Cash Management mit dem Geschäftskonto (in CHF) für Banken Disposition an und von SIC Überträge CHF eigene Geschäftskonten

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1 de (pf.ch/dok.pf) PF Cash Management mit dem Geschäftskonto (in CHF) für Banken Disposition an und von SIC Überträge CHF eigene Geschäftskonten

2 Kundenbetreuung Cash Management mit dem Geschäftskonto PostFinance AG Kundendienst Banken Mingerstrasse Bern Telefon Fax Öffnungszeiten Montag Freitag 8 17 Uhr 1

3 Inhaltsverzeichnis 1. Grundlagen Ausgangslage Anmeldung je Dienstleistung 3 2. Abdisposition an SIC Definition Auftragsvarianten Auftragserteilung im E-Finance Auftragserteilung via SWIFT Nachfragen Avisierung 5 3. Überträge zwischen eigenen Geschäftskonten Definition Auftragsvarianten Auftragserteilung im E-Finance Nur ein Geschäftskonto unter gleicher E-Finance-Nummer Mehrere Geschäftskonten unter gleicher E-Finance-Nummer Nachfragen Avisierung Auftragserteilung via SWIFT Nachfragen Avisierung 8 4. Abdisposition von SIC Definition Anlieferung Preise Avisierung Nachfragen 9 2

4 1. Grundlagen 1.1 Ausgangslage Dieses Handbuch zeigt alle Dienstleistungen rund ums Cash Management mit dem Geschäftskonto in CHF für Banken auf. Die verschiedenen Möglichkeiten der Auftragserteilung für die einzelnen Bankgeschäfte werden auf - ge listet und erklärt. Wir stellen Ihnen damit ein Hilfsmittel zur Verfügung, welches Ihnen helfen soll, die Bewirtschaftung Ihrer Liquidität zu optimieren und zu vereinfachen. 1.2 Anmeldung je Dienstleistung E-Finance Anmeldungen nimmt PostFinance per , Post oder telefonisch beim Kundendienst Banken entgegen. SWIFT Mittels einer SWIFT-Meldung MT999 können Sie sich für die Dienstleistung anmelden. Wünschen Sie pro BIC jeweils Default-Konten, teilen Sie uns dies mit. Sie übernehmen die Initiator-Rolle beim RMA-Austausch (Relationship Management Application). Die Bestätigung durch PostFinance erfolgt mittels SWIFT MT999. Folgende Transaktionen können über SWIFT abgewickelt werden: Abdispositionen Geschäftskonto auf SIC-Verrechnungskonto (MT200) Übertrage zwischen eigenen Geschäftskonten (MT200) 3

5 2. Abdisposition an SIC 2.1 Definition Es handelt sich um eine Überweisung von Ihrem Geschäftskonto auf Ihr SIC-Verrechnungskonto, adressiert an die Bankclearing Nummer. 2.2 Auftragsvarianten Auftragserteilung Cut-off-Zeiten 1) Preise E-Finance-Abdisposition an SIC 2) Uhr CHF 10. SWIFT Uhr CHF 10. 1) nach Cut-off-Zeit erfolgt die Last- und Gutschrift mit Valuta Folgetag 2) die Erfassung ist nur mit «same day value» möglich 2.3 Auftragserteilung im E-Finance Im E-Finance sind folgende Menüpunkte anzuklicken: Abdisposition SIC «Weiter» anklicken um auf die Abdisposition SIC Seite zu gelangen Die Eingabe der BC-Nummer erfolgt immer 3- bis 5-stellig ohne Prüfziffer Unter «Referenz SIC» kann bei Bedarf eine eigene Referenzierung erfasst werden 4

6 Bei Kollektiv-Unterschrift muss die Ausführung der Transaktion von einem zweiten User unter «Freigeben» bestätigt werden 2.4 Auftragserteilung via SWIFT Die Übermittlung erfolgt mit SWIFT MT200 Adressierung der SWIFT-Meldungen immer an den BIC POFICHBEXXX. Das Lastkonto ist Ihr Geschäftskonto und wird im Feld 53B angegeben. Als Alternative kann pro SWIFT-BIC ein «Default-Konto» als Lastkonto hinterlegt werden. Verfügen Sie lediglich über ein Geschäftskonto, wird dieses von PostFinance als «Default-Konto» übernommen. Im Feld 57A wird die gutzuschreibende BC-Nummer angegeben Beispiel: :20: Transaction Reference Number :32A: CHF ,00 :53B: / (= Belastungskonto der Bank) :57A: //SW88885 Bank, Zürich Nachfragen Nachfragen werden mittels SWIFT-Meldung MT295 oder MT299 an PostFinance (POFICHBEXXX) übermittelt Antworten zu Nachfragen werden mittels SWIFT-Meldung MT296 oder MT299 von PostFinance erteilt Avisierung Die Avisierung der Lastschrift erfolgt auf dem Kontoauszug. Beispiel: Datum Text Gutschrift Lastschrift Valuta Saldo ABDISPOSITION

7 3. Überträge zwischen eigenen Geschäftskonten 3.1 Definition Es handelt sich um Überträge Ihrer Geschäftskonten. 3.2 Auftragsvarianten Auftragserteilung Bearbeitungszeiten 1) Preise E-Finance (siehe 3.3.1) Werktags bis Uhr CHF 5. E-Finance (siehe 3.3.2) Während 24 Stunden pro Tag CHF. SWIFT (siehe 3.4) Werktags von 7.30 bis Uhr CHF 5. 1) Buchung erfolgt mit «same day value» 3.3 Auftragserteilung im E-Finance Im E-Finance sind folgende Menüpunkte zu wählen: Kachel «Inlandzahlung» Kontonummer oder IBAN und Betrag ergänzen und «Weiter» anklicken Bei der Ausführungsvariante «express» wählen Nur ein Geschäftskonto unter gleicher E-Finance-Nummer 6

8 3.3.2 Mehrere Geschäftskonten unter gleicher E-Finance-Nummer Sind die Geschäftskonten unter der gleichen E-Finance-Nummer aufgeführt, können Überträge sofort ausgeführt werden. Kachel «Einmaliger Übertrag» Last- sowie Gutschriftskonto wählen und mit Betrag ergänzen Sofort übermitteln Nachfragen Nachfragen können während den Öffnungszeiten telefonisch an den Kundendienst Banken gerichtet oder jederzeit direkt im E-Finance erfasst werden. Kachel «Suche» kann gewünschte Zahlung gesucht werden «Nachforschung» wählen und Details gemäss Anforderungen ergänzen 7

9 3.3.4 Avisierung Die Avisierung bleibt unverändert, wobei die Gutschriftsavisierung von der Dienstleistungsnutzung des Begünstigten abhängig ist. 3.4 Auftragserteilung via SWIFT Die Übermittlung erfolgt mit SWIFT MT200 Adressierung der SWIFT-Meldungen immer an den BIC POFICHBEXXX Das Lastkonto ist Ihr Geschäftskonto und wird im Feld 53B angegeben Als Alternative kann pro SWIFT-BIC ein «Default-Konto» als Lastkonto hinterlegt werden Beispiel: :20: Transaction Reference Number :32A: CHF ,00 :50: Auftraggeber und Adresse :53B: / (= Belastungskonto der Bank) :57B: / (= Gutschriftskonto) Bank, Zürich Nachfragen Nachfragen werden mittels SWIFT-Meldung MT295 oder MT299 an PostFinance (POFICHBEXXX) übermittelt Antworten zu Nachfragen werden mittels SWIFT-Meldung MT296 oder MT299 von PostFinance erteilt Avisierung Die Avisierung der Last- und Gutschrift erfolgt als Eintrag auf dem Kontoauszug. Beispiel Lastschrift: Datum Text Gutschrift Lastschrift Valuta Saldo SWIFT {Gutschriftskontonummer} {Kontokurzbezeichnung Gutschrift} {SWIFT Feld 20} Beispiel Gutschrift: Datum Text Gutschrift Lastschrift Valuta Saldo GIRO AUS KONTO {Lastschrifts kontonummer} {Kontokurzbezeichnung Lastschrift}

10 4. Abdisposition von SIC 4.1 Definition Es handelt sich um Speisungen Ihrer eigenen Geschäftskonten. 4.2 Anlieferung Die Übermittlung erfolgt über SIC als B11 an die BC Nr Im Feld 45A oder Feld 45B wird das Geschäftskonto des Empfängers ange geben Die Cut-off-Zeit für den Auftragseingang bei PostFinance ist 14 Uhr. Die Zahlung wird im SIC verrechnet und die Buchung erfolgt mit «same day value». 4.3 Preise Die Gutschrift auf dem Geschäftskonto ist kostenlos. 4.4 Avisierung Die Avisierung der Gutschriften erfolgt im Kontoauszug. Beispiel: Datum Text Gutschrift Lastschrift Valuta Saldo SIC EINGANG {A-Bank} {SIC Feld 03} {B-Bank} {SIC Feld 49A} Nachfragen Die Nachfragen können telefonisch, per Fax oder mittels SWIFT MT295 oder MT299 an den Kundendienst Banken gerichtet oder direkt über E-Finance (Menü-Punkt: Services è Nachforschungen) erfasst werden (siehe Kap ). 9