte man Spekulanten überlassen. Wenn es aber um das eigene Geld und die eigene Zukunft geht, ist die Investition in Sachwerte die bessere Strategie. Die LV 1871 verbindet jetzt die Vorteile ihrer fondsgebundenen Versicherungspolicen mit der Anlage in Sachwerte zur Sachwertpolice der LV 1871.

3 Auf den folgenden Seiten sind die wichtigsten Sachwerte und deren Entwicklung in verschiedenen Zeiträumen dargestellt. Immobilien 4 7 Bodenschätze 8 11 Agrar-Rohstoffe Unternehmensbeteiligungen Sachwerte sind die richtige Wahl

4 Immobilien zählen zu den wichtigsten Kapitalanlagen der Menschheit. Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa verzeichnen seit 40 Jahren eine kontinuierlich steigende Wertentwicklung. 4

5 Immobilien Prozent gesamt Offene Immobilienfonds (Europa)* + 5,86 % p. a.* / / / / /2010 Quelle: Lipper InvestBase 12/2010 * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa 5

6 Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa bewegen sich im Durchschnitt seit Jahrzehnten über der Inflationsrate für Deutschland. 6

7 Immobilien 12 % p. a. Offene Immobilienfonds* Inflationsrate** 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % Quelle: InvestBase 12/2009; Statistisches Bundesamt * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa ** Verbraucherpreisindex für Deutschland 7

8 In den letzten zehn Jahren fiel der MSCI World Index, einer der wichtigsten Aktienindizes weltweit, jedes Jahr im Schnitt um drei Prozent. Als hervorragender Stabilisator im Portfolio diente Gold mit durchschnittlich knapp 14 Prozent pro Jahr. Eine Wertentwicklung von plus 30 Prozent während der Finanzkrise macht das zusätzlich deutlich. 8

9 Bodenschätze 400 Prozent gesamt + 13,86 % p. a.* Gold MSCI World + 30 % ,01 % p. a.* % Quelle: Bloomberg Finanzkrise * Wertentwicklung

10 Länder wie China oder Indien haben einen stetig steigenden Bedarf an Bodenschätzen wie Öl oder Industriemetallen. Das führt trotz konjunkturell bedingter Schwankungen zu enormen Wertzuwächsen. Der Kupferpreis zum Beispiel steigt auf Rekordhöhen. 10

11 Bodenschätze Prozent gesamt + 18,02 % p. a.* Kupfer Öl ,05 % p. a.* Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung

12 Zunehmende Weltbevölkerung und ein geändertes Konsumverhalten, vor allem der neuen Wirtschaftsnationen in Asien, sorgen auch bei Agrar-Rohstoffen für einen Wertzuwachs von über fünf Prozent p. a. 12

13 Agrar-Rohstoffe 200 Prozent gesamt + 5,30 % p. a.* 175 DJ UBS Agriculture Index Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung

14 Das Beispiel Argentinien zeigt: Aktien (Sachwerte) können ein Anlageportfolio langfristig auch bei Staatsinsolvenzen stabilisieren, während Anleihen bzw. Schuldverschreibungen eines Landes (Nominalwert) ausfallen können. 14

15 Unternehmensbeteiligungen 250 Prozent gesamt + 7,82 % p. a.* 200 Argentinischer Aktienindex Merval Argentinische Staatsanleihen 12,125 % ,23 % p. a.* Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung

16 Das Beispiel Türkei zeigt, dass Aktien langfristig das Vermögen auch bei außergewöhnlich hohen Inflationsraten schützen und sogar steigern können. 16

17 Unternehmensbeteiligungen 700 Prozent gesamt + 20,16 % p. a.* ISE National 100 Inflation (Türkei) ,58 % p. a.* Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung

18 Die richtige Mischung von Sachwerten kann für kontinuierliches Wachstum sorgen und Schutz in Krisenzeiten bieten. 18

19 Sachwerte sind die richtige Wahl 200 Prozent gesamt + 6,73 % p. a.* 175 Sachwerte-Backtest (Mischung siehe unten) Inflation (Deutschland) ,63 % p. a.* Quelle: Morningstar Direct Mischung im Portfolio Prozent Mischung im Portfolio Prozent BofAML Gbl Govt Infl Lnkd TR Hdg EUR 20,0 S&P GSCI Gold TR 15,0 * Wertentwicklung FTSE Gold Mines PR 2,5 MSCI World High Div Yld GR USD 10,0 S&P Devlp REIT TR USD 2,5 S&P GSCI Silver Spot 5,0 S&P GSCI TR 5,0 Fux Real Estate World 40,0 19

20 Mehr Informationen unter Noch schneller geht es mit einem Smartphone. Einfach mit geeigneter QR-Code-App abfotografieren. Unsere Erfahrung Ihr Vorteil Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz München Telefon 089/ Telefax 089/ Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) versteht sich als Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebensund Rentenversicherungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ist die LV 1871 ausschließlich ihren Kunden verpflichtet, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. Möchten Sie mehr über die Sachwertpolice der LV 1871 erfahren? Ihr Berater steht Ihnen gerne zur Verfügung. L - P1456/04.11/p