Bedürfnisse sind verschieden deshalb behandeln wir alle Kunden wie Unikate. Private Banking ZKB Private Portfolio Consulting

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1 Bedürfnisse sind verschieden deshalb behandeln wir alle Kunden wie Unikate Private Banking ZKB Private Portfolio Consulting

2 Zu Gunsten der besseren Lesbarkeit verwenden wir in dieser Broschüre nur die männliche Form auch dort, wo die weibliche genauso berechtigt ist.

3 Inhalt Das ZKB Private Portfolio Consulting 4 Professionelle Beratung 6 Die möglichen Anlageziele 8 Ihre Vorteile 10 Der Weg zu unserem Private Banking 11 3

4 Das ZKB Private Portfolio Consulting Sie interessieren sich für das Anlage- geschäft und setzen sich gerne mit den Finanzmärkten auseinander? Sie möchten Ihre Anlageentscheide selber treffen und gleichzeitig einen zuverlässigen Partner an Ihrer Seite wissen, der Sie mit fundierten Ana- lysen und Anlagevorschlägen unter- stützt? Dann bringt Ihnen das Beratungs- mandat ZKB Private Portfolio Consul- ting (PPC) diverse Vorteile: Ausarbeitung individueller, auf Ihr Portfolio ausgerichteter Anlage- empfehlungen Sie treffen die Anlageentscheide Systematische Qualitätsprüfung Ihrer Wertpapieranlagen Regelmässige Kontrolle bezüglich Einhaltung Ihrer gewählten Anlage- strategie Zugang zu ausgewählten Finanz- instrumenten der Zürcher Kantonal- bank sowie von Drittanbietern Umfassendes und detailliertes Anlagereporting Ihr Kundenbetreuer bleibt Ihr Ansprechpartner. Er kümmert sich ganzheitlich um Ihre Anliegen ZKB Steuerreport Kanton Zürich Mit einem PPC Beratungsmandat gewinnen Sie die Sicherheit, dass Ihr Anlageportfolio sich an der von uns empfohlenen Anlagepolitik orientiert. Die grosszügigen Bandbreiten der Anlageklassen ermöglichen Ihnen, fle- xibel zu investieren. Ausgewiesene Kompetenz im Anlagebereich Wir sind als Anbieter von Kollektiv- anlagen und Strukturierten Produkten sehr erfolgreich. Neben den attrak- tiven Anlageprodukten wurde auch unser Research bereits mehrfach von unabhängiger Seite ausgezeich- net. Ihr Anlagespezialist pflegt aus- gezeichnete Kontakte mit unserer Handels- und Research-Abteilung. Durch die enge Zusammenarbeit pro- fitieren Sie und Ihr Wertschriften- portfolio direkt vom Wissen dieser Spezialisten. 4

5 Anlageprozess Wir verfolgen einen strukturierten Anlageprozess: Basierend auf unseren Markterwartungen, definiert der Anlageausschuss die Anlagestrategie. Diese ermöglicht die optimale Diver- sifikation Ihrer Vermögensanlagen nach Anlagekategorien, Währungen, Ländern sowie Branchen. Unser Research analysiert und beurteilt laufend die Entwicklung der Finanz- märkte und liefert Ihrem Anlagespe- zialisten wichtige Entscheidungs- grundlagen für seine Anlagetätigkeit gemäss Ihrem Anlageziel. So hat unsere Research- und Anlagekompe- tenz einen unmittelbaren Einfluss auf die Struktur und den Ertrag Ihres Portfolios. Anlageausschuss Anlagestrategie Fundamentale Analyse Technische Anlageempfehlungen 5

6 Professionelle Beratung 1. Ihr Anlagebedürfnis 2. Ihre persönliche Anlagestrategie 3. Unsere Anlagekompetenz 7. Regelmässige Überprüfung 4. Marktabhängige Anlageempfehlungen 5. Sie entscheiden über die Umsetzung Markteinflüsse 6. Ihr individuelles PPC Beratungsmandat 6

7 Veränderungen an den Finanzmärk- ten führen zu Anpassungen in Ihrem An lageportfolio. Um stets Ihren Anlage wünschen zu entsprechen, arbeitet das ZKB Private Portfolio Consulting nach einem dynamischen Modell. 1. Ihr Anlagebedürfnis Ihre Pläne, Wünsche und Bedürfnisse bilden die Grundlage für die Bestim- mung Ihrer persönlichen Vermögens- ziele. 2. Ihre persönliche Anlagestrategie Ihr Kundenbetreuer erarbeitet mit Ihnen zusammen das individuelle An- lageziel. Aufgrund Ihrer Risikoneigung und -fähigkeit entsteht unter Berück- sichtigung Ihrer Anlagewünsche die persönliche Anlagestrategie. 3. Unsere Anlagekompetenz Um mit der gewählten Anlagestra- tegie den grösstmöglichen Erfolg zu er zielen, widmen wir Ihren Vermö- genswerten unsere ganze Aufmerk- samkeit. Ihr Anlagespezialist zeigt Ihnen basierend auf der periodischen Portfolioanalyse die erfolgverspre- chendsten Anlagemöglichkeiten für Ihr individuelles Portfolio auf. 4. Marktabhängige Anlage empfehlungen Um auf Marktveränderungen richtig zu reagieren, wird die Zusammen- setzung Ihrer Vermögenswerte auf unsere Prognosen und Ihr gewähltes Anlageziel ausgerichtet. Sie erhalten von uns re gelmässig Anlageempfeh- lungen zur Optimierung Ihres Portfo- lios. 5. Sie entscheiden über die Umsetzung Unsere gebündelte Anlagekompetenz liefert Ihnen die optimalen Entschei- dungsgrundlagen, indem wir die für Ihren Entscheid notwendigen Infor- mationen verständlich aufbereiten. Da rauf basierend, treffen Sie den Anlageentscheid. 6. Ihr individuelles PPC Beratungsmandat Unsere Anlagekompetenz, kombiniert mit Ihren Investitionsentscheiden, ergibt das ganz persönliche Portfolio. 7. Regelmässige Überprüfung Damit Sie jederzeit den Überblick über die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte haben, stellen wir Ihnen regelmässig umfassende Berichte über Ihre Anla- gen und die Entwicklung Ihres Ge- samtver mögens zu. Dank unserer per- manenten Überwachung Ihres PPC Portfolios werden Sie rasch über ak- tuelle Trends und Neueinstufungen einzelner Wertschriften informiert und können diese Erkenntnisse sofort in Ihre Investitionsentscheide einfliessen lassen. 7

8 Die möglichen Anlageziele Sie können aus vier verschiedenen Anlagezielen mit Referenzwährung CHF wählen: Einkommen Sie legen Wert auf Sicherheit und beabsichtigen, einen gewissen Vermögens- zuwachs mit Zins- und Dividendenerträgen sowie in kleinem Umfang durch Kapitalgewinne zu erzielen. Die jährlichen Portfolioschwankungen sind relativ gering. Empfohlener Zeithorizont Risiko Anlagekategorien Mindestens 5 Jahre Moderat, geringe Vermögensschwankungen Die Grafik zeigt eine mögliche Aufteilung innerhalb der Bandbreiten min. max. Festverzinsliche (inkl. Liquidität) 45% 100% Aktien 0% 30% 1 Alternative Anlagen 0% 25% Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn Ausgewogen Sie beabsichtigen, mit regelmässigen Zins- und Dividendenerträgen sowie durch Kapitalgewinne einen Vermögenszuwachs zu erzielen. Die jährlichen Portfolioschwankungen sind mittleren Ausmasses. Empfohlener Zeithorizont Risiko Anlagekategorien Mindestens 6 Jahre Mittel, erhöhte Vermögensschwankungen Die Grafik zeigt eine mögliche Aufteilung innerhalb der Bandbreiten min. max. Festverzinsliche (inkl. Liquidität) 30% 80% Aktien 20% 60% 1 Alternative Anlagen 0% 25% mmen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn 8

9 Wachstum Sie beabsichtigen, einen Vermögenszuwachs primär durch Kapitalgewinne und in kleinerem Umfang durch regelmässige Zins- sowie Dividendenerträge zu erzielen. Die jährlichen Portfolioschwankungen können beträchtlich ausfallen. Empfohlener Zeithorizont Risiko Anlagekategorien Mindestens 8 Jahre Erheblich, bei entsprechenden Vermögensschwankungen Die Grafik zeigt eine mögliche Aufteilung innerhalb der Bandbreiten min. max. Festverzinsliche (inkl. Liquidität) 5% 60% Aktien 40% 85% 1 Alternative Anlagen 0% 25% Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn Kapitalgewinn Sie beabsichtigen, einen bedeutenden Vermögenszuwachs durch Nutzung der Wachstumschancen an den internationalen Aktienmärkten. Die jährlichen Port folioschwankungen können beträchtlich ausfallen. Empfohlener Zeithorizont Risiko Anlagekategorien Mindestens 10 Jahre Erheblich, grosse Vermögensschwankungen Die Grafik zeigt eine mögliche Aufteilung innerhalb der Bandbreiten min. max. Festverzinsliche (inkl. Liquidität) 0% 40% Aktien 60% 100% Alternative Anlagen 0% 25% Wachstum 1) Bei Mandaten ohne Alternative Anlagen gelten folgende Aktienanteile: Anlageziel Kapitalgewinn Einkommen 35%, Anlageziel Ausgewogen 70%, Anlageziel Wachstum 95% 9

10 Ihre Vorteile Kompetente Beratung bei Ihren Investitionen und permanente Überwachung des Portfolios durch unsere Anlagespezialisten. Treffen Sie Ihre Anlageentscheide selbst unterstützt durch ausführ- liche und fundierte Analysen sowie Empfehlungen unserer Anlage- spezialisten. Individuelle Lösung: Das ZKB Private Portfolio Consulting Beratungsman- dat beruht auf Ihrem Anlageziel und ist auf Ihre finanziellen Bedürf- nisse und Ziele ausgerichtet. Regelmässige Analyse Ihres Wert- schriftenportfolios. Umfassendes, detailliertes Re- porting über Ihre Anlagen und die Entwicklung des Gesamtvermö- gens. Optimale Diversifikation Ihres Vermögens. Zugang zu unserer gesamten Research- und Anlagekompetenz. Pauschalpreis: Neben den ge- nannten Leistungen sind im Pau- schalpreis auch die bankeigenen Depotgebühren und Courtagen inbegriffen. Das vorliegende Dokument dient ausschliesslich Informationszwecken und richtet sich ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbietet. Dieses Dokument wurde von der Zürcher Kantonalbank («ZKB») mit grösster Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt. Die ZKB bietet jedoch keine Gewähr für dessen Inhalt und Vollständigkeit und lehnt jede Haftung für Verluste ab, die sich aus der Verwendung dieser Informationen ergeben. Das Dokument stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Bankdienstleistungen dar und entbindet den Empfänger nicht von seiner eigenen Beurteilung. Insbesondere ist dem Empfänger empfohlen, allenfalls unter Beizug eines Beraters die Informationen in Bezug auf ihre Vereinbarkeit mit seinen persönlichen eigenen Verhältnissen, auf juristische, regulatorische, steuerliche und andere Konsequenzen zu prüfen. Das vorliegende Dokument wurde nicht von der Abteilung «Finanzanalyse» im Sinne der von der Schweizerischen Bankiervereinigung herausgegebenen «Richtlinien zur Sicherstellung der Unabhängigkeit der Finanzanalyse» erstellt und unterliegt folglich nicht diesen Richtlinien. Dieses Dokument und die darin enthaltenen Informationen dürfen nicht an Personen, die möglicherweise US-Personen nach der Definition der Regulation S des US Securities Act von 1933 sind, verteilt und/oder weiterverteilt werden. Definitionsgemäss umfasst «US Person» jede natürliche US-Person oder juristische Person, jedes Unternehmen, jede Firma, Kollektivgesellschaft oder sonstige Gesellschaft, die nach amerikanischem Recht gegründet wurde. Im Weiteren gelten die Kategorien der Regulation S. Dieses Dokument stellt weder ein Verkaufsangebot noch eine Aufforderung oder Einladung zur Zeichnung oder zur Abgabe eines Kaufangebots für irgendwelche Wertpapiere dar, noch bildet es eine Grundlage für einen Vertrag oder eine Verpflichtung irgendwelcher Art. Dieses Dokument ist kein Prospekt im Sinne von Artikel 652a bzw des Schweizerischen Obligationenrechts oder Artikel 27 ff. des Kotierungsreglements der SIX Swiss Exchange AG. Copyright 2013 Zürcher Kantonalbank. Alle Rechte vorbehalten. 10

11 Der Weg zu unserem Private Banking Wir stehen Ihnen an unserem Hauptsitz in Zürich und an ausgewählten Standorten im Wirtschaftsraum Zürich zur Verfügung: Hauptsitz Mythenquai Zürich Weitere Standorte Obere Bahnhofstr Affoltern a. A Wehntalerstrasse Dielsdorf Zentralstrasse Dietikon Sonnentalstrasse Dübendorf Seestrasse Horgen Bahnhofstrasse Kloten Obere Wiltisgasse Küsnacht Bahnhofstrasse Meilen Schützengass Richterswil Freiestrasse Uster Bahnhofstrasse Wetzikon Untertor Winterthur Zweierstrasse Zürich (Wiedikon) Hardstrasse Zürich (Prime Tower) Schaffhauserstrasse Zürich Gerne besuchen wir Sie auch zu Hause oder in Ihrer Firma. Wir danken Ihnen für Ihr Interesse und freuen uns auf den Kontakt mit Ihnen. 11

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