BCA OnLive. Stuttgarter index-safe. index-safe aus bav-sicht. Markus Paschke Vertriebsunterstützung bav Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH

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1 BCA OnLive Stuttgarter index-safe. index-safe aus bav-sicht. Markus Paschke Vertriebsunterstützung bav Stuttgarter Vorsorge-Management GmbH April 2016 / 1

2 Überblick der bav-tarife der Stuttgarter Schicht Betriebliche Altersversorgung 2 Rückdeckungsversicherung Pensionszusage DirektRente Rückdeckungsversicherung U-Kasse Tarif 38 Tarif 33Ro Tarif 33Ro Tarif 37 Tarif 31R Tarif 31R Tarif 33Rm Tarif 33Rm Tarif 33Roi index-safe: Tarif 68BO index-safe: Tarif 68ML Tarif 88BO Tarif 88ML index-safe: Tarif 63Ro index-safe: Tarif 63Ro 25. April 2016 / 2

3 Highlights Stuttgarter DirektRente index-safe. Für beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ; Tarif 68BO) oder Beitragszusage mit Mindestleistung (BZML; Tarif 68ML) möglich Einschluss PartnerRente möglich Flexibler Leistungsbeginn nach dem 62. Lebensjahr Mindestbeitrag 15,- je Zahlungsweise Mindestaufschubdauer 12 Jahre Todesfallleistung nach Rentenbeginn: Restkapitalisierung / aus Rentengarantiezeit (0 bis 25 Jahre) Laufende Zuzahlungen (ab 250 ) zu jedem Monatsersten möglich Optional: Garantierte Rentensteigerung 1% jährlich 25. April 2016 / 3

4 Tarifgruppen für die index-safe-tarife. Tarife der bav KS KG7E KG7EB KG7EU KG6 KG6B KG5 KG5U KG5B KG2E KG2EB RückdeckungsRente index-safe (T63Ro) RückdeckungsRente index-safe DirektRente index-safe (T68BO/T68ML) (Einmalbeitrag T63Ro.1) 25. April 2016 / 4

5 Gestaltungsrechte index-safe. Indexbeteiligung Sichere Verzinsung 100% 0% 75% 25% 50% 50% 25% 75% 0%* 100%* (*erst ab dem zweiten Indexjahr möglich) Arbeitgeber kann Arbeitnehmer bevollmächtigen, die Indexbeteiligung bzw. bei T68ML zusätzlich den Index-Turbo ein-/auszuschließen. 25. April 2016 / 5

6 Gestaltungsrechte index-safe. Auszug aus der Entgeltumwandlungsvereinbarung 25. April 2016 / 6

7 Indexbeteiligungsquote jährlich wählbar. Kundenanschreiben 6 Wochen optional: Rückmeldung des Kunden Indexstichtag Wertmitteilung 10 Tage 5 Tage 25. April 2016 / 7

8 Exkurs: Unterschiede BOLZ/BZML Beitragszusage mit Mindestleistung (BZML) Beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ) der AG zahlt festgelegten Betrag in eine DV, die Zusage der Leistung entspricht der Leistung aus der DV bei vorzeitigem Ausscheiden ist die versicherungsvertragliche Lösung möglich Anpassungsprüfungspflicht (nicht bei Wahl der dynamischen Rente) Überschussverwendungsart nach Rentenbeginn: der AG zahlt festgelegten Betrag in eine DV, der AN erhält mindestens die eingezahlten Beiträge + Erträge bei vorzeitigem Ausscheiden ist die versicherungsvertragliche Lösung nicht möglich keine Anpassungsprüfungspflicht notwendig Überschussverwendungsarten nach Rentenbeginn: dynamische Rente teildynamische Rente teilkonstante Rente dynamische Rente 25. April 2016 / 8

9 Unterschiede DirektRente index-safe. Tarif 68BO Tarif 68ML 101% Mindestgarantie zum Rentenbeginn (Garantiesatz nicht änderbar) Index-Turbo nicht möglich Nur dynamische Rente möglich (Ausnahme: beherrschende GGF) 68BO stellt in allen Unterlagen auf die arbeitsrechtlich wichtige Transformation des Beitrags in eine (Garantie-)Leistung ab 100% Mindestgarantie zum Rentenbeginn (Garantiesatz nicht änderbar) Einschluss Index-Turbo möglich Dynamische, teildynamische und teilkonstante Rente möglich 68ML stellt in allen Unterlagen auf die arbeitsrechtlich vorgeschriebene Mindestleistung ab Leistung enthält durch die 101% Garantie ein Mehr im Vergleich zum 68ML 25. April 2016 / 9

10 Index-Turbo. Guthaben sinkt um 1,5%. Dadurch sinkt Todesfallleistung und Rückkaufswert im laufenden Indexjahr Partizipationsquote steigt um 50%-Punkte Beitragsgarantie bleibt erhalten Nachträglich ein- und ausschließbar Im Angebot integriert Nur möglich bei 100% Indexbeteiligungsquote Wegen Entnahme aus Vertragsguthaben nicht möglich bei BOLZ, d.h. NUR bei Tarif 68ML. 25. April 2016 / 10

11 RückdeckungsRente index-safe. Tarif 63Ro 101%-ige Beitragsgarantie Optional 1 % garantierte Rentensteigerung Index-Turbo nicht möglich Für rückgedeckte Unterstützungskassen und Pensionszusagen 25. April 2016 / 11

12 Die Stuttgarter bav-lösung. Unterlagen zur Verkaufsunterstützung 25. April 2016 / 12

13 Die Stuttgarter bav-lösung. Ab 2016 inkl. Muster-Dokumente für classic index-safe performance-safe April 2016 / 13

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