de PF. Handbuch Pflichttests für Banken PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]

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1 de PF Handbuch Pflichttests für Banken PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]

2 Kundenbetreuung Anfragen zur Durchführung von Pflichttests ISO für Banken: postfinance.ch Impressum PostFinance AG 3030 Bern Version August 2016 Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

3 Inhaltsverzeichnis 1. Allgemeine Informationen Zielgruppe Zweck und Nutzung dieses Dokuments Begriffe Durchführung der Pflichttests und Produktionszulassung Anwendbare Bestimmungen und Handbücher Anmeldung/Registrierung Testplattform Preise und Konditionen Fragen und Anregungen Abgrenzungen/Limitierungen Rechtliches 6 2. Testdaten 7 3. Tests zur Dienstleistung «Einlieferung ISO 20022» Anwendungsfälle Pflichttests bei der Nutzung der Dienstleistung «Einlieferung ISO 20022» ESR-Zahlung zugunsten eines Geschäftskunden von PostFinance ESR-Zahlung zugunsten eines Geschäftskunden einer Bank Kundenzahlung zugunsten eines Kunden von PostFinance Kundenzahlung zugunsten eines Kunden einer Bank Salärzahlung zugunsten eines Kunden von PostFinance und eine Rentenzahlung zugunsten eines Kunden einer Bank Einreichung Zahlungsauftrag bei ungenügender Deckung auf dem Konto bei erstem Belastungs versuch, nachfolgend erfolgreicher Belastungsversuch und Verarbeitung der Zahlung(en) Einreichung Zahlungsauftrag bei ungenügender Deckung auf dem Konto, erfolglosem Mehrfach belastungsversuch und Zurückweisung des Zahlungs auftrags aufgrund ungenügender Deckung Doppeleinreichung Zahlungsauftrag Verarbeitung von Rückzahlungen Erstellung eines grösseren Zahlungsfiles Tests zur Dienstleistung «Auslieferung ISO 20022» Anwendungsfälle Pflichttests bei der Nutzung der Dienstleistung «Auslieferung ISO 20022» Verarbeitung einer Zahlung je Zahlungsart Verarbeitung einer fehlerhaften pacs.008-meldung Korrekte Erstellung von Rückzahlungen Korrekte Verarbeitung von Zahlungseingängen mit verschiedensten Ausprägungen Korrekte Verarbeitung von grösseren Zahlungsavisierungen inkl. Rückzahlungen 15 Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

4 1. Allgemeine Informationen 1.1 Zielgruppe Das vorliegende Dokument ist für Banken auf dem Finanzplatz Schweiz massgebend, welche das PostFinance-Angebot «ISO Meldungen für Banken» [pacs-meldungen] nutzen und dazu verpflichtet sind, vor Produktionsaufnahme sogenannte Pflichttests durchzuführen. Grundsätzlich sind alle Banken zur Durchführung von Pflichttests auf der Testplattform verpflichtet. PostFinance kann Banken von dieser Testpflicht entbinden (z. B. wenn die eingesetzte Software in vergleichbarer Konfiguration bereits erfolgreich getestet wurde). 1.2 Zweck und Nutzung dieses Dokuments In diesem Dokument werden die minimal erforderlichen Pflichttests beschrieben. Diese Tests sind ergänzend zu den Tests zu sehen, welche Banken und Softwarehersteller bereits intern durchgeführt haben. Sie dienen insbesondere dazu, verschiedene Szenarien der End-to-End-Verarbeitungsprozesse zu testen und somit das Risiko von Verarbeitungsproblemen nach der Umstellung auf das Angebot «ISO Meldungen für Banken» möglichst gering zu halten. Bei Unsicherheit, ob die Pflichttests durchgeführt werden müssen oder nicht, kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberater oder den Kundendienst Banken. 1.3 Begriffe Begriff Kundenzahlung Rückzahlung Statusmeldung Zahlungsauftrag A-Level B-Level C-Level IBAN ISO ISO pacs BIC PF FI SIC Bankwerktag XML Definition pacs.008 pacs.004 pacs.002 Ein Zahlungsauftrag wird von der Bank verwendet, um eine oder mehrere Kundenzahlungen an PostFinance zu übermitteln. Ein Zahlungsauftrag wird mit einer pacs.008-meldung an PostFinance übermittelt. pacs.008/002/004: Meldungsebene, Element «Group Header» pacs.008: Zahlungs- bzw. Transaktionsebene pacs.002: zugrunde liegende Meldung und Statusinformation, Element «Original Group Information And Status» pacs.004: Rückzahlungs- bzw. Transaktionsebene, Element «Transaction Information» International Bank Account Number International Organization for Standardization Die Internationale Organisation für Standardisierung kurz ISO ist die internationale Vereinigung von Normungs organisationen und erarbeitet internationale Normen in diversen Bereichen. UNIFI-Standard (UNIversal Financial Industry message scheme) Unter der Bezeichnung ISO hat die Internationale Organisation für Normung (ISO) auf der Basis der XML-Syntax eine Bibliothek neuer Nachrichtentypen für den Finanzbereich heraus gegeben. Payments Clearing & Settlement Bank Identifier Code, SWIFT-Adresse PostFinance AG Finanzinstitut Zahlungssystem SIC, das von SIX Interbank Clearing betrieben wird Mo. bis Fr. mit Ausnahme allgemeiner Feiertage Standort Bern (z. B. 1. Mai) Extensible Markup Language (XML) ist ein Dateiformat. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

5 1.4 Durchführung der Pflichttests und Produktionszulassung Banken können frei wählen, wann für sie der richtige Zeitpunkt zur Durchführung der Pflichttests ist. Die Tests müssen bis spätestens zwei Wochen vor der produktiven Aufschaltung abgeschlossen sein und sind Voraussetzung für die Freigabe der Produktionsaufnahme durch PostFinance. Bitte bestätigen Sie den erfolgreichen Abschluss der Pflichttests mit einer mit dem Betreff «Pflichttests erfolgreich abgeschlossen» an die Adresse postfinance.ch. Die Beachtung folgender Punkte ist für eine erfolgreiche Durchführung der Pflichttests ausschlaggebend: Starten Sie mit den Pflichttests erst, wenn Ihre internen Tests ergeben haben, dass Ihre Software bereit ist für die Produktionsaufnahme. Tragen Sie die immer, wie unter Kapitel 3.2 beschrieben, in die Testmeldungen oder die CSV-Datei ein. Ohne die korrekte Angabe der kann PostFinance die Durchführung der Tests nicht nachvollziehen. Stellen Sie sicher, dass auf der Testplattform die Option «Daten bei Logout löschen» deaktiviert ist (entspricht Standardeinstellung; überprüfbar unter Einstellungen à Stammdaten). 1.5 Anwendbare Bestimmungen und Handbücher Soweit das «Handbuch Pflichttests für Banken, PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]» und seine Anhänge keine besonderen Bestimmungen enthalten, gelten die aktuell gültigen «Teilnahmebedingungen Testplattform PostFinance». Das «Handbuch PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]» sowie die «Technischen Definitionen Implementation Guidelines PostFinance ISO- Meldungen für Banken [pacs-meldungen]» liefern die fachlichen und technischen Grundlagen für die Nutzung des Angebots «ISO Meldungen für Banken» [pacs-meldungen]. Das «Handbuch Testplattform, PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]» beschreibt die Funktionsweise und die Anwen dungsfälle der Testplattform im Detail. Es liefert das Verständnis von der Funktionsweise der Testplattform und ist somit eine wichtige Grundlage für die in diesem Dokument beschriebenen Pflichttests. Die Benutzeranleitung kann auf der Testplattform unter der Hilfe-Sektion heruntergeladen werden. Alle relevanten Handbücher können zudem unter w ww.postfinance.ch/ banken-dokumente heruntergeladen werden. 1.6 Anmeldung/Registrierung Testplattform Zur Nutzung der Testplattform und zur Durchführung der Pflichttests müssen Sie sich auf der Testplattform registrieren. Die Registrierung erfolgt über w ww.isostest.postfinance.ch/banks à Registrierung. Pro Bank können mehrere Benutzerkonten angelegt werden. Die Benutzerkonten sind nicht miteinander verbunden. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

6 1.7 Preise und Konditionen Die Nutzung der Testplattform und die Durchführung der Pflichttests ist kostenlos. 1.8 Fragen und Anregungen Bei Fragen zur Durchführung von Pflichttests wenden Sie sich bitte per Mail an postfinance.ch. 1.9 Abgrenzungen/Limitierungen Die in diesem Dokument aufgeführten Pflichttests können die systematischen Tests der Softwaresysteme einer Bank nicht ersetzen. Auch ist es nicht möglich, über die Testplattform alle möglichen Meldungsausprägungen zu simulieren, da die Meldungserstellung auch von den an PostFinance eingelieferten Zahlungen abhängt. Darüber hinaus kann mit den Pflichttests ebenfalls nicht überprüft werden, ob die fachliche Be legung der einzelnen Meldungselemente in jedem Fall korrekt ist (z. B. stimmt das fachliche Mapping des Creditor-Namens vom Kernbankensystem zum entsprechenden pacs.008-meldungselement?). Zusätzliche fachliche Überprüfungen der Meldungen und der Meldungsverarbeitung sind daher unerlässlich. Die Tests mit der Testplattform erfolgen über einen Internet Browser oder über SFTP. Mittels SFTP-Zugang können Sie Ihr System ähnlich an die Testplattform anbinden, wie Sie dies auch im produktiven Umfeld tun (gleiches Protokoll, identische Ordnerstruktur). Die Testplattform bietet allerdings keine Möglichkeiten für Tests über die Kanäle Swift FileAct, Connect:Direct oder CD-Backup Rechtliches Für dieses Dokument werden alle Rechte vorbehalten, auch die der fotomechanischen Wiedergabe und der Speicherung in elektronischen Medien sowie der Übersetzung in fremde Sprachen. Das Dokument ist mit grösster Sorgfalt erstellt worden, doch können Fehler und Ungenauigkeiten nicht vollständig ausgeschlossen werden. PostFinance kann für Fehler in diesem Dokument und deren Folgen weder eine juristische Verantwortung noch irgendwelche Haftung übernehmen. PostFinance behält sich vor, dieses Dokument bei Bedarf jederzeit ohne vorherige Benachrichtigung zu ändern. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

7 2. Testdaten Sie können in Ihren Zahlungsaufträgen beliebige Konten, Schuldner- und Begünstigten-Informationen angeben, solange sie den formalen Ansprüchen der Spezifikationen genügen. Dazu gehört insbesondere die Verwendung von korrekten Prüfziffern in IBAN, Postkontonummern sowie ES- und ESR- Referenznummern. In der folgenden Tabelle erhalten Sie einige gültige, synthetische Beispiel- Testdaten, die Sie für Ihre Tests verwenden können. IBAN PostFinance-Kunden Postkontonummern PostFinance-Kunden BIC Proprietäre Kontonummer Bankkunde IBAN Bankkunden CH CH CH à à à SELDCHLAXXX CH CH LI ESR-Teilnehmernummern CHF à à ESR-Teilnehmernummer EUR à ESR-Referenznummern ES-Referenznummer Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

8 3. Tests zur Dienstleistung «Einlieferung ISO 20022» 3.1 Anwendungsfälle Folgende Anwendungsfälle stehen Ihnen auf der Testplattform für das Testen der Dienstleistung «Einlieferung ISO 20022» zur Verfügung (Details siehe «Benutzeranleitung Testplattform ISO-Meldungen für Banken»): Prüfung pacs.008-einlieferung (FI à PF): Überprüfen Sie die von Ihrem System erstellten pacs.008-meldungen auf ihre formale und fachliche Korrektheit. Prüfen Sie, ob die von der Testplattform erzeugten Statusmeldungen und Rückzahlungen von Ihrem System korrekt und erwartungsgemäss verarbeitet werden können. Zusätzlich zur Meldungsprüfung haben Sie die Möglichkeit, verschiedene Verarbeitungsszenarien zu simulieren. Je nach gewähltem Szenario erhalten Sie unterschiedliche Statusmeldungen und ggf. auch Rückzahlungen. Folgende Szenarien stehen Ihnen zur Verfügung: Kontodeckungen: Simulieren Sie Deckungsszenarien, welche in der Produktion vorkommen können (Einstellung unter Testplattform à Einstellungen à Konten): «Deckung vorhanden»: Fehlerfreier Zahlungsauftrag wird sofort ausgeführt. «Nachträgliche Deckung»: Fehlerfreier Zahlungsauftrag wird aufgrund ungenügender Deckung erst nach Deckungsanschaffung ausgeführt. «Keine Deckung vorhanden»: Fehlerfreie Zahlungen werden aufgrund nicht vor handener Deckung durch PostFinance annulliert. Rückzahlungen: Durch die Verwendung von sog. «Auto-Return-Konten» (siehe Testplattform à Einstellungen à R-Meldungen) in Ihrem Zahlungsauftrag können Sie Zahlungen simulieren, welche an Sie retourniert werden. Sie erhalten die Rückzahlungen in einem pacs.004 in der -ZIP-Datei. 3.2 Bei der Durchführung der Pflichttests muss darauf geachtet werden, dass die immer im Element Creditor Name (Cdtr/Nm) angegeben wird. Beispiel Die sollte pro Testfall nur einmal angegeben werden. Sollten mehrere Testfälle in einem Zahlungsauftrag enthalten sein, so ist die jeweils genau ein Mal pro Testfall anzugeben. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

9 3.3 Pflichttests bei der Nutzung der Dienstleistung «Einlieferung ISO 20022» Relevant ESR-Zahlung zugunsten eines Geschäftskunden von PostFinance FI2PF-001 Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Die Statusmeldung hat den Status «ACCP» und kann von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Erstellung ESR-Zahlung (ESRPMT) zugunsten eines Geschäftskunden von Post Finance, der eine eigene ESR-Teilnehmernummer hat 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008. Es wird insbesondere überprüft, ob folgende Informationen korrekt in der Meldung abgebildet werden: Creditor Agent, Creditor Account, Remittance Information 4. Download Statusmeldung und Verarbeitung in Ihrem ZV-System Sollte die Statusmeldung nicht «ACCP» sein oder erhalten Sie neben der Statusmeldung «ACCP» einen pacs.004 als Antwort, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e1_pacs.008.xml, e1_pacs.002_accp.xml ESR-Zahlung zugunsten eines Geschäftskunden einer Bank FI2PF-002 Muss durchgeführt werden, wenn Sie solche Zahlungen über PostFinance abwickeln wollen. Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Die Statusmeldung hat den Status «ACCP» und kann von Ihrem System fehlerfrei verar beitet werden. 1. Erstellung ESR-Zahlung (ESRPMT) zugunsten eines Geschäftskunden einer Bank, welcher die ESR-Dienstleistung über seine Bank abwickelt (indirekte ESR-Teilnahme des Geschäftskunden; zweistufiger Beleg) 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008. Es wird insbesondere überprüft, ob folgende Informationen korrekt in der Meldung abgebildet werden: Creditor Agent, Creditor Agent Account, Remittance Information (ESR-Referenznummer) 4. Download Statusmeldung und Verarbeitung in Ihrem ZV-System Sollte die Statusmeldung nicht «ACCP» sein oder erhalten Sie neben der Statusmeldung «ACCP» einen pacs.004 als Antwort, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e1_pacs.008.xml, e1_pacs.002_accp.xml Kundenzahlung zugunsten eines Kunden von PostFinance FI2PF-003 Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Die Statusmeldung hat den Status «ACCP» und kann von Ihrem System fehlerfrei verar beitet werden. 1. Erstellung Kundenzahlung («CSTPMT») zugunsten eines Kunden von PostFinance mit Angabe der Postkontonummer oder IBAN als Gutschriftskonto 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008. Es wird insbesondere überprüft, ob folgende Informationen korrekt in der Meldung abgebildet werden: Creditor Agent, Creditor Account 4. Laden Sie die Statusmeldung herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollte die Statusmeldung nicht «ACCP» sein oder erhalten Sie neben der Statusmeldung «ACCP» einen pacs.004 als Antwort, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e2_pacs.008.xml, e2_pacs.002_accp.xml Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

10 3.3.4 Kundenzahlung zugunsten eines Kunden einer Bank FI2PF-004 Muss durchgeführt werden, wenn Sie solche Zahlungen über PostFinance abwickeln wollen. Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Die Statusmeldung hat den Status «ACCP» und kann von Ihrem System fehlerfrei verar beitet werden. 1. Erstellung Kundenzahlung («CSTPMT») zugunsten eines Kunden einer Bank mit Angabe der IBAN als Gutschriftskonto und optional eine Kundenzahlung («CSTPMT») zugunsten eines Kunden einer Bank mit Angabe der ES-Referenznummer als Gutschriftskonto 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008. Es wird insbesondere überprüft, ob folgende Informationen korrekt in der Meldung abgebildet werden: Creditor Agent, Creditor Account 4. Laden Sie die Statusmeldung herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollte die Statusmeldung nicht «ACCP» sein oder erhalten Sie neben der Statusmeldung «ACCP» einen pacs.004 als Antwort, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e2_pacs.008.xml, e2_pacs.002_accp.xml Salärzahlung zugunsten eines Kunden von PostFinance und eine Rentenzahlung zugunsten eines Kunden einer Bank FI2PF-005 für Salärzahlung FI2PF-006 für Rentenzahlung Muss durchgeführt werden, wenn Sie solche Zahlungen über PostFinance abwickeln wollen. Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Die Statusmeldung hat den Status «ACCP» und kann von Ihrem System fehlerfrei verar beitet werden. 1. Erstellung Salärzahlung («SLRPMT») zugunsten eines Kunden von PostFinance und eine Rentenzahlung («SLRPMT») zugunsten eines Kunden einer Bank 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008. Es wird insbesondere überprüft, ob folgende Informationen korrekt in der Meldung abgebildet werden: Category Purpose, Creditor Agent, Creditor Account 4. Laden Sie die Statusmeldung herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollte die Statusmeldung nicht «ACCP» sein oder erhalten Sie neben der Statusmeldung «ACCP» einen pacs.004 als Antwort, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e3_pacs.008.xml, e3_pacs.002_accp.xml Einreichung Zahlungsauftrag bei ungenügender Deckung auf dem Konto bei erstem Belastungsversuch, nachfolgend erfolgreicher Belastungsversuch und Verarbeitung der Zahlung(en) FI2PF-008 Kontodeckung: «Nachträgliche Deckung» Die Statusmeldungen mit den Status «ACCP», «PDNG» und «ACSC» werden von der Testplattform zurückgegeben. Alle Statusmeldungen können von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Erstellung Zahlungsauftrag 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008 und Erstellung der verschiedenen Statusmeldungen zur Simulation des Kontodeckungsszenarios 4. Laden Sie die Statusmeldungen herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollten Sie nicht die erwarteten Statusmeldungen erhalten, wurde das Kontodeckungs szenario u.u. nicht korrekt gewählt. Überprüfen Sie die Kontoeinstellungen in der Testplattform und versuchen Sie es erneut. Sollten Sie nur eine Statusmeldung mit «RJCT» erhalten haben, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e5_pacs.008.xml, e5_pacs.002_accp.xml, e6_pacs.002_pdng.xml, e6_pacs.002_acsc.xml Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

11 3.3.7 Einreichung Zahlungsauftrag bei ungenügender Deckung auf dem Konto, erfolglosem Mehrfachbelastungsversuch und Zurückweisung des Zahlungs auftrags aufgrund ungenügender Deckung FI2PF-009 Kann durchgeführt werden. Kontodeckung: «Keine Deckung vorhanden» Die Statusmeldungen mit den Status «ACCP», «PDNG» und «RJCT» werden von der Testplattform zurückgegeben. Alle Statusmeldungen können von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Szenario Kontodeckung auf Testplattform auf «Keine Deckung vorhanden» setzen 2. Erstellung Zahlungsauftrag 3. Übermittlung an Testplattform 4. Prüfung pacs.008 und Erstellung der verschiedenen Statusmeldungen zur Simulation des Kontodeckungsszenarios 5. Laden Sie die Statusmeldungen herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollten Sie nicht die erwarteten Statusmeldungen erhalten, wurde das Kontodeckungs szenario u.u. nicht korrekt gewählt. Überprüfen Sie die Kontoeinstellungen in der Testplattform und versuchen Sie es erneut. Sollten Sie nur eine Statusmeldung mit «RJCT» erhalten haben, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. e5_pacs.008.xml, e5_pacs.002_accp.xml, e6_pacs.002_pdng.xml, e7_pacs.002_rjct.xml Doppeleinreichung Zahlungsauftrag FI2PF-010 Option R-Meldung «AM05 Doppelzahlung» Eine Statusmeldung mit dem Status «RJCT» und dem Reason Code «AM05» (Doppel zahlung) wird von der Testplattform zurückgegeben. Die Statusmeldung kann von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Wählen Sie unter dem Menüpunkt Einstellungen à R-Meldungen die Option «AM05 Doppelzahlung» 2. Erstellung Zahlungsauftrag 3. Übermittlung an Testplattform 4. Prüfung pacs.008 und Erstellung der Statusmeldung gemäss gewähltem Reject-Szenario 5. Laden Sie die Statusmeldung herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollten Sie nicht die erwartete Statusmeldung erhalten, wurde das Kontodeckungsszenario oder das Reject- Szenario u.u. nicht korrekt gewählt. Überprüfen Sie die Kontoeinstellungen in der Testplattform und versuchen Sie es erneut. Sollten Sie eine Statusmeldung mit «RJCT» erhalten haben, wo der Reason Code «AM05» ist, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. n/a (Struktur pacs.002: e8_pacs.002_rjct.xml) Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

12 3.3.8 Verarbeitung von Rückzahlungen FI2PF-011 Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Eine Statusmeldung mit dem Status «ACCP» und ein pacs.004 mit drei Rückzahlungen wird von der Testplattform zurückgegeben. Die Statusmeldung und die Rückzahlungen können von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Erstellung Zahlungsauftrag mit mindestens vier Zahlungen. Verwenden Sie bei der Erstellung von drei Zahlungen jeweils ein Konto, für welches das System automatisch eine Rückzahlung auslöst (für entsprechende Konten siehe Testplattform à Einstellungen à Auto-Return-Konten) 2. Erstellung Zahlungsauftrag 3. Prüfung pacs.008 und Erstellung der Statusmeldung und der Rückzahlungen 4. Laden Sie die Statusmeldung und die Rückzahlungen herunter und verarbeiten Sie diese in Ihrem ZV-System Sollten Sie nicht die erwartete Statusmeldung erhalten, wurde das Deckungsszenario u.u. nicht korrekt gewählt. Überprüfen Sie die Kontoeinstellungen in der Testplattform und führen Sie den Testfall erneut durch. Sollten Sie eine Statusmeldung mit «RJCT» erhalten haben, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. Sollten Sie weniger als drei Rückzahlungen erhalten haben, haben Sie u.u. die Auto-Reject-Konten nicht korrekt in der Meldung eingefügt. Überprüfen Sie die Meldung und führen Sie den Testfall erneut durch. e9_pacs.008.xml, e9_pacs.002_accp.xml, e9_pacs.004.xml Erstellung eines grösseren Zahlungsfiles FI2PF-012 Kontodeckung: «Deckung vorhanden» Eine Statusmeldung mit dem Status «ACCP» wird von der Testplattform zurückgegeben. Die Status meldung kann von Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden. 1. Erstellung Zahlungsauftrag mit mindestens 100 Zahlungen. Im Zahlungsfile müssen die Zahlungsarten CSTPMT, ESRPMT und SLRPMT gemischt vorkommen. Verwenden Sie bei der Erstellung von drei Zahlungen jeweils ein Konto, für welches das System automatisch eine Rückzahlung auslöst (für entsprechende Konten siehe Testplattform à Einstellungen à Auto-Return-Konten) 2. Übermittlung an Testplattform 3. Prüfung pacs.008 und Erstellung der Statusmeldung und der Rückzahlungen 4. Download Statusmeldung und Rückzahlungen und Verarbeitung in Ihrem ZV-System Sollten Sie nicht die erwartete Statusmeldung erhalten, wurde das Deckungsszenario u.u. nicht korrekt gewählt. Überprüfen Sie die Kontoeinstellungen in der Testplattform und führen Sie den Testfall erneut durch. Sollten Sie eine Statusmeldung mit «RJCT» erhalten haben, wurde die pacs.008-meldung nicht korrekt erstellt. Konsultieren Sie den Validierungsreport, korrigieren Sie die Fehler in Ihrer Software und führen Sie den Testfall erneut durch. Sollten Sie Rückzahlungen erhalten haben, haben Sie u.u. Auto-Reject-Konten verwendet oder die Zahlungen, die zurückgezahlt werden, nicht korrekt erstellt. Überprüfen Sie die Meldung und führen Sie den Testfall erneut durch. n/a Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

13 4. Tests zur Dienstleistung «Auslieferung ISO 20022» 4.1 Anwendungsfälle Folgende Anwendungsfälle stehen Ihnen auf der Testplattform für das Testen der Dienstleistung «Auslieferung ISO 20022» zur Verfügung: Simulation pacs.008-auslieferung (PF à FI): Mittels CSV-Datei kann die Auslieferung verschiedener Zahlungsarten in unterschiedlichen Ausprägungen simuliert werden. Sie haben dabei u.a. die Möglichkeit, den Begünstigten sowie das Begünstigtenkonto selber zu wählen, damit Sie die Verarbeitung der Zahlungen in Ihrem System durchgängig testen können. Die pacs.008-meldung, welche aus der CSV-Datei erstellt wird, entspricht einer Zahlungsavisierung mit möglichen Zahlungsausprägungen. Eine Beispieldatei können Sie via Testplattform à Hilfe herunterladen. Die Erläuterungen zu Erstellung und Verwendung der CSV-Datei finden Sie im «Handbuch Testplattform, PostFinance ISO-Meldungen für Banken [pacs-meldungen]». Prüfung pacs.002 (FI à PF): Prüfen Sie, ob die pacs.002-meldung, die Ihr System aufgrund einer eingehenden pacs.008-meldung (siehe Anwendungsfall oben) erstellt hat, den Vorgaben entspricht und von Post Finance verarbeitet werden könnte. Prüfung pacs.004 (FI à PF): Prüfen Sie, ob die pacs.004-meldung, die Ihr System aufgrund einer eingehenden pacs.008-meldung (siehe erster Anwendungsfall oben) erstellt hat, den Vorgaben entspricht und von PostFinance verarbeitet werden könnte. Prüfung pacs.004 mit Abgleich (FI à PF): Prüfen Sie die fachliche und technische Korrektheit der pacs.004-meldung, die Ihr System aufgrund einer eingehenden pacs.008-meldung (siehe erster Anwendungsfall oben) erstellt hat. Prüfen Sie, ob Ihr System die Statusmeldung (pacs.002) auf den pacs.004 korrekt verarbeiten kann. 4.2 Tragen Sie die in der CSV-Datei in dem dafür vorgesehenen Feld ein. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

14 4.3 Pflichttests bei der Nutzung der Dienstleistung «Auslieferung ISO 20022» Verarbeitung einer Zahlung je Zahlungsart PF2FI-001 Die Konten und Kontobezeichnungen, die Sie in diesem Test verwenden, müssen in Ihrem System konfiguriert sein. Alle Zahlungen können in Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden und die Buchungen wurden korrekt durchgeführt. Optional: Falls Sie planen, eine pacs.002-statusmeldung an PostFinance zu senden, dann ist die von Ihrem System erstellte pacs.002 fehlerfrei. 1. Erstellen Sie eine CSV-Datei mit je einer Zahlung der Zahlungsart ESRPMT, CSTPMT und SLRPMT. Verwenden Sie als Creditor Account die Konten, die Sie in Ihrem Testsystem erfasst haben. Tragen Sie zudem die obenstehende im dafür vorgesehenen Feld ein. 2. Wählen Sie den Anwendungsfall Simulation pacs.008-auslieferung (PF à FI) und laden Sie die CSV-Datei hoch. 3. Die CSV-Datei wird verarbeitet und eine pacs.008-meldung und ein Protokoll werden erstellt. 4. Überprüfen Sie, ob die pacs.008-meldung fehlerfrei erstellt werden konnte (Protokoll). 5. Lesen Sie die pacs.008-meldung in Ihr System ein und verarbeiten Sie diese. 6. Optional: Übermitteln Sie die von Ihrem System erstellte pacs.002-statusmeldung, wählen Sie den Anwendungsfall Prüfung pacs.002 (FI à PF) und prüfen Sie anhand des Prüfprotokolls, ob die Meldung von Ihnen korrekt erstellt wurde Verarbeitung einer fehlerhaften pacs.008-meldung PF2FI-002 Wenn Sie das Element Instructed Agent BIC in Ihrer Applikation prüfen, dann verwenden Sie den BIC «POFICHBEXXX». Das Fehlerhandling in Ihrer Applikation entspricht Ihren Erwartungen. Optional: Falls Sie planen, eine pacs.002-statusmeldung an PostFinance zu senden, dann ist die von Ihrem System erstellte pacs.002 fehlerfrei. 1. Nehmen Sie die pacs.008-meldung aus dem Testfall PF2FI und ändern Sie im Element Instructed Agent BIC den Wert auf POFICHBEXXX. 2. Lesen Sie die pacs.008-meldung in Ihr System ein und verarbeiten Sie diese. 3. Optional: Übermitteln Sie die von Ihrem System erstellte pacs.002-statusmeldung, wählen Sie den Anwendungsfall Prüfung pacs.002 (FI à PF) und prüfen Sie anhand des Prüfprotokolls, ob die Meldung von Ihnen korrekt erstellt wurde Korrekte Erstellung von Rückzahlungen PF2FI-003 Muss durchgeführt werden, wenn Sie Rückzahlungen über PostFinance abwickeln wollen. Keine Das Fehlerhandling in Ihrer Applikation entspricht Ihren Erwartungen. Optional: Falls Sie planen, eine pacs.002-statusmeldung an PostFinance zu senden, dann ist die von Ihrem System erstellte pacs.002 fehlerfrei. 1. Erstellen Sie eine CSV-Datei mit mindestens fünf Zahlungen. Verwenden Sie dabei ausschliesslich Creditor Accounts, die in Ihrem System nicht definiert sind oder aufgrund ihres Status zu einer Rückzahlung führen. Tragen Sie die obenstehende im dafür vorgesehenen Feld ein. 2. Wählen Sie den Anwendungsfall Simulation pacs.008-auslieferung (PF à FI) und laden Sie die CSV-Datei hoch. 3. Die CSV-Datei wird verarbeitet und eine pacs.008-meldung und ein Protokoll werden erstellt. 4. Überprüfen Sie, ob die pacs.008-meldung fehlerfrei erstellt werden konnte (Protokoll). 5. Lesen Sie die pacs.008-meldung in Ihr System ein und verarbeiten Sie diese. Ihr System erstellt eine Rückzahlung (pacs.004). 6. Erstellen Sie mit der ursprünglichen pacs.008-meldung und der pacs.004-meldung eine ZIP-Datei. 7. Wählen Sie den Anwendungsfall Prüfung pacs.004 mit Abgleich (FI à PF) und laden Sie die ZIP-Datei auf die Testplattform hoch. 8. Überprüfen Sie, ob Ihr System die pacs.004-meldung korrekt erstellt hat (Protokoll) und verarbeiten Sie die pacs.002-statusmeldung, welche die Testplattform für den hochgeladenen pacs.004 erstellt. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15

15 4.3.4 Korrekte Verarbeitung von Zahlungseingängen mit verschiedensten Ausprägungen PF2FI-004 Die Konten und Kontobezeichnungen, die Sie in diesem Test verwenden, müssen in Ihrem System konfiguriert sein. Alle Zahlungen können in Ihrem System fehlerfrei verarbeitet werden und die Buchungen wurden korrekt durchgeführt. Optional: Falls Sie planen, eine pacs.002-statusmeldung an PostFinance zu senden, dann ist die von Ihrem System erstellte pacs.002 fehlerfrei. 1. Erstellen Sie eine CSV-Datei mit 20 ESRPMT, 20 CSTPMT und 2 SLRPMT. Achten Sie darauf, dass Sie pro Zahlungsart nur eine Zeile verwenden, ansonsten werden nicht alle vorgesehenen Permutationen der Meldungsausprägungen generiert. 2. Wählen Sie den Anwendungsfall Simulation pacs.008-auslieferung (PF à FI) und laden Sie die CSV-Datei hoch. 3. Die CSV-Datei wird verarbeitet und eine pacs.008-meldung und ein Protokoll werden erstellt. 4. Überprüfen Sie, ob die pacs.008-meldung fehlerfrei erstellt werden konnte (Protokoll). 5. Lesen Sie die pacs.008-meldung in Ihr System ein und verarbeiten Sie diese. 6. Optional: Übermitteln Sie die von Ihrem System erstellte pacs.002-statusmeldung, wählen Sie den Anwendungsfall Prüfung pacs.002 (FI à PF) und prüfen Sie anhand des Prüfprotokolls, ob die Meldung von Ihnen korrekt erstellt wurde Korrekte Verarbeitung von grösseren Zahlungsavisierungen inkl. Rückzahlungen PF2FI-005 Die Konten und Kontobezeichnungen, die Sie in diesem Test verwenden, müssen in Ihrem System konfiguriert sein. Alle Zahlungen können in Ihrem System fehlerfrei und inklusive Buchungen verarbeitet werden. Optional: Falls Sie planen, eine pacs.002-statusmeldung an PostFinance zu senden, dann ist die von Ihrem System erstellte pacs.002 fehlerfrei. 1. Erstellen Sie eine CSV-Datei mit folgendem Aufbau: Zeile 5: 500 ESRPMT mit gültigem Konto und Kontonamen Zeile 6: 300 CSTPMT mit gültigem Konto und Kontonamen Zeile 7: 200 SLRPMT mit gültigem Konto und Kontonamen Zeile 8: 15 ESRPMT mit ungültigem Konto und Kontonamen Zeile 9: 15 CSTPMT mit ungültigem Konto und Kontonamen Zeile 10: 15 SLRPMT mit ungültigem Konto und Kontonamen 2. Wählen Sie den Anwendungsfall Simulation pacs.008-auslieferung (PF à FI) und laden Sie die CSV-Datei hoch. 3. Die CSV-Datei wird verarbeitet, eine pacs.008-meldung und ein Protokoll werden erstellt. 4. Überprüfen Sie, ob die pacs.008-meldung fehlerfrei erstellt werden konnte (Protokoll). 5. Lesen Sie die pacs.008-meldung in Ihr System ein und verarbeiten Sie diese. Ihr System erstellt die Rückzahlungen (pacs.004). 6. Erstellen Sie mit der ursprünglichen pacs.008-meldung und der pacs.004-meldung eine ZIP-Datei. 7. Wählen Sie den Anwendungsfall Prüfung pacs.004 mit Abgleich (FI à PF) und laden Sie die ZIP-Datei auf die Testplattform hoch. 8. Überprüfen Sie, ob Ihr System die pacs.004-meldung korrekt erstellt hat (Protokoll) und verarbeiten Sie die pacs.002-statusmeldung auf den pacs.008 in Ihrem System. Handbuch Pflichttests für Banken Version August /15