Arnulf Nöldeke, Aareon. Neuerungen und Zukunftsperspektiven

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1 Arnulf Nöldeke, Aareon Neuerungen und Zukunftsperspektiven mit ProFund

2 Agenda 1. Neue Wettbewerbs-Situation nach Kündigung des Kooperationsvertrages 2. Details zur Weiterentwicklung aktuelle Themen (u.a. SEPA-Ergänzungen, AWV, Facta, )

3 Fonds-Historie von Aareon Ab 1970 er Deutsche Bau- und Bodenbank Immobilienfondsverwaltung als GES-Modul Reines ASP-Modell Know How Input von DG Bank 1993 Dr. Herrmann & Partner (DHP) 1995 Kauf DHP und ProFund durch Aareon Beginn der Entwicklung von ProFund mit HFS (heute WMC/Unicredit) Ende der 90er Jahre Kooperation mit talonec als Vertriebspartner Beendigung der Fonds-Verwaltung in GES Überführung der GES-Kunden nach ProFund Vertriebs- und Beratungskooperation mit talonec Verwaltung aller Asset-Klassen Erfolgreiche Markt-Platzierung von ProFund

4 Anwendungs-Erfahrungen in der Aareal /Aareon-Gruppe Aareal Bank AG Depot Bank Verwahrstelle eigene Fonds 4

5 Kooperation talonec / Aareon Markterschließung Consulting Produktentwicklung Support für talonec Vertriebsmaßnahmen Ausschreibungen Integrationsleistungen Spezielles Reporting Einfügung gesetzlicher Änderungen Anforderungen seitens talonec bzw. Kunden umsetzen In Einzelfällen direkter Kundenkontakt Vertrieb Beratung Implementierung Support Entwicklung 2nd level Support Annähernd 20 Jahre gute Kooperation mit talonec

6 Kooperation talonec / Aareon Kündigung des Kooperationsvertrages durch talonec mit Wirkung zum !!! Von Aareon nicht gewünscht, traf Aareon überraschend, aber nicht unvorbereitet Und dann?

7 Und dann? Wir haben uns Gedanken gemacht. April 2014: Kein neuer Kooperationsvertrag Wettbewerbs- Situation parallel zur Nachwirkung Transparenz für Kunden schaffen Informationsschreiben der Aareon zur Kündigung des Kooperationsvertrages Bestätigung der Nachwirkung (bis Ende des aktuell laufenden Vertrages) für Kunden mit talonec-vertrag Bestätigung der A2A- und Genesis-Integration für die Nachwirkungsperiode von talonec und Aareon Angebot für Weiterführung ProFund nach Auslaufen der Nachwirkungsperiode Kontaktaufnahme mit allen Kunden durch Herr Haas Garantie bis entsprechend den Aareon Standard 5-Jahresverträgen ( ) Angebotsfähigkeit herstellen bei Prolongation mit Aareon verbesserte Konditionen

8 Und dann? Wir haben uns Gedanken gemacht. Lieferfähigkeit überprüfen und anpassen Aareon hat schon immer Direktkunden WMC, MPC, DGA/DGI (d.h. 1 level Support ist nicht neu für Aareon) Wettbewerbs- Situation parallel zur Nachwirkung Zusätzlicher Mitarbeiter im Support bereits tätig Zusätzliche Entwicklerin seit September (mit direkt nutzbarer Erfahrung in Uniface-Entwicklung) Teamleiter full time für Profund tätig eine Bitte an die Kunden: neue Mitarbeiter müssen sich einarbeiten, das benötigt (leider) Zeit Umstellung auf V2.1 in Absprache mit Kunden forcieren Kooperation mit externen Beratern mit ProFund know how

9 Und dann? Wir haben uns Gedanken gemacht. Aareon know-how, bestehende Produkte und Services im ProFund Kontext nutzbar machen gemeinsame Nutzung von Konzepten und Komponenten = SEPA = KISTA = Standard-Komponenten Wettbewerbs- Situation parallel zur Nachwirkung know how = Microsoft Experten aus dem Rechenzentrum Angebot: ProFund aus der Cloud = zertifiziertes Hochsicherheits-Rechenzentrum = PS 951, ISO 27001, MaRisk in Prüfung: Integration Aareon Archiv kompakt

10 Mehrproduktstrategie in der Immobilienwirtschaft Ansatzpunkte auch für ProFund-Kunden Integrierte Services Mareon das Service-Portal im Internet Wodis Sigma SAP - Lösungen GES ProFund Aareon Rechnungsservice, CRM-Lösungen, Archivsysteme, Zusatzprodukte 10

11 Agenda 1. Neue Situation nach Kündigung des Kooperationsvertrages 2. Details zur Weiterentwicklung aktuelle Themen - SEPA-Ergänzungen - AWV - FATCA - Kirchensteuerabzugsverfahren - 34f GewO -

12 SEPA COR1-Verfahren Neue Kumulierungsebenen Beteiligung, Anteil Person, Beteiligung oder Anteil und Bankverbindung Vertriebspartner und Bankverbindung Bei einer deutschen IBAN werden Kontonummer und BLZ extrahiert und die Bank ermittelt Weiterhin möglich: Eingabe der Bankverbindung mit Kontonummer und Bankleitzahl 12

13 Mandat im Zeichnungsschein Automatische Generierung des Mandats Voraussetzungen für die automatische Generierung Zahlungsart: Lastschrift Voreinstellungen in der Gesellschaft oder beim Produkt IBAN angegeben Kein Eintrag im Feld Abweichender Inhaber Vorläufiges Mandat bei der Erfassung Endgültiges Mandat bei der Annahme des Zeichnungsscheins Generierung der Mandate für einen abweichenden Inhaber als Fremdbankverbindung ist möglich 13

14 AWV-Meldungen 26 AWG: Außenwirtschaftsgesetz 67 AWV: Außenwirtschaftsverordnung Meldung der Auslandszahlungen muss monatlich erfolgen getrennt nach Gesellschaften Ländern Kennzahlen Ab- bzw. Zufluss des Geldes wird in ProFund an bestätigten Buchungen abgegriffen 14

15 AWV-Meldungen SEPA ProFund DTAZV Geschäftspartner Bundesbank AWV 15

16 FATCA Foreign Account Tax Compliance Act: Bilaterale Vereinbarungen¹ zwischen den US-Steuerbehörden und verschiedenen Ländern Bei Zeichnern mit US-Hintergrund müssen bestimmte Informationen an die deutschen bzw. US-Behörden gemeldet werden. Bei nicht kooperationswilligen Unternehmen behält die US-Steuerbehörde eine Quellensteuer von 30 % auf Erträge in den USA ein. Im Rahmen von FATCA ist es notwendig, seine Kunden genau zu kennen KYC : Know Your Customer ProFund kann Sie bei der Prüfung auf FATCA-Relevanz unterstützen 1) Siehe auch Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) und dessen Steueranpassungsgesetz 16

17 FATCA Bei jeder Änderung relevanter Daten erscheint eine Abfragemaske. Das Ergebnis der KYC-Abfrage wird bei der Person hinterlegt und kann dort abgefragt werden. Wurde bestätigt, dass die Person einer weiteren Prüfung unterzogen werden soll, so erscheint die Abfrage nicht mehr. Alle Antworten werden in einer Protokolltabelle festgehalten. 17

18 34f GewO: Erlaubnis für Finanzanlagenvermittler Drei Vermittlungsarten Anteile an Kapitalgesellschaften, Investmentanteilen Geschlossene Fonds Sonstige Vermögensanlagen Abbildung in ProFund Vermittlungsarten beim Vertriebspartner Erforderliche Vermittlungsart bei Gesellschaft/Produkt Prüfung bei der ZS-Erfassung (Warnmeldung) und Annahme (Ablehnung) 18

19 Ihre Aareon-Kontakte Özgür Urganci Teamleiter Software Services Arnulf Nöldeke Bereichsleiter Software Services

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