Vertriebssteuerung das Ziel vor Augen. Sparkassen-Finanzgruppe. S finanz informatik

Transkript

1 das Ziel vor Augen Sparkassen-Finanzgruppe S finanz informatik

2 03 Einleitung Vertriebsaktivitäten gezielt steuern 03 Vorteile Ihre Vorteile auf einen Blick 04 Strategische Einordnung Der sprozess im Überblick 05 Produktdarstellung Der sprozess und die ausgewählten Produkte 11 Kontaktdaten Ihre Ansprechpartner Seite 02

3 Vertriebsaktivitäten gezielt steuern Für Banken und Sparkassen ist eine durchgängige Unterstützung im sprozess ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Wer die komplexen Kundenanforderungen erkennt, seine Vertriebsaktivitäten effizient einsetzt und die Ertragspotenziale optimal ausschöpft, kann die eigene Wettbewerbsposition nachhaltig stärken. Die Gesamtbanklösung OSPlus (One System Plus) der Finanz Informatik bietet eine ganzheitliche Sicht auf alle Phasen des sprozesses. Häufig stehen für die eine Fülle von Einzellösungen in den Instituten bereit. Doch nur durch eine effiziente Nutzung der OSPlus-Produkte, die enge Verzahnung der Prozesse sowie den Ver zicht auf Fremdsoftware und teure Eigenlösungen las sen sich Kosten sparen, Arbeitsab - läufe vereinfachen und optimale Ergebnisse erzielen. Die leistungsfähigen und integrierten OSPlus-Anwendungen unterstützen den aktiven Produktverkauf von der Vertriebsplanung, -vorbereitung, -durch führung bis hin zum Aktivitäten- und Vertriebscontrolling. Die bereitgestellten Module sind tief in das OSPlus integriert und ohne Medienbrüche miteinander verknüpft. Die Nutzer haben einen unmittelbaren Zugriff auf die Vertriebs- und Rentabilitätsergebnisse, ohne die Anwendung wechseln zu müssen. Grundlage dafür ist eine integrierte Datenbasis, die alle relevanten Kundeninformationen enthält. Informationen über Kundenreaktionen fließen aus allen Vertriebskanälen zusammen, können analysiert und für weitere Vertriebsaktionen verwendet werden. Ihre Vorteile auf einen Blick Durchgängige Unterstützung des sprozesses Integrierte Sicht von der Vertriebsplanung, Vertriebsvorbereitung über die Vertriebsdurchführung bis hin zum Vertriebs- und Aktivitätencontrolling Vollständige Integration der Vertriebs-, Abwicklungs- und Steuerungsfunktionen in OSPlus Enge Verzahnung der Module als wesentlicher Vorteil gegenüber isolierten Marktlösungen Synchronisierte und abgestimmte Systemkomponenten Einheitliche Datenbasis über alle Prozessschritte der Kontinuierliche Weiterentwicklung und Optimierung in Zusammenarbeit mit Sparkassen und Verbänden Seite 03

4 Der sprozess im Überblick Durchgängige Sinkende Margen, wachsende Zurückhaltung der Kunden bei der Geldanlage und eine stärkere Differenzierung bei den Finanzprodukten erfordern von den Instituten eine zielgerichtete, um Ertrags - potenziale zu ermitteln und auszuschöpfen. Eine optimal ausgerichtete basiert auf einem integrierten Planungs- und Steuerungssystem, das alle Prozessschritte miteinander verbindet. Mit OSPlus bietet die Finanz Informatik eine flexible Gesamtbanklösung für eine durchgängige. Die OSPlus-Produkte der Finanz Informatik unterstützen lückenlos den gesamten sprozess: Strategische und operative Vertriebsplanung Vertriebsvorbereitung Vertriebsdurchführung Vertriebscontrolling Alle Prozessschritte werden durch miteinander verzahnte Anwendungen unter der einheitlichen OSPlus-Portal- Oberfläche für einen abgestimmten Vertriebsprozess zur Verfügung gestellt. Die Prozessschritte Mit konsequenter Steuerung erfolgreich im Vertrieb Eine effiziente zur Unterstützung des aktiven Produktverkaufs basiert auf einer umfassenden Planung. Ausgehend von der Gesamtbankplanung wird in den Instituten die strategische Vertriebsplanung erstellt. In der strategischen Vertriebsplanung werden für einen langfristigen Zeitraum die Ziele für das Ergebnis- und Aktivitätencontrolling festgelegt. Daraus resultieren konkrete Planwerte sowie Zielvereinbarungen für die einzelnen Vertriebseinheiten. Jeder Vertriebsmitarbeiter erhält konkrete Vorgaben für den aktiven Verkauf der Finanzprodukte. Der Erfolg der Vertriebs- und Marketingmaßnahmen lässt sich über das Aktivitäten- und Finanzcontrolling qualitativ und quantitativ messen. Das Institut kann sich jederzeit individuell über den Erfolg der Vertriebsaktivitäten informieren, Ziele analysieren und bei Bedarf die Marketingaktivitäten neu ausrichten. Die Finanz Informatik unterstützt den sprozess durch Produkte, die auf den nachfolgenden Seiten vorgestellt werden. Eine Beschreibung der Produkte und Dienstleistungen im Vertrieb sowie der Instrumente zur Gesamtbanksteuerung finden Sie in den jeweiligen Broschüren. Seite 04

5 Strategische und operative Vertriebsplanung Ausgewählte Produkte für die Klare Zielsetzung strategische und operative Vertriebsplanung Die strategische Vertriebsplanung hat durch den wachsenden Wettbewerbsdruck in der Finanzdienstleistungs- Integrierte Zinsbuchsteuerung Plus branche eine zentrale Bedeutung erlangt. Ihre Aufgabe Mit der Integrierten Zinsbuchsteuerung Plus steht ein An- ist es, Marktchancen zu erkennen sowie die Stärken und wendungssystem bereit, das Gesamtbankplanung und Schwächen des Unternehmens richtig einzuschätzen, um Vertriebsplanung integriert. Neben der Planungsunter- Vertriebspotenziale zu erschließen. stützung für das periodische Zinsergebnis können Per- Aus der Analyse der Marktchancen und -risiken so- formance und Risiko des gesamten Zinsbuches wertori- wie des Stärken- und Schwächenprofils eines Finanzin- entiert gesteuert werden. Die Institute können mit dem stituts werden die strategischen Ziele für den Vertrieb Anwendungssystem auf Basis ihrer Ist-Daten je Produkt formuliert. Die strategische Planung ist tendenziell lang- und Vertriebsstelle die Ergebnisse verschiedener Pla- fristig angelegt und umfasst einen Zeithorizont von drei nungs- und Zinsszenarien analysieren, die Auswirkungen bis fünf Jahren, während die operative Planung auf einen auf ihre Bilanz prüfen und rechtzeitig zielgerichtete Steu- kürzeren Zeitraum ausgelegt ist. erungsmaßnahmen aufsetzen. In der operativen Planung werden die Vorgaben aus der strategischen Planung auf die einzelnen Vertriebs- GuV-PLANER einheiten heruntergebrochen und in zeitliche Perioden Durch den GuV-PLANER können Gewinne und Verluste beispielsweise für die Monats- oder Jahresplanung umge- aus dem zinstragenden Kundengeschäft vorausberech- setzt. Die Instrumente und Methoden der strategischen net und für die dezentrale Vertriebsplanung genutzt wer- und operativen Planung sind unter anderem die kapital- den. Damit unterstützt der GuV-PLANER die Ergebnisvor- marktorientierte Portfoliosteuerung, die GAP-Analyse, schaurechnung zur Planung des Zinsüberschusses im Balanced Scorecard oder die Produktlebenszyklusanalyse. Rahmen der wertorientierten Gesamtbanksteuerung. Der GuV-PLANER erweitert die klassische Ergebnisvor- Der Prozessschritt wird durch schaurechnung der Prognose und schlägt die Brücke zur folgende OSPlus-Produkte unterstützt: wertorientierten Steuerung mit S-TREASURY. Die Pla- Integrierte Zinsbuchsteuerung Basis und Plus nung von Neugeschäft und Margen ermöglicht die von Gesamtbankplanung, Planungsszenarien der MaRisk geforderte Trennung von Vertriebsplanung für das Neugeschäft, Steuerung des Zinsbuches und Risikoplanung. sowie Darstellung der impliziten Optionen Potenzialorientierte Vertriebsplanung (PVP) Ermittlung von potenzialorientierten Vertriebsplanzahlen S-DWH-Verkaufscontrolling Übernahme der operativen Vertriebsziele OSPlus-Aktivitätencontrolling Übernahme der Ziele für die Vertriebseinheiten Seite 05

6 In der Plusversion ermöglicht der GuV-PLANER die Unterstützung der dezentralen Vertriebsplanung auf Basis der Einzel-Cash-Flows. Die Anwendung unterstützt die planenden Vertriebsbereiche durch eine Planung der Produkte nach Produkt und Vertriebseinheit. Des Weiteren stehen Informationen auf Basis des Volumens und der Margen von auslaufenden Geschäften zur Verfügung. Über Verteilfunktionen wird dem Anwender die Möglichkeit eröffnet, Werte von höheren Planungsebenen (zum Beispiel Produktgruppen und Marktbereiche) auf tiefere Ebenen herunterzubrechen (zum Beispiel Produkt oder Filiale). Potenzialorientierte Vertriebsplanung (PVP) Die in OSPlus integrierte Anwendung Potenzialorientierte Vertriebsplanung (PVP) unterstützt die Institute bei der Vertriebsplanung und -steuerung sowie der Festlegung von Zielvereinbarungen. Die Potenzialermittlung basiert auf der Betreuungsphilosophie der Sparkassen- Finanzkonzepte. Bestandsgeschäft, Fälligkeiten und Prolongationen sowie Neugeschäft werden getrennt geplant und mit eigenständigen Steuerparametern gestaltet. Cross-Selling-Potenziale werden wahlweise über ein internes Benchmarking oder über die Bedürfnisorientierung in einzelnen Segmenten gesteuert. Des Weiteren können Kapazitäten in den einzelnen Vertriebseinheiten berücksichtigt werden, die als limitierender Faktor für die Intensivierung sowie Extensivierung (Nichtkunden) dienen. Über eine Schnittstellenfunktion können die ermittelten Potenziale in die Gesamtbankplanung überführt werden (GuV-PLANER auf Basis granularer Daten). Diese Kennzahlen dienen als Zielvorschläge für den Abgleich mit der Top-down-Planung. Vertriebsvorbereitung Umfassende Unterstützung Eine detaillierte Vertriebsvorbereitung ist notwendig, um den Vertrieb optimal zu unterstützen sowie Vertriebsmaß nahmen effektiv durchzuführen. Auf Basis der stra te - gischen Vertriebsziele der Gesamtbankplanung werden die für eine Kampagne in Frage kommenden Produktbereiche herausgearbeitet. Ein Abgleich mit den bestehenden Potenzialen gibt Auskunft über die mögliche Ausgestaltung der Kampagnenziele. Danach erfolgt die detaillierte Festlegung der zu erreichenden operativen Ver - triebs ziele für die ausgewählten Produktbereiche. Im nächsten Schritt werden die zur Erreichung dieser Ziele notwendigen Erträge oder Abschlüsse errechnet. Durch eine interne Potenzialanalyse wird ermittelt, welche Kunden angesprochen werden sollen, um die Vertriebsziele zu erreichen. Die Entscheidung über die tatsächliche Marktbearbeitung wird getroffen. Abschließend wird die Kampagne im Hinblick auf das Produkt, den Zeitraum, den Vertriebsweg sowie die Rea k tionscodes geplant. Die Prozessschritte werden durch folgende OSPlus-Produkte unterstützt: Dynamische Kundensegmentierung Potenzialorientierte Einteilung der Kunden in homogene Segmente Produkt-Potenzial-Analyse (PPA) Systematische Ana lyse der Produktnutzung zur Potenzialerkennung sowie Kundenselektion ZV-Analyse Differenzierte Analyse von Zahlungsverkehrsströmen MARZIPAN Vorkalkulationssystem betriebswirtschaftliche Bewertung der Produktausgestaltung OSPlus-Vertrieb Kampagnenmanagement Design und Steuerung von zentralen Kampagnen Seite 06

7 Ausgewählte Produkte für die Vertriebsvorbereitung Dynamische Kundensegmentierung Mit der Dynamischen Kundensegmentierung verfügen die Institute über eine erprobte IT-Dienstleistung zur Segmentierung des Privatkundenbestands auf Basis von Kun denpotenzialen. Die Segmentierungskriterien werden in einem Pflichtenheft gemeinsam vom Institut und der Finanz Informatik erstellt. Auf dieser Basis erfolgt die Aufteilung der Kunden in homogene Kundentypen anhand eines Scoringverfahrens. Die Segmentierungsergebnisse sind in OSPlus integriert und stehen allen vertriebsrelevanten Systemen, von der Potenzialermittlung bis hin zum Controlling, zur Verfügung. Für die geschäfts- und vertriebspolitischen Ziele der Institute können Kunden mit hohem Vertriebspotenzial erkannt und einer adäquaten Betreuung zugeführt werden. Darüber hinaus werden wichtige Kennzahlen für die kurz- und mittelfristige Kapa - zitätsauslastung und -planung geliefert. Produkt-Potenzial-Analyse (PPA) Mit der Produkt-Potenzial-Analyse (PPA) wird das Produktnutzungsverhalten der Kunden anhand von standardisierten Berichten systematisch analysiert. Es werden Erkenntnisse über das Produktnutzungsverhalten der Kunden gewonnen sowie Absatzpotenziale erkannt. Das Berichtssystem differenziert nach Produkten, Produktbündeln, Vertriebseinheiten, Kundentypen und geografischen Aspekten (zum Beispiel Postleitzahl oder Wohnlagen). Die Analysen können mit unterschiedlichem Detaillierungsgrad erfolgen vom Gesamtinstitut bis hin zum Berater. Als Kennzahlen dienen Kundenzahlen, Nutzungsquoten, Durchschnittswerte sowie Abweichungen. Stärken und Schwächen im Vertrieb werden verdeutlicht. Die sich erge benden Vertriebschancen lassen sich durch die direkte Kundenselektion aus der PPA heraus umsetzen. Die ermittelten Kunden können als Zielgruppe in das OSPlus- Vertrieb Kampagnenmanagement überführt werden. Zahlungsverkehrsanalyse (ZV-Analyse) Die ZV-Analyse dient der differenzierten Analyse von Zahlungsverkehrsströmen. Aus der Vielzahl der täglichen Zahlungsverkehrstransaktionen lassen sich Informationen zur Steuerung und Optimierung des Vertriebs ableiten. Im OSPlus-Portal bilden 40 Managementberichte Zahlungsströme übersichtlich und»per Knopfdruck«ab. Die standardisierten Berichte decken vielfältige Themen ab, wie die Nutzung von Darlehen bei fremden Banken oder Bausparabflüsse an Mitbewerber. Es können Marktteilnehmer beobachtet, Trends erkannt sowie Abflüsse und Zuflüsse von Mitbewerbern und Verbundpartnern identifiziert werden. Auf Basis dieser Informationen kann eine gezielte erfolgen. Basierend auf den Analyseergebnissen werden Kampagnen gezielt geplant. Individuelle Auswertungen unterstützen die Vertriebsmaßnahmen. Seite 07

8 MARZIPAN Vorkalkulationssystem Mit dem MARZIPAN Vorkalkulationssystem steht den Instituten sowohl für die Kundenberatung im Vertrieb als auch für die Produktgestaltung im Controlling ein anerkanntes Instrument zur Verfügung. Das Produkt MARZI- PAN ist ein Vorkalkulationssystem, das mit den Leistungen MARZIPAN-Expertenarbeitsplatz und MARZIPAN-Vorkalkulation tief in die OSPlus-Banksteuerung integriert ist. Über den MARZIPAN-Expertenarbeitsplatz erfolgt die Pflege der Zinsstrukturen, der Marktparameter, der Deckungsbeitragsschemata, der Rating- und Sicherheitenparameter sowie die Konfiguration der hausinternen Produkte. Auch Margentableaus können erzeugt und den Nutzern der MARZIPAN-Vorkalkulation zur Ansicht zur Verfügung gestellt werden. MARZIPAN-Vorkalkulation wird am Beraterarbeitsplatz eingesetzt. Beratungen und Produktkalkulationen können einfach und schnell auf Basis einer modernen, benutzerfreundlichen Oberfläche durchgeführt werden. Zusätzlich steht dem Berater zur Konditionsübersicht das Margentableau zur Verfügung. Vertriebsdurchführung Aktive Kundenansprache OSPlus ermöglicht eine durchgängige IT-Unterstützung über sämtliche Vertriebswege. Die Mitarbeiter werden in der Vertriebsdurchführung von der Aktiven Kundenansprache bis zum Vertriebscontrolling umfassend unterstützt. In der Vertriebsdurchführung erfolgt die Bearbeitung und Umsetzung der in der Vertriebsvorbereitung aus gewählten Zielgruppe, Produkte und Vertriebswege. Die gezielte Kundenansprache basiert auf Standardvertriebsanlässen, Kampagnen oder manuell durch den Berater festgelegte Aufgaben. Die Kundenansprache erfolgt gezielt gesteuert über unterschiedliche Vertriebswege (Multikanal-Vertriebsstrategie). In der Gesprächs vorbe - reitung werden dem Berater der Finanzstatus des Kunden, die Kontakthistorie sowie die bisherigen Vertriebserfolge zur Verfügung gestellt. Das Beratungsgespräch wird durch Angebote, Modellrechnungen und Beratungshinweise unterstützt bis hin zum fallabschließenden Produktverkauf. Eine workflowgestützte Infor ma tions - aufnahme (S-Finanzcheck/Finanzplan) ermöglicht die strukturierte Ablage von Informationen, beispielsweise von Fremdproduktnutzungen, aus denen neue Akquisitionsansätze resultieren können. In der Gesprächsnachbereitung können die Gesprächsergebnisse, weiche Kundendaten sowie Wiedervorlagen strukturiert erfasst wer den. Ein tagesaktuelles Aktivitätencontrolling ermög licht dem Kundenberater den Status und Erfolg seiner Aufgaben zu überprüfen. Seite 08

9 Der Prozessschritt wird unter anderem durch folgende OSPlus-Produkte unterstützt: OSPlus-Vertrieb Umfassendes und integriertes Beraterunterstützungssystem für den aktiven Vertrieb Kundenfinanzstatus Überblick zur Produktnutzung des Kunden S-Finanzcheck Erfassung von Finanzcheck-Bögen Musterkundenanalyse Erkennung von Produktnutzungslücken anhand des segmentabhängigen Produktportfolios Ereignissystem Informationen über alle vertriebsrelevanten Reaktionen und Informationen aus Kampagnen fließen in der Mitarbeitermappe zusammen Anbindung von Verbundpartnern direkte Verzweigung in Verbundpartneranwendungen Interaktive Service-Plattform (ISP) Anbindung Call-Center (Inbound und Outbound) Internet-Filiale Einheitlicher Internet-Auftritt, einheitliches Internet-Banking und -Brokerage Internet-Banking, SB-Geräte Multimediale Aktive Kundenansprache Geschäftsprozesssteuerung Workflowbasierte Gestaltung von Geschäftsabläufen Kampagnenmanagement Steuerung von Kampagnen zur Unterstützung der Aktiven Kundenansprache über die Vertriebskanäle Internet, Call-Center sowie Selbstbedienung Vertriebscontrolling Effiziente Steuerung Im Vertriebscontrolling werden die Vertriebsergebnisse mit den Zielen aus der Planung abgeglichen. Hierfür werden aktuelle Controlling-Berichte mit Soll-Ist-Verglei - chen bereitgestellt. Die erreichten Erfolge aus Kampagnen können frühzeitig bewertet werden. Bei erkennbaren Schwächen im Vertrieb kann gezielt gegengesteuert werden. Der Abgleich und die Bewertung des Vertriebserfolgs können differenziert erfolgen basierend auf Verkaufs - zah len, Erträgen, Aktivitäten oder Kampagnen. Statistiken nach dem Wasserfall-Modell (Quoten zu Aktivitäten, Beratungsgesprächen und Produktverkäufen) unterstützen bei der Bewertung der Kampagnenerfolge. Die Ergebnisabweichungen liefern wertvolle Erkennt nisse, um die Qualität und den Erfolg künftiger Kampagnen zu verbessern. Bei Bedarf müssen die operative und strategische Vertriebsplanung verändert werden. Die Prozessschritte werden durch folgende OSPlus-Produkte unterstützt: OSPlus-Vertriebscontrolling Finanz- und Ertragscontrolling OSPlus-Aktivitätencontrolling Berichtssystem zur Kontrolle der laufenden Aktivitäten Flexibles Reporting Generierung von Standard- sowie individualisierten Berichten Girocontrolling s-cockpit Seite 09

10 Ausgewählte Produkte für das Vertriebscontrolling OSPlus-Vertriebscontrolling Das OSPlus-Vertriebscontrolling ist ein Online-Berichtssystem sowohl für Vertriebsmitarbeiter als auch für die zentralen Steuerungsbereiche eines Institutes. Es stellt standardisierte Berichte und Analysemöglichkeiten für die ertragsorientierte zur Verfügung. Informationen zu Rentabilität (periodisch und barwertig), Absatz- und Bestandsentwicklung, Produktivität und Kosten werden dabei aus den operativen Kundendaten generiert und im S-Datawarehouse (S-DWH) bereitgestellt. In der dezentralen Steuerung erhalten Ertragsverantwortliche, beispielsweise Individualkundenbetreuer und Geschäftsstellenleiter, die notwendigen Informationen, um eigenständig den Erfolg ihres Verantwortungsbe reiches zu analysieren. Für die zentrale Steuerung sind alle Kundengeschäfte inklusive der Verbundpartnerdaten zum Gesamtkundengeschäft zusammengefasst. Eine Vielzahl an Berichten mit Bestandswerten wie Stichtags- und Durchschnittsbeständen, Verzinsungen sowie Zielerrei - ch ungen ermöglichen dem Controller die objektive Beurteilung des ausgewiesenen Erfolgs und der Einflussfaktoren. Mit der Deckungsbeitragsrechnung (periodisch und barwertig) wird der Erfolg von Vertriebseinheiten, Produk ten und Kundengruppen bis hin zum einzelnen Kundengeschäft abgebildet. Die Kundenkalkulation als integraler Bestandteil der Anwendung ermöglicht die durchgängige Analyse der Rentabilität vom Gesamtinstitut bis zum einzelnen Kunden beziehungsweise Konto. Über definierte Schnittstellen werden die Ergebnisse aus der Kos - tenarten- und Kostenstellenrechnung sowie der Prozesskostenrechnung integriert. Über die offene Schnittstelle besteht die Möglichkeit, institutsindividuelle Daten einzubinden. OSPlus-Aktivitätencontrolling Mit dem OSPlus-Aktivitätencontrolling werden Vertriebsmitarbeiter und deren Führungskräfte aktuell über Aufgaben und den daraus resultierenden Ergebnissen (beispielsweise Produktabschlüsse und dadurch erzielte variable Gehaltsanteile) informiert. Zusätzlich erhalten sie Berichte für das Controlling der Kontakte mit den dazugehörigen Vertriebserfolgen. Vereinbarte Ziele und deren Erreichungsgrade, Erträge aus Verkäufen sowie Aktivitäten und Produktverkäufe werden in Form von standardisierten Berichten angeboten. Außerdem werden Informationen zu neu aufgesetzten Kampagnen und zu den Leistungen der Vertriebsmitarbeiter dargestellt, beispielsweise die Anzahl der Produkt abschlüsse oder die geführten und zu führenden Kundengespräche. Dies unterstützt das Coaching der Vertriebsmitarbeiter durch ihre Führungskraft sowie die unternehmensweite Steuerung von Kampagnen, Anlässen und Mitarbeitern, zum Beispiel bei der Erkennung des Weiterbildungsbedarfs im Institut. Ergebnisse aus dem Aktivitäten- und Vertriebscontrolling dienen oftmals als Grundlage für eine erfolgsund leis tungsorientierte Vergütung (LoV). Die genannten Anwendungen unterstützen bei der Ermittlung der relevanten Werte. Strategische Ziele des Instituts wie zum Beispiel bestimmte Produktkategorien oder Zielfelder können unterschiedlich gewichtet und berücksichtigt werden. Die Ergebnisse werden zeitnah über Musterberichte für Vertriebsmitarbeiter und Führungskräfte zur Verfügung gestellt. Girocontrolling Mit dem Girocontrolling stehen standardisierte Berichte zum Controlling des Privatgirogeschäfts zur Verfügung. Sie ermöglichen eine umfängliche Analyse des aktuellen Status sowie der Entwicklung im Bereich Giro. Giroauflö- Seite 10

11 sungen, Kundenabwanderungen, die größten Mitbewerber sowie Wechsel zwischen den Giro-Preismodellen kön nen differenziert analysiert werden. Die Berichte unter stüt - zen bei der frühzeitigen Erkennung von Kündi gun gen (Frühwarnsystem) und liefern wertvolle Hinweise für die Produktgestaltung. Flexibles Reporting Das Flexible Reporting ist ein institutsweites Reportingsystem im OSPlus-Portal. Neben Standardreports für das Aktivitäten-, Verkaufs- und Personalcontrolling sind mit dem Berichtsmanager auch individuelle Berichte zur Ergebnismessung darstellbar. Der gesamte Datenhaushalt der Integrierten Informationsbasis (IIB) und des S-Datawarehouse (S-DWH) steht zur Verfügung. Eine zielgruppen gerechte Aufbereitung der Berichte vom Top-Mana - gement, über Geschäftsstellenleiter bis zum einzelnen Be rater kann erstellt werden. Die automatisierte Berichtsverteilung wird über ein Rollenkonzept adressatengerecht gesteuert. Marktmitarbeiter haben durch die Integration der Berichte im OSPlus-Portal unmittelbaren Zugriff auf ihre Vertriebsergebnisse ohne die Anwendung wechseln zu müssen. Individuelle Layoutgestaltung, Inte gration von Grafiken, Export- und Druckmöglichkeiten runden das komfortable Reportingwerkzeug ab. s-cockpit Das s-cockpit wird 2010 auf Initiative des DSGV-Projekts»Integrierte segment- und kanalüber - greifende «mit hoher Priorität von der Finanz Informatik entwickelt. Im Cockpit erfolgt eine zentrale Bereitstellung aller relevanten Informationen für die auf einen Blick. Deren kompakte und übersichtliche Darstellung sowie die einfache Navigation ermöglichen den Vertriebsführungskräften eine effiziente Steuerung ihrer Vertriebseinheiten. Hierbei sind unterschiedliche Cockpits gestaltbar, beispielsweise für Filialleiter mit Personalverantwortung oder für Führungskräfte für das Sparkassen- Vermögens-Management. Die Darstellung wird durch attraktive grafische Elemente mit Ampel-Funktionen unterstützt. Ziel ist es, die darzustellenden Kennziffern (z. B. Aktivitäten, Abschlüsse, Zielerreichung) individuell und flexibel von der Sparkasse schnell und einfach adminis - trierbar zu gestalten. Der Einsatz ist für OSPlus-Release 9.1 geplant. Fazit und Ausblick Über alle Vertriebswege hinweg bieten die Produkte und Dienstleistungen des OSPlus die erforderlichen IT-Lösungen für eine erfolgreiche. Mit dem Portfolio der Finanz Informatik stehen Sparkassen, Landesbanken und Verbundpartnern die Instrumente für eine durchgängige Unterstützung des Vertriebsplanungsprozesses, der Vertriebsvorbereitung, der Vertriebs durchführung sowie des Vertriebs- und Aktivi täten controllings integriert mit den umfassenden Vertriebs-, Abwicklungsund Steuerungsfunktionen des OSPlus zur Verfügung. Der sprozess zur Unterstützung des aktiven Produktverkaufs wird kontinuierlich weiter entwickelt und optimiert. In enger Abstimmung mit den Sparkassen, Verbundpartnern und Regionalverbänden werden die IT-Lösungen an den Kundenbedürfnissen und an den Erfordernissen einer modernen Vertriebssparkasse ausgerichtet. Die Finanz Informatik unterstützt die Einfüh rung der OSPlus-Produkte durch praxiserprobte Roll - out-maßnahmen. Für weitere Informationen oder mit Fragen wenden Sie sich bitte an unsere Hotline: Telefon Seite 11

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