Der Klimawandel in der Geldanlage - halten Sie Ihre Kunden über Wasser!

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1 Der Klimawandel in der Geldanlage - halten Sie Ihre Kunden über Wasser! Fidelity Worldwide Investment Martin Stenger Leiter Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen Nur für professionelle Anleger keine Weitergabe an Privatanleger

2 Was muss ich wissen, wenn ich ASPIRIN verkaufen will? ASPIRIN ist ein eingetragenes Markenzeichen der Bayer AG. Copyright Bayer AG 2

3 Der Blick in den Rückspiegel ist nicht genug 9 % 3

4 Anlagelösungen passend zum individuellen Sicherheitsbedürfnis Ihrer Kunden 1 2 früher Rendite Risikobereitschaft 1 2 heute Sicherheitsbedürfnis erwartete Rendite Lösung 4

5 FAZ.NET: Negativzinsen Angriff auf die Sparer Quelle: FAZ.NET ( ); 5

6 Das Niedrigzinsumfeld wird andauern und macht Geldanlage nicht einfacher Quelle: FAZ.NET ( ); die-vermoegensfrage-viele-alternativen-zum-niedrigzins html 6

7 Wie versteht es Ihr Kunde? Machen Sie es griffig Selbst Grundkenntnisse fehlen Konkrete Fragen zum Finanzwissen (Richtige Antworten in %) 3 Frage: Fünf Brüder erhalten eine gemeinsame Erbschaft von 1000 Euro. Wie viel bekommt jeder Bruder, wenn die Erbschaft zu gleichen Teilen unter ihnen aufgeteilt wird? Antwort: 200 Euro Ungarn 96% richtige Antworten Irland 93% Polen 91% Deutschland 84% Großbritannien 76% Frage: Sie legen 100 Euro zu einem Zinssatz von zwei Prozent für ein Jahr an. Wie viel erhalten Sie nach einem Jahr zurück? Antwort: 102 Euro Irland 76% richtige Antworten Norwegen 75% Deutschland 64% Großbritannien 61% Polen 60% ; Quelle: Bundesbank, Bank of Scotland, ING-DiBa, OECD ³rund 1000 Befragte je Land in

8 Reaktion: Immer mehr sparen bei immer geringerem Zins? Bankanlagen privater Sparer in Billionen Euro, *Stand: EZB-Leitzins und EZB-Einlagensatz in Prozent 1,9 5 EZB-Leitzins 0,25 0,05 EZB-Einlagezins 0,0-0,20 1,8 1,7 1,88* 4 1,6 3 1,5 2 1,4 1,3 1 1, Quelle: Die Welt, 13. Juni 2014 S. 14 8

9 Konsequenz für den Kunden? Mehr sparen, kleinere Rente oder den Motor wechseln! Niedrige Zinsen verlangen höhere Sparraten Monatsbeitrag für das gleiche Sparziel bei Niedrige Zinsen verringern die Rente* Monatliche Rente bei ratierlicher Zahlung von 100 4% 2% Verzinsung 4% 2% Verzinsung , 20, Anlagezeitraum (in Jahren) Anlagezeitraum (in Jahren) * Beispiel: ratierliche Zahlung 100 ; Verrentungsdauer 20 Jahre 9

10 Mit 0,5% Zinsen auf dem Festgeld-Konto können Sie sich nach einem Jahr von den Zinsen bei 150 Euro Sparsumme die Briefmarke für die Depoteröffnung leisten bei 800 Euro Sparsumme einen großen Cappuccino bei Starbucks leisten bei Euro Sparsumme das neue iphone 6 in der günstigsten Ausführung leisten 0,62 3,90 ab 699,00 10

11 Auflösungserscheinungen Quelle: 11

12 Rendite Die neue Welt der Geldanlage Auswirkungen der Finanzkrise weiter spürbar Die Welt von gestern risikoloser Zins Aktien Schwellenländer Aktien Aktien Blue Chips Hochzins- und Schwellenländeranleihen Staatsanleihen Geldmarkt Immobilien Unternehmensanleihen Tagesgeld ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Geld unter der Matratze Reale Rendite = 0% Risiko Quelle: Gavekal, März Darstellung nur zur Illustration. 12

13 Antworten auf den Klimawandel der Altersvorsorge Wie stellen Sie sich darauf ein? Quelle: www. K.html&h=499&w=665&tbnid=qrqQMjtUu_27IM:&zoom=1&tbnh=127&tbnw=169&usg= mtfwblysjbb1v0koxlmkkbprmkk=&docid=leipojq5tetvlm&sa=x&ei=eyrgvpsohqe67ga_xocibg&ved=0ccwq9qewaw&dur=285 13

14 Rendite Die neue Welt der Geldanlage Auswirkungen der Finanzkrise weiter spürbar Die Welt von heute zinsloses Risiko Aktien Aktien Blue Chips Hochzins- und Schwellenländeranleihen Immobilien Unternehmensanleihen Aktien Schwellenländer Mehr als 85% des Geldvermögens der Deutschen sind durch Finanzrepression bedroht. Prof. Dr. Max Otte Staatsanleihen Geldmarkt Tagesgeld ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Geld unter der Matratze Reale Rendite = 0% Risiko Quelle: Gavekal, März Darstellung nur zur Illustration. 14

15 Fidelity Fokusprodukte für das jeweilige Kundenbedürfnis Kapitalerhalt Geringe Schwankungen Angemessene Renditen Regelmäßig Zuflüsse Auf Ausschüttung optimierte Anlagestrategie Sichtbare Erträge Vermehrung des angelegten Kapitals Höhere Renditen Höhere Volatilität 15

16 Fidelity Fokusprodukte für das jeweilige Kundenbedürfnis Fidelity Rentenanlage Klassik Flexibler globaler Rentenfonds Fokus auf geringe Schwankungen Chance auf angemessene Renditen über Inflation Schutz bei anziehender Inflation Fidelity Zins & Dividende Flexibler globaler Multi-Asset Fonds Fokus auf attraktive Ausschüttungen aktuell 5,3%* Breite Diversifikation und Nutzung der aussichtsreichsten Ertragsanlagen Fidelity Fidelity European Growth Europäischer Aktienfonds Starke Wertentwicklung im Jahr 2014 Platzierung im 1. Quartil Der Fondsklassiker seit 1990 Fidelity Rentenanlage Zinsertrag Flexibler globaler Rentenfonds Fokus auf attraktive Ausschüttungen aktuell 2,7%* Bei guter Bonität (durchschnittl. Inv.-Grade-Rating) Fidelity Global Dividend Fund Global anlegender Aktienfonds Fokus auf dividendenstarke Unternehmen Chance auf Kursgewinne und Erträge - aktuell i. H. v. 2,7% p.a.** *Fidelity Rentenanlage Zinsertrag ist eine Anteilskasse des Fidelity Funds - Global Income Fund. Die Vermögenswerte unterscheiden sich nicht. Die letzte Ausschüttung des Fidelity Global Income Funds vom betrug 2,7%, bezogen auf den Anteilspreis von 7,99 Euro am (verwendete ISIN: LU ). **Fidelity Zins & Dividende ist eine Anteilsklasse des Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund. Die letzte Ausschüttung des Fidelity Global Multi Asset Income Fund vom betrug 5,3% p. a. bezogen auf den Anteilspreis von 10,25 Euro am (verwendete ISIN: LU ). Die anfallenden regelmäßigen Ertrage werden an den Anleger ausgeschüttet. Die Kosten für die Fondsverwaltung (voraussichtlich 1,73 % pro Jahr) Können aus dem Fondskapital bedient werden und den Anteilspreis mindern, wenn sie nicht durch Kursgewinne gedeckt werden. **Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds - Global Dividend Fund: ISIN LU Die letzte Ausschüttung des Fonds vom betrug 2,68% p.a. bezogen auf den Anteilspreis von 14,24 Euro am Die genannten Prozentzahlen sind Ausschüttungsrenditen. Die Gesamtrendite der Anlage kann von der Ausschüttungsrendite sowohl positiv als auch negativ abweichen, wenn sich der Anteilswert verändert. Die Höhe von Ausschüttungen, Anteilspreisen und Renditen kann schwanken und wird nicht garantiert. Sie können vom Börsengeschehen und makroökonomischen Faktoren beeinflusst werden. 16

17 Raus aus der Sicherheitsfalle Zeit, das Sparen 2.0 einzuläuten Der DAX steigt und steigt Index in Punkten Rekord-Hoch Punkte 2,00 1,75 1,50 1,25 1,00 0,75 0,50 0,25 0, Die Sparzinsen sind extrem mickrig Durchschnittliche Tagesgeldzinsen p.a. bei einer Geldanlage von 5000 Euro, in % 1,28% 1,83% 0,49% Langfristig liegt man mit Aktien richtig So häufig erlangt man bei einer Anlage in DAX-Aktien über 15 Jahre folgende Rendite: 0% Verlust oder 0 bis 2% Rendite 2 bis 4% Rendite pro Jahr 46% 35% 5% 13% 4 bis 8% Rendite pro Jahr 8 bis 12% Rendite pro Jahr Mehr als 12% Rendite pro Jahr Quelle: Bloomberg, FMH Finanzberatung, VZ Vermögenszentrum/ F.A.Z.- Grafik Niebel - Untersuchungszeitraum von 1970 bis

18 Wo sich Ertrag mit der Substanz starker Unternehmen verbindet Fidelity Funds Global Dividend Fund 18

19 FAZ: Die Dividende ist der neue Zins Quelle: Frankfurter Allgemeine Zeitung, , Nr. 22; Handelsblatt, ; 19

20 FAZ.NET: Die Dividende allein bringt es nicht Anleger erhoffen sich hohe Ausschüttungen Quellen: FAZ.NET ( ); 20

21 FAZ.NET: Die Dividende allein bringt es nicht Die Kursentwicklung von Dividendenaktien ist oft besser Quellen: FAZ.NET ( ); 21

22 FAZ.NET: Die Dividende allein bringt es nicht Hohe Ausschüttungen können trügen? Quellen: FAZ.NET ( ); 22

23 Verschiedene Möglichkeiten ertragsorientiert anzulegen Es gilt, den jeweils attraktivsten Bereich ausfindig zu machen Total Return Höhere Dividendenrendite als der Markt (MSCI ACWI = 2.39%*) Keine feste Vorgabe von Renditezielen Pragmatischerer Ansatz, Dividendenrendite als Nebeneffekt Höhere Volatilität Fidelity Global Dividend Angestrebte Rendite von 125% des Marktes (125% des MSCI ACWI = 2,99%*) Strebt eine hohe Dividendenrendite und Dividendenwachstum an Fokus auf nachhaltige Dividenden und Kapitalerhalt Research-intensiv High Yield Angestrebte Rendite von 150% des Marktes (150% des MSCI ACWI = 3.58%*) Renditeziel Festgelegter / transparenter Prozess einzelne Titel im Portfolio müssen Renditeschwelle erreichen Limitiertes Aktienuniversum Quelle: Fidelity. Nur zu Illustrationszwecken. Die angegebenen Merkmale dienen lediglich der Veranschaulichung und basieren auf Beschreibungen der jeweiligen Investment Prozesse in Datenblättern und Morningstar-Berichten. Die Renditen stellen ungefähre Durchschnittswerte für jeden Anlagestil dar. *Dividendenrenditen basieren auf dem MSCI AC World Index, Stand Renditen können schwanken und werden nicht garantiert. 23

24 Jan 12 Feb 12 Mrz 12 Apr 12 Mai 12 Jun 12 Jul 12 Aug 12 Sep 12 Okt 12 Nov 12 Dez 12 Jan 13 Feb 13 Mrz 13 Apr 13 Mai 13 Jun 13 Jul 13 Aug 13 Sep 13 Okt 13 Nov 13 Dez 13 Jan 14 Feb 14 Mrz 14 Apr 14 Mai 14 Jun 14 Jul 14 Aug 14 Sep 14 Okt 14 Nov 14 Dez 14 Jan 15 Feb 15 Mrz 15 Indexiert auf 100 Fidelity Global Dividend Fund Wertentwicklung seit Auflegung Fidelity Global Dividend A-MINCOME-USD MSCI ACWI NR USD GIFS OE Global Equity-Income Fidelity 50,0% MSCI ACWI 44,1% Peer Group 30,6% Fund (%) Index (%) Relative (%) Quartile Ranking 3 Monate 1,1 2,3-1, Monate 2,7 2,7 0, Jahr 4,5 5,4-0,9 1. seit Auflegung 50,0 44,1 5,9 1. Hervorragende Wertentwicklung seit Auflegung gegen Benchmark und Peer-Group Quelle: Morningstar Direct. Wertentwicklung in EUR, indexiert auf 100, seit Fondsauflegung am bis Wertentwicklung von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert, bei Wiederanlage der Erträge, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Peer Group: Morningstar GIF Offshore Global Equity Income Sector; Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Entwicklungen. 24

25 Fidelity Global Dividend Fund Fondsprofil Happy Birthday 30. Jan Jan 2015 Büro: London Investment Erfahrung: Fondsmanager Daniel Roberts Fidelity Funds Global Dividend Fund Auflegung Vergleichsindex MSCI All Country World Index Sektor Weltweiter Aktienfonds Anzahl der Titel Volumen 1 3,65 Mrd. EUR Ausgabeaufschlag 5,25% 13 Jahre Managed Dividenden-Strategien seit 2003 Ausbildung: BSc (Hons) Mathematics, Warwick University (First Class) Qualified Accountant (ACA), CFA Charter Holder Managementgebühr Anteilsklassen Letzte Ausschüttung 1,50% p.a. EUR-Anteilsklasse, vierteljährlich ausschüttend WKN: A1JSY0 / ISIN: LU EUR-Anteilsklasse, monatlich ausschüttend WKN: A1JSY2 / ISIN: LU ,7% 2 p.a. Quelle: FIL Limited; ¹Stand: Die letzte Ausschüttung des Fonds (WKN A1JSY0) vom betrug 2,68 % p. a., bezogen auf den Anteilspreis von 14,24 EUR am Die genannten Prozentzahlen sind Ausschüttungsrenditen. Die Gesamtrendite der Anlage kann von der Ausschüttungsrendite sowohl positiv als auch negativ abweichen, wenn sich der Anteilswert verändert. Die Höhe von Ausschüttungen, Anteilspreisen und Renditen kann schwanken und wird nicht garantiert. Sie können vom Börsengeschehen und von makroökonomischen Faktoren beeinflusst werden. Alle anfallenden regelmäßigen Ertrage werden an den Anleger ausgeschüttet. Die Kosten für die Fondsverwaltung (voraussichtlich 1,97 % p. a.) können aus dem Fondskapital bedient werden und den Anteilspreis mindern, wenn sie nicht durch Kursgewinne gedeckt werden. 25

26 Weil Qualität zählt Fidelity European Growth Fund Der Europa-Klassiker von Fidelity 26

27 Europas Unternehmen: Die wahren Wachstumstreiber 27

28 Rückenwind für europäische Unternehmen Der genaue Blick auf Europas Unternehmen lohnt sich: Europas Unternehmen verfügen über enorme Liquidität, ihre Profitabilität ist stabil Europäische Unternehmen gelten als innovativ, effizient und hochwertig QE, ein schwacher Euro und ein niedriger Ölpreis wirken wie ein Konjunktur-programm für europäische Unternehmen: Es stärkt den Export und stützt den Konsum Ein niedriger Zins bedeutet auch: leicht verfügbare Kredite und sinkende Kreditaufnahmekosten Investitionen und Übernahmen erhalten einen Schub Europäische Unternehmen sind stark 28

29 Und Ihre Kunden? Investieren bedeutet konsumieren und profitieren Sicherheitshalber Aktien Mit einer Anlage in Aktien investiert Ihr Kunde in reale Werte ist Teilhaber am Produktivkapital der europäischen Wirtschaft investiert in den eigenen Arbeitsplatz und profitiert doppelt vom Erfolg der Unternehmen über Kursgewinne über Dividenden Aktien bieten langfristig die höchsten Renditen und effektiven Schutz vor finanzieller Repression 29

30 Bewertungen Fokus auf Qualität und langfristiges Potenzial Die Qualitäts-Bewertungsmatrix des Fondsmanagers Taktische Anlagechancen Gute Unternehmen mit sich bessernden Fundamentaldaten Strategischer Fokus Gute Unternehmen mit attraktiven Bewertungen Taktische Anlagechancen Aktienqualität Weniger gute Unternehmen mit sehr günstigen Bewertungen Quelle: Fidelity. Die Darstellung dient lediglich der Illustration. 30

31 Der richtige Zeitpunkt für eine Anlage in Europa? Jetzt! Fidelity European Growth Fund: Bester europäischer Aktienfonds seit Auflegung* Fokus auf Qualitätsunternehmen als Basis für solides Wachstum besonders in schwierigen Marktphasen Systematische quantitative und qualitative Analyse der Fundamentaldaten zur Bewertung der Einzeltitel und Validierung der Investmentthesen Aktives Management erhöht Renditechancen und reduziert Downside-Risiken Von Europa profitieren bedeutet, in Europas Unternehmen zu investieren Quelle: Fidelity Worldwide Investment; *Auflegung am ; bester europäischer Aktienfonds innerhalb seiner Vergleichsgruppe Europäische Aktien. Stand:

32 Fidelity European Growth Fund seit über 20 Jahren Liebling der Anleger Wertentwicklung einer monatlichen Sparrate von 100 seit Auflegung Fidelity European Growth Fund FTSE World Europe Index Dax Summe aller Einzahlungen Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine zuverlässigen Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Quelle: Morningstar und Fidelity. Stand Wertentwicklung in EUR, errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert bei Wiederanlage der Erträge ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages, der das Anlageergebnis vermindert. Auflegungsdatum:

33 Fidelity European Growth Fund Fondsprofil Fondsmerkmale Fondsmanager Matt Siddle Auflegung des Fonds am Anlageregion Aktienfonds Europa Verwaltetes Vermögen 1 8,43 Mrd. EUR Einzeltitel 1 62 Ausgabeaufschlag max. 5,25% Managementgebühr p.a. 1,50% Vergleichsindex FTSE World Europe EUR-Anteilsklasse ausschüttend EUR-Anteilsklasse thesaurierend Auflegungsdatum Auflegungsdatum WKN: WKN: A0MU7V ISIN: LU ISIN: LU SAUREN GOLD-MEDAILLEN Zwei Sauren-Goldmedaillen 2014: ausgezeichnetes Fondsmanagement in der Kategorie Aktien Europa inkl. GB FINANZ-RESEARCH AWARD 2015 Zum 9. Mal in Folge meistgewählter Fonds in deutschen Fondspolicen. Quelle: FIL Limited; ¹Stand:

34 34 Marketing- und Vertriebsunterstützung

35 Raus aus der Sicherheitsfalle Zeit, das Sparen 2.0 einzuläuten Der DAX steigt und steigt Index in Punkten Rekord-Hoch Punkte 2,00 1,75 1,50 1,25 1,00 0,75 0,50 0,25 0, Die Sparzinsen sind extrem mickrig Durchschnittliche Tagesgeldzinsen p.a. bei einer Geldanlage von 5000 Euro, in % 1,28% 1,83% 0,49% Langfristig liegt man mit Aktien richtig So häufig erlangt man bei einer Anlage in DAX-Aktien über 15 Jahre folgende Rendite: 0% Verlust oder 0 bis 2% Rendite 2 bis 4% Rendite pro Jahr 46% 35% 5% 13% 4 bis 8% Rendite pro Jahr 8 bis 12% Rendite pro Jahr Mehr als 12% Rendite pro Jahr Quelle: Bloomberg, FMH Finanzberatung, VZ Vermögenszentrum/ F.A.Z.- Grafik Niebel - Untersuchungszeitraum von 1970 bis

36 Beraterkarten Die Alte : Das Renditedreieck Datengrundlage und Berechnungen: Fidelity. Design und Copyright: Deutsches Aktieninstitut, Darstellung in Anlehnung an das DAX-Rendite-Dreieck des Deutschen Aktieninstituts als Sonderedition für Fidelity. * Wertentwicklung in EUR, errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert bei Wiederanlage der Erträge ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages, der das Anlageergebnis vermindert. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert eines Fondsanteils kann schwanken und wird nicht garantiert. Quelle: Fidelity Worldwide Investment 36

37 Anlagezeitraum in Jahren Ankauf Langfristig investieren lohnt sich Rendite des Fidelity European Growth Fund seit 1990 dargestellt als Rendite-Dreieck des Deutschen Aktieninstituts 8,2 19,5 13,7 17,0 18,2 14,8-17,9-0,2 6,0 6,5 16,3-0,5 5,0 8,5 8,4 29,3 22,6 8,6 10,6 12,3 11,6-45,6-16,1-6,5-8,6-4,0-0,4 0,8 6,1-24,0-9,3-3,5-5,9-4,2 0,5 1,4 15,1 10,5-12,8-3,7 0,0-2,6-0,1 2,2 2,9 32,4 23,5 17,4-3,1 2,6 4,8 1,7 3,5 5,2 5,5 20,6 14,5 17,5 23,1 22,3 20,4 20,5 16,7 17,4 0,2 3,3 4,5 6,7 6,1 7,8 3,3 5,0 4,7 6,2 6,1 7,3 6,3 7,4-18,5-0,8 4,0 10,5 11,4 10,5-0,1 3,2 4,5 2,4 3,7 4,9 5,1-10,5-14,6-4,2 0,2 5,9 7,4 7,2-1,5 1,5 2,9 1,2 2,4 3,6 3,9 Jahresrenditen in Prozent 21,8 4,4-3,9 1,7 4,2 8,4 9,4 9,0 0,9 3,4 4,5 2,7 3,8 4,8 5,0 51,1 35,7 18,1 7,7 10,1 10,8 13,7 13,9 13,0 5,0 7,0 7,8 5,8 6,6 7,4 7,5 Negative Rendite 13,5 31,0 27,9 16,9 8,8 10,7 11,2 13,7 13,8 13,0 5,8 7,6 8,2 6,4 7,1 7,8 7,8 Rendite Null 43,4 27,6 35,0 31,6 21,8 13,9 14,9 14,8 16,6 16,5 15,5 8,5 10,0 10,4 8,5 9,0 9,6 9,5 Positive Rendite 33,3 38,2 29,4 34,6 31,9 23,6 16,5 17,0 16,7 18,2 17,9 16,9 10,2 11,5 11,8 9,9 10,3 10,8 10,7 11,8 22,0 28,8 24,8 29,7 28,3 21,9 15,9 16,4 16,2 17,6 17,4 16,5 10,3 11,5 11,8 10,0 10,4 10,9 10,7-2,2 4,6 13,4 20,2 18,9 23,7 23,4 18,6 13,7 14,4 14,4 15,8 15,8 15,1 9,5 10,6 10,9 9,3 9,7 10,2 10,1 57,8 24,3 20,0 23,2 27,0 24,6 28,1 27,3 22,4 17,5 17,5 17,5 18,4 18,4 17,5 12,0 12,9 13,1 11,4 11,7 12,1 11,9-8,5 20,2 12,2 12,1 16,1 20,2 19,2 22,8 22,7 18,9 14,9 15,3 15,3 16,3 16,3 15,7 10,7 11,6 11,9 10,4 10,7 11,0 10,9-1,4-5,0 12,5 8,6 9,3 12,9 19,6 16,4 19,9 20,1 16,9 13,4 14,0 14,0 15,1 15,1 14,6 10,0 10,9 11,2 9,8 10,1 10,5 10, Verkauf Anlagezeitraum in Jahren Stand: 31. Dezember 2014 Datengrundlage und Berechnungen: Fidelity. Design und Copyright: Deutsches Aktieninstitut, Darstellung in Anlehnung an das DAX-Rendite-Dreieck des Deutschen Aktieninstituts als Sonderedition für Fidelity. * Wertentwicklung in EUR, errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert bei Wiederanlage der Erträge ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages, der das Anlageergebnis vermindert. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert eines Fondsanteils kann schwanken und wird nicht garantiert. Quelle: Fidelity Worldwide Investment 37

38 Beraterkarten Die Neue : Ein Tag mit Aktien Quelle: Fidelity Worldwide Investment. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Warenzeichen und Logos sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens. 38

39 Gemeinsam bauen wir Brücken die 92%-Regel Aktien lohnen sich: Rund 92 % unserer täglichen Produkte stammen von börsennotierten Unternehmen, und die weltweite Nachfrage steigt! Quelle: Fidelity Worldwide Investment. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Warenzeichen und Logos sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens. 39

40 Webinare & Erklärvideos Edukative Vertriebsunterstützung für Ihre Beratung Webinare (mehrmals im Monat mit wechselnden Themenschwerpunkten) Fonds- und Marktinformationen in Bild und Ton in der Fidelity Mediathek Mediathek 40

41 Marketingunterstützung von Fidelity Materialien für Ihr Beratungsgespräch Fondsprofil für den Kunden NEU: Webinare Erklärvideo FondsAktuell: Fondsupdate in einfacher Sprache Beraterkarte zum Einsatz im Kundengespräch Berater/ Kundenpräsentation 41

42 Der Berater führt zur richtigen Lösung In drei Schritten zur Lösung Ziel Die Vorstellung von dem Zweck der Anlage. Dafür lohnt es sich, anzulegen. Sicherheitsbedürfnis Wie viel Sicherheit ist Ihrem Kunden wichtig? Erwartungen Wie viel Rendite sind notwendig, um die Ziele zu erreichen? Ergebnis: die passende Fondslösung 42 Nur für professionelle Investoren keine Weitergabe an Privatanleger

43 Die Beratungsmappe als Tool im Kundengespräch Unterstützung für ein strukturiertes Gespräch Aufklappen für die Kunden- und Berateransicht Unter der Lasche sind alle Fondsinformationen einsortiert 43

44 Die Beratungsmappe als Tool im Kundengespräch (Il/III) In drei Schritten zur Lösung 44 Nur für professionelle Investoren keine Weitergabe an Privatanleger

45 Die Beratungsmappe als Tool im Kundengespräch Inhalte in der Übersicht Erläuterung & Lösungsübersicht für Sie Fondsprofil für ihre Kunden Gesprächsnotiz Ihre Erwartungen für Ihre Kunden 45 Nur für professionelle Investoren keine Weitergabe an Privatanleger

46 Die Beratungsmappe als Tool im Kundengespräch Inhalte in der Übersicht Erläuterung & Lösungsübersicht für Sie Fondsprofil für ihre Kunden Die Symbole begleiten konsistent durch alle Materialien Gesprächsnotiz Ihre Erwartungen für Ihre Kunden 46 Nur für professionelle Investoren keine Weitergabe an Privatanleger

47 Regionale Vertriebsunterstützung Kontaktinformation Torsten Schnitzler Associate Director T.: / H.: 0172 / torsten.schnitzler@fil.com West PLZ-Regionen: 26-28, 32, 33, 40-53, Swen Petenyi Senior Sales Manager T.: / H.: 0151 / swen.petenyi@fil.com Nord PLZ-Regionen: 03, 05, 06, 10-25, 29-31, Daniel Dehn Sales Manager T.: / H.: 0151 / daniel.dehn@fil.com Südwest PLZ-Regionen: 34-36, 54-56, 60-79, Joachim Masurek Sales Manager T.: / H.: 0151 / joachim.masurek@fil.com Südost PLZ-Regionen: 01, 02, 04, 07-09, 80-86,

48 Martin Stenger Leiter Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen Tel: Fax: Mobil: Vielfältige Materialien für Ihre Kundengespräche finden Sie unter: 48

49 Anhang 49

50 Fidelity European Growth Fund Überblick 12 Monatszeiträume über 5 Jahre Jährliche Wertentwicklung jeweils vom 31. März zum 31. März 30% Fonds Index 25% 20% 15% 10% 5% 6,9% 8,2% 0% -5% -3,5% -1,7% -10% ,3% 22,5% 15,6% 16,3% 12,8% 12,0% Beispielrechnung mit Anlagesumme EUR* 1.015,58 980, , , ,54 Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Wertentwicklung wird errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert, bei Wiederanlage der Erträge, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags, der das Anlageergebnis mindert. Der Ausgabeaufschlag beträgt bei Aktienfonds gewöhnlich 5,25% der Anlagesumme, kann jedoch niedriger ausfallen. Über einen Anlagezeitraum von 5 Jahren hätte ein Ausgabeaufschlag von 5,25% den Effekt, dass ein Wertzuwachs von bspw. 6% pro Jahr auf einen Wertzuwachs von 4,9% pro Jahr vermindert würde. Quelle: Fidelity/Datastream, Stand: Darstellung in EUR. Vergleichsindex: FTSE Europe Index *abzüglich Ausgabeaufschlag von 5,25% im Jahr 1. Ab dem Jahr 2 wird das Ergebnis des Vorjahres als Berechnungsgrundlage genommen 50

51 Fidelity European Growth Fund Überblick 12 Monatszeiträume über 5 Jahre Jährliche Wertentwicklung jeweils vom 1. Januar zum 31. Dezember 80% Fonds Index 60% 40% 20% 16,29% 11,70% 17,01% 18,78% 19,45% 19,99% 8,16% 7,53% 0% -20% -14,85% -8,50% -40% Dez 2010 Dez 2011 Beispielrechnung mit Anlagesumme EUR* 1.104,89 940,82 Dez 2012 Dez 2013 Dez , , ,27 Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Wertentwicklung wird errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert, bei Wiederanlage der Erträge, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags, der das Anlageergebnis mindert. Der Ausgabeaufschlag beträgt bei Aktienfonds gewöhnlich 5,25% der Anlagesumme, kann jedoch niedriger ausfallen. Über einen Anlagezeitraum von 5 Jahren hätte ein Ausgabeaufschlag von 5,25% den Effekt, dass ein Wertzuwachs von bspw. 6% pro Jahr auf einen Wertzuwachs von 4,9% pro Jahr vermindert würde. Quelle: Fidelity/Datastream, Stand: Darstellung in EUR. Vergleichsindex: FTSE Europe Index **abzüglich Ausgabeaufschlag von 5,25% im Jahr 1. Ab dem Jahr 2 wird das Ergebnis des Vorjahres als Berechnungsgrundlage genommen 51

52 Chancen Der Fidelity European Growth Fund setzt auf die aussichtsreichsten europäischen Unternehmen, die vom Wachstum in und außerhalb Europas profitieren. Der Fonds unterliegt keinen Anlagebeschränkungen in Bezug auf Größe, Branche oder Land und investiert gezielt in Einzeltitel, die langfristig eine erstklassige Wertentwicklung bieten können. Risiken Der Fidelity European Growth Fund ist ein Aktienfonds. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Der Fonds hält einen Teil seiner Investments in Fremdwährungen. Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fonds durch Wechselkursänderungen Wertverluste erleiden. 52

53 Zentrale Vertriebsunterstützung Kontaktinformation Inhouse Vertriebsunterstützung Telefon: / salesdesk@fil.com Claude Hellers Leiter Vertrieb Retail und Wholesale T.: / claude.hellers@fil.com Carsten Roemheld Director Fund Selection T.: / H.: 0151 / carsten.roemheld@fil.com Martin Stenger Leiter Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen T.: / H.: 0171 / martin.stenger@fil.com Philipp Graf von Königsmarck Leiter Vertrieb Family Offices und Vermögensverwalter T.: / H.: 0151 / philipp.koenigsmarck@fil.com Marco Näder Director Sales Banken T.: / H.: 0151 / marco.naeder@fil.com Marius Kruse Senior Sales Manager Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen T.: / H.: 0170 / marius.kruse@fil.com Elin Nävermo Sales Manager Vertrieb Family Offices und Vermögensverwalter T.: / H.: 0151 / elin.naevermo@fil.com Torsten Barnitzke Director Sales Distributions-Banken Leiter regionaler Vertrieb T.: / H.: 0151 / torsten.barnitzke@fil.com 53

54 Fidelity Worldwide Investment Globale Anlagekompetenz - Deutschland fest verwurzelt Weltweite Fondsgesellschaft mit Sitz in 25 Ländern Über 300 Mitarbeiter in Deutschland Seit über 20 Jahren in Deutschland Verwaltetes Vermögen von weltweit 224,4 Mrd. Euro FIRMENSITZ VON FIDELITY in Kronberg im Taunus bei Frankfurt 15,2 Mrd. Euro verwaltetes Vermögen in Deutschland Quelle: Fidelity, Stand:

55 Anlagephilosophie Globale Anlagekompetenz lokal vor Ort Die Grundlage unserer Investmententscheidungen sind fundierte Unternehmensanalysen: Aktives Fondsmanagement Nur durch gezielte Einzeltitelauswahl können überdurchschnittliche Renditen erzielt werden, gerade auch in schwierigen Marktphasen. Fundamentalanalyse Bevor wir in ein Wertpapier investieren, haben wir das Unternehmen, sein Marktumfeld und die künftigen Entwicklungsmöglichkeiten bis ins Detail analysiert. Globale Perspektive Ein Großteil aller börsennotierten Unternehmen weltweit wird regelmäßig von uns bewertet. Qualitäts-Check Wir testen unsere Produkte zuerst mit eigenem Geld und bringen sie nur auf den Markt, wenn sie sich bewährt haben. Rund 400 Fondsmanager und Analysten Rund Mitarbeiter in 25 Ländern Weltweit Über 290 Mrd. betreutes Kundenvermögen Über 40 Jahre investment- Erfahrung Quelle: Fidelity, Stand:

56 Fidelity erhält Bestnoten Bewertung der Leistungen durch neutrale Dritte FERI EuroRating Awards 2015 Bester Asset Manager Multi Asset Morningstar Awards 2015 "Multi Asset Fund House Award" als bester Universalanbieter von Aktien- und Anleihefonds und "Best Fund House Award: Large Equity" Lipper Fund Awards 2014 für verschiedende Produkte Capital Fonds-Kompass 2015 Top-Fondsgesellschaft, Höchstnote 5 Sterne Testsieger Börse am Sonntag Leser-Award 2014 Beste Fondsgesellschaft in Deutschland Deutscher bav-preis 2014 Auszeichnung für Fidelity Pensionsplan 56

57 Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist nur für professionelle Investoren und nicht für Privatanleger bestimmt. Sie darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden. Diese Unterlage ist eine Marketinginformation. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des Kundeninformationsdokumentes Wesentliche Anlegerinformationen und des veröffentlichten Verkaufsprospektes, des letzten Geschäftsberichtes und - sofern nachfolgend veröffentlicht - des jüngsten Halbjahresberichtes getroffen werden. Diese Unterlagen sind die allein verbindliche Grundlage des Kaufes. FIL Investment Services GmbH veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlung. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Entwicklung. Der Wert der Fondsanteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Individuelle Kosten und Gebühren reduzieren die Wertentwicklung. Fremdwährungsanlagen sind Wechselkursschwankungen unterworfen. Die genannten Unternehmen dienen zu rein illustrativen Zwecken. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar, und die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Markenzeichen und Logos, sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens. Die Prospekte, den Geschäftsbericht und den Halbjahresbericht erhalten deutsche Anleger kostenlos bei ihrem Anlageberater, bei FIL Investment Services GmbH, Postfach , Frankfurt am Main oder über Alle Angaben ohne Gewähr. Fidelity, Fidelity Worldwide Investment, das Fidelity Worldwide Investment Logo und das F-Symbol sind eingetragene Markenzeichen von FIL Limited. Herausgeber: FIL Investment Services GmbH, Postfach , D Frankfurt am Main. Stand, soweit nicht anders angegeben: Mai 2015 SGC_150513_1 57

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