Vorsorgeplanung. Erstellt für Frau Melanie Muster Herr Max Muster Musterstrasse Brügg b. Biel

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1 Erstellt für Frau Melanie Muster Herr Max Muster Musterstrasse Brügg b. Biel Geschäftsstelle gfb Flückiger Joachim Versicherungsberatung & Finanzplanung Erlenstrasse , Brügg Telefon Geschäft: Natel: Internet: gfb-joachimflueckiger@evard.ch Joachim Flückiger Bodenacher , Bellmund Telefon: Ihre persönlichen Angaben sowie die zur Zeit gültigen Gesetzgebungen sind die Grundlagen für diese Vorsorgeanalyse. Rechtliche Verpflichtungen entstehen daraus weder für Sie noch für die gfb Flückiger Joachim. Gedruckt am: 25. April 25 / GFB

2 Gesamtübersicht Einkommen: CHF Lohnfortzahlung: 8. % CHF 96' Bei der Verrentung der Kapitalien wird ein Prozentsatz von 6. % im Erlebensfall sowie 5. % im Todesfall zu Grunde gelegt. Erwerbsunfähigkeit Todesfall Erlebensfall infolge Krankheit infolge Unfall infolge Krankheit infolge Unfall Kurzfristig Langfristig Kurzfristig Langfristig AHV Rente 3'96 3'96 25'8 IV Rente 36'12 36'12 BVG Rente 39'65 26'43 33'4 UVG Rente 6' 58'74 Lohnfortzahlung 96' 96' Eigene Kapitalien verrentet Übrige Kapitalien verrentet Eigene Renten Übrige Renten Bedarf Total Renten -96' -75'725-96' -96'12-57'363-89'7-58'84 Eigenrisiko 24' 44'275 24' 23'88 62'637 3'3 61'196 Joachim Flückiger, Telefon Seite 2/ 1

3 Gesamtübersicht Vorsorgeplan für Melanie Muster Geburtsdatum: Einkommen: CHF 18' Lohnfortzahlung: 8. % CHF 14'4 pro Tag CHF 4 Bei der Verrentung der Kapitalien wird ein Prozentsatz von 6. % im Erlebensfall sowie 5. % im Todesfall zu Grunde gelegt. Erwerbsunfähigkeit Todesfall Erlebensfall infolge Krankheit infolge Unfall infolge Krankheit infolge Unfall Kurzfristig Langfristig Kurzfristig Langfristig AHV Rente 3'96 3'96 25'8 IV Rente 36'12 36'12 BVG Rente UVG Rente Lohnfortzahlung 14'4 14'4 Eigene Kapitalien verrentet Übrige Kapitalien verrentet Eigene Renten Übrige Renten Bedarf 18' 18' 18' 18' 18' 18' 18' Total Renten -14'4-36'12-14'4-36'12-3'96-3'96-25'8 Eigenrisiko 3'6-18'12 3'6-18'12-12'96-12'96-7'8 Joachim Flückiger, Telefon Seite 3/ 1

4 Erwerbsunfähigkeit Einkommen: CHF Lohnfortzahlung: 8. % CHF 96' Vorsorge bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit kurzfristig langfristig Einkommen 96' 75'725 kurzfristig langfristig IV Rente 36'12 BVG Rente 39'65 Lohnfortzahlung 96' Eigene Renten Übrige Renten 36'12 Bedarf Total Renten -96' -75'725 Eigenrisiko 24' 44'275 Vorsorge bei Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall kurzfristig langfristig Einkommen 96' kurzfristig langfristig IV Rente 36'12 UVG Rente 6' Lohnfortzahlung 96' Eigene Renten Übrige Renten 36'12 Bedarf Total Renten -96' -96'12 Eigenrisiko 24' 23'88 Joachim Flückiger, Telefon Seite 4/ 1

5 Todesfall Einkommen: CHF Lohnfortzahlung: 8. % CHF 96' Vorsorge im Todesfall infolge Krankheit Einkommen AHV Rente 3'96 BVG Rente 26'43 Eigene Kapitalien verrentet Übrige Kapitalien verrentet Eigene Renten Übrige Renten 57'363 3'96 Bedarf Total Renten -57'363 Eigenrisiko 62'637 Verkapitalisiert 1'25' Vorsorge im Todesfall infolge Unfall 89'7 Einkommen AHV Rente 3'96 UVG Rente 58'74 Eigene Kapitalien verrentet Übrige Kapitalien verrentet Eigene Renten Übrige Renten 3'96 Bedarf Total Renten -89'7 Eigenrisiko 3'3 Verkapitalisiert 61' Bei der Verrentung der Kapitalien wird ein Prozentsatz von 5. % zu Grunde gelegt. Joachim Flückiger, Telefon Seite 5/ 1

6 Altersvorsorge Einkommen: CHF Lohnfortzahlung: 8. % CHF 96' Vorsorge für das Alter 58'84 25'8 Einkommen AHV Rente 25'8 BVG Rente 33'4 Eigene Kapitalien verrentet Übrige Kapitalien verrentet Eigene Renten Übrige Renten Bedarf Total Renten -58'84 Eigenrisiko 61'196 Verkapitalisiert 1'2' Bei der Verrentung der Kapitalien wird ein Prozentsatz von 6. % zu Grunde gelegt. Joachim Flückiger, Telefon Seite 6/ 1