paydirekt - das neue Online- Bezahlverfahren deutscher Sparkassen & Banken

Transkript

1 paydirekt - das neue Online- Bezahlverfahren deutscher Sparkassen & Banken Die Sparkassen-Finanzgruppe als Partner im E-Commerce Frank Schwab Geschäftsführer GIZS

2 Agenda Ausgangslage E-Commerce-Markt Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen Zahlverfahren im E-Commerce 2

3 Ausgangslage E-Commerce-Markt Das Internet wird zur führenden Kommunikations- und Transaktionsplattform 3

4 Ausgangslage E-Commerce-Markt Die Bedeutung des E- und M-Commerce wächst Wachstumsraten in Deutschland B2C E-COMMERCE % EINZELHANDEL GESAMT 1) % p Werte in EUR Mrd. 1) Umsatz aus Lieferung und Leistung der Unternehmen mit einem Umsatz über Euro Quelle: Statistisches Bundesamt, HDE 4

5 Ausgangslage E-Commerce-Markt Die Zahlungsabwicklung im E-Commerce erfolgt in der Regel über Zahlungsverkehrsdienstleister Kunde Händler Zahlungsverkehrsdienstleister Zahlmittel Payment-Service- Provider PAYONE GiroSolution B+S Card-Service Lastschrift Kreditkarte paydirekt giropay 5

6 Agenda Ausgangslage E-Commerce-Markt Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen Zahlverfahren im E-Commerce 6

7 Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen Unsere Partner für E-Payment Payment Service Provider S-Payment VEREINBARTE KOOPERATION: Produktauswahl Vertrieb Services Kooperationsmodelle für Sparkassen ZUSAMMENARBEIT: Key Accounts Internationale Großkunden Plugin Pool 7

8 Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen PAYONE Einer der größten Payment Service Provider in Deutschland Zahlungsverkehrsdienstleiter im E-Commerce Über Unternehmenskunden Seit 1. Januar 2015 Beteiligung der DSV-Gruppe mit 80 % LEISTUNGSSPEKTRUM Abwicklung aller Online-Zahlungsprozesse für Händler über eine eigene PSP- Plattform Abwicklung von über 30 nationalen und internationalen Zahlarten mit integrierter Betrugsprävention Debitoren-/Forderungs-Management, Rechnungsstellung und Abwicklung von Abonnements KERNSEGMENTE Alle professionell im Online-Handel agierenden Unternehmen Branchenfokus: Versandhandel, Anbieter von digitalen Gütern und Dienst- leistungen, Reisen sowie Tickets 8

9 Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen GiroSolution Payment Service Provider für E-Commerce und E-Government Zahlungslogistiker für Online-Zahlungen Rund Händler, Kommunen und Landkreise als Kunden Seit 30. März 2015 Beteiligung der DSV-Gruppe mit 100 % LEISTUNGSSPEKTRUM Entwicklung, Integration, Vertrieb und Betrieb von Online-Bezahlverfahren sowie Mehrwertlösungen für den Handel und andere digitale Kanäle und Prozesse GiroCheckout: Integrations- und Abwicklungsplattform für Zahlungsverfahren sowie payment- und kontobasierte Mehrwertprodukte E-Payment-Lösungen für E-Commerce und E-Government KERNSEGMENTE Händler, Unternehmen, Bund, Länder und Kommunen Exklusiver Partner der giropay GmbH im Direktgeschäft sowie exklusiver giropay- Acquirer für die SFG 9

10 Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen B+S Card Service Marktführer für Terminalgeschäft und Akzeptanzverträge Zahlungsverkehrsdienstleiter online und stationär Europaweit circa Kunden, davon als PSP über Kunden 100%iges Tochterunternehmen der DSV-Gruppe LEISTUNGSSPEKTRUM Infrastruktur und alle wichtigen Serviceleistungen für das bargeldlose Bezahlen Sparkassen-Internetkasse: Multifunktionale Payment-Software zur Akzeptanz aller gängigen Zahlarten (Online, per Fax oder Callcenter) KERNSEGMENTE Netzbetreiber und Acquirer (Unternehmen: stationär/online, verschiedene Branchen/Größen) Sparkassen-Händlerservice mit exklusiven Leistungen für Sparkassen 10

11 Agenda Ausgangslage E-Commerce-Markt Unsere Experten für E-Commerce-Zahlungen Zahlverfahren im E-Commerce 11

12 Zahlverfahren im E-Commerce paydirekt ordnet sich bei den Zahlverfahren im E-Commerce unter den kontobasierten Zahlverfahren ein 12

13 Erklärfilme zu paydirekt Der paydirekt-registrierungsprozess und der paydirekt-bezahlvorgang sind einfach und intuitiv REGISTRIERUNGSPROZES S BEZAHLVORGANG 13

14 paydirekt-produktmerkmale paydirekt erfüllt die Anforderungen der Kunden Einfach, sicher und direkt Bezahlen made in Germany Bequem bezahlen mit Benutzername und Passwort 01 Vertraut und sicher Verfahren der deutschen Banken und Sparkassen Privates bleibt privat dank Bankgeheimnis und deutschem Datenschutz Sorglos einkaufen Kunden genießen Käuferschutz MaxMuster123 Einloggen Hallo Max Mustermann Jetzt bezahlen 14

15 paydirekt-reichweite paydirekt ist das Online-Bezahlverfahren mit der mit Abstand größten Reichweite in Deutschland 50 Mio. ~ 17 Mio. Nutzer 0 Nutzer ONLINE-BANKING-KUNDEN KÖNNEN BEREITS HEUTE MIT PAYDIREKT BEZAHLEN 15

16 paydirekt-händleranbindungsmodelle Händleranbindungsmodell 1: Direktmodell GIZS E A E B E C Händler-Bank Kontoführung E D E E Händler E F E G Ei = Entgeltkonditionen Im Direktmodell verhandelt jeder Händler individuelle Entgeltkonditionen (E i ) mit jedem der sieben Bankenkonzentratoren. Das Direktmodell impliziert einen hohen prozessualen und koordinativen Aufwand für den Händler und ist daher eher zur Anbindung großer Händler (E-Commerce-Umsatz größer EUR 20 Mio.) geeignet. 16

17 paydirekt-händleranbindungsmodelle Händleranbindungsmodell 2: Konzentratormodell GIZ S E 1A E 1B E 1C E 1D E 1E E 1F E 1G Händlerkonzentrator z.b. sind die verbundeigenen PSPs paydirekt-ready E 2 Händler-Bank Kontoführung Händler E 1i,, E 2 = Entgeltkonditionen Konzentratormodell: Händlerkonzentrator verhandelt einmalig individuelle Entgeltkonditionen (E 1i ) mit jedem der Bankenkonzentratoren. Anschließend verhandelt er bilateral eine individuelle Entgeltkondition (E 2 ) mit den Händlern. Der Händler hat nur einen Verhandlungspartner à reduzierter prozessualen und koordinativen Aufwand. Das Konzentratormodell eignet sich daher insbesondere für große Händler, die nicht selbstständig verhandeln wollen und auch für kleine und mittelständische Händler gleichermaßen. 17

18 paydirekt-anbindungsprozess für Händler Der Anbindungsprozesses für Händler beinhaltet drei Phasen A HÄNDLERAKQUISE Ansprache des Händlers durch PSP oder Institut B HÄNDLERANTRAG Händler füllt Händlerantrag zusammen mit dem Institut aus C TEILNAHME- UND ENTGELTVEREIN- BARUNG Händler schließt Teilnahme und Entgeltvereinbarung mit dem Händlerkonzentrator oder mit den Bankenkonzentratoren D INTEGRATION IN DEN WEBSHOP Händler integriert paydirekt technisch in seinen Webshop (PSP, Plug-In, direkt) E START Händler wird paydirekt-seitig für paydirekt aktiviert 18

19 Vermarktungsphasen zu paydirekt in der Sparkassen-Finanzgruppe Werbe-Kampagnen steigern die Bekanntheit von paydirekt Ankündigung im INTERNET Ankündigungstext im Online Banking Social Media ANKÜNDIGUNG Aktive Ansprache ONLINE und in der FILIALE Text, Bewegtbild, Banner und personalisierte Kampagnen im Online Banking Online-Banner Beilagen in Kartenmailings Plakate, Flyer, Mailings NATIONALE WERBUNG und MULTI-DIALOG- KAMPAGNE 03 AKTIVE ANSPRACHE GSW-KAMPAGNE Deutschlandweites Gewinnspiel Bundesweite Werbung in TV, Printund Digitalen-Medien Kinospot / Rundfunkspot Text, Bewegtbild, Banner im Online Banking Multi-Dialog-Kampagne Plakate, Flyer, Mailings 19

20 Vermarktungsphasen zu paydirekt in der Sparkassen-Finanzgruppe Händler, die paydirekt als Bezahlverfahren anbieten, profitieren von der bundesweiten Medienpräsenz PRIVATKUNDEN-VERMARKTUNG MARKT START GSW TV, KINO, DIGITAL, PREROLL GSW-GEWINNSPIEL ANKÜNDIGUNG IF, Facebook, etc. VORAB-KOMMUNIKATION sparkasse.de EINSATZ WERBEMITTEL Flyer, KAD/GAA-Animation, etc. AKTIVE ANSPRACHE über IF/Online-Banking, Facebook, etc. Freischaltung KAMPAGNENSEITE sparkasse.de/paydirekt FEB MÄR APR MAI JUN JUL AUG 20

21 GSW-Bewegtbildkonzepte Die bundesweite TV-Kampagne basiert auf einprägsamen Kurzfilmen, die sich hervorragend für den digitalen Einsatz eignen 21

22 JETZT ist der optimale Zeitpunkt für Händler mit paydirekt zu starten! 22

23 Frank Schwab Geschäftsführer GIZS GmbH & Co. KG Hamburger Allee Frankfurt am Main Telefon Mobil