Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA) Online Banking Anpassungen

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1 NEUE AARGAUER BANK AG Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA) Online Banking Anpassungen Juli 2016 Einleitung: Änderungen im Online Banking: Handling für DTA-Files Die wichtigsten Änderungen im Online Banking sind: Abfrage-Bildschirm für DTA-Aufträge kann vorübergehend zweigeteilt dargestellt werden DTA Status-Meldungen im Online Banking DirectNet wurden erweitert für bessere Transparenz Zahlungsaufträge in einem DTA File werden neu gruppiert nach Verarbeitungstag, Währung und Belastungskonto Neue Warnmeldungen informieren Sie bei eingeschränkter Datenverfügbarkeit 1. Wie verändert sich im Online Banking die DTA Übersicht? Die Darstellung im Online Banking ist vorübergehend zweigeteilt, wobei die Trennung in der Übersicht nach DTA Files und Zahlungs-Files erfolgt. Zur Veranschaulichung ist am Ende dieses Kapitels ein Beispiel eingefügt. 2. Warum wird die DTA Übersicht zweigeteilt dargestellt? Die für DTA-Aufträge genutzte Verarbeitungsplattform wird bei der NAB ausgetauscht. Zwischen der alten und der neuen Plattform ergeben sich Abweichungen hinsichtlich des verwendeten technischen Formates für Statusmeldungen. Somit werden die DTA-Datentabellen nach alter und neuer Verarbeitung neu im Online Banking getrennt angezeigt. Die bisherige Informationsstruktur wird jedoch beibehalten. 3. Welche Zahlungsfiles werden unter DTA Files dargestellt? Hier finden Sie Ihre filebasierten Zahlungsaufträge im DTA-Format, welche seitens der NAB noch über die alte Zahlungsverkehrsplattform verarbeitet werden. 4. Welche Zahlungsfiles werden unter Zahlungs-Files dargestellt? Hier finden Sie Ihre filebasierten Zahlungsaufträge, welche bei der NAB bereits über die neue Plattform, verarbeitet werden Hierbei ist es unerheblich, in welchem technischen Format (z.b. DTA oder bereits im neuen ISO XML Format) die Einreichung des Files erfolgt. 5. Weshalb fehlen bei einem DTA-File die detaillierten Informationen? Hier erhalten Sie, analog zu früher, einen generischen Hinweis auf DTA-Files, für welche Sie aufgrund Ihres Nutzer-Profils kein Zugriffsberechtigung haben (z. B. Salärfile)

2 Zahlungen verwalten / DTA Files anzeigen: Aufbau des zweigeteilten Bildschirms 2 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)

3 Zahlungen verwalten / DTA Files suchen: Suchkriterien und Aufbau des zweigeteilten Bildschirms 3 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)

4 Verarbeitungsprozess: Statusmeldungen und Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll 6. Wie ist ein DTA-File gegliedert? Die Datenspeicherung von DTA-Files und somit auch deren Darstellung im Online Banking, erfolgt in drei Ebenen nach folgender Struktur: DTA-File Oberste Ebene eines DTA-Files mit generischen Header-Informationen. Files enthalten in der Folge eine oder mehrere Zahlungsgruppen. Zahlungsgruppe Mittlere Ebene eines DTA-Files bestehend aus Zahlungsgruppen gleichartiger Zahlungsaufträgen. Diese Gruppierungen werden aufgrund von Kriterien, wie Belastungskonto, Valuta Datum, Währung, etc. gebildet. Einzelner Auftrag Die unterste Ebene eines DTA-Files mit den einzelnen Zahlungen (Transaktion) inklusive der entsprechenden Details z.b. zu den Zahlungsempfängern. 7. Welche Statusmeldungen können im Online Banking angezeigt werden? Folgende Auflistung zeigt eine Übersicht der neuen Statusmeldungen strukturiert nach den drei Ebenen eines Zahlungs- Files: Ebene DTA-File Zahlungsgruppe Einzelner Auftrag Deutsch Geladen/erhalten Abgelehnt Gelöscht Ausgeführt Offen Genehmigung pendent Enthält fehlerhafte Aufträge Details prüfen Storniert Abgelehnt Ausgeführt Genehmigung 0 von 2 Genehmigung 1 von 2 Bereit zur Ausführung Enthält fehlerhafte Aufträge Enthält fehlerhafte Aufträge mit pendenter Genehmigung Pendent Transaktionen prüfen Korrekt Fehlerhaft Gelöscht Abgelehnt 8. Wozu dient das Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll? Das Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll ist die Validierungs-Bestätigung Ihres Zahlungsfiles, ob die NAB Ihre Aufträge korrekt interpretieren konnte. Im optimalen Falle erhalten Sie eine Sammelbestätigung zurück für das gesamte File. Konnte die Validierung nur teilweise erfolgreich durchgeführt werden, enthält das Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll einerseits die Sammelbestätigung für die korrekten Aufträge sowie andererseits die detaillierte Auflistung der fehlgeschlagenen Transaktionen. Bitte berücksichtigen Sie, dass die fehlgeschlagenen Transaktionen von Ihnen nochmals eingereicht oder im Online Banking korrigiert werden müssen. Als Hilfestellung für die Korrektur beachten Sie bitte die jeweilige Fehlermeldung bei jeder einzelnen Transaktion. 4 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)

5 9. Welche Fehlermeldungen werden in einem Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll verwendet? Die nachfolgend aufgeführten Fehlertexte (und codes) werden Ihnen im Online Banking als Verarbeitungs- und Fehlerprotokoll zur Verfügung gestellt. Online Banking Error Message (German) Das Belastungskonto fehlt oder ist nicht gültig (AC02). Das Gutschriftskonto fehlt oder ist nicht gültig (AC03). Das Belastungskonto fehlt oder ist nicht gültig (AC05). Das Belastungskonto fehlt oder ist nicht gültig (AC13). Die Transkation konnte auf Grund fehlender Berechtigungen nicht ausgeführt werden (AG08). Der Betrag ist nicht gültig (AM01). Der Betrag ist unzulässig/überschreitet die zulässige Höchstgrenze (). Der Betrag ist nicht gültig (AM04). Der übermittelte Zahlungsauftrag ist mit einem bereits eingeliefertem Zahlungsauftrag identisch (AM05). Der Betrag ist nicht gültig (AM07). Der angegebene Betrag entspricht nicht der Vereinbarung (AM09). Der Totalbetrag des Zahlungsauftrags ist nicht korrekt (AM10). Die angegebene Währung fehlt oder ist nicht gültig (AM11). Der Betrag ist nicht gültig (AM12). Die Totalbetrag der Zahlungsinstruktion ist nicht korrekt (AM16). Die Anzahl der übermittelten Transkationen ist nicht korrekt oder fehlt (AM18). Die Anzahl der übermittelten Transkationen ist nicht korrekt oder fehlt (AM19). Die Adressdaten des Zahlungsempfängers sind nicht korrekt oder fehlen (BE04). Der Name des Debitors fehlt (BE08). Die Angaben zum Gebührenträger sind nicht gültig (BE19). Der Name des Zahlungsempfängers fehlt (BE22). Das Valutadatum liegt zu weit in der Zukunft (CH03). Das Valutadatum liegt zu weit in der Vergangenheit (CH04). Das Belastungskonto fehlt oder ist nicht gültig (CH13). Die Anzahl der Dezimalstellen entspricht nicht der angegebenen Währung (CH20). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (CNOR). Die angegebene Währung ist ungültig (CURR). Das Ausführungsdatum ist nicht korrekt oder fehlt (DT01). Der Abrechnungstag ist nicht korrekt oder fehlt (DT02). Das Ausführungsdatum ist kein Werktag (DT03). Der Ausführungsdatum ist nicht korrekt oder fehlt (DT04). Der Ausführungsdatum ist nicht korrekt oder fehlt (DT05). Das File wurde in einem nicht zulässigem Format eingeliefert (FF01). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC01). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC02). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC04). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC07). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC08). Die Bank des Begünstigten konnte nicht identifiziert werden (RC10). 5 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)

6 Validierungen: Ausführungsdatum 10. Gibt es Anpassungen bezüglich des Ausführungsdatums für ein DTA-File? Nein. Transaktionen aus DTA-Files mit einem gültigen Ausführungsdatum (Zeitraum -10 bis + 60 Tage) werden ausgeführt. Transaktionen aus DTA-Files ausserhalb dieses Zeitraumes werden abgelehnt. Wenn die Transaktionen trotzdem ausgeführt werden sollen, sind diese erneut in das Online Banking System mit einem aktuellen Ausführungsdatum einzuspielen. 11. Was passiert mit einem DTA-File, das ein ungültiges Ausführungsdatum enthält? Erste Validierungschritte (Formatvalidierung) führen möglicherweise zu positivem Status in Verarbeitungs- / Fehlerprotokoll. Das File wird in der Folge anlässlich der inhaltlichen Validierung abgewiesen und erhält den Status Rejected 12. Was passiert mit einem DTA-File, für das am Ausführungsdatum die Freigabe fehlt? Wenn am Ausführungsdatum von Kundenseite nicht alle notwenigen Genehmigungen zur Freigabe eines DTA-Files vorliegen, wird dieses nicht ausgeführt. Erfolgt die Freigab innerhalb des Zeitfensters von 60 Tagen vom gewünschten Verarbeitungsdatum aus, kann die Ausführung unter Anpassung des Datums durch die NAB gewährleistet werden. Sollte die Freigabe noch später erfolgen, wird diese vom System zwar akzeptiert, in der Folge wird das Zahlungsfile jedoch zurückgewiesen (abgelehnt). Verbuchung: Neue Gruppentotale auf dem Kontoauszug 13. Welche Veränderungen ergeben sich bezüglich der Gruppentotale? Bisher erfolgte die Gruppierung nach Transaktionsart: TA 826, ESR-Zahlungen und TA 827, CHF-Zahlungen im Inland (Bank-/Postkonto-Zahlungen und Postmandate) TA 830, Zahlungen an Finanzinstitute im Ausland in CHF und FW sowie FW-Zahlungen im Inland TA 832, Bankchecks in CHF und FW TA 836, Zahlungen mit IBAN im In- und ins Ausland, in allen Währungen Neu gibt es keine Gruppierungen mehr nach Transaktionsart. Alle Transaktionen eines DTA Files (Zahlungsgruppe mit mehreren Transaktionen) werden in einer Zahlungsgruppe zusammengefasst, wenn die folgenden Attribute identisch sind: Belastungskonto Währung Valutadatum Salärflag und Transaktionsart Somit erfolgt die Gruppierung neu nach: Transaktionen sind TA 826 oder TA 827 oder TA 836 oder TA 830 Transaktionen sind TA 832 (Postmandate bis Ende 2016) 14. Wie wirken sich die Veränderungen auf die Bankauszüge aus? Es werden keine spezifischen Transaktionsgruppen-Bezeichnungen mehr verwendet, sondern die allgemeine Bezeichnung Zahlungsgruppe TA 830 ist neu auch in den Gruppentotalen enthalten. Die Währung wird im Online Banking in allen Screens immer neben der Zahlungsgruppe angezeigt 6 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)

7 Neue Warnmeldungen bei eingeschränkter Datenverfügbarkeit 15. In welchem Fall wird eine Warnmeldung angezeigt? Sollte eine unserer Zahlungsversplattformen vorübergehend nicht verfügbar sein, werden Sie mit einer der folgenden Warnmeldungen darüber informiert: A) Serviceeinschränkung: Zur Zeit können keine Zahlungsdateien übermittelt werden. B) Serviceeinschränkung: Zur Zeit können keine Informationen zu Zahlungsdateien angezeigt werden. C) Serviceeinschränkung: Auf Grund vorübergehender technischer Probleme können unter Umständen nicht alle Resultate angezeigt werden. 16. Was muss ich tun, wenn eine Warnmeldung angezeigt wird? Wir sind bemüht den Service baldmöglichst wiederherzustellen und bitten Sie um Geduld. Je nach angezeigter Warnmeldung empfehlen wir Ihnen, sich im jeweiligen Zeitraum entsprechend zu verhalten. A) Bitte versuchen Sie keine Zahlungsdateien einzuliefern. B) Auch wenn die Zahlungsdateien vorübergehend nicht angezeigt werden, sind diese trotzdem im System hinterlegt. C) Auch wenn vorübergehend nicht alle Resultate angezeigt werden können, sind diese trotzdem im System vorhanden. Kontakt und Support (Online & Mobile Banking) Bei weiteren Fragen kontaktieren Sie entweder Ihren Kundenberater oder unsere Fachspezialisten. Sie erreichen diese unter: Firmenkunden / Montag - Freitag von Uhr Kontaktformular Privatkunden / Montag - Freitag von Uhr Samstag und Sonntag von Uhr Kontaktformular 7 Q&A Online Banking für filebasierte Zahlungen (DTA)