6,00 % Stabile Erträge für Ihre finanzielle Zukunft. p.a.*: * Maßgeblich sind ausschließlich die Nachrangdarlehensbedingungen der

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1 6,00 % p.a.*: Stabie Erträge für Ihre finanziee Zukunft Das sachwert-basierte Investment mit vieen Vrteien: 3 Zeitnahe Verfügbarkeit, ganz der teiweise 3 Niedrige Einstiegsbeträge, einmaig und/der regemäßig, jederzeitige Zuzahungen mögich 3 Festverzinsiche Kapitaanage für panbare Erträge 3 Sicherheitsfördernde Streuung auf unterschiediche Investments 3 Hchfexibe für ertragsptimierte Käufe und Veräußerungen 3 Keine niedrig-verzinsten Cashpsitinen nötig 3 Keine kreditfinanzierten Investitinen, d.h. - keine renditemindernden Finanzierungsksten und - keine Finanzierungsgäubiger mit vrrangigen Ansprüchen 06/2013 * Maßgebich sind ausschießich die Nachrangdarehensbedingungen der Derivest GmbH (2. Tranche)

2 Derivest Nachrangdarehen 6 % p.a.*: Das inteigente Investment Das Diemma Gedanage Viee Aneger stehen heute vr dem Prbem, dass ihnen für den Anspruch panbarer Erträge ft nur Zinsanagen wie festverzinsiche Wertpapiere, Sparbücher, Festgedanagen der Tagesgedknten angebten werden. Diese bergen aber ein meist verkanntes Risik, das etztendich zu einem systematischen Kapitaverzehr führt: Die Auswirkungen vn Steuer und Infatin. Nebenstehendes Beispie auf Basis eines heute übichen durchschnittichen Zinses vn 1 % p.a. und einer Infatinsrate vn 2 % (Wert 2012) s dies verdeutichen. Ausweg? Lösung? Hhe Erträge assen sich fast nur über unternehmerische Beteiigungen erzieen. Für Infatinsausgeich und Werterhat stehen Sachwertanagen. Wer aber prfitiert effektiv davn? Die Antwrten finden Sie in nachfgendem fiktiven Beispie eines typischen Wirtschaftsgeschehens. Angeegtes Kapita Eur 10 Jahre Anage mit bankübichem Zins vn 1 % p.a. Abzügich 26,4 % Abgetungssteuer auf den Zins und 2 % p.a. Infatinsrate Die Gedanage hat zu keiner effektiven Kapitamehrung geführt. Im Gegentei: Das Vermögen ist in seiner reaen Kaufkraft erhebich geschrumpft. Verust Reaes Endkapita Eur Ein Unternehmen/Unternehmer beabsichtigt eine nach seiner Erkenntnis ukrative Investitin bzw. Beteiigung. Hierfür benötigt er Kapita, das ihm - nach entsprechender Prüfung - eine Bank stet. Rendite 10 % bis 15 %, Annahme 12,5 % Investitin/Beteiigung Die unternehmerische Investitin/ Beteiigung muss svie Rendite abwerfen, dass nach Abzug der Finanzierungsksten (Kredit) immer nch ein erhebicher Ertrag beim Unternehmer verbeibt. Kreditzins 6 % bis 9 % Annahme 7,5 % Kredit Die Bank stet das Investitinskapita in Frm eines Kredites zur Verfügung und verangt dafür einen bestimmten Zinssatz. Sie sebst refinanziert sich aus den Zinsanagen vieer Keinkunden. Einagen, Fest-/Tagesged usw. Verzinsung 0,5 % bis 1,5 %, Annahme 1 % Der Bankkunde stet etztendich das Kapita zur Verfügung, aus dem hhe Zinsgewinne der Bank und unternehmerische Erträge resutieren. Er sebst muss aber mit einem reaen Vermögensverust rechnen (siehe Beispie ben). Gewinner - Verierer Gewinner 1, die Bank: Verbeibender Zinsertrag 6,5 % Gewinner 2, der Unternehmer: Verbeibender Unternehmensertrag 5,0 % Verierer, der Sparer: Verzinsung seiner Gedanage 1,0 % Fiktives Rechenbeispie zur Veranschauichung, das keinen Anspruch auf Gütigkeit erhebt. Gibt es eine Anagefrm, die auch den nrmaen Aneger zum Gewinner machen kann? Das inteigente Anageknzept Derivest Das Grundprinzip des Derivest Nachrangdarehens besteht in einem Rentausch bei dem bigen beispiehaften Wirtschaftskreisauf. Die Derivest GmbH übernimmt die Funktin des Unternehmers, d.h. sie sndiert den Markt nach ukrativen Investitinsmögichkeiten, egt geziet in aussichtsreiche Sachwert-Investments an, und übernimmt für den Aneger den gesamten damit zusammenhängenden Verwatungs- und Überwachungsaufwand. Der Derivest-Aneger sebst wird zur Bank, d.h. er stet das Kapita zur Verfügung und prfitiert vn einem festen und kakuierbaren Zins, der auch nach Steuern und Infatin ansehniche Erträge abwirft und einen echten Vermögenszuwachs verspricht. Immbiien Wad Investitin Ertrag Gewinn Unternehmerische Beteiigungen Erneuerbare Energien Festzins 6% p.a.* Nachrangdarehen

3 Die Sachwertanage Wad Das (nach-)wachsende Investment Kann Wad ein ukratives Investment sein? Wie sind die grßen und heute nch bestehenden Vermögen seit dem Mitteater entstanden? Durch Immbiien und Wad. Adeige, Unternehmer, sebst Kirchen haben s investiert und ihr Vermögen trtz aer Kriege, Krisen und geseschafticher Umwäzungen erhaten und vermehrt. Der Hzmarkt umfasst aktue wetweit ein Vumen vn rund 200 Miiarden US$ und ist damit neben Erdö und Erdgas der drittgrößte Rhstffmarkt. Der Verbrauch an Hz wächst nahezu anag der Entwickung der Bevökerung. Einen wichtigen Impus dafür geben die dynamischen Vkswirtschaften Asiens mit ihrem rasant zunehmenden Rhstffbedarf. Hz und damit Wad ist as ein grundsätzich interessantes Investment, das aber aufgrund des hhen Kapitabedarfs, der erfrderichen Lgistik (Abbau, Transprt usw.) und des ntwendigen Knw-Hws für einen Privataneger kaum zugängich ist. Vr aem: Erst durch eine ptimierte Knzeptin wird aus dem Sachwert mit infatinsausgeichender Wirkung auch eine renditestarke Gedanage: Wadfnds (Teakhz) in Csta Rica. Dieser Speziafnds verbindet ae wesentichen Faktren eines erfgversprechenden Rhstffengagements. Zum Verständnis und zur Veranschauichung betrachten wir anag einer Immbiieninvestitin die renditeentscheidenden Faktren: Das Objekt und die Lage. Objekt: Teakhz - Nahezu resistent gegen ae Schädinge und Witterungseinfüsse - 4 bis 8 facher Preis im Vergeich zu eurpäischen Laubhözern - Viefach schneeres Wachstum as heimische Hzarten - Edehz, d.h. besnders hchwertig, stabi und witterungsbeständig - Wetweit hher und steigender Bedarf, insbesndere aus den aufstrebenden Vkswirtschaften Lage: Csta Rica - Stabie Demkratie seit 1889 ( Schweiz Mitteamerikas ) - Überdurchschnittiches Bidungsniveau der Bevökerung, trtzdem günstiges Lhnniveau - Hervrragende kimatische Standrtbedingungen im äquatrnahen Raum, aber trtzdem s gut wie keine Schäden durch Trpenstürme - Finanziee Förderung durch strenge Umwet-und Wadschutzgesetze - Investitinssicherheit für internatinae Aneger: Die Verfassung schützt das Vermögen vr Enteignung Die Renditefaktren: Wachstum in 20 Jahren (schematisiert) Preissteigerung per Gesetz : Rund 20 % des in der eurpäischen Unin gehandeten Hzes stammte bisher aus iegaem Raubbau (Quee: WWF). Ein Gesetz der EU vm Jui 2010 verbietet ab 2013 das in Verkehr bringen vn iega geschagenem Hz und daraus hergesteten Prdukten. Hz aus Pantagen wird erwartungsgemäß daher autmatisch weiter massiv im Preis steigen. Teak Fichte Ahrn Buche Eiche Rendite-Sndereffekte: Aus der engen Zusammenarbeit des Wadfnds-Managements mit rtsansässigen Kperatinspartnern ergibt sich immer wieder die Mögichkeit, zu einem günstigen Preis einheimischen der auch ausändischen Grundbesitzern Pantagen abzukaufen. Auf diesen befinden sich ft ate Baumbestände, die teiweise sfrt verwertet werden können und eine Zusatzrendite generieren. Eine unverzügiche Nachbepfanzung sichert den angestrebten nachhatigen Ertrag. Preisentwickung vn Pantagen-Teakhz Der Preis für Teakhz aus Pantagen-Anbau in Mitteamerika ist in den etzten Jahren deutich gestiegen. USD/m³ Pantagen-Teak + 16,8 % p.a. 600 $ Zierendite Sachwertanage Wad mitte- ängerfristig: 8 % bis 12 % p.a. 200 $ Hinweis für Privataneger: Der Wadfnds Csta Rica ist as sg. Speziafnds knzipiert, d.h. eine Anage ist nur für institutinee Investren bzw. ab Eur Mindestanage mögich. Über das Derivest Nachrangdarehen prfitieren Sie auch mit niedrigen Einstiegsbeträgen indirekt vn dieser außergewöhnichen Investitinsmögichkeit.

4 Die Sachwertanage Immbiien Das stabie Investment Kann ein Immbiienengagement ein renditestarkes Investment sein? Die Immbiie wird andäufig auch as Betngd bezeichnet, da in ihr eine infatinsausgeichende Wirkung gesehen wird. In vieen Reginen Deutschands knnten Immbiien in den etzten Jahren interessante Wertsteigerungen erfahren. Bezahbarer Whnraum ist in Deutschand mitterweie Mangeware, aber die inzwischen sehr restriktive Kreditvergabe der Banken bremst den Neubau. Aufgrund der hhen Nachfrage nach Whnraum können heute in vieen Gegenden sehr hhe Mieten verangt werden. Auf den ersten Bick as ein interessantes Investment, aber: Der direkte Immbiienerwerb ist mit hhem Erstaufwand und einer aufenden Administratin verbunden. As kein bequemes Investment. Ein Ausgeich zur Infatin ist nur dann gegeben, wenn die jähriche Wertsteigerung mindestens die aktuee Infatinsrate vn 2 % abdeckt. Eine Mietrendite vn 4 % bis 5 % ist zwar im Vergeich zu Zinsanagen interessant, aber nicht hchukrativ und mit dem Risik eines vrübergehenden Mietausfas verbunden. Ist das Objekt zudem überwiegend über Kredit finanziert, wird die effektive aufende Rendite kaum die aktuee Infatinsrate ausgeichen. Institutineer Investr: Derivest GmbH 3 Günstiger Objekteinkauf durch angjährig gewachsene, speziee Marktbeziehungen. 3 Prfessinees und damit effizientes Objektmanagement. 3 Erwerb der Objekte hne Kreditfinanzierung. Ertragsbeispiee Nachfgend sehen Sie Berechnungen für zwei beispiehafte Whnimmbiien aus dem Prtfi der Derivest GmbH, die bereits erwrben wurden bzw. in der Erwerbsphase sind. Bitte beachten Sie: Es handet sich hier bewusst um eine stark vereinfachte Renditeberechnung. Aufgrund externer Einfüsse (z.b. Mietpreisänderungen, Vermietungsstand usw.) können die Zahen auch vn Jahr zu Jahr schwanken, d.h. die künftige Rendite kann niedriger, aber auch höher ausfaen. Berechnung Objekt 1: Berechnung Objekt 2: Standrt Thüringen Standrt Thüringen Art Mehrfamiienwhnh. Art Mehrfamiienwhnh. Whnungen/Whnfäche 10/585 qm Whnungen/Whnfäche 8/395 qm Mietpreise 6,20 /qm Mietpreise 6,00 /qm (in Panung 2013) im Jahr Mieterträge p.a Mieterträge p.a Instandhatung p.a Instandhatung p.a Verwatungsksten p.a Verwatungsksten p.a Überschuss p.a Überschuss p.a Rendite bezgen 11,16 % Rendite bezgen 7,83 % Zierendite Sachwertanage Immbiien mitte- bis ängerfristig 8 % bis 10 % p.a.

5 Die Sachwertanage Erneuerbare Energien Das zukunftsweisende Investment Können Erneuerbare Energien ein ukratives Investment sein? Fssie Brennstffe sind endich, erfrdern zwangsäufig Aternativen und werden in ihrer Gewinnung immer aufwendiger und damit teurer. Die Gewinnung übicher Energieträger hat aein in den etzten Jahren zu erschreckenden Umwetkatastrphen (Öpest im Gf vn Mexic, Fukushima usw.) geführt, die die Pitik zu einem Umdenken zwingt. Dementsprechend steigt auch das Umwetbewusstsein in der Bevökerung und damit anag die Bereitschaft, höhere Energiepreise zugunsten der Natur zu akzeptieren. Im Herbst 2010 hat die Bundesregierung den Ausstieg aus der Atmenergie beschssen. Entsprechender Ersatz muss geschaffen werden. Das Erneuerbare-Energien-Gesetz (EEG) reget die bevrzugte Einspeisung vn Strm aus erneuerbaren Queen ins Strmnetz und garantiert deren Erzeugern feste Einspeisevergütungen. Das EEG dkumentiert in 1 Abs. 2 as Zie den sukzessiven Anstieg des Anteis erneuerbarer Energien an der deutschen Strmversrgung: Aktue: 20 % bis 2020: 35 % bis 2030: 50 % bis 2040: 65 % bis 2050: 80 % Steigender Bedarf an entsprechenden Energiequeen ist per Gesetz vrprgrammiert. In 2011 sind rund 5,1 Miiarden Eur as Einspeisevergütung an Betreiber vn Phtvtaik-Anagen gefssen, mit zunehmender Tendenz. Die Energieversrger knnten in der Vergangenheit jedes Jahr gigantische Gewinne vermeden, die sie nicht zuetzt aus den permanent steigenden Energiepreisen generiert haben, die wir as Verbraucher zu bezahen haben. Mit der Assetkasse Erneuerbare Energien haben Sie jetzt sebst die Mögichkeit, daran zu partizipieren. Standrt im Jahr 2012 Berechnung Objekt 1: Sachsen-Anhat Ertragsbeispiee Hier sehen Sie Berechnungen für drei beispiehafte Anagen aus dem Prtfi der Derivest GmbH, an der die Derivest GmbH mittebar der unmittebar beteiigt der ein Erwerb gepant ist. Bitte beachten Sie: Es handet sich hier bewusst um eine stark vereinfachte Renditeberechnung. Aufgrund externer Einfüsse (z.b. Snneneinstrahung, Preisänderungen usw.) können die Zahen auch vn Jahr zu Jahr schwanken, d.h. die künftige Rendite kann niedriger, aber auch höher ausfaen. Berechnung Objekt 2: EEG-Vergütung Strmertrag im Jahr Einspeiseeröse (bereinigt) Service, Wartung, Versicherungen usw. Instandhatungsrückage Überschuss 0,1794 /kwh kwh/kwp Standrt im Jahr 2011 EEG-Vergütung Strmertrag im Jahr Einspeiseeröse (bereinigt) Brandenburg ,2543 /kwh kwh/kwp Rendite bezgen Standrt (in Panung 2013) EEG-Vergütung Berechnung Objekt 3: 9,44 % Kratien ,2687 /kwh Service, Wartung, Versicherungen usw Strmertrag im Jahr kwh/kwp Instandhatungsrückage Überschuss Rendite bezgen ,25 % Einspeiseeröse (bereinigt) Service, Wartung, Versicherungen usw. Instandhatungsrückage Zierendite Sachwertanage Erneuerbare Energien mitte- bis ängerfristig 8 % bis 12 % p.a. Überschuss Rendite bezgen ,12 %

6 Aktives Das Erfgsgeheimnis des Festzinsangebtes* Wichtige Fragen, eine Antwrt: Sensus Vermögensverwatungen Ein ffensichtich pausibes Knzept, das in der Umsetzung aber dch bestimmte Fragen aufwirft: Wie kann der aufende Zufuss vn Anegergedern in kapitaintensive Sachwerte angeegt werden, hne diese erstma renditeschwach parken zu müssen? Haben Finanzierungsgäubiger (bei Objekterwerb auf Kredit) vrrangige Ansprüche vr dem Aneger? Lukrative Investments erfrdern neben spezieem Knw-Hw auch fast immer eine schnee Investitinsmögichkeit. Wie ist dies machbar? Wie kann trtz einer Anage in Sachwerte für den Aneger eine zeitnahe Verfügbarkeit über sein Ged gewähreistet werden? Neben den beschriebenen Sachwertanagen nutzt die Derivest GmbH ein aktives, das vn der renmmierten Sensus Vermögensverwatung übernmmen wird und die berechtigten Fragen beantwrtet. Für den Ertrag srgen die angjährige Erfahrung und Expertise des Managements. Der besndere Vrtei: Die hier gehandeten Anagen sind börsentägich kauf- und wieder verfügbar. Zur Veranschauichung: Neuanagen Zeitnahe und ertragversprechende Investitin neuer Anegergeder geich wecher Größenrdnung Kein renditeminderndes Ansammen und Parken in niedrig verzinsten Cashanagen erfrderich Kein Zwang zum sfrtigen Investieren, sndern Mögichkeit, günstige Einstiegsgeegenheiten in Ruhe abzuwarten Die Rahmenbedingungen des Derivest Nachrangdarehens* Mindestzeichnungssumme: 500,- (zzg. Agi) Investitin Ratenzahung: Ab 25,- mnatich / viertejährich / habjährich / jährich Ausgabeaufschag (Agi): Rücknahmegebühr: Mindestaufzeit: Kündigung/Verfügbarkeit: Verkaufsexpsé: Emittentin/Anbieterin: Mitteverwendung/Anagezie: 5 % (einmaig) Bei einer rdentichen Kündigung in den ersten fünf Jahren der Laufzeit ab dem Gewährungszeitpunkt fät eine Bearbeitungsgebühr in Höhe vn 2 % des vautierten Darehensbetrages an. Keine Vier Wchen zum Ende eines jeden Kaenderquartas; Teiverfügungen mögich. Erhätich bei der Emittentin (Derivest GmbH) Derivest GmbH Thöauer Straße 13, Marktredwitz Verwatung eigenen Vermögens / Umsetzung einer mittefristigen, unternehmerisch geprägten Anagestrategie zur Erzieung einer überdurchschnittichen Rendite Beteiigung Schnee Nutzung sich kurzfristig ergebender Anagechancen in den anderen Segmenten, da ein ptimaer Preis/Ertrag vieer Sachwertanagen häufig an einen schneen Kauf gebunden ist Kein Erwerb vn Objekten/Beteiigungen über Kredit erfrderich, damit keine Finanzierungsgäubiger mit Vrrang vr dem Aneger Anagefrm: Gewinnrückagen Verkaufseröse Verfügungen Aneger können zeitnah ganz der teiweise über ihr Kapita verfügen, trtzdem kein Zwang zum Verkauf vn Objekten/Beteiigungen zu ungünstigem Zeitpunkt Aus überschießenden Erträgen der Sachwertanagen können iquide und rentabe Rückagen gebidet werden Eröse aus Veräußerungen vn Objekten/ Beteiigungen können sfrt wieder ertragversprechend investiert werden Nachrangdarehen Emissinsvumen: ,- Währung: Zinssatz: Zinsauf/Zinstermin: EUR 6,00 % p.a.* des vautierten Darehensbetrages, mnatiche Zinszahung (Wiederanage mögich) Der erste Zinsauf beginnt am Gewährungszeitpunkt (= vständige Einzahung der Einage) und endet jeweis nach Abschuss eines Kaendermnats (Stichtag: Mnatsutim) Derivest GmbH Thöauer Str. 13 D Marktredwitz Te / Fax / inf@derivest-strategie.de Wichtige Hinweise: Diese Kundeninfrmatin enthät nicht ae Angaben, die für eine Anageentscheidung ntwendig sind. Grundage für die Beteiigung ist ausschießich das Beteiigungsexpsé einschießich etwaiger Nachträge mit den drt beschriebenen Chancen und Risiken einschießich des Ttaverustrisiks, des Zahungsvrbehates swie der Nachrangigkeit der Ansprüche, weches bei der Derivest GmbH zur kstensen Ausgabe bereitgehaten wird. Durch die Zahung vn Zinsen und die Rückzahung des Kapitas darf bei der Derivest GmbH kein Insvenzeröffnungsgrund herbeigeführt werden.