Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2005

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1 Herzlich willkommen

2 Bilanzmedienkonferenz Geschäftsjahr 2005

3 Dr. Willi Gerster, Bankpräsident

4 Rahmenbedingungen Tiefe Zinsen Comparative Shopping Relativ stabile Wirtschaft Kampf um Vermögenswerte Zurückhaltende Investitionen Gute Börse Überhitzungstendenz im Immobilienbereich Margendruck WGE BKB Seite 1

5 Basler Kantonalbank: Highlights 2005 Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%). Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe 252,0 Mio. CHF. Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ: 33,8%) WGE BKB Seite 2

6 Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt Mio. CHF Abgeltung Staatsgarantie resp. neu Gewährsträgerabgeltung Ordentliche Gewinnablieferung Gesamtablieferung (inkl. Verzinsung Dotationskapital) WGE BKB Seite 3

7 Ablieferung an den Kanton Gesamthaft liegt die Ablieferung an den Kanton für das Geschäftsjahr 2005 bei 75,5 Mio. CHF. Die um 28,6 Mio. CHF höhere Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt beinhaltet nachstehende Einzelkomponenten: Verzinsung Dotationskapital ,7 8,6 Ordentliche Gewinnablieferung 35,6 34,0 Gewährsträgerabgeltung (neu) 31,2 (4,3) Im Gleichzug wird die Dividende des BKB-PS um 10 Rappen pro Titel auf 2,25 CHF brutto erhöht, was auf den Nennwert von 9 CHF bezogen eine Dividende von 25% ergibt WGE BKB Seite 4

8 Gewährsträgerabgeltung / Gewinnverwendung (Beträge in CHF 1'000) /- TCHF +/- % Bruttogewinn 296' '134 13' % Betriebsergebnis 251' '447 17' % Gewährsträger-Abgeltung 31'215-31'215 Zwischenergebnis 220' '447-13' % Jahresgewinn 69'990 74'464-4' % Bilanzgewinn 81'998 87'366-5' % GEWINNVERWENDUNG Zuweisung allg. gesetzl. Reserve 11'867 12' % Ausschüttung auf dem PS-Kapital 13'275 12' % Verzinsung Dotationskapital 8'721 8' % Ablieferung an den Kt. Basel-Stadt - ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34'000 1' % - Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300-4'300 Andere Gewinnverwendungen - 3'000-3'000 Gewinnvortrag 12'535 12' % WGE BKB Seite 5

9 Fünf Superlative der BKB Der Bruttogewinn steigt auf 296,8 Mio. CHF (+4,8%). Das Betriebsergebnis steigt um 7,5% auf rekordhohe 252,0 Mio. CHF. Die Cost-/Income-Ratio sinkt auf rekordtiefe 33,0% (VJ: 33,8%). Die Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt beträgt attraktive 75,5 Mio. CHF. Die PS-Dividende erreicht mit 2,25 CHF brutto pro Titel einen Höchstwert WGE BKB Seite 6

10 Arbeitgeber mit Mehrwert Teilzeitbereinigte Vollstellen 666,0 655,6 davon Vollzeitstellen davon Teilzeitstellen Total Ausbildungsplätze Engagement im Bereich Ausbildung: 10 Auszubildende pro Lehrjahr im kaufmännischen Bereich davon ab August 2006 zwei mit Berufsattest (als einzige Bank in Basel) 6 bis 9 Wirtschaftspraktikanten (Kurzpraktika von 3 bis 6 Wochen) 6 Praktikanten im Rahmen des Lehrganges Bank- und Finanzausbildung 2 Lernende und 4 Praktikanten im Bereich Informatik Total Ausbildungsplätze ab 2006: WGE BKB Seite 7

11 Standard & Poor`s Rating WGE BKB Seite 8

12 Hans Rudolf Matter, Direktionspräsident sident

13 Bilanz per 31. Dezember 2005 Stammhaus Basler Kantonalbank (Bilanz nach Gewinnverw. in Mio. CHF) /- in % Forderungen gegenüber Kunden 1' ' % Hypothekarforderungen 7' ' % Handelsbestand / Finanzanlagen 1' ' % Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- & Anlageform 4' ' % Übrige Verpflichtungen ggü. Kunden 2' ' % Anleihen und Pfandbriefdarlehen 2' ' % Bilanzsumme 14' ' % Kundenvermögen (RRV-EBK) 23' ' % Depotvermögen 16' ' % MAT BKB Seite 1

14 Basler Kantonalbank: Kundenvermögen Mio. CHF 19'553 18'841 24'727 22'604 23'964 22'089 19'969 19'444 Berichtsjahr: Mio. CHF Vorjahr: Mio. CHF bisherige Berechnung gemäss RRV-EBK Zunahme von +8,5% MAT BKB Seite 1a

15 Erfolgsrechnung Stammhaus Basler Kantonalbank (alle Zahlen in CHF 1'000) /- in % zu Erfolg aus dem Zinsengeschäft 205' ' % Erfolg aus dem Kommissions- & Dienstleistungsgeschäft Erfolg aus dem Handelsgeschäft Übriger ordentlicher Erfolg 134'271 54'372 48' '137 49'237 60' % 10.4% -19.2% Betriebsertrag 443' ' % - Geschäftsaufwand -146' ' % Bruttogewinn 296' ' % - Abschreibungen Anlagevermögen -14'509-16' % - Total WB, RST und Verluste -30'327-32' % Betriebsergebnis 251' ' % Cost-Income-Ratio I* 33.0% 33.8% - *(ohne Abschreibungen) MAT BKB Seite 2

16 Basler Kantonalbank: Erfolg Kommissions-/Dienstleistungsgeschäft Mio. CHF Berichtsjahr: 134,3 Mio. CHF Vorjahr: 113,1 Mio. CHF Zunahme von +18,7% MAT BKB Seite 2a

17 Erfolgsrechnung Stammhaus Basler Kantonalbank (alle Zahlen in CHF 1'000) /- in % zu Betriebsergebnis 251' ' % Gewährsträger-Abgeltung -31'215 Zwischenergebnis 220' ' % Ausserordentlicher Ertrag Ausserordentlicher Aufwand Steuern ' ' % -5.9% 51.8% Jahresgewinn 69'990 74' % MAT BKB Seite 3

18 Gewinnverwendung Stammhaus Basler Kantonalbank (alle Zahlen in CHF 1'000) Jahresgewinn Gewinnvortrag '990 12' '464 12'902 +/- in % zu % -6.9% Bilanzgewinn 81'998 87' % Gewinnverwendung Zuweisung allg. gesetzl. Reserve Ausschüttung auf dem PS-Kapital Verzinsung Dotationskapital Ablieferung an den Kt. BS 11'867 13'275 8'721 12'767 12'685 8' % 4.7% 1.3% - ordentliche Gewinnablieferung 35'600 34' % - Abgeltung der Staatsgarantie - 4'300 andere Gewinnverwendungen - 3'000 Gewinnvortrag 12'536 12' % MAT BKB Seite 4

19 Attraktive Positionierung der BKB Quelle: Bilanz MAT BKB Seite 5

20 PS BKB Performancevergleich Ø Performance (Inkl. Dividenden) PS BKB Bank Coop SPI SPI Bankenindex der letzten 5 Jahre 15,3% p.a. 18,5% p.a. 0,4% p.a. 6,8% p.a. der letzten 10 Jahre 19,0% p.a. 12,6% p.a. 10,5% p.a. 15,7% p.a. PS-Performance (Indiziert) PS BKB Swiss Market Index Bankenindex (SPI06) Dez 99 Jun 00 Dez 00 Jun 01 Dez 01 Jun 02 Dez 02 Jun 03 Dez 03 Jun 04 Dez 04 Jun 05 Dez MAT BKB Seite 6

21 Jubiläum: 20 Jahre PS BKB Anlagewert (in CHF) Anlage in PS BKB Wert Heute CHF Annualisierte Performance: 12,5% Anlage CHF Zeit MAT BKB Seite 7

22 Die 50 wertvollsten Unternehmen der Schweiz (Börsenwerte in Mrd. CHF per Ende 2005) 1. Novartis 187, EFG 5,64 2. Roche 175, Ciba SC 5,54 3. Nestlé 156, Logitech 5,21 4. UBS 138, Lindt & Sprüngli 4,76 5. CS Group 81, Straumann 4,65 6. Zurich FS 39, BKW 4,47 7. Richemont 32, Clariant 4,28 8. Swiss Re 30, Geberit 4,16 9. Swisscom 25, Bâloise 4, ABB 24, Lonza 3, Holcim 20, Phonak 3, Synthes 16, Basler Kantonalbank 3, Serono 16, Ems-Chemie 2, Swatch Gr. 11, Unaxis 2, Adecco 11, Sika 2, Julius Bär 10, PSP 2, Pargesa 9, Vontobel 2, SGS 8, Panalpina 2, Kühne & Nagel 8, Actelion 2, Swiss Life 7, Sulzer 2, Nobel Biocare 7, Bündner Kantonalbank 2, BCV 7, Helvetia-Patria 2, Givaudan 6, Barry Callebaut 2, Schindler 6, Ypsomed 2, Atel 5, Luzerner Kantonalbank 2,02 Quelle: Stocks 1/ MAT BKB Seite 8

23 Zahlungsaufträge in der BKB 5'000'000 4'000'000 3'000'000 Total 2'910'000 Total 4'648'000 Total 3'034'000 2'000'000 1'000'000 0 Total 1'530'000 Total 1'380'000 Zahlungsaufträge über ebanking Zahlungsaufträge auf Papier Total Zahlungsaufträge Total 1'613'000 Mehr als 50% Zunahme der Zahlungsaufträge in 5 Jahren Zunahme der Zahlungsaufträge über ebanking mehr als verdoppelt Abnahme der Zahlungsaufträge auf Papier seit MAT BKB Seite 9

24 Geldbezüge von BKB-Kunden 4'500'000 3'500'000 2'500'000 1'500'000 Total 2'140'000 Total 1'180'000 Total 3'970'000 SB-Rate 78,8% Total 1'070' '000 0 Anzahl Bezüge an Bancomaten Kassentransaktionen Fast Verdoppelung der Bargeldbezüge an Bancomaten Trotz Eröffnung neuer Standorte kontinuierliche Abnahme der Bargeldbezüge am Schalter MAT BKB Seite 10

25 Produkt- und Service-Neuerungen der BKB Aktion BKB-Welcome-Hypothek bis Juni 2006 Einführung strukturierte Produkte Start BKB-mobil per Professionelle Devisengeschäfte mit BKB-FXTrading Umsetzung BKB-Jugendkonzept per Ausbau BKB-Private und Professional Banking MAT BKB Seite 11

26 Umsetzung BKB-Jugendkonzept Produktpalette: BKB-Jugendkonto BKB-Bildung plus-konto BKB-Jugendsparkonto BKB-Geschenksparkonto MAT BKB Seite 12

27 Entwicklung der Bank-Kundenbeziehungen im Börsenhandelsgeschäft Anzahl Banken mit Abwicklung des inländischen Börsengeschäfts über die BKB als Mitglied der SWX / virt-x Jahr Zuwachs Total MAT BKB Seite 13

28 Mittelfristige Ziele und Stossrichtungen Wachstumsstrategie Kunden Erträge Privatkunden Private Banking Firmen, Institutionelle, Banken NWCH CH, D CH Privatkunden CH MAT BKB Seite 14