OnLive Swiss Life Maximo Sicherheit und Rendite. 19.Mai 2016

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1 OnLive Swiss Life Maximo Sicherheit und Rendite 19.Mai 2016

2 Stabilität und Sicherheit

3 Swiss Life Ihr Spezialist für langfristige Garantien und Investmentlösungen Stabilität und Sicherheit Gegründet 1857 in der Schweiz Eigenkapital ca. 12 Mrd. CHF 183 Mrd. CHF verwaltete Kundengelder Einer der größten institutionellen Vermögensverwalter Swiss Solvency Test bestanden Solva-Quote über 260% Große Depression Weltkrieg Schwarzer Freitag 2. Weltkrieg Ölkrise 2001 Anschläge 2008 Subprime- Banken- u. Eurokrise 3 OnLive BCA 19.Mail 2016

4 Zukunft sichern passgenaue Absicherung unserer Verpflichtungen durch lange Duration mit Qualität Qualitativ hochwertiges Anleiheportfolio Sehr lange Absicherung der Verpflichtungen 2/3 des Portfolios in AAA und AA Emittenten Währungsexposures von Fremdwährungsbonds weitgehend abgesichert Exposure in Peripheriestaaten unverändert niedrig (<2%) Aufbau einer High Yield Quote in Höhe von 3% mit BB Rating Swiss Life in Deutschland hat sehr lang laufende Kapitalanlagen: Die Duration unseres Portfolios liegt weit über dem Marktdurchschnitt, damit hat Swiss Life die Garantiezusagen langfristig gesichert während der Markt stärker ins Risiko geht BBB (20 %) A (17 %) AAA (27 %) AA (36 %) Mod. Duration in Jahren 12,70 Swiss Life 8,50 gewichteter Markt-Ø 5,10 Minimum Stand Dezember 2014 Quelle: GDV, Swiss Life Stand: Swiss Life Dezember 2014, Markt OnLive BCA 19.Mail 2016

5 SII und ZZR sind sehr komplexe Materie - die Wahrheit lässt sich auch einfach darstellen sich aber viel Unsere einfacher Garantieversprechen darstellen: sind langfristig abgesichert in % der Deckungsrückstellung 4,5% 4,0% 3,5% 3,0% 2,5% Mittelfristplanung: Finanzierung der Zinszusatzreserve ist bilanziell gesichert Langfristplanung: Garantien sind gemäß unserem Zinsmargenmodell gesichert 2,0% Auch bei anhaltend niedrigen Zinsen können wir unsere Verpflichtungen erfüllen Annahme: Für fällig werdende Kapitalanlagen wird ein konservativer Wiederanlagezins von gleichbleibend 2,0 % erzielt. (zum Vergleich: im Geschäftsjahr 2014 lag der durchschnittliche Kupon in der Wiederanlage bei 2,53%) Laufender Kapitalertrag Garantien 5 OnLive BCA 19.Mail 2016

6 Swiss Life Ihr Spezialist für langfristige Garantien und Investmentlösungen Stabilität und Sicherheit Swiss Life Kunden genießen doppelte Sicherheit Swiss Life AG Schweiz Sicherheit durch: FINMA Swiss Solvency Test Swiss Life Niederlassung für Deutschland Sicherheit durch: BaFin Protektor Solvency I Quelle: Druckstück Swiss Life, «Ihr finanzstarker Partner», Nr OnLive BCA 19.Mail 2016

7 Brandaktuell und «druckfrisch» Sonderdruck «Focus Money» Ausgabe 45/2015 Stabilität und Sicherheit 7 OnLive BCA 19.Mail 2016

8 Update und aktuelle News «Swiss Life Maximo»

9 Ein «ausgezeichnetes» Konzept Das sagt der Markt 9 OnLive BCA 19.Mail 2016

10 Chancen Spezialisten kümmern sich um alles Über 150 Jahre Know-How, Erfahrung & Expertise Über 180 Mrd. CHF in der Verwaltung Einer der größten Vermögensverwalter in der Schweiz Sicherheit Größter & ältester Schweizer Lebensversicherer Über 150 Jahre Erfahrung am Markt Über 10 Mrd. CHF Eigenkapital Größter Immobilienbesitzer in der Schweiz 10 OnLive BCA 19.Mail 2016

11 Vorteil «Schweizer Vermögensverwaltung» Gutes wird noch weiter optimiert! Die Strategien im «Zentrum» Swiss Life Index Funds Aktien- Bandbreiten bisher Aktien- Bandbreiten ab Income Balance Dynamic 0% 49% 30% 60% 51% 100% 0% 49% 0% 70% 0% 100% Diese Verbesserung gilt natürlich auch für alle Bestandsverträge ganz nach «Swiss Life Art»! 11 OnLive BCA 19.Mail 2016

12 Vorteil «Schweizer Vermögensverwaltung» Durchschnittliche Investmentaufteilung im Monat 02/2016 Die Strategien im «Zentrum» Diese Verbesserung gilt natürlich auch für alle Bestandsverträge ganz nach «Swiss Life Art»! 12 OnLive BCA 19.Mail 2016

13 Swiss Life «Weltkarte» Wo investieren die Index-Funds Die Strategien im «Zentrum» Aktien: USA Kanada Lateinamerika Vereinigtes Königreich Eurozone Europa - ex Euro Europa -Schwellenländer Afrika Mittlerer Osten Japan Australasien Asien - Industrieländer Asien - Schwellenländer Anleihen: USA Europa 13 OnLive BCA 19.Mail 2016

14 Verläufe des Guthabens vor Rentenbeginn Ein niedrigeres Garantieniveau bringt mehr Chancen Investment als «Sorglos-Paket» 14 OnLive BCA 19.Mail 2016 Garantieniveau 100% (nur in der bav zwingend): Stichtag Fundament Zentrum Gipfel Garantieniveau 90%: Garantieniveau 80%: Quelle: Berechnung EVApro, Version 4.6.0, Maximo-Privatrente (90%/80%), Maximo-Direktversicherung (100%), Kunde männlich, geboren am , Beginn , Endalter 67, Monatsbeitrag 200, Fondsmodell im Zentrum und im Gipfel jeweils «Swiss Life Index Fund Dynamic, Wertentwicklung 6% p.a.

15 «Ausstattungsbeispiel» Das «Sorglos-Paket» über ETF-basierte Index-Strategien Der Tipp für den «Sorglos-Sparer» Gipfel Zentrum Garantie-Niveau nach Risikoklasse Ablaufmanagement Automatische Gewinnsicherung Aktive Schweizer Vermögensverwaltung Strategie nach Kunden-Typ Zentrum = Gipfel Fundament Deckungsstock 15 OnLive BCA 19.Mail 2016

16 Automatische Gewinnsicherung Strategie «Dynamic» mit 0% Garantieniveau zu Beginn Tarif-Optionen mit Mehrwert Simulation und Backtest: Automatische Gewinnsicherung Ablaufgarantie erhöht sich schrittweise auf Euro Ablaufleistung Euro 100 Euro Monatsbeitrag, 32 Jahre Laufzeit, Abschluss , Ablauf , Bruttobeitragssumme Euro 16 OnLive BCA 19.Mail 2016

17 Automatische Gewinnsicherung Strategie «Dynamic» mit 90% Garantieniveau zu Beginn Tarif-Optionen mit Mehrwert Simulation und Backtest: 90% Bruttobeitragsgarantie Euro Automatische Gewinnsicherung Ablaufgarantie erhöht sich schrittweise auf Euro Ablaufleistung Euro 100 Euro Monatsbeitrag, 32 Jahre Laufzeit, Abschluss , Ablauf , Bruttobeitragssumme Euro 17 OnLive BCA 19.Mail 2016

18 Die «2. Halbzeit» ist geregelt! Bei Rentenprodukten sollte die Rentenphase beachtet werden! Tarif-Optionen mit Mehrwert 18 OnLive BCA 19.Mail 2016

19 Die «2. Halbzeit» ist geregelt! Bei Rentenprodukten sollte die Rentenphase beachtet werden! Verrentungsphase Vereinfachte Darstellung Übersteigendes Vertragsguthaben Garantiekapital gemäß gewähltem Garantieniveau Garantierter Rentenfaktor laut Angebot auf heutiger Basis x pro Guthaben Garantierente in Günstigerprüfung mit Rechnungsgrundlagen zum Rentenbeginn Abschluss Rentenbeginn 19 OnLive BCA 19.Mail 2016

20 Die Rente bei Maximo Übersteigendes Guthaben Garantiekapital 202,04 EUR Garantierter Rentenfaktor 337,38 EUR Garantierente 135,34 EUR Mal angenommen, es würde eine Ablaufleistung von ,- erreicht. Welche Rente bekämen die Kunden dann garantiert? Das besondere Plus: die Günstigerprüfung! 20 OnLive BCA 19.Mail 2016

21 Der Wert garantierter Rechnungsgrundlagen Umrechnung von Kapitalsumme in eine lebenslange Monatsrente Rechnungszins 4,00%, DAV-Sterbetafel 1994 R: Versicherungsbeginn ,90 Rechnungszins 3,25%, DAV-Sterbetafel 1994 R: Versicherungsbeginn ,05 Rechnungszins 2,75%, DAV-Sterbetafel 1994 R: Versicherungsbeginn ,82 Rechnungszins 2,75%, DAV-Sterbetafel 2004 R: Versicherungsbeginn ,65 Rechnungszins 2,25%, DAV-Sterbetafel 2004 R: Versicherungsbeginn ,23 Rechnungszins 1,75%, DAV-Sterbetafel 2004 R: Versicherungsbeginn ,61 Rechnungszins 1,25%, DAV-Sterbetafel 2004 R: Versicherungsbeginn ,95 Abschlag von ca. 25% innerhalb von 7 bzw. von über 48% in 16 Jahren! 21 OnLive BCA 19.Mail 2016

22 Unsere Highlights für Sie! Viele Wege zu Biometrie-Umsatz Fazit Ziel: Einkommen absichern BU-Zielgruppen-Lösungen Arbeitnehmer und Selbständige allgemein Schüler, Studenten und Azubis Arbeitnehmer im Gesundheitswesen Arbeitnehmer in den MetallRente- Branchen Für «fast Alle»: Swiss Life «Vitalschutz» Grundfähigkeit ohne «Psyche» Grundfähigkeit mit «Psyche» Schwere- Krankheiten- Option Pflege-Optionen 22 OnLive BCA 19.Mail 2016

23 Unsere Wünsche für 2016 Feedback-Runde Viel Erfolg Gute Umsätze Wir packen es gemeinsam an! 23 OnLive BCA 19.Mail 2016

24 Rechtlicher Hinweis Die Inhalte dieser Präsentation wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen kann trotzdem nicht übernommen werden. Die aufgeführten Angaben dienen lediglich zu Informationszwecken. Sie begründen weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen, zur Durchführung von Transaktionen oder zum Abschluss von anderen Rechtsgeschäften. In der Vergangenheit erzielte Renditen sind keine Garantie oder Richtwert für die zukünftige Wertentwicklung. Jede Art der Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung, Einspeicherung bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung der Swiss Life AG. 24 OnLive BCA 19.Mail 2016

25 So fängt Zukunft an.