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1 Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. Statistisches Taschenbuch der Versicherungswirtschaft 2011

2 Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. Statistisches Taschenbuch der Versicherungswirtschaft 2011

3 Herausgeber: Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. (GDV) Wilhelmstraße 43/43 G Berlin Telefon 030/ Telefax 030/ Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. (GDV) ist registriert im gemeinsamen Transparenzregister von Europäischem Parlament und Europäischer Kommission (ID-Nr ). Redaktion: Michael Wolgast, Anja Theis Redaktionsassistenz: Thijs Benschop, Lilli Bombei Vertrieb: Verlag Versicherungswirtschaft GmbH, Klosestraße 22, Karlsruhe, Tel.: 0721/ ISSN

4 Vorwort Ohne privaten Versicherungsschutz ist eine moderne Gesellschaft oder eine entwickelte Volkswirtschaft kaum denkbar. Im Rahmen von etwa 450 Millionen Versicherungsverträgen übernehmen die deutschen Versicherer Risiken im Alltag nahezu jeden Bürgers und Unternehmens. Als wichtige institutionelle Investoren mit Kapitalanlagen in Höhe von 1,25 Billionen Euro versorgen sie die Wirtschaft kontinuierlich mit Finanzmitteln. In ihrer Rolle als einzigartiger Wissensträger in der Risikoeinschätzung ist die deutsche Versicherungswirtschaft ein wichtiger Impulsgeber für sachgerechte Entscheidungen im Umgang mit Risiken, etwa im Hinblick auf den Klimawandel. Mit einem Weltmarktanteil von 30 Prozent ist Deutschland darüber hinaus der international führende Rückversicherungsstandort. Im Rahmen des Statistischen Taschenbuchs der Versicherungswirtschaft 2011 stellt der GDV wiederum umfassende Daten über die Entwicklung der deutschen Versicherungswirtschaft und ihres wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Umfeldes bereit. Wir hoffen, dass das Statistische Taschenbuch sich dabei in diesem Jahr wieder als nützliche und zuverlässige Datenquelle bewährt und zum besseren Verständnis der Versicherungswirtschaft in Fachwelt und breiter Öffentlichkeit beitragen kann. Berlin, im Juli 2011 Rolf-Peter Hoenen Dr. Frank von Fürstenwerth

5 Versicherungswirtschaft insgesamt 1 23 Lebensversicherung Krankenversicherung Schaden- und Unfallversicherung Rückversicherung Gesamtwirtschaftliche Daten Sozialstatistische Daten Internationale Vergleichszahlen

6 Tabellenverzeichnis Versicherungswirtschaft insgesamt Überblick: Kennzahlen der Versicherungswirtschaft 1 Versicherungsunternehmen nach Sparten 2 Versicherungsunternehmen nach Rechtsform 3 Versicherungsunternehmen und -beiträge nach Bundesländern 4 Versicherungsbeiträge nach Sparten 5 Versicherungsbeiträge nach Rechtsform 6 Bestand an Versicherungsverträgen 7 Erwerbstätige in der Versicherungswirtschaft nach Bundesländern 8 Beschäftigte in der Versicherungswirtschaft 9 Beschäftigte in Versicherungsunternehmen nach Arbeitsbereichen 10 Versicherungsvermittler und -berater 11 Entwicklung der Kapitalanlagen der Versicherungswirtschaft 12 Struktur der Kapitalanlagen der Versicherungswirtschaft 13 Struktur der Kapitalanlagen der Erstversicherer 14 Ausgewählte alternative Investments der Erstversicherer 15 EWR-ausländisches Versicherungsgeschäft deutscher Erstversicherer nach Ländern 16 nach Versicherungszweigen 17 Deutsche Erstversicherer mit ausländischen Mehrheitseigentümern 18 Versicherungsgeschäft europäischer Erstversicherer in Deutschland 19 Versicherungsdichte und Versicherungsdurchdringung 20 Konzentration in der Versicherungswirtschaft 21 Versicherungswirtschaft im Vergleich zu anderen Branchen 22 Versicherungsteuer und Feuerschutzsteuer 23 Lebensversicherung Lebensversicherungsunternehmen nach Rechtsform 24 Geschäftsentwicklung Lebensversicherung i.e.s., Pensionskassen und Pensionsfonds 25 in der Lebensversicherung i.e.s. 26 der Pensionskassen 27 der Pensionsfonds 28 Beitragseinnahmen in der Lebensversicherung 29 Struktur des Neuzugangs in der Lebensversicherung i.e.s. 30 Struktur der Beiträge in der Lebensversicherung i.e.s. 31 Bestand und Neuzugang an Riester-Verträgen 32 Bestand und Neuzugang an Basisrenten 33 Bestand an Direkt- und Rückdeckungsversicherungen 34 Bestand an Zusatzversicherungen in der Lebensversicherung i.e.s. 35 Leistungen der Lebensversicherung i.e.s. 36 Ausgezahlte Versicherungsleistungen der Lebensversicherung i.e.s. 37

7 Struktur der Kapitalanlagen der Lebensversicherungsunternehmen i.e.s. 38 Langfristige Geschäftsentwicklung der Pensionskassen 39 Krankenversicherung Krankenversicherungsunternehmen nach Rechtsform 40 Geschäftsentwicklung in der Krankenversicherung 41 Struktur der Krankenversicherungsbeiträge nach Versicherungsarten 42 Versicherungsbestand in der Krankenversicherung 43 Leistungen der Krankenversicherung 44 Ausgezahlte Versicherungsleistungen in der Krankenversicherung nach Versicherungsarten 45 nach Leistungsarten 46 Pflegepflichtversicherung 47 Struktur der Kapitalanlagen der Krankenversicherungsunternehmen 48 Schaden- und Unfallversicherung Schaden-/Unfallversicherungsunternehmen nach Rechtsform 49 Beiträge und Leistungen in der Schaden-/Unfallversicherung 50 Beiträge in der Schaden-/Unfallversicherung nach Zweigen 51 Leistungen in der Schaden-/Unfallversicherung nach Zweigen 52 Anzahl der Verträge in der Schaden-/Unfallversicherung nach Zweigen 53 Anzahl der Schäden in der Schaden-/Unfallversicherung nach Zweigen 54 Beiträge und Leistungen in der Sachversicherung insgesamt 55 in der Privaten Sachversicherung 56 in der Verbundenen Wohngebäudeversicherung 57 in der Verbundenen Hausratversicherung 58 in der Nicht-Privaten Sachversicherung 59 in Sach Industrie/Gewerbe/Landwirtschaft 60 in den Technischen Versicherungen 61 in der Transport- und Luftfahrtversicherung 62 in der Kredit-, Kautions- und Vertrauensschadenversicherung 63 in der Allgemeinen Haftpflichtversicherung 64 in der Kraftfahrtversicherung 65 in der Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung 66 in der Fahrzeugvollversicherung 67 in der Fahrzeugteilversicherung 68 in der Kraftfahrtunfallversicherung 69 in der Privaten Unfallversicherung 70 in der Rechtsschutzversicherung 71 in der Schutzbriefversicherung 72

8 Versicherungstechnische Ergebnisse in der Schaden-/Unfallversicherung nach Zweigen 73 Struktur der Kapitalanlagen der Schaden-/ Unfallversicherungsunternehmen 74 Rückversicherung Beiträge und Leistungen der Rückversicherungsunternehmen 75 Struktur der Beitragseinnahmen der Rückversicherungsunternehmen nach Zweigen 76 Schadenquoten und versicherungstechnische Ergebnisse der Rückversicherungsunternehmen nach Zweigen 77 Struktur der Kapitalanlagen der Rückversicherungsunternehmen 78 Gesamtwirtschaftliche Daten Entwicklung der Bevölkerung Lebenserwartung 80 Entwicklung der Anzahl der Haushalte Anzahl und Struktur der Erwerbspersonen und Erwerbstätigen 82 Bruttoinlandsprodukt und seine Verwendung in jeweiligen Preisen 83 Bruttoinlandsprodukt und seine Verwendung preisbereinigt 84 Bruttoanlagevermögen in Preisen von Nettoanlagevermögen zu Wiederbeschaffungspreisen 86 Bautätigkeit und Bestand an Wohnungen und Wohngebäuden 87 Unternehmensgründungen und Insolvenzen 88 Gesundheitswesen 89 Entwicklung des Kraftfahrzeug-Bestandes 90 Straßenverkehrsunfälle 91 Güterbeförderung 92 Ausstattung der privaten Haushalte mit langlebigen Konsumgütern 93 Arbeitnehmerentgelt 94 Verfügbares Einkommen, Konsum und Sparen 95 Verbraucherpreisindex aller privaten Haushalte 96 Entwicklung ausgewählter Preisindizes 97 Kosten der Kraftfahrzeughaltung 98 Geldvermögen der privaten Haushalte nach Anlagearten Bestand am Jahresende 99 Geldvermögensbildung der privaten Haushalte nach Anlagearten im Laufe des Jahres 100 in langfristiger Betrachtung 101 Geldvermögen und Geldvermögensbildung bei Lebensversicherungen i.e.s. 102 Verbreitung der betrieblichen Altersversorgung 103 Verbreitung der betrieblichen Altersversorgung nach Durchführungswegen 104 Zinssätze, Renditen und Aktienkurse 105

9 Sozialstatistische Daten Sozialbudget nach Funktionen, Finanzierungsarten und -quellen 106 Gesetzliche Rentenversicherung 107 Gesetzliche Krankenversicherung 108 Soziale Pflegeversicherung 109 Gesetzliche Unfallversicherung 110 Gesetzliche Arbeitslosenversicherung 111 Soziale Mindestsicherungssysteme 112 Internationale Vergleichszahlen Beitragseinnahmen der Erstversicherer in ausgewählten Industrieländern 113 in ausgewählten Emerging Markets 114 Versicherungsdurchdringung und Versicherungsdichte in ausgewählten Industrieländern 115 in ausgewählten Emerging Markets 116 Beitragseinnahmen wichtiger Rückversicherungsstandorte 117 Pensionsfonds im internationalen Vergleich 118 Bevölkerung in ausgewählten Industrieländern 119 Erwerbstätigkeit in ausgewählten Industrieländern 120 Bruttoinlandsprodukt und Preisentwicklung in ausgewählten Industrieländern 121 Öffentliche Finanzen in ausgewählten Industrieländern 122 Bevölkerung und Wirtschaft in den EU-Beitrittsländern 123 Bruttoinlandsprodukt und Bevölkerung in ausgewählten Emerging Markets 124 Zinsen, Renditen und Aktienkurse in Europa und den USA 125 Wechselkurse 126

10 Abkürzungsverzeichnis Abs. a.g. AG AGV BA BaFin BIP BMAS BMF BMG Brit. BU BUZ DAX DIHK DIW DM DRV einschl. EStG EU EUR evtl. EWR EZB f.e.r. GDV GewO i.e.s. Absatz auf Gegenseitigkeit Aktiengesellschaft Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen Bundesagentur für Arbeit Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; bis 2002 Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen (BAV) Bruttoinlandsprodukt Bundesministerium für Arbeit und Soziales Bundesministerium der Finanzen Bundesministerium für Gesundheit britisch Betriebsunterbrechungsversicherung Berufsunfähigkeitszusatzversicherung Deutscher Aktienindex Deutscher Industrie- und Handelskammertag Deutsches Institut für Wirtschaftsforschung Deutsche Mark Deutsche Rentenversicherung einschließlich Einkommensteuergesetz Europäische Union Euro eventuell Europäischer Wirtschaftsraum Europäische Zentralbank für eigene Rechnung Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. Gewerbeordnung im engeren Sinne (bezogen auf die Lebensversicherung: ohne Pensionskassen und Pensionsfonds)

11 IHK ILO i.s.v. IZV Jap. Kfz KU Lkw Mio. Mrd. o.e. OECD PKV RfB SGB StBA t TV VAG Vers. VU VVaG ZFZR ZV Industrie- und Handelskammer Internationale Arbeitsorganisation im Sinne von Invaliditätszusatzversicherung japanisch Kraftfahrzeug Kraftfahrtunfallversicherung Lastkraftwagen Millionen Milliarden ohne Erwerbszweck Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung Private Krankenversicherung Rückstellung für Beitragsrückerstattung Sozialgesetzbuch Statistisches Bundesamt Tonnen Technische Versicherung Versicherungsaufsichtsgesetz Versicherung Versicherungsunternehmen Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit Zentrales Fahrzeugregister Zusatzversicherung Wert gleich Null Wert liegt nicht vor x Wert nicht sinnvoll

12 Überblick: Kennzahlen der Versicherungswirtschaft Versicherungsunternehmen 2 (Anzahl) insgesamt davon Lebens-VU Kranken-VU Schaden-/Unfall-VU Rück-VU Beiträge (in Mio. EUR) Erstversicherung Lebensversicherung Krankenversicherung Schaden-/Unfall-Vers. 5, Rückversicherung Anteil Erstversicherungsbeiträge () Lebensversicherung 4 36,7 39,2 46,6 48,5 48,4 49,7 50,5 Krankenversicherung 13,4 13,7 15,8 18,1 18,4 18,4 18,6 Schaden-/Unfall-Vers. 5, 6 49,9 47,1 37,6 33,4 33,2 31,9 30,9 Leistungen (in Mio. EUR) Erstversicherung Lebensversicherung i.e.s. 8, Krankenversicherung Schaden-/Unfall-Vers. 5, Bestand an Verträgen (Anzahl in Mio.) Erstversicherung ,6 305,4 397,5 441,5 446,5 449,9 451,8 Kapitalanlagenbestand (in Mrd. EUR) Erst- und Rückversicherer 8 126,23 321,70 802, , , , ,37 Erwerbstätige (Anzahl in 1000) insgesamt 531,9 555,5 561,6 abhängig Beschäftigte ,7 299,7 292,0 285,3 300,0 298,2 selbständige Vers. vermittler/-berater ,6 255,5 263,5 1 teilweise vorläufige Werte 2 VU unter deutscher Bundesaufsicht mit Geschäftstätigkeit 3 gebuchte Brutto-Beiträge 4 ab 2007 einschl. der in die Statistik des GDV einbezogenen Pensionskassen und Pensionsfonds 5 inländisches Direktgeschäft; ohne Nuklear- und Vermögensschadenhaftpflichtversicherung; bis 2000 ohne Vertrauensschadenversicherung; bis 2009 ohne Luftfahrt-, Luft- und Raumfahrzeughaftpflichtversicherung 6 ohne Versicherungsteuer; Feuersparten einschl. Feuerschutzsteuer 7 verdiente Beiträge der Rückversicherer f.e.r. einschl. Nebenleistungen 8 ohne Pensionskassen und Pensionsfonds 9 an Versicherungsnehmer ausgezahlte Leistungen und Zuwachs der Leistungsverpflichtung gegenüber Versicherungsnehmern 10 Aufwendungen für Versicherungsfälle, Beitragsrückerstattung und Zuführung zur Alterungsrückstellung 11 Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres 12 Krankenversicherung: bis 1990 Tarifversicherte, ab 2000 Anzahl der Risiken; Kraftfahrtversicherung: Anzahl der Risiken 13 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern und im Versicherungsvermittlergewerbe am des jeweiligen Jahres 14 Stand am Jahresende; 2008: Stand 04/2009 Quelle: Zusammenstellung aus nachfolgenden Tabellen

13 2 Versicherungsunternehmen* nach Sparten Jahresende VU insgesamt Lebens- VU Bundesaufsicht 1 Pensionskassen davon Kranken- VU Schaden-/ Unfall-VU Rück- VU Bundesund Landesaufsicht * Anzahl der VU unter deutscher Aufsicht 1 mit Geschäftstätigkeit 2 einschl. VU ohne Geschäftstätigkeit 3 Stand Quelle: BaFin

14 Versicherungsunternehmen* nach Rechtsform** 3 Jahresende Aktiengesellschaften Versicherungsvereine a.g. 1 Öffentlichrechtliche VU sonstige VU * Anzahl der Erst- und Rück-VU unter deutscher Aufsicht mit Geschäftstätigkeit ohne die zumeist regional tätigen kleineren VVaG unter Landesaufsicht, bis 1980 nur VU unter Bundesaufsicht ** Aktiengesellschaften, die aufgrund der Eigentumsverhältnisse dem Bereich der öffentlichen Versicherer angehören oder deren Eigentümer die Rechtsform VVaG aufweisen, werden bei den AGs mit ausgewiesen 1 einschl. kleinerer VVaG gemäß 53 VAG 2 überwiegend deutsche Niederlassungen von VU mit Hauptsitz im Ausland, ab 1995 ohne Niederlassungen EWR-ausländischer VU 3 Stand Quelle: BaFin Versicherungsunternehmen und -beiträge nach Bundesländern* 4 Bundesland Anzahl der Versicherungsunternehmen Verdiente Brutto-Beiträge in Mio. EUR Baden-Württemberg Bayern Berlin Brandenburg Bremen Hamburg Hessen Mecklenburg-Vorpommern Niedersachsen Nordrhein-Westfalen Rheinland-Pfalz Saarland Sachsen Sachsen-Anhalt Schleswig-Holstein Thüringen Deutschland * Lebens-, Kranken-, Schaden-/Unfall- und Rückversicherer; nur VU unter Bundesaufsicht, Zuordnung zu Bundesland nach Sitz des VU Quelle: BaFin

15 5 Versicherungsbeiträge nach Sparten Jahr Erstversicherung insgesamt 1 Leben 2 Kranken Schaden-/Unfall 3 Rück 5 in Mio. EUR insgesamt 4 Kraftfahrt Veränderung gegenüber Vorjahr ,8 4,0 4,1-1,3-3,8-0, ,5 11,9 3,1-0,4-0,9 9, ,1 4,2 4,0 1,5 2,9 10, ,9 2,2 4,9 2,9 4,8 10, ,4 4,4 6,3 3,6 2,9 29, ,8 5,0 7,2 3,4 1,6-2, ,0 2,6 6,8 1,8 0,8-7, ,8 7,0 3,5 0,0-2,2-3, ,5 4,3 4,2-0,7-3,6 1, ,6 0,7 3,4-0,9-2,0-10, ,0 0,8 3,0 0,2-2,1-2, ,2 7,1 3,8 0,2-1,5 10, ,4 6,0 5,8 0,9 0,5 jahresdurchschnittliche Veränderungsraten ,4 14,3 10,9 15,7 19, ,8 12,7 12,5 10,9 10,7 10, ,2 10,1 8,9 10,6 10,2 13, ,9 7,6 7,1 6,3 6,2 6, ,5 8,4 8,1 4,1 3,6 7, ,1 4,0 4,9 1,1-0,1 1 gebuchte Brutto-Beiträge 2 ab 2001 einschl. der in die Statistik des GDV einbezogenen Pensionskassen und Pensionsfonds 3 inländisches Direktgeschäft; ohne Versicherungsteuer; Feuersparten einschl. Feuerschutzsteuer 4 ohne Nuklear- und Vermögensschadenhaftpflichtversicherung; bis 2002 ohne Vertrauensschadenversicherung; bis 2009 ohne Luftfahrt-, Luft- und Raumfahrzeughaftpflichtversicherung 5 verdiente Beiträge der Rückversicherer f.e.r. einschl. Nebenleistungen 6 teilweise vorläufige Werte Quelle: GDV; PKV-Verband; BaFin

16 Versicherungsbeiträge* nach Rechtsform** 6 Jahr Aktiengesellschaften Versicherungsvereine a.g. 1 Marktanteil 3 Öffentlichrechtliche VU sonstige VU ,1 31,6 4,5 2, ,3 27,8 3,8 4, ,0 28,0 4,1 3, ,6 26,6 10,2 3, ,8 26,4 11,0 3, ,7 26,7 10,8 3, ,7 26,9 10,8 3, ,6 27,0 10,9 3, ,2 25,7 10,6 3, ,1 19,9 8,3 2, ,0 19,5 8,0 2, ,7 19,3 7,5 2, ,9 19,1 7,5 2, ,2 18,9 7,0 1, ,4 19,3 5,9 1, ,1 18,7 6,0 1, ,1 18,7 6,0 1, ,4 18,3 5,0 1, ,4 18,2 5,0 1, ,1 17,7 5,2 1, ,3 15,5 4,3 1, ,3 15,4 2,1 1, ,5 14,1 1,5 0, ,2 14,5 1,5 0, ,7 14,9 1,5 0, ,6 15,0 1,5 0, ,0 14,6 1,4 0, ,6 15,1 1,5 0, ,7 15,9 1,5 0,9 * bis 1974 VU unter deutscher Bundesaufsicht, von 1975 bis 1989 VU unter deutscher Bundes- und Landesaufsicht, bis 1989 ohne Rück-VU, ab 1990 VU unter deutscher Aufsicht ohne die zumeist regional tätigen kleineren VVaG unter Landesaufsicht ** Aktiengesellschaften, die aufgrund der Eigentumsverhältnisse dem Bereich der öffentlichen Versicherer angehören oder deren Eigentümer die Rechtsform VVaG aufweisen, werden bei den AGs mit ausgewiesen 1 einschl. kleinerer VVaG gemäß 53 VAG 2 überwiegend deutsche Niederlassungen von VU mit Hauptsitz im Ausland, ab 1994 ohne Niederlassungen EWR-ausländischer VU 3 Anteil der Rechtsform an den Brutto-Beiträgen; bis 1989 gebuchte Brutto-Beiträge, ab 1990 verdiente Brutto-Beiträge 4 veränderte Systematik, Wert nicht mit den Vorjahren vergleichbar Quelle: BaFin

17 7 Bestand an Versicherungsverträgen Anzahl in Mio. Lebensversicherung 2 65,8 72,4 81,1 87,6 96,9 95,1 94,2 Krankenversicherung 3 24,1 32,7 52,0 47,8 53,7 65,7 64,8 Schaden- und Unfallversicherung 4 157,8 200,3 242,8 262,1 274,7 289,1 292,8 davon Kraftfahrtversicherung 5 61,9 75,5 92,1 97,2 99,1 103,5 105,1 Sachversicherung 6 47,7 57,8 66,2 67,4 67,4 68,3 69,9 Allgemeine Haftpflichtversicherung 21,9 28,0 35,0 37,8 41,8 43,2 43,8 Private Unfallversicherung 14,8 21,5 28,2 29,1 29,2 28,0 27,3 Rechtsschutzversicherung 11,0 15,3 18,7 19,3 19,5 20,6 20,9 insgesamt 247,6 305,4 375,9 397,5 425,3 449,9 451,8 1 teilweise vorläufige Werte 2 ab 2005 einschl. der in die Statistik des GDV einbezogenen Pensionskassen und Pensionsfonds 3 bis 1990 Tarifversicherte (geschätzt); ab 1995 Risiken einschl. Pflegepflichtversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung u.a.; ab 2000 sowie ab 2005 neue Zählung (veränderte Abgrenzungen), nicht mit den Vorjahren vergleichbar 4 ohne Nuklear- und Vermögensschadenhaftpflichtversicherung sowie Kredit-, Kautions-, Vertrauensschadenversicherung; bis 2000 ohne Transportversicherung; bis 2009 ohne Luftfahrt-, Luft- und Raumfahrzeughaftpflichtversicherung 5 Anzahl der Risiken 6 bis 1995 einschl. Mitversicherungsgeschäft 7 ab 2007 geänderte Zählweise bei Gruppen-/Sammelverträgen Quelle: GDV; PKV-Verband; BaFin

18 Erwerbstätige in der Versicherungswirtschaft nach Bundesländern 8 Bundesland Erwerbstätige insgesamt 1 abhängig Beschäftigte selbständige Versicherungsvermittler/ -berater 3 Erwerbstätige insgesamt 1 abhängig Beschäftigte selbständige Versicherungsvermittler/ -berater 3 Anzahl Baden-Württemberg Bayern Berlin Brandenburg Bremen Hamburg Hessen Mecklenburg- Vorpommern Niedersachsen Nordrhein-Westfalen Rheinland-Pfalz Saarland Sachsen Sachsen-Anhalt Schleswig-Holstein Thüringen Deutschland sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern und im Versicherungsvermittlergewerbe sowie selbständige Versicherungsvermittler/-berater 2 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern und im Versicherungsvermittlergewerbe am des jeweiligen Jahres 3 Stand am Jahresende Quelle: AGV; DIHK

19 9 Beschäftigte in der Versicherungswirtschaft Jahr 1 Versicherungswirtschaft insgesamt 2 VU insgesamt 3 Schaden/ Leben 5 Kranken Rück Unfall 4 Anzahl in ,2 28,1 18,0 7,4 0, ,2 60,2 38,6 15,8 1, ,5 98,2 62,9 25,8 2, ,3 102,2 65,5 26,8 2, ,6 106,0 67,9 27,8 2, ,1 107,8 69,1 28,3 2, ,3 108,4 69,5 28,5 2, ,4 105,4 67,5 27,7 2, ,9 103,5 66,4 27,2 2, ,7 102,9 66,0 27,0 2, ,3 103,8 66,5 27,2 2, ,3 104,8 67,2 27,5 2, ,3 104,8 67,2 27,5 2, ,9 105,1 67,4 27,6 2, ,1 105,2 67,4 27,6 2, ,1 103,6 66,5 27,2 2, ,1 102,6 65,8 26,9 2, ,3 102,2 65,5 26,8 2, ,3 103,8 66,5 27,2 2, ,9 105,1 67,4 27,6 2, ,6 107,0 68,6 28,1 2, ,1 109,3 70,1 28,7 3, ,7 233,2 120,8 77,4 31,7 3, ,6 251,9 128,9 82,6 33,8 3, ,8 259,0 149,2 68,4 36,8 4, ,9 255,9 147,4 67,6 36,3 4, ,4 250,0 144,0 66,0 35,5 4, ,8 245,6 141,5 64,8 34,9 4, ,7 139,2 63,8 34,3 4, ,3 239,3 135,7 67,2 31,4 5, ,8 238,8 132,4 68,0 33,0 5, ,6 239,6 125,9 72,6 35,1 6, ,7 240,2 126,2 72,8 35,2 6, ,5 245,4 129,0 74,1 36,1 6, ,4 248,1 130,6 74,0 36,4 7, ,1 244,3 125,5 74,9 36,8 7, ,4 240,8 123,2 74,4 36,0 7, ,1 233,3 117,8 68,9 39,4 7, ,1 225,7 109,3 65,4 43,7 7, ,0 218,9 119,2 53,1 40,2 6, ,3 216,3 119,5 53,5 37,3 6, ,0 216,5 123,6 46,6 40,9 5, ,2 216,4 1 bis 1989 früheres Bundesgebiet, ab 1990 Deutschland 2 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern und im Versicherungsvermittlergewerbe 3 Innendienstangestellte, angestellter Außendienst und Auszubildende, ohne Mitarbeiter in passiver Altersteilzeit 4 einschl. Holdinggesellschaften und ausgelagerter Gesellschaften 5 ohne Pensionskassen und Pensionsfonds Quelle: AGV

20 Beschäftigte in Versicherungsunternehmen nach Arbeitsbereichen* Jahr 1 insgesamt Innendienstangestellte Anzahl in 1000 Auszubildende 2 10 Außendienstangestellte ,5 134,9 11,2 43, ,3 152,1 10,5 39, ,3 147,0 13,2 37, ,2 167,2 15,9 50, ,9 183,6 17,1 51, ,0 184,9 17,4 56, ,9 181,9 17,2 56, ,0 180,5 14,8 54, ,6 179,2 13,3 53, ,7 177,5 12,2 52, ,3 175,2 12,7 51, ,8 174,6 13,9 50, ,6 174,0 14,8 50, ,2 174,3 15,4 50, ,4 178,2 15,9 51, ,1 179,7 16,1 52, ,3 178,1 15,2 51, ,8 176,6 14,1 50, ,3 171,5 13,1 48, ,7 167,6 12,2 45, ,9 162,9 11,7 44, ,3 161,5 11,6 43, ,5 160,3 12,6 43, ,4 160,2 13,2 43,0 * sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern, ohne Pensionskassen und Pensionsfonds, ohne Mitarbeiter in passiver Altersteilzeit 1 bis 1985 früheres Bundesgebiet, ab 1990 Deutschland; Stand am Jahresende 2 Kaufleute für Versicherungen und Finanzen, Versicherungskaufleute, allgemeine Büroberufe u.a. 3 vorläufige Werte Quelle: AGV Versicherungsvermittler und -berater* 11 Selbständige Versicherungsvermittler/-berater Anzahl gebundene Versicherungsvermittler Versicherungsvertreter mit Erlaubnis Versicherungsmakler produktakzessorische Vermittler Versicherungsvermittler insgesamt Versicherungsberater * Stand am Jahresende, 2008: Stand 04/ von VU registrierte Einfirmenvertreter i.s.v. 34d Abs. 4 GewO 2 Ein- und Mehrfirmenvertreter mit Gewerbeerlaubnis der zuständigen IHK 3 Gewerbetreibende, die Versicherungen als Ergänzung der im Rahmen ihrer Haupttätigkeit gelieferten Waren oder Dienstleistungen vermitteln und ihre Tätigkeit unmittelbar im Auftrag eines oder mehrerer Versicherungsvermittler, die Inhaber einer Erlaubnis sind, oder eines oder mehrerer VU ausüben ( 34d Abs. 3 GewO) 4 Gewerbetreibende, die über Versicherungen beraten, ohne von einem VU einen wirtschaftlichen Vorteil zu erhalten oder von ihm in anderer Weise abhängig zu sein ( 34e GewO) Quelle: DIHK

21 12 Entwicklung der Kapitalanlagen der Versicherungswirtschaft* Jahr Bilanzwerte Geschäftsjahr 1 in Mrd. EUR Veränderung gegen Vorjahr in Prozent Netto- Brutto-Zugang Abgang Zugang 2 in Mrd. EUR in Mrd. EUR Veränderung gegen Vorjahr in Prozent in Mrd. EUR Veränderung gegen Vorjahr in Prozent ,555 17,3 1,518 2,203 1,0 0,685-16, ,494 10,7 3,620 6,208 7,3 2,298 24, ,385 16,1 8,224 14,992 28,0 6,450 60, ,231 11,3 12,837 25,340 3,6 11,278-2, ,019 11,7 14,773 28,366 11,9 12,561 11, ,151 11,4 16,340 33,046 16,5 16,143 28, ,841 10,6 18,456 38,278 15,8 19,197 18, ,515 10,2 17,614 40,737 6,4 22,611 17, ,946 10,7 20,117 45,823 12,5 24,800 9, ,558 9,7 20,471 53,237 16,2 31,642 27, ,811 8,7 20,280 60,402 13,5 37,234 17, ,566 9,4 23,898 59,941-0,8 35,224-5, ,923 8,1 25,303 63,517 6,0 36,292 3, ,699 7,6 23,201 70,032 10,3 43,090 18, ,518 9,9 27,097 81,872 16,9 53,357 23, ,112 9,2 32,114 90,861 11,0 56,808 6, ,539 10,2 39, ,755 23,0 71,529 25, ,071 10,2 44, ,173 13,8 80,390 12, ,448 11,2 48, ,466 7,3 85,877 6, ,918 10,1 53, ,191 10,1 95,522 11, ,373 9,8 54, ,625 7,6 105,179 10, ,436 9,2 57, ,391 24,0 139,939 33, ,493 9,2 66, ,785 4,2 143,520 2, ,660 6,8 53, ,450-1,6 137,147-4, ,529 8,6 71, ,509 38,5 206,910 50, ,026 6,4 64, ,107 29,4 273,052 32, ,143 5,8 54, ,596-4,8 282,387 3, ,280 3,0 29, ,862-18,7 251,179-11, ,036 5,7 61, ,377 8,3 248,013-1, ,884 4,4 57, ,042 19,0 307,978 24, ,337 3,3 39, ,926 2,4 330,566 7, ,096 1,1 24, ,665 8,4 365,200 10, ,930 2,6 37, ,510-6,4 340,306-6,8 jahresdurchschnittliche Veränderungsraten ,5 x 9,1 10,9 x 12,9 x ,9 x 13,5 15,1 x 17,2 x ,8 x 6,1 10,7 x 14,3 x ,6 x 8,7 11,4 x 12,3 x ,5 x -3,7 7,1 x 10,6 x * Lebens-, Kranken-, Schaden-/Unfall- und Rückversicherer, ohne Pensionskassen und Pensionsfonds, Daten aus der Erst- und Rückversicherungsstatistik 1 ohne Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft und Kapitalanlagen, bei denen das Kapitalanlagerisiko vom Versicherten getragen wird (v.a. aus fondsgebundenen Lebensversicherungen) 2 Differenz Jahresanfangsbestand zu Jahresendbestand 3 Schaden-/Unfall-VU ohne Sach-, Tier-, Hagel-VU, und Schiffsvers.-Vereine Quelle: BaFin

22 Struktur der Kapitalanlagen der Versicherungswirtschaft* 13 Anlagearten in Mrd EUR 1 Renten 827,8 865,7 912,7 955,1 989,4 Aktien 101,7 97,7 53,9 44,5 41,8 Beteiligungen 121,7 136,0 139,5 128,0 135,9 Immobilien 36,7 34,8 34,1 34,9 36,7 Sonstige 64,1 51,7 53,9 50,8 52,5 insgesamt 1 152, , , , ,4 der Kapitalanlagen Renten 71,9 73,0 76,4 78,7 78,8 Aktien 8,8 8,2 4,5 3,7 3,3 Beteiligungen 10,6 11,5 11,7 10,5 10,8 Immobilien 3,2 2,9 2,9 2,9 2,9 Sonstige 5,6 4,4 4,5 4,2 4,2 insgesamt 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 * ohne Pensionskassen und Pensionsfonds, zum ohne Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft und Kapitalanlagen, bei denen das Kapitalanlagerisiko vom Versicherten getragen wird (v.a. aus fondsgebundenen Lebensversicherungen) Quelle: BaFin, GDV

23 14 Struktur der Kapitalanlagen der Erstversicherer* absolut Anlagearten in Mrd EUR 1 Renten 754,4 799,6 829,3 872,7 907,2 Hypotheken 61,3 61,2 58,6 56,9 55,4 Darlehen 233,0 251,2 254,1 269,2 268,7 Darlehen an Kreditinstitute 153,6 164,1 165,9 161,1 151,2 Darlehen an Staaten 64,8 70,9 73,5 94,2 102,1 Darlehen an Unternehmen 5,8 7,5 8,4 8,5 9,4 Policendarlehen 5,2 5,2 5,5 5,1 4,9 Andere 3,6 3,5 0,8 0,3 0,8 Pfandbriefe 230,4 247,1 243,1 255,3 255,4 Staatsanleihen 30,5 26,3 22,5 28,2 36,2 Unternehmensanleihen 11,4 10,7 14,1 15,5 17,3 in Fonds enthaltene Renten 129,3 140,6 171,1 184,1 208,9 Nachränge und Genussrechte 32,8 32,6 30,4 26,9 26,3 Tages-, Termin- und Festgelder 13,9 14,7 18,4 17,4 16,7 andere Renten 11,6 15,1 17,1 19,2 22,3 Aktien 80,8 82,1 44,8 33,4 34,3 direkt gehalten 13,4 12,3 8,6 4,6 4,8 über Fonds gehalten 67,4 69,8 36,2 28,1 29,5 Beteiligungen 34,0 34,1 36,2 34,3 36,6 Immobilien 34,7 32,3 32,2 33,0 34,7 direkt gehalten 24,9 22,0 21,1 21,1 22,2 über Fonds gehalten 9,8 10,3 11,1 11,9 12,5 Sonstige 29,4 31,6 36,1 35,9 36,0 insgesamt 933,2 979,7 978, , ,9 * ohne Pensionskassen und Pensionsfonds, zum ohne Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft und Kapitalanlagen, bei denen das Kapitalanlagerisiko vom Versicherten getragen wird (v.a. aus fondsgebundenen Lebensversicherungen) Quelle: BaFin; GDV

24 Struktur der Kapitalanlagen der Erstversicherer* Anteile 14 Anlagearten Renten 80,8 81,6 84,7 86,5 86,5 Hypotheken 6,6 6,2 6,0 5,6 5,3 Darlehen 25,0 25,6 26,0 26,7 25,6 Darlehen an Kreditinstitute 16,5 16,8 17,0 16,0 14,4 Darlehen an Staaten 6,9 7,2 7,5 9,3 9,7 Darlehen an Unternehmen 0,6 0,8 0,9 0,8 0,9 Policendarlehen 0,6 0,5 0,6 0,5 0,5 Andere 0,4 0,4 0,1 0,0 0,1 Pfandbriefe 24,7 25,2 24,8 25,3 24,4 Staatsanleihen 3,3 2,7 2,3 2,8 3,4 Unternehmensanleihen 1,2 1,1 1,4 1,5 1,6 in Fonds enthaltene Renten 13,9 14,3 17,5 18,2 19,9 Nachränge und Genussrechte 3,5 3,3 3,1 2,7 2,5 Tages-, Termin- und Festgelder 1,5 1,5 1,9 1,7 1,6 andere Renten 1,2 1,5 1,7 1,9 2,1 Aktien 8,7 8,4 4,6 3,3 3,3 direkt gehalten 1,4 1,3 0,9 0,5 0,5 über Fonds gehalten 7,2 7,1 3,7 2,8 2,8 Beteiligungen 3,6 3,5 3,7 3,4 3,5 Immobilien 3,7 3,3 3,3 3,3 3,3 direkt gehalten 2,7 2,2 2,2 2,1 2,1 über Fonds gehalten 1,0 1,1 1,1 1,2 1,2 Sonstige 3,2 3,2 3,7 3,6 3,4 insgesamt 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 * ohne Pensionskassen und Pensionsfonds, zum ohne Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft und Kapitalanlagen, bei denen das Kapitalanlagerisiko vom Versicherten getragen wird (v.a. aus fondsgebundenen Lebensversicherungen) Quelle: BaFin; GDV

25 15 Ausgewählte alternative Investments der Erstversicherer Anlagearten in Mrd. EUR (Anteil an den Kapitalanlagen ) Erstversicherer insgesamt 1 Private Equity 2 3,9 (0,4) 4,2 (0,4) 6,0 (0,6) 6,6 (0,6) 7,2 (0,6) direkt gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 7,5 (0,7) 6,5 (0,6) 6,6 (0,6) 5,6 (0,5) 5,6 (0,5) über Fonds gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 8,5 (0,8) 10,2 (0,9) 9,8 (0,9) 8,3 (0,7) 7,9 (0,7) Hedgefonds 3 4,7 (0,5) 5,4 (0,5) 5,8 (0,5) 5,5 (0,5) 5,5 (0,5) Lebensversicherung 4 Private Equity 2 2,7 (0,4) 2,9 (0,4) 4,2 (0,6) 4,7 (0,7) 5,0 (0,7) direkt gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 5,8 (0,9) 5,0 (0,7) 4,9 (0,7) 4,1 (0,6) 4,2 (0,6) über Fonds gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 5,1 (0,8) 6,1 (0,9) 6,1 (0,9) 5,3 (0,8) 4,9 (0,7) Hedgefonds 3 3,1 (0,5) 3,4 (0,5) 3,6 (0,5) 3,3 (0,5) 3,2 (0,4) Krankenversicherung Private Equity 2 0,4 (0,3) 0,5 (0,3) 0,8 (0,5) 0,8 (0,5) 0,9 (0,5) direkt gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 0,7 (0,5) 0,5 (0,3) 0,5 (0,4) 0,6 (0,3) 0,5 (0,3) über Fonds gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 0,8 (0,6) 1,0 (0,6) 1,1 (0,7) 0,8 (0,5) 0,8 (0,5) Hedgefonds 3 0,6 (0,4) 0,7 (0,4) 0,7 (0,4) 0,6 (0,4) 0,7 (0,4) Schaden- und Unfallversicherung Private Equity 2 0,6 (0,5) 0,6 (0,5) 0,8 (0,6) 0,9 (0,7) 1,1 (0,8) direkt gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 0,5 (0,4) 0,5 (0,3) 0,6 (0,4) 0,5 (0,3) 0,4 (0,3) über Fonds gehaltene Asset Backed Securities und Credit Linked Notes 1,8 (1,3) 2,2 (1,5) 2,0 (1,4) 1,7 (1,3) 1,8 (1,3) Hedgefonds 3 0,5 (0,4) 0,5 (0,4) 0,6 (0,4) 0,7 (0,5) 0,8 (0,6) 1 einschl. Pensionskassen 2 Direktanlage 3 Anlagen in Hedgefonds und an Hedgefonds gebundene Anlagen 4 ohne Pensionskassen und Pensionsfonds Quelle: BaFin

26 EWR-ausländisches Versicherungsgeschäft deutscher Erstversicherer nach Ländern* 16 Niederlassungsgeschäft Dienstleistungsgeschäft Anzahl 1 Beiträge 2 in Mio. EUR Anzahl 1 Beiträge 2 in Mio. EUR 2009 Leben Belgien 1 0,8 Dänemark 2 6,4 Finnland 1 0,0 Frankreich 2 2,3 Griechenland 1 0,0 Großbritannien 1 0,1 2 0,7 Irland 1 0,0 Italien 4 4,3 Luxemburg 1 0,4 1 0,2 Niederlande 3 2,4 Österreich 3 115, ,6 Portugal 1 0,1 Schweden 2 0,1 Spanien 1 2,1 Summe EU , ,0 Summe EU , ,9 Summe EWR 8 141, ,5 Nicht-Leben Belgien 7 8, ,8 Dänemark 4 25, ,5 Finnland 8 1,8 Frankreich , ,3 Griechenland 2 19,2 14 2,7 Großbritannien , ,1 Irland 2 0,3 14 6,9 Italien , ,4 Luxemburg 4 1,9 18 8,5 Niederlande 14 17, ,7 Österreich 9 70, ,5 Portugal ,7 Schweden 1 0,0 14 7,3 Spanien 5 6, ,5 Summe EU , ,8 Summe EU , ,9 Summe EWR , ,8 * selbst abgeschlossenes Niederlassungs- und Dienstleistungsgeschäft 1 Anzahl der Niederlassungen bzw. der VU im freien Dienstleistungsverkehr mit Geschäftstätigkeit 2 gebuchte Brutto-Beiträge Quelle: BaFin

27 17 EWR-ausländisches Versicherungsgeschäft deutscher Erstversicherer nach Versicherungszweigen* Niederlassungsgeschäft Versicherungszweig Beiträge 1 in Mio. EUR Nicht-Lebensversicherung 1 158, , ,6 869,1 987,8 Unfall-/Krankenversicherung 34,7 28,9 21,8 32,0 36,8 Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung 31,8 11,9 11,4 11,3 11,4 sonstige Kraftfahrzeug-Versicherung 10,2 9,4 9,6 10,2 11,0 Feuer- und sonstige Sachversicherung 198,5 204,3 365,9 275,6 322,1 See-, Transport- und Luftfahrzeugversicherung 382,9 372,3 297,8 201,5 256,0 Allgemeine Haftpflichtversicherung 375,3 401,4 354,4 223,3 232,6 Kredit- und Kautionsversicherung 2,3 5,7 7,2 7,2 9,2 andere Versicherungszweige 122,9 120,9 124,5 108,0 108,5 Lebensversicherung 142,6 154,5 158,4 160,4 141,6 Summe EWR 1 301, , , , ,4 Dienstleistungsgeschäft Versicherungszweig Beiträge 1 in Mio. EUR Nicht-Lebensversicherung 212,8 249,7 257,4 293,9 307,8 Unfall-/Krankenversicherung 4,9 6,8 7,5 9,6 8,6 Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung 14,0 14,7 13,2 8,1 9,3 sonstige Kraftfahrzeug-Versicherung 0,5 0,7 0,6 0,3 0,7 Feuer- und sonstige Sachversicherung 36,2 29,4 36,4 47,6 54,2 See-, Transport- und Luftfahrzeugversicherung 38,1 70,5 59,2 63,9 49,9 Allgemeine Haftpflichtversicherung 34,3 38,0 40,8 41,7 48,7 Kredit- und Kautionsversicherung 70,9 76,9 84,0 107,1 111,0 andere Versicherungszweige 14,0 12,6 15,7 15,5 25,4 Lebensversicherung 94,2 96,3 242,9 116,7 134,5 Summe EWR 307,0 346,0 500,2 410,6 442,3 * selbst abgeschlossenes Niederlassungs- und Dienstleistungsgeschäft im EWR 1 gebuchte Brutto-Beiträge Quelle: BaFin

28 Deutsche Erstversicherer mit ausländischen Mehrheitseigentümern* 18 Herkunftsland insgesamt 1 Lebens-VU Kranken-VU Schaden-/ Unfall-VU 2009 gebuchte Brutto-Beiträge in Mio. EUR (Anzahl VU) Frankreich 9 997,9 (10) 4 022,9 (3) 2 195,8 (1) 3 779,3 (6) Großbritannien 170,6 (4) 14,6 (1) ( ) 156,1 (3) Italien ,7 (10) 9 456,7 (4) 1 980,4 (2) 3 035,6 (4) Niederlande 937,0 (3) 937,0 (3) ( ) ( ) Österreich 473,5 (4) 11,2 (1) 108,4 (1) 353,9 (2) Schweden 454,8 (1) 454,8 (1) ( ) ( ) Summe EU ,5 (32) ,0 (13) 4 284,6 (4) 7 324,9 (15) Russland 78,2 (1) ( ) ( ) 78,2 (1) Schweiz 8 810,4 (12) 4 639,8 (6) ( ) 4 170,7 (6) USA 1,1 (1) ( ) ( ) 1,1 (1) Sonstige 135,4 (1) ( ) ( ) 135,4 (1) insgesamt ,7 (47) ,8 (19) 4 284,6 (4) ,3 (24) Marktanteil 2 insgesamt 20,1 24,1 13,6 18,3 * VU, die sich direkt oder indirekt zu mehr als 50 Prozent in ausländischem Besitz befinden, Länderzuordnung nach unmittelbarem Sitz des Hauptaktionärs 1 ohne Pensionskassen und Pensionsfonds 2 gemessen an den gebuchten Brutto-Beiträgen der deutschen Erstversicherer Quelle: BaFin

29 19 Versicherungsgeschäft europäischer Erstversicherer in Deutschland* Jahr insgesamt Beiträge 1 in Mio. EUR (Anteil 2 ) durch Niederlassungen Leben im freien Dienstleistungsverkehr (0,4) 155 (0,3) 59 (0,1) (0,6) 202 (0,4) 89 (0,2) (0,3) 6 (0,0) 176 (0,3) (1,6) 75 (0,1) 891 (1,5) (1,9) 162 (0,3) (1,7) (3,3) 260 (0,4) (2,8) (4,1) 379 (0,6) (3,5) (4,0) 667 (1,0) (3,0) (6,6) 918 (1,3) (5,3) (6,7) 981 (1,3) (5,4) (6,6) 927 (1,2) (5,5) (6,9) (1,3) (5,6) (6,4) 999 (1,2) (5,2) Nicht-Leben (0,9) 518 (0,7) 123 (0,2) (1,0) 487 (0,7) 209 (0,3) (1,0) 502 (0,7) 208 (0,3) (1,2) 414 (0,6) 447 (0,6) (1,2) 455 (0,6) 391 (0,5) (3,5) 755 (1,0) (2,6) (1,9) (1,3) 479 (0,6) (2,4) (1,5) 775 (0,9) (2,4) (1,6) 658 (0,8) (2,9) (1,7) (1,2) (3,2) (1,9) (1,3) (3,6) (2,2) (1,4) (3,6) (2,2) (1,4) * Erstversicherer mit Sitz in einem anderen EWR-Land 1 gebuchte Brutto-Beiträge, selbst abgeschlossenes Geschäft 2 Anteil am gesamten selbst abgeschlossenen Versicherungsgeschäft in Deutschland Quelle: BaFin

30 Versicherungsdichte und Versicherungsdurchdringung Konzentration in der Versicherungswirtschaft Einzelunternehmen 20 Jahr 1 Versicherungsdichte 2 in EUR Versicherungsdurchdringung , , , , , , , , , , , , , , , , , ,16 1 bis 1980 früheres Bundesgebiet, ab 1991 Deutschland 2 gebuchte Brutto-Beiträge der Erstversicherer in Relation zu den Einwohnern 3 gebuchte Brutto-Beiträge der Erstversicherer in Relation zum Bruttoinlandsprodukt 4 vorläufige Werte Quelle: GDV Marktanteil 1 21 Versicherungsgruppen Lebensversicherung 5 größte 37,43 33,00 30,77 33,72 37,66 48,52 10 größte 50,66 47,56 46,49 48,77 53,05 67,90 15 größte 61,37 58,20 58,27 60,05 64,05 78,42 Krankenversicherung 5 größte 57,03 54,10 52,23 50,54 49,31 54,09 10 größte 77,72 72,88 72,06 69,66 71,36 78,39 15 größte 90,90 84,95 83,91 82,52 83,84 90,28 Schaden- und Unfallversicherung 5 größte 25,40 24,84 27,60 30,93 31,21 42,89 10 größte 37,66 37,54 39,54 42,61 45,63 63,49 15 größte 47,94 48,09 49,37 52,50 55,74 74,95 Erstversicherung insgesamt 2 5 größte x x x x x 43,92 10 größte x x x x x 63,47 15 größte x x x x x 74,41 Rückversicherung 5 größte 69,57 71,30 72,35 75,98 85,09 10 größte 85,32 88,51 90,13 91,06 95,71 15 größte 93,98 96,73 95,77 97,25 98,83 1 gemessen an den verdienten Brutto-Beiträgen 2 Marktanteile auf Basis der Einzelunternehmen nicht sinnvoll berechenbar (Spartentrennungsgebot) Quelle: BaFin, eigene Berechnungen

31 22 Versicherungswirtschaft im Vergleich zu anderen Branchen Beschäftigung in Einzelhandel 2 047, , , , , ,0 Maschinenbau 1 029, ,3 996, , , ,6 Chemische Industrie 472,7 455,8 446,3 442,9 447,9 449,4 Baugewerbe 1 745, , , , , ,0 IT-Dienstleistungen 2 365,3 361,9 370,6 385,8 402,3 430,4 Banken 717,3 694,6 687,5 675,7 661,5 656,5 Versicherungswirtschaft 3 311,1 308,4 306,1 299,1 292,0 285,3 Umsatz in Mrd. EUR Einzelhandel 346,3 348,1 348,2 380,1 392,4 419,0 4 Maschinenbau 158,7 167,7 178,9 196,5 218,9 236,1 Chemische Industrie 136,4 141,3 152,8 162,2 173,6 176,5 Baugewerbe 84,3 79,9 75,4 82,4 81,9 86,8 IT-Dienstleistungen 5 56,8 58,5 61,6 63,7 68,3 73,9 4 Banken Versicherungsunternehmen 6 187,9 189,3 193,7 198,0 195,2 195,9 1 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte am Wirtschaftsbereich Datenverarbeitung und Datenbanken 3 sozialversicherungspflichtig Beschäftigte bei Erst- und Rückversicherern und im Versicherungsvermittlergewerbe 4 wegen veränderter Systematik Vorjahresvergleich nur eingeschränkt aussagekräftig 5 bis 2007 Wirtschaftsbereich Datenverarbeitung und Datenbanken, ab 2008 Wirtschaftsbereich Erbringung von Dienstleistungen der Informationstechnologie 6 gebuchte Brutto-Beiträge der Erstversicherer und verdiente Beiträge f.e.r. der Rückversicherer; einschl. Beiträge der in die Statistik des GDV einbezogenen Pensionskassen und Pensionsfonds Quelle: BA; BaFin; GDV; StBA

32 Versicherungsteuer und Feuerschutzsteuer 23 Jahr 1 Versicherungsteuer Feuerschutzsteuer Steuersatz 2, 3 Steueraufkommen in Mio. EUR Steuersatz 4, 5 Steueraufkommen in Mio. EUR bis 1990 früheres Bundesgebiet, ab 1991 Deutschland 2 genannt ist der allgemeine Steuersatz; für einzelne Risiken/Versicherungszweige gelten abweichende Sätze 3 Bemessungsgrundlage ist grundsätzlich das Versicherungsentgelt ohne Versicherungsteuer, aber einschl. evtl. Feuerschutzsteuer 4 genannt ist der allgemeine Steuersatz; seit gilt für Feuerversicherungen und Feuer- Betriebsunterbrechungsversicherungen ein Steuersatz von 22 Prozent 5 Bemessungsgrundlage ist grundsätzlich das Versicherungsentgelt einschl. kalkulierter Feuerschutzsteuer, aber ohne Versicherungsteuer; seit unterliegen bei Feuerschutzsteuerpflicht der Versicherung nur Anteile des Entgelts der Versicherung- bzw. der Feuerschutzsteuer 6 gültig ab des jeweiligen Jahres Quelle: BMF; GDV

33 24 Lebensversicherungsunternehmen* nach Rechtsform** Jahr Aktiengesellschaften Versicherungsvereine a.g. 1 Anzahl VU Öffentlichrechtliche VU sonstige VU Marktanteil ,2 22,0 8,4 3, ,1 21,6 8,7 3, ,1 19,3 7,8 3, ,0 18,3 7,7 3, ,7 18,0 7,9 2, ,4 18,0 8,1 2, ,4 17,9 8,2 2, ,0 17,6 5,8 2, ,4 17,1 5,9 2, ,2 17,3 6,8 1, ,6 15,4 5,2 1, ,3 14,8 2,2 1, ,1 13,7 1,4 1, ,6 13,3 1,3 1, ,4 13,5 1,3 1, ,1 13,7 1,2 1, ,5 13,5 1,2 1, ,8 13,4 1,2 1, ,2 12,8 1,2 1,8 * VU unter deutscher Aufsicht mit Geschäftstätigkeit ohne die zumeist regional tätigen kleineren VVaG unter Landesaufsicht, bis 1980 nur VU unter Bundesaufsicht ** Aktiengesellschaften, die aufgrund der Eigentumsverhältnisse dem Bereich der öffentlichen Versicherer angehören oder deren Eigentümer die Rechtsform VVaG aufweisen, werden bei den AGs mit ausgewiesen 1 einschl. kleinerer VVaG gemäß 53 VAG 2 überwiegend deutsche Niederlassungen von VU mit Hauptsitz im Ausland, ab 1994 ohne Niederlassungen EWR-ausländischer VU 3 Anteil der Rechtsform an den Brutto-Beiträgen; bis 1980 gebuchte Brutto-Beiträge, ab 1990 verdiente Brutto-Beiträge Quelle: BaFin

34 Geschäftsentwicklung Lebensversicherung i.e.s., Pensionskassen und Pensionsfonds* Neuzugang Anzahl der Verträge (in Mio.) 7,8 8,5 7,9 6,9 6,4 6,3 Beitragssumme (Mrd. EUR) 1 145,8 166,9 161,3 175,0 156,1 162,6 laufender Beitrag 1 136,5 154,4 148,6 162,1 135,3 135,8 Einmalbeitrag 9,3 12,5 12,7 12,9 20,8 26,8 versicherte Summe (Mrd. EUR) 239,6 258,7 248,0 253,8 245,3 260,1 Bestand Anzahl der Verträge (in Mio.) 96,9 97,1 97,2 96,3 95,1 94,2 gebuchte Brutto-Beiträge (Mrd. EUR) 2 75,2 78,5 79,0 79,6 85,2 90,4 Veränderung gegenüber Vorjahr Neuzugang Anzahl der Verträge -39,0 8,5-6,4-12,5-8,4-0,3 Beitragssumme -47,4 14,5-3,4 8,5-10,8 4,2 laufender Beitrag -49,3 13,1-3,7 9,1-16,5 0,3 Einmalbeitrag 21,2 35,1 1,5 1,4 61,7 29,0 versicherte Summe -35,9 8,0-4,2 2,3-3,3 6,0 Bestand Anzahl der Verträge -0,3 0,2 0,1-1,0-1,3-0,9 gebuchte Brutto-Beiträge 7,0 4,3 0,7 0,8 7,1 6,0 * an der GDV-Statistik beteiligen sich derzeit neben der Lebensversicherung i.e.s. 25 überbetriebliche Pensionskassen und 17 Pensionsfonds (überwiegend Neugründungen von Versicherern) für Pensionskassen und -fonds geschätzte Werte 2 ohne Beiträge aus der RfB Quelle: GDV Geschäftsentwicklung in der Lebensversicherung i.e.s Neuzugang Anzahl der Verträge (in Mio.) 7,3 8,0 7,6 6,7 6,1 6,1 Beitragssumme (Mrd. EUR) 131,5 157,1 153,9 168,5 150,2 157,4 laufender Beitrag 122,4 145,5 142,0 156,1 130,5 131,0 Einmalbeitrag 9,1 11,6 11,9 12,4 19,7 26,4 versicherte Summe (Mrd. EUR) 227,8 251,4 243,1 249,3 241,8 256,6 Bestand Anzahl der Verträge (in Mio.) 94,2 94,0 93,9 92,8 91,5 90,5 gebuchte Brutto-Beiträge (Mrd. EUR) 1 72,6 74,9 75,4 76,3 81,4 87,2 Veränderung gegenüber Vorjahr Neuzugang Anzahl der Verträge -37,9 9,5-5,2-12,2-8,1-0,2 Beitragssumme -47,1 19,5-2,1 9,5-10,9 4,8 laufender Beitrag -49,2 18,9-2,5 10,0-16,4 0,4 Einmalbeitrag 22,1 27,4 3,0 4,0 59,3 33,9 versicherte Summe -34,3 10,4-3,3 2,6-3,0 6,1 Bestand Anzahl der Verträge -0,8-0,2-0,1-1,2-1,5-1,0 gebuchte Brutto-Beiträge 6,2 3,1 0,8 1,2 6,6 7,1 1 ohne Beiträge aus der RfB Quelle: GDV

35 27 Geschäftsentwicklung der Pensionskassen* Neuzugang Anzahl der Verträge (in 1000) 458,6 332,5 256,5 222,1 176,8 173,8 Beitragssumme (Mrd. EUR) 1 13,8 8,6 6,4 5,7 4,6 4,5 laufender Beitrag 1 13,7 8,4 6,3 5,6 4,5 4,4 Einmalbeitrag 0,1 0,2 0,1 0,1 0,1 0,1 versicherte Summe (Mrd. EUR) 11,8 7,3 4,9 4,5 3,5 3,5 Bestand Anzahl der Verträge (in Mio.) 2,7 2,9 3,1 3,2 3,3 3,4 gebuchte Brutto-Beiträge (Mrd. EUR) 2 2,5 2,8 2,8 2,8 2,8 2,8 Neuzugang Veränderung gegenüber Vorjahr Anzahl der Verträge -53,3-27,5-22,9-13,4-20,4-1,7 Beitragssumme -50,9-38,0-25,9-10,3-19,0-1,5 laufender Beitrag -51,1-38,7-26,1-10,3-19,5-1,1 Einmalbeitrag 18,6 43,6-13,9-11,9 4,6-15,0 versicherte Summe -55,9-37,9-33,0-9,3-20,9-0,3 Bestand Anzahl der Verträge 16,9 9,0 5,6 4,0 2,9 2,9 gebuchte Brutto-Beiträge 37,8 10,2 2,5 0,2-0,2-1,1 * an der GDV-Statistik beteiligen sich derzeit 25 überbetriebliche Pensionskassen (überwiegend Neugründungen von Versicherern) geschätzte Werte 2 ohne Beiträge aus der RfB Quelle: GDV 28 Geschäftsentwicklung der Pensionsfonds* Neuzugang Anzahl der Verträge (in 1000) 17,0 108,0 55,4 25,6 29,8 30,8 Beitragssumme (Mrd. EUR) 1 0,5 1,2 1,1 0,7 1,3 0,6 Bestand laufender Beitrag 1 0,4 0,4 0,5 0,4 0,4 0,3 Einmalbeitrag 0,1 0,8 0,6 0,3 0,9 0,3 Anzahl der Verträge (in 1000) 75,9 185,0 238,0 262,2 289,1 317,0 gebuchte Brutto-Beiträge (Mio. EUR) 2 110,9 831,4 712,0 453, ,5 409,2 Neuzugang Veränderung gegenüber Vorjahr Anzahl der Verträge -3,2 537,1-48,7-53,7 16,1 3,5 Beitragssumme -5,0 168,4-11,7-32,4 76,8-50,4 Bestand laufender Beitrag 5,4 10,4-1,0-15,1-9,3-0,9 Einmalbeitrag -45, ,1-17,8-44,2 166,9-68,7 Anzahl der Verträge 27,6 143,7 28,7 10,1 10,3 9,6 gebuchte Brutto-Beiträge -16,2 649,0-14,4-36,3 132,6-61,2 * an der GDV-Statistik beteiligen sich derzeit 17 Pensionsfonds (überwiegend Neugründungen von Versicherern) geschätzte Werte 2 ohne Beiträge aus der RfB Quelle: GDV

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