Möglichkeiten der Exportfinanzierung in Tschechien und Deutschland

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1 Möglichkeiten der Exportfinanzierung in Tschechien und Deutschland Tschechisch Sächsische Fachtagung Energien und Energieanlagenbau 30. November 2011, Prag Dr. Thomas Baumann Prag,

2 Agenda 1. Exportfinanzierung in der Wertschöpfungskette 2. ECA-gedeckter Bestellerkredit 3. Privatgedeckter Forderungsankauf über EULER HERMES 1

3 1. Exportfinanzierung in der Wertschöpfungskette Vertragsabschluss Auftrag/Bestellung (ggf. L/C- Eröffnung) Wareneinkauf/ Produktion Versand Dokumentenpräsentation Zahlung Exportvorfinanzierung Forfaitierung Commerzbank Ankauf von Akkreditiv- Forderungen (CAF) ECA-gedeckter Bestellerkredit privatgedeckter Forderungsankauf 2

4 2. ECA (Export Credit Agency) - gedeckter Bestellerkredit Bestellerkredite sind zweckgebundene mittel- oder langfristige Kredite der Bank des Exporteurs an den Importeur, an dessen Bank oder an staatliche Institutionen (hauptsächlich in Emerging Markets) zur Zahlung des im Exportvertrag vereinbarten Kaufpreises hinsichtlich Lieferungen von Investitionsgütern inklusive Leistungen wie Montage, Inbetriebnahme. bis zu 85% des Liefervertragswertes inkl. lokaler Kosten und ausländischer Zulieferungen sowie ggf. Finanzierung (beides mit Einschränkung) von 100% der ECA-/HERMES-Kosten. individueller Bestellerkreditvertrag oder auf Basis eines Rahmenkreditvertrages Besicherung der Tilgungs- und Zinsforderungen durch eine Exportkreditgarantie (z.b. HERMES-Deckung) bzw. Deckung einer von der Commerzbank akzeptierten sonstigen ECA (Ausnutzung von staatlicher Exportförderung) Politische und wirtschaftliche Risiken sind abgesichert. Kreditlaufzeit mind. 2 Jahre, i.d.r. 5 Jahre; in Einzelfällen aber auch länger (abhängig von dem in Deckung genommenen Auftragswert und Liefergut) Rückzahlung in Halbjahresraten 3

5 ECA-gedeckte Bestellerkredite Ablaufschema Kreditgeber/ Commerzbank (Hausbank des Exporteurs) 2 ECA-Deckung ECA: 6 3 Rückzahlung Kreditvertrag Kreditnehmer (Bank des Importeurs) Auszahlung aus Bestellerkredit 5 2 ECA-Deckung (separates Vertragsverhältnis) Importeur 4 Lieferung Exportvertrag 1 Exporteur 4

6 Formulierung von Zahlungsbedingungen (Muster) Zahlungsbedingungen in Lieferverträgen (min.) 15% down and/or interim payments (max.) 85% is to be paid out of a tied buyer loan by means of a Loan Agreement concluded between XYZ Bank,. and Commerzbank AG, Frankfurt/Main [, mobilized by way of an unconfirmed Documentary Letter of Credit]. Zahlungsbedingungen in Akkreditiven (sofern vereinbart oder notwendig)...% of the value of the shipping documents will be paid to the beneficiary by means of a Loan Agreement No.... between XYZ Bank, and Commerzbank AG, Frankfurt/Main, dated... 5

7 Vertragsabschluss Auftrag/Bestellung (ggf. L/C- Eröffnung) Wareneinkauf/ Produktion Versand Dokumentenpräsentation Zahlung Exportvorfinanzierung Forfaitierung Commerzbank Ankauf von Akkreditiv- Forderungen (CAF) ECA-gedeckter Bestellerkredit privatgedeckter Forderungsankauf 6

8 3. Privat gedeckter Forderungsankauf über EULER HERMES Regressloser Ankauf gedeckter Forderungen Die Warenkreditversicherung (WKV) mit erweitertem Deckungsschutz (Erweiterte WKV = EWKV) sowie die Investitionsgüterkreditversicherung (IKV) sind vergleichbar mit einer Exportkreditgarantie des Bundes Bundesdeckung Erweiterte WKV IKV und lassen sich daher mit der Bundesdeckung quasi auf eine Stufe stellen Laufzeiten: von 30 Tagen bis 180 Tagen Laufzeiten: ab 180 Tage Mit der EWKV und der IKV kann die Commerzbank damit weitere Möglichkeiten für den regresslosen Ankauf von Exportforderungen zur Verfügung stellen. 7

9 Auszahlung Tilgung Ablauf Privatgedeckter Forderungsankauf Commerzbank / Forderungskäufer Anzeige über Ankauf und Abtretung EULER HERMES privat Ankaufsvertrag inkl. Abtretung der Ansprüche aus EWKV bzw. IKV und dem Grundgeschäft, evtl. weitere Sicherheiten Exporteur / Versicherungsnehmer / Forderungsverkäufer Tilgung Liefervertrag/Lieferantenkredit und Lieferungen Abnehmer / Importeur / Primärschuldner Ankauf: 100% der Forderung(en): Mit Rückhaftung des Exporteurs für die Selbstbeteiligung oder Limited Recourse-Variante 8

10 Commerzbank in Tschechien und in der Slowakei Die Commerzbank AG ist auf dem tschechischen Markt seit 1992 und auf dem slowakischen Markt seit 1995 tätig. Sie gehört hier zu den renommierten Finanzinstitutionen. Sie bietet auf beiden Märkten standardisierte Bankdienstleistungen für Firmenkunden, zu denen sowohl Unternehmen mit deutschem und internationalem Hintergrund, als auch mittelständische und große tschechische Unternehmen gehören. Sie ist die erste Adresse für Cross Border und lokales Firmenkundengeschäft in Tschechien und der Slowakei. Sie bietet eine optimale Synthese aus internationalem Know-how einer starken deutschen Finanzgruppe und lokaler Erfahrung. In Tschechien hat die Commerzbank 5 Geschäftsstellen: in Prag, Brünn, Ostrava, Hradec Králové, und Pilsen. In der Slowakei ist sie in Bratislava und Košice vertreten. Ihre Hauptansprechpartner sowie die meisten tschechischen Kollegen sprechen Deutsch. 9

11 Geschäftsstellen der Filialen Prag und Bratislava in Tschechien und in der Slowakei Hradec Králové Praha Ostrava Plzeň Brno 1992 Praha 1998 Brno 2001 Ostrava 2007 Plzeň 2007 Hradec Králové Bratislava Košice 2002 Bratislava 2006 Košice 10

12 Ihre Kontakte: Cash Management & International Business Ansprechpartner Kontakt Adresse Dr. Thomas Baumann Head of Cash Management & International Business Phone.: Fax: Mobil: Commerzbank AG Mittelstandsbank Corporate Banking Cash Management & International Business Devrientstr Dresden GERMANY Ansprechpartner Kontakt Adresse Dipl. Ing. Luboš Křen Local Head Cash Management & International Business Phone.: Fax: Mobil: lubos.kren@commerzbank.com Commerzbank AG Filiale Prag Cash Management & International Business Jugoslávská Praha 2 Czech Republic Corporate Banking Filiale Prag Ansprechpartner Kontakt Adresse Dipl. Ing. Ludovít Bán Head of Corporate Banking Phone.: Fax: Mobil: ludovit.ban@commerzbank.com Commerzbank AG Filiale Prag Corporate Banking Jugoslávská Praha 2 Czech Republic 11