Erfolgreiche Projektfinanzierung mit Zuschüssen, Haftungen und Beteiligungen der SFG

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Lothar Hummel
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1 Erfolgreiche Projektfinanzierung mit Zuschüssen, Haftungen und Beteiligungen der SFG Lange Nacht der Förderungen Steiermärkische Bank und Sparkassen AG am 25. April 2012

2 Organisation Land Steiermark 100% % Steirische Beteiligungsfinanzierungsgesellschaft m.b.h. 100 % Steirische Umstrukturierungsgesellschaft m.b.h. 2

3 Programme der StBFG Steirische Beteiligungsfinanzierungsgesellschaft m.b.h Zukunfts!Sicher Haftung für Wachstumsprojekte Haftungsprogramm Teil!Haben: dynamisch Stille Beteiligung für Innovationsprojekte Beteiligungsprogramm Teil!Haben: offensiv Venture Capital für DurchstarterInnen Beteiligungsprogramm 3

4 Zukunfts!Sicher Haftungen für Wachstumsprojekte 4

5 Warum Haftungen? Haftungen erleichtern den Zugang zu Fremdfinanzierungen Erleichterung beim Zugang zu neuen Fremdfinanzierungen Verbreiterung der Finanzierungsbasis Projekte können in einem größeren Umfang und/oder rascher umgesetzt werden Finanzierungsanlässe Haftungen können für folgende, neu einzuräumende Kredite übernommen werden: Investitionskredite für Investitionen in das Anlagevermögen Betriebsmittelkredite im Zusammenhang mit entsprechendem Unternehmenswachstum Avalkredite im Zusammenhang mit Biet/Erfüllungsgarantien, Anzahlungsgarantien und Gewährleistungsgarantien Zukunfts!Sicher 5

6 Für wen? Steirische KMU GU nur im Rahmen der Behaftung von Investitionskrediten und konsortial mit der AWSG Gründung vor mind. 3 Jahren Ausreichende Bonität (keine Sanierung) ausgenommen: Tourismus- und Freizeitwirtschaft Freie Berufe (mit Ausnahme Architekten und Ziviltechniker) Bau- und Baunebengewerbe Unternehmen, an denen die öffentl. Hand direkt oder indirekt > 25% beteiligt ist Branchen, die den Sondervorschriften gem. EU Wettbewerbsrecht unterliegen Lt. SFG-Richtlinie nicht förderbare Branchen Zukunfts!Sicher 6

7 Haftungen für Investitionskredite Förderbar sind Investitionen, die ins Anlagevermögen aktiviert werden! bis max. 1,5 Mio. EURO Kreditvolumen Haftungsquote: 80 % Laufzeit max. 10 Jahre halbjährliche Tilgung Bearbeitungsentgelt: einmalig 0,5% Haftungsentgelt: 0,6% p.a. Zukunfts!Sicher 7

Haftungen für Betriebsmittelkredite zusätzliche Betriebsmittel (Working Capital und/oder Personal- und Sachkosten) im Zusammenhang mit einem geplanten Unternehmenswachstum bis

8 Haftungen für Betriebsmittelkredite zusätzliche Betriebsmittel (Working Capital und/oder Personal- und Sachkosten) im Zusammenhang mit einem geplanten Unternehmenswachstum bis max. 1,5 Mio. EURO Kreditvolumen Haftungsquote: 50% - 80% Laufzeit max. 5 Jahre halbjährliche Tilgung Bearbeitungsentgelt: einmalig 0,5% Haftungsentgelt: 1% p.a. Zukunfts!Sicher 8

Haftungen für Avalkredite Im Zusammenhang mit: Biet/Erfüllungsgarantien Anzahlungsgarantien Gewährleistungsgarantien/Haftrücklässe (beim umfassenden Anlagenbau) Voraussetzungen: Kompetenz zur

9 Haftungen für Avalkredite Im Zusammenhang mit: Biet/Erfüllungsgarantien Anzahlungsgarantien Gewährleistungsgarantien/Haftrücklässe (beim umfassenden Anlagenbau) Voraussetzungen: Kompetenz zur Projektabwicklung Wertschöpfungskette am Wirtschaftsstandort Steiermark bis max. 1,5 Mio. EURO Avalvolumen Haftungsquote: 50% - 80% Laufzeit max. 5 Jahre Bearbeitungsentgelt: einmalig 0,5% Haftungsentgelt: 1% p.a. Zukunfts!Sicher 9

10 Antragstellung Zukunfts!Sicher Antragstellung direkt bei der StBFG Ansuchen gemeinsam mit der finanzierenden Bank Prüfung durch die StBFG Beschlussfassung durch Gremien Haftungsanbot an Bank (Durchschrift an Unternehmen) Erforderliche Unterlagen unterfertiges Ansuchen durch das Unternehmen und die Bank Unternehmens- und Projektbeschreibung nachvollziehbare kurz- und mittelfristige Planrechnungen Jahresabschlüsse der letzten drei Jahre Firmenbuchauszug, Gewerbeschein, etc. Zukunfts!Sicher 10

11 Teil!Haben: dynamisch Stille Beteiligung für innovative Projekte 11

12 Warum Stille Beteiligungen? Stille Beteiligungen sind Mezzaninkapitalfinanzierungen Nachrangiges Kapital wirtschaftliches Eigenkapital Verbesserung der Bilanzstruktur bzw. Bonitätseinstufung Keine Übernahme von Gesellschaftsanteilen Klar definierte Exitstrategie Keine betrieblichen Sicherheiten erforderlich erweitert den Spielraum für Fremdkapital-Finanzierungen Finanzierungsanlässe: Erweiterung der Produktionsinfrastruktur Entwicklung neuer Produkte oder Verfahren Vertriebsaufbau und Markterschließung / Internationalisierung Betriebsübernahmen / Unternehmensakquisitionen Finanzierung von Gesellschafterwechsel Teil!Haben: dynamisch 12

13 Wir investieren in Innovative Produktionsbetriebe Innovative unternehmensbezogene Dienstleistungsbetriebe in der Wachstumsphase jeder Unternehmensgröße ausgenommen: Unternehmen aus dem Bereich Tourismus und Freizeitwirtschaft Start-up-Unternehmen Sanierungsfälle Teil!Haben: dynamisch 13

14 Was bieten wir Typisch stille Beteiligung mit oder ohne Nachrangigkeit in der Regel bis 1 Mio. EURO; max. 50 % des Projektvolumens fixer und variabler Gewinnanteil; Höhe in Abhängigkeit der Bonität bzw. Ausgestaltung keine Verlustbeteiligung Tilgungsfreier Zeitraum; danach Abschichtung halbjährlich, Gesamtlaufzeit 5 10 Jahre Besicherung im Ausmaß von 25 % der Beteiligung (üblicherweise persönliche Haftung) Teil!Haben: dynamisch 14

15 Was bieten wir Atypisch stille Beteiligung in der Regel bis 1,5 Mio. EURO echtes Eigenkapital inkl. Gewinn- und Verlustbeteiligung Beteiligung am Unternehmenswert und Wertsteigerung endfällig nach 5-10 Jahren Teil!Haben: dynamisch 15

16 Ablauf Erstkontakt Ansuchen Grobanalyse ev. Letter of Intent/Term Sheet Due Diligence Prüfung Vorlage an Aufsichtsrat der StBFG Ausfallshaftung durch Landesregierung/ Landtag Beteiligungsvertrag Auszahlung (i.d.r. in Tranchen) laufende Betreuung Eckdaten: Stop or Go- Entscheidung - Wie viel wird investiert? - Wann wird investiert? - Konditionierung - Unternehmenswert (Bandbreite) - Gewährleistungen - Rechte und Pflichten Vertragsunterzeichnung ev. notarielle Beurkundung Auszahlung nach Erfüllung von Auszahlungsbedingungen laufendes Reporting Quartalsmonitoring Jahresgespräch/Ratin g Ev. Beirat Teil!Haben: dynamisch 16

17 Das Team der StBFG Alexander Schwarz Geschäftsführung Robert Niesner Geschäftsführung Susanne Hammer Assistentin Lisa Hödl Assistentin Magdalena Kleer Beteiligungsmanagerin Herbert Rössler Beteiligungsmanager Verena Zsifkovits Prokuristin Birgit Diplinger Assistentin Steirische Beteiligungsfinanzierungsgesellschaft m.b.h. Nikolaiplatz Graz Tel: Fax: office@sfg.at

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