Kosten senken Vermögen bilden. Mit Sicherheit gut beraten

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1 Kosten senken Vermögen bilden Mit Sicherheit gut beraten 01/2013

2 Haben Sie den Überblick? Im Alltag müssen viele Entscheidungen getroffen werden, die sich auf Ihr Leben auswirken. Deshalb sollten sie sorgfältig durchdacht werden. Beim Thema Finanzen kommt erschwerend dazu, dass der Finanzdienstleistungsmarkt sehr groß und undurchsichtig ist, - weil mehr als 300 Versicherungskonzerne Produkte anbieten, - über 20 unterschiedliche Bausparkassen für ihre Lösungen werben, - über unabhängige Bankinstitute am Markt vertreten sind, - Tausende von Investments oder Immobilien angeboten werden, - hinzu kommt noch die Steuer- und Finanzgesetzgebung und das Finanzamt. 2

3 Das Resultat ist ein Problem Die meisten Menschen haben oftmals nicht die Lust, ausreichend Zeit oder das fachliche Know-how, um alle am Markt befindlichen Produkte zu vergleichen. Das führt bei den meisten deutschen Haushalten leider dazu, dass - 60 Prozent der Ersparnisse falsch angelegt werden, - mindestens 80 Prozent mögliche steuerliche Vorteile nicht optimal nutzen, - über 90 Prozent falsche oder überteuerte Versicherungen abschließen. 3

4 Die Lösung: unabhängige Finanzberatung durch die Unsere Aufgaben sind: - Ihre laufenden Kosten zu senken, - Ihre Kapitalerträge zu steigern und - Ihr Vermögen auszubauen. Das heißt, dafür zu sorgen, dass Ihnen am Monatsende mehr Geld zur Verfügung steht. 4

5 Ihr Erfolg: eine garantierte Ersparnis Mit der unabhängigen Finanzberatung für Ihren privaten Haushalt erzielen Sie zum einen eine garantierte jährliche Ersparnis und zum anderen erreichen Sie Ihre Wünsche und Ziele schneller und effizienter. Das unterstützt Sie zum Beispiel bei: - der Sicherung Ihres Einkommens im Alter, - der Vorsorge für Kinder (gesicherter Start ins Leben), - dem Erwerb einer eigenen Immobilie, - dem Schaffen von finanziellem Freiraum (Urlaub oder wichtige Anschaffungen wie beispielsweise Auto). Wir an Ihrer Seite Ähnlich einer Unternehmensberatung geht die strukturiert vor. Eine Ist-Analyse unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele wird erstellt. Alle wichtigen Haushaltsdaten werden erhoben und in einem dreiteiligen Gutachten ausgewertet. Diese Auswertung dient als Grundlage für eine auf Ihre persönliche Situation zugeschnittene Finanzberatung in der Kanzlei für Finanzdienstleistungen. Auch danach ist die jederzeit für Sie da. In regelmäßigen Abständen wird Ihr Vertragsbestand überprüft, wir erinnern Sie an wichtige Stichtage und stehen Ihnen jederzeit für Rückfragen zur Verfügung. Welche Schritte Ihre Beratung im Detail beinhaltet, zeigt das Schaubild auf den Seiten 6 und 7. Kosten senken Vermögen bilden 5

6 Der Finanzdienstleistungskreislauf der Aktualisierung der Daten in regelmäßigem Turnus FINANZ-ChECk Wiedervorlage durch das - Vertragsmanagement Persönliches Online-Portal 12 Mit der Servicekarte rund um die Uhr erreichbar

7 Kfz-Versicherung Mandant/in Partner/in Mandant/in Partner/in Gesellschaft Vertragsnummer Tarif A* B (ÖD) R* N* A* B (ÖD) R* N* Amtliches Kennzeichen Fahrzeugtyp Pkw Krad Lkw Pkw Krad Lkw Hersteller-Nr. zu 2.1/Typ-Nr. zu 2.2 Fahrgestellnummer Datum Erstzulassung Zulassung auf den VN Art Haftpflicht Teilkasko Vollkasko Haftpflicht Teilkasko Vollkasko Schadensfreie Jahre Haftpflicht: VK: Haftpflicht: VK: Selbstbeteiligung TK: VK: TK: VK: Vertragsbeginn Vertragsende Abstellort Garage Carport Straße Hof Garage Carport Straße Hof Nutzerkreis nur VN VN + Partner/in Familienfahrer nur VN VN + Partner/in Familienfahrer beliebige Fahrer beliebige Fahrer begleitetes Fahren begleitetes Fahren Jüngste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum: Jüngster Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum: Älteste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum: Ältester Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum: Kosten senken Vermögen bilden Führerschein ausgestellt am Klasse Nutzung geschäftlich privat geschäftlich privat Mandant/in: Km pro Jahr km km Aktueller Km-Stand km km Empfehlungsgeber/in: Fahrzeugneuwert Fahrzeugzeitwert Treibstoff Benzin Diesel Gas Benzin Diesel Gas Direktion/Kanzlei: Finanzierung Finanzierung Leasing Finanzierung Leasing Fahrzeughalter Kooperationspartner: Nummer: Schutzbrief Nein Ja Nein Ja Schäden im laufenden Jahr HP: TK: VK: HP: TK: VK: Datenerfasser: Nummer: Saisonkennzeichen von: bis: von: bis: Zahlweise 1/12 1/4 1/2 1/1 1/12 1/4 1/2 1/1 Beitrag FA-Nummer: * A = Land- u. Forstwirtschaft sowie Garten- und Weinbaubetriebe; R = Jeder Pkw sofern er nicht zur Tarifgruppe A oder B gehört; N = Kraftfahrzeuge + Anhänger mit Ausnahme von Pkw 01/ Erstellt für Michael und Claudia Muster Rosenstraße Ihrlerstein Gutachtennummer: Auswertungsdatum: Erstellt von: Philipp-Reis-Straße Hattersheim am Main Erstellt für Michael und Claudia Muster FA Rosenstraße 22 Erstellt für Ihrlerstein Michael und Claudia Muster Gutachtennummer: FA Rosenstraße 22 Auswertungsdatum: Ihrlerstein Gutachtennummer: FA Auswertungsdatum: Erstellt von: Philipp-Reis-Straße Hattersheim am Main Erstellt von: Philipp-Reis-Straße Hattersheim am Main Unternehmenspräsentation Finanzanalyse Aufnahme der Finanzanalyse Auswertung der Daten durch neutrales Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Teil 1 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Teil 2 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Teil 3 von 3 Erstellung eines dreiteiligen Finanzgutachtens Auf Ihre persönliche Situation zugeschnittene Finanzberatung Einrichten und Aktualisieren des Mandantenordners mit allen wichtigen Unterlagen 7

8 Unternehmenspräsentation der Ihre Profis Auch private Haushalte brauchen kompetente Berater. Daher ist es wichtig, dass sich der zukünftige Dienstleister mit seinem Konzept ausführlich vorstellt. Dies ist auch der erste Schritt der Berater der so wissen Sie genau, was Sie erwartet. Die Unternehmenspräsentation der zeigt Ihnen die Vorteile einer umfangreichen individuellen Beratung auf und welchen Nutzen Sie daraus ziehen, wenn Sie Ihre Kosten senken, um Wünsche und Ziele zu erreichen. Aufnahme der Finanzanalyse Grundlage unserer Partnerschaft Eine umfassende Erhebung Ihrer Daten ist die Grundlage für alle Leistungen der. Die Datenerfasser sammeln hierfür alle Informationen, die für eine professionelle Finanzberatung nötig sind. Erhoben werden zum Beispiel die Einnahmen und Ausgaben, bestehende Finanz- und Versicherungsverträge, laufende Verbindlichkeiten, aber auch die jeweilige familiäre und berufliche Situation. Besonders wichtig sind hierbei natürlich Ihre Wünsche und Ziele. Die erhobenen sogenannten Datensätze werden danach in einem unabhängigen ausgewertet. Kfz-Versicherung Mandant/in Partner/in Mandant/in Partner/in Gesellschaft Vertragsnummer Tarif A B ÖD A B ÖD Amtliches Kennzeichen Fahrzeugtyp Pkw Pkw Krad Lkw Krad Lkw Hersteller-Nr. zu 2.1/Typ-Nr. zu 2.2 Fahrgestellnummer Datum Erstzulassung Zulassung auf den VN Art Haftpflicht Teilkasko Vollkasko Haftpflicht Teilkasko Vollkasko Schadensfreie Haftpflicht: VK: Haftpflicht: VK: Jahre Selbstbeteiligung TK: VK: TK: VK: Vertragsbeginn Vertragsende Abstellort Garage Carport Straße Garage Carport Straße Hof Hof Nutzerkreis nur VN VN + Partner/in Familienfahrer nur VN VN + Partner/in Familienfahrer beliebige Fahrer beliebige Fahrer begleitendes Fahren begleitendes Fahren Jüngste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum: Finanzanalyse Jüngster Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum: Älteste Fahrerin Geb.-Datum: Geb.-Datum: Ältester Fahrer Geb.-Datum: Geb.-Datum: Kosten senken Vermögen bilden Führerschein ausgestellt am Klasse Nutzung geschäftlich privat geschäftlich privat Mandant/in: Km pro Jahr km km Aktueller Km-Stand km km Empfehlungsgeber/in: Fahrzeugneuwert Fahrzeugzeitwert Treibstoff Benzin Diesel Gas Benzin Diesel Gas Direktion/Kanzlei: Finanzierung Finanzierung Leasing Finanzierung Leasing Fahrzeughalter Kooperationspartner: Nummer: Schutzbrief Nein Ja Nein Ja Schäden im laufenden Jahr HP: TK: VK: HP: TK: VK: Datenerfasser: Nummer: Saisonkennzeichen von: bis: von: bis: Zahlweise 1/12 1/12 1/4 1/2 1/1 1/4 1/2 1/1 Beitrag FA-Nummer: 01/

9 Auswertung Ihrer Daten durch neutrales Eine gute Kombination: Qualitätsprozess und Experten Im - werten unsere Experten mithilfe von Finanzsoftware alle Ihre Angaben aus. Technische Basis für diese Auswertung ist die unabhängige Vergleichssoftware von renommierten Analysehäusern. Unsere Experten sondieren den Vertragsbestand sowie mögliche Spielräume und untersuchen Einsparmöglichkeiten. Ihre Daten werden mit den Chancen des Marktes abgeglichen und auf aktuelle Entwicklungen hin überprüft. Ihr dreiteiliges Finanzgutachten fasst diese Erkenntnisse zusammen. Übrigens: Die ist von Versicherungen, Banken oder Bausparkassen unabhängig. Das heißt konkret: Ihre Daten werden neutral und objektiv ausgewertet. Erstellung eines Finanzgutachtens in drei Teilen Schritt für Schritt zum Überblick Ihr dreiteiliges Finanzgutachten dokumentiert Ihre Daten und ist die Basis für Ihre persönliche Beratung, also Ihrer Vorsorge- und Vermögensstrategie. Ihr Gutachten beinhaltet unter anderem: - Analyse von Einkommen und Liquidität, - strategischer Ansatz zur Senkung der Haushaltskosten, - Optimieren der Nutzung von Steuerersparnissen und staatlichen Förderungen, - Berechnung der Vermögenssituation im Alter, - Hinweise zur Verbesserung Ihres Versicherungsschutzes Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Teil 1 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Teil 2 von 3 Finanzgutachten für Ihren privaten Haushalt Erstellt für: Michael und Claudia Muster Teil 3 von 3 Rosenstraße 22 Erstellt für: Ihrlerstein Michael und Claudia Muster Rosenstraße 22 Erstellt für: Gutachtennummer: FA Ihrlerstein Michael und Claudia Muster Auswertungsdatum: Rosenstraße 22 Gutachtennummer: FA Ihrlerstein Auswertungsdatum: Gutachtennummer: FA Erstellt von: Auswertungsdatum: Philipp-Reis-Straße 4 Erstellt von: Hattersheim am Main Philipp-Reis-Straße 4 Erstellt von: Hattersheim am Main Philipp-Reis-Straße Hattersheim am Main und vieles mehr. Auf Ihre persönliche Situation zugeschnittene Finanzberatung Beratung zur individuellen Finanzstrategie Mit Ihrem Gutachten haben Sie alle wichtigen Finanzfragen im Blick. Übersichtlich strukturiert sind alle wichtigen Informationen dokumentiert und werden dann gemeinsam mit Ihrem Berater der intensiv besprochen. Sie sind herzlich eingeladen, uns in der nächstgelegenen -Kanzlei zu besuchen denn Ihr Berater kann dort in Ruhe alles Wichtige mit Ihnen besprechen und sofort auf Fachinformationen, weitere Unterlagen oder EDV zurückgreifen. 9

10 Einrichten und Aktualisieren des Mandantenordners mit allen wichtigen Unterlagen Griffbereit alles sortiert Ablage ist lästig und bei Finanzthemen nicht immer einfach. Daher gibt es den -Mandantenordner für Sie. Der besondere Clou: Ihre Berater der stellen alles Notwendige zusammen, sortieren und aktualisieren alle Finanzunterlagen Sie müssen für den Ordner also nur noch einen geeigneten Platz im Regal finden. Sie sparen mit dem geordneten System unseres Mandantenordners viel Zeit und haben immer alles griffbereit. Mit der Servicekarte rund um die Uhr erreichbar Kostenlose Servicerufnummer Sie erhalten Ihre persönliche Servicekarte, die Sie zur Hand haben sollten, wenn Sie uns erreichen wollen. Auf der Karte finden Sie Ihre Mandantendaten und die Rufnummer des zentralen Beraterteams. Das -Team erreichen Sie 365 Tage rund um die Uhr kostenlos unter Persönliches Online-Portal Jederzeit weltweit Zugriff Nur wenige Mausklicks genügen, und Sie können online weltweit auf Ihre Daten zugreifen. In Ihrem Online- Portal ist Ihre persönliche Finanzübersicht zu finden. Außerdem können Sie dort Scans von wichtigen Dokumenten hinterlegen, zum Beispiel Ausweise, Bankdaten oder Kreditkarten. So ist auch im Falle eines Falles gleich alles parat. Wenn Sie Informationen zu Ihrer Versorgung im Alter benötigen, können Sie auch einfach den - Rentenrechner nutzen, der im Portal hinterlegt ist. Selbstverständlich legt die größten Wert auf die Sicherheit Ihrer sensiblen Daten, der Zugang zum Online-Portal ist mit Ihrem individuellen Passwort geschützt und für Dritte nicht zugänglich. 10

11 FiNANZ-Check Wiedervorlage durch das -Vertragsmanagement Automatisch und zuverlässig Unser computerbasiertes Vertragsmanagement hilft Ihnen, an alle wichtigen Termine zu denken. Alle relevanten Daten werden im Rahmen der Finanzberatung erfasst, und Sie werden persönlich an alle Fristen und auslaufenden Verträge erinnert. Außerdem erhalten Sie regelmäßig Informationen über Neuerungen, zum Beispiel im Fall einer Gesetzesänderung, die für Ihre Finanzplanung von Bedeutung ist, oder wenn der Termin zur Datenaktualisierung ansteht. Aktualisierung der Daten in regelmäßigem Turnus Änderungen im Blick Leben heißt Bewegung. Das bringt es mit sich, dass sich im Laufe der Zeit Ihre Wünsche und Ziele, aber auch Ihre persönlichen Daten ändern können. Umzug, neuer Arbeitsplatz, Veränderung des Familienstands oder einfach ein neues Bankkonto all diese Informationen müssen auch bei Ihren Finanzunterlagen up to date sein. Sie erfahren regelmäßig von unseren Profiberatern, ob sich etwas verändert hat. Spätestens nach zwölf Monaten werden wir mit Ihnen gemeinsam Ihre Daten aktualisieren, und Sie erhalten ein neues Servicesiegel. 11

12 Überreicht durch Telefon: Internet: /2013