EFiS SEPA END-TO-END. Kundeninformation Datenblatt SEPA READY. nicht. EFiS SEPA-TESTBANK, SEPA-LÖSUNGEN UND SERVICES

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1 EFiS SEPA-TESTBANK, SEPA-LÖSUNGEN UND SERVICES für Unternehmen, Vereine, Behörden und Organisationen Mit werden reale Zahlungsvorgänge bis zur Geschäftsbank durchgeführt und geprüft. Mit dem Leistungspaket können Unternehmen, Vereine, Behörden und Organisationen sicherstellen, dass ihre Zahlungsverkehrstransaktionen nach dem SEPA-Standard fehlerfrei abgewickelt werden. arbeitet mit der EFiS SEPA-Testbank. SEPA READY reicht nicht Stand: 15. Oktober 2013 Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten EFiS EDI Finance Service AG Seite 1 von 6

2 Mit dem Leistungspaket können Sie davon ausgehen, dass Zahlungsverkehrstransaktionen nach den SEPA-Verfahren fehlerfrei durchgeführt werden. Mit werden nicht nur vorhandene Kontodaten analysiert, konvertiert und schließlich SEPA-Zahlungsaufträge mit der Testbank simuliert, sondern es können zusätzlich dazu auch einzelne Transaktionen produktiv ausgelöst wer - den. stellt so den korrekten Zahlungsverkehr auch bei komplexen Unternehmensstrukturen nach der SEPA-Umstellung sicher. Neben dem Funktionsumfang der EFiS SEPA-Testbank bietet Ihnen EBICS die Möglichkeit reale Zahlungsverkehrstransaktionen mit Geschäftsbanken vorzunehmen. steht als webbasierter Service mit direkter EBICS-Schnittstelle oder als webbasiertes System mit einer grafischen Benutzeroberfläche zur Verfügung. Zusätzlich zu EFiS SEPA PROOF umfasst die Möglichkeit, mehrere Testkonten zu verwalten und zu simulieren, Kontoauszüge in den Formaten camt.053 und camt.054 zu erzeugen und für die Weiterverarbeitung in den Unternehmenssystemen zur Verfügung zu stellen, Rücklastschriften (R-Transaktionen) zu testen und die ERP- und Treasury-Anwendungen anzubinden. Darüber hinaus umfasst alle Produkte und Services von EFiS SEPA CHECK und EFiS SEPA PROOF. Mit dem enthaltenen FiPS-Modul bietet die Möglichkeit, reale Zahlungs verkehrsdaten den Geld- und Kerditinstituten via EBICS für Testzwecke zu übermitteln. Mit dem SEPA (Single Euro Payments Area) -Verfahren beschloss die Europäische Union einen übergreifend einheitlichen Standard für Zahlungsverkehrstransaktionen. Dieser unterscheidet sich grundlegend von den bisher verwendeten Verfahren und erfordert eine Umstellung der Zahlungsverkehrsprozesse auf IBAN/BIC. In der Konsequenz können fehlerhafte Stamm- und Transaktionsdaten zur Ablehnung der Zahlungen bei den Bankinstituten führen. Das bedeutet: Zahlungsausfälle Kosten für Rücküberweisungen/ Rücklastschrift und Korrekturen Liquiditätsengpässe Hohe Geschäftsrisiken und chaotischer Geschäftsbetrieb während und nach der Umstellung Diesem Szenario kann vorgebeugt werden. Als einer der führenden unabhängigen Zahlungsverkehrsdienstleister wickelt EFiS bereits heute SEPA-konform nationale und internationale Zahlungen für zahlreiche Banken ab. EFiS beschäftigt sich bereits seit der Verabschiedung des SEPA-Gesetzes mit den notwendigen Anpassungen im Zahlungsverkehr und verfügt über ein umfangreiches Detailwissen, das auch von mittelständischen Unternehmen, Vereinen und Organisationen genutzt wird. Auf Basis dieser Erfahrungen entstand die Produktlinie EFiS SEPA, die in verschiedenen Stufen Unternehmen, Vereine, Behörden und Organisationen auf ihrem Weg zur SEPA-Konformität begleitet. Stand: 15. Oktober 2013 Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten EFiS EDI Finance Service AG Seite 2 von 6

3 EFiS END-TO-END umfasst im Einzelnen: 1. Kontodatenanalyse: Die Analyse umfasst die formale Richtigkeit, die Syntax und die Aktualität der bisherigen Kontodaten. Dazu werden die vorhandenen DTAUS-Daten analysiert und ein Protokoll über die zu erwartenden Schwierigkeiten bei der SEPA-Umstellung erzeugt. 2. Kontodatenkonvertierung*: Dabei werden aus den bisherigen Kontoverbindungen IBAN und BIC erzeugt. Grundlage ist auch hier das DTAUS-Format, alternativ IBAN-hin. Daraus wird eine IBAN-rück-Datei mit den konvertierten Dateien erzeugt. 3. Formale Überprüfung und Validierung der umgewandelten Kontoverbindungen und Stammdaten sowie Erzeugung einer Protokolldatei zur einfachen Korrektur der ermittelten Fehler. 4. EFiS SEPA-Testbank: Simulierung von Zahlungsverkehrstransaktionen zur EFiS SEPA-Testbank. Dazu werden SEPA-XML- oder DTA-Dateien per EBICS-Schnittstelle oder über die webbasierte Oberfläche der EFiS SEPA-Testbank zur Verfügung gestellt, analysiert, validiert und über prüft. Protokolle über die Ergebnisse der Transaktionen und Vorschläge zur Korrektur der Zahlungsverkehrs- und Stammdaten für SEPA-Konformität werden erzeugt. Die EFiS SEPA-Testbank simuliert darüber hinaus einen SEPA-konformen Kontoauszug auf Basis der SEPA-Zahlungsverkehrstranktionen mit Korrekturvorschlägen und stellt diesen im Format camt.053 und camt.054 sowie MT940 und DTI für eine Weiterverarbeitung in den Unternehmenssystemen zur Verfügung. Zudem verarbeitet die EFiS SEPA-Testbank R-Transakationen und unterstützt ERP-/Treasury-Anwendungen. 5. Mit dem EFiS FiPS-Modul zur Erfassung von SEPA-Daten werden einzelne echte SEPA-Zahlungstestvorgänge ausgelöst, die an die Hausbank übertragen werden. So lassen sich die Systeme und Prozesse produktiv in der Realität testen. * kann auch mit bereits konvertierten Kontodaten eingesetzt werden. Der Einsatz von sorgt dafür, dass: 1. Vorhandene Altkontodaten vollständig, aktuell und korrekt sind. 2. Vorhandene Altkontodaten automatisiert in das neue SEPA-Format konvertiert werden. 3. Die neu erstellten und vorhandenen IBAN und BIC sowie sämtliche Zusatzinformationen formal SEPA-konform und aktuell sind. 4. SEPA-konforme XML-Dateien der Hausbank zur Verfügung gestellt werden und so ein schnellerer und reibungsloser Zahlungsverkehr stattfinden kann. 5. SEPA-konforme XML-Dateien mit der Hausbank und weiteren Zahlstellen in Produktionsumgebung ausgetauscht werden können und aufwendige Fehlerkorrekturen entfallen. 6. Kosten für Rückbelastungen aufgrund fehlerhafter Daten minimiert werden und die Daten einer rechtzeitigen Korrektur zugeführt werden. 7. Das Risiko fehlerhafter Zahlungen reduziert wird und Zahlungsausfälle vermieden oder minimiert werden. 8. Optional: Die Kontoauszüge den ERP- und Treasury-Anwendungen zur Verfügung gestellt werden. Die EFiS-Testbank Die webbasierte EFiS SEPA-Testbank ist eine Lösung mit EBICS-Schnittstelle, die eine komplette Abwicklungsplattform einer Bank simuliert. Die Testbank funktioniert dabei analog zu den Geld- und Kreditinstituten und führt die gleichen, testrelevanten Aufgaben und Prozesse durch. Da die EFiS SEPA-Testbank nicht am Zahlungsverkehr teilnimmt, können Transaktionen jederzeit gefahrlos getestet und simuliert werden. Die Nutzung der EFiS SEPA-Testbank erfolgt dabei mit den EFiS SEPA-Musterdateien, mit den durch die im Unternehmens-system erzeugten SEPA-XML-Echt-Dateien oder auch DTA-Dateien (SCT und SDD). Die Nutzung der Echt-Dateien wird empfohlen, um die zu erwartenden Fehler zu erkennen und zu eliminieren. Mit der EFiS-Testbank (EFiS SEPA END-TO-END) ist es möglich: 3 Die EBICS-Datenübertragung von SEPA-XML-Dateien zu testen. 3 SEPA-konforme Transaktionen zwischen verschiedenen Banken und Zahlstellen zu testen. 3 SEPA-XML-Dateien zu lesen, zu analysieren und zu verarbeiten. 3 SEPA-konforme Kontoauszüge zu erstellen und in den Formaten camt.053 und camt.054 sowie MT940 und DTI zum Test in den Unternehmenssytemen zur Verfügung zu stellen. 3 Fehlerprotokolle für das SEPA-Lastund Gutschriftverfahren zu erzeugen 3 Rücklastschriften (R-Transaktionen) zu simulieren und zu testen. 3 ERP-/Treasury-Anwendungen zu bedienen. 3 Echte Zahlungstransaktionen zu Testzwecken durchzuführen. Stand: 15. Oktober 2013 Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten EFiS EDI Finance Service AG Seite 3 von 6

4 Mit erhalten Sie: Eine Konvertierungssoftware für die bestehenden Kontoverbindungen Eine Analyse von Verwendungszweck und Zeichensatz Funktionen wie: Mandatsgenerierung, Generierung von Gut- und Lastschriftdateien Protokolldateien über die Ergebnisse der Validierung die EFiS SEPA-Testbank als webbasierten Service mit EBICS-Schnittstelle oder mit einer webbasierten Oberfläche zur Überprüfung von SEPA-XML Dateien Das EFiS FiPS-Modul zur Erfassung von SEPA-Daten, die dem Geld-/Kreditinstitut übertragen werden können. So lassen sich die Systeme und Prozesse in der Realität testen. Die Verteilte Elektronische Unterschrift mit konfigurierbaren Berechtigungsstufen und Rollenzuweisung EFiS SEPA-Musterdaten Protokolldateien über die Ergebnisse der Validierung EFiS-Anwendungen und -Know-how sind über zertifizierte Partnerunternehmen verfügbar. ERP-Hersteller, Beratungsunternehmen und Systemhäuser setzen auf unsere Kompetenz, um ihren Kunden eine höchstmögliche Sicherheit bei der Umstellung auf SEPA zu gewährleisten. Verfügbarkeit von ist auch über zertifizierte Partner der EFiS EDI Finance Service AG verfügbar, die entsprechende Liste findet sich unter Was kann passieren? Die EFiS SEPA-Produktpakete für eine sichere Umstellung und Betrieb im SEPA- Zahlungsverkehr: 3 EFiS SEPA CHECK 3 EFiS SEPA PROOF 3 Zahlungsverkehrstransaktionen mit fehlerhaften IBANs werden grundsätzlich durch die verarbeitende Bank abgelehnt. Das führt zu kostenpflichtigen Rückbelastungen und nicht ausgeführten Lastschrifteinzügen bis hin zu Zahlungsausfällen. Mit SEPA CHECK wird zunächst sichergestellt, dass die vorhandenen Zahlungsverkehrs-systeme technisch tatsächlich SEPA-konform arbeiten. Damit ist allerdings noch keine Konvertierung der Kontodaten erfolgt, es kann bei bereits erfolgter Konvertierung zudem nicht davon ausgegangen werden, dass die vorhandenen Kontonummern korrekt und aktuell sind und dass die eventuell vorhandenen und erzeugten IBAN und BIC formal richtig sind. Auch eine erfolgreiche Transaktion zwischen dem Unternehmen und der Hausbank heißt nicht automatisch, dass auch die Zahlstelle die Transaktion akzeptiert. Auch hier kann es also zu Rücklastschriften, Zahlungsausfällen oder Zahlungsverzögerungen kommen. reduziert die Fehler beim Datenaustausch nach dem SEPA-Verfahren mit der Hausbank und weiteren Geldinstituten auf ein Minimum. Stand: 15. Oktober 2013 Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten EFiS EDI Finance Service AG Seite 4 von 6

5 Mit der EFiS SEPA-Testbank können EBICS-Transaktionen durchgeführt werden. Mit dem EFiS FiPS- Modul zur Erfassung von SEPA-Daten können echte SEPA-Zahlungsvorgänge ausgelöst und an die Hausbank übertragen werden. Die EFiS SEPA- Testbank ist eine webbasierte Lösung, die eine komplette Abwicklungsplattform einer Bank simuliert. Die Testbank funktioniert analog zu den normalen Geschäftsbanken und führt die gleichen Aufgaben und Prozesse durch. Da die EFiS SEPA-Testbank nicht am realen Zahlungsverkehr teilnimmt, können Transaktionen jederzeit gefahrlos validiert, getestet und simuliert werden. Wichtig: In die Tests muss die Erstellung von Kontoauszügen einbezogen werden. Das Kontoverwaltungssystem der EFiS SEPA-Testbank empfängt die ZV-Datei, bucht die (virtu ellen) Umsätze, generiert automatisch Kontoauszüge und stellt dem ERP- oder Finanzbuchhaltungssystem neben dem Kontoauszug auch Informationen zu Retouren (R-Trans - aktionen) bereit. Stand: 15. Oktober 2013 Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten EFiS EDI Finance Service AG Seite 5 von 6

6 Über die EFiS EDI FINANCE SERVICE AG Die EFiS EDI Finance Service AG ist ein privat geführtes Tochterunternehmen der Paymentgroup aus Dreieich/Frankfurt. Die Unternehmensgruppe besteht seit über 20 Jahren, beschäftigt mehr als 70 Mitarbeiter und bietet Banken und Unternehmen gleichermaßen umfangreiche Zahlungsverkehrs-Services. Als langjähriger Businesspartner der IBM setzt EFiS für seine Lösungen in allen Rechenzentren und in der Softwareentwicklung die IBM Mainframes System z ein. Das z/linux Betriebssystem und die IBM Middleware wie IBM Websphere, IBM Tivoli, IBM JSON und IBM DB2 sind die Basis für die hohe Sicherheit, Verfügbarkeit und Leistung, insbesondere der Transaktionsverarbeitung des EFiS Produktportfolios. EFiS begleitet SEPA seit 2003 als Mitglied von TWIST und bringt in die bevorstehende SEPA-Umstellung umfangreiche Praxisexpertise auch für automatisierte Rückgaben (R-Transaktionen) ein. EFiS bietet neben den nationalen EBICS Bankanschlüssen und internationalen SWIFT-Zugängen auch eine webbasierte SEPA-Testbank an, mit der Unternehmen und Vereine, Behörden und Organisationen ihre SEPA-Umstellung zum 1. Februar 2014 erfolgreich und sicher realisieren. EFiS EDI Finance Service AG Am Weiher Dreieich info@efis-sepa.de Telefon: /