Metzler TORERO MultiAsset

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1 Unabhängig seit 1674 Metzler TORERO MultiAsset Börsen zähmen, Risiken bändigen

2 Der ewige Kampf des Anlegers jederzeit optimal investiert zu sein Unabhängig von ihren persönlichen Investmentkriterien haben alle Anleger ein Ziel gemeinsam ob sie nun fürs Alter vorsorgen wollen, auf eine größere Anschaffung sparen, die Ausbildung der Kinder finanzieren oder nur das Geld gewinnbringend anlegen wollen: Sie erwarten von ihrem Investment einen angemessenen Vermögenszuwachs. Das Ziel: Risiken zu minimieren, ohne die Ertragschancen deutlich zu schmälern Dabei ist es den meisten Anlegern egal, mit welcher Vermögensaufteilung sie eine zufrieden stellende Rendite erreichen. Unabhängig von Alter und Anlagezeitraum wollen sie einfach immer dort investiert sein, wo aktuell die Ertragschancen am höchsten sind wenn nötig mit einem täglich wechselnden Anlagemix. Gleichzeitig wünschen sich die Anleger, dass die Risiken trotzdem überschaubar sind. Bleibt die Frage, ob diese beiden scheinbar widersprüchlichen Anforderungen von einem Anlagekonzept erfüllt werden können. Die ideale Kampfstrategie: zu jeder Zeit das Beste aus Aktien und Renten Ideal wäre ein Investment, mit dem sich die Renditechancen an den Aktien- und Rentenmärkten optimal nutzen lassen und zwar immer dort, wo sie aktuell am höchsten sind und mit dem gleichzeitig die Risiken systematisch begrenzt und damit kalkulierbar gemacht werden können. Mit anderen Worten: ein Fonds, der immer dort investiert ist, wo attraktive Renditen zu erzielen sind, und sofort in risikoärmere Vermögensklassen umschichtet, wenn die Risiken zu hoch werden. Die zugrunde liegende Erfolgsformel lautet: Aktien, wenn der Aktienmarkt läuft + Renten, wenn der Rentenmarkt läuft + Geldmarkt, wenn weder Aktien noch Renten laufen Das neue Anlagekonzept Metzler TORERO MultiAsset bietet dafür eine Lösung.

3 Metzler TORERO MultiAsset Meistern Sie die Herausforderung! Für Anleger, die stets an den wechselnden Chancen der Aktien- und Rentenmärkte partizipieren möchten, gleichzeitig aber Risiken begrenzen und kalkulierbar halten wollen, gibt es jetzt eine Lösung: Metzler TORERO MultiAsset. Das innovative Fondskonzept verbindet den Wunsch nach bestmöglicher Nutzung der Ertragschancen mit der Forderung nach Risikobegrenzung. Dementsprechend besteht das Metzler-Konzept aus drei wichtigen Bausteinen. Metzler Metzler TORERO MultiAsset Metzler TORERO MultiAsset Feste Regeln Definierte Vorgaben für die Portfoliosteuerung statt willkürlicher Ermessensspielraum bei den Anlageentscheidungen Flexibler Anlagemix Fixierte Wertuntergrenze Zu jeder Zeit das Beste aus Aktien-, Renten- und Geldmarktpapieren als Zielallokation Halten einer angestrebten Wertuntergrenze zur Reduzierung von Verlustrisiken

4 Flexibler Anlagemix dort anlegen, wo die Ertragschancen am höchsten sind An den Börsen herrscht eine einfache Grundregel: Wenn der Aktienmarkt hohe Zuwächse erzielt, sind die Erträge am Rentenmarkt meist eher moderat. Umgekehrt laufen Rentenwerte häufig dann zur Hochform auf, wenn die Aktienkurse sinken. Dieses Prinzip nutzt Metzler TORERO MultiAsset systematisch aus. Je nach aktueller Marktlage kann der Fonds in Aktien, Renten oder Geldmarktpapiere investieren und das in jeder Anlageklasse variabel bis zu 100 %, wenn es sinnvoll ist und die Risikosituation es zulässt. Das Fondskonzept wird somit dem Anlegerwunsch gerecht, immer dort investiert zu sein, wo aktuell die Ertragschancen am attraktivsten sind. und sich im Extremfall sogar kurzfristig von einem reinen Aktienfonds in einen reinen Rentenfonds wandeln kann. In den seltenen Fällen, in denen weder Aktien- noch Rentenwerte ertragreich sind, wird das Fondsvermögen systematisch in Geldmarktpapiere umgeschichtet. Wichtig für den Anleger: Bei Veränderungen der Marktdaten wird zeitnah gehandelt. Innerhalb weniger Tage kann so ein bestimmtes Anlagesegment komplett auf- oder abgebaut werden. Die folgende Grafik zeigt, wie sich dieses Vorgehen beispielsweise im Jahre 2005 auf die Wertentwicklung von Metzler TORERO MultiAsset ausgewirkt hätte. In der Praxis bedeutet dies, dass der Fonds je nach Marktsituation eine Mischung aus mehreren Segmenten abbildet Da sich die Ertragschancen an den Aktien- und Rentenmärkten Anfang 2005 in etwa die Waage hielten, waren in diesem Zeitraum beide Anlageklassen im Fonds gleichermaßen vertreten und zudem ein Teil des Fondsvermögens über Geldmarktanlagen abgesichert. Als der Aktienmarkt im Frühjahr 2005 erste Aufschwungstendenzen zeigte, wurde das Fondsvermögen sukzessive in Aktien umgeschichtet und im Gegenzug der Anteil an Geldmarktpapieren abgebaut. Nach kurzfristigen Kursschwankungen im Sommer, die zu einer vorübergehenden Ver- ringerung des Aktienanteils im Fonds zwangen, traten Aktien ihren Siegeszug für den Rest des Jahres an. Der Fonds wandelte sich innerhalb weniger Wochen in einen reinen Aktienfonds und partizipierte so in vollem Umfang an den steigenden Aktienkursen. Metzler TORERO MultiAsset im Jahr Wertentwicklung in % (indexiert; = 100) Aktien Metzler TORERO MultiAsset Renten 90 Jan.Feb.März Apr.Mai Investitionsquote in % Kasse Renten Aktien Jan.Feb.März Apr.Mai Jun. Jul.Aug.Sept.Okt.Nov.Dez. Jun. Jul.Aug.Sept.Okt.Nov.Dez. Quelle: Metzler. Historische Simulation auf Basis der Marktdaten von Die Grafik zeigt die hypothetische Wertentwicklung eines Fonds, der in diesem Jahr nach der Strategie des Metzler TORERO MultiAsset gesteuert worden wäre bei einer Wertuntergrenze von 94 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie oder Zusicherung für zukünftige Wertentwicklungen. Als Vergleichsindizes wurden der DJ EURO STOXX 50 und der JPMorgan EMU herangezogen.

5 Feste Regeln Anlageentscheidungen ohne Wenn und Aber TORERO steht für Total-Return-Risk- Overlay also für ein Anlagekonzept, das auf einen absoluten Wertzuwachs ebenso ausgerichtet ist wie auf eine systematische Risikokontrolle. Dahinter steht die Idee, ein Anlagekonzept zu schaffen, das nicht von Prognosen und individuellen Handlungsspielräumen bestimmt wird. Denn Prognosen sind mit Unsicherheiten behaftet das heißt, manchmal treffen sie ein und manchmal eben nicht. Um das Risiko weitestgehend kontrollierbar zu machen, muss die Portfoliosteuerung deshalb fest definierten, quantifizierbaren und nachvollziehbaren Regeln folgen. Das TORERO- System basiert dementsprechend auf festen mathematischen Formeln und errechnet täglich, welche Asset-Klassen aktuell am ertragreichsten sind und in welchem Verhältnis die Anlagemittel auf diese Asset-Klassen aufgeteilt sein sollten. Die so errechnete Anlagemischung wird exakt im Portfolio umgesetzt ohne Wenn und Aber. gehalten werden sollte und sich gleichzeitig das Renditepotenzial ausschöpfen lässt. Das heißt: Egal wie das Fondsvermögen investiert ist Ziel ist es, dass der aktuelle Fondspreis nicht unter diese Fondspreisgrenze fällt. Damit wird das Investmentrisiko greifbar und besser kalkulierbar: Anleger können stets nachvollziehen, wie weit der aktuelle Fondspreis von der angestrebten Fondspreisuntergrenze entfernt ist und wie hoch damit ihr momentanes Verlustpotenzial ist. Entwickelt sich der Fonds gut und steigt damit der Abstand von der Preisgrenze zum aktuellen Fondswert, ist das Verlustpotenzial höher. Wichtig: Das Halten der gewünschten Wertuntergrenze ist ein elementares Ziel von Metzler TORERO MultiAsset. Alle Anlageentscheidungen werden an dieser Vorgabe ausgerichtet. Dennoch ist die Fondspreisuntergrenze nicht garantiert. Anleger sollten sich daher des Restrisikos höherer Verluste bewusst sein, da das Absicherungsniveau in bestimmten Jahren unterschritten werden kann. Fixierte Wertuntergrenze Sicherheitsnetz für Ihr Investment Ein wichtiger Baustein des Fonds ist die angestrebte Wertuntergrenze. Sie ist definiert als Fondspreisuntergrenze, die jeweils zum 1.1. eines Kalenderjahres festgelegt wird. Ziel ist es, diesen Fondspreis nicht zu unterschreiten und damit das Verlustrisiko des Anlegers innerhalb eines Jahres zum Stichtag weitestgehend zu begrenzen. Wertuntergrenze bei 94 % Die Fondspreisuntergrenze liegt bei Metzler TORERO MultiAsset bei 94 %: Beträgt der Fondspreis am 1.1. also 100 EUR, liegt die beabsichtigte Fondspreisuntergrenze in diesem Kalenderjahr bei 94 EUR. Die Fondssteuerung ist so ausgerichtet, dass diese Preisgrenze grundsätzlich Langfristiger Sicherungsmechanismus durch Nachziehen der Wertuntergrenze Ein Pluspunkt: Da die angestrebte Wertuntergrenze am Anfang jedes Kalenderjahres neu festgelegt wird, kommen Anleger automatisch in den Genuss eines langfristigen Sicherungsmechanismus. Beispiel: Lag die Fondspreisuntergrenze im ersten Jahr bei 94 EUR und ist der Fondspreis bis zum Jahresende auf 125 EUR gestiegen, so beträgt die Fondspreisuntergrenze für das nächste Kalenderjahr wiederum 94 % dieses Endpreises also 117,50 EUR. Damit werden Gewinne für den Anleger quasi eingeloggt, und das maximale Verlustrisiko soll dauerhaft kalkulierbar bleiben. Liegt der Fondspreis am Jahresende dagegen bei 98 EUR, so beträgt die neue Fondspreisuntergrenze zum 1.1. des Folgejahres 92,12 EUR.

6 Automatisierter Investmentprozess bereitet den Weg zum jederzeit passenden Anlagemix Der größte Vorteil von Metzler TORERO MultiAsset besteht darin, dass der Prozess der Anlageentscheidung komplett automatisiert ist und somit festen Regeln folgt. Anleger können sich also bequem zurücklehnen, denn die Beobachtung der Fondsentwicklung und die Entscheidung, ob Änderungen im Portfolio vorgenommen werden müssen, basieren auf einem fest definierten, mathematischen System. Aber wie arbeitet dieses System? Portfoliorisiko als wesentliche Steuerungsgröße Ob das Vermögen innerhalb des Portfolios umgeschichtet werden muss, hängt vom aktuellen Portfoliorisiko ab. Für jede erdenkliche Mischung aus Aktien-, Renten- und Geldmarktpapieren lässt sich ein solches Portfoliorisiko ermitteln. Diese Kennzahl beziffert den maximalen Wert, der bei der aktuellen Fondsausrichtung bis Jahresende verloren werden könnte. So bietet ein hoher Aktienanteil im Fonds zwar höhere Ertragschancen, lässt aber auch das Portfoliorisiko steigen. Durch Umschichtungen in Renten- und Geldmarktpapiere kann dieses Risiko gesenkt werden. Ziel ist es daher, mithilfe des TORERO-Konzepts die optimale Mischung aus allen drei Anlageklassen zu jedem Zeitpunkt exakt zu bestimmen. Optimal bedeutet in diesem Zusammenhang, die Mischung so auszutarieren, dass einerseits die angestrebte Wertuntergrenze nicht gefährdet wird und andererseits die Ertragschancen gewahrt bleiben. Täglich zwei Trainingsläufe An jedem Börsentag wird die aktuelle Anlagestrategie überprüft. Mithilfe des Systems lassen sich dabei zwei entscheidende Fragen beantworten: Im ersten Schritt wird mithilfe des Systems an jedem Handelstag in Deutschland das Portfoliorisiko überprüft und mit dem optimalen Sollrisiko des Fonds verglichen. Wenn das aktuelle Portfoliorisiko höher oder niedriger ist als der Sollwert, wird die Struktur des Portfolios verändert. Liegt das aktuelle Portfoliorisiko beispielsweise über dem Sollwert, muss unbedingt Risiko reduziert und ein Teil des Vermögens in risikoärmere Anlagen umgeschichtet werden, denn sonst ist die angestrebte Wertuntergrenze gefährdet. Liegt das aktuelle Risiko unter dem Sollwert, signalisiert dies, dass noch stärker in risikoreichere Segmente investiert werden darf, da sonst eventuelle Ertragschancen ungenutzt bleiben. Das Signal, dass die Portfoliostruktur an die neuen Marktbedingungen angepasst werden muss, basiert somit ausschließlich auf der Auswertung aktueller Fakten und ist vollkommen unabhängig von individuellen Markteinschätzungen und Prognosen. 1. Ist eine Umschichtung erforderlich? Nein Kein Handlungsbedarf Ja 2. In welche Asset-Klassen soll umgeschichtet werden und wieviel? X % Aktien X % Renten X % Geldmarktpapiere

7 Metzler TORERO MultiAsset Chancen & Risiken Chancen Im zweiten Schritt ist zu entscheiden, in welchen Anlagesegmenten Vermögen umgeschichtet werden muss. Hierzu wird der Abstand des aktuellen Portfoliowertes (des Fondsvolumens) zum Mindestportfoliowert (der Wertuntergrenze) betrachtet. Je größer dieser Puffer ist, desto mehr kann in risikoreichere Anlagen investiert werden denn die angestrebte Wertuntergrenze ist nicht in Gefahr. Aufgebaut wird dementsprechend die Asset-Klasse, die zu einer Vergrößerung dieses Puffers geführt hat. Wird der Puffer jedoch kleiner, ist Vorsicht geboten. Um Risiko zu reduzieren, wird die Asset-Klasse abgebaut, die den Puffer verkleinert hat. Zeigen sowohl Aktien als auch Renten negative Daten, wird das Portfolio systematisch in Geldmarktpapiere umgeschichtet. Mit dem adjustierten Anlagemix soll erreicht werden, dass das aktuelle Portfoliorisiko wieder dem Sollwert entspricht. Mit dem TORERO-System wird somit täglich das optimale Mischungsverhältnis im Fonds berechnet. Anhand dieser Vorgabe lässt sich ermitteln, inwieweit die Portfoliostruktur angepasst werden muss. Damit sollte das Gesamtportfolio stets so ausgerichtet sein, dass der Anleger an den aktuellen Marktchancen bestmöglich partizipiert und gleichzeitig das Risikobudget optimal genutzt werden kann stets unter strikter Beachtung der angestrebten Wertuntergrenze.. + Mit dem Fonds können Anleger flexibel von den wechselnden Chancen an den Aktien- und Rentenmärkten profitieren. + Mit einer fixierten Wertuntergrenze lässt sich das Verlustrisiko begrenzen. + Durch das jährliche Nachziehen der angestrebten Wertuntergrenze werden Risiken auch langfristig kalkulierbar (Wertsicherungsmechanismus). Risiken Der Fonds ist den allgemeinen Risiken der Aktienund Rentenmärkte ausgesetzt zum Beispiel Zins-, Kurs- und Währungsschwankungen. Da die Wertuntergrenze von 94 % des eingesetzten Vermögens nicht garantiert ist, trägt der Anleger das Restrisiko von höheren Verlusten, falls diese Untergrenze unterschritten werden sollte. Beim Kauf von Fondsanteilen im Jahresverlauf kann sich das Anlagerisiko erhöhen, da die Wertuntergrenze jeweils am Jahresanfang festgelegt wird.

8 Gründlich getestet der Fonds bewährt sich auch in der echten Börsen-Arena Renditepotenzial voll ausschöpfen und Wertuntergrenze halten das hört sich in der Theorie gut an. Aber kann das Konzept im Ernstfall auch halten, was es verspricht? Genau das wurde bei Metzler TORERO MultiAsset ausführlich getestet. In einem Backtest wurde simuliert, wie sich der Fonds in den vergangenen 20 Jahren entwickelt hätte und ob er in der Lage gewesen wäre, seine angestrebte Wertuntergrenze zu halten. Da die Anlagestrategie des Fonds ausschließlich festen Regeln folgt und dabei individuelle Marktmeinungen außer Acht lässt, kann die Entwicklung des Fonds exakt simuliert werden. Dem System werden dafür die Daten zur Verfügung gestellt, die zum damaligen Zeitpunkt auch verfügbar waren. Backtest Ein Backtest ist ein Verfahren, um die Qualität eines Modells zu überprüfen. Dabei wird auf historische Daten zurückgegriffen. bemisst sich also an der Stetigkeit der Erträge und genau hier setzt das Konzept von Metzler TORERO MultiAsset an. Wichtig: Dank des sehr flexiblen TORERO-Konzeptes schaffen es Anleger in guten Aktien- oder Rentenjahren, an den Wertzuwächsen der jeweils besseren Anlageklasse zu partizipieren. Die Stärken des Fondskonzepts kommen jedoch vor allem in schlechten Renten- oder Aktienjahren zum Tragen. Denn durch den automatischen Umschichtungsmechanismus können extreme Kursverluste vermieden werden, was sich wiederum positiv im Gesamtergebnis niederschlägt. Anleger profitieren trotz schwankender Märkte jederzeit von den Ertragsperspektiven der jeweils attraktiveren Anlageklasse und erhöhen somit ihre langfristigen Ertragschancen. Wie hätte TORERO in der Vergangenheit abgeschnitten? Performance-Übersicht (in %) Aktien Renten Metzler TORERO MultiAsset Das Ergebnis im Backtest überzeugt Im Backtest wird die Leistungsstärke des TORERO- Konzepts deutlich: Die angestrebte Wertuntergrenze wurde auch in schwierigen Börsenphasen gehalten. Die Kurschancen an den unterschiedlichen Märkten wurden optimal genutzt. Dadurch verzeichnete das TORERO-Portfolio im langfristigen Durchschnitt deutlich höhere Wertzuwächse als die Einzelmärkte. Die nebenstehende Tabelle zeigt deutlich: Für den mittelbis langfristigen Vermögensaufbau ist es wichtiger, negative Börsenjahre möglichst unbeschadet zu überstehen, statt in guten Aktienjahren immer zu 100 % an den Wertzuwächsen zu partizipieren. Der nachhaltige Anlageerfolg Rendite p. a. Kum. Ertrag -32,00 32,94 41,33-15,10 6,09-2,18 44,18-5,76 7,65 21,58 39,88 18,84 35,53-8,99-17,36-36,86 33,92 8,22 26,24 7,45 291,9 5,08 5,23 0,98 1,09 11,87 13,33 15,06-2,62 16,80 7,38 6,28 11,40-2,17 7,25 5,14 9,31 3,87 7,44 5,19 6,60 237,0-3,69 17,71 35,57-3,32 8,08 8,31 38,93-1,65 11,48 17,22 31,83-2,33 24,97 1,27-3,98 1,45 13,23 4,61 21,41 10,86 608,93 Quelle: Metzler. Historische Simulation auf Basis der Marktdaten von 1987 bis Die Tabelle zeigt die hypothetische Wertentwicklung eines Fonds, der in diesem Zeitraum nach der Strategie des Metzler TORERO MultiAsset gesteuert worden wäre bei einer Wertuntergrenze von 94 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie oder Zusicherung für zukünftige Wertentwicklungen. Als Vergleichsindizes wurden der DAX und JPMorgan Deutschland herangezogen.

9 Die Eckdaten Geeignet für Anleger, die Metzler TORERO MultiAsset Fondsart Wertsicherungsfonds (international)* WKN A0JLWU ISIN DE000A0JLWU8 Fondsauflegung 3. Juli 2006 Fondswährung EUR Geschäftsjahr bis Ertragsverwendung Thesaurierung Ausgabeaufschlag 3,5 % Verwaltungsvergütung 1,6 % p. a. Fondsgesellschaft Metzler Investment GmbH Risiko Mittleres Risiko Empfohlene Anlagedauer Mittelfristig (ab 4 Jahre) Angestrebte 94 % des Fondspreises vom Wertuntergrenze jedes Kalenderjahres; die Fondspreisuntergrenze wird jeweils zum 1.1. eines neuen Kalenderjahres neu festgelegt und ist nicht garantiert von den Chancen an den Aktien- und Rentenmärkten in vollem Umfang profitieren und gleichzeitig das Verlustrisiko begrenzen möchten. immer mit dem aktuell aussichtsreichsten Anlagemix an den Märkten investiert sein wollen. eine regelgebundene, nachvollziehbare Anlagestrategie bevorzugen, in der willkürlicher Ermessensspielraum ausgeschlossen ist. eine bequeme Anlagemöglichkeit für ihr Kerninvestment suchen und sich nicht mit Fragen zum richtigen Zeitpunkt für den Ein- und Ausstieg in den Markt beschäftigen möchten. Flexibilität und Transparenz schätzen. * Grundsätzlich kann der Fonds weltweit investieren. Anfangs umfasst das Anlageuniversum jedoch ausschließlich den europäischen Markt repräsentiert durch den Aktienindex DJ EURO STOXX 50 und den Rentenindex JPMorgan EMU. Metzler TORERO MultiAsset im Vergleich mit deutschen Aktien und Renten Wertentwicklung in % (indexiert; = 100) Quelle: Metzler. Historische Simulation auf Basis der Marktdaten von 1987 bis Die Grafik zeigt die hypothetische Wertentwicklung eines Fonds, der in diesem Zeitraum nach der Strategie des Metzler TORERO MultiAsset gesteuert worden wäre bei einer Wertuntergrenze von 94 %. Vergangenheitswerte sind keine Garantie oder Zusicherung für zukünftige Wertentwicklungen. Als Vergleichsindizes wurden der DAX und JPMorgan Deutschland herangezogen.

10 Kapitalanlagegesellschaft Metzler Investment GmbH Postfach Frankfurt am Main Kontaktadresse Metzler Servicegesellschaft für Vertriebspartner mbh Große Gallusstraße Frankfurt am Main Postfach Frankfurt am Main Telefon (0 180) Telefax (0 69) Stand: Juli 2006 Best.-Nr.: MT-WB Ihr Investmentpartner: Bildquellen: Getty Images, Corbis, Shutterstock Der Metzler TORERO MultiAsset ist ein Fonds der Metzler Investment GmbH, einer Schwestergesellschaft des alteingesessenen Bankhauses B. Metzler seel. Sohn & Co. KGaA in Frankfurt am Main. Für alle abgebildeten Fondsdaten und Grafiken gilt: errechnet nach BVI-Methode, ohne Berücksichtigung sonstiger Kosten. Vergangenheitswerte sind keine Garantie oder Zusicherung für zukünftige Wertentwicklungen. Diese Broschüre ist kein Angebot oder Teil eines Angebots zum Kauf von Fonds, noch stellt diese Broschüre die Grundlage eines Vertrags oder einen Vertragsbestandteil dar. Kaufaufträge können nur angenommen werden auf Grundlage des gültigen Verkaufsprospekts, der eine ausführliche Darstellung der mit diesem Investment verbundenen Risiken enthält, sowie des gültigen Jahres- und Halbjahresberichts. Diese und weitere Informationen erhalten Sie bei der Metzler Investment GmbH, Frankfurt am Main, bei der Metzler Servicegesellschaft für Vertriebspartner mbh, Frankfurt am Main, oder direkt bei Ihrem Berater.

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