Wir f inanziern Lebens(t)räume.

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1 Wir f inanziern Lebens(t)räume. Wir finanzieren Lebens(t)räume. Ihre persönlichen Daten Name, Vorname Interessent/in (1) Geburtsname Güterstand Familienstand Staatsangehörigkeit Anschrift (aktuell) Telefon Mobil Fax Name(n) und Geburtsdatum Kind(er) Name, Vorname Interessent/in Geburtsname Güterstand Familienstand Staatsangehörigkeit Anschrift (aktuell) Telefon Mobil Fax Name(n) und Geburtsdatum Kind(er) Interessent/in (1) Interessent/in Geburtsdatum Beruf Arbeitgeber Branche Beginn Arbeitsverhältnis Befristung Arbeitsverhältnis

2 Sie möchten bauen kaufen modernisieren/renovieren anschlussfinanzieren Einfamilienhaus Zweifamilienhaus Eigentumswohnung anderes Objekt Grundstück qm Baujahr Wohnfläche qm davon vermietet qm Objekt-Adresse: Grundstück/Erschließungskosten pro qm Gesamt: Baukosten/Kaufpreis Garage/Stellplatz Außenanlagen (Wege, Einfriedung, Garten usw.) Kosten: Modernisierung, Renovierung, Sanierung, An-/Umbau Erwerbsnebenkosten: 6,5 % Grunderwerbsteuer ca. 2 % Notar Kosten für Makler Baunebenkosten: z. B. Architekt, Baugenehmigung, Bauzeitzinsen, Energieberater Gesamtkosten Ihre zur Verfügung stehenden Eigenmittel Bestehende Bausparverträge / Lebensversicherungen / Sparverträge Vertragsnummer/Tarif Institut Vertragssumme Ablaufzeitpunkt Guthaben Sparguthaben (z. B. Wertpapiere) u. weiteres Kapital (evtl. Sonderzahlungen) für die Finanzierung Wert des bezahlten Grundstücks Eigenleistung Summe der zur Verfügung stehenden Eigenmittel Ihr Finanzierungsbedarf Gesamtkosten Zur Verfügung stehende Eigenmittel Finanzierungsbedarf Betrag / Termin(e) Ihnen bereits zur Verfügung stehende Darlehen _ Ihnen bereits zur Verfügung stehende Darlehen Öffentliche Mittel/Sonstige Finanzierungsmittel/Arbeitgeberdarlehen Summe der bereits zur Verfügung stehenden Darlehen Noch zu finanzieren Notizen

3 Ihre finanziellen Möglichkeiten Interessent/in (1) Vorjahresbrutto Interessent/in Gehalt netto Kindergeld Rente/Pension Mieteinnahmen sonstige monatl. Einnahmen Unterhaltsanspruch (Kinder bis 16 Jahre) Monatliche Gesamteinnahmen Sonstige finanzielle Verpflichtungen (z.b. Leasingverträge, Kredite, öffentliche Mittel) Produkt Institut Restschuld Ablaufzeitpunkt monatl. Leistung Lebenshaltungskostenpauschale: private Krankenversicherung Leasingraten Unterhaltsverpflichtungen zu zahlende Warmmiete sonstige finanzielle Verpflichtungen Monatliche Gesamtverpflichtungen Für die Finanzierung verbleiben Ihnen: Konto-Nr.: Bankleitzahl: Bankname: bestehendes Gehaltskonto: Konto-Nr.: Bankleitzahl: Bankname: Abbuchungskonto ja nein Abbuchungskonto ja nein Ihr sonstiges Vermögen Rückkaufswert Lebensversicherung Rückkaufswert Rückkaufswert Rentenversicherung Rückkaufswert Betrag Sparguthaben Betrag Verkehrswert Immobilien Verkehrswert Bestehen oder bestanden in den letzten zehn Jahren Mahnverfahren oder Zahlungsklagen, Zwangsvollstreckungen, Verfahren zur Abgabe der eidesstattlichen Versicherung, Konkurs- oder Vergleichsverfahren? Auskunft ja nein Die Bank darf bei der Schufa, beim Grundbuchamt, Handelsregister, Güterrechtsregister oder Einwohnermeldeamt Auskünfte einholen, sich Unterlagen - insbesondere Abschriften aus öffentlichen Registern - beschaffen und dort Einsicht in die Register und Akten nehmen. Bei dem u. U. erforderlich werdenden Nachweis des berechtigten Interesses wird die Bank das Bankgeheimnis wahren. AGB - Einbeziehungsklausel Ergänzend gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank (AGB). Die AGB können in den Geschäftsräumen der Bank eingesehen werden; auf Verlangen werden sie ausgehändigt. Die von der Bank angeforderten, aber nicht beigefügten Unterlagen werden nachgereicht. Die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben wird bestätigt. Antragsteller 1 Ort, Datum Antragsteller 2

4 Ihre persönlichen Anforderungen an die Finanzierung Zinssicherheit Laufzeit/ mtl. Leistung Wie interessant ist es für Sie, Ihren Sollzinssatz über die gesamte Laufzeit abzusichern und das Zinsrisiko gering zu halten? Wie wichtig ist Ihnen eine flexible Ratengestaltung (im Rahmen der Gesamtfinanzierung) im Falle eventueller Liquiditätsenpässe? Auf was legen Sie mehr Wert? Einen niedrigen Sollzinssatz zu haben oder weniger Sollzinsen zu zahlen? Legen Sie Wert auf eine gleichbleibende Rate oder darf die Rate sich verändern? Zu welchem Zeitpunkt möchten Sie Ihre Finanzierung zurückgezahlt haben? Geld vom Staat Wie wichtig ist Ihnen, dass Sondertilgungen in der Finanzierung berücksichtigt werden? Wie hoch ist für Sie ein realistischer Sondertilgungsbetrag? Wie wichtig ist Ihnen die Einplanung von staatlichen Zuschüssen und Fördermitteln z. B. (KfW, Landesförderprogramme, sonstige öffentliche Mittel)? Möchten Sie Ihre staatliche Förderung für die Darlehensrückführung nutzen? Mögliche Unterstützung für Sie vom Staat Wohnungsbau-Prämie 1 : 8,8% auf max. 512 /1024 (Prämie max. 45 /90 ) p.a. Vermögenswirk. Leistungen: Arbeitgeberanteil vl 9% Arbeitnehmer-Sparzulage 2 p.a. Wohn-Riester 3 : Grundzulage Kinderzulage(n) p.a. 1 Bei Berechtigung: Es gelten Einkommensgrenzen ( Zu versteuerndes Einkommen: für Alleinstehende/ für Verheiratete ) 2 Bei Berechtigung: Es gelten Einkommensgrenzen ( Zu versteuerndes Einkommen: für Alleinstehende/ für Verheiratete ) Die Arbeitnehmer Sparzulage wird gezahlt auf max. 470 /940, daraus folgt: max. Zulage 43 /86 ) 3 Bei Berechtigung: Keine Einkommensgrenzen. Grundzulage p. a.: 154 alleinstehend/308 verheiratet (Voraussetzung zwei Altersvorsorge-Verträge). Kinderzulage p. a.: 185, für jedes ab 2008 geborene Kind 300, Berufseinsteiger-Bonus 200 einmalig für noch nicht 25-jährige förderberechtigte Berufseinsteiger. Ihre Anforderungen an Ihr persönliches Finanzkonzept (Sicherheit und Vorsorge) Einkommen Wie wichtig ist Ihnen Ihre Immobilie behalten zu können und dafür eine ausreichende Absicherung Ihrer Arbeitskraft oder Berufsunfähigkeit zu haben? Welche Absicherung haben Sie bereits getroffen? Familie Sachwerte Modernisierung Renovierung Wohnvorsorge Sondertilgung Zukunftsvorsorge Kinder Ruhestand Angenommen das Schlimmste passiert, was sollte dann finanziell abgesichert sein? Welche Vorsorge haben Sie bereits dafür getroffen? Wie wichtig ist Ihnen, dass Sie bei Brand, Elementarschäden etc. Ihre Immobilie ohne finanziellen Schaden wieder aufbauen können? Wie sieht Ihre Absicherung derzeit aus? Was denken Sie, welche Investitionen z.b. für Heizung in den nächsten Jahren für den Wert erhalt Ihrer Immobilie notwendig sind? Wie möchten Sie diesen Betrag dann finanzieren? Wie stehen Sie zur Möglichkeit, auch bei späteren Modernisierungs-/Renovierungsvorhaben finanziell flexibel zu reagieren? Wünschen Sie mehr Beweglichkeit durch den Wegfall eines Finanzierungsbau-steins z. B. für die finanzielle Unterstützung Ihrer Kinder? Wie wichtig ist Ihnen die Zukunftsvorsorge für Ihre Kinder? Haben Sie bereits für Ihre Kinder vorgesorgt? (Ausbildung/Studium) Wie wichtig ist Ihnen, an Ihrem Lebensabend den gleichen Lebensstandard zu genießen wie heute? Welche Beträge erwarten Sie in der Zukunft?

5 Diese Vorsorge haben Sie bereits getroffen: Versicherung Interessent/in (1) Interessent/in Institut Versicherungssumme Versicherungsdauer bis Rückkaufswert Monatliche Rate Berufsunfähigkeit (1) Risikolebensversicherung (1) Private Vorsorge Altersvorsorge (1) Riester (1) Weiteres Vermögen (1) Ihre gesamten monatlichen Leistungen: Wünsche finanzieren Wie wichtig ist Ihnen finanzielle Beweglichkeit für Ausgaben in der Zukunft (Auto/Urlaub/Hobby)? Welchen Investitionsbetrag benötigen Sie kurzfristig/mittelfristig/langfristig und wie möchten Sie Ihre Wünsche finanzieren? Absicherung rund um die Baufinanzierung Sie wurden auf folgende Aspekte rund um die Absicherung Ihrer Baufinanzierung bzw. der eigenen 4 Wände hingewiesen. Einkommen Unfallversicherung Familie Risiko- Lebensversicherung Sachwerte Zusätzlicher Bedarf für Bauherren private Vorsorge Immobilienabsicherung Haftpflicht staatlich geförderte betriebliche Vorsorge Berufsunfähigkeit Hausratversicherung Feuer-Rohbau Krankenversicherung Wohngebäudeversicherung Bauleistung Rechtschutzversicherung Bei weiterem Infobedarf bitte ankreuzen! Haftpflichtversicherung Ich wünsche einen Checkup meiner bestehenden Versicherungen ja nein Über die möglichen Risiken und den erforderlichen Versicherungsschutz sind wir / bin ich informiert. Eine Beratung lehnen wir / lehne ich ab und haften / hafte ich eigenverantwortlich. Wir wünschen / Ich wünsche eine Beratung zu den oben genannten Absicherungen. Wir wünschen / Ich wünsche einen Termin am um Uhr Feedback / Bewertung des Gesprächs Wie hat Ihnen das heutige Gespräch gefallen? Inwieweit sind Ihre Ziele und Erwartungen erfüllt worden? Was ist offen geblieben? In welchen Abständen halten Sie regelmäßige Betreuungsgespräche für sinnvoll? halbjährlich jährlich alle 2 Jahre Wenn es wichtige Neuerungen / Informationen gibt, möchten Sie dann informiert werden? ja nein Wie sind Sie auf uns aufmerksam geworden? Empfehlung als Kunde Medien Internet Sonstige Datum Unterschrift Kunde Unterschrift Bank/Vertriebsmitarbeiter