Honorarvereinbarung für die Vermittlung einer fondsgebundenen Lebensversicherung

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1 Honorarvereinbarung für die Vermittlung einer fondsgebundenen Lebensversicherung zwischen Herrn / Frau / Firma: Adresse: (Vermittler): und Name, Vorname: Adresse: Land: Geburtsdatum, -ort: Telefon: in (Kunde) 1. Vertragsgegenstand Der Kunde beauftragt den Vermittler mit der Vermittlung einer fondsgebundenen Lebensversicherung. Für diese Vermittlung zahlt der Kunde an den Fondsinitiator ein Vermittlungshonorar. Der Honoraranspruch des Vermittlers ist zwischen Fondsinitiator und Vermittler vertraglich geregelt und wird vom Fondsinitiator aus dem Honorar des Kunden an den Vermittler bezahlt. Der Vermittler verpflichtet sich einen Versicherungsvertrag zu vermitteln, welcher als Honorartarif, also ohne Abschlussprovision, ausgestaltet ist. Der Vermittler versichert insoweit, dass er von der Versicherungsgesellschaft oder sonstigen Institutionen keine Abschlussprovisionen für die vertragsgegenständliche Vermittlung erhält. Der Vermittler weist den Kunden allerdings darauf hin, dass gem. den Produktinformationen gewisse Investments nur mit einem Agio (Aufgeld) durch die Versicherungsgesellschaft gezeichnet werden können. Der Vermittler ist berechtigt, neben dem Vermittlungshonorar Agiovergütungen zu vereinnahmen. Der Kunde wird darauf hingewiesen und stimmt zu, dass der Vermittler zusätzlich zu seinem Honoraranspruch während der Vertragslaufzeit von dem Fondsinitiator wiederkehrende Bestandspflegeprovisionen (Folgeprovisionen) erhalten kann. Diese Zahlungen sind ebenfalls im Vertrag zwischen Vermittler und Fondsinitiator geregelt. Die vom Vermittler zu erbringende Leistung ist grundsätzlich auf die Vermittlung einer fondsgebundenen Lebensversicherung und die hiermit in Zusammenhang stehende Beratung, beschränkt. Hierfür gelten die berufsspezifischen Vorgaben (Beratungs-, Dokumentation- u. Aufklärungspflichten) für Versicherungsvermittler. Der Vermittler schuldet nur die Abschlussvermittlung. Eine darüber hinausgehende, nach der Erbringung der Vermittlungsleistung fortbestehende Beratungs-, Aufklärungs- oder Betreuungspflicht, ist nicht Gegenstand dieser Vereinbarung und wird vom Vermittler nicht geschuldet. Eine laufende Betreuung kann jedoch vom Kunden von Fall zu Fall beim Vermittler angefordert werden; eine gesonderte Vergütung hierfür mit Ausnahme bei Zuzahlungen ist vom Kunden nicht zu bezahlen. Der Vermittler ist verpflichtet auf Anforderung eine Betreuung / Beratung durchzuführen.

2 2. Daten des Versicherungsvertrages / Honorarhöhe Fondsgebundene Lebensversicherung gegen laufende Beitragszahlung Beitragszahlungsdauer: Jahre (min. 10 Jahre, max. 35 Jahre) Monatlicher Gesamtsparbeitrag: Euro/Monat (min. 50,00 ) Vertragssumme: Euro (12 x Monatsbeitrag x Beitragszahlungsdauer) Vermittlungshonorar: Euro (6,9% auf Vertragssumme) Fondsgebundene Lebensversicherung gegen Einmalanlage / Zuzahlungen Höhe der Einmalanlage: Euro (min ,00 bei Zuzahlungen 300,00 ) Vertragssumme: (entspricht der Einmalanlage) Vermittlungshonorar: Euro (6,9% auf Vertragssumme) 3. Vermittlungshonorar Der Kunde wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass es sich bei dieser Vermittlungs- u. Honorarvereinbarung und dem fondsgebundenen Lebensversicherungsvertrag um zwei separate Vereinbarungen mit unterschiedlichen Vertragspartnern handelt und damit jeweils rechtlich selbstständige Verträge vorliegen. Der Versicherungsvertrag kommt zwischen Versicherungsgesellschaft und Kunde zu Stande. Das zu entrichtende Vermittlungshonorar stellt eine vom Versicherungsvertrag losgelöste und von diesem unabhängige Zahlungsverpflichtung dar, welche auch bei vorzeitiger Auflösung bzw. Änderung des Versicherungsvertrages (z.b. Rückkauf, Beitragsreduzierung, Beitragsfreistellung etc.) nicht, auch nicht anteilig, an den Kunden rückzahlbar ist. Die Übermittlung des Lebensversicherungsantrages an die Versicherungsgesellschaft bzw. an die von Ihr beauftragte Vertriebsorganisation erfolgt erst, nachdem die Widerrufsfrist dieser Vereinbarung (siehe unten) abgelaufen ist und nach Zahlungseingang des Vermittlungshonorars auf dem Konto des Fondsinitiators. Der Vermittler ist berechtigt, den vom Kunden unterzeichneten, auf Abschluss eines Lebensversicherungsvertrages gerichteten Antrag erst dann an die Versicherungsgesellschaft / die Vertriebsorganisation weiter zu leiten, wenn das Vermittlungshonorar bezahlt ist. Rückzahlungspflicht des Vermittlungshonorars: Der Vermittler ist zur unverzüglichen Rückzahlung eines vom Kunden bereits bezahlten Vermittlungshonorars verpflichtet, falls der vom Kunden beantragte Lebensversicherungsvertrag nicht zustande kommt, weil z.b. die Versicherungsgesellschaft / die Vertriebsorganisation den Antrag ablehnt oder weil der Kunde seinen Antrag auf Abschluss eines Lebensversicherungsvertrages innerhalb der gesetzlichen Frist rechtswirksam widerrufen hat. Der Anspruch der Vermittler auf Zahlung des Vermittlungshonorars entsteht mit dem wirksamen Zustandekommen der fondsgebundenen Lebensversicherung. Das unter 2. festgelegte Vermittlungshonorar ist im Voraus, spätestens mit Ablauf der unten stehenden Widerrufsfrist auf das unten genannte Konto zu Gunsten des Fondsinitiators einzuzahlen. Gerät der Kunde mit der Zahlung des Vermittlungshonorars für den vermittelten Lebensversicherungsvertrag in Verzug, gelten die gesetzlichen Vorschriften des BGB. Seite 2 von 5 Stand

3 Honorarzahlung: Der Kunde verpflichtet sich das Vermittlungshonorar in Höhe von EURO innerhalb von 14 Tagen nach Unterzeichnung dieser Vereinbarung und Unterzeichnung des Versicherungsantrages auf das nachfolgende Konto des Fondsinitiators zu überweisen. Liechtensteiner Landesbank IBAN LI BIC LILALI2X Kontoinhaber: Fretus AG Der Vermittler bestätigt, dass mit Zahlung des Honorars auf das Konto des Fondsinitiators der Honoraranspruch als erfüllt gilt. Eine Vermittlung durch den Fondsinitiator findet nicht statt; dieser ist lediglich Begünstigter der Honorarzahlung und gegenüber dem Vermittler vertraglich verpflichtet. Spätere Zuzahlungen: Leistet der Kunde nach Abschluss des Versicherungsvertrages zu einem späteren Zeitpunkt Zuzahlungen in den Versicherungsvertrag, so entsteht auf Grundlage der Zuzahlung ein erneuter Honoraranspruch des Vermittlers, auch wenn die Zuzahlung ohne Beratung des Vermittlers zu Stande gekommen sein sollte. Der Kunde verpflichtet sich für den Fall von Zuzahlungen den Vermittler unverzüglich zu informieren und mit diesem eine erneute Honorarvereinbarung zu treffen. Treuebonus: Ab dem 13ten Versicherungsjahr erhält der Kunde einen jährlichen Treuebonus, welcher unmittelbar dem Versicherungsvertrag des Kunden gutgeschrieben wird. Bemessungsgrundlage für den Treuebonus ist der Depotwert der im Versicherungsvertrag investierten Fonds. Die Höhe des Treubonus ergibt sich aus den in Abhängigkeit von der Produktgruppe von der Fretus AG festgelegten, jeweils geltenden Prozentsätze, welche auf der Website der Fretus AG unter veröffentlicht werden. 4. Einwilligung in die Datenübermittlung Die in dieser Vereinbarung enthaltenen sowie sonstige, im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt werdenden personenbezogenen Daten des Kunden werden vom Vermittler sowie sonstigen beteiligten Dritten gespeichert, genutzt, ausgewertet, abgerufen und übertragen (Datenverarbeitung), sei es auf elektronischem oder auf schriftlichem Weg. Ich willige ein, dass der Vermittler im erforderlichen Umfang Daten, die sich aus dieser Vereinbarung oder deren Durchführung ergeben, an die Versicherungsgesellschaft, den Fondsinitiator zur Beurteilung meiner Bonität an Auskunftsunternehmen, zur Abwicklung der Vermittlungshonorar-Zahlung an damit beauftragte Unternehmen, zur Vorfinanzierung der Vermittlungshonorare an Kredit- oder Factoring Institute übermittelt und/oder mit diesen in gemeinsamen Datensammlungen führt. Der Vermittler stellt durch vertragliche Vereinbarungen mit dem Drittunternehmen sicher, dass sämtliche für die Vermittler geltenden und anwendbaren Datenschutzbestimmungen sowie das Bankgeheimnis in gleicher Weise für ein zuverlässiges Drittunternehmen gelten. 5. Schlussbestimmungen Auf diese Vereinbarung findet deutsches Rechts Anwendung. Gerichtsstand ist, soweit zulässig, Sitz des Vermittlers. Die Unwirksamkeit oder Nichtigkeit einzelner Bestimmungen dieses Vertrages berührt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen dieses Vertrages nicht. Seite 3 von 5 Stand

4 6. Erklärung und Unterschrift des Kunden Ich/Wir habe(n) die Bedingungen dieses Vertrages zur Kenntnis genommen und bin/ sind mit der Vermittlungs- und Honorarvereinbarung einverstanden ,den ,den Unterschrift(en) des Kunden Unterschrift des Vermittlers Seite 4 von 5 Stand

5 Widerrufsbelehrung Der Kunde kann seine Vertragserklärungen innerhalb von zwei Wochen ohne Angabe von Gründen in Textform (z.b. Brief, Fax, ) widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung in Textform, bei Verträgen, die unter ausschließlicher Verwendung von Fernkommunikationsmitteln (z.b. Briefe, Telefonate, s, Internet etc.) abgeschlossen worden sind, jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gem. 312 c Abs. 2 BGB in Verbindung mit 1 Abs. 1, 2 und 4 BGB-InfoV. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs. Der Widerruf ist an den Vermittler unter folgender Anschrift zu richten: Name, Vorname, Firma Adresse Widerrufsfolgen Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurück zu gewähren und ggf. gezogene Nutzungen herauszugeben. Können Sie uns die empfangene Leistung ganz oder teilweise nicht oder nur in verschlechtertem Zustand zurückgewährend, müssen Sie uns insoweit ggf. Wertersatz leisten. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang. Besondere Hinweise Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben. *****Ende der Widerrufsbelehrung***** Anlagen Erstinformation Versicherungsvermittler gem. 11 VersVermV Seite 5 von 5 Stand