FINANZ COACHING FÜR SIE. Kundeninformation

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1 FINANZ COACHING FÜR SIE Kundeninformation

2 Was wir tun Als Schweizer Finanzdienstleistungsunternehmen bieten wir unseren Kunden eine ganzheitliche Finanzberatung, Finanzplanung und Finanz Coaching. Dabei fokussieren wir uns in erster Linie auf die Bedürfnisse von privaten Haushalten, also erwerbstätigen Einzelpersonen und Familien. Es ist uns ein wichtiges Anliegen, unseren Kunden im Rahmen der Beratung und unseres Finanz Coaching ein ausreichendes Mass an Finanzwissen zu vermitteln, sodass die geforderte Eigenverantwortung im Umgang mit Geld wahrgenommen werden kann und der zielgerichtete Umgang mit Geld zu mehr Wohlstand und finanzieller Freiheit führt. Im Zuge unserer Beratungstätigkeit nehmen wir sämtliche Finanzbereiche unter die Lupe und erarbeiten ein umfassendes und realisierbares Optimierungskonzept für die Erreichung der persönlichen Wünsche und Ziele. Die durch eine neutrale Marktanalyse ermittelten Einsparungspotenziale für unsere Kunden beträgt durchschnittlich rund 2`000.- pro Jahr. Das Vorgehen Optimale Lösungen für individuelle Bedürfnisse Der Markt für Finanzdienstleistungen ist komplex und unübersichtlich. Wir haben heute in der Schweiz 312 Banken, 24 Lebensversicherungsgesellschaften, 43 Krankenversicherungen, 99 Schadenversicherungen und 262 Fondsgesellschaften. Jeder Anbieter verfügt über eine Vielzahl von Produkten mit komplexen Leistungsstrukturen. Welche Angebote passen optimal zu Ihren Bedürfnissen? Wo haben Sie das beste Preis-/Leistungsverhältnis? Wir vertreten die Interessen unserer Kunden und wählen unabhängig die passenden Lösungen aus den Angeboten verschiedener Anbieter aus. Qualität Wir orientieren uns mit unserer Dienstleistung an den aktuellen sowie den zukünftigen Erfordernissen, welche eine moderne Finanzdienstleistung zu erfüllen hat. Neben der Einhaltung der gesetzlichen Regulierungsvorschriften der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA, wo wir als gebundener Vermittler registriert sind, sorgen wir durch eine intensive interne sowie externe Fachausbildung unserer Berater für eine hochstehende Kompetenz in allen relevanten Bereichen der Finanzplanung. Regelmässig durchgeführte Markt- und Trendanalysen sorgen dafür, dass unsere Dienstleistung den aktuellsten Marktverhältnissen angepasst wird. Wir sind überzeugt, dass unsere Philosophie und Strategie die optimalen Voraussetzungen für eine dauerhafte Qualitätssicherung bilden.

3 Brauchen Sie einen Finanz Coach? Nehmen Sie sich eine Minute Zeit und werden sich bewusst, wie viel Geld Sie bereits in Ihrem Erwerbsleben verdient haben und was Sie davon als Vermögen aufgebaut haben. Wie viel habe ich in meinem Leben verdient? (Rechnen Sie die jeweiligen Jahre zusammen) Betrag Einkommen in der Ausbildung total Einkommen nach der Ausbildung total Einkommen aus Nebenerwerb total Total im Leben erzieltes Einkommen Davon heute als Vermögen vorhanden Was Ihr Ergebnis aussagt: Falls Sie mehr als 50% des verdienten Gesamtbetrages als finanzielle Sicherheit aufgebaut haben, dann gibt es interessante Möglichkeiten, eine höhere Rendite für Ihr Erspartes zu erzielen! Sollten sie zwischen 20-30% des verdienten Gesamtbetrages als finanzielle Sicherheit aufgebaut haben, dann können mögliche Steuervorteile gerade für Sie sehr lukrativ sein! Haben Sie schon einen Plan, wie Sie Ihre Ziele erreichen können? Wenn sie weniger als 20% des verdienten Gesamtbetrages als finanzielle Sicherheit aufgebaut haben, dann können wir Ihnen helfen die Kosten zu senken und Einnahmen zu erhöhen, damit Sie Ende Monat mehr Geld haben und somit Vermögen aufbauen können. Gerne zeigen wir Ihnen Tipps auf, wie Sie Ihr Geld zielgerichteter einsetzen können. Schliesslich sollen doch Ihre Wünsche in Erfüllung gehen. Welche Aussage trifft auf Sie zu?

4 Alles aus einer Hand Unsere qualifizierten Berater sind das Bindeglied zwischen dem Markt und dem Kunden. Investapedia ist keine Bank, keine Versicherung und bietet keine eigenen Produkte an. Frei von Interessenkonflikten vertreten wir die Interessen unserer Kunden und sind so Ihr branchenübergreifender Allfinanzdienstleister. Hat Ihr Krankenkassenberater schon einmal Ihre Autoversicherungs-Police geprüft? Oder Ihr Bankberater ihr Arbeitsreglement? Fragen Sie einmal Ihren Versicherungsberater, welche Versicherung die Beste ist. Er empfiehlt Ihnen sicher nicht die Produkte seiner Mitbewerber. Durch unser Finanz Coaching passt sich ihr Geldfluss regelmässig den Entwicklungen des Marktes, wie auch Ihren persönlichen Bedürfnissen an. Branchenübergreifend sind wir in der Lage, quasi aus der Vogelperspektive, Leistungsüberschneidungen, Risikolücken, Einsparpotenziale wie auch mögliche Steuervorteile für unsere Kunden zu erkennen. Erwirtschaftete Vorteile und sinnvolle Lösungskonzepte sorgen dafür, dass unsere Kunden schneller ihre Wünsche und Ziele erreichen können. Ein Ansprechpartner für sämtliche finanziellen Belange, so haben Sie mehr Zeit und Geld. Investapedia Wünsche, Ziele und Bedürfnisse Angebote und Möglichkeiten Steuern Bank Versicherung Finanzplanung & Finanz Coaching Datenschutz Sämtliche Kundendaten werden von uns vertraulich behandelt und ausschliesslich zur laufenden Betreuung unserer Kunden genutzt. Dabei werden die gesetzlichen, sowie regulatorischen Auflagen für die Datenaufbewahrung und deren Schutz erfüllt. Wir haben uns der Selbstregulierungsorganisation PolyReg für Einhaltung der Massgaben des Geldwäschereigesetzes (GWG) unterstellt und behandeln Kundendaten im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen.

5 Unser Fokus: Eine langfristige Zusammenarbeit Investapedia bietet Ihnen eine grosse Auswahl von namhaften Partnern aus den Bereichen Bank und Versicherung, sodass Sie stets vom besten Preis-/Leistungsverhältnis profitieren können. Individuell und nach Mass. Durch unsere Zusammenarbeit profitieren Sie von einer lebensbegleitenden Finanzplanung und dem Finanz Coaching. Unsere Erfahrungen bestätigen, dass ein Mix aus verschiedenen Beratern sehr zeitaufwändig ist, mögliche Potenziale ungenutzt lässt, i.d.r. nie sämtliche Aspekte der persönlichen Bedürfnisse abgedeckt werden, kaum einen Beitrag zur Befähigung im zielgerichteten Umgang mit Geld leistet und tendenziell eher verwirrend, als zielführend ist. Aus unserer Sicht entsteht ein maximaler Kundennutzen durch eine Kombination von folgenden fünf Faktoren: 1. Ganzheitliche Bedarfsabklärung 2. Neutrale und branchenübergreifende Auswahl von Lösungen 3. Fachliche Qualifikation, praktische und soziale Kompetenz 4. Angebot für die Erlangung von Finanzwissen 5. Langfristiges Betreuungskonzept Treffen Sie für sich die Wahl: Möchten Sie eine Vielzahl von Vertretern einzelner Gesellschaften als Ansprechpartner haben, welche die jeweiligen Interessen eines Anbieters vertreten? Oder bevorzugen Sie einen Ansprechpartner, Ihren Finanz Coach, welcher Sie auf dem Weg zu mehr Wohlstand und finanzieller Freiheit als neutraler und kompetenter Partner begleitet? Wünsche & Ziele Bedürfnisse & Verpflichtungen Bindeglied zwischen Markt und Mandant Angebotsmarkt 312 Banken 24 Lebensversicherungen 43 Krankenversicherungen 99 Schadenversicherer 262 Fondsgesellschaften Öffentliche Informationen Presse Fernsehen & Radio Internet Verbraucherschutz Vorgaben & Regulierungen Finanzmarktaufsicht Steuerrecht Güter- und Erbschaftsrecht Keine Bank, keine Versicherung, keine eigenen Produkte

6 Information gemäss Art. 45 VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz) In Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäss Art. 45 VAG informiert Investapedia AG, Churerstrasse 160a, 8808 Pfäffikon, die Kundin/den Kunden wie folgt: Investapedia ist unter der Registernummer als gebundener Vermittler im Vermittler-register des Bundesamtes für Privatversicherungen registriert. Investapedia fungiert ausschliesslich als Vermittler für die nachfolgend aufgeführten Produktpartner. Die Anträge werden mit höchster Sorgfalt mit den entsprechenden Datenschutzbestimmungen an diese weitergeleitet. Investapedia steht als Makler in vermittelnder Funktion zu den angebotenen Gesellschaften. Somit leitet sie die aufgenommenen Anträge an die gewählte Gesellschaft weiter und diese entscheidet frei über die Annahme oder Ablehnung des beantragten Geschäfts. Die durch den Antrag beginnende Vertragsbeziehung (Rechte und Pflichten) entsteht ausnahmslos zwischen der Kundschaft und der gewählten Partnergesellschaft. Somit erhalten ausschliesslich die Bestimmungen des Vertragspartners in Anlehnung an die Gesetze und Verordnungen ihre Gültigkeit. Die Fragen des Versicherers sind vollständig und wahrheitsgetreu zu beantworten. Bei Vertragsabschluss verschwiegene oder unrichtig mitgeteilte Angaben bieten dem Versicherer im Schadenfalle die Möglichkeit, von seiner Leistungspflicht zurückzutreten, wenn die verschwiegene oder unrichtig mitgeteilte Tatsache den Eintritt oder den Umfang des Schadenereignisses beeinflusst hat. Investapedia haftet für Schäden, welche aufgrund von Nachlässigkeiten, Fehlern oder unrichtigen Auskünften während der Beratung im Zusammenhang mit dem durch die Investapedia vermittelten Geschäfte entstanden sind. Investapedia übernimmt jedoch keine Schäden, unabhängig von der jeweiligen Schadensursache, sofern die übliche Sorgfalt angewendet wurde. Die Daten der Kundschaft werden zur Unterstützung und zur laufenden Betreuung bei Investapedia vertraulich behandelt, sicher aufbewahrt und ausschliesslich für die Betreuung der Kundschaft verwendet. Sie werden mit den folgenden Ausnahmen nicht an Aussenstehende weitergegeben: Wenn diese zur Abschätzung des Risikos, Überprüfung der Anträge, zur Vertragserstellung oder zur Qualitätssicherung benötigt werden, kann Investapedia ohne weitere Einwilligung der Kundschaft weitere Informationen einholen bzw. die bekannten Daten an involvierte Partner weiterleiten oder diese den gesetzlich ermächtigten Kontrollorganen und amtlichen Stellen zugänglich machen.

7 Produkte Berufliche Vorsorge (BVG) Partner Allianz Suisse, Axa, Helvetia Versicherungen, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, PAX Versicherung, Pensionskasse Pro, Pensionskasse Profaro, Phoenix Pensionskasse, Swisslife, Zürich Versicherungen Personenversicherungen (Einzellebensversicherungen, Unfall und Krankheit) Allianz Suisse, Asisa, Atupri, Avanex, Axa, Basler, Concordia, CSS, Generali Versicherungen, Groupe Mutuel, Helsana Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Maxi.ch, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, PAX Versicherung, Progrès Krankenkasse, Sana24, Sanitas Krankenversicherung, Sansan, Swica, Swisslife, Sympany, Vaudoise, Visana, Vivacare, Zürich Versicherungen Sach- und Vermögensversicherungen (Feuer-, Diebstahl-, Elementar- und andere Sachschaden, Fahrzeuge (Land, Wasser und Luft), Haftpflicht, Kredit und Kaution, Transportversicherungen, Ausland-, Reise- und Urlaubsversicherungen) Allianz Suisse, Axa, Basler, Generali Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Die Mobiliar Versicherung & Vorsorge, Sympany, Vaudoise, Zürich Versicherungen Rechtsschutzversicherungen Cap Rechtsschutz, Fortuna Rechtsschutz, Dextra, Helsana Versicherungen, Helvetia Versicherungen, Orion Rechtsschutz, Protekta Rechtsschutz Bank- und Investmentgeschäfte (Anlagen, Hypotheken) Baerg Marti, Bank zweiplus, BSI Bank, Credit Suisse, Leonteq, Fairvesta, Golden Gates, Money Park, Swissquote, UBS AG, Zugerberg Finanz Investapedia AG Churerstrasse 160a 8808 Pfäffikon SZ Eingetragen im Handelsregister des Kanton Schwyz Firmennummer: CH Francesco Renato Miotti CEO Leiter Finanzen sowie Vertrieb und Marketing Dipl. Finanzberater IAF Bruno Lourenço Mitglied der Geschäftsleitung Leiter Ausbildung sowie Partner & Produkte, Finanzplaner mit eidg. FA

8 Seit Jahrtausenden ist der Delphin in vielen Kulturen Teil von Mythen und Erzählungen. Der Delphin ist Symbol für einen intelligenten, aufgeschlossenen, anpassungsfähigen und dynamischen Freund des Menschen. Er steht für Sicherheit und Geborgenheit - Eigenschaften, die auch unsere Haltung widerspiegeln. Der Delphin gilt gleichzeitig als Retter und Führer, weil er ein besonderes Wissen und eine besondere Art von Bewusstsein besitzt. Er verkörpert Lebensfreude, Gemeinschaftssinn, Energie, Schnelligkeit und Weitsicht als Basis unseres Unternehmens. Investapedia Weil ein guter Plan einen Begleiter braucht.