die Vermögensverwaltung der DZ Privatbank Schweiz AG Diese Vermögensverwaltung können wir individuell auf Ihre Ziele hin gestalten.

Transkript

1 Wir stellen vor die Vermögensverwaltung der DZ Privatbank Schweiz AG Diese Vermögensverwaltung können wir individuell auf Ihre Ziele hin gestalten. Seien Sie neugierig! Gerne auch in einem persönlichen Gespräch. 1 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

2 Die Vermögensverwaltung bei der DZ PRIVATBANK Gemeinsam definieren wir die für Sie passende strategische Ausrichtung Ihrer Vermögensverwaltung Die Entscheidung, welche Anlageprodukte zu welchem Anteil und zu welchem Zeitpunkt in die Vermögensverwaltung gekauft werden, nehmen Ihnen die Experten aus dem Portfoliomanagement der DZ PRIVATBANK ab Die Portfoliomanager investieren Ihr Vermögen nach einem aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Ansatz so erhalten Sie stets das Beste aus verschiedenen Welten Abschluss, Betreuung und Depotführung Ihrer Vermögensverwaltung sind bei Ihrer Genossenschaftsbank, in allen deutschen Standorten, der Schweiz und Luxemburg möglich 2 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

3 Ihre Vorteile Raiffeisenbank Beuerberg-Eurasburg eg Ganzheitliche Betrachtung Ihrer persönlichen Situation auf dieser Basis finden wir eine für Ihre individuellen Bedürfnisse passende Anlagelösung Ihr Vermögen wird professionell von erfahrenen und erfolgreichen Portfoliospezialisten verwaltet Wir bieten Ihnen Lösungen mit attraktiven Renditechancen bei kontrolliertem Risiko an Sie erhalten ein professionelles Reporting Sie profitieren von einem ausgezeichneten Preis-/Leistungsverhältnis Sie entlasten sich emotional und zeitlich in finanziellen Angelegenheiten 3 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

4 Anlagestrategie mit System zum Erfolg Management nach einem aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess: Laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen Permanente Steuerung der Länder-, Branchen- und Währungsgewichtung Erhöhtes Ertragspotenzial durch aktives Portfoliomanagement Konsequentes und optimiertes Risikomanagement Kombination unterschiedlicher Portfoliomanagementansätze, so dass «Konzeptwechsel» in unterschiedlichen Kapitalmarktphasen unnötig sind Auswahl aus einem weiten Spektrum an Anlageklassen: Liquidität, Anleihen, Aktien und Andere Anlagen wie Wandelanleihen, Hedge-Fonds, Private Equity, Rohstoffe/Edelmetalle und Immobilien 4 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

5 Wir suchen: Ihr Individuelles Lösungskonzept - dargestellt an der Klassischen Vermögenverwaltung ausgewogen 5 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

6 aktiv flexibel Raiffeisenbank Beuerberg-Eurasburg eg Unser Investmentansatz (1/2) aktiv flexibel risikokontrolliert Reduktion von Risiken in unsicheren Zeiten Ergreifung von sich am Kapitalmarkt ergebenden Chancen Nutzung weiter Investitionsbandbreiten Aktive (taktische) Positionierung in Bezug auf risikoarme und -tragende Anlagen oder Wahl der richtigen Anlageinstrumente Je nach Kapitalmarktumfeld und absoluter Wertentwicklung wird das Vermögen entweder relativ zum gesamten Kapitalmarkt (z.b.: DAX) oder nach absoluten Performance-Maßstäben verwaltet Kombination unterschiedlicher Managementstile 6 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

7 Unser Investmentansatz (2/2) aktiv flexibel risikokontrolliert risikokontrolliert Bei starken Abwärtsbewegungen an den Kapitalmärkten schützt eine defensivere Ausrichtung das Vermögen Über mathematische Verfahren (1. Stufe: Value-at-Risk) werden das Gesamtrisiko sowie die Zusammensetzung der Vermögensverwaltung überwacht und die Verlustwahrscheinlichkeit jeder einzelnen Anlage begrenzt (2. Stufe: Stop-Loss) Es besteht somit keine Benchmarkorientierung, sondern es werden bewusst weite Bandbreiten genutzt. Damit wird den immer schneller wechselnden Zyklen an den Kapitalmärkten Rechnung getragen. 7 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

8 1. Stufe: Risikomanagement Gesamtportfolio Verluste begrenzen, Gewinne laufen lassen Beispielhafter Verlauf eines Portfolios Portfolio Marktentwicklung Zeitachse Spanne zwischen und ist abhängig vom Risiko der Vermögensverwaltung. Übergewichten Neutral Untergewichten 1. Deutlich korrigierende Märkte Verstärkte Ausgestaltung der Aktienquote mit defensiven Instrumenten Erhöhung des Überwachungsaufwandes (weitere Risikoreduktion oder taktischer Wiedereinstieg) 2. Klarer Abwärtstrend Reduktion der Aktienquote; im konservativen und ausgewogenen Mandat bis auf 0% möglich Erhöhung des Überwachungsaufwandes (weitere Risikoreduktion oder taktischer Wiedereinstieg) 8 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

9 2. Stufe: Risikomanagement Einzelpositionen Schutz vor Fehlentscheidungen (Stop-Loss-Systematik) Systematik Verlustbegrenzung Absolute Verlustbegrenzung bei 20% Schutz vor Fehlentscheidungen und Kapitalsicherung Gewinnsicherung Sicherung erzielter Kursgewinne Verlustpotential von 20% auf erreichte Höchstkurse Schutz vor Fehlentscheidungen Schutz vor ungünstiger Titelauswahl Maximal 20% Abweichung zur Branchenentwicklung Einstieg -20% Sicherung -20% Ausstieg Einstieg -20% Ausstieg Einstieg Ausstieg 9 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

10 Ausgewogenes Mandat Bandbreiten und neutrale Ausrichtung Anlageklassen Strategische Allokation Bandbreite Liquidität 0% 0% - 70%* Anleihen 45% 10% - 80% Aktien 45% 20%* - 70% Andere Anlagen 10% 0% - 20% Währungen Mindestens 50% Ihres Vermögens werden in der Referenzwährung Euro investiert Strategische Ausrichtung der Vermögensverwaltung Andere Anlagen 10% Ausrichtung nach Währungen Aktien 45% Anleihen 45% EUR 50% andere 50% *Zur Risikoreduktion kann der Verwalter in besonderen Fällen den o.g. Maximalwert für Liquidität auf bis zu 100% erhöhen. 10 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

11 Beispiel des Ertrags-Risiko-Profils bei der vorgeschlagenen Anlageklassen-Kombination Ertrag 8% 7% 6% Mögliches langfristiges Ertrags-Risiko-Profil der Anlageklassen-Kombination: Ertrag 4,8% / Risiko 9,1% Rohstoffe Aktien Edelmetalle (Gold) 5% 4% 3% 2% ausgewogene Vermögensverwaltung Immobilien Anleihen Wandelanleihen Hedge Fonds 1% Liquidität 0% 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18% 20% 22% Quelle: Bloomberg und DZ PRIVATBANK, Stand , eigene Darstellung und Berechnung (ohne Berücksichtigung von Gebühren und Steuern). Die Grafik zeigt das langfristig erwartete, annualisierte Risiko-Ertragsprofil ausgewählter Anlageklassen. Das Risiko wird dargestellt durch die Schwankungsbreite (Volatilität). Bei der aufgeführten Ertragserwartung handelt es sich um eine Performance, die aus Sicht des Verwalters eine realistische Zielgröße für die mögliche zukünftige Wertentwicklung der Anlagestrategie darstellt. In der Vergangenheit erzielte Resultate und Ertragserwartungen bieten keine Gewähr für die zukünftige Wertentwicklung. Risiko 11 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

12 Allokation der Vermögensverwaltung 100% % 90 80% 80 70% 70 60% 60 50% 50 40% 40 30% 30 20% 20 10% 10 0% Aktien Andere Anlagen Anleihen Anleihen -1 Jahr Liquidität davon Zertifkate Quelle: DZ PRIVATBANK, eigene Darstellung, Stand Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

13 Performance und Volatilität ausgewogenes Mandat Graphische Darstellung Wertentwicklung (ytd) 12% Dez 12 10% 8% 6% 4% Wertentwicklung (ytd) 10% 8% 6% 4% Dez 13 2% Jun 12 Jan 12 0% 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% Volatilität (annualisiert) 2% Jan 13 Jun 13 0% 0% 2% 4% 6% 8% 10% Volatilität (annualisiert) Die Grafiken zeigen die Wertentwicklung im Jahresverlauf im Verhältnis zum eingegangenen Risiko und verdeutlicht unseren risikokontrollierten Investmentprozess. Dabei bleibt das Risiko in relativ engen Bandbreiten, während sich die Rendite deutlich stärker verändern kann. In den Grafiken stellen die Linien eine Kombination aus der seit Anfang des Jahres jeweils erreichten Wertentwicklung (kumulativ) in Verbindung mit dem dafür eingegangenen Risiko (Volatilität bzw. Schwankungsbreite innerhalb eines Monats) dar. Je höher die Wertentwicklung und je niedriger die Volatilität, desto attraktiver ist die erreichte Rendite-Risiko-Kombination. Quelle: DZ PRIVATBANK, Stand , eigene Berechnungen. Die Wertentwicklungen zeigen die Bruttoperformance von Modellportfolios. Provisionen, Gebühren und andere Entgelte können die Performance verringern. Hierdurch können sich Abweichungen zu Kundenportfolios ergeben. In der Vergangenheit erzielte Resultate bieten keine Gewähr für die zukünftige Entwicklung. 13 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

14 Leistungen und Preise Kontinuierliche Betreuung Regelmäßige Besprechung der Anlagestrategie, der Wertentwicklung des Portfolios und Überprüfung der persönlichen Anlageziele Ausblick und Markteinschätzung Reporting Turnusmäßige Berichterstattung (z.b. halbjährlich) über die Vermögensstruktur und die Wertentwicklung mit detailliertem Ausweis der Transaktionen Jährliches Steuerreporting Preise für eine Vermögensverwaltung mit konservativer bis offensiver Strategie Die jährliche All-in Fee von 1,40 1,80 % inklusive Mehrwertsteuer (mindestens Euro p.a.) auf das Verwaltungsvermögen enthält die Vermögensverwaltungsvergütungen, die Wertpapierumsatzprovisionen und die Depotentgelte. Eventuell anfallende fremde Kosten, wie z.b. Makler- und Brokergebühren oder Xetra-Kosten sowie aufgrund besonderer Auftragserteilung entstehende Kosten, werden zusätzlich berechnet und ohne Aufschlag weiterbelastet. Die Verwaltungsvergütung wird innerhalb des Fonds verrechnet. Sonstige Fondskosten wie z.b. für die Depotbank oder für Prüfungen werden direkt mit dem Fondsvermögen verrechnet. Von dieser Vergütung erhält die Raiffeisenbank Beuerberg-Eurasburg eg bis zu 60% p.a. 14 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

15 Unabhängige Tester bestätigen die ausgezeichnete Leistung der DZ Privatbank AG als Vermögensverwalter 15 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG

16 Rechtlicher Hinweis Raiffeisenbank Beuerberg-Eurasburg eg Raiffeisenbank Beuerberg- Eurasburg eg Klosterstr. 3 DE Eurasburg Tel Fax info@rb-beuerberg.de DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG Münsterhof 12 CH-8022 Zürich Tel Fax info.ch@dz-privatbank.com DZ PRIVATBANK S.A. 4, rue Thomas Edison L-1445 Luxembourg Tel Fax info@dz-privatbank.com Alle Inhalte dieses Dokumentes dienen ausschließlich Ihrer eigenen Information und sollen Ihnen helfen, eine fundierte, eigenständige Entscheidung zu treffen. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die angebotene Leistung ist der Vertrag zwischen dem Kunden, der Raiffeisenbank Beuerberg-Eurasburg eg und / oder der DZ PRIVATBANK. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Alle weiteren Informationen in diesem Dokument stammen aus öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Quellen steht der Verfasser nicht ein. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Januar 2014, soweit nicht anders angegeben. Die Inhalte dieses Dokuments stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die Beurteilung der individuellen Verhältnisse durch einen Steuerberater. Diese Broschüre wurde mit großer Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen Musterbank und DZ PRIVATBANK keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Musterbank und DZ PRIVATBANK übernehmen keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. Durch die Annahme dieses Dokuments akzeptieren Sie die vorstehenden Beschränkungen als für Sie verbindlich. 16 Stand Vorstellung unserer Dienstleistung Vermögensverwaltung, in Zusammenarbeit mit der DZ Privatbank Schweiz AG