Banklehre. Ausbildung zur Kauffrau Bank/ zum Kaufmann Bank. Anforderungen Gliederung der Lehre Berufstätigkeiten Weiterbildung

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1 Banklehre Ausbildung zur Kauffrau Bank/ zum Kaufmann Bank Anforderungen Gliederung der Lehre Berufstätigkeiten Weiterbildung

2 Eine Banklehre bei Clientis dein Sprungbrett zum Erfolg! Beschäftigst du dich gerade mit deiner Berufswahl? Vielleicht ist ja die dreijährige kaufmännische Lehre bei einer Clientis Bank genau das Richtige für dich! Engagierte Lernende erwerben dabei alle Fertigkeiten und Kenntnisse für einen vielversprechenden Berufsstart. Der erfolgreiche Lehrabschluss ist dein ideales Sprungbrett für vielfältige Einsatzmöglichkeiten im Bankensektor, zum Beispiel als Kundenberaterin bzw. Kundenberater. Was du für deine Banklehre mitbringst Schulische Voraussetzungen Konstant gute Leistungen in der höchsten Volksschulstufe Gutes Multi-Check-Resultat Um die Berufsmaturität zu erlangen, musst du zusätzlich die entsprechenden Aufnahmebedingungen erfüllen 32 Während der kaufmännischen Grundbildung arbeitest du in deiner Clientis Bank und besuchst gleichzeitig die Berufsschule sowie Kurse im CYP smart education the center for modern learning (CYP, vgl. nächste Seite). Zwei Profile Unterschieden wird zwischen der Ausbildung ohne Berufsmaturität (Profil E) und mit Berufsmaturität (Profil M). Bei guten Schulnoten hast du die Möglichkeit, während der Lehre die Berufsmaturität zu absolvieren. Persönliche Voraussetzungen Interesse am Bankwesen und Wirtschaftsgeschehen, Flair für Zahlen Rasche Auffassungsgabe Hohe Lern- und Einsatzbereitschaft Freude an Beratung und Kundenkontakt, Sprachgewandtheit Diskretion, Selbständigkeit, Zuverlässigkeit und Ausdauer Kommunikations- und Teamfähigkeit Korrektes und gepflegtes Auftreten, offene Persönlichkeit Prüfungen und Abschluss Zur Standortbestimmung findet in der Berufsschule nach dem ersten und zweiten Lehrjahr je eine Zwischenprüfung statt. Nach drei Jahren schliesst du die kaufmännische Lehre mit dem eidgenössischen Fähigkeitszeugnis Kauffrau/Kaufmann Bank und dem Lehrzeugnis der Bank ab. Andrea Flückiger, 2. Lehrjahr, Clientis Bank Oberaargau «Ich schätze es, meine solide Grundausbildung nahe am Puls der Wirtschaft zu absolvieren hier laufen die Fäden zusammen. Jetzt stehe ich mittendrin in der Bankenwelt und freue mich auf den täglichen Kontakt mit unseren Kunden.»

3 Was erwartet dich während der Ausbildung? Die dreijährige kaufmännische Banklehre ist zweigeteilt: D a s Bankfachwissen erwirbst du direkt in deiner Clientis Bank und im CYP. D a s Allgemeinwissen eignest du dir an der kaufmännischen Berufsschule (KV) an. Ausbildung in der Bank Die Abläufe und Tätigkeiten in den verschiedenen Abteilungen deiner Clientis Bank eignest du dir in Praxiseinsätzen an (vgl. nächste Seite). Dabei wirst du von erfahrenen Ausbildnern betreut. In drei- bis sechsmonatigen Stages lernst du die vielseitigen Bankbereiche kennen und erlangst dabei alle Kompetenzen, die du als Kauffrau bzw. Kaufmann Bank benötigst, um einen guten Ausbildungsabschluss zu erzielen. Bankfachliche Ausbildung in Kursen Das theoretische Bankfachwissen lernst du in der Bank und/oder in Ausbildungskursen beim CYP smart education the center for modern learning. CYP steht für Center for Young Professionals in Banking und ist das Ausbildungsund Kompetenzzentrum für die bankfachliche Grundbildung und wird von Schweizer Banken zusammen mit der Bankiervereinigung getragen. Es stellt den Lernenden Tablet-Computer zur Verfügung, u.a. für das selbständige e-learning. Überbetriebliche Kurse An einigen Tagen pro Jahr besuchst du Kurse am CYP für überbetriebliche Kurse. Ausbildung am KV An einem oder zwei Tagen pro Woche besuchst du die kaufmännische Berufsschule. Zu den Fächern gehören: Deutsch, Französisch und Englisch Wirtschaft und Gesellschaft Information, Kommunikation und Administration S p o r t für Berufsmaturität: Mathematik und Geschichte Lerndokumentation Während der Lehre legst du eine umfassende Dokumentation an, mit der du stets den Überblick über die behandelten Themen behältst. 43 Durchblick dank Einblick Schalter, Back Office Privatkunden, Anlagegeschäft Finanzieren, Firmenkunden 1. Lehrjahr 2. Lehrjahr 3. Lehrjahr Das Beispiel zeigt den Ablauf möglicher Praxiseinsätze während der Ausbildung. Die Einsatzplanung richtet sich nach den Möglichkeiten der einzelnen Bank. Bei einigen Banken erhältst du im 3. Lehrjahr einen Einblick ins Private Banking. Fabienne Ulrich, 2. Lehrjahr, Clientis BS Bank Schaffhausen «Ich wechsle alle sechs Monate die Abteilung und lerne so die verschiedenen Tätigkeiten in meiner Bank kennen. Das gefällt mir an meiner Ausbildung besonders.»

4 Welche Tätigkeiten umfasst das Bankgeschäft? Finanzbegriffe einfach erklärt Möchtest du dich mit Begriffen aus dem Bank- und Finanzwesen besser vertraut machen? Das Glossar der Zeitschrift «Bilanz» gibt Auskunft: 54 Die Clientis Banken betreuen sowohl Privatals auch Firmenkunden. Ihr Geschäft ist auf fünf Bereiche aufgeteilt: Z a h l e n S p a r e n A n l e g e n Vorsorgen F i n a n z i e r e n Die Kauffrau Bank bzw. der Kaufmann Bank erledigt entsprechend vielfältige und anspruchsvolle Arbeiten. Einige Beispiele: B a c k o f f i c e (alle Bereiche): Telefonauskünfte erteilen, Korrespondenz führen und Post versenden, Kundendaten und Buchungen in Kernbankensoftware eingeben, e-banking- Mutationen, Daueraufträge und Lastschriften erfassen, Marketinginstrumente koordinieren, Buchhaltung unterstützen usw. S c h a l t e r (Zahlen und Sparen): Bargeld auszahlen, Schweizer Franken in Fremdwährun- gen wechseln, bezüglich Reisezahlungsmittel und Kreditkarten beraten, Kassenobligationen zeichnen lassen, Konti eröffnen bzw. saldieren, Bancomaten auffüllen usw. Anlage- und Vorsorgeberatung: Kapitalmarkt und Wirtschaftsentwicklung verfolgen, Börsenaufträge von Kunden erfassen und kontrollieren, an Kundengesprächen teilnehmen bezüglich Empfehlungen für Wertschriften (u.a. Aktien, Obligationen, Fonds) bzw. Altersvorsorge und Pensionsplanung usw. Hypotheken und Kredite (Finanzieren): Kreditofferten und -verträge ausarbeiten, an Kundengesprächen teilnehmen, Gespräche nachbearbeiten und Dossiers erstellen, Bilanzen analysieren, Kreditanträge von Kunden prüfen, Kautionen und Bürgschaften verwalten usw. Retail Banking und Private Banking Die Clientis Banken sind schwergewichtig im sogenannten Retailgeschäft tätig (aus dem Englischen: retail banking von retail «Einzelhandel»). Dieses richtet sich mit der kompletten Palette von Bankdienstleistungen an Privatkunden und Firmenkunden (KMU). Demgegenüber ist das Private Banking mit individuellen Lösungen auf vermögende Privatkunden ausgerichtet. Mehrere (aber nicht alle) Clientis Banken bieten das Private Banking an. Myriam Graf, 2. Lehrjahr, Clientis Biene Bank im Rheintal «Mir gefällt, dass all meine Fragen sofort beantwortet werden und dass ich in jeglicher Form von meinen Kollegen unterstützt werde. Das Biene-Team ist cool.» Compliance Im Bankensektor sind die Datenschutzvorschriften komplex. Die gesetzlichen Vorschriften, zum Beispiel im Zusammenhang mit Geldwäscherei und Bankkundengeheimnis, verlangen die konsequente Einhaltung der Sorgfaltspflicht.

5 Welche Weiterbildungsmöglichkeiten stehen dir offen? Die kaufmännische Banklehre bietet eine solide Grundlage nicht nur für einen erfolgreichen Start ins Berufsleben, sondern auch für die weitere berufliche Entwicklung. Sie stellt einen ersten Laufbahnschritt im Hinblick auf eine anschliessende Weiterbildung dar und ist so gestaltet, dass sie dir nach einiger Zeit Berufserfahrung verschiedene Möglichkeiten eröffnet: Berufsmaturität: Schliesst du die Banklehre mit dem Profil E ab, hast du die Möglichkeit, die Berufsmaturität im Anschluss an deine Ausbildung berufsbegleitend nachzuholen. Spezialisierung: Finanz-, Kredit-, Personalwesen und Organisation, Retailgeschäft Berufsprüfung: Fachfrau / Fachmann im Finanz- und Rechnungswesen, Versicherungsfachmann, Direktionsassistent usw. Höhere Fachprüfung: Finanzanalytiker und Vermögensverwalter, Finanz- und Anlageexperte, Experte in Rechnungslegung und Con trolling, Wirtschaftsprüfer usw. Höhere Fachschule: dipl. Bankwirtschafter, dipl. Versicherungswirtschafter, dipl. Betriebswirtschafter, dipl. Wirtschaftsinformatiker usw. Fachhochschule: Bachelor in Business Administration mit Vertiefung Finance and Banking, Bachelor in Betriebsökonomie mit Vertiefungsrichtung Banking and Finance, Bachelor in Wirtschaftsinformatik usw. Clientis Weiterbildungsprogramm Die Bankkunden sind heute dank Internet und weiteren Medien immer besser informiert und stellen an ihre Kundenberater entsprechend höhere Anforderungen. Die Qualität der Kundenberatung hat bei den Clientis Banken daher einen hohen Stellenwert. Die Kunden sollen die Gewissheit haben, sich in Finanzangelegenheiten auf den richtigen Partner zu verlassen. Um diese Anforderungen erfüllen zu können, bedarf es der regelmässigen Weiterbildung. Clientis bietet hierfür zusammen mit dem renommierten Banken- Beratungs-Zentrum (bbz st. gallen) ein umfassendes Weiterbildungsprogramm an. Die Kundenberater werden so bei der permanenten Weiterentwicklung ihrer Kompetenzen gezielt unterstützt. Weitere Informationen zur Bankausbildung Schweizerische Bankiervereinigung: (u.a. mit interaktivem Fragebogen zur Eignung für die Banklehre und mit Quiz zur Bankbranche) CYP smart education the center for modern learning 6 Informationen zur Berufsschule: Portal für die Berufswahl: Emmanuele Sfragano, Individualkundenberater, Clientis Zürcher Regionalbank «Die kaufmännische Ausbildung gab mir eine solide Grundlage. Seit dem Lehrabschluss arbeite ich als Kundenberater. Zusätzlich konnte ich mich weiterbilden. Mit dem Bachelor of Science in Betriebsökonomie bin ich gut gerüstet, um die Kunden umfassend zu beraten.»

6 Die Clientis Banken nah, solid und nachhaltig Die Clientis Banken erreichen in ihren Kernmarktgebieten Marktanteile Schaffhausen von 20 bis gegen 60 Prozent. Hauptsitz Delémont Basel Liestal Aarau Zürich Frauenfeld St.Gallen Herisau Appenzell Geschäftsstelle / Filiale Solothurn Zug Luzern Neuchâtel Schwyz Glarus Fribourg Bern Sarnen Stans Altdorf Chur Lausanne Genève Sion Bellinzona 76 Clientis vereint eine Gruppe Schweizer Regionalbanken mit einer gemeinsamen Dachmarke. Das Hauptgeschäft ist die Finanzierung von Hypotheken für Wohneigentum. Hierfür werden Spareinlagen der Kunden verwendet. Darüber hinaus bieten die Clientis Institute auch alle weiteren Bankgeschäfte für Privat- und Firmenkunden an (vgl. Seite 5). So charakterisieren sich die Clientis Banken: Regionale Verankerung ausgesprochene Kundennähe ausgezeichnete Kenntnisse der Region kurze Wege, Entscheidungszentren vor Ort Verwendung der Kundengelder für Ausleihungen in der Region Traditionelles Geschäft «Universalbanken» mit allen Bankprodukten und -dienstleistungen seriöse, transparente Geschäfte, welche die Kunden verstehen übersichtliche Organisation Nachhaltige Entwicklung überdurchschnittlich starke Eigenmittel umsichtige Risikopolitik der wirtschaftlichen Entwicklung der jeweiligen Region und der eigenen Bank verpflichtet Gewinnmaximierung nicht prioritär Zusammenarbeit in der Clientis Gruppe Das Clientis Geschäftsmodell ist in der Schweizer Bankenbranche einmalig: Die Clientis Banken sind selbständig, arbeiten aber in der Refinanzierung, in der Administration und in der Marktbearbeitung zusammen. Daraus ergeben sich gewichtige Vorteile: kostensparende Verarbeitung wertvoller Know-how-Austausch starke Dachmarke gemeinsames Sicherheits- und Solidaritätsnetz Sehr hohe Kundenzufriedenheit Die Dachmarke Clientis unterstützt den gemeinsamen Marktauftritt. Gemäss repräsentativen Umfragen geniessen die Clientis Banken bei ihren Kunden ein hervorragendes Image, ein grosses Vertrauen und eine hohe Glaubwürdigkeit. Ebenfalls bezüglich Kundenzufriedenheit und Sympathie erhält Clientis ausgezeichnete Werte.

7 Wir freuen uns auf deine Bewerbung Was wir dir bieten Kennenlernen der vielfältigen Bereiche einer Clientis Bank Förderung der Selbständigkeit und Übernahme von Verantwortung Optimale Betreuung während der ganzen Ausbildungszeit Interessante Zukunftsperspektiven nach Abschluss der Lehre Bei einigen Clientis Banken: Schnupperlehre Dein Bewerbungsdossier Bewerbungsschreiben Lebenslauf Referenzpersonen Kopien aller Oberstufenzeugnisse Resultate des Multi-Checks Allfällige Diplome, Berichte von Schnupperlehren usw. 87 Marina Portmann, 2. Lehrjahr, Clientis EB Entlebucher Bank «Mir gefällt es, meine Lehre bei einer Regionalbank mit überblickbaren Strukturen zu absolvieren. Ebenfalls schätze ich, dass unsere Bank durch die regionale Verankerung so kundennah ist.»

8 Interessiert an einer Banklehre? Die Lernenden von heute sind unsere Profis von morgen. Deshalb ist die Ausbildung für uns eine Selbstverständlichkeit. Diese Clientis Banken bieten die kaufmännische Banklehre an: Kt. Bank Hauptsitz Telefon Internetseite www. AG Clientis Sparkasse Oftringen Oftringen sko.clientis.ch BE Clientis Bank Oberaargau Huttwil bankoberaargau.clientis.ch Clientis Caisse d Epargne CEC Courtelary cec.clientis.ch FR Clientis Sparkasse Sense Tafers sks.clientis.ch LU Clientis EB Entlebucher Bank Schüpfheim eb.clientis.ch SG Clientis Bank Oberuzwil Oberuzwil oberuzwil.clientis.ch Clientis Bank Thur Ebnat-Kappel bankthur.clientis.ch Clientis Bank Toggenburg Kirchberg cbt.clientis.ch Clientis Biene Bank im Rheintal Altstätten bienebank.clientis.ch SH Clientis BS Bank Schaffhausen Hallau bsb.clientis.ch Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Thayngen thayngen.clientis.ch SO Clientis Bank im Thal Balsthal bankimthal.clientis.ch ZH Clientis Zürcher Regionalbank Wetzikon zrb.clientis.ch info@clientis.ch 950.PB